ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട് Vs HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്

ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ സ്മോളർ കമ്പനി ഫണ്ടും എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ സ്മോൾ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്നു. ഈ സ്കീമുകൾ അവരുടെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുന്ന കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നുവിപണി 500 കോടി രൂപയിൽ താഴെ മൂലധനം. സ്മോൾ-ക്യാപ് കമ്പനികൾ ഒന്നുകിൽ സ്റ്റാർട്ടപ്പുകളാണ് അല്ലെങ്കിൽ വികസനത്തിന്റെ പ്രാരംഭ ഘട്ടത്തിലാണ്. ഈ സ്കീമുകൾ പിരമിഡിന്റെ അടിഭാഗം രൂപപ്പെടുത്തുമ്പോൾഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ എന്നതിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുഅടിസ്ഥാനം വിപണി മൂലധനത്തിന്റെ. പല സാഹചര്യങ്ങളിലും, സ്മോൾ ക്യാപ് സ്കീമുകൾ മറ്റുള്ളവയെ അപേക്ഷിച്ച് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു. ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ടും എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലുംസ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ, എന്നിട്ടും പ്രകടനം പോലുള്ള നിരവധി പാരാമീറ്ററുകൾ കാരണം അവ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു,അല്ല, AUM, തുടങ്ങിയവ. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസിലാക്കാം.

ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട്

ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ സ്മോളർ കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട് നിയന്ത്രിക്കുന്നതും ഓഫർ ചെയ്യുന്നതും ആണ്ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ടെമ്പിൾട്ടൺ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്മോൾ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിന് കീഴിൽ. 2006 ജനുവരി മാസത്തിലാണ് ഈ സ്കീം ആരംഭിച്ചത്. ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട് നിഫ്റ്റി ഫ്രീ ഉപയോഗിക്കുന്നുഫ്ലോട്ട് മിഡ്‌ക്യാപ് 100 ഇൻഡക്‌സും നിഫ്റ്റി 50 ഇൻഡക്‌സും പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിനുള്ള മാനദണ്ഡമായി. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ഏറ്റവും മികച്ച 10 ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ചിലത് എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ആയിരുന്നു.ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഫിനോലെക്സ് കേബിൾസ് ലിമിറ്റഡ്, വോൾട്ടാസ് ലിമിറ്റഡ്, സിയെന്റ് ലിമിറ്റഡ്. ശ്രീ. ജാനകിരാമൻ, ശ്രീ. ഹരി ശ്യാംസുന്ദർ, ശ്രീ. ശ്രീകേഷ് നായർ എന്നിവരാണ് ഈ സ്കീം നിയന്ത്രിക്കുന്നത്. ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട് ദീർഘകാലത്തേക്ക് ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് അനുയോജ്യമാണ്മൂലധനം പ്രാഥമികമായി ചെറുകിട നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന ഒരു ഫണ്ടിൽ നിന്നുള്ള വളർച്ചമിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികൾ.

HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്

എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് ഓഫർ ചെയ്യുന്ന ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് സ്മോൾ ക്യാപ് സ്കീമാണ്HDFC മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ പദ്ധതി 2008 ഏപ്രിൽ 3-ന് ആരംഭിച്ചു, ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വളർച്ച കൈവരിക്കുക എന്നതാണ് ഇതിന്റെ ലക്ഷ്യം.നിക്ഷേപിക്കുന്നു കൂടുതലും സ്മോൾ ക്യാപ്, മിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികളിൽ. NIFTY Smallcap 100 Index ആണ് പ്രാഥമിക മാനദണ്ഡം, NIFTY 50 Index ആണ് HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കാൻ ഉപയോഗിക്കുന്ന അധിക മാനദണ്ഡം. ശ്രീ. ചിരാഗ് സെതൽവാദും ശ്രീ. രാകേഷ് വ്യാസും സംയുക്തമായി HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം നിയന്ത്രിക്കുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, HDFC സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ ചില മുൻനിര ഘടകങ്ങളിൽ സൊണാറ്റ സോഫ്റ്റ്‌വെയർ ലിമിറ്റഡ്, എസ്‌കെഎഫ് ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, ടാറ്റ മെറ്റാലിക്സ് ലിമിറ്റഡ്, അരബിന്ദോ ഫാർമ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. പ്രകാരംഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ കോമ്പോസിഷൻ, HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് അതിന്റെ ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ 80-100% സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഷെയറുകളിലും ബാക്കിയുള്ളത് മിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു.

ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ ചെറുകിട കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട് Vs HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്

വിവിധ പാരാമീറ്ററുകൾ കാരണം ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ സ്മോളർ കമ്പനി ഫണ്ടും എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും തമ്മിൽ നിരവധി വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, ഇനിപ്പറയുന്ന വിഭാഗങ്ങളിൽ വർഗ്ഗീകരിച്ചിരിക്കുന്ന ഈ സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

ആദ്യ വിഭാഗമായതിനാൽ, നിലവിലെ NAV, Fincash റേറ്റിംഗ്, സ്കീം വിഭാഗം തുടങ്ങിയ ഘടകങ്ങളെ ഇത് താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ബഹുമാനത്തോടെഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, എന്ന് പറയാംരണ്ട് സ്കീമുകളും 4-സ്റ്റാർ സ്കീമുകളായി റേറ്റുചെയ്തിരിക്കുന്നു. നിലവിലെ NAV യുടെ താരതമ്യം രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും NAV തമ്മിൽ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. Franklin India Smaller Companies Fund-ന്റെ NAV ഏകദേശം INR 47 ആയിരുന്നു, HDFC Small Cap Fund 2018 ഏപ്രിൽ 24-ന് ഏകദേശം INR 61 ആയിരുന്നു. സ്‌കീം വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം പോലും കാണിക്കുന്നത് രണ്ട് സ്‌കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന്, അതായത്, ഇക്വിറ്റി മിഡ് & സ്മോൾ-ക്യാപ്. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യ സംഗ്രഹം കാണിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

സംയോജിത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്കിലെ വ്യത്യാസം വിശകലനം ചെയ്യുന്ന താരതമ്യത്തിലെ രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമാണിത്.സിഎജിആർ രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും റിട്ടേണുകൾ. ഈ CAGR റിട്ടേണുകൾ 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിങ്ങനെ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം, ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ, എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിട്ടുനിൽക്കുമ്പോൾ മറ്റുള്ളവയിൽ ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ സ്മോളർ കമ്പനി ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണ്. പ്രകടനത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

താരതമ്യത്തിലെ മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമായതിനാൽ, ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിച്ച സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിലെ വ്യത്യാസം ഇത് വിശകലനം ചെയ്യുന്നു. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിലും, ചില വർഷങ്ങളായി എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചപ്പോൾ മറ്റ് ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ സ്‌മോളർ കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചതായി താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

AUM, മിനിമം പോലുള്ള ഘടകങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്ന താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്എസ്.ഐ.പി ഒപ്പം ലംപ്സം നിക്ഷേപവും മറ്റുള്ളവയും. ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ SIP, ലംപ്സം നിക്ഷേപം എന്നിവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും ഒരേ തുകയുണ്ടെന്ന് പറയാം. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ SIP തുക 500 രൂപയും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം നിക്ഷേപം 5 രൂപയുമാണ്.000. എന്നിരുന്നാലും, AUM-ന്റെ താരതമ്യം സ്കീമുകളുടെ AUM-കൾ തമ്മിൽ വലിയ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് കാണിക്കുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ AUM ഏകദേശം 2,968 കോടി രൂപയും ഫ്രാങ്ക്ലിൻ ഇന്ത്യ സ്മോളർ കമ്പനികളുടെ ഫണ്ട് ഏകദേശം 7,007 കോടി രൂപയുമാണ്. ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച