എസ്ബിഐ സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് Vs എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്

എസ്ബിഐ സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും സ്മോൾ ക്യാപ്പിന്റെ ഭാഗമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ.സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ 500 കോടി രൂപയിൽ താഴെയുള്ള കോർപ്പസ് തുകയുള്ള കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ തങ്ങളുടെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുന്നവരാണ്. സ്മോൾ ക്യാപ് എന്നാൽ പൂർണ്ണമായി 251-ാമത്തെ കമ്പനി എന്നാണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്വിപണി വലിയക്ഷരം. ഈ സ്കീമുകൾക്ക് ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുണ്ട്, അവ നല്ലതായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നുവരുമാനം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ സമ്പാദിക്കുന്നവർ. സ്മോൾ ക്യാപ് സ്കീമുകൾക്ക് പൊതുവെ കുറഞ്ഞ ഓഹരി വിലയാണുള്ളത്; വ്യക്തികൾക്ക് ഈ ഷെയറുകളുടെ വലിയ അളവിൽ വാങ്ങാം. എസ്‌ബിഐ സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും ഇതുവരെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; പോലുള്ള വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളിൽ അവ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുഅല്ല, പ്രകടനം, തുടങ്ങിയവ. അതിനാൽ, രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

എസ്ബിഐ സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് (പഴയ എസ്ബിഐ സ്മോൾ & മിഡ്ക്യാപ് ഫണ്ട്)

എസ്‌ബി‌ഐ സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് (നേരത്തെ എസ്‌ബി‌ഐ സ്‌മോൾ & മിഡ്‌ക്യാപ് ഫണ്ട് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു) 2013-ലാണ് ആരംഭിച്ചത്. നിക്ഷേപകർക്ക് ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ പണം നൽകാൻ ഈ ഫണ്ട് ശ്രമിക്കുന്നു.മൂലധനം കൂടെ വളർച്ചദ്രവ്യത ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് സ്കീമിന്റെനിക്ഷേപിക്കുന്നു സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റി സ്റ്റോക്കുകളുടെ വൈവിധ്യമാർന്ന ബാസ്കറ്റിൽ. ഒരു നിക്ഷേപ തന്ത്രമെന്ന നിലയിൽ, എസ്‌ബിഐ സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് വളർച്ചയുടെയും നിക്ഷേപത്തിന്റെ മൂല്യത്തിന്റെയും മിശ്രിതമാണ് പിന്തുടരുന്നത്. സ്കീം അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി എസ് ആന്റ് പി ബിഎസ്ഇ സ്മോൾ ക്യാപ് ഇൻഡക്സ് ഉപയോഗിക്കുന്നു. ആർ ശ്രീനിവാസനാണ് പദ്ധതിയുടെ നിലവിലെ ഫണ്ട് മാനേജർ. 31/05/2018 ലെ സ്‌കീമിന്റെ മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ചിലത് CCIL-ക്ലിയറിംഗ് കോർപ്പറേഷൻ ഓഫ് ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ് (CBLO), വെസ്റ്റ്‌ലൈഫ് ഡെവലപ്‌മെന്റ് ലിമിറ്റഡ്, കിർലോസ്‌കർ ഓയിൽ എഞ്ചിൻസ് ലിമിറ്റഡ്, ഹോക്കിൻസ് കുക്കേഴ്‌സ് ലിമിറ്റഡ് മുതലായവയാണ്.

HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്

എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമാണ്HDFC മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്മോൾ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിന് കീഴിൽ. ഈ സ്കീം 2008 ഏപ്രിൽ 03-ന് ആരംഭിച്ചു. സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ പ്രാഥമികമായി നിക്ഷേപിച്ച് ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വളർച്ച സൃഷ്ടിക്കുക എന്നതാണ് പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യം. സ്‌കീം അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയായി NIFTY സ്മോൾ ക്യാപ് 100 ഉപയോഗിക്കുന്നു. ഇത് ഒരു അധിക സൂചികയായും NIFTY 50 ഉപയോഗിക്കുന്നു. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർമാർ ചിരാഗ് സെതൽവാദും രാകേഷ് വ്യാസുമാണ്. 2018 ജൂൺ 30 വരെ, എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ചില മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകളിൽ എൻഐഐടി ടെക്‌നോളജീസ്, അരബിന്ദോ ഫാർമ, ഫസ്റ്റ് സോഴ്‌സ് സൊല്യൂഷൻസ്, ശാരദ ക്രോപ്‌ചെം മുതലായവ ഉൾപ്പെടുന്നു.

എസ്ബിഐ സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് Vs എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്

എസ്‌ബിഐ സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളുടെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും, രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസിലാക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിൽ അടിസ്ഥാന വിഭാഗമാണ് ആദ്യത്തേത്. ഈ സ്കീമിന്റെ ഭാഗമായ പാരാമീറ്ററുകളിൽ സ്കീം വിഭാഗം, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ, നിലവിലെ NAV എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം, അതായത് ഇക്വിറ്റി സ്മോൾ ക്യാപ്. ഫിൻ‌കാഷ് റേറ്റിംഗുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, എച്ച്ഡിഎഫ്‌സി സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ നിരക്ക് ഇപ്രകാരമാണെന്ന് പറയാം.4-സ്റ്റാർ ഫണ്ട്, അതേസമയം എസ്ബിഐ സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് എന്ന് റേറ്റുചെയ്തിരിക്കുന്നു5-സ്റ്റാർ ഫണ്ട്. അറ്റ ആസ്തി മൂല്യവുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ, 2018 ജൂലൈ 19-ന് HDFC സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ എൻഎവി 42.387 രൂപയും എസ്ബിഐ സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ എൻഎവി 49.9695 രൂപയുമാണ്. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

പ്രകടന വിഭാഗം സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുസിഎജിആർ രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കിടയിലും. ഈ CAGR വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു, അതായത്, 3 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും സമഗ്രമായ താരതമ്യം രണ്ട് സ്കീമുകളും വ്യത്യസ്തമായി പ്രവർത്തിച്ചതായി കാണിക്കുന്നു. ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ എസ്‌ബിഐ സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു, ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

ഓരോ വർഷവും രണ്ട് ഫണ്ടുകളും സൃഷ്ടിക്കുന്ന സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം ഈ വിഭാഗം കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും പ്രകടനത്തിൽ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് നമുക്ക് കാണാൻ കഴിയും. പല സാഹചര്യങ്ങളിലും, എസ്ബിഐ സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ഫണ്ടിനേക്കാൾ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു. രണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെയും വാർഷിക പ്രകടനം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

രണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. ഈ വിഭാഗത്തിൽ, പോലുള്ള പരാമീറ്ററുകൾAUM,ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐപിയും ലംപ്‌സം നിക്ഷേപവും, ഒപ്പംഎക്സിറ്റ് ലോഡ് താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. മിനിമം മുതൽ ആരംഭിക്കാൻSIP നിക്ഷേപം, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും ഒരേ പ്രതിമാസമുണ്ട്എസ്.ഐ.പി തുകകൾ, അതായത്, 500 രൂപ. അതുപോലെ, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം നിക്ഷേപത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള തുക തുല്യമാണ് അതായത്, INR 5,000. AUM-ലേക്ക് വരുമ്പോൾ, 2018 ജൂൺ 30-ന് HDFC സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ AUM 4,143 കോടി രൂപയും എസ്‌ബിഐ സ്‌മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ AUM 792 കോടി രൂപയുമാണ്. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച