ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਸੰਤੁਲਿਤ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ

ਤਕਨੀਕੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਦੋਵੇਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਬਣਤਰ ਹੈ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਦੂਜੇ ਤੋਂ ਵੱਖਰਾ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ।

ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਜਾਣੀ-ਪਛਾਣੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ, ਜਿਸ ਬਾਰੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਵੀ ਜਾਣੂ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਹੁਣ ਇੱਕ ਐਗਰੈਸਿਵ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 65% ਸਿੱਧੀ ਇਕੁਇਟੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਹੋਣਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ। ਉਹ ਆਪਣੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ 65% ਤੋਂ 80% ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਪਰ 65% ਇਕੁਇਟੀ ਤੋਂ ਹੇਠਾਂ ਨਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਸੰਤੁਲਿਤ ਦਾ ਅਰਥ ਹੈ ਬਰਾਬਰ ਵੰਡਿਆ ਹੋਇਆ, ਅਤੇ ਇਸ ਅਸੰਗਤਤਾ ਨੂੰ ਸਮਝਦੇ ਹੋਏ, ਫੰਡ ਹਾਊਸਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈਕਾਲ ਕਰੋ ਐਗਰੈਸਿਵ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਅਜਿਹੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ 50% ਤੋਂ ਵੱਧ ਇਕੁਇਟੀ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਇਹ 65% ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਫੰਡ ਰੱਖਦਾ ਹੈਦੁਆਰਾ 'ਤੇ ਨਾਲਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰਆਮਦਨ-ਟੈਕਸ ਨਿਯਮ, ਜੋ ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ 1 ਫਰਵਰੀ 2018 ਤੋਂ STCG @ 15% ਅਤੇ LTCG @ 10% (1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ) ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਵੇਗਾ।

ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ ਕੀ ਹਨ?

ਸੰਤੁਲਿਤ ਲਾਭ ਫੰਡ ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੇ ਹਨਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਫੰਡ ਇਹ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਹਨ ਪਰ 65% ਦੇ ਲੋੜੀਂਦੇ ਇਕੁਇਟੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਣ ਲਈ, ਉਹ ਇਕੁਇਟੀ ਡੈਰੀਵੇਟਿਵਜ਼ ਦੀ ਮਦਦ ਲੈਂਦੇ ਹਨ।

1. ਸੰਤੁਲਿਤ ਲਾਭ ਫੰਡ PE/PB (ਕੀਮਤ ਤੋਂਕਮਾਈਆਂ/ ਦੀ ਕੀਮਤਕਿਤਾਬ ਦਾ ਮੁੱਲ) ਜਾਂਘਰ ਵਿਚ ਬਣਤਰ ਜਸਰਗਰਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਸਿੱਧੇ ਇਕੁਇਟੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਜਾਂ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਮੁੜ ਸੰਤੁਲਿਤ ਪਹੁੰਚ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ।
2. ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਤੋਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਉੱਚ ਮੁਲਾਂਕਣ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ ਨੂੰ ਘਟਾਇਆ ਜਾ ਸਕੇਬਜ਼ਾਰ ਅਤੇ ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਆਕਰਸ਼ਕ ਦਿਖਾਈ ਦਿੰਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਵਧਾਓ।

ਅਤੇ ਇਹੀ ਕਾਰਨ ਹੈ ਕਿ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਅਤੀਤ ਵਿੱਚ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕੀਤਾ ਹੈ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਦੇਖਿਆ ਹੋਵੇਗਾ ਕਿ ਉਛਾਲ ਵਾਲੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਉਹ ਸੰਤੁਲਿਤ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਅਧੀਨ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਡਿੱਗਣ ਜਾਂ ਮੁੜ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਦੇ ਪੜਾਅ ਵਿੱਚ ਉਹ ਕਈ ਵਾਰ ਆਪਣੀ ਸੰਤੁਲਿਤ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਨੂੰ ਪਛਾੜ ਦਿੰਦੇ ਹਨ।

ਸੰਤੁਲਿਤ ਲਾਭ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਹਮਲਾਵਰ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਢਾਂਚੇ ਵਿੱਚ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਪਰ ਉੱਚ ਇਕੁਇਟੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਨਾਲ ਆਉਣ ਵਾਲੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਤੋਂ ਸੁਚੇਤ ਹਨ।

ਸੰਪਤੀ ਰਚਨਾ

ਬੈਲੇਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਹੇਠਾਂ ਦੱਸੇ ਅਨੁਸਾਰ ਇੱਕ ਸੀਮਾ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ਾ ਸੰਪੱਤੀ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਰੱਖਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਹੈ।

ਬੈਸਟ ਬੈਲੈਂਸਡ ਐਡਵਾਂਟੇਜ ਫੰਡ

ਦੀ ਸੂਚੀਵਧੀਆ ਸੰਤੁਲਿਤ ਲਾਭ ਫੰਡ ਇੱਥੇ ਲੱਭ ਸਕਦੇ ਹੋ.

ਸਿੱਟਾ

ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਲਈ ਹੀ ਦੇਖਦੇ ਹੋ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਹੋਵੇਗਾ ਕਿ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਨਾਲ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉੱਚ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਵੀ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨਾ ਪਵੇਗਾ।

ਸੰਤੁਲਿਤ ਲਾਭ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਮੱਧਮ ਤੋਂ ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ਕ