ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs DSP ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട്

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്കുംനികുതി സേവർ ഫണ്ട് രണ്ടും നികുതി ലാഭിക്കുന്ന വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്നുഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. ഈ സ്കീമുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നുELSS അല്ലെങ്കിൽ ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീം. ഈ സ്കീമുകൾ വ്യക്തികൾക്ക് ഇരട്ടി നൽകുന്നുനിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ അതുപോലെ ഒരു നികുതിയുംകിഴിവ്. വ്യക്തികൾനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഈ സ്കീമുകളിൽ 1,50 രൂപ വരെ നികുതിയിളവ് ക്ലെയിം ചെയ്യാം,000 കീഴിൽസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം, 1961. എന്നിരുന്നാലും, ഒരു ELSS സ്കീം ആയതിനാൽ, ഈ സ്കീമിന് 3 വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, അതിന്റെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് മറ്റുള്ളവയുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ കുറവാണ്നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപങ്ങൾ. കൂടാതെ, മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപങ്ങളുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ, ELSS കൂടുതൽ വരുമാനം നൽകുന്നു. ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളും ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്നു; അവ രണ്ടും തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ അവ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിനെക്കുറിച്ച്

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ഇഎൽഎസ്എസ് സ്കീമാണ്, അത് നിയന്ത്രിക്കുന്നത്ആക്സിസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ സ്കീം 2009 ഡിസംബർ 29-ന് ആരംഭിച്ചു. ഈ പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കുക എന്നതാണ്മൂലധനം വളർച്ചയ്‌ക്കൊപ്പം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള വിലമതിപ്പ്വരുമാനം. ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കാൻ എസ് ആന്റ് പി ബി എസ് ഇ 200 ഇൻഡക്സ് ഉപയോഗിക്കുന്നു. സ്‌കീമിന്റെ രീതിശാസ്ത്രമനുസരിച്ച്, അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ ലാർജ് ക്യാപ്പും ഉൾപ്പെടുന്നുമിഡ് ക്യാപ് ഓഹരികൾ. പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ ലാർജ് ക്യാപ് ഷെയറുകളുടെ അനുപാതം 50-100% ഇടയിലും ശേഷിക്കുന്ന മിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഓഹരികളിൽ പരമാവധി 50% വരെയുമാണ്. 2018 ജനുവരി 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ആക്‌സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലെ ചില ഘടകങ്ങൾ എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ലിമിറ്റഡ്, ബജാജ് ഫിനാൻസ് ലിമിറ്റഡ്, മാരുതി സുസുക്കി ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, ടാറ്റ കൺസൾട്ടൻസി സർവീസസ് ലിമിറ്റഡ്, കൂടാതെവിപ്രോ ലിമിറ്റഡ്. ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് മിസ്റ്റർ ജിനേഷ് ഗോപാനിയാണ്.

ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട്

ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു, ഇത് ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ടാക്സ് സേവിംഗ് ആണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പദ്ധതി. ഈ സ്കീം ഒരു ദശാബ്ദത്തിലേറെയായി നിലവിലുണ്ട്, 2007-ലാണ് സമാരംഭിച്ചത്. DSP BlackRock Tax Saver Fund അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മാനദണ്ഡമായി നിഫ്റ്റി 500 സൂചിക ഉപയോഗിക്കുന്നു. പ്രധാനമായും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങൾ അടങ്ങുന്ന വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിന്ന് ഇടത്തരം മുതൽ ദീർഘകാല മൂലധന വിലമതിപ്പ് പദ്ധതി ലക്ഷ്യമിടുന്നു. അതോടൊപ്പം നിയമപ്രകാരം നികുതിയിളവും നൽകുന്നു. DSP ബ്ലാക്ക്‌റോക്ക് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് നിയന്ത്രിക്കുന്നത് മിസ്റ്റർ രാജ് സിംഘാനിയയാണ്. 2018 ജനുവരി 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ഈ സ്കീമിന്റെ മികച്ച 5 ഹോൾഡിംഗുകൾ HDFC ആയിരുന്നുബാങ്ക് പരിമിതമായ,ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ടാറ്റ സ്റ്റീൽ ലിമിറ്റഡ്, സ്റ്റേറ്റ് ബാങ്ക് ഓഫ് ഇന്ത്യ, ലാർസൻ ആൻഡ് ടൂബ്രോ ലിമിറ്റഡ്. സ്കീമിന്റെ ലക്ഷ്യം അനുസരിച്ച്, അതിന്റെ ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ ഏകദേശം 80-100% ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കും.

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs DSP ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട്

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; AUM, കറന്റുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് അവ രണ്ടും തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്അല്ല, അതോടൊപ്പം തന്നെ കുടുതല്. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസിലാക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം നിലവിലെ NAV, സ്കീം വിഭാഗം, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ് തുടങ്ങിയ പാരാമീറ്ററുകൾ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണ്, അതായത് ഇക്വിറ്റി ഇഎൽഎസ്എസ്. ബഹുമാനത്തോടെഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, എന്ന് പറയാംDSP ബ്ലാക്ക്‌റോക്ക് ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് 4-സ്റ്റാർ ഫണ്ടാണ്, ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 3-സ്റ്റാർ ആയി റേറ്റുചെയ്യുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും നിലവിലെ NAV-യിൽ വ്യത്യാസമുണ്ട്; ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണ്. 2018 മാർച്ച് 05 വരെ, DSP BlackRock Tax Saver Fund-ന്റെ NAV ഏകദേശം INR 45 ആയിരുന്നു, Axis ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം INR 40 ആയിരുന്നു. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം കാണിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

പ്രകടന വിഭാഗം സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുസിഎജിആർ രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കിടയിൽ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ തിരികെ നൽകുന്നു. ചില സമയ ഇടവേളകളിൽ 1 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം, മിക്ക സാഹചര്യങ്ങളിലും, ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് ഓട്ടത്തിൽ മുന്നിലാണെന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. പല കേസുകളിലും, അച്ചുതണ്ടിന്റെ വരുമാനം കൂടുതലാണ്. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും പ്രകടന താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

ഓരോ സ്കീമും ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്കുള്ള സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിന്റെ താരതമ്യം വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിൽ സൂചിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നു. ചില വർഷങ്ങളിൽ ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം മികച്ചതാണെന്നും DSPBR ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടും തിരിച്ചും ആണെന്നും ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു. ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടേയും താരതമ്യത്തിൽ ഇത് അവസാന വിഭാഗമാണ്. ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ഘടകങ്ങളിൽ AUM, മിനിമം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നുഎസ്.ഐ.പി ഒപ്പം ലംപ്‌സം നിക്ഷേപവും എക്‌സിറ്റ് ലോഡും. എക്സിറ്റ് ലോഡിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും എക്സിറ്റ് ലോഡുകളൊന്നുമില്ല, കാരണം അവ ELSS ആയതിനാൽ 3 വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്. അതുപോലെ, ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐപി, ലംപ്‌സം നിക്ഷേപം എന്നിവയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും എസ്‌ഐപിക്കും ലംപ്‌സത്തിനും ഒരേ നിക്ഷേപ തുകയുണ്ട്, അതായത് 500 രൂപ. എന്നിരുന്നാലും, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും എയുഎമ്മിൽ വ്യത്യാസമുണ്ട്. 2018 ജനുവരി 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ AUM ഏകദേശം 16,517 കോടി രൂപയും DSPBR ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിന് ഏകദേശം 3,983 കോടി രൂപയുമാണ്. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച