മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ Vs സ്റ്റോക്കുകൾ

Updated on April 21, 2026 , 16038 views

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റുകൾ നേരിട്ട് - എവിടെ നിക്ഷേപിക്കണം എന്നത് വ്യക്തിപരമായ കാര്യത്തിലെ ഏറ്റവും പഴയ ചർച്ചകളിലൊന്നാണ്സ്വത്ത് പരിപാലനം. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒരു ഫണ്ടിൽ ഒരു നിശ്ചിത തുക നിക്ഷേപിക്കാൻ നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു, അവിടെ ഫണ്ട് മാനേജർമാർ അവരുടെ വൈദഗ്ദ്ധ്യം ഉപയോഗിച്ച് ഒരു ക്ലയന്റിൻറെ പണം വിവിധ സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ച് ഉയർന്ന റിട്ടേൺ നിരക്ക് നേടുന്നു.നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഓഹരി വിപണിയിൽ ഉപയോക്താവ് നടത്തുന്ന ഓഹരികളിലെ നിക്ഷേപത്തിന്മേൽ നിങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ നിയന്ത്രണം നൽകുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, വിപണികളുമായി നേരിട്ട് ഇടപെടേണ്ടതിനാൽ ഇത് അവരെ അപകടസാധ്യതകളിലേക്ക് നയിക്കുന്നു.

വ്യത്യാസം: മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ Vs സ്റ്റോക്കുകൾ/ഷെയറുകൾ

1. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളും സ്റ്റോക്കുകളും മനസ്സിലാക്കുക

അപകടസാധ്യതയുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾഘടകം, ഓഹരികൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളേക്കാൾ വളരെ അപകടകരമാണ്. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ അപകടസാധ്യത എല്ലായിടത്തും വ്യാപിക്കുന്നു, അതിനാൽ വൈവിധ്യമാർന്ന സ്റ്റോക്കുകളുടെ സംയോജനത്തോടെ അത് കുറയുന്നു. സ്റ്റോക്കിനൊപ്പം, നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് വിപുലമായ ഗവേഷണം നടത്തേണ്ടതുണ്ട്, പ്രത്യേകിച്ചും നിങ്ങൾ ഒരു തുടക്കക്കാരനാണെങ്കിൽനിക്ഷേപകൻ. സന്ദർശിക്കുകഫിൻകാഷ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ വിവിധ മേഖലകളെക്കുറിച്ചുള്ള കൂടുതൽ വിശദാംശങ്ങൾക്ക്. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, ഗവേഷണം നടക്കുന്നു, ഫണ്ട് മാനേജ് ചെയ്യുന്നത് ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് മാനേജരാണ്.

ഈ സേവനം സൗജന്യമല്ലെങ്കിലും വാർഷികത്തോടൊപ്പം വരുന്നുമാനേജ്മെന്റ് ഫീസ് അത് മൊത്തം ചെലവ് റേഷൻ (TER) പ്രകാരം ഫണ്ട് ഹൗസ് ഈടാക്കുന്നു.

2. തുടക്കക്കാരനായി നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ

നിങ്ങൾ സാമ്പത്തിക വിപണിയിൽ കാര്യമായ പരിചയമോ പരിചയമോ ഇല്ലാത്ത ഒരു പുതിയ നിക്ഷേപകനാണെങ്കിൽ, റിസ്ക് താരതമ്യേന കുറവാണെന്ന് മാത്രമല്ല, തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നത് ഒരു വിദഗ്ധൻ ആയതിനാലും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കുന്നതാണ് ഉചിതം. ഈ പ്രൊഫഷണലുകൾക്ക് ഒരു വരാനിരിക്കുന്ന നിക്ഷേപത്തിന്റെ വീക്ഷണം അളക്കാൻ സാമ്പത്തിക ഡാറ്റ വിശകലനം ചെയ്യാനും വ്യാഖ്യാനിക്കാനും ഉള്ള ഉൾക്കാഴ്ചയുണ്ട്.

3. അനുബന്ധ ചെലവുകൾ

നിങ്ങൾ വ്യക്തിഗതമായി വാങ്ങുന്ന സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് മാനേജർമാർക്ക് ഫീസ് അടയ്‌ക്കേണ്ടി വരുമെങ്കിലും,സ്കെയിലിന്റെ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥ അതും കടന്നുവരുന്നു. അത് സത്യമാണ്സജീവ മാനേജ്മെന്റ് ഫണ്ടുകൾ സൗജന്യമായി ലഭിക്കാത്ത ഒരു കാര്യമാണ്. എന്നാൽ വലിയ വലിപ്പം കാരണം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഒരു വ്യക്തിക്ക് നൽകുന്ന ബ്രോക്കറേജ് ചാർജുകളുടെ ഒരു ചെറിയ ഭാഗം മാത്രമേ നൽകൂ എന്നതാണ് സത്യം.ഓഹരി ഉടമ ബ്രോക്കറേജിനായി പണം നൽകുന്നു. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ ആവശ്യമില്ലാത്ത ഡിമാറ്റിനുള്ള ചാർജുകളും വ്യക്തിഗത നിക്ഷേപകർ നൽകണം.

4. റിസ്ക് ആൻഡ് റിട്ടേൺ

ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരിച്ച് അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നതിനുള്ള പ്രയോജനം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്ക് ഉണ്ടെന്ന് ഇതിനകം തന്നെ സ്ഥാപിച്ചിട്ടുണ്ട്.

മറുവശത്ത് ഓഹരികൾ അപകടസാധ്യതയുള്ളതാണ്വിപണി വ്യവസ്ഥകൾക്കും ഒരു സ്റ്റോക്കിന്റെ പ്രകടനത്തിനും മറ്റൊന്നിന് നഷ്ടപരിഹാരം നൽകാൻ കഴിയില്ല.

5. ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം

ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് 15 ശതമാനം നികുതി നൽകേണ്ടിവരുമെന്ന് ഓർക്കുകമൂലധനം ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ നിങ്ങളുടെ ഓഹരികൾ വിറ്റാൽ നേട്ടം (STCG). മറുവശത്ത്, ഫണ്ട് വിൽക്കുന്ന ഓഹരികളുടെ മൂലധന നേട്ടത്തിന് നികുതിയില്ല. ഇത് നിങ്ങൾക്ക് കാര്യമായ നേട്ടങ്ങൾ അർത്ഥമാക്കാം. ലാഭിച്ച നികുതി നിങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് ലഭ്യമാണ്, അങ്ങനെ കൂടുതൽ കാര്യങ്ങൾക്ക് വഴിയൊരുക്കുന്നുവരുമാനം നിക്ഷേപത്തിലൂടെ ജനറേഷൻ. എന്നാൽ ആ ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ട നികുതി അടയ്‌ക്കാതിരിക്കാൻ നിങ്ങളുടെ ഇക്വിറ്റിയിൽ ഒരു വർഷത്തിലധികം പിടിച്ചുനിൽക്കേണ്ടി വരും.

6. ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം

ദീർഘകാലംമൂലധന നേട്ടം (LTCG) 1 ലക്ഷം രൂപയിൽ കൂടുതലുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10% നികുതി ചുമത്തുന്നു (2018 ലെ ബജറ്റിൽ പ്രഖ്യാപിച്ചത് പോലെ). അതായത്, ഒരു വർഷത്തിൽ 1 ലക്ഷം രൂപയിൽ കൂടുതലാണെങ്കിൽ, ഒരു വർഷത്തിൽ (ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ) നേടിയ നേട്ടത്തിന് നികുതി നൽകണം.ഫ്ലാറ്റ് 10% നിരക്ക്.

7. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിൽ നിയന്ത്രണം

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, ഓഹരികളുടെ തിരഞ്ഞെടുപ്പും അവയുടെ ട്രേഡിംഗും സംബന്ധിച്ച തീരുമാനം ഫണ്ട് മാനേജരുടെ കൈകളിൽ മാത്രമായിരിക്കും. ഏത് സ്റ്റോക്ക് എടുക്കണം, എത്ര കാലയളവ് എന്നിവയിൽ നിങ്ങൾക്ക് നിയന്ത്രണമില്ല. ഒരു നിക്ഷേപകൻ എന്ന നിലയിൽ, നിങ്ങളാണെങ്കിൽമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലുള്ള ചില ഓഹരികളിൽ നിന്ന് പുറത്തുകടക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് ഓപ്ഷൻ ഇല്ല. ഓഹരികളുടെ വിധിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട തീരുമാനങ്ങൾ ഫണ്ട് മാനേജരുടെ കൈകളിലാണ്. ഈ രീതിയിൽ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു നിക്ഷേപകനെക്കാൾ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഒരു വ്യക്തിക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപത്തിൽ കൂടുതൽ നിയന്ത്രണം ഉണ്ടായിരിക്കും.

8. വൈവിധ്യവൽക്കരണം

ഒരു നല്ല വൈവിധ്യമുള്ള പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ കുറഞ്ഞത് 25 മുതൽ 30 വരെ ഓഹരികൾ ഉൾപ്പെടുത്തണം, എന്നാൽ ഇത് ഒരു ചെറിയ നിക്ഷേപകനെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം വലിയൊരു ആവശ്യമായിരിക്കും. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച്, ചെറിയ ഫണ്ടുകളുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോയും ലഭിക്കും. ഒരു ഫണ്ടിന്റെ യൂണിറ്റുകൾ വാങ്ങുന്നത് ഒരു വലിയ കോർപ്പസ് നിക്ഷേപിക്കാതെ തന്നെ ഒന്നിലധികം സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

9. സമയവും ഗവേഷണവും

നിങ്ങൾ നേരിട്ട് നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യത്തിൽ നിങ്ങൾക്ക് നിഷ്ക്രിയരായിരിക്കാൻ കഴിയുമ്പോൾ നിങ്ങളുടെ സ്റ്റോക്കിൽ കൂടുതൽ സമയവും ഗവേഷണവും നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ മാനേജ് ചെയ്യാൻ തന്റെ സമയം നിക്ഷേപിക്കുന്ന ആളാണ് ഫണ്ട് മാനേജർ.

10. നിക്ഷേപ ട്രാക്കിംഗ്

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ നിക്ഷേപത്തിലൂടെ, ഈ മേഖലയിൽ വിപുലമായ വൈദഗ്ധ്യവും അനുഭവപരിചയവുമുള്ള ഒരു ഫണ്ട് മാനേജരുടെ പ്രയോജനം നിങ്ങൾക്കുണ്ട്. അത് സ്റ്റോക്കുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതായാലും അവ നിരീക്ഷിച്ച് വിഹിതം നൽകുന്നതായാലും, അതിലൊന്നും നിങ്ങൾ വിഷമിക്കേണ്ടതില്ല. ഓഹരി നിക്ഷേപങ്ങളുടെ കാര്യത്തിൽ ഈ സേവനം ലഭ്യമല്ല. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനും ട്രാക്കുചെയ്യുന്നതിനും നിങ്ങൾ ഉത്തരവാദിയാണ്.

11. നിക്ഷേപ ചക്രവാളം

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, ദീർഘകാല വളർച്ചാ പാതയുള്ളതിനാൽ നല്ല വരുമാനം ലഭിക്കുന്നതിന് നിങ്ങൾ ഫണ്ടുകൾക്ക് കുറഞ്ഞത് 8-10 വർഷമെങ്കിലും നൽകേണ്ടിവരുമെന്ന് ഓർക്കുക. സ്റ്റോക്കുകളുടെ കാര്യത്തിൽ, നിങ്ങൾ ശരിയായ ഓഹരികൾ തിരഞ്ഞെടുത്ത് ശരിയായ സമയത്ത് വിറ്റാൽ നിങ്ങൾക്ക് വേഗത്തിലും നല്ല വരുമാനം നേടാനാകും.

ഇതൊക്കെയാണെങ്കിലും ഓഹരി വിപണിയും അതിന്റെ സങ്കീർണതകളും ഒരു വ്യക്തിക്ക് പരിചിതമായ ഒന്നാണെങ്കിൽ, അവർക്ക് നേരിട്ട് നിക്ഷേപിക്കാം. ഒരു സ്റ്റോക്ക് ഉടനടി റിട്ടേൺ നൽകാത്ത ഒരു ദീർഘകാല ഗെയിം കളിക്കാൻ അവർ തയ്യാറായിരിക്കണം കൂടാതെ അപകടസാധ്യതയോടുള്ള വർധിച്ച വിശപ്പും ഉണ്ടായിരിക്കണം. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ നിക്ഷേപകരിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, അവർക്ക് അതിൽ വൈദഗ്ദ്ധ്യം ഇല്ലസ്മാർട്ട് നിക്ഷേപം ഏത് ഫണ്ട് മാനേജർമാർക്ക് നൽകാൻ കഴിയും. മികച്ച സമയങ്ങളിൽ പോലും, ഓഹരികളിലെ നിക്ഷേപം അപകടസാധ്യതയുള്ളതാണ്. താരതമ്യേന ദുഷ്‌കരമായ സമയങ്ങളിൽ, പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണം, പ്രൊഫഷണൽ മാനേജ്‌മെന്റ്, നിരന്തര നിരീക്ഷണം എന്നിവയുടെ പ്രയോജനം കാരണം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതാണ് നല്ലത്.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ സ്റ്റോക്കുകൾ തമ്മിലുള്ള തിരഞ്ഞെടുപ്പ് പൊതുവെ വിശ്വാസവും അപകടസാധ്യതയെടുക്കാനുള്ള ഒരു വ്യക്തിയുടെ കഴിവും പോലുള്ള വ്യക്തിഗത ഘടകങ്ങളിലേക്ക് ചുരുങ്ങുന്നു. എല്ലാ ഓപ്ഷനുകളും ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം തൂക്കിനോക്കിക്കൊണ്ട് വളരെ ആലോചിച്ച് എടുക്കേണ്ട തീരുമാനമാണിത്. എന്നിരുന്നാലും, ഒരു വ്യക്തിയെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം പ്രധാനപ്പെട്ടത് വ്യക്തിഗത സമ്പത്ത് മാനേജ്‌മെന്റിൽ മുഴുകുകയും അവരുടെ സമ്പാദ്യം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ സ്റ്റോക്കുകൾ വഴി ഉപയോഗപ്രദമാക്കാൻ ശ്രമിക്കുകയും ചെയ്യുക എന്നതാണ്.

മുൻനിര ഇക്വിറ്റി MF നിക്ഷേപങ്ങൾ FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
SBI PSU Fund Growth	₹36.4471 ↓ -0.21	₹5,891	9.1	10.1	16.6	33.2	28.7	11.3
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹201.47 ↓ -1.16	₹7,554	8.4	0.8	10.2	25.2	27.8	6.7
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹68.72 ↓ -0.43	₹1,335	5.7	5.5	14.4	30.7	26.5	10.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 23 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	SBI PSU Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund	Invesco India PSU Equity Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹5,891 Cr).	Highest AUM (₹7,554 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,335 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (20 yrs).	Established history (16+ yrs).
Point 3	Rating: 2★ (bottom quartile).	Top rated.	Rating: 3★ (lower mid).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 28.66% (upper mid).	5Y return: 27.76% (lower mid).	5Y return: 26.54% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 33.18% (upper mid).	3Y return: 25.22% (bottom quartile).	3Y return: 30.66% (lower mid).
Point 7	1Y return: 16.61% (upper mid).	1Y return: 10.23% (bottom quartile).	1Y return: 14.44% (lower mid).
Point 8	Alpha: -1.15 (lower mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -6.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.27 (upper mid).	Sharpe: -0.38 (bottom quartile).	Sharpe: 0.01 (lower mid).
Point 10	Information ratio: -0.31 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: -0.79 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,891 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 28.66% (upper mid).
3Y return: 33.18% (upper mid).
1Y return: 16.61% (upper mid).
Alpha: -1.15 (lower mid).
Sharpe: 0.27 (upper mid).
Information ratio: -0.31 (lower mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹7,554 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 27.76% (lower mid).
3Y return: 25.22% (bottom quartile).
1Y return: 10.23% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,335 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.54% (bottom quartile).
3Y return: 30.66% (lower mid).
1Y return: 14.44% (lower mid).
Alpha: -6.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.01 (lower mid).
Information ratio: -0.79 (bottom quartile).

*ഇതിന്റെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്മികച്ച മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 5 വർഷം അടിസ്ഥാനമാക്കിസിഎജിആർ/വാർഷികവും AUM > 100 കോടിയും.

1. SBI PSU Fund

The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others.

Research Highlights for SBI PSU Fund

Lower mid AUM (₹5,891 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 28.66% (upper mid).
3Y return: 33.18% (upper mid).
1Y return: 16.61% (upper mid).
Alpha: -1.15 (lower mid).
Sharpe: 0.27 (upper mid).
Information ratio: -0.31 (lower mid).
Higher exposure to Utility vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding State Bank of India (~16.5%).
Top-3 holdings concentration ~36.2%.

Below is the key information for SBI PSU Fund

SBI PSU Fund Growth
Launch Date	7 Jul 10
NAV (23 Apr 26)	₹36.4471 ↓ -0.21 (-0.56 %)
Net Assets (Cr)	₹5,891 on 31 Mar 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	0.27
Information Ratio	-0.31
Alpha Ratio	-1.15
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹12,520
31 Mar 23	₹14,284
31 Mar 24	₹26,707
31 Mar 25	₹28,297
31 Mar 26	₹30,937

SBI PSU Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for SBI PSU Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	10.7%
3 Month	9.1%
6 Month	10.1%
1 Year	16.6%
3 Year	33.2%
5 Year	28.7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	11.3%
2024	23.5%
2023	54%
2022	29%
2021	32.4%
2020	-10%
2019	6%
2018	-23.8%
2017	21.9%
2016	16.2%

Fund Manager information for SBI PSU Fund

Name	Since	Tenure
Rohit Shimpi	1 Jun 24	1.83 Yr.

Data below for SBI PSU Fund as on 31 Mar 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Utility	31.55%
Financial Services	30.98%
Energy	12.91%
Industrials	12.8%
Basic Materials	6.89%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.8%
Equity	95.12%
Debt	0.08%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 10 \| SBIN	17%	₹972 Cr	9,927,500
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532898	10%	₹590 Cr	19,935,554
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 10 \| 532555	10%	₹572 Cr	15,443,244
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 24 \| BEL	9%	₹536 Cr	13,385,000 ↓ -340,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 24 \| 532155	9%	₹525 Cr	38,150,000 ↑ 3,200,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 May 20 \| 500312	7%	₹386 Cr	13,555,000 ↑ 7,600,000
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 24 \| 532134	6%	₹324 Cr	13,100,000 ↑ 2,100,000
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500547	5%	₹273 Cr	9,700,000
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 23 \| 526371	4%	₹213 Cr	27,900,000
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532814	3%	₹205 Cr	2,427,235

2. ICICI Prudential Infrastructure Fund

To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments.

Research Highlights for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹7,554 Cr).
Oldest track record among peers (20 yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 27.76% (lower mid).
3Y return: 25.22% (bottom quartile).
1Y return: 10.23% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: -0.38 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Higher exposure to Industrials vs peer median.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~95%).
High-quality debt (AAA/AA ~100%).
Largest holding InterGlobe Aviation Ltd (~8.7%).

Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth
Launch Date	31 Aug 05
NAV (23 Apr 26)	₹201.47 ↓ -1.16 (-0.57 %)
Net Assets (Cr)	₹7,554 on 31 Mar 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.89
Sharpe Ratio	-0.38
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹13,553
31 Mar 23	₹16,550
31 Mar 24	₹27,030
31 Mar 25	₹29,212
31 Mar 26	₹28,800

ICICI Prudential Infrastructure Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	15.1%
3 Month	8.4%
6 Month	0.8%
1 Year	10.2%
3 Year	25.2%
5 Year	27.8%
10 Year
15 Year
Since launch	15.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	6.7%
2024	27.4%
2023	44.6%
2022	28.8%
2021	50.1%
2020	3.6%
2019	2.6%
2018	-14%
2017	40.8%
2016	2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund

Name	Since	Tenure
Ihab Dalwai	3 Jun 17	8.83 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	3.76 Yr.

Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Mar 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	47.14%
Financial Services	10.2%
Basic Materials	10.04%
Utility	9.84%
Real Estate	9.04%
Energy	6.55%
Consumer Cyclical	2.19%
Communication Services	0.09%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.96%
Equity	95.04%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 23 \| INDIGO	9%	₹655 Cr	1,661,985 ↑ 270,536
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 09 \| LT	7%	₹528 Cr	1,505,704 ↑ 100,000
Oberoi Realty Ltd (Real Estate) Equity, Since 31 May 23 \| OBEROIRLTY	5%	₹374 Cr	2,636,802 ↑ 603,969
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 29 Feb 16 \| 532555	5%	₹346 Cr	9,326,448
Shree Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500387	3%	₹226 Cr	98,292 ↑ 33,738
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Nov 25 \| 532929	3%	₹219 Cr	3,363,877 ↑ 462,828
Container Corporation of India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 16 \| CONCOR	3%	₹219 Cr	5,142,440 ↑ 2,109,364
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 06 \| KPIL	3%	₹212 Cr	2,005,608 ↑ 73,641
AIA Engineering Ltd (Industrials) Equity, Since 28 Feb 21 \| AIAENG	3%	₹209 Cr	574,561
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 23 \| RELIANCE	3%	₹192 Cr	1,429,725 ↓ -100,000

3. Invesco India PSU Equity Fund

To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns.

Research Highlights for Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,335 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 26.54% (bottom quartile).
3Y return: 30.66% (lower mid).
1Y return: 14.44% (lower mid).
Alpha: -6.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.01 (lower mid).
Information ratio: -0.79 (bottom quartile).
Top sector: Financial Services.
Top bond sector: Cash Equivalent.
Equity-heavy allocation (~97%).
Largest holding State Bank of India (~8.6%).

Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund

Invesco India PSU Equity Fund Growth
Launch Date	18 Nov 09
NAV (23 Apr 26)	₹68.72 ↓ -0.43 (-0.62 %)
Net Assets (Cr)	₹1,335 on 31 Mar 26
Category	Equity - Sectoral
AMC	Invesco Asset Management (India) Private Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.14
Sharpe Ratio	0.01
Information Ratio	-0.79
Alpha Ratio	-6
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Mar 21	₹10,000
31 Mar 22	₹12,277
31 Mar 23	₹13,931
31 Mar 24	₹25,544
31 Mar 25	₹26,724
31 Mar 26	₹27,849

Invesco India PSU Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Returns for Invesco India PSU Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 23 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	12.7%
3 Month	5.7%
6 Month	5.5%
1 Year	14.4%
3 Year	30.7%
5 Year	26.5%
10 Year
15 Year
Since launch	12.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	10.3%
2024	25.6%
2023	54.5%
2022	20.5%
2021	31.1%
2020	6.1%
2019	10.1%
2018	-16.9%
2017	24.3%
2016	17.9%

Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund

Name	Since	Tenure
Hiten Jain	1 Jul 25	0.75 Yr.
Sagar Gandhi	1 Jul 25	0.75 Yr.

Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Mar 26

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	30.35%
Industrials	28.06%
Utility	19.53%
Energy	13.58%
Basic Materials	3.6%
Consumer Cyclical	1.41%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.47%
Equity	96.53%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| SBIN	9%	₹115 Cr	1,171,232
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532814	7%	₹98 Cr	1,157,444
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 31 May 22 \| HAL	7%	₹91 Cr	261,137
Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 18 \| 500547	6%	₹86 Cr	3,076,024 ↑ 359,015
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| BEL	6%	₹83 Cr	2,078,629 ↓ -237,890
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 May 19 \| 532555	5%	₹67 Cr	1,801,543
Bank of Baroda (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 21 \| 532134	5%	₹65 Cr	2,611,219 ↑ 133,663
NTPC Green Energy Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 24 \| NTPCGREEN	5%	₹63 Cr	6,852,914 ↓ -2,276,906
REC Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| 532955	4%	₹52 Cr	1,703,577
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 24 \| 500312	4%	₹52 Cr	1,821,612

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.