+91-22-48913909സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം - നിങ്ങളുടെ ഭാവിയിലേക്കുള്ള ഒരു അടിസ്ഥാനം
നാമെല്ലാവരും സമ്പന്നരാകാനും ജീവിതത്തിൽ നന്നായി സ്ഥിരതാമസമാക്കാനും ആഗ്രഹിക്കുന്നു. അത്തരമൊരു ജീവിതശൈലിക്ക് ഞങ്ങൾക്ക് പണം ആവശ്യമാണ്, അതും ക്രമാനുഗതമായി വരുന്നു. നിങ്ങളിലേക്ക് എത്തിച്ചേരാനുള്ള ഏറ്റവും നല്ല മാർഗ്ഗം സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണമാണ്സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ ഭാവിയിലെ ആവശ്യകതകൾ നിറവേറ്റുക.
അപ്പോൾ എന്താണ് സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം? നിങ്ങളുടെ ഭാവി ധനകാര്യത്തിനായി ശക്തമായ അടിത്തറ സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനുള്ള സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ, നിലവിലെ, ഭാവി ചെലവുകൾ, ആസ്തികൾ, ബാധ്യതകൾ എന്നിവ മാപ്പ് ചെയ്യുന്ന പ്രക്രിയയാണിത്.പണമൊഴുക്ക്.
സമഗ്രമായി സൃഷ്ടിക്കാൻ സഹായിക്കുന്ന സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾ, സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകർ അല്ലെങ്കിൽ സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾ എന്നിവരുണ്ട്സാമ്പത്തിക പദ്ധതി. നിലവിലുള്ളതും ഭാവിയിലുമുള്ള സാമ്പത്തിക പണമൊഴുക്ക്, ഒപ്റ്റിമൽ ഉറപ്പാക്കുന്ന ബാധ്യതകൾ എന്നിങ്ങനെയുള്ള വിവിധ ഘടകങ്ങൾ കണക്കിലെടുത്ത് ചിന്തിക്കേണ്ട പാതയാണ് ഒരു സാമ്പത്തിക പദ്ധതി.സ്വത്ത് പരിപാലനം.
Talk to our investment specialist
നിങ്ങൾക്ക് സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം ആവശ്യമായിരിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?
നമ്മിൽ ഓരോരുത്തർക്കും അഭിലാഷങ്ങളുണ്ട്, ഒരു കാറോ വീടോ വാങ്ങുക, ഒരു മഹത്തായ വിവാഹം, തടസ്സരഹിതമായ വിരമിക്കൽ മുതലായവ. ഈ ജീവിത ലക്ഷ്യങ്ങളിൽ ഓരോന്നിനും വ്യക്തമായ വൈകാരിക ബന്ധത്തോടൊപ്പം പണപരമായ സ്വാധീനമുണ്ട്. പാതയിൽ ധാരാളം സ്പീഡ് ബ്രേക്കറുകൾ ഇല്ലാതെ ആ ലക്ഷ്യത്തിലെത്താൻ സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു.
വ്യക്തമായ ലക്ഷ്യങ്ങളും പരിചയസമ്പന്നരുടെ സഹായവുമുള്ള ഒരു നല്ല സാമ്പത്തിക പദ്ധതിസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് അല്ലെങ്കിൽ നിങ്ങളുടെ നിശ്ചിത ലക്ഷ്യങ്ങളോ ലക്ഷ്യങ്ങളോ നിറവേറ്റുന്നതിന് സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകന് നിങ്ങളെ സഹായിക്കാനാകും. സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം സമ്പന്നർക്ക് മാത്രമാണെന്നത് ഒരു പൊതുധാരണയാണ്. ഒരാൾക്ക് കൂടുതൽ തെറ്റ് പറ്റില്ല! ഒരു സാമ്പത്തിക പദ്ധതി നിങ്ങളുടെ ഭാവി മാപ്പ് ചെയ്യാൻ സഹായിക്കുക മാത്രമല്ല, സമ്പന്നരാകാൻ സഹായിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. ഇത് നിങ്ങളുടെ വ്യക്തിപരവും തൊഴിൽപരവുമായ ജീവിതത്തിലേക്ക് അച്ചടക്കമുള്ള ഒരു സമീപനം കൊണ്ടുവരുന്നു, അത് നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങളിലേക്ക് നയിക്കുന്നു.
വ്യക്തിഗത സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം- അത് സ്വയം ചെയ്യുക
മുകളിൽ പറഞ്ഞതുപോലെ, സമ്പന്നർ മാത്രമാണ് സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം നടത്തുന്നത് എന്നത് ഒരു മിഥ്യയാണ്. നിങ്ങൾക്കത് സ്വയം ചെയ്യാൻ കഴിയും. കരുത്തുറ്റ സാമ്പത്തിക പദ്ധതിക്കായി ഒരു അടിത്തറ ഉണ്ടാക്കാൻ സഹായിക്കുന്ന ചില ചെറിയ കാര്യങ്ങളുണ്ട്.
- നികുതികൾ പോലുള്ള സാമ്പത്തിക വിഷയങ്ങൾ വായിച്ച് സ്വയം പരിചയപ്പെടുക.നിക്ഷേപം, വായ്പകളും വ്യക്തിഗത സാമ്പത്തിക ആവശ്യങ്ങളും.
- നിങ്ങളുടെ നിലവിലെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി അവലോകനം ചെയ്ത് സമീപഭാവിയിൽ കുറഞ്ഞത് ഒരു പരുക്കൻ സാമ്പത്തിക പദ്ധതിയെങ്കിലും തയ്യാറാക്കാൻ സമയമെടുക്കുക. ഇതിനർത്ഥം നിങ്ങളുടെ ചെലവുകൾ, നിലവിലെ ആസ്തികൾ, ഭാവി ബാധ്യതകൾ, ലക്ഷ്യങ്ങൾ എന്നിവ കണ്ടെത്തുന്നതിനാണ്.
- നിങ്ങളുടെ തീരുമാനങ്ങളിൽ സുഖകരവും ഉറച്ചതുമായിരിക്കുകവ്യക്തിഗത ധനകാര്യം.
- ഏറ്റവും പുതിയ മാർക്കറ്റ് ട്രെൻഡുകളെക്കുറിച്ച് സ്വയം അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യുക
എന്നാൽ ചില സമയങ്ങളിൽ നിങ്ങളുടെ ധനകാര്യങ്ങൾ ക്രമീകരിക്കുന്നതിന് ഒരു പ്രൊഫഷണൽ ഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനറുടെ സഹായം ആവശ്യമായി വന്നേക്കാം.
ആരാണ് ഒരു സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകൻ?
നിങ്ങളുടെ ജീവിത ലക്ഷ്യങ്ങൾ മനസിലാക്കാൻ സഹായിക്കുന്നതിന് സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണത്തിലെ തന്റെ അറിവും വൈദഗ്ധ്യവും ഉപയോഗിക്കുന്ന ഒരു വ്യക്തിയാണ് ഒരു ധനകാര്യ ആസൂത്രകൻ അല്ലെങ്കിൽ സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്, അത് നിറവേറ്റുന്നതിനുള്ള ഒരു പദ്ധതി തയ്യാറാക്കുന്നു. ഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനർ നിങ്ങളുടെ നിലവിലെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി അവലോകനം ചെയ്യുകയും അതിനനുസരിച്ച് ഒരു പ്ലാൻ നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു. നിങ്ങളുടെ വരുമാനം ബജറ്റ് ചെയ്യുക, നിങ്ങളുടെ സമ്പാദ്യം വർദ്ധിപ്പിക്കുക,നികുതി ആസൂത്രണം, നിക്ഷേപം,ഇൻഷുറൻസ്, ഒപ്പംവിരമിക്കൽ ആസൂത്രണം. നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിതിയെക്കുറിച്ച് ഒരു ‘വലിയ ചിത്രം’ സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് ഫിനാൻഷ്യൽ കൺസൾട്ടന്റ് നിങ്ങളെ സഹായിക്കുകയും നിങ്ങളുടെ ഭാവിയിലേക്കുള്ള പാത കണ്ടെത്തുകയും ചെയ്യുന്നു. നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ജീവിതം കൂടുതൽ സുസ്ഥിരമാക്കുന്നതിൽ ഈ നിക്ഷേപ കൺസൾട്ടൻറുകൾ വളരെ പ്രധാനപ്പെട്ട പങ്ക് വഹിക്കുന്നു.
ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് നിങ്ങൾക്കായി എന്തുചെയ്യും?
മുകളിൽ പറഞ്ഞതുപോലെ, സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് നിങ്ങൾക്കായി സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നു. അവർ
- നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് വിശപ്പ് അല്ലെങ്കിൽ റിസ്ക് പ്രൊഫൈൽ വിലയിരുത്തുക
- സാഹചര്യങ്ങളിലെ മാറ്റം കാരണം നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക പദ്ധതിയിൽ മാറ്റങ്ങൾ വരുത്തുക (കുടുംബത്തിന് പുറമേ, പണമൊഴുക്ക് മുതലായവ)
- നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക പദ്ധതിയെക്കുറിച്ചും തുടർന്നുള്ള നിർദ്ദേശങ്ങളെക്കുറിച്ചും ശുപാർശകളെക്കുറിച്ചും ഒരു പ്രൊഫഷണൽ അഭിപ്രായം നിങ്ങൾക്ക് നൽകും
- നിങ്ങളുടെ ചെലവുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിൽ മെച്ചപ്പെടുത്താൻ സഹായിക്കുന്നു
നിങ്ങൾക്ക് ശരിയായ സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണ ഉപദേശം ലഭിക്കുന്നുണ്ടെന്ന് ഉറപ്പാക്കുക
ശരിയായ സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണ ഉപദേശം നേടുന്നത് നിങ്ങളുടെ ഭാവി സമ്പത്ത് മാനേജുമെന്റിന്റെ ഒരു താക്കോലാണ്. ഒരാൾ അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങളെക്കുറിച്ച് വളരെ വ്യക്തവും അവരുടെ നിലവിലെ അവസ്ഥയെക്കുറിച്ച് സുതാര്യവുമാകുമ്പോൾ ശക്തമായ സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം നടക്കുന്നു. അങ്ങനെ ഒരു ശക്തമായ സാമ്പത്തിക പദ്ധതിക്കായി ഏറ്റവും മികച്ച മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശം നൽകാൻ ഒരു നിക്ഷേപ കൺസൾട്ടന്റിന് കഴിയും.
മറുവശത്ത്, സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകനെ അന്ധമായി വിശ്വസിക്കരുത്. നിങ്ങൾക്കായി സൃഷ്ടിച്ച പദ്ധതിയെക്കുറിച്ച് നിങ്ങൾ നന്നായി അറിയുകയും ചില അടിസ്ഥാന ഗവേഷണങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് അത് പരിശോധിക്കുകയും വേണം. നന്നായി അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്തിട്ടില്ലെങ്കിൽ അടിസ്ഥാന ധനകാര്യ ട്രെൻഡുകൾ പരിചയപ്പെടുന്നത് കൂടുതൽ സഹായിക്കുന്നു.
ഒരു നല്ല സാമ്പത്തിക പദ്ധതിക്കുള്ള സ്മാർട്ട് ടിപ്പുകൾ
ഒരു നല്ല സാമ്പത്തിക പദ്ധതി ഒരു ആത്മനിഷ്ഠമായ പദമാണ്. വ്യക്തിഗത ആവശ്യങ്ങൾക്കും ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കും അനുസൃതമായി ഇത് ഓരോ വ്യക്തിക്കും വ്യത്യസ്തമാണ്. എന്നാൽ മികച്ച വ്യക്തിഗത സാമ്പത്തിക പദ്ധതി സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന്, ഉൾപ്പെടുന്ന ഘട്ടങ്ങൾ ഏറെക്കുറെ തുല്യമാണ്. പ്രക്രിയയിൽ ഉൾപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന ഘട്ടങ്ങൾ നോക്കാം:
ഘട്ടം 1: നിങ്ങളുടെ നിലവിലെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി വിശകലനം ചെയ്യുക
നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യത്തിലെത്താൻ പുറപ്പെടുന്നതിന് മുമ്പ്, നിങ്ങളുടെ നിലവിലെ അവസ്ഥയെക്കുറിച്ച് നിങ്ങൾ അറിഞ്ഞിരിക്കേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്. ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന്റെ സഹായത്തോടെ ശരിയായ വിശകലനം നിങ്ങളുടെ നിലവിലെ അവസ്ഥ മനസിലാക്കാനും നിങ്ങളുടെ മുൻഗണനകൾ ഉയർത്തിക്കാട്ടാനും സഹായിക്കും. ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങളുടെ സാഹചര്യം വിശകലനം ചെയ്ത ശേഷം, ഒരു കാർ വാങ്ങുന്നതിനുള്ള ആസൂത്രണത്തേക്കാൾ വീടിനായി ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നത് മുൻഗണനയാണ്. അതിനാൽ, അത്തരമൊരു വിശകലനം മികച്ചതും കൃത്യവുമായി ആസൂത്രണം ചെയ്യാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കുന്നു.
ഘട്ടം 2: നിങ്ങളുടെ സമയപരിധി നിർവചിച്ച് ഒരു ബജറ്റ് സൃഷ്ടിക്കുക
ഒരു സാമ്പത്തിക പദ്ധതിക്കായി വ്യക്തമായ ടൈംലൈൻ നിർവചിക്കേണ്ടത് വളരെ പ്രധാനമാണ്. ഇത് പിന്തുടരാനുള്ള ഒരു റോഡ്മാപ്പ് നൽകുന്നു, നിങ്ങളുടെ സമയപരിധി സജ്ജമാക്കുന്നു, ഒപ്പം അതിൽ പ്രവർത്തിക്കാൻ നിങ്ങളെ പ്രേരിപ്പിക്കുന്നു. കൂടാതെ, ഒരു ബജറ്റ് സൃഷ്ടിക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യത്തിലെത്താൻ ശരിയായ ദിശയിലേക്ക് നിങ്ങളെ സജ്ജമാക്കുന്നു.
ഘട്ടം 3: ലക്ഷ്യങ്ങൾ നിർവചിക്കുക- ഹ്രസ്വകാല, മധ്യകാല, ദീർഘകാല
നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണത്തിനുള്ള ഒരു സുപ്രധാന ഘട്ടമാണിത്. ലക്ഷ്യങ്ങൾ നിർവചിക്കുന്നത് വ്യക്തമായ ലക്ഷ്യം കൈവരിക്കാനാണ്. നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ ഹ്രസ്വകാല അല്ലെങ്കിൽ ദീർഘകാല ആകാം. ഈ ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ ആത്യന്തിക ലക്ഷ്യത്തിലേക്ക് നയിക്കുന്നു.
ഘട്ടം 4: നിങ്ങളുടെ അപകടസാധ്യത വിലയിരുത്തുന്നു
നിങ്ങളുടെ ദീർഘകാല സമ്പത്ത് മാനേജുമെന്റിൽ നിക്ഷേപം ഒരു പ്രധാന പങ്ക് വഹിക്കുന്നു. നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാൻ നിങ്ങൾ ഒരിക്കലും ചെറുപ്പമോ പ്രായമോ അല്ല.നേരത്തെ നിക്ഷേപം കൂടുതൽ റിസ്ക് കൈകാര്യം ചെയ്യാനും ഉയർന്ന വരുമാനം ഉണ്ടാക്കാനുമുള്ള കഴിവ് നിങ്ങൾക്ക് നൽകുന്നു. ഒരാൾ സ്വന്തം റിസ്ക് എടുക്കുന്നതിനുള്ള കഴിവ് വിലയിരുത്തണം അല്ലെങ്കിൽ പ്രക്രിയയ്ക്ക് വിധേയമാകണംഅപകട നിർണ്ണയം അവർക്ക് എന്ത് റിസ്ക് എടുക്കാമെന്ന് മനസിലാക്കാൻ. റിസ്ക് വിലയിരുത്തൽ നിങ്ങളുടെ റിസ്ക് വിശപ്പിന്റെ വ്യക്തമായ ചിത്രം നൽകുന്നു, അതായത് നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ റിസ്ക് എടുക്കാനുള്ള നിങ്ങളുടെ കഴിവ്.
ഘട്ടം 5: അസറ്റ് വിഹിതം തീരുമാനിക്കുക
നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന മാർക്കറ്റിനെ ആശ്രയിച്ച് ഇക്വിറ്റി, ഡെറ്റ്, മറ്റ് അസറ്റ് ക്ലാസുകൾ എന്നിവയുടെ മിശ്രിതം തീരുമാനിക്കേണ്ടതുണ്ട്. നിങ്ങളുടെഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ആക്രമണാത്മകമാകാം (പ്രധാനമായും ഇക്വിറ്റിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുക), മിതമായത് (കൂടുതൽ ചായ്വ്ഡെറ്റ് ഫണ്ട്) അല്ലെങ്കിൽ അത് യാഥാസ്ഥിതികമാകാം (ഇക്വിറ്റിയിലേക്കുള്ള ചായ്വ് കുറവാണ്). ഒരാൾക്ക് അവരുടെ റിസ്ക് പ്രൊഫൈലുമായി പൊരുത്തപ്പെടേണ്ടതുണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ അവരുടെ പോര്ട്ട്ഫോളിയൊയിൽ അവർ ആഗ്രഹിക്കുന്ന അസറ്റ് അലോക്കേഷനുമായി റിസ്ക് എടുക്കുന്നതിനുള്ള കഴിവ് ആവശ്യമാണ്.
സാമ്പിൾ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ -
| ആക്രമണാത്മക | മിതത്വം | യാഥാസ്ഥിതിക | |
|---|---|---|---|
| വാർഷിക വരുമാനം (p.a.) | 15.7% | 13.4% | 10.8% |
| ഇക്വിറ്റി | 50% | 35% | 20% |
| കടം | 30% | 40% | 40% |
| സ്വർണം | 10% | 10% | 10% |
| പണം | 10% | 15% | 30% |
| ആകെ | 100% | 100% | 100% |
ഘട്ടം 6: ഉൽപ്പന്ന തിരഞ്ഞെടുപ്പ്
അസറ്റ് അലോക്കേഷന് ശേഷം, ഉൽപ്പന്ന തിരഞ്ഞെടുക്കൽ എളുപ്പമാകും. നിങ്ങൾക്ക് ഇപ്പോൾ റിസ്ക് വിശപ്പും അസറ്റ് അലോക്കേഷനും ഉണ്ട്. ശരിയായ ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് ഇത് വ്യക്തമായ ദിശ നൽകുന്നു. പരിചയസമ്പന്നരായ നിക്ഷേപകർക്ക് പോലും ലളിതമായി,മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അവരുടെ പോര്ട്ട്ഫോളിയൊ സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു പ്രധാന റൂട്ടാണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഒരാൾക്ക് അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ശരിയായ ഉൽപ്പന്നം ലഭിക്കുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നതിന് ഇവിടെ നിർണായകമായ ഒന്ന്. ഇതിനായി ഒരാൾ വിവിധ റേറ്റിംഗുകൾ, ചെലവ് അനുപാതങ്ങൾ, എക്സിറ്റ് ലോഡുകൾ എന്നിവ പരിഗണിക്കേണ്ടതുണ്ട്അസറ്റ് മാനേജുമെന്റ് കമ്പനി തുടങ്ങിയവ.
ഘട്ടം 7: നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പദ്ധതി നിരീക്ഷിക്കുക, അവലോകനം ചെയ്യുക, വീണ്ടും സമതുലിതമാക്കുക
നിങ്ങൾ നടത്തിയ നിക്ഷേപങ്ങൾ നിരീക്ഷിക്കേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്. നിക്ഷേപങ്ങളുടെ പതിവ് ട്രാക്കിംഗ് അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നു. കൂടാതെ, ഇത് നിങ്ങളുടെ ഭാവി നിക്ഷേപങ്ങളെക്കുറിച്ചും നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യത്തിലെത്താൻ എത്രത്തോളം ട്രാക്കിലാണെന്നതിനെക്കുറിച്ചും ഒരു ആശയം നൽകുന്നു. നിരവധി ആളുകൾ ആവേശത്തോടെ ഒരു മികച്ച ക്ലാസ് സാമ്പത്തിക പദ്ധതി സൃഷ്ടിക്കുന്നു. എന്നാൽ കുറച്ചുപേർ മാത്രമേ പാത പിന്തുടരാൻ കഴിയൂ. ഇത് എളുപ്പമാവില്ല, പക്ഷേ പദ്ധതി കഴിയുന്നത്ര പിന്തുടരണം.
ആക്രമണാത്മക നിക്ഷേപകർക്കുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. DSP Equity Opportunities Fund Growth ₹621.766
↓ -0.54 ₹17,370 6.7 -3.1 0.3 17.3 13.3 7.1 Large & Mid Cap Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹94.2618
↓ -0.57 ₹5,453 18.6 10.9 8.8 17.4 13.8 -3.7 Small Cap Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹85.008
↓ -0.21 ₹54,801 6.2 -2.4 -0.5 14.2 11.8 9.5 Multi Cap Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹57.9893
↑ 0.18 ₹12,937 8.7 -4.9 -7 18 11.5 -5.6 Multi Cap Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹107.52
↑ 0.24 ₹10,153 17.8 6.2 6.6 24.1 17.6 4.7 Large & Mid Cap Sundaram Mid Cap Fund Growth ₹1,465.95
↓ -4.82 ₹13,687 10.7 2 6.4 22.2 18.5 4.1 Mid Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary DSP Equity Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Kotak Standard Multicap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Sundaram Mid Cap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹17,370 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,453 Cr). Highest AUM (₹54,801 Cr). Lower mid AUM (₹12,937 Cr). Bottom quartile AUM (₹10,153 Cr). Upper mid AUM (₹13,687 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 13.28% (lower mid). 5Y return: 13.82% (upper mid). 5Y return: 11.75% (bottom quartile). 5Y return: 11.52% (bottom quartile). 5Y return: 17.65% (upper mid). 5Y return: 18.45% (top quartile). Point 6 3Y return: 17.34% (bottom quartile). 3Y return: 17.41% (lower mid). 3Y return: 14.21% (bottom quartile). 3Y return: 18.04% (upper mid). 3Y return: 24.11% (top quartile). 3Y return: 22.18% (upper mid). Point 7 1Y return: 0.33% (lower mid). 1Y return: 8.83% (top quartile). 1Y return: -0.55% (bottom quartile). 1Y return: -7.05% (bottom quartile). 1Y return: 6.65% (upper mid). 1Y return: 6.43% (upper mid). Point 8 Alpha: -4.38 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -0.62 (lower mid). Alpha: -5.87 (bottom quartile). Alpha: 2.71 (top quartile). Alpha: -0.11 (upper mid). Point 9 Sharpe: -0.33 (bottom quartile). Sharpe: 0.23 (top quartile). Sharpe: -0.24 (lower mid). Sharpe: -0.52 (bottom quartile). Sharpe: 0.07 (upper mid). Sharpe: 0.17 (upper mid). Point 10 Information ratio: 0.03 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.05 (bottom quartile). Information ratio: 0.47 (upper mid). Information ratio: 0.87 (top quartile). Information ratio: 0.23 (upper mid). DSP Equity Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Sundaram Mid Cap Fund
മിതമായ നിക്ഷേപകർക്ക് മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹43.3405
↑ 0.07 ₹3,127 2.8 5.2 8.5 9.9 12 10.9 Medium term Bond Nippon India Strategic Debt Fund Growth ₹16.7363
↑ 0.03 ₹146 2.4 3.2 8.1 7.9 9.1 9.6 Medium term Bond Axis Strategic Bond Fund Growth ₹29.8673
↑ 0.04 ₹2,067 2.6 3.3 6.4 7.8 6.8 8.2 Medium term Bond ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹107.803
↑ 0.34 ₹8,608 3.4 2.9 4.5 7.3 6.5 6.8 Government Bond UTI Gilt Fund Growth ₹65.5948
↑ 0.07 ₹544 2.5 3.3 4.5 6.7 5.8 5.1 Government Bond SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹68.0396
↑ 0.10 ₹8,695 2.4 2.4 3.2 6.3 6 4.5 Government Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 25 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Nippon India Strategic Debt Fund Axis Strategic Bond Fund ICICI Prudential Gilt Fund UTI Gilt Fund SBI Magnum Gilt Fund Point 1 Upper mid AUM (₹3,127 Cr). Bottom quartile AUM (₹146 Cr). Lower mid AUM (₹2,067 Cr). Upper mid AUM (₹8,608 Cr). Bottom quartile AUM (₹544 Cr). Highest AUM (₹8,695 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (24+ yrs). Established history (25+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 8.53% (top quartile). 1Y return: 8.15% (upper mid). 1Y return: 6.40% (upper mid). 1Y return: 4.47% (lower mid). 1Y return: 4.47% (bottom quartile). 1Y return: 3.16% (bottom quartile). Point 6 1M return: 1.87% (upper mid). 1M return: 1.82% (lower mid). 1M return: 1.89% (upper mid). 1M return: 2.74% (top quartile). 1M return: 1.21% (bottom quartile). 1M return: 1.57% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 0.70 (top quartile). Sharpe: 0.21 (upper mid). Sharpe: -0.59 (upper mid). Sharpe: -1.15 (bottom quartile). Sharpe: -0.91 (lower mid). Sharpe: -1.55 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 8.49% (top quartile). Yield to maturity (debt): 8.08% (upper mid). Yield to maturity (debt): 8.39% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.71% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.40% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.89% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.85 yrs (top quartile). Modified duration: 3.09 yrs (upper mid). Modified duration: 3.06 yrs (upper mid). Modified duration: 9.36 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.21 yrs (lower mid). Modified duration: 5.91 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Nippon India Strategic Debt Fund
Axis Strategic Bond Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
UTI Gilt Fund
SBI Magnum Gilt Fund
കൺസർവേറ്റീവ് നിക്ഷേപകർക്കുള്ള മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹361.046
↑ 0.06 ₹612 1.8 3.3 6.3 6.9 6.5 6.57% 1M 10D 1M 10D Liquid Fund Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,681.94
↑ 0.46 ₹262 1.8 3.3 6.3 6.9 6.6 6.13% 1M 1D 1M 1D Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹582.795
↑ 0.49 ₹19,611 1.8 3.1 6.3 7.3 7.4 7.98% 5M 16D 6M 25D Ultrashort Bond JM Liquid Fund Growth ₹75.5875
↑ 0.01 ₹2,147 1.8 3.2 6.1 6.8 6.4 6.43% 26D 27D Liquid Fund Axis Liquid Fund Growth ₹3,089.68
↑ 0.52 ₹56,168 1.8 3.3 6.3 6.9 6.6 6.23% 1M 5D 1M 5D Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Growth ₹446.725
↑ 0.11 ₹47,520 1.8 3.3 6.3 6.9 6.5 7.01% 1M 17D 1M 20D Liquid Fund Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Jun 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary PGIM India Insta Cash Fund Indiabulls Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund JM Liquid Fund Axis Liquid Fund Aditya Birla Sun Life Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹612 Cr). Bottom quartile AUM (₹262 Cr). Upper mid AUM (₹19,611 Cr). Lower mid AUM (₹2,147 Cr). Highest AUM (₹56,168 Cr). Upper mid AUM (₹47,520 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (23+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 4★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 6.28% (upper mid). 1Y return: 6.27% (upper mid). 1Y return: 6.27% (lower mid). 1Y return: 6.15% (bottom quartile). 1Y return: 6.31% (top quartile). 1Y return: 6.26% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.65% (upper mid). 1M return: 0.62% (bottom quartile). 1M return: 0.94% (top quartile). 1M return: 0.62% (bottom quartile). 1M return: 0.65% (lower mid). 1M return: 0.65% (upper mid). Point 7 Sharpe: 2.23 (upper mid). Sharpe: 2.32 (upper mid). Sharpe: 0.52 (bottom quartile). Sharpe: 1.80 (bottom quartile). Sharpe: 2.39 (top quartile). Sharpe: 2.20 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.62 (upper mid). Information ratio: 0.76 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.49 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.57% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.13% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.98% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.43% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.23% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.01% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.11 yrs (lower mid). Modified duration: 0.09 yrs (upper mid). Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.07 yrs (top quartile). Modified duration: 0.10 yrs (upper mid). Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile). PGIM India Insta Cash Fund
Indiabulls Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
JM Liquid Fund
Axis Liquid Fund
Aditya Birla Sun Life Liquid Fund
സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണ സമയത്ത് സാധാരണ തെറ്റുകൾ
ഞങ്ങൾ ചിലത് പട്ടികപ്പെടുത്തിസാധാരണ തെറ്റുകൾ സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണ സമയത്ത് ആളുകൾ സാധാരണയായി അത് ചെയ്യുന്നു.
യുക്തിരഹിതമായ ലക്ഷ്യങ്ങൾ സജ്ജമാക്കുന്നു: പലതവണ ആളുകൾ നേടാൻ കഴിയാത്ത ലക്ഷ്യങ്ങൾ സ്ഥാപിക്കുന്നു. അവരുടെ നിലവിലെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി വിശകലനം ചെയ്യാത്തതിനാലാണ് ഇത് സംഭവിക്കുന്നത്.
ധീരമായ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കൽ: ഭാവിക്കായി ആസൂത്രണം ചെയ്യുമ്പോൾ, ആളുകൾ ചിലപ്പോൾ ക്ഷമ നഷ്ടപ്പെടുകയും സഹജമായി തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. ആ തീരുമാനങ്ങൾ അക്കാലത്ത് ശരിയായി തോന്നാമെങ്കിലും ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ അത് പ്രതികൂലമായ പ്രത്യാഘാതമുണ്ടാക്കാം.
നിക്ഷേപവുമായി സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം ആശയക്കുഴപ്പത്തിലാക്കുക: സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം നിക്ഷേപം മാത്രമല്ല. സമ്പത്ത് മാനേജുമെന്റ്, നികുതി ആസൂത്രണം, ഇൻഷുറൻസ്, വിരമിക്കൽ ആസൂത്രണം എന്നിവ പോലുള്ള മറ്റ് പ്രധാന കാര്യങ്ങൾ ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. മികച്ച സാമ്പത്തിക പദ്ധതിയുടെ ഒരു വശമാണ് നിക്ഷേപം.
ആനുകാലികമായി പദ്ധതി വിലയിരുത്തുന്നതിൽ അവഗണിക്കുന്നു: ഇത് ഏറ്റവും സാധാരണമായ തെറ്റുകളിൽ ഒന്നാണ്. നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക പദ്ധതി ഇടയ്ക്കിടെ വിലയിരുത്തുന്നത്, നിങ്ങൾ ഇപ്പോൾ എവിടെ നിൽക്കുന്നുവെന്നതിനെക്കുറിച്ച് ഒരു ആശയം നൽകുന്നു. ഇത് കൂടുതൽ നേട്ടമുണ്ടാക്കുന്നതിന് മുന്നോട്ടുള്ള വഴി എന്താണെന്നും നിലവിലെ പ്ലാനിൽ എന്താണ് മാറ്റം വരുത്തേണ്ടത് അല്ലെങ്കിൽ ചേർക്കേണ്ടതെന്നും ഇത് നിങ്ങൾക്ക് ഒരു ആശയം നൽകുന്നു.
സമ്പന്നർ മാത്രമാണ് സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നത്: മറ്റൊരു പൊതു തെറ്റ്. നിലവിലെ സാമ്പത്തിക സ്ഥിതി പരിഗണിക്കാതെ എല്ലാവർക്കുമുള്ളതാണ് സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം.
സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം പ്രായമായവർക്കുള്ളതാണ്: നിങ്ങളുടെ ഭാവിക്കായി ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നതിന് നിങ്ങൾക്ക് ഒരിക്കലും പ്രായമില്ല. നിങ്ങളുടെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ നേടുന്നതിനും സമാധാനപരമായി ജീവിക്കുന്നതിനും നിങ്ങളുടെ ധനകാര്യങ്ങൾ എത്രയും വേഗം ആസൂത്രണം ചെയ്യേണ്ടത് ഒരു മികച്ച പരിശീലനമാണ്.
സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം വിരമിക്കൽ ആസൂത്രണമാണ്: നിക്ഷേപം പോലുള്ള സമാനമായ തെറ്റിദ്ധാരണയാണ് ഇത്. നിങ്ങളുടെ വിരമിക്കലിനായി സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കാൻ സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം സഹായിക്കുന്നു. സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണത്തിന്റെ ഒരു ഉപവിഭാഗമാണ് വിരമിക്കൽ ആസൂത്രണം.
ഒരു പ്രതിസന്ധിക്കായി കാത്തിരിക്കുക: നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം ആരംഭിക്കുന്നതിന് നിങ്ങളെ ബാധിക്കുന്ന ഒരു പ്രതികൂല സംഭവത്തിനായി കാത്തിരിക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്? നിങ്ങൾ നേരത്തെ ആരംഭിച്ച് മികച്ച രീതിയിൽ ആസൂത്രണം ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ, പ്രതിസന്ധിയെ നേരിടാൻ നിങ്ങൾ മികച്ച നിലയിലായിരിക്കും.
സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണത്തിന്റെ ഗുണങ്ങൾ
1. ഭാവിയിൽ സാമ്പത്തികമായി നിങ്ങൾ നന്നായി തയ്യാറാകും.2. സാമ്പത്തിക പദ്ധതിയില്ലാത്ത മിക്ക ആളുകളേക്കാളും നിങ്ങളുടെ ജീവിതശൈലി മികച്ചതായിരിക്കും. അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ സ്ട്രെസ് ലെവലുകൾ കുറവായിരിക്കും.3. നിങ്ങളും കുടുംബവും സുരക്ഷിതരാകും.4. അത്തരം കൃത്യമായ ആസൂത്രണത്തിലൂടെ, സമ്മർദ്ദരഹിതമായ ജീവിതത്തിലേക്കുള്ള വഴി നിങ്ങൾക്ക് മാപ്പ് ചെയ്യാൻ കഴിയും5. ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട ഒന്ന് - നിങ്ങളുടെ ജീവിതത്തെയും ഭാവിയെയും നിങ്ങൾ നിയന്ത്രിക്കും!
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
ഫിൻകാഷ് ഡോട്ട് കോമിൽ ആജീവനാന്ത സ Invest ജന്യ നിക്ഷേപ അക്ക Open ണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും കെവൈസി പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
പ്രമാണങ്ങൾ അപ്ലോഡുചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
ഭാവിയെക്കുറിച്ച് നിങ്ങൾ ദീർഘനേരം കഠിനമായി ചിന്തിക്കേണ്ടതുണ്ട്. വ്യക്തവും കൈവരിക്കാവുന്നതുമായ ലക്ഷ്യം നിർണ്ണയിക്കേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്. ഇന്ന് ഒരു പ്ലാൻ സൃഷ്ടിച്ചുകൊണ്ട് നിങ്ങളുടെ ഭാവി സുരക്ഷിതമാക്കുക!
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തി. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് ഒരു ഉറപ്പുമില്ല. നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് ദയവായി സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
A wonderful input on the subject. Well, articulated and illustrative post. Thanks for sharing.