സൂചിക ഫണ്ടുകൾ: ഒരു അവലോകനം

ഇൻഡെക്‌സ് പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയോട് സാമ്യമുള്ള സ്കീമുകളാണ് ഇൻഡെക്‌സ് ഫണ്ടുകൾ. ഈ സ്കീമുകൾ ഒരു പ്രത്യേക സൂചികയുടെ ഭാഗമായ ഷെയറുകളിൽ അവരുടെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുന്നു. മറ്റ് ഫണ്ടുകൾക്ക് സമാനമായി ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾക്കും അവരുടേതായ ഗുണങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, ഒരു ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ട്, ഏറ്റവും മികച്ചതും മികച്ചതുമായ ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ട്, ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടിന്റെ സവിശേഷതകൾ, ആശയം എന്നിവ എന്താണെന്ന് നമുക്ക് മനസ്സിലാക്കാം.എക്സ്ചേഞ്ച് ട്രേഡഡ് ഫണ്ട് (ETF) ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ.

എന്താണ് ഒരു ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ട്?

ഒരു പ്രത്യേക സൂചികയുടെ ഭാഗമായ ഷെയറുകളിൽ തങ്ങളുടെ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകളാണ് ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ. മറ്റൊരു വിധത്തിൽ പറഞ്ഞാൽ, ഈ സ്കീമുകൾ ഒരു സൂചികയുടെ പ്രകടനത്തെ അനുകരിക്കുന്നു. ഈ സ്കീമുകൾ രൂപകൽപ്പന ചെയ്തിരിക്കുന്നത് ഒരു പ്രത്യേക വ്യക്തിയുടെ വരുമാനം ട്രാക്ക് ചെയ്യുന്നതിനാണ്വിപണി സൂചിക. ഈ സ്കീമുകൾ ഒന്നുകിൽ വാങ്ങാംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ എക്സ്ചേഞ്ച് ട്രേഡഡ് ഫണ്ടുകളായി (ഇടിഎഫ്). ഇൻഡക്‌സ് ട്രാക്കർ ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു, ഈ സ്കീമുകളുടെ കോർപ്പസ് സൂചികയിൽ ഉള്ളതുപോലെ കൃത്യമായ അനുപാതത്തിലാണ് നിക്ഷേപിക്കുന്നത്. അനന്തരഫലമായി, വ്യക്തികൾ ഇൻഡക്‌സ് ഫണ്ടുകളുടെ യൂണിറ്റുകൾ വാങ്ങുമ്പോഴെല്ലാം, ഒരു പ്രത്യേക സൂചികയുടെ ഉപകരണങ്ങൾ ഉള്ള പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ പരോക്ഷമായി ഒരു പങ്ക് അവർ സ്വന്തമാക്കുന്നു.

ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം ഇതിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നുഅടിവരയിടുന്നു സൂചികയുടെ പ്രകടനം. തൽഫലമായി, സൂചിക മുകളിലേക്ക് നീങ്ങുകയാണെങ്കിൽ, ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടിന്റെ മൂല്യവും മുകളിലേക്ക് നീങ്ങുന്നു, തിരിച്ചും. ഇന്ത്യയിൽ, സൂചിക ഫണ്ടുകൾ രൂപപ്പെടുത്താൻ ഉപയോഗിക്കുന്ന രണ്ട് പ്രധാന സൂചികകൾ സെൻസെക്സും നിഫ്റ്റിയുമാണ്. എന്നതിന്റെ സൂചികയാണ് സെൻസെക്‌സ്ബോംബെ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ച് (ബിഎസ്ഇ) നിഫ്റ്റി നിലവിലുണ്ട്നാഷണൽ സ്റ്റോക്ക് എക്സ്ചേഞ്ച് (എൻഎസ്ഇ).

പേര് സൂചിപ്പിക്കുന്നത് പോലെ, ഇൻഡെക്സ് പോർട്ട്ഫോളിയോയ്ക്ക് സമാനമായി കാണപ്പെടുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിനെയാണ് ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ട് സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണം നിക്ഷേപകർക്ക് വളരെ ജനപ്രിയമായ ഒരു ഓപ്ഷനായി മാറിയിരിക്കുന്നു. വ്യത്യസ്‌ത വ്യവസായങ്ങളിലുടനീളം തങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകൾ വൈവിധ്യവത്കരിക്കുന്നതിന്റെ പ്രയോജനങ്ങൾ ആളുകൾക്ക് പരിചിതമാണ്. തുടക്കക്കാർക്കും പരിചയസമ്പന്നരായ നിക്ഷേപകർക്കുമായി ധാരാളം ഓപ്ഷനുകൾ ഉണ്ടെങ്കിലും, നിഫ്റ്റിയുമായും സെൻസെക്സുമായും ബന്ധപ്പെട്ട ഫണ്ടുകളാകാൻ ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ പലപ്പോഴും ശ്രദ്ധ ആകർഷിക്കുന്നു.

ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യപ്പെടുന്ന ഫണ്ടുകളുമായി ആശയക്കുഴപ്പത്തിലാക്കരുത്, ഇത് വളരെ കുറഞ്ഞ ചെലവിൽ ഉൾപ്പെടുന്നതിന്റെ ഒരു കാരണമാണ്. വിപണിയിലെ മറ്റ് ഫണ്ടുകളെ അപേക്ഷിച്ച് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കാൻ ഫണ്ടുകൾ രൂപകൽപ്പന ചെയ്തിട്ടില്ല, എന്നാൽ ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകളുടെ ഒരേയൊരു ലക്ഷ്യം വിപണിയിൽ ഉയർന്ന നിലവാരത്തിലുള്ള ഏകീകൃതത നിലനിർത്തുക എന്നതാണ്. പ്രധാന കാരണമായിനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകളിൽ പോർട്ട്ഫോളിയോ ഡൈവേഴ്സിഫിക്കേഷൻ ആണ്, ഈ ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപകരെ അവരുടെ അപകടസാധ്യതകൾ കാര്യക്ഷമമായി കൈകാര്യം ചെയ്യാൻ സഹായിക്കുന്നു.

നിങ്ങൾ എന്തിന് ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണം

അതുപോലെ, നിരവധി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമുകൾ, ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടിനും അതിന്റേതായ ഗുണങ്ങളുണ്ട്. അതിനാൽ, നമുക്ക് അവയിൽ ചിലത് നോക്കാംനിക്ഷേപത്തിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടിൽ.

1. മറ്റ് ഫണ്ടുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ചെലവ് കുറവാണ്

മറ്റ് സ്കീമുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ഇൻഡക്സ് ഫണ്ടിന്റെ പ്രവർത്തനച്ചെലവ് കുറവാണ്. ഇവിടെ, ഫണ്ട് മാനേജർമാർക്ക് കാര്യമായ തുക ചിലവഴിക്കുന്ന കമ്പനികളെക്കുറിച്ച് ആഴത്തിലുള്ള ഗവേഷണം നടത്താൻ റിസർച്ച് അനലിസ്റ്റുകളുടെ ഒരു പ്രത്യേക ടീം ആവശ്യമില്ല. ഇൻഡക്‌സ് ഫണ്ടുകളിൽ, മാനേജർ ഇൻഡെക്‌സ് ആവർത്തിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അതിനാൽ, മറ്റ് സ്കീമുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ ചെലവ് അനുപാതം കുറവാണ്.

2. വൈവിധ്യവൽക്കരണം

വിവിധ സ്റ്റോക്കുകളുടെയും സെക്യൂരിറ്റികളുടെയും ഒരു ശേഖരമാണ് സൂചിക. അവർ വൈവിധ്യവൽക്കരണം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുനിക്ഷേപകൻ എന്നതിന്റെ പ്രധാന ഉദ്ദേശംഅസറ്റ് അലോക്കേഷൻ. നിക്ഷേപകന്റെ എല്ലാ മുട്ടകളും ഒരു കൊട്ടയിൽ ഇല്ലെന്ന് ഇത് ഉറപ്പാക്കുന്നു.

3. കുറഞ്ഞ മാനേജർ സ്വാധീനം

ഫണ്ടുകൾ പ്രത്യേക സൂചികയുടെ ചലനങ്ങളെ പിന്തുടരുന്നതിനാൽ, ഏതൊക്കെ സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണമെന്ന് മാനേജർ തിരഞ്ഞെടുക്കേണ്ടതില്ല. മാനേജരുടെ സ്വന്തം നിക്ഷേപ ശൈലി (ഇത് ചില സമയങ്ങളിൽ വിപണിയുമായി സമന്വയിച്ചേക്കില്ല എന്നതിനാൽ ഇത് ഒരു പ്ലസ് പോയിന്റാണ്. ) ഉള്ളിലേക്ക് കയറുന്നില്ല.

ഇൻഡെക്സ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ Vs ഇൻഡെക്സ് എക്സ്ചേഞ്ച് ട്രേഡഡ് ഫണ്ടുകൾ (ഇടിഎഫ്)

വ്യക്തികൾക്ക് ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ വഴിയോ അല്ലെങ്കിൽ ഇൻഡെക്സ് എക്സ്ചേഞ്ച് ട്രേഡഡ് ഫണ്ടുകൾ വഴിയോ അല്ലെങ്കിൽ ETF-കൾ വഴിയോ ഇൻഡെക്സ് ട്രാക്കർ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം, എന്നിരുന്നാലും അവ രണ്ടും തമ്മിൽ വലിയ വ്യത്യാസമില്ല. വ്യക്തികൾമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു റൂട്ട് പ്രകാരം പദ്ധതിയുടെ യൂണിറ്റുകൾ വാങ്ങാംഅല്ല അല്ലെങ്കിൽ ദിവസാവസാനം മൊത്തം അസറ്റ് മൂല്യം. നേരെമറിച്ച്, ഇടിഎഫ് മോഡിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ആളുകൾക്ക് മാർക്കറ്റുകൾ പ്രവർത്തിക്കുന്നത് വരെ ദിവസം മുഴുവൻ അത് വാങ്ങാം. കൂടാതെ, രണ്ട് ഫണ്ടുകളുടെയും വില കുറവാണ്. ഇടിഎഫുകളുടെ കാര്യത്തിൽ ഫ്ലെക്സിബിലിറ്റിയുടെ അളവ് ഉയർന്നതാണെങ്കിലും, ദീർഘകാല നിക്ഷേപം ലക്ഷ്യമിടുന്ന ആളുകൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ചാനലിലൂടെ ഇൻഡെക്സ് ട്രാക്കർ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാം.

2022-ൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ചതും മികച്ചതുമായ ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ

ഇൻഡക്സ് ഫണ്ടുകൾ എങ്ങനെയാണ് പ്രവർത്തിക്കുന്നത്?

സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ടുകളിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകളുടെ പ്രധാന ലക്ഷ്യം വിപണിയെ മറികടക്കുക എന്നതല്ല, മറിച്ച് അവയുടെ പ്രകടന നിലവാരം അതിന്റെ സൂചികയ്ക്ക് പൂരകമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കുക എന്നതാണ്. നിങ്ങൾ ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, ഒന്നുകിൽ പൊരുത്തപ്പെടുന്നതോ അല്ലെങ്കിൽ അവയുടെ മാനദണ്ഡത്തിന് താഴെയോ മുകളിലോ ഉള്ള വരുമാനം നിങ്ങൾക്ക് പ്രതീക്ഷിക്കാം.

ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനവും സൂചികയും തമ്മിൽ ചില വ്യത്യാസങ്ങൾ ഉണ്ടാകാനിടയുള്ള സമയങ്ങളുണ്ട്. ഒരു ട്രാക്കിംഗ് പിശക് ഉണ്ടാകുമ്പോൾ ഇത് സാധാരണയായി സംഭവിക്കുന്നു. ട്രാക്കിംഗ് പിശക് നിയന്ത്രിക്കേണ്ടത് ഫണ്ട് മാനേജരുടെ ഉത്തരവാദിത്തമാണ്.

ഈ ഫണ്ടുകൾ സൂചികയുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നതിനാൽ, അവ ഇക്വിറ്റിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ചാഞ്ചാട്ട പ്രശ്നങ്ങൾ ഉണ്ടാക്കാനുള്ള സാധ്യത കുറവാണ്. ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ട് നിങ്ങൾക്ക് ഏറ്റവും മികച്ച ഓപ്ഷനാണോ എന്ന് ഞങ്ങൾ ചർച്ച ചെയ്യുന്നതിനുമുമ്പ്, ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് അവയുടെ മൂല്യം നഷ്ടപ്പെട്ടേക്കാമെന്ന് ശ്രദ്ധിക്കുകസമ്പദ് ഒരു മാന്ദ്യത്തെ അഭിമുഖീകരിക്കുന്നു.

നിങ്ങൾ ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണോ?

നിങ്ങൾ ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണമോ വേണ്ടയോ എന്നത് നിങ്ങളുടെ വ്യക്തിഗത റിസ്ക് മുൻഗണനയെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. അപകടസാധ്യതയുള്ള ചരക്കുകളിലും സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളിലും നിക്ഷേപിക്കാൻ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നില്ലെങ്കിൽ, ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ നിങ്ങളുടെ മികച്ച പന്തയമായിരിക്കും. നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് പ്രവചനാതീതവും സുസ്ഥിരവുമായ വരുമാനം പ്രതീക്ഷിക്കുന്നവർക്കായി പ്രത്യേകം രൂപകൽപ്പന ചെയ്തിട്ടുള്ളതാണ് ഫണ്ടുകൾ. നിങ്ങൾ ട്രാക്കിംഗിന്റെ വിപുലമായ തലത്തിൽ ഏർപ്പെടേണ്ടതില്ല. നിക്ഷേപിക്കാൻ താൽപ്പര്യമുള്ളവർക്ക് ഈ ഫണ്ടുകൾ മികച്ച തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ്ഓഹരികൾ എന്നാൽ സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ടുകൾക്കൊപ്പം വരുന്ന അപകടസാധ്യതകൾ ഏറ്റെടുക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ച് ഉറപ്പില്ല. മാർക്കറ്റിനെ തോൽപ്പിക്കുന്ന വരുമാനം നേടാൻ സഹായിക്കുന്ന ഫണ്ടുകൾക്കായി തിരയുന്നവർക്ക്, സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ട് നിങ്ങളുടെ മികച്ച ഓപ്ഷനാണ്.

ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന വരുമാനം, സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ടുകളിൽ നിന്ന് നിങ്ങൾ നേടുന്ന വരുമാനത്തിന് തുല്യമായേക്കാം അല്ലെങ്കിൽ അല്ലായിരിക്കാം. രണ്ടും മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുമ്പോൾ, സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ടുകൾ ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്നു. ഉയർന്ന റിട്ടേൺ സാധ്യതയുള്ളതിനാൽ മാത്രമല്ല, ദീർഘകാല നിക്ഷേപ അവസരങ്ങൾക്കായി തിരയുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് വേണ്ടിയാണ് ഈ ഫണ്ടുകൾ നിർമ്മിച്ചിരിക്കുന്നത്. എന്നിരുന്നാലും, ഹ്രസ്വകാല നിക്ഷേപകർക്ക് സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യപ്പെടുന്ന ഫണ്ടുകൾ ശുപാർശ ചെയ്യുന്നില്ല, കാരണം അവ വിപണിയിലെ അപകടസാധ്യതകളോടൊപ്പം വരുന്നു. അപകടസാധ്യത വഹിക്കാൻ തയ്യാറുള്ളവർക്ക് മാത്രം അനുയോജ്യമായ ഓപ്ഷനാണ് ഇത്.

ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ: നിഷ്ക്രിയ നിക്ഷേപ തന്ത്രം

ഇൻഡക്സ് ഫണ്ടുകൾ പിന്തുടരുന്നു aനിഷ്ക്രിയ നിക്ഷേപം ഒരു സജീവ നിക്ഷേപ തന്ത്രത്തേക്കാൾ തന്ത്രം. കാരണം, ഈ സ്കീമിൽ, ഫണ്ട് മാനേജർ അവരുടെ ഇഷ്ടാനുസരണം ഓഹരികൾ തിരഞ്ഞെടുത്ത് ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നതിന് പകരം സൂചിക ആവർത്തിക്കുന്നു. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, ഫണ്ട് മാനേജർ ഒരുപാട് നിയമങ്ങൾ പാലിക്കേണ്ടതില്ല. ഇന്ഡക്‌സ് ഫണ്ടിന്റെ അടിസ്ഥാന പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ഇടയ്‌ക്കിടെ മാറുന്നില്ല എന്നതിനാലും ഇൻഡെക്‌സിന്റെ ഘടകങ്ങളിൽ തന്നെ മാറ്റം വരുമ്പോൾ മാത്രമേ അത് മാറുകയുള്ളൂ.

നേരെമറിച്ച്, സജീവ നിക്ഷേപ തന്ത്രം സ്വീകരിക്കുമ്പോൾ, ഫണ്ട് മാനേജർമാർ ഉപകരണങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോഴും തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോഴും ശ്രദ്ധിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ഇവിടെ, അവരുടെ മുദ്രാവാക്യം സൂചികയെ മറികടക്കുക, സൂചിക പിന്തുടരരുത് എന്നതാണ്. കൂടാതെ, നിഷ്ക്രിയമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ടുകളുടെ ചെലവ് അനുപാതവുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ, സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ടുകളുടെ ചെലവ് നിരക്ക് കൂടുതലാണ്.

ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടിക സജീവ നിക്ഷേപവും നിഷ്ക്രിയ നിക്ഷേപ തന്ത്രവും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസങ്ങൾ സംഗ്രഹിക്കുന്നു.

ഉപസംഹാരം

അങ്ങനെ, വിവിധ പോയിന്ററുകളിൽ നിന്ന്, ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ നല്ല നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനുകളിലൊന്നാണെന്ന് പറയാം. എന്നിരുന്നാലും, അത്തരം ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിൽ വ്യക്തികൾ എപ്പോഴും ശ്രദ്ധാലുവായിരിക്കണം. അവർ സ്കീമുകളുടെ രീതികൾ നന്നായി മനസ്സിലാക്കുകയും സ്കീമിന്റെ രീതിശാസ്ത്രം സ്കീമിന്റെ ലക്ഷ്യങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നുണ്ടോ ഇല്ലയോ എന്ന് പരിശോധിക്കുകയും വേണം. ആളുകൾക്ക് കൂടിയാലോചിക്കാംസാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് ആവശ്യമെങ്കിൽ. അവരുടെ പണം സുരക്ഷിതമാണെന്നും ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൃത്യസമയത്ത് പൂർത്തീകരിക്കുന്നുവെന്നും ഉറപ്പാക്കാൻ ഇത് അവരെ സഹായിക്കും.