ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs L&T ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേംഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്‌സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് എന്നിവയുടേതാണ്ELSS വിഭാഗംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ. ELSS അല്ലെങ്കിൽ ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീമുകൾ നിക്ഷേപകർക്ക് രണ്ടിന്റെയും നേട്ടങ്ങൾ നൽകുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളാണ്നിക്ഷേപിക്കുന്നു അതുപോലെ നികുതിയുംകിഴിവ്. ഈ സ്കീമുകൾ പ്രധാനമായും അവരുടെ കോർപ്പസ് ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിലുമാണ് നിക്ഷേപിക്കുന്നത്, ബാക്കിയുള്ള ഭാഗം സ്ഥിരതയിലാണ്.വരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ. ELSS-ൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് 1,50 രൂപ വരെ നികുതിയിളവ് അവകാശപ്പെടാം,000 കീഴിൽസെക്ഷൻ 80 സി യുടെആദായ നികുതി നിയമം, 1961. എന്നിരുന്നാലും, എനികുതി ലാഭിക്കൽ നിക്ഷേപം, ELSS ന് മൂന്ന് വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്, ഇത് മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ മാർഗങ്ങളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ഏറ്റവും കുറവാണ്. ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും ELSS വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും അവ തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ നമുക്ക് വ്യത്യാസങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കാം.

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഭാഗമാണ്ആക്സിസ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ ഓപ്പൺ-എൻഡ് ELSS സ്കീം 2009 ഡിസംബർ 29-ന് ആരംഭിച്ചു. ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കുക എന്നതാണ്മൂലധനം പ്രധാനമായും ഇക്വിറ്റിയും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളും അടങ്ങുന്ന വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന പതിവ് വരുമാനത്തോടൊപ്പം ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിലുള്ള വിലമതിപ്പ്. സ്‌കീം അതിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി S&P BSE 200 സൂചിക ഉപയോഗിക്കുന്നു. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ആക്‌സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ചില മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകളിൽ എച്ച്‌ഡിഎഫ്‌സി ലിമിറ്റഡ്, ബജാജ് ഫിനാൻസ് ലിമിറ്റഡ്, മാരുതി സുസുക്കി ഇന്ത്യ ലിമിറ്റഡ്, ടിടികെ പ്രസ്റ്റീജ് ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് നിയന്ത്രിക്കുന്നത് മിസ്റ്റർ ജിനേഷ് ഗോപാനി മാത്രമാണ്. 3-5 വർഷത്തെ നിക്ഷേപ ചക്രവാളം ആഗ്രഹിക്കുന്ന വ്യക്തികൾക്ക് ഈ സ്കീം അനുയോജ്യമാണ്.

എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്

L&T ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് 2006-ൽ ആരംഭിച്ച ഒരു ഓപ്പൺ-എൻഡ് ELSS സ്കീമാണ്. ഈ സ്കീം അതിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി S&P BSE 200 TRI ഇൻഡക്സാണ് ഉപയോഗിക്കുന്നത്.എൽ ആൻഡ് ടി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ സ്കീമിന്റെ ലക്ഷ്യം, ഇക്വിറ്റി ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകളിൽ ഗണ്യമായ ഭാഗം എക്സ്പോഷർ ഉള്ള ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ നിന്ന് ദീർഘകാലത്തേക്ക് മൂലധന വിലമതിപ്പ് നേടുക എന്നതാണ്. എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് മാനേജർ ശ്രീ. എസ്. എൻ. ലാഹിരിയാണ്. സ്കീമിന്റെ ലക്ഷ്യം അനുസരിച്ച്, അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ ഏകദേശം 80-100% ഇക്വിറ്റിയിലും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ബാക്കിയുള്ളത്സ്ഥിര വരുമാനം ഉപകരണങ്ങൾ. നിക്ഷേപത്തിന്റെയും നികുതിയിളവിന്റെയും ടു-ഇൻ-വൺ ആനുകൂല്യം, അപകടസാധ്യത നിയന്ത്രിക്കുന്നതിനുള്ള വലിയ വൈവിധ്യവൽക്കരണം, 360-ഡിഗ്രി ഗവേഷണം എന്നിവയാണ് പദ്ധതിയുടെ ചില പ്രധാന നേട്ടങ്ങൾ.

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് Vs L&T ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്

ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെങ്കിലും; പ്രകടനം, കറന്റ് തുടങ്ങിയ നിരവധി അക്കൗണ്ടുകളിൽ അവ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നുഅല്ല, AUM, തുടങ്ങിയവ. അതിനാൽ, ഈ പരാമീറ്ററുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള സ്കീമുകൾ തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം, അവ താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്നു.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമാണിത്. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യപ്പെടുത്താവുന്ന ഘടകങ്ങളിൽ നിലവിലെ NAV, ഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ്, സ്കീം വിഭാഗം എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. സ്കീം വിഭാഗത്തിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതിന്, ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടും എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും ഒരേ വിഭാഗത്തിൽ പെട്ടതാണെന്ന് പറയാം, അതായത് ഇക്വിറ്റി ഇഎൽഎസ്എസ്. എന്ന താരതമ്യംഫിൻകാഷ് റേറ്റിംഗ് എന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നുആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് 3-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് സ്കീമാണ്, എൽ&ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് 4-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് സ്കീമാണ്. നിലവിലെ NAV യുടെ താരതമ്യം പോലും, രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും NAV തമ്മിൽ വ്യത്യാസമുണ്ടെന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. 2018 ഏപ്രിൽ 23 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ആക്‌സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ NAV ഏകദേശം INR 43 ആയിരുന്നു, L&T ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ ഏകദേശം INR 56 ആയിരുന്നു. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

സംയുക്ത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്കിന്റെ താരതമ്യം അല്ലെങ്കിൽസിഎജിആർ വ്യത്യസ്‌ത സമയ ഇടവേളകളിലെ റിട്ടേണുകൾ പ്രകടന വിഭാഗത്തിലാണ് ചെയ്യുന്നത്. ഈ സമയ ഇടവേളകളിൽ 1 മാസ റിട്ടേൺ, 6 മാസ റിട്ടേൺ, 3 വർഷത്തെ റിട്ടേൺ, തുടക്കം മുതലുള്ള റിട്ടേൺ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനവുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ മിക്കവാറും എല്ലാ സമയ ഇടവേളകളിലും ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം മികച്ചതാണെന്ന് പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. താഴെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം കാണിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

താരതമ്യത്തിലെ മൂന്നാമത്തെ വിഭാഗമായതിനാൽ, ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്ക് രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിച്ച സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിലെ വ്യത്യാസങ്ങൾ ഇത് വിശകലനം ചെയ്യുന്നു. എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ആക്സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം മികച്ചതാണെന്ന് സമ്പൂർണ്ണ റിട്ടേൺ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യ സംഗ്രഹം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

ഇത് അവസാന വിഭാഗമായതിനാൽ, ഇത് AUM, മിനിമം പോലുള്ള ഘടകങ്ങളെ താരതമ്യം ചെയ്യുന്നുഎസ്.ഐ.പി ഒപ്പം ലംപ്സം നിക്ഷേപം, എക്സിറ്റ് ലോഡ്. മിനിമം എന്ന താരതമ്യംSIP നിക്ഷേപം രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കുമുള്ള SIP തുക ഒരുപോലെയാണെന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നു, അതായത് 500 രൂപ. കൂടാതെ, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ ലംപ്സം തുകയും തുല്യമാണ്, അതായത് INR 500. എന്നിരുന്നാലും, AUM-ന്റെ താരതമ്യം ഒരു ഉണ്ടെന്ന് വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള കാര്യമായ വ്യത്യാസം. 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, ആക്‌സിസ് ലോംഗ് ടേം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 15,898 കോടി രൂപയും എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ 3,016 കോടി രൂപയുമാണ്. മൂന്ന് വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവുള്ള ELSS ആയതിനാൽ രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ലെന്ന് എക്സിറ്റ് ലോഡിന്റെ താരതമ്യം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. മറ്റ് വിശദാംശങ്ങളുടെ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ സംഗ്രഹിച്ചിരിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10,000 നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച