മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022 - 2023

Updated on January 7, 2026 , 60488 views

പ്രധാനമായും ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്. ഇത് സജീവമായോ നിഷ്ക്രിയമായോ (ഇൻഡക്സ് ഫണ്ട്) കൈകാര്യം ചെയ്യാവുന്നതാണ്. ഇവ സ്റ്റോക്ക് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു.

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ എപ്പോൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന വാഹനമായിരിക്കണംനിക്ഷേപിക്കുന്നു ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കായി, കഴിഞ്ഞ കുറച്ച് വർഷങ്ങളായി നിക്ഷേപകർക്ക് അവ വലിയ ലാഭം സൃഷ്ടിച്ചു. എന്നാൽ നിക്ഷേപകർക്ക് മുന്നിൽ വിശാലമായ ചോയ്‌സ് ഉള്ളതിനാൽ, ശരിയായ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് നിർണായകമാണ്.

ശരിയായ ഗുണപരവും അളവ്പരവുമായ അളവുകൾ ഉപയോഗിച്ച് (ചുവടെ ചർച്ചചെയ്യുന്നു), ഒരാൾക്ക് മികച്ച ഇക്വിറ്റി തിരഞ്ഞെടുക്കാനാകും.മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ.

എന്തിന് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണം?

1. ദ്രവ്യത

എല്ലാ പ്രധാന എക്സ്ചേഞ്ചുകളിലും സ്റ്റോക്കുകൾ സജീവമായി ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്നതിനാൽ, എല്ലാ ദിവസവും, ഇത് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളെ വളരെ ലിക്വിഡ് നിക്ഷേപമാക്കി മാറ്റുന്നു. ഇത് നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ ഓഹരികൾ വാങ്ങുന്നതിനും വിൽക്കുന്നതിനുമുള്ള സൗകര്യം നൽകുന്നുവിപണി സാഹചര്യം. ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ, പണം സാധാരണയായി നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യപ്പെടുംബാങ്ക് 3 ദിവസത്തിനുള്ളിൽ അക്കൗണ്ട്.

2. ഡിവിഡന്റ് വരുമാനം

ബ്ലൂ ചിപ്പ് കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് നിക്ഷേപകരെ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നേടാൻ സഹായിച്ചേക്കാംവരുമാനം ഡിവിഡന്റ് രൂപത്തിൽ. അത്തരം കമ്പനികളിൽ ഭൂരിഭാഗവും അസ്ഥിരമായ മാർക്കറ്റ് സാഹചര്യങ്ങളിൽ പോലും സാധാരണ ലാഭവിഹിതം നൽകുന്നു, സാധാരണയായി ത്രൈമാസികമായി നൽകും. വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ഉള്ളത് നിക്ഷേപകർക്ക് വർഷത്തിൽ സ്ഥിരമായ ഡിവിഡന്റ് വരുമാനം നൽകും.

3. പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണം

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച് നിക്ഷേപകർക്ക് പതിവായി നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാനാകും. വ്യത്യസ്ത സാമ്പത്തിക മേഖലകളിലെ ഓഹരികളിൽ അവർക്ക് നിക്ഷേപിക്കാം എന്നാണ് ഇതിനർത്ഥം. അതിനാൽ, ഒരു പ്രത്യേക സ്റ്റോക്ക് മൂല്യത്തിൽ ഇടിഞ്ഞാലും, വിപണി സാഹചര്യത്തെ ആശ്രയിച്ച് ആ നഷ്ടം നികത്താൻ മറ്റുള്ളവർ നിക്ഷേപകരെ സഹായിച്ചേക്കാം.

4. അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപ വാഹനം

പല തരത്തിൽ, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപ മാർഗങ്ങളാണ്, അവ സാമ്പത്തിക നിക്ഷേപത്തിൽ വേണ്ടത്ര അറിവില്ലാത്തതോ വലിയ തുക കൈവശം വയ്ക്കാത്തതോ ആണ്.മൂലധനം കൂടെ നിക്ഷേപിക്കണം. മിക്ക ആളുകൾക്കും അവ പ്രായോഗിക നിക്ഷേപമാണ്.

ചെറിയ വ്യക്തിഗത നിക്ഷേപകർക്ക് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളെ ഏറ്റവും അനുയോജ്യമാക്കുന്ന ആട്രിബ്യൂട്ടുകൾ ഒരു ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ ഫലമായുണ്ടാകുന്ന അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുകയും ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഓഹരികൾ ഏറ്റെടുക്കുന്നതിന് ആവശ്യമായ മൂലധനത്തിന്റെ താരതമ്യേന ചെറിയ തുകയുമാണ്. ഒരു വ്യക്തിക്ക് വലിയ തുക നിക്ഷേപ മൂലധനം ആവശ്യമായി വരുംനിക്ഷേപകൻ നേരിട്ടുള്ള സ്റ്റോക്ക് ഹോൾഡിംഗുകളുടെ ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിലൂടെ സമാനമായ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നതിന്. ചെറുകിട നിക്ഷേപകരുടെ മൂലധനം ശേഖരിക്കുന്നത് ഓരോ നിക്ഷേപകനെയും വലിയ മൂലധന ആവശ്യകതകളാൽ ഭാരപ്പെടുത്താതെ ഫലപ്രദമായി വൈവിധ്യവത്കരിക്കാൻ ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിനെ അനുവദിക്കുന്നു.

ഇക്വിറ്റി എൻ.എ.വി

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ വില ഫണ്ടിന്റെ അറ്റ ആസ്തി മൂല്യത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ് (അല്ല) അതിന്റെ ബാധ്യതകൾ കുറവ്. കൂടുതൽ വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ട് അർത്ഥമാക്കുന്നത്, മൊത്തത്തിലുള്ള പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലും ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഓഹരി വിലയിലും ഒരു വ്യക്തിഗത സ്റ്റോക്കിന്റെ പ്രതികൂല വില ചലനത്തിന്റെ നെഗറ്റീവ് പ്രഭാവം കുറവാണ്.

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് പരിചയസമ്പന്നരായ പ്രൊഫഷണൽ പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജർമാരാണ്, അവരുടെ മുൻകാല പ്രകടനം പൊതു റെക്കോർഡിന്റെ കാര്യമാണ്. ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ സുതാര്യതയും റിപ്പോർട്ടിംഗ് ആവശ്യകതകളും സെക്യൂരിറ്റി എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ (സെബി)

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

മുൻനിര ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അതിന്റെ തരങ്ങൾ അനുസരിച്ച് തരം തിരിച്ചിരിക്കുന്നു-ELSS,വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ,സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ ഒപ്പംബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്.

5 മികച്ച ലാർജ് ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹92.381 ↓ -0.78	₹50,312	0.4	1	8.5	18.7	19	9.2
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹113.8 ↓ -0.90	₹78,160	2.1	1.9	10.6	17.6	16.8	11.3
DSP TOP 100 Equity Growth	₹479.583 ↓ -3.90	₹7,187	1.2	0	7.3	17.5	13.8	8.4
Bandhan Large Cap Fund Growth	₹79.204 ↓ -0.79	₹2,051	1.7	2.3	8.6	17.1	14.1	8.2
Invesco India Largecap Fund Growth	₹69.95 ↓ -0.70	₹1,723	-0.7	-0.9	5.3	17	14.9	5.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Nippon India Large Cap Fund	ICICI Prudential Bluechip Fund	DSP TOP 100 Equity	Bandhan Large Cap Fund	Invesco India Largecap Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹50,312 Cr).	Highest AUM (₹78,160 Cr).	Lower mid AUM (₹7,187 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,051 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,723 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 18.95% (top quartile).	5Y return: 16.78% (upper mid).	5Y return: 13.80% (bottom quartile).	5Y return: 14.06% (bottom quartile).	5Y return: 14.88% (lower mid).
Point 6	3Y return: 18.67% (top quartile).	3Y return: 17.62% (upper mid).	3Y return: 17.46% (lower mid).	3Y return: 17.11% (bottom quartile).	3Y return: 17.00% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 8.47% (lower mid).	1Y return: 10.58% (top quartile).	1Y return: 7.31% (bottom quartile).	1Y return: 8.64% (upper mid).	1Y return: 5.31% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: -0.13 (upper mid).	Alpha: 1.62 (top quartile).	Alpha: -1.23 (bottom quartile).	Alpha: -0.76 (lower mid).	Alpha: -2.03 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.22 (upper mid).	Sharpe: 0.33 (top quartile).	Sharpe: 0.12 (bottom quartile).	Sharpe: 0.17 (lower mid).	Sharpe: 0.06 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 1.45 (top quartile).	Information ratio: 1.40 (upper mid).	Information ratio: 0.76 (bottom quartile).	Information ratio: 0.73 (bottom quartile).	Information ratio: 0.84 (lower mid).

Nippon India Large Cap Fund

Upper mid AUM (₹50,312 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.95% (top quartile).
3Y return: 18.67% (top quartile).
1Y return: 8.47% (lower mid).
Alpha: -0.13 (upper mid).
Sharpe: 0.22 (upper mid).
Information ratio: 1.45 (top quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

Highest AUM (₹78,160 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.78% (upper mid).
3Y return: 17.62% (upper mid).
1Y return: 10.58% (top quartile).
Alpha: 1.62 (top quartile).
Sharpe: 0.33 (top quartile).
Information ratio: 1.40 (upper mid).

DSP TOP 100 Equity

Lower mid AUM (₹7,187 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.80% (bottom quartile).
3Y return: 17.46% (lower mid).
1Y return: 7.31% (bottom quartile).
Alpha: -1.23 (bottom quartile).
Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
Information ratio: 0.76 (bottom quartile).

Bandhan Large Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹2,051 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.06% (bottom quartile).
3Y return: 17.11% (bottom quartile).
1Y return: 8.64% (upper mid).
Alpha: -0.76 (lower mid).
Sharpe: 0.17 (lower mid).
Information ratio: 0.73 (bottom quartile).

Invesco India Largecap Fund

Bottom quartile AUM (₹1,723 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.88% (lower mid).
3Y return: 17.00% (bottom quartile).
1Y return: 5.31% (bottom quartile).
Alpha: -2.03 (bottom quartile).
Sharpe: 0.06 (bottom quartile).
Information ratio: 0.84 (lower mid).

5 മികച്ച മിഡ് ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹309.32 ↓ -3.81	₹7,055	2.9	2.3	12	22.4	20.9	11.1
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹446.032 ↓ -3.99	₹5,420	3.2	2.3	6.8	21.6	19.3	5.8
BNP Paribas Mid Cap Fund Growth	₹103.657 ↓ -0.76	₹2,320	2.8	2.8	3.7	20.7	19.7	2.5
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth	₹790.77 ↓ -8.58	₹6,278	0.9	-0.4	4.7	20.6	18.9	4.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential MidCap Fund	TATA Mid Cap Growth Fund	BNP Paribas Mid Cap Fund	Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
Point 1	Highest AUM (₹7,055 Cr).	Lower mid AUM (₹5,420 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,320 Cr).	Upper mid AUM (₹6,278 Cr).
Point 2	Established history (21+ yrs).	Oldest track record among peers (31 yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (23+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 20.94% (top quartile).	5Y return: 19.28% (lower mid).	5Y return: 19.68% (upper mid).	5Y return: 18.88% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 22.42% (top quartile).	3Y return: 21.57% (upper mid).	3Y return: 20.72% (lower mid).	3Y return: 20.60% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 12.04% (top quartile).	1Y return: 6.80% (upper mid).	1Y return: 3.67% (bottom quartile).	1Y return: 4.72% (lower mid).
Point 8	Alpha: 1.70 (top quartile).	Alpha: -2.69 (upper mid).	Alpha: -3.13 (lower mid).	Alpha: -3.78 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.25 (top quartile).	Sharpe: 0.01 (upper mid).	Sharpe: -0.03 (lower mid).	Sharpe: -0.06 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.30 (top quartile).	Information ratio: -0.59 (upper mid).	Information ratio: -0.86 (bottom quartile).	Information ratio: -0.80 (lower mid).

ICICI Prudential MidCap Fund

Highest AUM (₹7,055 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.94% (top quartile).
3Y return: 22.42% (top quartile).
1Y return: 12.04% (top quartile).
Alpha: 1.70 (top quartile).
Sharpe: 0.25 (top quartile).
Information ratio: -0.30 (top quartile).

TATA Mid Cap Growth Fund

Lower mid AUM (₹5,420 Cr).
Oldest track record among peers (31 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.28% (lower mid).
3Y return: 21.57% (upper mid).
1Y return: 6.80% (upper mid).
Alpha: -2.69 (upper mid).
Sharpe: 0.01 (upper mid).
Information ratio: -0.59 (upper mid).

BNP Paribas Mid Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹2,320 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 19.68% (upper mid).
3Y return: 20.72% (lower mid).
1Y return: 3.67% (bottom quartile).
Alpha: -3.13 (lower mid).
Sharpe: -0.03 (lower mid).
Information ratio: -0.86 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Midcap Fund

Upper mid AUM (₹6,278 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.88% (bottom quartile).
3Y return: 20.60% (bottom quartile).
1Y return: 4.72% (lower mid).
Alpha: -3.78 (bottom quartile).
Sharpe: -0.06 (bottom quartile).
Information ratio: -0.80 (lower mid).

5 മികച്ച സ്മോൾ ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹161.995 ↓ -2.10	₹68,572	-3.5	-6.6	-4.8	20.3	25.3	-4.7
Sundaram Small Cap Fund Growth	₹257.504 ↓ -2.13	₹3,450	-1	-2.3	1.2	19.8	21.2	0.4
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹162.775 ↓ -1.92	₹13,529	-2.6	-8	-6.5	19.5	21.3	-8.4
HDFC Small Cap Fund Growth	₹135.836 ↓ -1.41	₹38,020	-3.9	-4.4	-0.5	19.3	23.1	-0.6
DSP Small Cap Fund Growth	₹192.182 ↓ -3.40	₹17,010	-0.2	-5	-2.3	19	20.9	-2.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Nippon India Small Cap Fund	Sundaram Small Cap Fund	Franklin India Smaller Companies Fund	HDFC Small Cap Fund	DSP Small Cap Fund
Point 1	Highest AUM (₹68,572 Cr).	Bottom quartile AUM (₹3,450 Cr).	Bottom quartile AUM (₹13,529 Cr).	Upper mid AUM (₹38,020 Cr).	Lower mid AUM (₹17,010 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (20 yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 25.31% (top quartile).	5Y return: 21.17% (bottom quartile).	5Y return: 21.28% (lower mid).	5Y return: 23.12% (upper mid).	5Y return: 20.94% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 20.26% (top quartile).	3Y return: 19.77% (upper mid).	3Y return: 19.46% (lower mid).	3Y return: 19.28% (bottom quartile).	3Y return: 19.03% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -4.80% (bottom quartile).	1Y return: 1.20% (top quartile).	1Y return: -6.49% (bottom quartile).	1Y return: -0.50% (upper mid).	1Y return: -2.32% (lower mid).
Point 8	Alpha: -1.19 (bottom quartile).	Alpha: 4.26 (top quartile).	Alpha: -3.60 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).
Point 9	Sharpe: -0.40 (bottom quartile).	Sharpe: -0.13 (top quartile).	Sharpe: -0.51 (bottom quartile).	Sharpe: -0.18 (lower mid).	Sharpe: -0.16 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.05 (top quartile).	Information ratio: -0.14 (bottom quartile).	Information ratio: -0.13 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).

Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹68,572 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 25.31% (top quartile).
3Y return: 20.26% (top quartile).
1Y return: -4.80% (bottom quartile).
Alpha: -1.19 (bottom quartile).
Sharpe: -0.40 (bottom quartile).
Information ratio: 0.05 (top quartile).

Sundaram Small Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹3,450 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.17% (bottom quartile).
3Y return: 19.77% (upper mid).
1Y return: 1.20% (top quartile).
Alpha: 4.26 (top quartile).
Sharpe: -0.13 (top quartile).
Information ratio: -0.14 (bottom quartile).

Franklin India Smaller Companies Fund

Bottom quartile AUM (₹13,529 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.28% (lower mid).
3Y return: 19.46% (lower mid).
1Y return: -6.49% (bottom quartile).
Alpha: -3.60 (bottom quartile).
Sharpe: -0.51 (bottom quartile).
Information ratio: -0.13 (bottom quartile).

HDFC Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹38,020 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.12% (upper mid).
3Y return: 19.28% (bottom quartile).
1Y return: -0.50% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.18 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP Small Cap Fund

Lower mid AUM (₹17,010 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.94% (bottom quartile).
3Y return: 19.03% (bottom quartile).
1Y return: -2.32% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: -0.16 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

5 മികച്ച ലാർജ് & മിഡ് ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹98.71 ↓ -1.23	₹9,406	-3.4	-2.2	5.6	23	18.3	4.7
Bandhan Core Equity Fund Growth	₹137.07 ↓ -1.28	₹12,784	0.9	2.4	7.7	22.5	20.5	7.5
UTI Core Equity Fund Growth	₹185.071 ↓ -1.22	₹5,498	3.2	1.5	7.5	21.6	20.4	7.4
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth	₹1,038.66 ↓ -8.49	₹26,939	1.6	3	11.6	20.7	21.8	14.4
DSP Equity Opportunities Fund Growth	₹637.976 ↓ -3.43	₹17,215	3.1	1.7	7.8	19.9	17.9	7.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Invesco India Growth Opportunities Fund	Bandhan Core Equity Fund	UTI Core Equity Fund	ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund	DSP Equity Opportunities Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹9,406 Cr).	Lower mid AUM (₹12,784 Cr).	Bottom quartile AUM (₹5,498 Cr).	Highest AUM (₹26,939 Cr).	Upper mid AUM (₹17,215 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (27 yrs).	Established history (25+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 18.27% (bottom quartile).	5Y return: 20.46% (upper mid).	5Y return: 20.37% (lower mid).	5Y return: 21.80% (top quartile).	5Y return: 17.88% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 22.97% (top quartile).	3Y return: 22.55% (upper mid).	3Y return: 21.55% (lower mid).	3Y return: 20.68% (bottom quartile).	3Y return: 19.91% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 5.57% (bottom quartile).	1Y return: 7.72% (lower mid).	1Y return: 7.51% (bottom quartile).	1Y return: 11.58% (top quartile).	1Y return: 7.79% (upper mid).
Point 8	Alpha: 2.54 (upper mid).	Alpha: 0.27 (lower mid).	Alpha: -1.49 (bottom quartile).	Alpha: 3.94 (top quartile).	Alpha: -2.52 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.31 (upper mid).	Sharpe: 0.20 (lower mid).	Sharpe: 0.08 (bottom quartile).	Sharpe: 0.51 (top quartile).	Sharpe: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.98 (upper mid).	Information ratio: 1.33 (top quartile).	Information ratio: 0.79 (lower mid).	Information ratio: 0.46 (bottom quartile).	Information ratio: 0.25 (bottom quartile).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Bottom quartile AUM (₹9,406 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.27% (bottom quartile).
3Y return: 22.97% (top quartile).
1Y return: 5.57% (bottom quartile).
Alpha: 2.54 (upper mid).
Sharpe: 0.31 (upper mid).
Information ratio: 0.98 (upper mid).

Bandhan Core Equity Fund

Lower mid AUM (₹12,784 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.46% (upper mid).
3Y return: 22.55% (upper mid).
1Y return: 7.72% (lower mid).
Alpha: 0.27 (lower mid).
Sharpe: 0.20 (lower mid).
Information ratio: 1.33 (top quartile).

UTI Core Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹5,498 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.37% (lower mid).
3Y return: 21.55% (lower mid).
1Y return: 7.51% (bottom quartile).
Alpha: -1.49 (bottom quartile).
Sharpe: 0.08 (bottom quartile).
Information ratio: 0.79 (lower mid).

ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund

Highest AUM (₹26,939 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.80% (top quartile).
3Y return: 20.68% (bottom quartile).
1Y return: 11.58% (top quartile).
Alpha: 3.94 (top quartile).
Sharpe: 0.51 (top quartile).
Information ratio: 0.46 (bottom quartile).

DSP Equity Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹17,215 Cr).
Established history (25+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.88% (bottom quartile).
3Y return: 19.91% (bottom quartile).
1Y return: 7.79% (upper mid).
Alpha: -2.52 (bottom quartile).
Sharpe: 0.00 (bottom quartile).
Information ratio: 0.25 (bottom quartile).

5 മികച്ച ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീമുകൾ (ELSS)

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹49.4179 ↓ -0.66	₹4,444	-3.4	-5	-7.6	22.7	18.7	-9.1
SBI Magnum Tax Gain Fund Growth	₹443.785 ↓ -3.26	₹32,327	1.5	-0.4	5.4	22.7	20.1	6.6
IDBI Equity Advantage Fund Growth	₹43.39 ↑ 0.04	₹485	9.7	15.1	16.9	20.8	10
HDFC Long Term Advantage Fund Growth	₹595.168 ↑ 0.28	₹1,318	1.2	15.4	35.5	20.6	17.4
HDFC Tax Saver Fund Growth	₹1,442.65 ↓ -14.14	₹17,241	0.6	1.2	9.9	20.5	20.7	10.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Motilal Oswal Long Term Equity Fund	SBI Magnum Tax Gain Fund	IDBI Equity Advantage Fund	HDFC Long Term Advantage Fund	HDFC Tax Saver Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹4,444 Cr).	Highest AUM (₹32,327 Cr).	Bottom quartile AUM (₹485 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr).	Upper mid AUM (₹17,241 Cr).
Point 2	Established history (10+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (25+ yrs).	Oldest track record among peers (29 yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 18.75% (lower mid).	5Y return: 20.12% (upper mid).	5Y return: 9.97% (bottom quartile).	5Y return: 17.39% (bottom quartile).	5Y return: 20.70% (top quartile).
Point 6	3Y return: 22.74% (top quartile).	3Y return: 22.71% (upper mid).	3Y return: 20.84% (lower mid).	3Y return: 20.64% (bottom quartile).	3Y return: 20.53% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -7.61% (bottom quartile).	1Y return: 5.44% (bottom quartile).	1Y return: 16.92% (upper mid).	1Y return: 35.51% (top quartile).	1Y return: 9.92% (lower mid).
Point 8	Alpha: -7.87 (bottom quartile).	Alpha: -1.43 (bottom quartile).	Alpha: 1.78 (upper mid).	Alpha: 1.75 (lower mid).	Alpha: 2.31 (top quartile).
Point 9	Sharpe: -0.21 (bottom quartile).	Sharpe: -0.04 (bottom quartile).	Sharpe: 1.21 (upper mid).	Sharpe: 2.27 (top quartile).	Sharpe: 0.30 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 0.66 (lower mid).	Information ratio: 1.89 (top quartile).	Information ratio: -1.13 (bottom quartile).	Information ratio: -0.15 (bottom quartile).	Information ratio: 1.26 (upper mid).

Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Lower mid AUM (₹4,444 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.75% (lower mid).
3Y return: 22.74% (top quartile).
1Y return: -7.61% (bottom quartile).
Alpha: -7.87 (bottom quartile).
Sharpe: -0.21 (bottom quartile).
Information ratio: 0.66 (lower mid).

SBI Magnum Tax Gain Fund

Highest AUM (₹32,327 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.12% (upper mid).
3Y return: 22.71% (upper mid).
1Y return: 5.44% (bottom quartile).
Alpha: -1.43 (bottom quartile).
Sharpe: -0.04 (bottom quartile).
Information ratio: 1.89 (top quartile).

IDBI Equity Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹485 Cr).
Established history (12+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.97% (bottom quartile).
3Y return: 20.84% (lower mid).
1Y return: 16.92% (upper mid).
Alpha: 1.78 (upper mid).
Sharpe: 1.21 (upper mid).
Information ratio: -1.13 (bottom quartile).

HDFC Long Term Advantage Fund

Bottom quartile AUM (₹1,318 Cr).
Established history (25+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.39% (bottom quartile).
3Y return: 20.64% (bottom quartile).
1Y return: 35.51% (top quartile).
Alpha: 1.75 (lower mid).
Sharpe: 2.27 (top quartile).
Information ratio: -0.15 (bottom quartile).

HDFC Tax Saver Fund

Upper mid AUM (₹17,241 Cr).
Oldest track record among peers (29 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.70% (top quartile).
3Y return: 20.53% (bottom quartile).
1Y return: 9.92% (lower mid).
Alpha: 2.31 (top quartile).
Sharpe: 0.30 (lower mid).
Information ratio: 1.26 (upper mid).

5 മികച്ച ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ്/മൾട്ടി ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹60.3792 ↓ -0.37	₹14,312	-1.8	-3.5	-2.9	22.8	14.4	-5.6
HDFC Equity Fund Growth	₹2,064.47 ↓ -15.59	₹94,069	1.3	3.5	12.1	21.2	22.6	11.4
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹293.734 ↓ -3.24	₹50,048	-2.5	-2.8	3.8	20.9	23.5	4.1
Edelweiss Multi Cap Fund Growth	₹39.397 ↓ -0.31	₹3,073	3.7	3	6.4	19.8	17.3	5.4
Mahindra Badhat Yojana Growth	₹35.8582 ↓ -0.38	₹6,125	1.7	-0.6	5.3	19.7	20.3	3.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Motilal Oswal Multicap 35 Fund	HDFC Equity Fund	Nippon India Multi Cap Fund	Edelweiss Multi Cap Fund	Mahindra Badhat Yojana
Point 1	Lower mid AUM (₹14,312 Cr).	Highest AUM (₹94,069 Cr).	Upper mid AUM (₹50,048 Cr).	Bottom quartile AUM (₹3,073 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,125 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Oldest track record among peers (31 yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (8+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).	Not Rated.	Not Rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 14.37% (bottom quartile).	5Y return: 22.59% (upper mid).	5Y return: 23.50% (top quartile).	5Y return: 17.31% (bottom quartile).	5Y return: 20.28% (lower mid).
Point 6	3Y return: 22.85% (top quartile).	3Y return: 21.25% (upper mid).	3Y return: 20.90% (lower mid).	3Y return: 19.81% (bottom quartile).	3Y return: 19.67% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -2.92% (bottom quartile).	1Y return: 12.11% (top quartile).	1Y return: 3.77% (bottom quartile).	1Y return: 6.42% (upper mid).	1Y return: 5.30% (lower mid).
Point 8	Alpha: -5.55 (bottom quartile).	Alpha: 3.46 (top quartile).	Alpha: -0.86 (lower mid).	Alpha: -2.34 (bottom quartile).	Alpha: 0.72 (upper mid).
Point 9	Sharpe: -0.21 (bottom quartile).	Sharpe: 0.42 (top quartile).	Sharpe: -0.06 (lower mid).	Sharpe: -0.06 (bottom quartile).	Sharpe: 0.04 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 0.66 (bottom quartile).	Information ratio: 1.30 (top quartile).	Information ratio: 0.71 (lower mid).	Information ratio: 0.75 (upper mid).	Information ratio: 0.23 (bottom quartile).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Lower mid AUM (₹14,312 Cr).
Established history (11+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.37% (bottom quartile).
3Y return: 22.85% (top quartile).
1Y return: -2.92% (bottom quartile).
Alpha: -5.55 (bottom quartile).
Sharpe: -0.21 (bottom quartile).
Information ratio: 0.66 (bottom quartile).

HDFC Equity Fund

Highest AUM (₹94,069 Cr).
Oldest track record among peers (31 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 22.59% (upper mid).
3Y return: 21.25% (upper mid).
1Y return: 12.11% (top quartile).
Alpha: 3.46 (top quartile).
Sharpe: 0.42 (top quartile).
Information ratio: 1.30 (top quartile).

Nippon India Multi Cap Fund

Upper mid AUM (₹50,048 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.50% (top quartile).
3Y return: 20.90% (lower mid).
1Y return: 3.77% (bottom quartile).
Alpha: -0.86 (lower mid).
Sharpe: -0.06 (lower mid).
Information ratio: 0.71 (lower mid).

Edelweiss Multi Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹3,073 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.31% (bottom quartile).
3Y return: 19.81% (bottom quartile).
1Y return: 6.42% (upper mid).
Alpha: -2.34 (bottom quartile).
Sharpe: -0.06 (bottom quartile).
Information ratio: 0.75 (upper mid).

Mahindra Badhat Yojana

Bottom quartile AUM (₹6,125 Cr).
Established history (8+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.28% (lower mid).
3Y return: 19.67% (bottom quartile).
1Y return: 5.30% (lower mid).
Alpha: 0.72 (upper mid).
Sharpe: 0.04 (upper mid).
Information ratio: 0.23 (bottom quartile).

5 മികച്ച സെക്ടർ ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
SBI Banking & Financial Services Fund Growth	₹45.4204 ↓ -0.43	₹9,813	6.3	6.3	22.6	20.1	16.1	20.4
TATA Banking and Financial Services Fund Growth	₹44.9545 ↓ -0.42	₹3,214	5.3	2.9	19.7	16.4	14.7	17.5
LIC MF Banking & Financial Services Fund Growth	₹22.3405 ↓ -0.24	₹293	5.1	4.5	19.3	12.5	12.7	16.5
UTI Transportation & Logistics Fund Growth	₹294.471 ↓ -3.60	₹4,067	0.6	11.1	18.9	25.1	21.7	19.5
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹64.06 ↓ -0.67	₹3,708	5.2	3	18.7	15.9	14.4	17.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	SBI Banking & Financial Services Fund	TATA Banking and Financial Services Fund	LIC MF Banking & Financial Services Fund	UTI Transportation & Logistics Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Point 1	Highest AUM (₹9,813 Cr).	Bottom quartile AUM (₹3,214 Cr).	Bottom quartile AUM (₹293 Cr).	Upper mid AUM (₹4,067 Cr).	Lower mid AUM (₹3,708 Cr).
Point 2	Established history (10+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (12+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Top rated.
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 16.07% (upper mid).	5Y return: 14.70% (lower mid).	5Y return: 12.69% (bottom quartile).	5Y return: 21.71% (top quartile).	5Y return: 14.37% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 20.09% (upper mid).	3Y return: 16.45% (lower mid).	3Y return: 12.53% (bottom quartile).	3Y return: 25.12% (top quartile).	3Y return: 15.88% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 22.64% (top quartile).	1Y return: 19.65% (upper mid).	1Y return: 19.34% (lower mid).	1Y return: 18.90% (bottom quartile).	1Y return: 18.74% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.83 (top quartile).	Alpha: -1.76 (lower mid).	Alpha: -3.02 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -2.82 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.88 (top quartile).	Sharpe: 0.69 (lower mid).	Sharpe: 0.59 (bottom quartile).	Sharpe: 0.72 (upper mid).	Sharpe: 0.63 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.94 (top quartile).	Information ratio: 0.44 (upper mid).	Information ratio: -0.31 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.29 (lower mid).

SBI Banking & Financial Services Fund

Highest AUM (₹9,813 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 16.07% (upper mid).
3Y return: 20.09% (upper mid).
1Y return: 22.64% (top quartile).
Alpha: 0.83 (top quartile).
Sharpe: 0.88 (top quartile).
Information ratio: 0.94 (top quartile).

TATA Banking and Financial Services Fund

Bottom quartile AUM (₹3,214 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 14.70% (lower mid).
3Y return: 16.45% (lower mid).
1Y return: 19.65% (upper mid).
Alpha: -1.76 (lower mid).
Sharpe: 0.69 (lower mid).
Information ratio: 0.44 (upper mid).

LIC MF Banking & Financial Services Fund

Bottom quartile AUM (₹293 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 12.69% (bottom quartile).
3Y return: 12.53% (bottom quartile).
1Y return: 19.34% (lower mid).
Alpha: -3.02 (bottom quartile).
Sharpe: 0.59 (bottom quartile).
Information ratio: -0.31 (bottom quartile).

UTI Transportation & Logistics Fund

Upper mid AUM (₹4,067 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.71% (top quartile).
3Y return: 25.12% (top quartile).
1Y return: 18.90% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.72 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Lower mid AUM (₹3,708 Cr).
Established history (12+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 14.37% (bottom quartile).
3Y return: 15.88% (bottom quartile).
1Y return: 18.74% (bottom quartile).
Alpha: -2.82 (bottom quartile).
Sharpe: 0.63 (bottom quartile).
Information ratio: 0.29 (lower mid).

5 മികച്ച ഫോക്കസ്ഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹97.17 ↓ -1.09	₹14,146	3.8	5	16.4	22.8	20.6	15.4
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹237.947 ↓ -2.07	₹26,230	1.1	2.9	11.8	21	23.3	10.9
DSP Focus Fund Growth	₹55.711 ↓ -0.52	₹2,707	2.3	1.1	7.3	19.5	13.8	7.3
SBI Focused Equity Fund Growth	₹380.599 ↓ -3.38	₹42,773	6.3	6.5	15.6	18.9	16.1	15.7
Sundaram Select Focus Fund Growth	₹264.968 ↓ -1.18	₹1,354	-5	8.5	24.5	17	17.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Focused Equity Fund	HDFC Focused 30 Fund	DSP Focus Fund	SBI Focused Equity Fund	Sundaram Select Focus Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹14,146 Cr).	Upper mid AUM (₹26,230 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,707 Cr).	Highest AUM (₹42,773 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr).
Point 2	Established history (16+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Oldest track record among peers (23 yrs).
Point 3	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 20.60% (upper mid).	5Y return: 23.30% (top quartile).	5Y return: 13.82% (bottom quartile).	5Y return: 16.11% (bottom quartile).	5Y return: 17.29% (lower mid).
Point 6	3Y return: 22.83% (top quartile).	3Y return: 20.95% (upper mid).	3Y return: 19.47% (lower mid).	3Y return: 18.92% (bottom quartile).	3Y return: 17.03% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 16.40% (upper mid).	1Y return: 11.77% (bottom quartile).	1Y return: 7.26% (bottom quartile).	1Y return: 15.61% (lower mid).	1Y return: 24.49% (top quartile).
Point 8	Alpha: 6.72 (upper mid).	Alpha: 2.74 (lower mid).	Alpha: -0.10 (bottom quartile).	Alpha: 8.28 (top quartile).	Alpha: -5.62 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.57 (lower mid).	Sharpe: 0.37 (bottom quartile).	Sharpe: 0.08 (bottom quartile).	Sharpe: 0.76 (upper mid).	Sharpe: 1.85 (top quartile).
Point 10	Information ratio: 1.65 (top quartile).	Information ratio: 1.06 (upper mid).	Information ratio: 0.45 (lower mid).	Information ratio: 0.35 (bottom quartile).	Information ratio: -0.52 (bottom quartile).

ICICI Prudential Focused Equity Fund

Lower mid AUM (₹14,146 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.60% (upper mid).
3Y return: 22.83% (top quartile).
1Y return: 16.40% (upper mid).
Alpha: 6.72 (upper mid).
Sharpe: 0.57 (lower mid).
Information ratio: 1.65 (top quartile).

HDFC Focused 30 Fund

Upper mid AUM (₹26,230 Cr).
Established history (21+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.30% (top quartile).
3Y return: 20.95% (upper mid).
1Y return: 11.77% (bottom quartile).
Alpha: 2.74 (lower mid).
Sharpe: 0.37 (bottom quartile).
Information ratio: 1.06 (upper mid).

DSP Focus Fund

Bottom quartile AUM (₹2,707 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.82% (bottom quartile).
3Y return: 19.47% (lower mid).
1Y return: 7.26% (bottom quartile).
Alpha: -0.10 (bottom quartile).
Sharpe: 0.08 (bottom quartile).
Information ratio: 0.45 (lower mid).

SBI Focused Equity Fund

Highest AUM (₹42,773 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.11% (bottom quartile).
3Y return: 18.92% (bottom quartile).
1Y return: 15.61% (lower mid).
Alpha: 8.28 (top quartile).
Sharpe: 0.76 (upper mid).
Information ratio: 0.35 (bottom quartile).

Sundaram Select Focus Fund

Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.29% (lower mid).
3Y return: 17.03% (bottom quartile).
1Y return: 24.49% (top quartile).
Alpha: -5.62 (bottom quartile).
Sharpe: 1.85 (top quartile).
Information ratio: -0.52 (bottom quartile).

5 മികച്ച ഡിവിഡന്റ് യീൽഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹54.31 ↓ -0.49	₹6,358	1.7	2.7	10.9	22.9	23.5	11.8
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹180.117 ↓ -1.18	₹3,936	1.4	0.2	5.1	20.3	17.2	5.3
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹458.38 ↓ -7.03	₹1,505	4.1	1	2.6	19.1	18.6	2.3
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹139.493 ↓ -2.01	₹2,384	1.6	-0.7	1.2	17.5	18.3	1.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund	UTI Dividend Yield Fund	Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund	Templeton India Equity Income Fund
Point 1	Highest AUM (₹6,358 Cr).	Upper mid AUM (₹3,936 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,505 Cr).	Lower mid AUM (₹2,384 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 23.54% (top quartile).	5Y return: 17.16% (bottom quartile).	5Y return: 18.62% (upper mid).	5Y return: 18.31% (lower mid).
Point 6	3Y return: 22.85% (top quartile).	3Y return: 20.34% (upper mid).	3Y return: 19.13% (lower mid).	3Y return: 17.52% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 10.90% (top quartile).	1Y return: 5.12% (upper mid).	1Y return: 2.65% (lower mid).	1Y return: 1.18% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 3.18 (top quartile).	Alpha: -4.55 (upper mid).	Alpha: -7.08 (lower mid).	Alpha: -7.26 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.36 (top quartile).	Sharpe: -0.25 (upper mid).	Sharpe: -0.40 (lower mid).	Sharpe: -0.62 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 1.44 (top quartile).	Information ratio: 0.84 (upper mid).	Information ratio: 0.52 (lower mid).	Information ratio: 0.13 (bottom quartile).

ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

Highest AUM (₹6,358 Cr).
Established history (11+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.54% (top quartile).
3Y return: 22.85% (top quartile).
1Y return: 10.90% (top quartile).
Alpha: 3.18 (top quartile).
Sharpe: 0.36 (top quartile).
Information ratio: 1.44 (top quartile).

UTI Dividend Yield Fund

Upper mid AUM (₹3,936 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.16% (bottom quartile).
3Y return: 20.34% (upper mid).
1Y return: 5.12% (upper mid).
Alpha: -4.55 (upper mid).
Sharpe: -0.25 (upper mid).
Information ratio: 0.84 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

Bottom quartile AUM (₹1,505 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.62% (upper mid).
3Y return: 19.13% (lower mid).
1Y return: 2.65% (lower mid).
Alpha: -7.08 (lower mid).
Sharpe: -0.40 (lower mid).
Information ratio: 0.52 (lower mid).

Templeton India Equity Income Fund

Lower mid AUM (₹2,384 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.31% (lower mid).
3Y return: 17.52% (bottom quartile).
1Y return: 1.18% (bottom quartile).
Alpha: -7.26 (bottom quartile).
Sharpe: -0.62 (bottom quartile).
Information ratio: 0.13 (bottom quartile).

5 മികച്ച മൂല്യമുള്ള ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Value Fund Growth	₹229.246 ↓ -1.64	₹9,246	0.5	0	5.1	21.4	20.1	4.2
ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth	₹491.51 ↓ -3.47	₹60,391	3.4	3.6	12.1	20.6	21.7	13.8
Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth	₹127.503 ↓ -1.37	₹6,361	3	0.5	2.2	19.5	17.7	2.6
JM Value Fund Growth	₹93.3047 ↓ -0.91	₹987	-3.5	-6.8	-5.2	19.4	18.4	-4.4
Tata Equity PE Fund Growth	₹355.71 ↓ -3.59	₹9,032	1.2	0	4.9	19.1	17.2	3.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 9 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Nippon India Value Fund	ICICI Prudential Value Discovery Fund	Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund	JM Value Fund	Tata Equity PE Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹9,246 Cr).	Highest AUM (₹60,391 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,361 Cr).	Bottom quartile AUM (₹987 Cr).	Lower mid AUM (₹9,032 Cr).
Point 2	Established history (20+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (28 yrs).	Established history (21+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Top rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 20.14% (upper mid).	5Y return: 21.71% (top quartile).	5Y return: 17.72% (bottom quartile).	5Y return: 18.44% (lower mid).	5Y return: 17.20% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 21.41% (top quartile).	3Y return: 20.56% (upper mid).	3Y return: 19.49% (lower mid).	3Y return: 19.40% (bottom quartile).	3Y return: 19.14% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 5.09% (upper mid).	1Y return: 12.07% (top quartile).	1Y return: 2.19% (bottom quartile).	1Y return: -5.16% (bottom quartile).	1Y return: 4.92% (lower mid).
Point 8	Alpha: -1.42 (upper mid).	Alpha: 4.42 (top quartile).	Alpha: -5.62 (bottom quartile).	Alpha: -9.62 (bottom quartile).	Alpha: -4.05 (lower mid).
Point 9	Sharpe: -0.01 (upper mid).	Sharpe: 0.50 (top quartile).	Sharpe: -0.20 (bottom quartile).	Sharpe: -0.49 (bottom quartile).	Sharpe: -0.17 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 1.63 (top quartile).	Information ratio: 1.05 (upper mid).	Information ratio: 0.62 (bottom quartile).	Information ratio: 0.70 (bottom quartile).	Information ratio: 0.91 (lower mid).

Nippon India Value Fund

Upper mid AUM (₹9,246 Cr).
Established history (20+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 20.14% (upper mid).
3Y return: 21.41% (top quartile).
1Y return: 5.09% (upper mid).
Alpha: -1.42 (upper mid).
Sharpe: -0.01 (upper mid).
Information ratio: 1.63 (top quartile).

ICICI Prudential Value Discovery Fund

Highest AUM (₹60,391 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 21.71% (top quartile).
3Y return: 20.56% (upper mid).
1Y return: 12.07% (top quartile).
Alpha: 4.42 (top quartile).
Sharpe: 0.50 (top quartile).
Information ratio: 1.05 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund

Bottom quartile AUM (₹6,361 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.72% (bottom quartile).
3Y return: 19.49% (lower mid).
1Y return: 2.19% (bottom quartile).
Alpha: -5.62 (bottom quartile).
Sharpe: -0.20 (bottom quartile).
Information ratio: 0.62 (bottom quartile).

JM Value Fund

Bottom quartile AUM (₹987 Cr).
Oldest track record among peers (28 yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 18.44% (lower mid).
3Y return: 19.40% (bottom quartile).
1Y return: -5.16% (bottom quartile).
Alpha: -9.62 (bottom quartile).
Sharpe: -0.49 (bottom quartile).
Information ratio: 0.70 (bottom quartile).

Tata Equity PE Fund

Lower mid AUM (₹9,032 Cr).
Established history (21+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.20% (bottom quartile).
3Y return: 19.14% (bottom quartile).
1Y return: 4.92% (lower mid).
Alpha: -4.05 (lower mid).
Sharpe: -0.17 (lower mid).
Information ratio: 0.91 (lower mid).

*ഇതിന്റെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ഉള്ളത്AUM >= 50 കോടി മികച്ച വരുമാനം ഉള്ളത്കഴിഞ്ഞ 1 വർഷം.

1. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Highest AUM (₹1,689 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 22.78% (top quartile).
3Y return: 46.93% (top quartile).
1Y return: 162.47% (top quartile).
Alpha: -4.29 (bottom quartile).
Sharpe: 2.51 (lower mid).
Information ratio: -1.02 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~94%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~73.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.4%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (08 Jan 26)	₹54.6929 ↑ 0.13 (0.24 %)
Net Assets (Cr)	₹1,689 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	2.51
Information Ratio	-1.02
Alpha Ratio	-4.29
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,101
31 Dec 22	₹8,405
31 Dec 23	₹8,991
31 Dec 24	₹10,424
31 Dec 25	₹27,842

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹530,691.
Net Profit of ₹230,691 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	12.2%
3 Month	18.3%
6 Month	79.9%
1 Year	162.5%
3 Year	46.9%
5 Year	22.8%
10 Year
15 Year
Since launch	9.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	167.1%
2023	15.9%
2022	7%
2021	-7.7%
2020	-9%
2019	31.4%
2018	35.1%
2017	-10.7%
2016	-4%
2015	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.76 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	93.58%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.5%
Equity	93.84%
Debt	0.01%
Other	2.64%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	74%	₹1,246 Cr	1,278,985 ↓ -68,948
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	25%	₹427 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹24 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹8 Cr

2. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Lower mid AUM (₹181 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 15.50% (upper mid).
3Y return: 17.97% (upper mid).
1Y return: 81.94% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.75 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~99.3%).
Top-3 holdings concentration ~100.6%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (08 Jan 26)	₹27.612 ↓ -0.40 (-1.42 %)
Net Assets (Cr)	₹181 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	1.75
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹11,803
31 Dec 22	₹13,238
31 Dec 23	₹13,240
31 Dec 24	₹12,171
31 Dec 25	₹21,791

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	10.5%
3 Month	17.9%
6 Month	56.4%
1 Year	81.9%
3 Year	18%
5 Year	15.5%
10 Year
15 Year
Since launch	6.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	79%
2023	-8.1%
2022	0%
2021	12.2%
2020	18%
2019	34.9%
2018	21.5%
2017	-9.4%
2016	21.1%
2015	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	12.76 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	96.07%
Energy	1.35%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.51%
Equity	97.49%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	99%	₹180 Cr	193,620
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹2 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹1 Cr

3. Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Europe Dynamic Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of European companies.

Research Highlights for Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund

Upper mid AUM (₹182 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 14.90% (upper mid).
3Y return: 22.81% (upper mid).
1Y return: 51.16% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 2.69 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Top sector: Financial Services.
Higher exposure to Cash Equivalent (bond sector) vs peer median.
Equity-heavy allocation (~91%).
Largest holding JPM Europe Dynamic I (acc) EUR (~95.7%).
Top-3 holdings concentration ~100.6%.

Below is the key information for Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund

Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund Growth
Launch Date	7 Feb 14
NAV (08 Jan 26)	₹27.9633 ↓ -0.05 (-0.17 %)
Net Assets (Cr)	₹182 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.39
Sharpe Ratio	2.69
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹11,701
31 Dec 22	₹10,995
31 Dec 23	₹12,893
31 Dec 24	₹13,585
31 Dec 25	₹20,378

Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹436,710.
Net Profit of ₹136,710 Invest Now

Returns for Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	3.9%
3 Month	8.7%
6 Month	14.9%
1 Year	51.2%
3 Year	22.8%
5 Year	14.9%
10 Year
15 Year
Since launch	9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	50%
2023	5.4%
2022	17.3%
2021	-6%
2020	17%
2019	13.5%
2018	22.9%
2017	-12.2%
2016	12.5%
2015	-3.9%

Fund Manager information for Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	9 Apr 18	7.65 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.17 Yr.

Data below for Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.41%
Industrials	17.09%
Health Care	12.98%
Technology	9.19%
Energy	6.69%
Consumer Cyclical	6.68%
Consumer Defensive	6.36%
Utility	4.34%
Basic Materials	3.95%
Communication Services	2.53%
Real Estate	0%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.67%
Equity	91.21%
Debt	0.12%
Other	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
JPM Europe Dynamic I (acc) EUR Investment Fund \| -	96%	₹174 Cr	294,355 ↑ 6,090
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	5%	₹8 Cr
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	0%	-₹1 Cr
Accrued Interest CBLO \| -	0%	₹0 Cr

4. Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund

(Erstwhile Invesco India Pan European Equity Fund)

To generate capital appreciation by investing predominantly in units of Invesco Pan European Equity Fund, an overseas equity fund which invests primarily in equity securities of European companies with an emphasis on larger companies. The Scheme may, at the discretion of Fund Manager, also invest in units of other similar Overseas Mutual Funds with similar objectives, strategy and attributes which may constitute a significant portion of its net assets.

Research Highlights for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹105 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 13.91% (lower mid).
3Y return: 17.20% (bottom quartile).
1Y return: 47.07% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 2.54 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding Invesco Pan European Equity C EUR Acc (~97.8%).
Top-3 holdings concentration ~100.1%.

Below is the key information for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund

Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund Growth
Launch Date	31 Jan 14
NAV (09 Jan 26)	₹22.957 ↑ 0.20 (0.87 %)
Net Assets (Cr)	₹105 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	0.95
Sharpe Ratio	2.54
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹11,662
31 Dec 22	₹11,845
31 Dec 23	₹14,271
31 Dec 24	₹13,546
31 Dec 25	₹19,298

Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹426,080.
Net Profit of ₹126,080 Invest Now

Returns for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	6.1%
3 Month	10.8%
6 Month	17.4%
1 Year	47.1%
3 Year	17.2%
5 Year	13.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	42.5%
2023	-5.1%
2022	20.5%
2021	1.6%
2020	16.6%
2019	1.6%
2018	17.2%
2017	-11.2%
2016	14.8%
2015	-0.2%

Fund Manager information for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund

Name	Since	Tenure
Sagar Gandhi	1 Mar 25	0.75 Yr.

Data below for Invesco India Feeder- Invesco Pan European Equity Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	21.49%
Financial Services	19.96%
Health Care	11.71%
Basic Materials	8.6%
Technology	8.13%
Consumer Defensive	6.42%
Energy	6.25%
Utility	4.81%
Consumer Cyclical	4.51%
Communication Services	3.4%
Real Estate	1.31%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.34%
Equity	96.59%
Debt	0.07%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Invesco Pan European Equity C EUR Acc Investment Fund \| -	98%	₹103 Cr	282,351 ↓ -5,845
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹2 Cr
Net Receivables / (Payables) CBLO \| -	0%	₹0 Cr

5. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies

Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Bottom quartile AUM (₹163 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 3.92% (bottom quartile).
3Y return: 16.58% (bottom quartile).
1Y return: 45.67% (bottom quartile).
Alpha: 1.04 (top quartile).
Sharpe: 2.53 (upper mid).
Information ratio: -0.90 (bottom quartile).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD (~97.1%).
Top-3 holdings concentration ~100.5%.

Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth
Launch Date	7 Jul 14
NAV (08 Jan 26)	₹21.9193 ↓ -0.17 (-0.77 %)
Net Assets (Cr)	₹163 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.04
Sharpe Ratio	2.53
Information Ratio	-0.9
Alpha Ratio	1.04
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,410
31 Dec 22	₹7,826
31 Dec 23	₹8,254
31 Dec 24	₹8,743
31 Dec 25	₹12,337

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹331,978.
Net Profit of ₹31,978 Invest Now

Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	4%
3 Month	9%
6 Month	27.2%
1 Year	45.7%
3 Year	16.6%
5 Year	3.9%
10 Year
15 Year
Since launch	7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	41.1%
2023	5.9%
2022	5.5%
2021	-16.8%
2020	-5.9%
2019	21.7%
2018	25.1%
2017	-7.2%
2016	30%
2015	9.8%

Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	9 Apr 18	7.65 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	4.17 Yr.

Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	28.83%
Financial Services	24.83%
Consumer Cyclical	13.93%
Communication Services	11.3%
Industrials	5.65%
Energy	4.36%
Basic Materials	2.11%
Real Estate	1.63%
Utility	1.21%
Consumer Defensive	1.04%
Health Care	0.98%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.7%
Equity	95.86%
Other	0.44%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD Investment Fund \| -	97%	₹158 Cr	96,682
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹5 Cr
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	0%	₹0 Cr
Accrued Interest CBLO \| -	0%	₹0 Cr

6. Kotak Global Emerging Market Fund

The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets.

Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund

Upper mid AUM (₹230 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 6.25% (bottom quartile).
3Y return: 17.37% (lower mid).
1Y return: 43.52% (bottom quartile).
Alpha: -3.99 (bottom quartile).
Sharpe: 2.07 (bottom quartile).
Information ratio: -0.59 (lower mid).
Higher exposure to Technology vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Largest holding Ci Emerging Markets Fund I - 974 (~97.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund

Kotak Global Emerging Market Fund Growth
Launch Date	26 Sep 07
NAV (08 Jan 26)	₹31.9 ↓ -0.13 (-0.42 %)
Net Assets (Cr)	₹230 on 30 Nov 25
Category	Equity - Global
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.64
Sharpe Ratio	2.07
Information Ratio	-0.59
Alpha Ratio	-3.99
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 20	₹10,000
31 Dec 21	₹9,952
31 Dec 22	₹8,464
31 Dec 23	₹9,376
31 Dec 24	₹9,926
31 Dec 25	₹13,810

Kotak Global Emerging Market Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹357,992.
Net Profit of ₹57,992 Invest Now

Returns for Kotak Global Emerging Market Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	4.5%
3 Month	5.7%
6 Month	24.6%
1 Year	43.5%
3 Year	17.4%
5 Year	6.3%
10 Year
15 Year
Since launch	6.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	39.1%
2023	5.9%
2022	10.8%
2021	-15%
2020	-0.5%
2019	29.1%
2018	21.4%
2017	-14.4%
2016	30.4%
2015	-1.2%

Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund

Name	Since	Tenure
Arjun Khanna	9 May 19	6.57 Yr.

Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 30 Nov 25

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	25.03%
Financial Services	19.92%
Consumer Cyclical	17.81%
Communication Services	7.95%
Basic Materials	7.45%
Industrials	6.32%
Health Care	4.9%
Energy	4.12%
Consumer Defensive	1.74%
Utility	0.46%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.98%
Other	97.02%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Ci Emerging Markets Fund I - 974 - \| -	97%	₹223 Cr	819,348 ↑ 819,348
Triparty Repo CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹7 Cr
Net Current Assets/(Liabilities) Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr
CI Emerging Markets Class A Investment Fund \| -		₹0 Cr	00 ↓ -755,761

2022-ലെ മികച്ച ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ടിപ്പുകൾ

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മികച്ച മാർഗം അതിന്റെ ഗുണപരവും അളവ്പരവുമായ അളവുകൾ നോക്കുക എന്നതാണ്.

1. ഗുണപരമായ നടപടികൾ

എ. നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് മാനേജരെ അറിയുക

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ പ്രകടനത്തിന്റെ ക്രെഡിറ്റ് ഫണ്ട് മാനേജർക്കാണ്. ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്‌ക്കായി നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർ ഉത്തരവാദിയാണ്. അതിനാൽ, നിക്ഷേപകർ പ്രത്യേക ഫണ്ട് മാനേജർ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ടുകളുടെ പ്രകടനത്തിലൂടെ കടന്നുപോകണം, പ്രത്യേകിച്ച് കഠിനമായ വിപണി ഘട്ടങ്ങളിൽ. കൂടാതെ, സമാനമായ തരത്തിലുള്ള ഫണ്ടുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിൽ പരിചയമുള്ള ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് നിക്ഷേപകർ കൂടുതൽ മുൻഗണന നൽകണം, ഉദാഹരണത്തിന്- സ്മോൾ, മിഡ് ക്യാപ്സ്. തന്റെ കരിയറിൽ സ്ഥിരത പുലർത്തുന്ന ഒരു ഫണ്ട് മാനേജരെ സമീപിക്കുന്നത് ഒരു മുൻഗണനാ തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ്.

ബി. ഫണ്ട് ഹൗസ് പ്രശസ്തി

നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ, എല്ലായ്പ്പോഴും ഫണ്ട് ഹൗസിന്റെ ഗുണനിലവാരവും പ്രശസ്തിയും നോക്കുക. ദീർഘകാല റെക്കോർഡുള്ള ഒരു ഫണ്ട് ഹൗസ്, മാനേജ്‌മെന്റിന് കീഴിലുള്ള വലിയ ആസ്തികൾ, സ്റ്റാർ ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ നല്ല പെർഫോമിംഗ് ഫണ്ട് തുടങ്ങിയവയാണ് നിക്ഷേപിക്കേണ്ടത്. അതിനാൽ സ്ഥിരമായ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡുള്ള സാമ്പത്തിക വ്യവസായത്തിൽ ശക്തമായ സാന്നിധ്യമുള്ള ഒരു ഫണ്ട് ഹൗസ് ആയിരിക്കണം. അനുയോജ്യമായി മുൻഗണന.

2. അളവ് അളവുകൾ

എ. ഫണ്ട് പ്രകടനം

ഒരു നിക്ഷേപകൻ ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ ഫണ്ടുകളുടെ പ്രകടനത്തെക്കുറിച്ച് ന്യായമായ വിലയിരുത്തൽ നടത്തണം. കൂടാതെ, 4-5 വർഷത്തിനുള്ളിൽ അതിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ സ്ഥിരമായി മറികടക്കുന്ന ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പോകാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു, കൂടാതെ, ഓരോ കാലയളവും കാണുകയും ഫണ്ടിന് ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ മറികടക്കാൻ കഴിയുമോ ഇല്ലയോ എന്ന് നോക്കുകയും വേണം.

ബി. ഫണ്ടിന്റെ വലിപ്പം

നിക്ഷേപകർ എല്ലായ്പ്പോഴും വളരെ വലുതോ ചെറുതോ അല്ലാത്ത ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പോകണം. ഫണ്ടിന്റെ വലുപ്പം തമ്മിൽ കൃത്യമായ നിർവചനവും ബന്ധവും ഇല്ലെങ്കിലും, വളരെ ചെറുതും വലുതും ഒരു ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനത്തെ തടസ്സപ്പെടുത്തുമെന്ന് പറയപ്പെടുന്നു. അതിനാൽ, ഒരു ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ, വിഭാഗത്തിന് ഏകദേശം തുല്യമായ AUM (അസറ്റ് അണ്ടർ മാനേജ്‌മെന്റ്) ഒന്നിലേക്ക് പോകുന്നത് നല്ലതാണ്.

3. അധിക അളവ് നടപടികൾ

എ. ചെലവ് അനുപാതം

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപമുള്ള നിക്ഷേപകർ, അസറ്റ് മാനേജ്‌മെന്റ് കമ്പനി ഈടാക്കുന്ന പ്രവർത്തനച്ചെലവ്, മാനേജ്‌മെന്റ് ഫീസ് മുതലായവ പോലുള്ള ചില ചാർജുകൾ വഹിക്കണം (എഎംസി). സാധാരണയായി, നിഷ്ക്രിയമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന സ്കീമുകളേക്കാൾ ചെലവ് അനുപാതം സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന സ്കീമുകൾക്ക് കൂടുതലാണ് (ഉദാ.ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ അഥവാഇടിഎഫുകൾ). SEBI നിയമങ്ങൾ അനുസരിച്ച്, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ ചെലവ് അനുപാതം കുറഞ്ഞത് 2.5% ആണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഫണ്ട് പ്രകടനം പോലുള്ള മറ്റ് പ്രധാന ഘടകങ്ങളെ അസാധുവാക്കാൻ പാടില്ലാത്ത ഒന്നാണ് ചെലവ് അനുപാതം. ഉയർന്ന ചെലവ് അനുപാതം ഒരു നല്ല മാർജിനിൽ എതിരാളികളെ തോൽപ്പിക്കുമെന്ന് അറിഞ്ഞുകൊണ്ട് ഫണ്ട് ചെയ്യുക.

ബി. അനുപാത വിശകലനം

ഫണ്ട് പ്രകടനം അളക്കുന്നതിനുള്ള ചില പ്രധാന അനുപാതങ്ങൾ ഇവയാണ്:

vs. ആൽഫ

ആൽഫ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ വിജയത്തിന്റെ അളവുകോലാണ് അല്ലെങ്കിൽ മാനദണ്ഡത്തിനെതിരായ മികച്ച പ്രകടനമാണ്. പൊതുവിപണിയിൽ ഫണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ സ്റ്റോക്ക് എത്രമാത്രം പ്രകടനം നടത്തി എന്നതിനെ ഇത് അളക്കുന്നു. 1 ന്റെ പോസിറ്റീവ് ആൽഫ അർത്ഥമാക്കുന്നത് ഫണ്ട് അതിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയെ 1% മറികടന്നു എന്നാണ്, അതേസമയം -1 ന്റെ നെഗറ്റീവ് ആൽഫ സൂചിപ്പിക്കുന്നത് ഫണ്ട് അതിന്റെ മാർക്കറ്റ് ബെഞ്ച്മാർക്കിനെക്കാൾ 1% കുറഞ്ഞ വരുമാനം ഉണ്ടാക്കി എന്നാണ്. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാനപരമായി, ഒരു നിക്ഷേപകന്റെ തന്ത്രം പോസിറ്റീവ് ആൽഫ ഉപയോഗിച്ച് സെക്യൂരിറ്റികൾ വാങ്ങുക എന്നതാണ്.

ഡി. ബീറ്റ

ഇത് ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ അപേക്ഷിച്ച് ഒരു സ്റ്റോക്കിന്റെ വിലയിലോ ഫണ്ടിലോ ഉള്ള ചാഞ്ചാട്ടം അളക്കുകയും പോസിറ്റീവ് അല്ലെങ്കിൽ നെഗറ്റീവ് കണക്കുകളിൽ സൂചിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. എബീറ്റ ഓഫ് 1 എന്നത് സ്റ്റോക്കിന്റെ വില മാർക്കറ്റിന് അനുസൃതമായി നീങ്ങുന്നു, 1-ൽ കൂടുതലുള്ള ബീറ്റ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിനേക്കാൾ അപകടകരമാണെന്ന് സൂചിപ്പിക്കുന്നു, കൂടാതെ 1-ൽ താഴെയുള്ള ബീറ്റ അർത്ഥമാക്കുന്നത് സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിനേക്കാൾ അപകടസാധ്യത കുറവാണ് എന്നാണ്. അതിനാൽ, താഴ്ന്ന ബീറ്റയാണ് ഇടിവ് വിപണിയിൽ നല്ലത്. ഉയർന്നുവരുന്ന വിപണിയിൽ, ഉയർന്ന ബീറ്റയാണ് നല്ലത്.

ഇ. സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ (SD)

ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, ഒരു ഉപകരണത്തിലെ ചാഞ്ചാട്ടം അല്ലെങ്കിൽ അപകടസാധ്യതയെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്ന ഒരു സ്റ്റാറ്റിസ്റ്റിക്കൽ അളവാണ് SD. ഉയർന്ന എസ്ഡി, റിട്ടേണുകളിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ കൂടുതലായിരിക്കും.

എഫ്. മൂർച്ചയുള്ള അനുപാതം

മൂർച്ചയുള്ള അനുപാതം എടുത്ത അപകടസാധ്യതയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് റിട്ടേണുകൾ (നെഗറ്റീവും പോസിറ്റീവും) അളക്കുന്നു. ഇവിടെ അപകടസാധ്യത നിർവചിച്ചിരിക്കുന്നത്സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ. ഉയർന്ന ഷാർപ്പ് അനുപാതം അർത്ഥമാക്കുന്നത്, വളരെയധികം റിസ്ക് ഇല്ലാതെ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ എന്നാണ്. അതിനാൽ, നിക്ഷേപം നടത്തുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർ ഉയർന്ന ഷാർപ്പ് അനുപാതം കാണിക്കുന്ന ഒരു ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കണം.

ജി. സോർട്ടിനോ അനുപാതം

ദിസോർട്ടിനോ അനുപാതം ഷാർപ്പ് റേഷ്യോയുടെ ഒരു വ്യതിയാനമാണ്. പക്ഷേ, ഷാർപ്പ് അനുപാതത്തിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, സോർട്ടിനോ അനുപാതം ദോഷമോ നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണോ മാത്രമേ പരിഗണിക്കൂ. മൊത്തം ചാഞ്ചാട്ടത്തിലേക്കുള്ള വരുമാനം നോക്കുന്നതിനേക്കാൾ മികച്ച രീതിയിൽ റിസ്ക് വിലയിരുത്താൻ നിക്ഷേപകർക്ക് അത്തരമൊരു അനുപാതം സഹായകമാണ്.

അപ്സൈഡ് ക്യാപ്ചർ റേഷ്യോ & ഡൌൺസൈഡ് ക്യാപ്ചർ റേഷ്യോ

അപ്സൈഡ്/ഡൌൺസൈഡ് ക്യാപ്‌ചർ റേഷ്യോ ഒരു നിക്ഷേപകനെ നയിക്കുന്നു- ഒരു ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിലും, അതായത് വിശാലമായ മാർക്കറ്റ് ബെഞ്ച്മാർക്കിനെക്കാൾ കൂടുതലോ നഷ്ടമായോ- വിപണിയുടെ തലകീഴായി (ശക്തമായ) അല്ലെങ്കിൽ കുറവിന്റെ (ദുർബലമായ) ഘട്ടത്തിൽ, അതിലും പ്രധാനമായി എത്രയാണ്.

ശരി, 100-ലധികം ഉയർന്ന അനുപാതം അർത്ഥമാക്കുന്നത് ഒരു നിശ്ചിത ഫണ്ട് പോസിറ്റീവ് റിട്ടേണുകളുടെ കാലയളവിൽ ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ മറികടന്നു എന്നാണ്. 100-ൽ താഴെയുള്ള കുറവുള്ള അനുപാതം, മങ്ങിയ വരുമാനത്തിന്റെ ഘട്ടത്തിൽ തന്നിരിക്കുന്ന ഫണ്ടിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡത്തേക്കാൾ കുറവാണ് നഷ്ടമായതെന്ന് കാണിക്കുന്നു. അതിനാൽ, പൊതുവെ, നിക്ഷേപകർ താഴ്ന്ന ഡൗൺസൈഡ് ക്യാപ്‌ചർ റേഷ്യോയും ഉയർന്ന അപ്‌സൈഡ് ക്യാപ്‌ചർ അനുപാതവുമുള്ള ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പോകണം.

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് നികുതി

1. ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം

1 ലക്ഷം രൂപയിൽ കൂടുതലുള്ള LTCG-കൾമോചനം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് യൂണിറ്റുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ഇക്വിറ്റികൾ 10 ശതമാനം (കൂടാതെ സെസ്) അല്ലെങ്കിൽ 10.4 ശതമാനം നികുതി ചുമത്തും. ദീർഘകാലമൂലധന നേട്ടം ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെ ഒഴിവാക്കപ്പെടും.

ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ ഒരു സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിന്നോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്നോ സംയോജിത ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടമായി INR 3 ലക്ഷം നേടുകയാണെങ്കിൽ. നികുതി നൽകേണ്ട എൽടിസിജികൾ 2 ലക്ഷം രൂപയും (INR 3 ലക്ഷം - 1 ലക്ഷം) ആയിരിക്കുംനികുതി ബാധ്യത 20 രൂപ ആയിരിക്കും,000 (INR 2 ലക്ഷത്തിന്റെ 10 ശതമാനം).

ഒരു വർഷത്തിലേറെയായി കൈവശം വച്ചിരിക്കുന്ന ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ വിൽക്കുന്നതിലൂടെയോ വീണ്ടെടുക്കുന്നതിലൂടെയോ ഉണ്ടാകുന്ന ലാഭമാണ് ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം.

2. ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് യൂണിറ്റുകൾ കൈവശം വയ്ക്കുന്നതിന് ഒരു വർഷത്തിന് മുമ്പ് വിൽക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (എസ്ടിസിജി) നികുതി ബാധകമാകും. എസ്ടിസിജിയുടെ നികുതി 15 ശതമാനമായി നിലനിർത്തിയിട്ടുണ്ട്.

ഇക്വിറ്റി സ്കീമുകൾ	ഹോൾഡിംഗ് പിരീഡ്	നികുതി നിരക്ക്
ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG)	1 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ	10% (ഇൻഡക്സേഷൻ ഇല്ലാതെ)*****
ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (എസ്ടിസിജി)	ഒരു വർഷത്തിൽ കുറവോ തുല്യമോ	15%
ഡിസ്ട്രിബ്യൂട്ടഡ് ഡിവിഡന്റിന്മേലുള്ള നികുതി	-	10%#

*ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെയുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് നികുതിയില്ല. ഒരു ലക്ഷത്തിന് മുകളിലുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10% നികുതി ബാധകമാണ്.
#ഡിവിഡന്റ് നികുതി 10% + സർചാർജ് 12% + സെസ് 4% =11.648% ആരോഗ്യ, വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 4% അവതരിപ്പിച്ചു. നേരത്തെ വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 3% ആയിരുന്നു.

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

ഉപസംഹാരം

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കായി തിരയുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർ വിപണിയിൽ നന്നായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കണം. മാർക്കറ്റ് മോശമാകുമ്പോൾ ഒരു ഫണ്ട് എങ്ങനെ പെരുമാറുകയും പ്രവർത്തിക്കുകയും ചെയ്യുന്നുവെന്ന് ഒരാൾ അറിഞ്ഞിരിക്കണം. ഫണ്ടിന്റെ കഴിഞ്ഞ മൂന്ന് വർഷത്തെ പ്രകടനങ്ങളുടെ ആഴത്തിലുള്ള വിശകലനം മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലൊന്ന് വാങ്ങുന്നതിനുള്ള മികച്ച മാർഗമാണ്.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.