മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022 - 2023

Updated on October 27, 2026 , 62934 views

പ്രധാനമായും ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്. ഇത് സജീവമായോ നിഷ്ക്രിയമായോ (ഇൻഡക്സ് ഫണ്ട്) കൈകാര്യം ചെയ്യാവുന്നതാണ്. ഇവ സ്റ്റോക്ക് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു.

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ എപ്പോൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന വാഹനമായിരിക്കണംനിക്ഷേപിക്കുന്നു ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കായി, കഴിഞ്ഞ കുറച്ച് വർഷങ്ങളായി നിക്ഷേപകർക്ക് അവ വലിയ ലാഭം സൃഷ്ടിച്ചു. എന്നാൽ നിക്ഷേപകർക്ക് മുന്നിൽ വിശാലമായ ചോയ്‌സ് ഉള്ളതിനാൽ, ശരിയായ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് നിർണായകമാണ്.

ശരിയായ ഗുണപരവും അളവ്പരവുമായ അളവുകൾ ഉപയോഗിച്ച് (ചുവടെ ചർച്ചചെയ്യുന്നു), ഒരാൾക്ക് മികച്ച ഇക്വിറ്റി തിരഞ്ഞെടുക്കാനാകും.മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ.

എന്തിന് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണം?

1. ദ്രവ്യത

എല്ലാ പ്രധാന എക്സ്ചേഞ്ചുകളിലും സ്റ്റോക്കുകൾ സജീവമായി ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്നതിനാൽ, എല്ലാ ദിവസവും, ഇത് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളെ വളരെ ലിക്വിഡ് നിക്ഷേപമാക്കി മാറ്റുന്നു. ഇത് നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ ഓഹരികൾ വാങ്ങുന്നതിനും വിൽക്കുന്നതിനുമുള്ള സൗകര്യം നൽകുന്നുവിപണി സാഹചര്യം. ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ, പണം സാധാരണയായി നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യപ്പെടുംബാങ്ക് 3 ദിവസത്തിനുള്ളിൽ അക്കൗണ്ട്.

2. ഡിവിഡന്റ് വരുമാനം

ബ്ലൂ ചിപ്പ് കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് നിക്ഷേപകരെ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നേടാൻ സഹായിച്ചേക്കാംവരുമാനം ഡിവിഡന്റ് രൂപത്തിൽ. അത്തരം കമ്പനികളിൽ ഭൂരിഭാഗവും അസ്ഥിരമായ മാർക്കറ്റ് സാഹചര്യങ്ങളിൽ പോലും സാധാരണ ലാഭവിഹിതം നൽകുന്നു, സാധാരണയായി ത്രൈമാസികമായി നൽകും. വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ഉള്ളത് നിക്ഷേപകർക്ക് വർഷത്തിൽ സ്ഥിരമായ ഡിവിഡന്റ് വരുമാനം നൽകും.

3. പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണം

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച് നിക്ഷേപകർക്ക് പതിവായി നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാനാകും. വ്യത്യസ്ത സാമ്പത്തിക മേഖലകളിലെ ഓഹരികളിൽ അവർക്ക് നിക്ഷേപിക്കാം എന്നാണ് ഇതിനർത്ഥം. അതിനാൽ, ഒരു പ്രത്യേക സ്റ്റോക്ക് മൂല്യത്തിൽ ഇടിഞ്ഞാലും, വിപണി സാഹചര്യത്തെ ആശ്രയിച്ച് ആ നഷ്ടം നികത്താൻ മറ്റുള്ളവർ നിക്ഷേപകരെ സഹായിച്ചേക്കാം.

4. അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപ വാഹനം

പല തരത്തിൽ, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപ മാർഗങ്ങളാണ്, അവ സാമ്പത്തിക നിക്ഷേപത്തിൽ വേണ്ടത്ര അറിവില്ലാത്തതോ വലിയ തുക കൈവശം വയ്ക്കാത്തതോ ആണ്.മൂലധനം കൂടെ നിക്ഷേപിക്കണം. മിക്ക ആളുകൾക്കും അവ പ്രായോഗിക നിക്ഷേപമാണ്.

ചെറിയ വ്യക്തിഗത നിക്ഷേപകർക്ക് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളെ ഏറ്റവും അനുയോജ്യമാക്കുന്ന ആട്രിബ്യൂട്ടുകൾ ഒരു ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ ഫലമായുണ്ടാകുന്ന അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുകയും ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഓഹരികൾ ഏറ്റെടുക്കുന്നതിന് ആവശ്യമായ മൂലധനത്തിന്റെ താരതമ്യേന ചെറിയ തുകയുമാണ്. ഒരു വ്യക്തിക്ക് വലിയ തുക നിക്ഷേപ മൂലധനം ആവശ്യമായി വരുംനിക്ഷേപകൻ നേരിട്ടുള്ള സ്റ്റോക്ക് ഹോൾഡിംഗുകളുടെ ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിലൂടെ സമാനമായ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നതിന്. ചെറുകിട നിക്ഷേപകരുടെ മൂലധനം ശേഖരിക്കുന്നത് ഓരോ നിക്ഷേപകനെയും വലിയ മൂലധന ആവശ്യകതകളാൽ ഭാരപ്പെടുത്താതെ ഫലപ്രദമായി വൈവിധ്യവത്കരിക്കാൻ ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിനെ അനുവദിക്കുന്നു.

ഇക്വിറ്റി എൻ.എ.വി

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ വില ഫണ്ടിന്റെ അറ്റ ആസ്തി മൂല്യത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ് (അല്ല) അതിന്റെ ബാധ്യതകൾ കുറവ്. കൂടുതൽ വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ട് അർത്ഥമാക്കുന്നത്, മൊത്തത്തിലുള്ള പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലും ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഓഹരി വിലയിലും ഒരു വ്യക്തിഗത സ്റ്റോക്കിന്റെ പ്രതികൂല വില ചലനത്തിന്റെ നെഗറ്റീവ് പ്രഭാവം കുറവാണ്.

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് പരിചയസമ്പന്നരായ പ്രൊഫഷണൽ പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജർമാരാണ്, അവരുടെ മുൻകാല പ്രകടനം പൊതു റെക്കോർഡിന്റെ കാര്യമാണ്. ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ സുതാര്യതയും റിപ്പോർട്ടിംഗ് ആവശ്യകതകളും സെക്യൂരിറ്റി എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ (സെബി)

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

മുൻനിര ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അതിന്റെ തരങ്ങൾ അനുസരിച്ച് തരം തിരിച്ചിരിക്കുന്നു-ELSS,വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ,സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ ഒപ്പംബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്.

5 മികച്ച ലാർജ് ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Invesco India Largecap Fund Growth	₹68.95 ↑ 0.62	₹1,925	-4.3	1.5	-4.4	12.5	8.6	5.5
Bandhan Large Cap Fund Growth	₹75.056 ↑ 0.85	₹2,098	-4.2	-1.4	-7.2	11.8	8.2	8.2
BNP Paribas Large Cap Fund Growth	₹211.9 ↑ 2.15	₹2,465	-4	-3.3	-5.9	10.3	8.3	4.4
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹84.9849 ↑ 0.74	₹51,296	-5.8	-5	-10.2	10.1	11	9.2
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹102.36 ↑ 0.75	₹76,352	-6.1	-4.7	-10.9	9.8	9.2	11.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Invesco India Largecap Fund	Bandhan Large Cap Fund	BNP Paribas Large Cap Fund	Nippon India Large Cap Fund	ICICI Prudential Bluechip Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,925 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,098 Cr).	Lower mid AUM (₹2,465 Cr).	Upper mid AUM (₹51,296 Cr).	Highest AUM (₹76,352 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Oldest track record among peers (22 yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 8.64% (lower mid).	5Y return: 8.17% (bottom quartile).	5Y return: 8.26% (bottom quartile).	5Y return: 10.98% (top quartile).	5Y return: 9.19% (upper mid).
Point 6	3Y return: 12.47% (top quartile).	3Y return: 11.77% (upper mid).	3Y return: 10.32% (lower mid).	3Y return: 10.07% (bottom quartile).	3Y return: 9.80% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -4.38% (top quartile).	1Y return: -7.18% (lower mid).	1Y return: -5.85% (upper mid).	1Y return: -10.18% (bottom quartile).	1Y return: -10.88% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 6.02 (top quartile).	Alpha: 3.21 (upper mid).	Alpha: 2.79 (lower mid).	Alpha: -1.77 (bottom quartile).	Alpha: -2.78 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: -0.19 (top quartile).	Sharpe: -0.33 (upper mid).	Sharpe: -0.36 (lower mid).	Sharpe: -0.62 (bottom quartile).	Sharpe: -0.69 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.90 (upper mid).	Information ratio: 0.95 (top quartile).	Information ratio: 0.42 (lower mid).	Information ratio: 0.42 (bottom quartile).	Information ratio: 0.41 (bottom quartile).

Invesco India Largecap Fund

Bottom quartile AUM (₹1,925 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.64% (lower mid).
3Y return: 12.47% (top quartile).
1Y return: -4.38% (top quartile).
Alpha: 6.02 (top quartile).
Sharpe: -0.19 (top quartile).
Information ratio: 0.90 (upper mid).

Bandhan Large Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹2,098 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.17% (bottom quartile).
3Y return: 11.77% (upper mid).
1Y return: -7.18% (lower mid).
Alpha: 3.21 (upper mid).
Sharpe: -0.33 (upper mid).
Information ratio: 0.95 (top quartile).

BNP Paribas Large Cap Fund

Lower mid AUM (₹2,465 Cr).
Oldest track record among peers (22 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.26% (bottom quartile).
3Y return: 10.32% (lower mid).
1Y return: -5.85% (upper mid).
Alpha: 2.79 (lower mid).
Sharpe: -0.36 (lower mid).
Information ratio: 0.42 (lower mid).

Nippon India Large Cap Fund

Upper mid AUM (₹51,296 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.98% (top quartile).
3Y return: 10.07% (bottom quartile).
1Y return: -10.18% (bottom quartile).
Alpha: -1.77 (bottom quartile).
Sharpe: -0.62 (bottom quartile).
Information ratio: 0.42 (bottom quartile).

ICICI Prudential Bluechip Fund

Highest AUM (₹76,352 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.19% (upper mid).
3Y return: 9.80% (bottom quartile).
1Y return: -10.88% (bottom quartile).
Alpha: -2.78 (bottom quartile).
Sharpe: -0.69 (bottom quartile).
Information ratio: 0.41 (bottom quartile).

5 മികച്ച മിഡ് ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹314.02 ↑ 1.81	₹7,961	-6.8	-5.6	1	18.8	14.1	11.1
BNP Paribas Mid Cap Fund Growth	₹103.906 ↑ 0.93	₹2,503	-6.6	-3.2	0.3	14.1	12	2.5
Aditya Birla Sun Life Midcap Fund Growth	₹783.72 ↑ 2.86	₹6,550	-7.3	-1.8	-2.8	12.6	10.9	4.4
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹430.849 ↑ 3.07	₹5,860	-6.9	-2.7	-2.9	12.5	12	5.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	ICICI Prudential MidCap Fund	BNP Paribas Mid Cap Fund	Aditya Birla Sun Life Midcap Fund	TATA Mid Cap Growth Fund
Point 1	Highest AUM (₹7,961 Cr).	Bottom quartile AUM (₹2,503 Cr).	Upper mid AUM (₹6,550 Cr).	Lower mid AUM (₹5,860 Cr).
Point 2	Established history (22+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (24+ yrs).	Oldest track record among peers (32 yrs).
Point 3	Rating: 2★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 14.07% (top quartile).	5Y return: 12.03% (upper mid).	5Y return: 10.87% (bottom quartile).	5Y return: 12.03% (lower mid).
Point 6	3Y return: 18.79% (top quartile).	3Y return: 14.11% (upper mid).	3Y return: 12.63% (lower mid).	3Y return: 12.49% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 0.99% (top quartile).	1Y return: 0.29% (upper mid).	1Y return: -2.75% (lower mid).	1Y return: -2.87% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 7.02 (top quartile).	Alpha: 1.29 (upper mid).	Alpha: 1.18 (lower mid).	Alpha: -1.28 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.38 (top quartile).	Sharpe: 0.12 (upper mid).	Sharpe: 0.11 (lower mid).	Sharpe: -0.02 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 1.25 (top quartile).	Information ratio: -0.02 (upper mid).	Information ratio: -0.23 (lower mid).	Information ratio: -0.43 (bottom quartile).

ICICI Prudential MidCap Fund

Highest AUM (₹7,961 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.07% (top quartile).
3Y return: 18.79% (top quartile).
1Y return: 0.99% (top quartile).
Alpha: 7.02 (top quartile).
Sharpe: 0.38 (top quartile).
Information ratio: 1.25 (top quartile).

BNP Paribas Mid Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹2,503 Cr).
Established history (20+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 12.03% (upper mid).
3Y return: 14.11% (upper mid).
1Y return: 0.29% (upper mid).
Alpha: 1.29 (upper mid).
Sharpe: 0.12 (upper mid).
Information ratio: -0.02 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Midcap Fund

Upper mid AUM (₹6,550 Cr).
Established history (24+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.87% (bottom quartile).
3Y return: 12.63% (lower mid).
1Y return: -2.75% (lower mid).
Alpha: 1.18 (lower mid).
Sharpe: 0.11 (lower mid).
Information ratio: -0.23 (lower mid).

TATA Mid Cap Growth Fund

Lower mid AUM (₹5,860 Cr).
Oldest track record among peers (32 yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.03% (lower mid).
3Y return: 12.49% (bottom quartile).
1Y return: -2.87% (bottom quartile).
Alpha: -1.28 (bottom quartile).
Sharpe: -0.02 (bottom quartile).
Information ratio: -0.43 (bottom quartile).

5 മികച്ച സ്മോൾ ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
DSP Small Cap Fund Growth	₹216.731 ↓ -1.04	₹21,467	-2.3	6.8	10.2	15.2	15.4	-2.8
IDBI Small Cap Fund Growth	₹33.0486 ↑ 0.10	₹841	-0.5	7.7	7.5	15.2	14.7	-13.4
Sundaram Small Cap Fund Growth	₹277.172 ↑ 1.74	₹4,107	-3.6	3.6	4	13.6	13.6	0.4
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹94.8822 ↑ 0.55	₹6,120	-1.8	6.4	8.4	13.4	11.5	-3.7
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹173.309 ↑ 1.16	₹80,906	-3.6	1.1	0.6	12.9	16.5	-4.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP Small Cap Fund	IDBI Small Cap Fund	Sundaram Small Cap Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund	Nippon India Small Cap Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹21,467 Cr).	Bottom quartile AUM (₹841 Cr).	Bottom quartile AUM (₹4,107 Cr).	Lower mid AUM (₹6,120 Cr).	Highest AUM (₹80,906 Cr).
Point 2	Established history (19+ yrs).	Established history (9+ yrs).	Oldest track record among peers (21 yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Rating: 4★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 3★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 4★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 15.37% (upper mid).	5Y return: 14.74% (lower mid).	5Y return: 13.57% (bottom quartile).	5Y return: 11.47% (bottom quartile).	5Y return: 16.53% (top quartile).
Point 6	3Y return: 15.21% (top quartile).	3Y return: 15.19% (upper mid).	3Y return: 13.62% (lower mid).	3Y return: 13.40% (bottom quartile).	3Y return: 12.86% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 10.16% (top quartile).	1Y return: 7.46% (lower mid).	1Y return: 4.01% (bottom quartile).	1Y return: 8.42% (upper mid).	1Y return: 0.61% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 12.54 (top quartile).	Alpha: 8.36 (upper mid).	Alpha: 6.86 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 1.80 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.65 (top quartile).	Sharpe: 0.51 (lower mid).	Sharpe: 0.46 (bottom quartile).	Sharpe: 0.62 (upper mid).	Sharpe: 0.25 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.63 (top quartile).	Information ratio: 0.40 (upper mid).	Information ratio: 0.14 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: -0.03 (bottom quartile).

DSP Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹21,467 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.37% (upper mid).
3Y return: 15.21% (top quartile).
1Y return: 10.16% (top quartile).
Alpha: 12.54 (top quartile).
Sharpe: 0.65 (top quartile).
Information ratio: 0.63 (top quartile).

IDBI Small Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹841 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.74% (lower mid).
3Y return: 15.19% (upper mid).
1Y return: 7.46% (lower mid).
Alpha: 8.36 (upper mid).
Sharpe: 0.51 (lower mid).
Information ratio: 0.40 (upper mid).

Sundaram Small Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹4,107 Cr).
Oldest track record among peers (21 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.57% (bottom quartile).
3Y return: 13.62% (lower mid).
1Y return: 4.01% (bottom quartile).
Alpha: 6.86 (lower mid).
Sharpe: 0.46 (bottom quartile).
Information ratio: 0.14 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Lower mid AUM (₹6,120 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.47% (bottom quartile).
3Y return: 13.40% (bottom quartile).
1Y return: 8.42% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.62 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Nippon India Small Cap Fund

Highest AUM (₹80,906 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.53% (top quartile).
3Y return: 12.86% (bottom quartile).
1Y return: 0.61% (bottom quartile).
Alpha: 1.80 (bottom quartile).
Sharpe: 0.25 (bottom quartile).
Information ratio: -0.03 (bottom quartile).

5 മികച്ച ലാർജ് & മിഡ് ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹103.91 ↑ 0.88	₹12,178	-5.9	4.6	-0.3	20	14.4	4.7
Bandhan Core Equity Fund Growth	₹133.486 ↑ 1.16	₹20,650	-4.9	-3.5	-4.8	15.6	13.8	7.5
UTI Core Equity Fund Growth	₹174.18 ↑ 1.05	₹6,220	-6	-4.3	-5.6	13.2	11.6	7.4
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth	₹950.37 ↑ 5.42	₹31,628	-8.6	-5.7	-9.8	12.5	12	14.4
Sundaram Large and Mid Cap Fund Growth	₹86.0669 ↑ 1.00	₹7,131	-5.8	1.7	-3.3	12.2	9.3	3.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Invesco India Growth Opportunities Fund	Bandhan Core Equity Fund	UTI Core Equity Fund	ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund	Sundaram Large and Mid Cap Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹12,178 Cr).	Upper mid AUM (₹20,650 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,220 Cr).	Highest AUM (₹31,628 Cr).	Bottom quartile AUM (₹7,131 Cr).
Point 2	Established history (19+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (28 yrs).	Established history (19+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 14.39% (top quartile).	5Y return: 13.78% (upper mid).	5Y return: 11.62% (bottom quartile).	5Y return: 11.99% (lower mid).	5Y return: 9.25% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 19.96% (top quartile).	3Y return: 15.58% (upper mid).	3Y return: 13.18% (lower mid).	3Y return: 12.52% (bottom quartile).	3Y return: 12.24% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -0.33% (top quartile).	1Y return: -4.80% (lower mid).	1Y return: -5.56% (bottom quartile).	1Y return: -9.80% (bottom quartile).	1Y return: -3.26% (upper mid).
Point 8	Alpha: 7.80 (top quartile).	Alpha: 2.06 (lower mid).	Alpha: 0.27 (bottom quartile).	Alpha: -1.30 (bottom quartile).	Alpha: 6.08 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 0.14 (top quartile).	Sharpe: -0.10 (lower mid).	Sharpe: -0.20 (bottom quartile).	Sharpe: -0.28 (bottom quartile).	Sharpe: 0.10 (upper mid).
Point 10	Information ratio: 1.34 (top quartile).	Information ratio: 1.32 (upper mid).	Information ratio: 0.59 (lower mid).	Information ratio: 0.45 (bottom quartile).	Information ratio: 0.32 (bottom quartile).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Lower mid AUM (₹12,178 Cr).
Established history (19+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.39% (top quartile).
3Y return: 19.96% (top quartile).
1Y return: -0.33% (top quartile).
Alpha: 7.80 (top quartile).
Sharpe: 0.14 (top quartile).
Information ratio: 1.34 (top quartile).

Bandhan Core Equity Fund

Upper mid AUM (₹20,650 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.78% (upper mid).
3Y return: 15.58% (upper mid).
1Y return: -4.80% (lower mid).
Alpha: 2.06 (lower mid).
Sharpe: -0.10 (lower mid).
Information ratio: 1.32 (upper mid).

UTI Core Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹6,220 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.62% (bottom quartile).
3Y return: 13.18% (lower mid).
1Y return: -5.56% (bottom quartile).
Alpha: 0.27 (bottom quartile).
Sharpe: -0.20 (bottom quartile).
Information ratio: 0.59 (lower mid).

ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund

Highest AUM (₹31,628 Cr).
Oldest track record among peers (28 yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.99% (lower mid).
3Y return: 12.52% (bottom quartile).
1Y return: -9.80% (bottom quartile).
Alpha: -1.30 (bottom quartile).
Sharpe: -0.28 (bottom quartile).
Information ratio: 0.45 (bottom quartile).

Sundaram Large and Mid Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹7,131 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.25% (bottom quartile).
3Y return: 12.24% (bottom quartile).
1Y return: -3.26% (upper mid).
Alpha: 6.08 (upper mid).
Sharpe: 0.10 (upper mid).
Information ratio: 0.32 (bottom quartile).

5 മികച്ച ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീമുകൾ (ELSS)

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
IDBI Equity Advantage Fund Growth	₹43.39 ↑ 0.04	₹485	9.7	15.1	16.9	20.8	10
HDFC Long Term Advantage Fund Growth	₹595.168 ↑ 0.28	₹1,318	1.2	15.4	35.5	20.6	17.4
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹53.5584 ↑ 0.58	₹4,890	-1.9	-1.1	0.7	18.7	14.6	-9.1
Baroda Pioneer ELSS 96 Growth	₹68.6676 ↑ 0.33	₹210	-6.1	-3.5	17.6	16.7	11.6
JM Tax Gain Fund Growth	₹49.5835 ↑ 0.42	₹240	-3.5	4.3	-2.2	14.5	11.2	2.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	IDBI Equity Advantage Fund	HDFC Long Term Advantage Fund	Motilal Oswal Long Term Equity Fund	Baroda Pioneer ELSS 96	JM Tax Gain Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹485 Cr).	Upper mid AUM (₹1,318 Cr).	Highest AUM (₹4,890 Cr).	Bottom quartile AUM (₹210 Cr).	Bottom quartile AUM (₹240 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (18+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Not Rated.	Not Rated.	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 9.97% (bottom quartile).	5Y return: 17.39% (top quartile).	5Y return: 14.60% (upper mid).	5Y return: 11.62% (lower mid).	5Y return: 11.19% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 20.84% (top quartile).	3Y return: 20.64% (upper mid).	3Y return: 18.73% (lower mid).	3Y return: 16.70% (bottom quartile).	3Y return: 14.53% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 16.92% (lower mid).	1Y return: 35.51% (top quartile).	1Y return: 0.70% (bottom quartile).	1Y return: 17.56% (upper mid).	1Y return: -2.18% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 1.78 (bottom quartile).	Alpha: 1.75 (bottom quartile).	Alpha: 10.14 (top quartile).	Alpha: 5.69 (lower mid).	Alpha: 9.16 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 1.21 (lower mid).	Sharpe: 2.27 (upper mid).	Sharpe: 0.21 (bottom quartile).	Sharpe: 2.51 (top quartile).	Sharpe: 0.14 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -1.13 (bottom quartile).	Information ratio: -0.15 (bottom quartile).	Information ratio: 0.76 (upper mid).	Information ratio: -0.09 (lower mid).	Information ratio: 0.93 (top quartile).

IDBI Equity Advantage Fund

Lower mid AUM (₹485 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.97% (bottom quartile).
3Y return: 20.84% (top quartile).
1Y return: 16.92% (lower mid).
Alpha: 1.78 (bottom quartile).
Sharpe: 1.21 (lower mid).
Information ratio: -1.13 (bottom quartile).

HDFC Long Term Advantage Fund

Upper mid AUM (₹1,318 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.39% (top quartile).
3Y return: 20.64% (upper mid).
1Y return: 35.51% (top quartile).
Alpha: 1.75 (bottom quartile).
Sharpe: 2.27 (upper mid).
Information ratio: -0.15 (bottom quartile).

Motilal Oswal Long Term Equity Fund

Highest AUM (₹4,890 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.60% (upper mid).
3Y return: 18.73% (lower mid).
1Y return: 0.70% (bottom quartile).
Alpha: 10.14 (top quartile).
Sharpe: 0.21 (bottom quartile).
Information ratio: 0.76 (upper mid).

Baroda Pioneer ELSS 96

Bottom quartile AUM (₹210 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.62% (lower mid).
3Y return: 16.70% (bottom quartile).
1Y return: 17.56% (upper mid).
Alpha: 5.69 (lower mid).
Sharpe: 2.51 (top quartile).
Information ratio: -0.09 (lower mid).

JM Tax Gain Fund

Bottom quartile AUM (₹240 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.19% (bottom quartile).
3Y return: 14.53% (bottom quartile).
1Y return: -2.18% (bottom quartile).
Alpha: 9.16 (upper mid).
Sharpe: 0.14 (bottom quartile).
Information ratio: 0.93 (top quartile).

5 മികച്ച ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ്/മൾട്ടി ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund Growth	₹37.37 ↑ 0.19	₹1,386	-1.6	5.2	10.2	19.1	13.4	3.5
BNP Paribas Multi Cap Fund Growth	₹73.5154 ↓ -0.01	₹588	-4.6	-2.6	19.3	17.3	13.6
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹60.836 ↑ 0.79	₹13,446	-1.2	7.6	-3.7	16.2	11.7	-5.6
Mahindra Badhat Yojana Growth	₹37.1332 ↑ 0.35	₹7,457	-3.4	2.3	2.2	14.6	12.2	3.4
Aditya Birla Sun Life Equity Fund Growth	₹1,877.52 ↑ 11.93	₹27,982	-3.4	2.3	-0.2	14.4	9.9	11.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund	BNP Paribas Multi Cap Fund	Motilal Oswal Multicap 35 Fund	Mahindra Badhat Yojana	Aditya Birla Sun Life Equity Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,386 Cr).	Bottom quartile AUM (₹588 Cr).	Upper mid AUM (₹13,446 Cr).	Lower mid AUM (₹7,457 Cr).	Highest AUM (₹27,982 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (9+ yrs).	Oldest track record among peers (28 yrs).
Point 3	Not Rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Top rated.	Not Rated.	Rating: 4★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 13.40% (upper mid).	5Y return: 13.57% (top quartile).	5Y return: 11.68% (bottom quartile).	5Y return: 12.18% (lower mid).	5Y return: 9.89% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 19.10% (top quartile).	3Y return: 17.28% (upper mid).	3Y return: 16.24% (lower mid).	3Y return: 14.56% (bottom quartile).	3Y return: 14.37% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 10.17% (upper mid).	1Y return: 19.34% (top quartile).	1Y return: -3.70% (bottom quartile).	1Y return: 2.19% (lower mid).	1Y return: -0.15% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 4.27 (lower mid).	Alpha: 9.62 (top quartile).	Alpha: 7.66 (upper mid).
Point 9	Sharpe: 0.81 (upper mid).	Sharpe: 2.86 (top quartile).	Sharpe: -0.06 (bottom quartile).	Sharpe: 0.35 (lower mid).	Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.75 (lower mid).	Information ratio: 0.83 (upper mid).	Information ratio: 1.49 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Manufacturing Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,386 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 13.40% (upper mid).
3Y return: 19.10% (top quartile).
1Y return: 10.17% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.81 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

BNP Paribas Multi Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹588 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.57% (top quartile).
3Y return: 17.28% (upper mid).
1Y return: 19.34% (top quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 2.86 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

Upper mid AUM (₹13,446 Cr).
Established history (12+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.68% (bottom quartile).
3Y return: 16.24% (lower mid).
1Y return: -3.70% (bottom quartile).
Alpha: 4.27 (lower mid).
Sharpe: -0.06 (bottom quartile).
Information ratio: 0.75 (lower mid).

Mahindra Badhat Yojana

Lower mid AUM (₹7,457 Cr).
Established history (9+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.18% (lower mid).
3Y return: 14.56% (bottom quartile).
1Y return: 2.19% (lower mid).
Alpha: 9.62 (top quartile).
Sharpe: 0.35 (lower mid).
Information ratio: 0.83 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Equity Fund

Highest AUM (₹27,982 Cr).
Oldest track record among peers (28 yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.89% (bottom quartile).
3Y return: 14.37% (bottom quartile).
1Y return: -0.15% (bottom quartile).
Alpha: 7.66 (upper mid).
Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
Information ratio: 1.49 (top quartile).

5 മികച്ച സെക്ടർ ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹504.285 ↑ 4.06	₹5,870	-1.6	15.1	15.1	23.3	17.8	-3.5
UTI Healthcare Fund Growth	₹329.062 ↑ 1.94	₹1,430	-1.8	12.5	12.2	22.4	15.1	-3.1
BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Growth	₹64.04 ↑ 0.87	₹984	-3.7	1.8	8.2	19.6	18.1	7.8
SBI Magnum Global Fund Growth	₹384.252 ↑ 0.08	₹6,381	-3.9	3.8	7.6	6	6.3	-5.6
Nippon India Pharma Fund Growth	₹552.372 ↑ 1.89	₹9,166	-3.3	6.8	7.1	17.4	13.1	-3.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	SBI Healthcare Opportunities Fund	UTI Healthcare Fund	BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund	SBI Magnum Global Fund	Nippon India Pharma Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹5,870 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,430 Cr).	Bottom quartile AUM (₹984 Cr).	Upper mid AUM (₹6,381 Cr).	Highest AUM (₹9,166 Cr).
Point 2	Established history (21+ yrs).	Oldest track record among peers (27 yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (22+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Not Rated.	Rating: 2★ (upper mid).	Rating: 2★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 17.85% (upper mid).	5Y return: 15.09% (lower mid).	5Y return: 18.12% (top quartile).	5Y return: 6.29% (bottom quartile).	5Y return: 13.05% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 23.26% (top quartile).	3Y return: 22.38% (upper mid).	3Y return: 19.65% (lower mid).	3Y return: 6.00% (bottom quartile).	3Y return: 17.37% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 15.08% (top quartile).	1Y return: 12.19% (upper mid).	1Y return: 8.21% (lower mid).	1Y return: 7.56% (bottom quartile).	1Y return: 7.07% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 3.63 (upper mid).	Alpha: 0.86 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 10.50 (top quartile).	Alpha: -2.12 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.95 (top quartile).	Sharpe: 0.78 (upper mid).	Sharpe: 0.70 (lower mid).	Sharpe: 0.56 (bottom quartile).	Sharpe: 0.57 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.10 (top quartile).	Information ratio: 0.06 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: -0.66 (bottom quartile).	Information ratio: -1.17 (bottom quartile).

SBI Healthcare Opportunities Fund

Lower mid AUM (₹5,870 Cr).
Established history (21+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.85% (upper mid).
3Y return: 23.26% (top quartile).
1Y return: 15.08% (top quartile).
Alpha: 3.63 (upper mid).
Sharpe: 0.95 (top quartile).
Information ratio: 0.10 (top quartile).

UTI Healthcare Fund

Bottom quartile AUM (₹1,430 Cr).
Oldest track record among peers (27 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 15.09% (lower mid).
3Y return: 22.38% (upper mid).
1Y return: 12.19% (upper mid).
Alpha: 0.86 (lower mid).
Sharpe: 0.78 (upper mid).
Information ratio: 0.06 (upper mid).

BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund

Bottom quartile AUM (₹984 Cr).
Established history (16+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: High.
5Y return: 18.12% (top quartile).
3Y return: 19.65% (lower mid).
1Y return: 8.21% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.70 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

SBI Magnum Global Fund

Upper mid AUM (₹6,381 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 2★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 6.29% (bottom quartile).
3Y return: 6.00% (bottom quartile).
1Y return: 7.56% (bottom quartile).
Alpha: 10.50 (top quartile).
Sharpe: 0.56 (bottom quartile).
Information ratio: -0.66 (bottom quartile).

Nippon India Pharma Fund

Highest AUM (₹9,166 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 13.05% (bottom quartile).
3Y return: 17.37% (bottom quartile).
1Y return: 7.07% (bottom quartile).
Alpha: -2.12 (bottom quartile).
Sharpe: 0.57 (bottom quartile).
Information ratio: -1.17 (bottom quartile).

5 മികച്ച ഫോക്കസ്ഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Sundaram Select Focus Fund Growth	₹264.968 ↓ -1.18	₹1,354	-5	8.5	24.5	17	17.3
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹90.6 ↑ 1.08	₹17,168	-5.1	-0.7	-5.8	15.6	12.6	15.4
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹225.73 ↑ 2.08	₹26,553	-3.6	0.6	-6.5	14.2	14.5	10.9
SBI Focused Equity Fund Growth	₹383.291 ↑ 1.65	₹50,180	-2.1	0	3.4	14.1	9.3	15.7
Motilal Oswal Focused 25 Fund Growth	₹52.8602 ↑ 0.58	₹1,845	6.3	18	19.5	13.7	9.3	-1.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 21

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Sundaram Select Focus Fund	ICICI Prudential Focused Equity Fund	HDFC Focused 30 Fund	SBI Focused Equity Fund	Motilal Oswal Focused 25 Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr).	Lower mid AUM (₹17,168 Cr).	Upper mid AUM (₹26,553 Cr).	Highest AUM (₹50,180 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,845 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (24 yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (22+ yrs).	Established history (13+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 17.29% (top quartile).	5Y return: 12.57% (lower mid).	5Y return: 14.50% (upper mid).	5Y return: 9.28% (bottom quartile).	5Y return: 9.27% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 17.03% (top quartile).	3Y return: 15.61% (upper mid).	3Y return: 14.21% (lower mid).	3Y return: 14.10% (bottom quartile).	3Y return: 13.72% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 24.49% (top quartile).	1Y return: -5.76% (bottom quartile).	1Y return: -6.51% (bottom quartile).	1Y return: 3.38% (lower mid).	1Y return: 19.52% (upper mid).
Point 8	Alpha: -5.62 (bottom quartile).	Alpha: 0.71 (lower mid).	Alpha: -2.25 (bottom quartile).	Alpha: 12.04 (upper mid).	Alpha: 25.82 (top quartile).
Point 9	Sharpe: 1.85 (top quartile).	Sharpe: -0.29 (bottom quartile).	Sharpe: -0.43 (bottom quartile).	Sharpe: 0.27 (lower mid).	Sharpe: 1.06 (upper mid).
Point 10	Information ratio: -0.52 (bottom quartile).	Information ratio: 1.33 (top quartile).	Information ratio: 0.72 (upper mid).	Information ratio: 0.69 (lower mid).	Information ratio: 0.36 (bottom quartile).

Sundaram Select Focus Fund

Bottom quartile AUM (₹1,354 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.29% (top quartile).
3Y return: 17.03% (top quartile).
1Y return: 24.49% (top quartile).
Alpha: -5.62 (bottom quartile).
Sharpe: 1.85 (top quartile).
Information ratio: -0.52 (bottom quartile).

ICICI Prudential Focused Equity Fund

Lower mid AUM (₹17,168 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.57% (lower mid).
3Y return: 15.61% (upper mid).
1Y return: -5.76% (bottom quartile).
Alpha: 0.71 (lower mid).
Sharpe: -0.29 (bottom quartile).
Information ratio: 1.33 (top quartile).

HDFC Focused 30 Fund

Upper mid AUM (₹26,553 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.50% (upper mid).
3Y return: 14.21% (lower mid).
1Y return: -6.51% (bottom quartile).
Alpha: -2.25 (bottom quartile).
Sharpe: -0.43 (bottom quartile).
Information ratio: 0.72 (upper mid).

SBI Focused Equity Fund

Highest AUM (₹50,180 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.28% (bottom quartile).
3Y return: 14.10% (bottom quartile).
1Y return: 3.38% (lower mid).
Alpha: 12.04 (upper mid).
Sharpe: 0.27 (lower mid).
Information ratio: 0.69 (lower mid).

Motilal Oswal Focused 25 Fund

Bottom quartile AUM (₹1,845 Cr).
Established history (13+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.27% (bottom quartile).
3Y return: 13.72% (bottom quartile).
1Y return: 19.52% (upper mid).
Alpha: 25.82 (top quartile).
Sharpe: 1.06 (upper mid).
Information ratio: 0.36 (bottom quartile).

5 മികച്ച ഡിവിഡന്റ് യീൽഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹168.217 ↑ 1.13	₹3,582	-5.2	-4.3	-7.4	12.2	9.4	5.3
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹49.12 ↑ 0.34	₹6,328	-8.3	-7	-11	12.2	13.2	11.8
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹422.74 ↑ 0.46	₹1,382	-6.2	-7	-6.2	9.8	10.8	2.3
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹128.983 ↑ 0.89	₹2,179	-4.8	-6.4	-8.4	9.7	9.8	1.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	UTI Dividend Yield Fund	ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund	Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund	Templeton India Equity Income Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹3,582 Cr).	Highest AUM (₹6,328 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,382 Cr).	Lower mid AUM (₹2,179 Cr).
Point 2	Established history (21+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Oldest track record among peers (23 yrs).	Established history (20+ yrs).
Point 3	Rating: 1★ (lower mid).	Top rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 9.42% (bottom quartile).	5Y return: 13.24% (top quartile).	5Y return: 10.81% (upper mid).	5Y return: 9.75% (lower mid).
Point 6	3Y return: 12.22% (top quartile).	3Y return: 12.21% (upper mid).	3Y return: 9.76% (lower mid).	3Y return: 9.71% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -7.40% (upper mid).	1Y return: -11.03% (bottom quartile).	1Y return: -6.24% (top quartile).	1Y return: -8.38% (lower mid).
Point 8	Alpha: -3.54 (upper mid).	Alpha: -4.56 (bottom quartile).	Alpha: 1.18 (top quartile).	Alpha: -3.92 (lower mid).
Point 9	Sharpe: -0.56 (upper mid).	Sharpe: -0.60 (bottom quartile).	Sharpe: -0.23 (top quartile).	Sharpe: -0.57 (lower mid).
Point 10	Information ratio: 0.31 (upper mid).	Information ratio: 0.56 (top quartile).	Information ratio: 0.08 (lower mid).	Information ratio: 0.03 (bottom quartile).

UTI Dividend Yield Fund

Upper mid AUM (₹3,582 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.42% (bottom quartile).
3Y return: 12.22% (top quartile).
1Y return: -7.40% (upper mid).
Alpha: -3.54 (upper mid).
Sharpe: -0.56 (upper mid).
Information ratio: 0.31 (upper mid).

ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

Highest AUM (₹6,328 Cr).
Established history (12+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.24% (top quartile).
3Y return: 12.21% (upper mid).
1Y return: -11.03% (bottom quartile).
Alpha: -4.56 (bottom quartile).
Sharpe: -0.60 (bottom quartile).
Information ratio: 0.56 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

Bottom quartile AUM (₹1,382 Cr).
Oldest track record among peers (23 yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.81% (upper mid).
3Y return: 9.76% (lower mid).
1Y return: -6.24% (top quartile).
Alpha: 1.18 (top quartile).
Sharpe: -0.23 (top quartile).
Information ratio: 0.08 (lower mid).

Templeton India Equity Income Fund

Lower mid AUM (₹2,179 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.75% (lower mid).
3Y return: 9.71% (bottom quartile).
1Y return: -8.38% (lower mid).
Alpha: -3.92 (lower mid).
Sharpe: -0.57 (lower mid).
Information ratio: 0.03 (bottom quartile).

5 മികച്ച മൂല്യമുള്ള ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
HDFC Capital Builder Value Fund Growth	₹754.968 ↑ 6.32	₹8,039	-4	0.8	-2.1	14.5	11.4	8.6
Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund Growth	₹128.744 ↑ 1.11	₹6,659	-5.5	-0.7	1.1	12	11.8	2.6
Nippon India Value Fund Growth	₹206.451 ↑ 1.53	₹8,479	-8.4	-8.3	-12.1	11.3	10.8	4.2
UTI Value Opportunities Fund Growth	₹157.392 ↑ 1.44	₹9,025	-5.9	-4	-9.8	11.1	9.3	7
ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth	₹438.13 ↑ 3.05	₹57,250	-5.8	-5.6	-10.8	11	12.3	13.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	HDFC Capital Builder Value Fund	Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund	Nippon India Value Fund	UTI Value Opportunities Fund	ICICI Prudential Value Discovery Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹8,039 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,659 Cr).	Lower mid AUM (₹8,479 Cr).	Upper mid AUM (₹9,025 Cr).	Highest AUM (₹57,250 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (32 yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (21+ yrs).	Established history (22+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 3★ (upper mid).	Not Rated.	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 2★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 11.45% (lower mid).	5Y return: 11.79% (upper mid).	5Y return: 10.79% (bottom quartile).	5Y return: 9.26% (bottom quartile).	5Y return: 12.34% (top quartile).
Point 6	3Y return: 14.45% (top quartile).	3Y return: 12.03% (upper mid).	3Y return: 11.32% (lower mid).	3Y return: 11.12% (bottom quartile).	3Y return: 11.03% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: -2.14% (upper mid).	1Y return: 1.12% (top quartile).	1Y return: -12.11% (bottom quartile).	1Y return: -9.81% (lower mid).	1Y return: -10.78% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 6.62 (upper mid).	Alpha: 11.84 (top quartile).	Alpha: -3.09 (lower mid).	Alpha: -3.88 (bottom quartile).	Alpha: -6.84 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.04 (upper mid).	Sharpe: 0.32 (top quartile).	Sharpe: -0.48 (lower mid).	Sharpe: -0.54 (bottom quartile).	Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 1.80 (top quartile).	Information ratio: 0.48 (lower mid).	Information ratio: 0.60 (upper mid).	Information ratio: 0.20 (bottom quartile).	Information ratio: 0.06 (bottom quartile).

HDFC Capital Builder Value Fund

Bottom quartile AUM (₹8,039 Cr).
Oldest track record among peers (32 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.45% (lower mid).
3Y return: 14.45% (top quartile).
1Y return: -2.14% (upper mid).
Alpha: 6.62 (upper mid).
Sharpe: 0.04 (upper mid).
Information ratio: 1.80 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund

Bottom quartile AUM (₹6,659 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.79% (upper mid).
3Y return: 12.03% (upper mid).
1Y return: 1.12% (top quartile).
Alpha: 11.84 (top quartile).
Sharpe: 0.32 (top quartile).
Information ratio: 0.48 (lower mid).

Nippon India Value Fund

Lower mid AUM (₹8,479 Cr).
Established history (21+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.79% (bottom quartile).
3Y return: 11.32% (lower mid).
1Y return: -12.11% (bottom quartile).
Alpha: -3.09 (lower mid).
Sharpe: -0.48 (lower mid).
Information ratio: 0.60 (upper mid).

UTI Value Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹9,025 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.26% (bottom quartile).
3Y return: 11.12% (bottom quartile).
1Y return: -9.81% (lower mid).
Alpha: -3.88 (bottom quartile).
Sharpe: -0.54 (bottom quartile).
Information ratio: 0.20 (bottom quartile).

ICICI Prudential Value Discovery Fund

Highest AUM (₹57,250 Cr).
Established history (22+ yrs).
Rating: 2★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.34% (top quartile).
3Y return: 11.03% (bottom quartile).
1Y return: -10.78% (bottom quartile).
Alpha: -6.84 (bottom quartile).
Sharpe: -0.78 (bottom quartile).
Information ratio: 0.06 (bottom quartile).

*ഇതിന്റെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ഉള്ളത്AUM >= 50 കോടി മികച്ച വരുമാനം ഉള്ളത്കഴിഞ്ഞ 1 വർഷം.

1. DSP World Mining Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in the units of BlackRock Global Funds – World Mining Fund. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time.

Research Highlights for DSP World Mining Fund

Bottom quartile AUM (₹176 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 16.66% (lower mid).
3Y return: 27.78% (upper mid).
1Y return: 36.17% (top quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 1.05 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
Largest holding BGF World Mining I2 (~97.2%).
Top-3 holdings concentration ~100.3%.

Below is the key information for DSP World Mining Fund

DSP World Mining Fund Growth
Launch Date	29 Dec 09
NAV (28 Oct 26)	₹30.3783 ↑ 0.06 (0.19 %)
Net Assets (Cr)	₹176 on 30 Sep 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.14
Sharpe Ratio	1.05
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹10,135
30 Sep 23	₹11,850
30 Sep 24	₹13,690
30 Sep 25	₹17,513
30 Sep 26	₹25,041

DSP World Mining Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹458,689.
Net Profit of ₹158,689 Invest Now

Returns for DSP World Mining Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-7.1%
3 Month	2%
6 Month	-5.4%
1 Year	36.2%
3 Year	27.8%
5 Year	16.7%
10 Year
15 Year
Since launch	6.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	79%
2024	-8.1%
2023	0%
2022	12.2%
2021	18%
2020	34.9%
2019	21.5%
2018	-9.4%
2017	21.1%
2016	49.7%

Fund Manager information for DSP World Mining Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.42 Yr.

Data below for DSP World Mining Fund as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	95.46%
Energy	0.85%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.68%
Equity	96.32%
Debt	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Mining I2 Investment Fund \| -	97%	₹171 Cr	139,088
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹5 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	₹0 Cr

2. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

Research Highlights for HDFC Long Term Advantage Fund

Upper mid AUM (₹1,318 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.39% (upper mid).
3Y return: 20.64% (bottom quartile).
1Y return: 35.51% (upper mid).
Alpha: 1.75 (upper mid).
Sharpe: 2.27 (upper mid).
Information ratio: -0.15 (lower mid).

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund Growth
Launch Date	2 Jan 01
NAV (14 Jan 22)	₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,318 on 30 Nov 21
Category	Equity - ELSS
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.25
Sharpe Ratio	2.27
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	1.75
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	1.2%
6 Month	15.4%
1 Year	35.5%
3 Year	20.6%
5 Year	17.4%
10 Year
15 Year
Since launch	21.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. DSP World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

Research Highlights for DSP World Gold Fund

Highest AUM (₹1,665 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 24.72% (top quartile).
3Y return: 50.30% (top quartile).
1Y return: 32.90% (upper mid).
Alpha: 4.06 (top quartile).
Sharpe: 0.67 (bottom quartile).
Information ratio: -0.80 (bottom quartile).
Higher exposure to Basic Materials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF World Gold I2 (~68.0%).
Top-3 holdings concentration ~100.1%.

Below is the key information for DSP World Gold Fund

DSP World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (28 Oct 26)	₹54.7913 ↑ 0.33 (0.61 %)
Net Assets (Cr)	₹1,665 on 30 Sep 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.41
Sharpe Ratio	0.67
Information Ratio	-0.8
Alpha Ratio	4.06
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹8,263
30 Sep 23	₹9,670
30 Sep 24	₹14,147
30 Sep 25	₹28,247
30 Sep 26	₹37,014

DSP World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹556,833.
Net Profit of ₹256,833 Invest Now

Returns for DSP World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-6.8%
3 Month	11.3%
6 Month	-5.8%
1 Year	32.9%
3 Year	50.3%
5 Year	24.7%
10 Year
15 Year
Since launch	9.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	167.1%
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%

Fund Manager information for DSP World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.42 Yr.

Data below for DSP World Gold Fund as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	94.33%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.43%
Equity	94.62%
Debt	0.01%
Other	1.94%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	68%	₹1,133 Cr	958,135
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	29%	₹483 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹50 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹1 Cr

4. Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek to provide long term capital growth by investing predominantly in the JPMorgan Funds - Emerging Markets Opportunities Fund, an equity fund which invests primarily in an aggressively managed portfolio of emerging market companies

Research Highlights for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Lower mid AUM (₹270 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 8.94% (bottom quartile).
3Y return: 27.00% (lower mid).
1Y return: 28.73% (lower mid).
Alpha: 2.42 (upper mid).
Sharpe: 1.42 (upper mid).
Information ratio: -0.40 (bottom quartile).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~96%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding JPM Emerging Mkts Opps I acc USD (~97.6%).
Top-3 holdings concentration ~100.8%.

Below is the key information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth
Launch Date	7 Jul 14
NAV (28 Oct 26)	₹26.496 ↑ 0.41 (1.58 %)
Net Assets (Cr)	₹270 on 30 Sep 26
Category	Equity - Global
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.44
Sharpe Ratio	1.42
Information Ratio	-0.4
Alpha Ratio	2.42
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹7,237
30 Sep 23	₹7,991
30 Sep 24	₹9,608
30 Sep 25	₹11,929
30 Sep 26	₹17,049

Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357 Invest Now

Returns for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-6.3%
3 Month	-0.5%
6 Month	-0.4%
1 Year	28.7%
3 Year	27%
5 Year	8.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	41.1%
2024	5.9%
2023	5.5%
2022	-16.8%
2021	-5.9%
2020	21.7%
2019	25.1%
2018	-7.2%
2017	30%
2016	9.8%

Fund Manager information for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund

Name	Since	Tenure
Bhavesh Jain	9 Apr 18	8.48 Yr.
Bharat Lahoti	1 Oct 21	5 Yr.

Data below for Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	39.5%
Financial Services	23.45%
Consumer Cyclical	9.52%
Communication Services	6.09%
Industrials	4.84%
Basic Materials	3.53%
Energy	3.02%
Consumer Defensive	2.58%
Utility	1.81%
Health Care	0.85%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.91%
Equity	96.09%
Debt	0%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
JPM Emerging Mkts Opps I acc USD Investment Fund \| -	98%	₹264 Cr	114,732
Clearing Corporation Of India Ltd. CBLO/Reverse Repo \| -	3%	₹8 Cr
Net Receivables/(Payables) CBLO \| -	0%	-₹1 Cr
Accrued Interest CBLO \| -	0%	₹0 Cr

5. Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

The primary objective of the Scheme will be to generate capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related securities of growth oriented mid cap stocks. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be realized.

Research Highlights for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

Bottom quartile AUM (₹97 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 15.89% (bottom quartile).
3Y return: 22.51% (bottom quartile).
1Y return: 26.24% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 3.23 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

Baroda Pioneer Mid-Cap Fund Growth
Launch Date	4 Oct 10
NAV (11 Mar 22)	₹16.5124 ↑ 0.15 (0.91 %)
Net Assets (Cr)	₹97 on 31 Jan 22
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd.
Rating	☆
Risk	High
Expense Ratio	2.54
Sharpe Ratio	3.23
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Baroda Pioneer Mid-Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-3.8%
3 Month	-8.1%
6 Month	0.1%
1 Year	26.2%
3 Year	22.5%
5 Year	15.9%
10 Year
15 Year
Since launch	4.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Baroda Pioneer Mid-Cap Fund as on 31 Jan 22

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

6. DSP US Flexible Equity Fund

The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of BGF – USFEF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or money market/liquid schemes of DSP BlackRock Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. It shall be noted ‘similar overseas mutual fund schemes’ shall have investment objective, investment strategy and risk profile/consideration similar to those of BGF – USFEF.

Research Highlights for DSP US Flexible Equity Fund

Upper mid AUM (₹1,280 Cr).
Established history (14+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.33% (upper mid).
3Y return: 29.22% (upper mid).
1Y return: 25.42% (bottom quartile).
Alpha: -4.45 (bottom quartile).
Sharpe: 1.20 (lower mid).
Information ratio: -0.08 (upper mid).
Top sector: Technology.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
Largest holding BGF US Flexible Equity I2 (~96.3%).
Top-3 holdings concentration ~100.2%.

Below is the key information for DSP US Flexible Equity Fund

DSP US Flexible Equity Fund Growth
Launch Date	3 Aug 12
NAV (28 Oct 26)	₹92.2389 ↑ 0.65 (0.71 %)
Net Assets (Cr)	₹1,280 on 30 Sep 26
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	1.2
Information Ratio	-0.08
Alpha Ratio	-4.45
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Sep 21	₹10,000
30 Sep 22	₹9,295
30 Sep 23	₹11,197
30 Sep 24	₹13,853
30 Sep 25	₹17,875
30 Sep 26	₹23,358

DSP US Flexible Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Returns for DSP US Flexible Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Oct 26

Duration	Returns
1 Month	-1%
3 Month	3.5%
6 Month	5.5%
1 Year	25.4%
3 Year	29.2%
5 Year	17.3%
10 Year
15 Year
Since launch	16.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	33.8%
2024	17.8%
2023	22%
2022	-5.9%
2021	24.2%
2020	22.6%
2019	27.5%
2018	-1.1%
2017	15.5%
2016	9.8%

Fund Manager information for DSP US Flexible Equity Fund

Name	Since	Tenure
Kaivalya Nadkarni	1 May 25	1.42 Yr.

Data below for DSP US Flexible Equity Fund as on 30 Sep 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	33.48%
Industrials	12.59%
Financial Services	10.09%
Health Care	9.37%
Consumer Cyclical	9.32%
Communication Services	8.3%
Basic Materials	3.86%
Consumer Defensive	3.49%
Energy	3.25%
Utility	1.26%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.96%
Equity	95.03%
Debt	0.01%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF US Flexible Equity I2 Investment Fund \| -	96%	₹1,233 Cr	1,784,131
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	4%	₹48 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	0%	-₹1 Cr

2022-ലെ മികച്ച ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ടിപ്പുകൾ

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മികച്ച മാർഗം അതിന്റെ ഗുണപരവും അളവ്പരവുമായ അളവുകൾ നോക്കുക എന്നതാണ്.

1. ഗുണപരമായ നടപടികൾ

എ. നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് മാനേജരെ അറിയുക

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ പ്രകടനത്തിന്റെ ക്രെഡിറ്റ് ഫണ്ട് മാനേജർക്കാണ്. ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്‌ക്കായി നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർ ഉത്തരവാദിയാണ്. അതിനാൽ, നിക്ഷേപകർ പ്രത്യേക ഫണ്ട് മാനേജർ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ടുകളുടെ പ്രകടനത്തിലൂടെ കടന്നുപോകണം, പ്രത്യേകിച്ച് കഠിനമായ വിപണി ഘട്ടങ്ങളിൽ. കൂടാതെ, സമാനമായ തരത്തിലുള്ള ഫണ്ടുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിൽ പരിചയമുള്ള ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് നിക്ഷേപകർ കൂടുതൽ മുൻഗണന നൽകണം, ഉദാഹരണത്തിന്- സ്മോൾ, മിഡ് ക്യാപ്സ്. തന്റെ കരിയറിൽ സ്ഥിരത പുലർത്തുന്ന ഒരു ഫണ്ട് മാനേജരെ സമീപിക്കുന്നത് ഒരു മുൻഗണനാ തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ്.

ബി. ഫണ്ട് ഹൗസ് പ്രശസ്തി

നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ, എല്ലായ്പ്പോഴും ഫണ്ട് ഹൗസിന്റെ ഗുണനിലവാരവും പ്രശസ്തിയും നോക്കുക. ദീർഘകാല റെക്കോർഡുള്ള ഒരു ഫണ്ട് ഹൗസ്, മാനേജ്‌മെന്റിന് കീഴിലുള്ള വലിയ ആസ്തികൾ, സ്റ്റാർ ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ നല്ല പെർഫോമിംഗ് ഫണ്ട് തുടങ്ങിയവയാണ് നിക്ഷേപിക്കേണ്ടത്. അതിനാൽ സ്ഥിരമായ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡുള്ള സാമ്പത്തിക വ്യവസായത്തിൽ ശക്തമായ സാന്നിധ്യമുള്ള ഒരു ഫണ്ട് ഹൗസ് ആയിരിക്കണം. അനുയോജ്യമായി മുൻഗണന.

2. അളവ് അളവുകൾ

എ. ഫണ്ട് പ്രകടനം

ഒരു നിക്ഷേപകൻ ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ ഫണ്ടുകളുടെ പ്രകടനത്തെക്കുറിച്ച് ന്യായമായ വിലയിരുത്തൽ നടത്തണം. കൂടാതെ, 4-5 വർഷത്തിനുള്ളിൽ അതിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ സ്ഥിരമായി മറികടക്കുന്ന ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പോകാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു, കൂടാതെ, ഓരോ കാലയളവും കാണുകയും ഫണ്ടിന് ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ മറികടക്കാൻ കഴിയുമോ ഇല്ലയോ എന്ന് നോക്കുകയും വേണം.

ബി. ഫണ്ടിന്റെ വലിപ്പം

നിക്ഷേപകർ എല്ലായ്പ്പോഴും വളരെ വലുതോ ചെറുതോ അല്ലാത്ത ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പോകണം. ഫണ്ടിന്റെ വലുപ്പം തമ്മിൽ കൃത്യമായ നിർവചനവും ബന്ധവും ഇല്ലെങ്കിലും, വളരെ ചെറുതും വലുതും ഒരു ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനത്തെ തടസ്സപ്പെടുത്തുമെന്ന് പറയപ്പെടുന്നു. അതിനാൽ, ഒരു ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ, വിഭാഗത്തിന് ഏകദേശം തുല്യമായ AUM (അസറ്റ് അണ്ടർ മാനേജ്‌മെന്റ്) ഒന്നിലേക്ക് പോകുന്നത് നല്ലതാണ്.

3. അധിക അളവ് നടപടികൾ

എ. ചെലവ് അനുപാതം

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപമുള്ള നിക്ഷേപകർ, അസറ്റ് മാനേജ്‌മെന്റ് കമ്പനി ഈടാക്കുന്ന പ്രവർത്തനച്ചെലവ്, മാനേജ്‌മെന്റ് ഫീസ് മുതലായവ പോലുള്ള ചില ചാർജുകൾ വഹിക്കണം (എഎംസി). സാധാരണയായി, നിഷ്ക്രിയമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന സ്കീമുകളേക്കാൾ ചെലവ് അനുപാതം സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന സ്കീമുകൾക്ക് കൂടുതലാണ് (ഉദാ.ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ അഥവാഇടിഎഫുകൾ). SEBI നിയമങ്ങൾ അനുസരിച്ച്, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ ചെലവ് അനുപാതം കുറഞ്ഞത് 2.5% ആണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഫണ്ട് പ്രകടനം പോലുള്ള മറ്റ് പ്രധാന ഘടകങ്ങളെ അസാധുവാക്കാൻ പാടില്ലാത്ത ഒന്നാണ് ചെലവ് അനുപാതം. ഉയർന്ന ചെലവ് അനുപാതം ഒരു നല്ല മാർജിനിൽ എതിരാളികളെ തോൽപ്പിക്കുമെന്ന് അറിഞ്ഞുകൊണ്ട് ഫണ്ട് ചെയ്യുക.

ബി. അനുപാത വിശകലനം

ഫണ്ട് പ്രകടനം അളക്കുന്നതിനുള്ള ചില പ്രധാന അനുപാതങ്ങൾ ഇവയാണ്:

vs. ആൽഫ

ആൽഫ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ വിജയത്തിന്റെ അളവുകോലാണ് അല്ലെങ്കിൽ മാനദണ്ഡത്തിനെതിരായ മികച്ച പ്രകടനമാണ്. പൊതുവിപണിയിൽ ഫണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ സ്റ്റോക്ക് എത്രമാത്രം പ്രകടനം നടത്തി എന്നതിനെ ഇത് അളക്കുന്നു. 1 ന്റെ പോസിറ്റീവ് ആൽഫ അർത്ഥമാക്കുന്നത് ഫണ്ട് അതിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയെ 1% മറികടന്നു എന്നാണ്, അതേസമയം -1 ന്റെ നെഗറ്റീവ് ആൽഫ സൂചിപ്പിക്കുന്നത് ഫണ്ട് അതിന്റെ മാർക്കറ്റ് ബെഞ്ച്മാർക്കിനെക്കാൾ 1% കുറഞ്ഞ വരുമാനം ഉണ്ടാക്കി എന്നാണ്. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാനപരമായി, ഒരു നിക്ഷേപകന്റെ തന്ത്രം പോസിറ്റീവ് ആൽഫ ഉപയോഗിച്ച് സെക്യൂരിറ്റികൾ വാങ്ങുക എന്നതാണ്.

ഡി. ബീറ്റ

ഇത് ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ അപേക്ഷിച്ച് ഒരു സ്റ്റോക്കിന്റെ വിലയിലോ ഫണ്ടിലോ ഉള്ള ചാഞ്ചാട്ടം അളക്കുകയും പോസിറ്റീവ് അല്ലെങ്കിൽ നെഗറ്റീവ് കണക്കുകളിൽ സൂചിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. എബീറ്റ ഓഫ് 1 എന്നത് സ്റ്റോക്കിന്റെ വില മാർക്കറ്റിന് അനുസൃതമായി നീങ്ങുന്നു, 1-ൽ കൂടുതലുള്ള ബീറ്റ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിനേക്കാൾ അപകടകരമാണെന്ന് സൂചിപ്പിക്കുന്നു, കൂടാതെ 1-ൽ താഴെയുള്ള ബീറ്റ അർത്ഥമാക്കുന്നത് സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിനേക്കാൾ അപകടസാധ്യത കുറവാണ് എന്നാണ്. അതിനാൽ, താഴ്ന്ന ബീറ്റയാണ് ഇടിവ് വിപണിയിൽ നല്ലത്. ഉയർന്നുവരുന്ന വിപണിയിൽ, ഉയർന്ന ബീറ്റയാണ് നല്ലത്.

ഇ. സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ (SD)

ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, ഒരു ഉപകരണത്തിലെ ചാഞ്ചാട്ടം അല്ലെങ്കിൽ അപകടസാധ്യതയെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്ന ഒരു സ്റ്റാറ്റിസ്റ്റിക്കൽ അളവാണ് SD. ഉയർന്ന എസ്ഡി, റിട്ടേണുകളിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ കൂടുതലായിരിക്കും.

എഫ്. മൂർച്ചയുള്ള അനുപാതം

മൂർച്ചയുള്ള അനുപാതം എടുത്ത അപകടസാധ്യതയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് റിട്ടേണുകൾ (നെഗറ്റീവും പോസിറ്റീവും) അളക്കുന്നു. ഇവിടെ അപകടസാധ്യത നിർവചിച്ചിരിക്കുന്നത്സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ. ഉയർന്ന ഷാർപ്പ് അനുപാതം അർത്ഥമാക്കുന്നത്, വളരെയധികം റിസ്ക് ഇല്ലാതെ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ എന്നാണ്. അതിനാൽ, നിക്ഷേപം നടത്തുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർ ഉയർന്ന ഷാർപ്പ് അനുപാതം കാണിക്കുന്ന ഒരു ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കണം.

ജി. സോർട്ടിനോ അനുപാതം

ദിസോർട്ടിനോ അനുപാതം ഷാർപ്പ് റേഷ്യോയുടെ ഒരു വ്യതിയാനമാണ്. പക്ഷേ, ഷാർപ്പ് അനുപാതത്തിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, സോർട്ടിനോ അനുപാതം ദോഷമോ നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണോ മാത്രമേ പരിഗണിക്കൂ. മൊത്തം ചാഞ്ചാട്ടത്തിലേക്കുള്ള വരുമാനം നോക്കുന്നതിനേക്കാൾ മികച്ച രീതിയിൽ റിസ്ക് വിലയിരുത്താൻ നിക്ഷേപകർക്ക് അത്തരമൊരു അനുപാതം സഹായകമാണ്.

അപ്സൈഡ് ക്യാപ്ചർ റേഷ്യോ & ഡൌൺസൈഡ് ക്യാപ്ചർ റേഷ്യോ

അപ്സൈഡ്/ഡൌൺസൈഡ് ക്യാപ്‌ചർ റേഷ്യോ ഒരു നിക്ഷേപകനെ നയിക്കുന്നു- ഒരു ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിലും, അതായത് വിശാലമായ മാർക്കറ്റ് ബെഞ്ച്മാർക്കിനെക്കാൾ കൂടുതലോ നഷ്ടമായോ- വിപണിയുടെ തലകീഴായി (ശക്തമായ) അല്ലെങ്കിൽ കുറവിന്റെ (ദുർബലമായ) ഘട്ടത്തിൽ, അതിലും പ്രധാനമായി എത്രയാണ്.

ശരി, 100-ലധികം ഉയർന്ന അനുപാതം അർത്ഥമാക്കുന്നത് ഒരു നിശ്ചിത ഫണ്ട് പോസിറ്റീവ് റിട്ടേണുകളുടെ കാലയളവിൽ ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ മറികടന്നു എന്നാണ്. 100-ൽ താഴെയുള്ള കുറവുള്ള അനുപാതം, മങ്ങിയ വരുമാനത്തിന്റെ ഘട്ടത്തിൽ തന്നിരിക്കുന്ന ഫണ്ടിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡത്തേക്കാൾ കുറവാണ് നഷ്ടമായതെന്ന് കാണിക്കുന്നു. അതിനാൽ, പൊതുവെ, നിക്ഷേപകർ താഴ്ന്ന ഡൗൺസൈഡ് ക്യാപ്‌ചർ റേഷ്യോയും ഉയർന്ന അപ്‌സൈഡ് ക്യാപ്‌ചർ അനുപാതവുമുള്ള ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പോകണം.

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് നികുതി

1. ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം

1 ലക്ഷം രൂപയിൽ കൂടുതലുള്ള LTCG-കൾമോചനം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് യൂണിറ്റുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ഇക്വിറ്റികൾ 10 ശതമാനം (കൂടാതെ സെസ്) അല്ലെങ്കിൽ 10.4 ശതമാനം നികുതി ചുമത്തും. ദീർഘകാലമൂലധന നേട്ടം ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെ ഒഴിവാക്കപ്പെടും.

ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ ഒരു സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിന്നോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്നോ സംയോജിത ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടമായി INR 3 ലക്ഷം നേടുകയാണെങ്കിൽ. നികുതി നൽകേണ്ട എൽടിസിജികൾ 2 ലക്ഷം രൂപയും (INR 3 ലക്ഷം - 1 ലക്ഷം) ആയിരിക്കുംനികുതി ബാധ്യത 20 രൂപ ആയിരിക്കും,000 (INR 2 ലക്ഷത്തിന്റെ 10 ശതമാനം).

ഒരു വർഷത്തിലേറെയായി കൈവശം വച്ചിരിക്കുന്ന ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ വിൽക്കുന്നതിലൂടെയോ വീണ്ടെടുക്കുന്നതിലൂടെയോ ഉണ്ടാകുന്ന ലാഭമാണ് ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം.

2. ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് യൂണിറ്റുകൾ കൈവശം വയ്ക്കുന്നതിന് ഒരു വർഷത്തിന് മുമ്പ് വിൽക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (എസ്ടിസിജി) നികുതി ബാധകമാകും. എസ്ടിസിജിയുടെ നികുതി 15 ശതമാനമായി നിലനിർത്തിയിട്ടുണ്ട്.

ഇക്വിറ്റി സ്കീമുകൾ	ഹോൾഡിംഗ് പിരീഡ്	നികുതി നിരക്ക്
ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG)	1 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ	10% (ഇൻഡക്സേഷൻ ഇല്ലാതെ)*****
ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (എസ്ടിസിജി)	ഒരു വർഷത്തിൽ കുറവോ തുല്യമോ	15%
ഡിസ്ട്രിബ്യൂട്ടഡ് ഡിവിഡന്റിന്മേലുള്ള നികുതി	-	10%#

*ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെയുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് നികുതിയില്ല. ഒരു ലക്ഷത്തിന് മുകളിലുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10% നികുതി ബാധകമാണ്.
#ഡിവിഡന്റ് നികുതി 10% + സർചാർജ് 12% + സെസ് 4% =11.648% ആരോഗ്യ, വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 4% അവതരിപ്പിച്ചു. നേരത്തെ വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 3% ആയിരുന്നു.

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

ഉപസംഹാരം

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കായി തിരയുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർ വിപണിയിൽ നന്നായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കണം. മാർക്കറ്റ് മോശമാകുമ്പോൾ ഒരു ഫണ്ട് എങ്ങനെ പെരുമാറുകയും പ്രവർത്തിക്കുകയും ചെയ്യുന്നുവെന്ന് ഒരാൾ അറിഞ്ഞിരിക്കണം. ഫണ്ടിന്റെ കഴിഞ്ഞ മൂന്ന് വർഷത്തെ പ്രകടനങ്ങളുടെ ആഴത്തിലുള്ള വിശകലനം മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലൊന്ന് വാങ്ങുന്നതിനുള്ള മികച്ച മാർഗമാണ്.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.