പ്രധാനമായും ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്. ഇത് സജീവമായോ നിഷ്ക്രിയമായോ (ഇൻഡക്സ് ഫണ്ട്) കൈകാര്യം ചെയ്യാവുന്നതാണ്. ഇവ സ്റ്റോക്ക് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു.

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ എപ്പോൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന വാഹനമായിരിക്കണംനിക്ഷേപിക്കുന്നു ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കായി, കഴിഞ്ഞ കുറച്ച് വർഷങ്ങളായി നിക്ഷേപകർക്ക് അവ വലിയ ലാഭം സൃഷ്ടിച്ചു. എന്നാൽ നിക്ഷേപകർക്ക് മുന്നിൽ വിശാലമായ ചോയ്സ് ഉള്ളതിനാൽ, ശരിയായ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് നിർണായകമാണ്.
ശരിയായ ഗുണപരവും അളവ്പരവുമായ അളവുകൾ ഉപയോഗിച്ച് (ചുവടെ ചർച്ചചെയ്യുന്നു), ഒരാൾക്ക് മികച്ച ഇക്വിറ്റി തിരഞ്ഞെടുക്കാനാകും.മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ.
എല്ലാ പ്രധാന എക്സ്ചേഞ്ചുകളിലും സ്റ്റോക്കുകൾ സജീവമായി ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്നതിനാൽ, എല്ലാ ദിവസവും, ഇത് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളെ വളരെ ലിക്വിഡ് നിക്ഷേപമാക്കി മാറ്റുന്നു. ഇത് നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ ഓഹരികൾ വാങ്ങുന്നതിനും വിൽക്കുന്നതിനുമുള്ള സൗകര്യം നൽകുന്നുവിപണി സാഹചര്യം. ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ, പണം സാധാരണയായി നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യപ്പെടുംബാങ്ക് 3 ദിവസത്തിനുള്ളിൽ അക്കൗണ്ട്.
ബ്ലൂ ചിപ്പ് കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് നിക്ഷേപകരെ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നേടാൻ സഹായിച്ചേക്കാംവരുമാനം ഡിവിഡന്റ് രൂപത്തിൽ. അത്തരം കമ്പനികളിൽ ഭൂരിഭാഗവും അസ്ഥിരമായ മാർക്കറ്റ് സാഹചര്യങ്ങളിൽ പോലും സാധാരണ ലാഭവിഹിതം നൽകുന്നു, സാധാരണയായി ത്രൈമാസികമായി നൽകും. വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉള്ളത് നിക്ഷേപകർക്ക് വർഷത്തിൽ സ്ഥിരമായ ഡിവിഡന്റ് വരുമാനം നൽകും.
മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച് നിക്ഷേപകർക്ക് പതിവായി നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാനാകും. വ്യത്യസ്ത സാമ്പത്തിക മേഖലകളിലെ ഓഹരികളിൽ അവർക്ക് നിക്ഷേപിക്കാം എന്നാണ് ഇതിനർത്ഥം. അതിനാൽ, ഒരു പ്രത്യേക സ്റ്റോക്ക് മൂല്യത്തിൽ ഇടിഞ്ഞാലും, വിപണി സാഹചര്യത്തെ ആശ്രയിച്ച് ആ നഷ്ടം നികത്താൻ മറ്റുള്ളവർ നിക്ഷേപകരെ സഹായിച്ചേക്കാം.
പല തരത്തിൽ, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപ മാർഗങ്ങളാണ്, അവ സാമ്പത്തിക നിക്ഷേപത്തിൽ വേണ്ടത്ര അറിവില്ലാത്തതോ വലിയ തുക കൈവശം വയ്ക്കാത്തതോ ആണ്.മൂലധനം കൂടെ നിക്ഷേപിക്കണം. മിക്ക ആളുകൾക്കും അവ പ്രായോഗിക നിക്ഷേപമാണ്.
ചെറിയ വ്യക്തിഗത നിക്ഷേപകർക്ക് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളെ ഏറ്റവും അനുയോജ്യമാക്കുന്ന ആട്രിബ്യൂട്ടുകൾ ഒരു ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ ഫലമായുണ്ടാകുന്ന അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുകയും ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഓഹരികൾ ഏറ്റെടുക്കുന്നതിന് ആവശ്യമായ മൂലധനത്തിന്റെ താരതമ്യേന ചെറിയ തുകയുമാണ്. ഒരു വ്യക്തിക്ക് വലിയ തുക നിക്ഷേപ മൂലധനം ആവശ്യമായി വരുംനിക്ഷേപകൻ നേരിട്ടുള്ള സ്റ്റോക്ക് ഹോൾഡിംഗുകളുടെ ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിലൂടെ സമാനമായ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നതിന്. ചെറുകിട നിക്ഷേപകരുടെ മൂലധനം ശേഖരിക്കുന്നത് ഓരോ നിക്ഷേപകനെയും വലിയ മൂലധന ആവശ്യകതകളാൽ ഭാരപ്പെടുത്താതെ ഫലപ്രദമായി വൈവിധ്യവത്കരിക്കാൻ ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിനെ അനുവദിക്കുന്നു.
ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ വില ഫണ്ടിന്റെ അറ്റ ആസ്തി മൂല്യത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ് (അല്ല) അതിന്റെ ബാധ്യതകൾ കുറവ്. കൂടുതൽ വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ട് അർത്ഥമാക്കുന്നത്, മൊത്തത്തിലുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോയിലും ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഓഹരി വിലയിലും ഒരു വ്യക്തിഗത സ്റ്റോക്കിന്റെ പ്രതികൂല വില ചലനത്തിന്റെ നെഗറ്റീവ് പ്രഭാവം കുറവാണ്.
ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് പരിചയസമ്പന്നരായ പ്രൊഫഷണൽ പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജർമാരാണ്, അവരുടെ മുൻകാല പ്രകടനം പൊതു റെക്കോർഡിന്റെ കാര്യമാണ്. ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ സുതാര്യതയും റിപ്പോർട്ടിംഗ് ആവശ്യകതകളും സെക്യൂരിറ്റി എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ (സെബി)
Talk to our investment specialist
മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അതിന്റെ തരങ്ങൾ അനുസരിച്ച് തരം തിരിച്ചിരിക്കുന്നു-ELSS,വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ,സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ ഒപ്പംബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹93.4518
↑ 0.27 ₹45,012 2.8 10.5 5 20.6 25.2 18.2 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹113.4
↑ 0.50 ₹71,840 2.7 8.7 4.8 19.6 22 16.9 DSP TOP 100 Equity Growth ₹482.196
↑ 0.90 ₹6,398 0.9 5.5 3.8 19.1 18.6 20.5 Invesco India Largecap Fund Growth ₹71.82
↑ 0.13 ₹1,555 2.8 10.9 3.1 18.7 19.2 20 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹79.665
↑ 0.31 ₹1,893 3.1 10.3 3.9 17.8 18 18.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Large Cap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund DSP TOP 100 Equity Invesco India Largecap Fund Bandhan Large Cap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹45,012 Cr). Highest AUM (₹71,840 Cr). Lower mid AUM (₹6,398 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,555 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,893 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 25.23% (top quartile). 5Y return: 21.99% (upper mid). 5Y return: 18.55% (bottom quartile). 5Y return: 19.22% (lower mid). 5Y return: 17.99% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 20.58% (top quartile). 3Y return: 19.56% (upper mid). 3Y return: 19.05% (lower mid). 3Y return: 18.68% (bottom quartile). 3Y return: 17.75% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 5.04% (top quartile). 1Y return: 4.76% (upper mid). 1Y return: 3.78% (bottom quartile). 1Y return: 3.09% (bottom quartile). 1Y return: 3.91% (lower mid). Point 8 Alpha: 2.49 (top quartile). Alpha: 1.67 (lower mid). Alpha: -0.52 (bottom quartile). Alpha: 1.96 (upper mid). Alpha: 0.28 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.40 (top quartile). Sharpe: -0.51 (lower mid). Sharpe: -0.64 (bottom quartile). Sharpe: -0.50 (upper mid). Sharpe: -0.56 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.96 (top quartile). Information ratio: 1.64 (upper mid). Information ratio: 0.83 (lower mid). Information ratio: 0.70 (bottom quartile). Information ratio: 0.40 (bottom quartile). Nippon India Large Cap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
DSP TOP 100 Equity
Invesco India Largecap Fund
Bandhan Large Cap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹185.49
↓ -1.11 ₹8,062 1.2 20 9.8 28.8 28.5 43.1 ICICI Prudential MidCap Fund Growth ₹305.6
↓ -1.10 ₹6,492 0.5 18.6 3.9 22.9 27.1 27 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹434.586
↓ -1.42 ₹4,946 -1.4 11 -1.6 21.6 24.2 22.7 BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹101.945
↓ -0.30 ₹2,157 0.5 9.4 -2.7 19.9 24.6 28.5 Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth ₹790.64
↓ -3.29 ₹5,970 -1.7 10.7 -3.2 19.7 24.6 22 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Invesco India Mid Cap Fund ICICI Prudential MidCap Fund TATA Mid Cap Growth Fund BNP Paribas Mid Cap Fund Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Point 1 Highest AUM (₹8,062 Cr). Upper mid AUM (₹6,492 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,946 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,157 Cr). Lower mid AUM (₹5,970 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (19+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 28.47% (top quartile). 5Y return: 27.08% (upper mid). 5Y return: 24.18% (bottom quartile). 5Y return: 24.60% (lower mid). 5Y return: 24.56% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 28.83% (top quartile). 3Y return: 22.87% (upper mid). 3Y return: 21.60% (lower mid). 3Y return: 19.90% (bottom quartile). 3Y return: 19.70% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 9.75% (top quartile). 1Y return: 3.89% (upper mid). 1Y return: -1.55% (lower mid). 1Y return: -2.66% (bottom quartile). 1Y return: -3.21% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 3.29 (top quartile). Alpha: -3.10 (bottom quartile). Alpha: -3.80 (bottom quartile). Alpha: -0.40 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.14 (top quartile). Sharpe: -0.32 (upper mid). Sharpe: -0.66 (bottom quartile). Sharpe: -0.72 (bottom quartile). Sharpe: -0.49 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: -0.16 (upper mid). Information ratio: -0.56 (lower mid). Information ratio: -0.66 (bottom quartile). Information ratio: -0.78 (bottom quartile). Invesco India Mid Cap Fund
ICICI Prudential MidCap Fund
TATA Mid Cap Growth Fund
BNP Paribas Mid Cap Fund
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹169.432
↓ -0.04 ₹64,821 -3.4 10 -6.3 23.1 32.8 26.1 HDFC Small Cap Fund Growth ₹141.263
↓ -0.52 ₹36,294 -2 15.1 0 22.8 30 20.4 Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹168.441
↑ 0.19 ₹13,302 -6.1 7.3 -8.3 21.8 29 23.2 Sundaram Small Cap Fund Growth ₹262.004
↓ -0.67 ₹3,282 -2.1 12.8 -2.5 20.9 27.5 19.1 DSP Small Cap Fund Growth ₹192.646
↓ -0.69 ₹16,628 -6.1 11.8 -5.6 19.6 26.4 25.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Small Cap Fund HDFC Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund Sundaram Small Cap Fund DSP Small Cap Fund Point 1 Highest AUM (₹64,821 Cr). Upper mid AUM (₹36,294 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,302 Cr). Bottom quartile AUM (₹3,282 Cr). Lower mid AUM (₹16,628 Cr). Point 2 Established history (15+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 32.83% (top quartile). 5Y return: 30.03% (upper mid). 5Y return: 29.00% (lower mid). 5Y return: 27.50% (bottom quartile). 5Y return: 26.41% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 23.10% (top quartile). 3Y return: 22.78% (upper mid). 3Y return: 21.85% (lower mid). 3Y return: 20.90% (bottom quartile). 3Y return: 19.56% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -6.31% (bottom quartile). 1Y return: -0.03% (top quartile). 1Y return: -8.27% (bottom quartile). 1Y return: -2.54% (upper mid). 1Y return: -5.63% (lower mid). Point 8 Alpha: -2.55 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: -5.08 (bottom quartile). Alpha: 0.97 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.65 (bottom quartile). Sharpe: -0.33 (upper mid). Sharpe: -0.76 (bottom quartile). Sharpe: -0.47 (lower mid). Sharpe: -0.30 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.10 (top quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.02 (upper mid). Information ratio: -0.47 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Nippon India Small Cap Fund
HDFC Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
Sundaram Small Cap Fund
DSP Small Cap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹104.04
↓ -0.47 ₹8,125 1.8 16.1 8.4 26.3 23.9 37.5 Bandhan Core Equity Fund Growth ₹137.582
↓ -0.40 ₹10,231 2 10.7 2.6 24.9 25.7 28.8 ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth ₹1,035.67
↓ -0.45 ₹23,698 2.7 9.6 6.4 22.6 28.1 20.4 UTI Core Equity Fund Growth ₹180.436
↓ -0.30 ₹4,861 -0.9 8.1 -0.2 22.2 25.6 27.2 HDFC Growth Opportunities Fund Growth ₹347.162
↓ -0.46 ₹26,158 0.5 10.6 1.6 21.6 26.6 19.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Invesco India Growth Opportunities Fund Bandhan Core Equity Fund ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund UTI Core Equity Fund HDFC Growth Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹8,125 Cr). Lower mid AUM (₹10,231 Cr). Upper mid AUM (₹23,698 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,861 Cr). Highest AUM (₹26,158 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (27+ yrs). Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 23.92% (bottom quartile). 5Y return: 25.66% (lower mid). 5Y return: 28.07% (top quartile). 5Y return: 25.64% (bottom quartile). 5Y return: 26.63% (upper mid). Point 6 3Y return: 26.27% (top quartile). 3Y return: 24.94% (upper mid). 3Y return: 22.65% (lower mid). 3Y return: 22.20% (bottom quartile). 3Y return: 21.65% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 8.39% (top quartile). 1Y return: 2.63% (lower mid). 1Y return: 6.42% (upper mid). 1Y return: -0.19% (bottom quartile). 1Y return: 1.62% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 11.03 (top quartile). Alpha: -1.08 (bottom quartile). Alpha: 1.03 (upper mid). Alpha: -2.00 (bottom quartile). Alpha: -0.70 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.03 (top quartile). Sharpe: -0.63 (bottom quartile). Sharpe: -0.44 (upper mid). Sharpe: -0.69 (bottom quartile). Sharpe: -0.61 (lower mid). Point 10 Information ratio: 1.26 (upper mid). Information ratio: 1.64 (top quartile). Information ratio: 0.71 (bottom quartile). Information ratio: 0.89 (bottom quartile). Information ratio: 1.11 (lower mid). Invesco India Growth Opportunities Fund
Bandhan Core Equity Fund
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund
UTI Core Equity Fund
HDFC Growth Opportunities Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth ₹53.1996
↓ -0.09 ₹4,223 0.2 16.1 -3.2 26.6 26.1 47.7 SBI Magnum Tax Gain Fund Growth ₹442.645
↑ 0.38 ₹29,937 -0.4 7.9 -0.1 25.1 25.3 27.7 HDFC Tax Saver Fund Growth ₹1,460.21
↑ 3.48 ₹16,525 3.2 9.1 7 23.1 25.9 21.3 JM Tax Gain Fund Growth ₹49.8096
↓ -0.16 ₹210 1.5 10.5 -2.3 21.4 23 29 IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 9.7 15.1 16.9 20.8 10 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Long Term Equity Fund SBI Magnum Tax Gain Fund HDFC Tax Saver Fund JM Tax Gain Fund IDBI Equity Advantage Fund Point 1 Lower mid AUM (₹4,223 Cr). Highest AUM (₹29,937 Cr). Upper mid AUM (₹16,525 Cr). Bottom quartile AUM (₹210 Cr). Bottom quartile AUM (₹485 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (18+ yrs). Oldest track record among peers (29 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (12+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 26.09% (top quartile). 5Y return: 25.28% (lower mid). 5Y return: 25.90% (upper mid). 5Y return: 23.02% (bottom quartile). 5Y return: 9.97% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 26.60% (top quartile). 3Y return: 25.15% (upper mid). 3Y return: 23.13% (lower mid). 3Y return: 21.35% (bottom quartile). 3Y return: 20.84% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -3.19% (bottom quartile). 1Y return: -0.08% (lower mid). 1Y return: 7.03% (upper mid). 1Y return: -2.34% (bottom quartile). 1Y return: 16.92% (top quartile). Point 8 Alpha: 7.18 (top quartile). Alpha: -2.40 (bottom quartile). Alpha: 3.05 (upper mid). Alpha: -3.68 (bottom quartile). Alpha: 1.78 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.26 (upper mid). Sharpe: -0.83 (bottom quartile). Sharpe: -0.35 (lower mid). Sharpe: -0.85 (bottom quartile). Sharpe: 1.21 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.80 (lower mid). Information ratio: 2.12 (top quartile). Information ratio: 1.80 (upper mid). Information ratio: 0.80 (bottom quartile). Information ratio: -1.13 (bottom quartile). Motilal Oswal Long Term Equity Fund
SBI Magnum Tax Gain Fund
HDFC Tax Saver Fund
JM Tax Gain Fund
IDBI Equity Advantage Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) HDFC Equity Fund Growth ₹2,068.02
↑ 2.72 ₹81,936 3.9 9.5 9.1 24 29.5 23.5 JM Multicap Fund Growth ₹99.4479
↓ -0.06 ₹5,943 0.7 6.2 -6.7 23.4 26.2 33.3 Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹303.952
↑ 0.04 ₹46,216 0.2 11.3 0.6 23.1 30.7 25.8 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹62.8975
↓ -0.36 ₹13,679 0.2 11.6 0.6 22.8 19.5 45.7 ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹801.74
↓ -0.92 ₹15,281 -0.8 7.1 0.2 21.1 24.8 20.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary HDFC Equity Fund JM Multicap Fund Nippon India Multi Cap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund ICICI Prudential Multicap Fund Point 1 Highest AUM (₹81,936 Cr). Bottom quartile AUM (₹5,943 Cr). Upper mid AUM (₹46,216 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,679 Cr). Lower mid AUM (₹15,281 Cr). Point 2 Established history (30+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 29.49% (upper mid). 5Y return: 26.23% (lower mid). 5Y return: 30.69% (top quartile). 5Y return: 19.51% (bottom quartile). 5Y return: 24.84% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 23.99% (top quartile). 3Y return: 23.40% (upper mid). 3Y return: 23.06% (lower mid). 3Y return: 22.84% (bottom quartile). 3Y return: 21.07% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 9.07% (top quartile). 1Y return: -6.69% (bottom quartile). 1Y return: 0.58% (lower mid). 1Y return: 0.64% (upper mid). 1Y return: 0.19% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 4.96 (upper mid). Alpha: -8.50 (bottom quartile). Alpha: 3.10 (lower mid). Alpha: 9.76 (top quartile). Alpha: -2.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.16 (upper mid). Sharpe: -1.13 (bottom quartile). Sharpe: -0.38 (lower mid). Sharpe: -0.06 (top quartile). Sharpe: -0.71 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.74 (top quartile). Information ratio: 1.09 (lower mid). Information ratio: 1.10 (upper mid). Information ratio: 0.79 (bottom quartile). Information ratio: 0.53 (bottom quartile). HDFC Equity Fund
JM Multicap Fund
Nippon India Multi Cap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
ICICI Prudential Multicap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) SBI Banking & Financial Services Fund Growth ₹44.1709
↑ 0.14 ₹8,371 2.5 10.2 15.6 20 21.8 19.6 UTI Banking and Financial Services Fund Growth ₹196.12
↑ 0.66 ₹1,255 2 6.9 12.3 17.7 21.5 11.1 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹137.72
↑ 0.73 ₹9,688 1.5 7.5 12 17.3 21.6 11.6 Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund Growth ₹49.3
↑ 0.16 ₹295 1.7 6.5 11.8 17.7 19.7 12.5 Nippon India Banking Fund Growth ₹646.207
↑ 1.79 ₹6,990 1.2 7.1 11.6 19.1 26 10.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary SBI Banking & Financial Services Fund UTI Banking and Financial Services Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund Nippon India Banking Fund Point 1 Upper mid AUM (₹8,371 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,255 Cr). Highest AUM (₹9,688 Cr). Bottom quartile AUM (₹295 Cr). Lower mid AUM (₹6,990 Cr). Point 2 Established history (10+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (13+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 21.78% (upper mid). 5Y return: 21.46% (bottom quartile). 5Y return: 21.61% (lower mid). 5Y return: 19.68% (bottom quartile). 5Y return: 25.96% (top quartile). Point 6 3Y return: 20.02% (top quartile). 3Y return: 17.69% (lower mid). 3Y return: 17.26% (bottom quartile). 3Y return: 17.68% (bottom quartile). 3Y return: 19.05% (upper mid). Point 7 1Y return: 15.56% (top quartile). 1Y return: 12.35% (upper mid). 1Y return: 11.99% (lower mid). 1Y return: 11.85% (bottom quartile). 1Y return: 11.61% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.46 (top quartile). Alpha: -3.36 (bottom quartile). Alpha: -2.57 (lower mid). Alpha: -1.26 (upper mid). Alpha: -4.87 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.28 (top quartile). Sharpe: 0.01 (bottom quartile). Sharpe: 0.03 (lower mid). Sharpe: 0.16 (upper mid). Sharpe: -0.12 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.69 (top quartile). Information ratio: 0.28 (bottom quartile). Information ratio: 0.32 (bottom quartile). Information ratio: 0.38 (lower mid). Information ratio: 0.64 (upper mid). SBI Banking & Financial Services Fund
UTI Banking and Financial Services Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Baroda Pioneer Banking And Financial Services Fund
Nippon India Banking Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth ₹95.24
↑ 0.18 ₹12,560 3.4 11.6 7.9 24.2 26 26.5 HDFC Focused 30 Fund Growth ₹239.321
↑ 0.55 ₹22,444 3.6 9.6 9.7 23.5 29.4 24 DSP Focus Fund Growth ₹54.899
↓ -0.01 ₹2,513 -0.7 5.9 0.2 18.2 18.2 18.5 Franklin India Focused Equity Fund Growth ₹110.586
↑ 0.40 ₹12,263 2.3 9 1.4 17.3 24.7 19.9 Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Growth ₹144.501
↑ 0.54 ₹7,620 1.8 9.3 2.3 17.2 19 18.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Focused Equity Fund HDFC Focused 30 Fund DSP Focus Fund Franklin India Focused Equity Fund Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund Point 1 Upper mid AUM (₹12,560 Cr). Highest AUM (₹22,444 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,513 Cr). Lower mid AUM (₹12,263 Cr). Bottom quartile AUM (₹7,620 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 26.05% (upper mid). 5Y return: 29.44% (top quartile). 5Y return: 18.16% (bottom quartile). 5Y return: 24.66% (lower mid). 5Y return: 18.98% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 24.15% (top quartile). 3Y return: 23.53% (upper mid). 3Y return: 18.25% (lower mid). 3Y return: 17.35% (bottom quartile). 3Y return: 17.21% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 7.92% (upper mid). 1Y return: 9.71% (top quartile). 1Y return: 0.18% (bottom quartile). 1Y return: 1.40% (bottom quartile). 1Y return: 2.29% (lower mid). Point 8 Alpha: 5.63 (upper mid). Alpha: 5.69 (top quartile). Alpha: -2.48 (bottom quartile). Alpha: -0.97 (bottom quartile). Alpha: -0.19 (lower mid). Point 9 Sharpe: -0.26 (upper mid). Sharpe: -0.07 (top quartile). Sharpe: -0.77 (bottom quartile). Sharpe: -0.65 (bottom quartile). Sharpe: -0.62 (lower mid). Point 10 Information ratio: 1.77 (top quartile). Information ratio: 1.54 (upper mid). Information ratio: 0.17 (bottom quartile). Information ratio: 0.26 (lower mid). Information ratio: -0.15 (bottom quartile). ICICI Prudential Focused Equity Fund
HDFC Focused 30 Fund
DSP Focus Fund
Franklin India Focused Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth ₹54.28
↑ 0.13 ₹5,779 3.1 8.4 3.9 24.8 30 21 UTI Dividend Yield Fund Growth ₹180.316
↑ 0.25 ₹3,794 1.1 9.3 -2 21.5 21.7 24.7 Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth ₹446.88
↑ 1.69 ₹1,432 -1.3 8.5 -8.4 20.7 22.5 18.2 Templeton India Equity Income Fund Growth ₹138.513
↓ -0.27 ₹2,317 -0.4 4.9 -6.3 19.3 24.2 20.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund UTI Dividend Yield Fund Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Templeton India Equity Income Fund Point 1 Highest AUM (₹5,779 Cr). Upper mid AUM (₹3,794 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,432 Cr). Lower mid AUM (₹2,317 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 29.96% (top quartile). 5Y return: 21.74% (bottom quartile). 5Y return: 22.45% (lower mid). 5Y return: 24.24% (upper mid). Point 6 3Y return: 24.78% (top quartile). 3Y return: 21.45% (upper mid). 3Y return: 20.70% (lower mid). 3Y return: 19.33% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 3.94% (top quartile). 1Y return: -1.97% (upper mid). 1Y return: -8.40% (bottom quartile). 1Y return: -6.25% (lower mid). Point 8 Alpha: 0.21 (top quartile). Alpha: -4.47 (upper mid). Alpha: -8.77 (lower mid). Alpha: -11.18 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.57 (top quartile). Sharpe: -0.93 (upper mid). Sharpe: -1.19 (lower mid). Sharpe: -1.65 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.64 (top quartile). Information ratio: 0.84 (upper mid). Information ratio: 0.76 (lower mid). Information ratio: 0.18 (bottom quartile). ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund
UTI Dividend Yield Fund
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund
Templeton India Equity Income Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) JM Value Fund Growth ₹97.3947
↓ -0.28 ₹1,019 -3.3 6.6 -8.5 24.4 25.9 25.1 Nippon India Value Fund Growth ₹231.235
↑ 0.47 ₹8,584 1 8.9 0.4 23.1 26 22.3 ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth ₹479.37
↑ 2.94 ₹53,750 1.2 10 3.6 22.7 26.7 20 Tata Equity PE Fund Growth ₹355.053
↑ 0.65 ₹8,348 0.2 8.1 -3.1 20.7 21.1 21.7 Tata Equity P/E Fund Regular Plan - Dividend Trigger B(10%) Normal Dividend, Reinvestment ₹118.845
↑ 0.22 ₹8,348 0.2 8.1 -3.1 20.6 21 21.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Oct 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary JM Value Fund Nippon India Value Fund ICICI Prudential Value Discovery Fund Tata Equity PE Fund Tata Equity P/E Fund Regular Plan - Dividend Trigger B(10%) Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,019 Cr). Upper mid AUM (₹8,584 Cr). Highest AUM (₹53,750 Cr). Lower mid AUM (₹8,348 Cr). Bottom quartile AUM (₹8,348 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Rating: 4★ (upper mid). Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Not Rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 25.88% (lower mid). 5Y return: 26.01% (upper mid). 5Y return: 26.68% (top quartile). 5Y return: 21.09% (bottom quartile). 5Y return: 20.96% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 24.36% (top quartile). 3Y return: 23.06% (upper mid). 3Y return: 22.69% (lower mid). 3Y return: 20.72% (bottom quartile). 3Y return: 20.60% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -8.51% (bottom quartile). 1Y return: 0.36% (upper mid). 1Y return: 3.63% (top quartile). 1Y return: -3.06% (lower mid). 1Y return: -3.06% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -10.12 (bottom quartile). Alpha: -2.33 (upper mid). Alpha: 0.62 (top quartile). Alpha: -7.40 (lower mid). Alpha: -7.40 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -1.17 (bottom quartile). Sharpe: -0.77 (upper mid). Sharpe: -0.55 (top quartile). Sharpe: -1.07 (lower mid). Sharpe: -1.07 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 1.05 (lower mid). Information ratio: 1.65 (top quartile). Information ratio: 1.25 (upper mid). Information ratio: 0.80 (bottom quartile). Information ratio: 0.77 (bottom quartile). JM Value Fund
Nippon India Value Fund
ICICI Prudential Value Discovery Fund
Tata Equity PE Fund
Tata Equity P/E Fund Regular Plan - Dividend Trigger B(10%)
*ഇതിന്റെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ഉള്ളത്AUM >= 50 കോടി മികച്ച വരുമാനം ഉള്ളത്കഴിഞ്ഞ 1 വർഷം.
"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized." Research Highlights for DSP World Gold Fund Below is the key information for DSP World Gold Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may
constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. Research Highlights for DSP World Mining Fund Below is the key information for DSP World Mining Fund Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments Research Highlights for HDFC Long Term Advantage Fund Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Europe Dynamic Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of European companies. Research Highlights for Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund Below is the key information for Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long-term capital appreciation by investing in an overseas mutual fund scheme that invests in a diversified portfolio of securities as prescribed by SEBI from time to time in global emerging markets. Research Highlights for Kotak Global Emerging Market Fund Below is the key information for Kotak Global Emerging Market Fund Returns up to 1 year are on 1. DSP World Gold Fund
DSP World Gold Fund
Growth Launch Date 14 Sep 07 NAV (16 Oct 25) ₹48.2112 ↑ 1.12 (2.37 %) Net Assets (Cr) ₹1,421 on 31 Aug 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.41 Sharpe Ratio 1.8 Information Ratio -1.09 Alpha Ratio 3.15 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹7,753 30 Sep 22 ₹6,406 30 Sep 23 ₹7,497 30 Sep 24 ₹10,968 30 Sep 25 ₹21,899 Returns for DSP World Gold Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Oct 25 Duration Returns 1 Month 18.2% 3 Month 59.9% 6 Month 59.9% 1 Year 108.4% 3 Year 55.2% 5 Year 18.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 15.9% 2023 7% 2022 -7.7% 2021 -9% 2020 31.4% 2019 35.1% 2018 -10.7% 2017 -4% 2016 52.7% 2015 -18.5% Fund Manager information for DSP World Gold Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.51 Yr. Data below for DSP World Gold Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 95.55% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.55% Equity 95.62% Debt 0.01% Other 2.83% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Gold I2
Investment Fund | -77% ₹1,088 Cr 1,545,650
↓ -32,885 VanEck Gold Miners ETF
- | GDX22% ₹318 Cr 573,719 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹18 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% -₹3 Cr 2. DSP World Mining Fund
DSP World Mining Fund
Growth Launch Date 29 Dec 09 NAV (16 Oct 25) ₹23.6428 ↓ 0.00 (-0.02 %) Net Assets (Cr) ₹148 on 31 Aug 25 Category Equity - Global AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 0.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹12,815 30 Sep 22 ₹12,989 30 Sep 23 ₹15,186 30 Sep 24 ₹17,544 30 Sep 25 ₹22,443 Returns for DSP World Mining Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Oct 25 Duration Returns 1 Month 11.7% 3 Month 35.4% 6 Month 46.5% 1 Year 37.7% 3 Year 20.7% 5 Year 17.7% 10 Year 15 Year Since launch 5.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 -8.1% 2023 0% 2022 12.2% 2021 18% 2020 34.9% 2019 21.5% 2018 -9.4% 2017 21.1% 2016 49.7% 2015 -36% Fund Manager information for DSP World Mining Fund
Name Since Tenure Jay Kothari 1 Mar 13 12.51 Yr. Data below for DSP World Mining Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Basic Materials 96.53% Energy 1.47% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.67% Equity 98% Debt 0% Other 0.32% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity BGF World Mining I2
Investment Fund | -99% ₹147 Cr 196,725 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹2 Cr Net Receivables/Payables
Net Current Assets | -0% ₹0 Cr 3. HDFC Long Term Advantage Fund
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth Launch Date 2 Jan 01 NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21 Category Equity - ELSS AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.25 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio -0.15 Alpha Ratio 1.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹16,632
Purchase not allowed Returns for HDFC Long Term Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Oct 25 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month 1.2% 6 Month 15.4% 1 Year 35.5% 3 Year 20.6% 5 Year 17.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund
Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund
Growth Launch Date 7 Feb 14 NAV (16 Oct 25) ₹25.381 ↓ -0.05 (-0.19 %) Net Assets (Cr) ₹147 on 31 Aug 25 Category Equity - Global AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.39 Sharpe Ratio 1.16 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹13,138 30 Sep 22 ₹10,880 30 Sep 23 ₹13,862 30 Sep 24 ₹17,510 30 Sep 25 ₹22,171 Returns for Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Oct 25 Duration Returns 1 Month 1.3% 3 Month 5.5% 6 Month 19.1% 1 Year 28.2% 3 Year 25.3% 5 Year 16.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.4% 2023 17.3% 2022 -6% 2021 17% 2020 13.5% 2019 22.9% 2018 -12.2% 2017 12.5% 2016 -3.9% 2015 5.4% Fund Manager information for Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 9 Apr 18 7.4 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 3.92 Yr. Data below for Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 21.74% Industrials 15.78% Health Care 12.05% Consumer Defensive 8.89% Technology 8.85% Consumer Cyclical 8.24% Energy 6.45% Communication Services 5.21% Utility 4.84% Basic Materials 4.35% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.26% Equity 96.39% Debt 0.06% Other 0.29% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity JPM Europe Dynamic I (acc) EUR
Investment Fund | -99% ₹146 Cr 264,664
↑ 23,104 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹1 Cr Net Receivables/(Payables)
CBLO | -0% ₹0 Cr Accrued Interest
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 5. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
Growth Launch Date 7 Jul 14 NAV (16 Oct 25) ₹19.9623 ↑ 0.08 (0.41 %) Net Assets (Cr) ₹137 on 31 Aug 25 Category Equity - Global AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.04 Sharpe Ratio 0.94 Information Ratio -1.21 Alpha Ratio -2.83 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹11,545 30 Sep 22 ₹8,355 30 Sep 23 ₹9,226 30 Sep 24 ₹11,093 30 Sep 25 ₹13,772 Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Oct 25 Duration Returns 1 Month 2.8% 3 Month 15.5% 6 Month 36.7% 1 Year 28% 3 Year 18.2% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.9% 2023 5.5% 2022 -16.8% 2021 -5.9% 2020 21.7% 2019 25.1% 2018 -7.2% 2017 30% 2016 9.8% 2015 -14.3% Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 9 Apr 18 7.4 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 3.92 Yr. Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.83% Technology 25.17% Consumer Cyclical 16.94% Communication Services 10.79% Industrials 4.61% Energy 4.01% Consumer Defensive 3.05% Real Estate 2.3% Health Care 1.4% Basic Materials 1.1% Utility 0.11% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.68% Equity 98.31% Debt 0.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity JPM Emerging Mkts Opps I (acc) USD
Investment Fund | -99% ₹136 Cr 94,755 Clearing Corporation Of India Ltd.
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹2 Cr Net Receivables/(Payables)
CBLO | -0% ₹0 Cr Accrued Interest
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹0 Cr 6. Kotak Global Emerging Market Fund
Kotak Global Emerging Market Fund
Growth Launch Date 26 Sep 07 NAV (16 Oct 25) ₹29.77 ↑ 0.13 (0.44 %) Net Assets (Cr) ₹116 on 31 Aug 25 Category Equity - Global AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 1.64 Sharpe Ratio 1.08 Information Ratio -0.54 Alpha Ratio -1.03 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 20 ₹10,000 30 Sep 21 ₹12,091 30 Sep 22 ₹9,640 30 Sep 23 ₹10,605 30 Sep 24 ₹12,889 30 Sep 25 ₹16,001 Returns for Kotak Global Emerging Market Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Oct 25 Duration Returns 1 Month 2.9% 3 Month 15.9% 6 Month 37.4% 1 Year 27.2% 3 Year 19.3% 5 Year 9.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 5.9% 2023 10.8% 2022 -15% 2021 -0.5% 2020 29.1% 2019 21.4% 2018 -14.4% 2017 30.4% 2016 -1.2% 2015 -4.6% Fund Manager information for Kotak Global Emerging Market Fund
Name Since Tenure Arjun Khanna 9 May 19 6.32 Yr. Data below for Kotak Global Emerging Market Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 24.07% Financial Services 22.6% Consumer Cyclical 17.51% Communication Services 8.51% Basic Materials 7.03% Industrials 5.65% Energy 4.96% Health Care 3.89% Consumer Defensive 1.97% Utility 0.51% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.29% Equity 96.71% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity CI Emerging Markets Class A
Investment Fund | -98% ₹113 Cr 461,303
↑ 24,494 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹3 Cr Net Current Assets/(Liabilities)
Net Current Assets | -1% -₹1 Cr
മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മികച്ച മാർഗം അതിന്റെ ഗുണപരവും അളവ്പരവുമായ അളവുകൾ നോക്കുക എന്നതാണ്.
ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ പ്രകടനത്തിന്റെ ക്രെഡിറ്റ് ഫണ്ട് മാനേജർക്കാണ്. ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്ഫോളിയോയ്ക്കായി നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർ ഉത്തരവാദിയാണ്. അതിനാൽ, നിക്ഷേപകർ പ്രത്യേക ഫണ്ട് മാനേജർ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ടുകളുടെ പ്രകടനത്തിലൂടെ കടന്നുപോകണം, പ്രത്യേകിച്ച് കഠിനമായ വിപണി ഘട്ടങ്ങളിൽ. കൂടാതെ, സമാനമായ തരത്തിലുള്ള ഫണ്ടുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിൽ പരിചയമുള്ള ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് നിക്ഷേപകർ കൂടുതൽ മുൻഗണന നൽകണം, ഉദാഹരണത്തിന്- സ്മോൾ, മിഡ് ക്യാപ്സ്. തന്റെ കരിയറിൽ സ്ഥിരത പുലർത്തുന്ന ഒരു ഫണ്ട് മാനേജരെ സമീപിക്കുന്നത് ഒരു മുൻഗണനാ തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ്.
നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ, എല്ലായ്പ്പോഴും ഫണ്ട് ഹൗസിന്റെ ഗുണനിലവാരവും പ്രശസ്തിയും നോക്കുക. ദീർഘകാല റെക്കോർഡുള്ള ഒരു ഫണ്ട് ഹൗസ്, മാനേജ്മെന്റിന് കീഴിലുള്ള വലിയ ആസ്തികൾ, സ്റ്റാർ ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ നല്ല പെർഫോമിംഗ് ഫണ്ട് തുടങ്ങിയവയാണ് നിക്ഷേപിക്കേണ്ടത്. അതിനാൽ സ്ഥിരമായ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡുള്ള സാമ്പത്തിക വ്യവസായത്തിൽ ശക്തമായ സാന്നിധ്യമുള്ള ഒരു ഫണ്ട് ഹൗസ് ആയിരിക്കണം. അനുയോജ്യമായി മുൻഗണന.
ഒരു നിക്ഷേപകൻ ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ ഫണ്ടുകളുടെ പ്രകടനത്തെക്കുറിച്ച് ന്യായമായ വിലയിരുത്തൽ നടത്തണം. കൂടാതെ, 4-5 വർഷത്തിനുള്ളിൽ അതിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ സ്ഥിരമായി മറികടക്കുന്ന ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പോകാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു, കൂടാതെ, ഓരോ കാലയളവും കാണുകയും ഫണ്ടിന് ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ മറികടക്കാൻ കഴിയുമോ ഇല്ലയോ എന്ന് നോക്കുകയും വേണം.
നിക്ഷേപകർ എല്ലായ്പ്പോഴും വളരെ വലുതോ ചെറുതോ അല്ലാത്ത ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പോകണം. ഫണ്ടിന്റെ വലുപ്പം തമ്മിൽ കൃത്യമായ നിർവചനവും ബന്ധവും ഇല്ലെങ്കിലും, വളരെ ചെറുതും വലുതും ഒരു ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനത്തെ തടസ്സപ്പെടുത്തുമെന്ന് പറയപ്പെടുന്നു. അതിനാൽ, ഒരു ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ, വിഭാഗത്തിന് ഏകദേശം തുല്യമായ AUM (അസറ്റ് അണ്ടർ മാനേജ്മെന്റ്) ഒന്നിലേക്ക് പോകുന്നത് നല്ലതാണ്.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപമുള്ള നിക്ഷേപകർ, അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി ഈടാക്കുന്ന പ്രവർത്തനച്ചെലവ്, മാനേജ്മെന്റ് ഫീസ് മുതലായവ പോലുള്ള ചില ചാർജുകൾ വഹിക്കണം (എഎംസി). സാധാരണയായി, നിഷ്ക്രിയമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന സ്കീമുകളേക്കാൾ ചെലവ് അനുപാതം സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന സ്കീമുകൾക്ക് കൂടുതലാണ് (ഉദാ.ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ അഥവാഇടിഎഫുകൾ). SEBI നിയമങ്ങൾ അനുസരിച്ച്, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ ചെലവ് അനുപാതം കുറഞ്ഞത് 2.5% ആണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഫണ്ട് പ്രകടനം പോലുള്ള മറ്റ് പ്രധാന ഘടകങ്ങളെ അസാധുവാക്കാൻ പാടില്ലാത്ത ഒന്നാണ് ചെലവ് അനുപാതം. ഉയർന്ന ചെലവ് അനുപാതം ഒരു നല്ല മാർജിനിൽ എതിരാളികളെ തോൽപ്പിക്കുമെന്ന് അറിഞ്ഞുകൊണ്ട് ഫണ്ട് ചെയ്യുക.
ഫണ്ട് പ്രകടനം അളക്കുന്നതിനുള്ള ചില പ്രധാന അനുപാതങ്ങൾ ഇവയാണ്:
ആൽഫ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ വിജയത്തിന്റെ അളവുകോലാണ് അല്ലെങ്കിൽ മാനദണ്ഡത്തിനെതിരായ മികച്ച പ്രകടനമാണ്. പൊതുവിപണിയിൽ ഫണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ സ്റ്റോക്ക് എത്രമാത്രം പ്രകടനം നടത്തി എന്നതിനെ ഇത് അളക്കുന്നു. 1 ന്റെ പോസിറ്റീവ് ആൽഫ അർത്ഥമാക്കുന്നത് ഫണ്ട് അതിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയെ 1% മറികടന്നു എന്നാണ്, അതേസമയം -1 ന്റെ നെഗറ്റീവ് ആൽഫ സൂചിപ്പിക്കുന്നത് ഫണ്ട് അതിന്റെ മാർക്കറ്റ് ബെഞ്ച്മാർക്കിനെക്കാൾ 1% കുറഞ്ഞ വരുമാനം ഉണ്ടാക്കി എന്നാണ്. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാനപരമായി, ഒരു നിക്ഷേപകന്റെ തന്ത്രം പോസിറ്റീവ് ആൽഫ ഉപയോഗിച്ച് സെക്യൂരിറ്റികൾ വാങ്ങുക എന്നതാണ്.
ഇത് ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ അപേക്ഷിച്ച് ഒരു സ്റ്റോക്കിന്റെ വിലയിലോ ഫണ്ടിലോ ഉള്ള ചാഞ്ചാട്ടം അളക്കുകയും പോസിറ്റീവ് അല്ലെങ്കിൽ നെഗറ്റീവ് കണക്കുകളിൽ സൂചിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. എബീറ്റ ഓഫ് 1 എന്നത് സ്റ്റോക്കിന്റെ വില മാർക്കറ്റിന് അനുസൃതമായി നീങ്ങുന്നു, 1-ൽ കൂടുതലുള്ള ബീറ്റ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിനേക്കാൾ അപകടകരമാണെന്ന് സൂചിപ്പിക്കുന്നു, കൂടാതെ 1-ൽ താഴെയുള്ള ബീറ്റ അർത്ഥമാക്കുന്നത് സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിനേക്കാൾ അപകടസാധ്യത കുറവാണ് എന്നാണ്. അതിനാൽ, താഴ്ന്ന ബീറ്റയാണ് ഇടിവ് വിപണിയിൽ നല്ലത്. ഉയർന്നുവരുന്ന വിപണിയിൽ, ഉയർന്ന ബീറ്റയാണ് നല്ലത്.
ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, ഒരു ഉപകരണത്തിലെ ചാഞ്ചാട്ടം അല്ലെങ്കിൽ അപകടസാധ്യതയെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്ന ഒരു സ്റ്റാറ്റിസ്റ്റിക്കൽ അളവാണ് SD. ഉയർന്ന എസ്ഡി, റിട്ടേണുകളിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ കൂടുതലായിരിക്കും.
മൂർച്ചയുള്ള അനുപാതം എടുത്ത അപകടസാധ്യതയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് റിട്ടേണുകൾ (നെഗറ്റീവും പോസിറ്റീവും) അളക്കുന്നു. ഇവിടെ അപകടസാധ്യത നിർവചിച്ചിരിക്കുന്നത്സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ. ഉയർന്ന ഷാർപ്പ് അനുപാതം അർത്ഥമാക്കുന്നത്, വളരെയധികം റിസ്ക് ഇല്ലാതെ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ എന്നാണ്. അതിനാൽ, നിക്ഷേപം നടത്തുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർ ഉയർന്ന ഷാർപ്പ് അനുപാതം കാണിക്കുന്ന ഒരു ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കണം.
ദിസോർട്ടിനോ അനുപാതം ഷാർപ്പ് റേഷ്യോയുടെ ഒരു വ്യതിയാനമാണ്. പക്ഷേ, ഷാർപ്പ് അനുപാതത്തിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, സോർട്ടിനോ അനുപാതം ദോഷമോ നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണോ മാത്രമേ പരിഗണിക്കൂ. മൊത്തം ചാഞ്ചാട്ടത്തിലേക്കുള്ള വരുമാനം നോക്കുന്നതിനേക്കാൾ മികച്ച രീതിയിൽ റിസ്ക് വിലയിരുത്താൻ നിക്ഷേപകർക്ക് അത്തരമൊരു അനുപാതം സഹായകമാണ്.
അപ്സൈഡ്/ഡൌൺസൈഡ് ക്യാപ്ചർ റേഷ്യോ ഒരു നിക്ഷേപകനെ നയിക്കുന്നു- ഒരു ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിലും, അതായത് വിശാലമായ മാർക്കറ്റ് ബെഞ്ച്മാർക്കിനെക്കാൾ കൂടുതലോ നഷ്ടമായോ- വിപണിയുടെ തലകീഴായി (ശക്തമായ) അല്ലെങ്കിൽ കുറവിന്റെ (ദുർബലമായ) ഘട്ടത്തിൽ, അതിലും പ്രധാനമായി എത്രയാണ്.
ശരി, 100-ലധികം ഉയർന്ന അനുപാതം അർത്ഥമാക്കുന്നത് ഒരു നിശ്ചിത ഫണ്ട് പോസിറ്റീവ് റിട്ടേണുകളുടെ കാലയളവിൽ ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ മറികടന്നു എന്നാണ്. 100-ൽ താഴെയുള്ള കുറവുള്ള അനുപാതം, മങ്ങിയ വരുമാനത്തിന്റെ ഘട്ടത്തിൽ തന്നിരിക്കുന്ന ഫണ്ടിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡത്തേക്കാൾ കുറവാണ് നഷ്ടമായതെന്ന് കാണിക്കുന്നു. അതിനാൽ, പൊതുവെ, നിക്ഷേപകർ താഴ്ന്ന ഡൗൺസൈഡ് ക്യാപ്ചർ റേഷ്യോയും ഉയർന്ന അപ്സൈഡ് ക്യാപ്ചർ അനുപാതവുമുള്ള ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പോകണം.
1 ലക്ഷം രൂപയിൽ കൂടുതലുള്ള LTCG-കൾമോചനം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് യൂണിറ്റുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ഇക്വിറ്റികൾ 10 ശതമാനം (കൂടാതെ സെസ്) അല്ലെങ്കിൽ 10.4 ശതമാനം നികുതി ചുമത്തും. ദീർഘകാലമൂലധന നേട്ടം ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെ ഒഴിവാക്കപ്പെടും.
ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ ഒരു സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിന്നോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്നോ സംയോജിത ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടമായി INR 3 ലക്ഷം നേടുകയാണെങ്കിൽ. നികുതി നൽകേണ്ട എൽടിസിജികൾ 2 ലക്ഷം രൂപയും (INR 3 ലക്ഷം - 1 ലക്ഷം) ആയിരിക്കുംനികുതി ബാധ്യത 20 രൂപ ആയിരിക്കും,000 (INR 2 ലക്ഷത്തിന്റെ 10 ശതമാനം).
ഒരു വർഷത്തിലേറെയായി കൈവശം വച്ചിരിക്കുന്ന ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ വിൽക്കുന്നതിലൂടെയോ വീണ്ടെടുക്കുന്നതിലൂടെയോ ഉണ്ടാകുന്ന ലാഭമാണ് ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് യൂണിറ്റുകൾ കൈവശം വയ്ക്കുന്നതിന് ഒരു വർഷത്തിന് മുമ്പ് വിൽക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (എസ്ടിസിജി) നികുതി ബാധകമാകും. എസ്ടിസിജിയുടെ നികുതി 15 ശതമാനമായി നിലനിർത്തിയിട്ടുണ്ട്.
| ഇക്വിറ്റി സ്കീമുകൾ | ഹോൾഡിംഗ് പിരീഡ് | നികുതി നിരക്ക് |
|---|---|---|
| ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG) | 1 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ | 10% (ഇൻഡക്സേഷൻ ഇല്ലാതെ)***** |
| ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (എസ്ടിസിജി) | ഒരു വർഷത്തിൽ കുറവോ തുല്യമോ | 15% |
| ഡിസ്ട്രിബ്യൂട്ടഡ് ഡിവിഡന്റിന്മേലുള്ള നികുതി | - | 10%# |
*ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെയുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് നികുതിയില്ല. ഒരു ലക്ഷത്തിന് മുകളിലുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10% നികുതി ബാധകമാണ്.
#ഡിവിഡന്റ് നികുതി 10% + സർചാർജ് 12% + സെസ് 4% =11.648% ആരോഗ്യ, വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 4% അവതരിപ്പിച്ചു. നേരത്തെ വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 3% ആയിരുന്നു.
Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.
നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക
രേഖകൾ അപ്ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!
മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കായി തിരയുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർ വിപണിയിൽ നന്നായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കണം. മാർക്കറ്റ് മോശമാകുമ്പോൾ ഒരു ഫണ്ട് എങ്ങനെ പെരുമാറുകയും പ്രവർത്തിക്കുകയും ചെയ്യുന്നുവെന്ന് ഒരാൾ അറിഞ്ഞിരിക്കണം. ഫണ്ടിന്റെ കഴിഞ്ഞ മൂന്ന് വർഷത്തെ പ്രകടനങ്ങളുടെ ആഴത്തിലുള്ള വിശകലനം മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലൊന്ന് വാങ്ങുന്നതിനുള്ള മികച്ച മാർഗമാണ്.
very informative