എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ടും എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും സ്മോൾ ക്യാപ്പിന്റെ ഭാഗമാണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ.സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ 500 കോടി രൂപയിൽ താഴെയുള്ള കോർപ്പസ് തുകയുള്ള കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ തങ്ങളുടെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുന്നവരാണ്. സ്കീമുകൾ തരംതിരിച്ചാൽ സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ പിരമിഡിന്റെ അടിത്തട്ടിൽ രൂപം കൊള്ളുന്നുഅടിസ്ഥാനം യുടെവിപണി വലിയക്ഷരം. ഈ സ്കീമുകൾക്ക് ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുണ്ട്, അവ നല്ലതായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നുവരുമാനം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ സമ്പാദിക്കുന്നവർ. ഈ സ്കീമുകൾക്ക് പൊതുവെ കുറഞ്ഞ ഓഹരി വിലയാണുള്ളത്; വ്യക്തികൾക്ക് ഈ ഷെയറുകളുടെ വലിയ അളവിൽ വാങ്ങാം. എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ടും എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും ഇതുവരെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; പോലുള്ള വിവിധ പാരാമീറ്ററുകളിൽ അവ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുഅല്ല, പ്രകടനം, തുടങ്ങിയവ. അതിനാൽ, രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.
എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ട് നിയന്ത്രിക്കുന്നത്എൽ ആൻഡ് ടി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ സ്കീം 2014-ൽ ആരംഭിച്ചു, ഇത് ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് സ്കീമാണ്. ഈ സ്കീം അതിന്റെ കോർപ്പസ് പ്രധാനമായും നിക്ഷേപിക്കുന്നത് സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ടതാണ്. അതിന്റെ നിക്ഷേപങ്ങളിലൂടെ, അത് നേടാൻ ശ്രമിക്കുന്നുമൂലധനം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള വളർച്ച. സ്കീം അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കാൻ ബിഎസ്ഇ എസ് ആന്റ് പി സ്മോൾ ക്യാപ് ഇൻഡക്സ് ഉപയോഗിക്കുന്നു. L&T എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് ശ്രീ കരൺ ദേശായിയും ശ്രീ എസ് എൻ ലാഹിരിയും ചേർന്നാണ്. 2018 ഏപ്രിൽ 10 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എച്ച്ഇജി ലിമിറ്റഡ്, ലക്ഷ്മി മെഷീൻ വർക്ക്സ് ലിമിറ്റഡ്, രാംകോ സിമന്റ്സ് ലിമിറ്റഡ്, ഇപ്കാ ലബോറട്ടറീസ് ലിമിറ്റഡ്, നോസിൽ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഉയർന്ന വരുമാനമുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ പദ്ധതി അനുയോജ്യമാണ്.റിസ്ക് വിശപ്പ് കൂടാതെ കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ.
എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമാണ്HDFC മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്മോൾ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിന് കീഴിൽ. ഈ സ്കീം 2008 ഏപ്രിൽ 03-ന് ആരംഭിച്ചു. സ്മോൾ ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ പ്രാഥമികമായി നിക്ഷേപിച്ച് ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മൂലധന വളർച്ച സൃഷ്ടിക്കുക എന്നതാണ് പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യം. സ്കീം അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയായി NIFTY സ്മോൾ ക്യാപ് 100 ഉപയോഗിക്കുന്നു. ഇത് ഒരു അധിക സൂചികയായും NIFTY 50 ഉപയോഗിക്കുന്നു. എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർമാർ ചിരാഗ് സെതൽവാദും രാകേഷ് വ്യാസുമാണ്. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ചില മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകളിൽ സോണാറ്റ സോഫ്റ്റ്വെയർ ലിമിറ്റഡ്, എസ്കെഎഫ് ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, ടാറ്റ മെറ്റാലിക്സ് ലിമിറ്റഡ്, അരബിന്ദോ ഫാർമ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.
എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ടും എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടും സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകളുടെ ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും, രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസിലാക്കാം.
രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിൽ അടിസ്ഥാന വിഭാഗമാണ് ആദ്യത്തേത്. ഈ സ്കീമിന്റെ ഭാഗമായ പാരാമീറ്ററുകളിൽ സ്കീം വിഭാഗം, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുകൾ, നിലവിലെ NAV എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം, അതായത് ഇക്വിറ്റി മിഡ് & സ്മോൾ-ക്യാപ്. ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, അത് പറയാംL&T എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ട് 5-സ്റ്റാർ സ്കീമാണ്, HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് 4-സ്റ്റാർ ഫണ്ടാണ്. രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള നിലവിലെ എൻഎവിയുടെ താരതമ്യം, എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണെന്ന് ചിത്രീകരിക്കുന്നു. ഏപ്രിൽ 09, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, L&T എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ടിന്റെ NAV ഏകദേശം 27 രൂപയായിരുന്നു, HDFC സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ NAV ഏകദേശം INR 46 ആയിരുന്നു. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details ₹353.394 ↓ -0.43 (-0.12 %) ₹37,764 on 31 Aug 25 11 Oct 04 ☆☆ Equity Focused 32 Moderately High 1.58 -0.2 -0.02 5.18 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹140.225 ↑ 0.56 (0.40 %) ₹36,294 on 31 Aug 25 3 Apr 08 ☆☆☆☆ Equity Small Cap 9 Moderately High 1.58 -0.33 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
പ്രകടന വിഭാഗം സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുസിഎജിആർ രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കിടയിലും. ഈ CAGR വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു, അതായത്, 3 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും സമഗ്രമായ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നത് എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടാണ് മത്സരത്തെ നയിക്കുന്നത്. എന്നിരുന്നാലും, ഒരു നിശ്ചിത സമയ ഇടവേളയിൽ പോലും, എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു. 5 വർഷത്തെ റിട്ടേണുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, 2014-ൽ സ്കീം ആരംഭിച്ചതിന് ശേഷം എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ് ഫണ്ടിന്റെ കോളത്തിൽ 5 വർഷം പൂർത്തിയാക്കിയിട്ടില്ല. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details 2.2% -1.1% 8.4% 2.7% 15.3% 19.8% 18.4% HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details -0.6% -0.6% 15.6% -1.7% 22.6% 29.5% 16.3%
Talk to our investment specialist
രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള താരതമ്യത്തിൽ ഇത് മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമാണ്. ഈ വിഭാഗത്തിൽ, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനം താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. ഈ സ്കീമിന്റെ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നത് എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ് ഫണ്ടാണ് പല സന്ദർഭങ്ങളിലും മത്സരത്തിൽ മുന്നിൽ നിൽക്കുന്നത്. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇപ്രകാരമാണ്.
Parameters Yearly Performance 2024 2023 2022 2021 2020 SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details 17.2% 22.2% -8.5% 43% 14.5% HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details 20.4% 44.8% 4.6% 64.9% 20.2%
രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. മറ്റ് വിശദാംശ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ഘടകങ്ങളിൽ മിനിമം ഉൾപ്പെടുന്നുഎസ്.ഐ.പി ഒപ്പം ലംപ്സം നിക്ഷേപം, AUM, എക്സിറ്റ് ലോഡ് എന്നിവയും മറ്റുള്ളവയും. മിനിമം സംബന്ധിച്ച്SIP നിക്ഷേപം, രണ്ട് സ്കീമുകളിലും, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്ഐപി തുക ഒന്നുതന്നെയാണെന്ന് പറയാം, അതായത് 500 രൂപ. അതുപോലെ, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം തുക INR 5 ആണ്,000. രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള AUM താരതമ്യം, അവ രണ്ടും തമ്മിൽ കാര്യമായ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് കാണിക്കുന്നു. 2018 ഫെബ്രുവരി 28 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എൽ ആൻഡ് ടി എമർജിംഗ് ബിസിനസ്സ് ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം 4,286 കോടി രൂപയും എച്ച്ഡിഎഫ്സി സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം 2,670 കോടി രൂപയുമാണ്. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 R. Srinivasan - 16.35 Yr. HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Chirag Setalvad - 11.19 Yr.
SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹16,618 30 Sep 22 ₹16,120 30 Sep 23 ₹18,333 30 Sep 24 ₹24,045 30 Sep 25 ₹24,691 HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹19,232 30 Sep 22 ₹19,913 30 Sep 23 ₹27,468 30 Sep 24 ₹37,138 30 Sep 25 ₹36,557
SBI Focused Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.1% Equity 97.18% Debt 0.73% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 30.7% Consumer Cyclical 21.29% Communication Services 12.29% Basic Materials 10.42% Consumer Defensive 5.36% Utility 5.34% Technology 4.51% Industrials 4.39% Health Care 2.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 13 | HDFCBANK7% ₹2,664 Cr 28,000,000 Alphabet Inc Class A (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 18 | 0RIH7% ₹2,619 Cr 1,400,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | 8901575% ₹2,023 Cr 14,000,000 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 25 | BAJAJFINSV5% ₹1,914 Cr 10,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 21 | SBIN5% ₹1,866 Cr 23,250,000 Muthoot Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 20 | MUTHOOTFIN5% ₹1,846 Cr 7,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | KOTAKBANK5% ₹1,764 Cr 9,000,000 EPAM Systems Inc (Technology)
Equity, Since 31 Jan 25 | E3M5% ₹1,704 Cr 1,100,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | ICICIBANK4% ₹1,538 Cr 11,000,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 16 | SOLARINDS4% ₹1,517 Cr 1,100,000 HDFC Small Cap Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.36% Equity 89.64% Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 22.28% Consumer Cyclical 18.62% Technology 13.47% Health Care 12.52% Financial Services 10.72% Basic Materials 7.57% Consumer Defensive 2.29% Communication Services 1.87% Utility 0.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Firstsource Solutions Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 18 | FSL5% ₹1,917 Cr 54,611,834
↑ 158,714 eClerx Services Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 18 | ECLERX4% ₹1,591 Cr 3,769,083
↓ -210 Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 19 | ASTERDM4% ₹1,450 Cr 24,127,134 Gabriel India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 18 | GABRIEL3% ₹1,261 Cr 10,940,190
↓ -566,582 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS3% ₹1,094 Cr 6,077,924
↑ 42,042 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 19 | BANKBARODA3% ₹1,090 Cr 46,828,792 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | FORTIS3% ₹918 Cr 10,073,132 Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 29 Feb 24 | SUDARSCHEM2% ₹863 Cr 5,767,180
↑ 32,905 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433082% ₹805 Cr 11,127,166 Power Mech Projects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 15 | POWERMECH2% ₹719 Cr 2,392,936
ഉപസംഹാരമായി, രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിൽ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, ഏതെങ്കിലും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിൽ ആയിരിക്കുമ്പോൾ വ്യക്തികൾ ശ്രദ്ധിക്കണം. അവർ അതിന്റെ പ്രവർത്തനം പൂർണ്ണമായും മനസ്സിലാക്കുകയും അത് അവരുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യവുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നുണ്ടോ ഇല്ലയോ എന്ന് പരിശോധിക്കുകയും വേണം. എ യുടെ അഭിപ്രായം വ്യക്തികൾക്കും പരിഗണിക്കാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് അവർക്ക് എന്തെങ്കിലും ചോദ്യങ്ങളുണ്ടെങ്കിൽ. ഇത് നിക്ഷേപകരെ അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൃത്യസമയത്തും തടസ്സരഹിതമായും കൈവരിക്കാൻ സഹായിക്കും.