HDFC ലോംഗ് ടേം അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് Vs HDFC ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട്

എച്ച്ഡിഎഫ്സി ലോംഗ് ടേം അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും എച്ച്ഡിഎഫ്സിയുംനികുതി സേവർ രണ്ട് സ്കീമുകളും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട്HDFC മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കീഴിൽELSS വിഭാഗം. ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, ELSS ആണ്മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്രധാനമായും ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും അവരുടെ കുമിഞ്ഞുകൂടിയ പണം നിക്ഷേപിക്കുന്ന സ്കീമുകൾ. ഈ സ്കീമുകൾ കോർപ്പസ് പണത്തിന്റെ ഏകദേശം 80% ഇക്വിറ്റി അധിഷ്ഠിത സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, ELSS-നെ മറ്റ് ഇക്വിറ്റി-ഓറിയന്റഡ് സ്കീമുകളിൽ നിന്ന് വേറിട്ടു നിർത്തുന്ന ഒരു സവിശേഷത, അത് ഡ്യൂവൽ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു എന്നതാണ്നിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ നികുതിയുംകിഴിവ്. വ്യക്തികൾനിക്ഷേപിക്കുന്നു ELSS-ൽ INR 1,50 വരെ നികുതിയിളവ് ക്ലെയിം ചെയ്യാം,000 കീഴിൽസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം, 1981. എന്നിരുന്നാലും, ELSS-ന് മൂന്ന് വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്. രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ ഫണ്ട് ഹൗസും ഒരേ വിഭാഗത്തിലാണ് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതെങ്കിലും, അവ വ്യത്യസ്ത പാരാമീറ്ററുകളിൽ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ ഈ വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

എച്ച്ഡിഎഫ്സി ലോംഗ് ടേം അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്

എച്ച്ഡിഎഫ്സി ലോംഗ് ടേം അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് അനുയോജ്യമാണ്മൂലധനം പ്രധാനമായും ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള വിലമതിപ്പ്. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ലോംഗ് ടേം അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ റിസ്‌ക്-ആപ്പിറ്റിറ്റ് മിതമായ തോതിൽ ഉയർന്നതാണ്, ഇത് 2001 ജനുവരി 02-ന് ആരംഭിച്ചതാണ്. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ലോംഗ് ടേം അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയായി എസ് & പി ബിഎസ്ഇ സെൻസെക്‌സിനെ ഉപയോഗിക്കുന്നു. അതിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കിഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ പദ്ധതിയുടെ ലക്ഷ്യം, അത് അതിന്റെ ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം 80% ഇക്വിറ്റി ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ബാക്കിയുള്ളത് സ്ഥിരമായിവരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ. എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ലോംഗ് ടേം അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ നിക്ഷേപ സമീപനം അഞ്ച് തത്വങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ്, അതിൽ ദീർഘകാല ശ്രദ്ധയും നിലനിർത്തലും ഉൾപ്പെടുന്നുസുരക്ഷയുടെ മാർജിൻ, വിൽപ്പനയ്ക്കുള്ള അച്ചടക്കമുള്ള സമീപനം, സന്തുലിത വീക്ഷണം നിലനിർത്തൽവിപണി, നിക്ഷേപങ്ങൾ ആനുപാതികമായ ഉടമസ്ഥാവകാശം നൽകുന്നു.

ശ്രദ്ധിക്കുക: ഈ ഫണ്ട് പ്രകാരം 2018 ജൂലൈ മുതൽ പുതിയ നിക്ഷേപങ്ങൾ സ്വീകരിക്കുന്നത് നിർത്തിസെബി 2018 ഏപ്രിൽ തീയതിയിലെ നിയന്ത്രണ മാറ്റങ്ങൾ.

HDFC ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട്

ദീർഘകാല കാലയളവിൽ മൂലധന വളർച്ച കൈവരിക്കുക എന്നതാണ് എച്ച്ഡിഎഫ്സി ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിന്റെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം. ഈ ഓപ്പൺ-എൻഡ് ഇഎൽഎസ്എസ് സ്കീം അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി നിഫ്റ്റി 500 ഇൻഡക്സും നിഫ്റ്റി 50 ഇൻഡക്സും ഉപയോഗിക്കുന്നു. ശ്രീ രാകേഷ് വ്യാസും ശ്രീ വിനയ് ആർ കുൽക്കർണിയും സംയുക്തമായി HDFC ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 വരെ, HDFC ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ ചില മുൻനിര ഘടകങ്ങളിൽ HDFC ഉൾപ്പെടുന്നുബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, ഗെയിൽ (ഇന്ത്യ) ലിമിറ്റഡ്, ഇൻഫോസിസ് ലിമിറ്റഡ്, ടാറ്റ സ്റ്റീൽ ലിമിറ്റഡ്, സിപ്ല ലിമിറ്റഡ്. അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ലക്ഷ്യത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കി, എച്ച്ഡിഎഫ്‌സി ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് അതിന്റെ സമാഹരിച്ച ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ കുറഞ്ഞത് 80% ഇക്വിറ്റി ഉപകരണങ്ങളിലും പരമാവധി 20% ഫണ്ട് പണത്തിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു.സ്ഥിര വരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ.

HDFC ലോംഗ് ടേം അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് Vs HDFC ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട്

എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ലോംഗ് ടേം അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടും നിരവധി പാരാമീറ്ററുകളിൽ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗം, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തരംതിരിക്കുന്ന സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള ഈ വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

സ്കീമുകളുടെ താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമാണിത്. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമായ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന പരാമീറ്ററുകളിൽ കറന്റ് ഉൾപ്പെടുന്നുഅല്ല, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, സ്കീം വിഭാഗം, കൂടാതെ മറ്റു പലതും. സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ ഇക്വിറ്റി ഇഎൽഎസ്എസ് വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം. ന്അടിസ്ഥാനം യുടെഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, എന്ന് പറയാംHDFC ലോംഗ് ടേം അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് 3-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് സ്കീമാണ്, HDFC ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് 2-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് സ്കീമാണ്. NAV താരതമ്യവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, രണ്ട് സ്കീമുകളും കാര്യമായി വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുവെന്ന് പറയാം. 2018 മെയ് 02 വരെ, HDFC ലോംഗ് ടേം അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ NAV ഏകദേശം INR 342 ആയിരുന്നു, HDFC ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം INR 514 ആയിരുന്നു. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇപ്രകാരമാണ്.

പ്രകടന വിഭാഗം

താരതമ്യത്തിലെ രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗമായതിനാൽ, ഇത് വ്യത്യാസങ്ങൾ വിശകലനം ചെയ്യുന്നുസിഎജിആർ രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും റിട്ടേണുകൾ. ഈ CAGR റിട്ടേണുകൾ 1 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, 5 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിങ്ങനെ വ്യത്യസ്ത സമയ ഇടവേളകളിൽ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നു. മിക്കവാറും എല്ലാ സന്ദർഭങ്ങളിലും എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ലോംഗ് ടേം അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചിട്ടുണ്ടെന്ന് പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

താരതമ്യത്തിലെ മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമായതിനാൽ, ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്കുള്ള രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിലെ വ്യത്യാസങ്ങൾ ഇത് വിശകലനം ചെയ്യുന്നു. സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം, ചില വർഷങ്ങളിൽ, എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ലോംഗ് ടേം അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് മത്സരത്തെ നയിക്കുന്നുവെന്നും മറ്റുള്ളവയിൽ, എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ട് മത്സരത്തിൽ മുന്നിലാണെന്നും പറയുന്നു. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

AUM, മിനിമം പോലുള്ള ഘടകങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്ന താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്എസ്.ഐ.പി ഒപ്പം ലംപ്സം നിക്ഷേപം, എക്സിറ്റ് ലോഡ്. രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐ‌പിയും ലംപ്‌സവും തുല്യമാണ്, അതായത് 500 രൂപ. കൂടാതെ, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും എക്‌സിറ്റ് ലോഡുകളൊന്നുമില്ല, കാരണം അവ ELSS സ്കീമുകളുടെ ഭാഗമാണ്, കൂടാതെ മൂന്ന് വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവും ഉണ്ട്. . എന്നിരുന്നാലും, AUM കാരണം രണ്ട് സ്കീമുകളും വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ടാക്സ് സേവർ ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 6,656 കോടി രൂപയായിരുന്നു, എച്ച്ഡിഎഫ്‌സി ലോംഗ് ടേം അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെത് ഏകദേശം 1,515 കോടി രൂപയായിരുന്നു. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച