എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് Vs എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ട്

എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ടും രണ്ട് സ്കീമുകളും നിരവധി പാരാമീറ്ററുകളിൽ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. രണ്ട് സ്കീമുകളും ഒരേ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാണെങ്കിലും, അതായത്, ഇക്വിറ്റിELSS. ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീം (ELSS) നികുതി ലാഭിക്കൽ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നുമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്. ഈ സ്കീമുകൾ വ്യക്തികൾക്ക് ഇരട്ട വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുനിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ നികുതിയിളവുകൾ. വ്യക്തികൾനിക്ഷേപം ELSS സ്കീമുകളിൽ 1,50,000 രൂപ വരെ നികുതിയിളവ് അവകാശപ്പെടാംവകുപ്പ് 80 സി ന്റെആദായ നികുതി ആക്റ്റ്, 1961. എന്നിരുന്നാലും, ഈ സ്കീമുകൾക്ക് മൂന്ന് വർഷത്തെ ലോക്ക്-ഇൻ കാലയളവ് ഉണ്ട്, ഇത് മറ്റ് നികുതി ലാഭിക്കൽ മാർഗങ്ങളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ഏറ്റവും ഹ്രസ്വമാണ്. ഒരു വിഭാഗത്തിന് കീഴിൽ നിരവധി സ്കീമുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുണ്ടെങ്കിലും, എന്നിരുന്നാലും; അവ തമ്മിൽ വ്യത്യാസങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ടും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ മനസിലാക്കാം.

എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്

പ്രധാനമായും ഇക്വിറ്റിയും ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സെക്യൂരിറ്റികളും അടങ്ങുന്ന ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിന്ന് ദീർഘകാല മൂലധന വിലമതിപ്പ് നേടുക എന്നതാണ് എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം. ഈ ഓപ്പൺ-എൻഡ് ടാക്സ് സേവിംഗ്സ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീം 2006 ഫെബ്രുവരി 27 ന് ആരംഭിച്ചു. എൽ ആന്റ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് എസ് ആന്റ് പി ബി എസ് ഇ 200 ടിആർഐ ഇൻഡെക്സിനെ അതിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയായി ഉപയോഗിക്കുന്നു, ഇത് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് ശ്രീ എസ്. എൻ. ലാഹിരി മാത്രമാണ്. സാധാരണ സാഹചര്യങ്ങളിൽ, എൽ ആന്റ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് അതിന്റെ ശേഖരിച്ച പൂൾ ചെയ്ത പണത്തിന്റെ 95% ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി സംബന്ധിയായ ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ബാക്കിയുള്ളവമണി മാർക്കറ്റ് ഉപകരണങ്ങൾ. മാർച്ച് 31, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ഇൻഡസ്ഇൻഡ് ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, ലാർസൻ & ട്യൂബ്രോ ലിമിറ്റഡ്, ഗോദ്‌റെജ് പ്രോപ്പർട്ടീസ് ലിമിറ്റഡ് എന്നിവ എൽ ആന്റ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ചില കൈവശങ്ങളായിരുന്നു. റിസ്ക് നിയന്ത്രണത്തിനായി കൂടുതൽ വൈവിധ്യവൽക്കരണവും 360 ഡിഗ്രി ഗവേഷണവും എൽ & ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ ചില നേട്ടങ്ങളാണ്.

എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ട്

ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളിൽ എക്സ്പോഷർ ചെയ്യുന്നതിനൊപ്പം നികുതി ലാഭത്തിന്റെ ഇരട്ട നേട്ടം ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഉചിതമായ തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ് എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ട്. ന്റെ ഈ പദ്ധതിഎസ്‌ബി‌ഐ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നികുതിയിളവുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നതിനൊപ്പം നിക്ഷേപ ആനുകൂല്യങ്ങൾ നിക്ഷേപകർക്ക് എത്തിക്കുക എന്നതാണ് ലക്ഷ്യം. ഈ പദ്ധതി അതിന്റെ ബാസ്കറ്റ് ആസ്തികൾ നിർമ്മിക്കുന്നതിന് എസ് & പി ബിഎസ്ഇ 100 സൂചികയെ അതിന്റെ മാനദണ്ഡമായി ഉപയോഗിക്കുന്നു. എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ട് മാനേജിംഗ് ഫണ്ട് മാനേജർ ശ്രീ ദിനേശ് ബാലചന്ദ്രനാണ്. അതിനെ അടിസ്ഥാനമാക്കിഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ലക്ഷ്യം, എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ട് അതിന്റെ ഫണ്ട് പണത്തിന്റെ 80-100 ശതമാനം ഇക്വിറ്റി, ഇക്വിറ്റി അനുബന്ധ ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു, ബാക്കി ഭാഗം മണി മാർക്കറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഐ‌സി‌ഐ‌സി‌ഐ ബാങ്ക് ലിമിറ്റഡ്, റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് ലിമിറ്റഡ്, റൂറൽ ഇലക്ട്രിഫിക്കേഷൻ കോർപ്പറേഷൻ ലിമിറ്റഡ് എന്നിവയാണ് 2018 മാർച്ച് 31 ലെ എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ ചില ഹോൾഡിംഗുകൾ.

എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് Vs എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ട്

എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടും എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ടും രണ്ട് സ്കീമുകളും നിരവധി പാരാമീറ്ററുകളിൽ വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാന വിഭാഗങ്ങൾ, പ്രകടന വിഭാഗം, വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം, മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം എന്നിങ്ങനെ നാല് വിഭാഗങ്ങളായി തിരിച്ചിരിക്കുന്ന ഈ പാരാമീറ്ററുകൾ താരതമ്യപ്പെടുത്തി രണ്ട് സ്കീമുകളും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ മനസിലാക്കാം.

അടിസ്ഥാന വിഭാഗം

സ്കീമുകളുടെ താരതമ്യത്തിലെ ആദ്യ വിഭാഗമാണിത്. അടിസ്ഥാന വിഭാഗത്തിന്റെ പാരാമീറ്ററുകളിൽ സ്കീം വിഭാഗം, ഫിൻ‌കാഷ് റേറ്റിംഗ്, കറന്റ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നുഇല്ല. സ്കീം വിഭാഗവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട്, രണ്ട് സ്കീമുകളും ഇക്വിറ്റി ഇഎൽഎസ്എസ് വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാണെന്ന് പറയാം. ന്റെ താരതമ്യംഫിൻ‌കാഷ് റേറ്റിംഗ് അത് പ്രസ്താവിക്കുന്നുഎൽ & ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് ഒരു 4-സ്റ്റാർ റേറ്റുചെയ്ത സ്കീമാണ്, എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ട് 2-സ്റ്റാർ റേറ്റഡ് സ്കീമാണ്. എൻ‌എവിയുടെ താരതമ്യത്തിൽ രണ്ട് സ്കീമുകളും കാര്യമായി വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. മെയ് 02, 2018 ലെ കണക്കനുസരിച്ച്, എൽ ആന്റ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ എൻ‌എവി ഏകദേശം 57 രൂപയും എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ടിന്റെ 142 ഉം ആയിരുന്നു. ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

പ്രകടന വിഭാഗം

താരതമ്യത്തിലെ രണ്ടാമത്തെ വിഭാഗം ആയതിനാൽ, ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ ഭാഗമാകുന്ന പാരാമീറ്റർCAGR അല്ലെങ്കിൽ സംയോജിത വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് വരുമാനം. പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യം, എൽ ആന്റ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട്, എൽ ആന്റ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചിട്ടുണ്ട്. ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യത്തെ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

വാർഷിക പ്രകടന വിഭാഗം

ഒരു പ്രത്യേക വർഷത്തേക്കുള്ള രണ്ട് സ്കീമുകളും സൃഷ്ടിക്കുന്ന സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിന്റെ താരതമ്യം ഈ വിഭാഗത്തിലാണ് ചെയ്യുന്നത്. ചില വർഷങ്ങളിൽ എൽ ആന്റ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ട് മൽസരത്തെ നയിക്കുന്നുവെന്ന് സമ്പൂർണ്ണ വരുമാനത്തിന്റെ വിശകലനം വെളിപ്പെടുത്തുന്നു. മറുവശത്ത്, ചില വർഷങ്ങളിൽ, എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ട് ഓട്ടത്തിന് നേതൃത്വം നൽകുന്നു. വാർ‌ഷിക പ്രകടന വിഭാഗത്തിന്റെ സംഗ്രഹ താരതമ്യം ഇനിപ്പറയുന്ന രീതിയിൽ പട്ടികപ്പെടുത്തിയിരിക്കുന്നു.

മറ്റ് വിശദാംശങ്ങൾ വിഭാഗം

സ്കീമുകളുടെ താരതമ്യത്തിലെ അവസാന വിഭാഗമാണിത്. ഇതിൽ AUM, മിനിമം പോലുള്ള പാരാമീറ്ററുകൾ ഉൾപ്പെടുന്നുSIP ഒപ്പം ലംപ്‌സം നിക്ഷേപവും എക്സിറ്റ് ലോഡും. രണ്ട് സ്കീമുകളുടെയും ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ എസ്‌ഐ‌പിയും ലംപ്‌സം നിക്ഷേപവും തുല്യമാണ്, അതായത് 500 രൂപ. എന്നിരുന്നാലും, രണ്ട് സ്കീമുകളും എ‌യു‌എം കണക്കിലെടുത്ത് വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. എസ്‌ബി‌ഐ മാഗ്നം ടാക്സ് ഗെയിൻ ഫണ്ടിന്റെ എയുഎം ഏകദേശം 6,067 കോടി രൂപയും എൽ ആൻഡ് ടി ടാക്സ് അഡ്വാന്റേജ് ഫണ്ടിന്റെ 2018 മാർച്ച് 31 ലെ കണക്കനുസരിച്ച് ഏകദേശം 3,016 കോടി രൂപയുമാണ്. കൂടാതെ, രണ്ട് സ്കീമുകൾക്കും എക്സിറ്റ് ലോഡ് ഇല്ല, കാരണം അവ വിഭാഗത്തിൽ പെടുന്നു. ഇക്വിറ്റി ELSS. ഈ വിഭാഗത്തിന്റെ താരതമ്യ സംഗ്രഹം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു.

വർഷങ്ങളായി 10 കെ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വളർച്ച