ELSS ਬਨਾਮਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ? ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮ (ELSS) ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਇਕ ਕਿਸਮ ਹੈ ਜੋ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਟੈਕਸ ਲਾਭ ਵੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ।ਬਜ਼ਾਰ ਲਿੰਕਡ ਰਿਟਰਨ ਇਸ ਕਾਰਨ ਕਰਕੇ, ELSS ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. INR 1,50 ਤੱਕ ਨਿਵੇਸ਼,000 ELSS ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀਆਂ ਲਈ ਜਵਾਬਦੇਹ ਹਨਆਮਦਨ, ਦੇ ਅਨੁਸਾਰਧਾਰਾ 80C ਦੀਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਐਕਟ.
ਹਾਲਾਂਕਿ ELSS ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਹੈ, ਇਹ ਕਈ ਵਿਲੱਖਣ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਇਸਨੂੰ ਆਮ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਵੱਖਰਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਉਹ ਕੀ ਹਨ? ਜਵਾਬ ਜਾਣਨ ਲਈ ਹੇਠਾਂ ਪੜ੍ਹੋ।
ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮਾਂ (ELSS) ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਵਿਲੱਖਣ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਹਨ:
ਅਸੀਂ ELSS ਦੀਆਂ ਹੋਰ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸੂਚੀਬੱਧ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਉਹੀ ਹਨ ਜੋ ਦੂਜੇ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਪਹਿਲੇ 3 ਪੁਆਇੰਟ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਵਿਲੱਖਣ ਹਨ।
Talk to our investment specialist
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹63.6408
↓ -0.62 ₹1,441 11.2 -4 67.6 57.3 29.6 167.1 DSP World Mining Fund Growth ₹34.9751
↑ 0.22 ₹168 6.5 13.4 69.1 31.7 19.6 79 Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund Growth ₹28.673
↑ 0.39 ₹261 2.2 23 55.5 28.2 10.6 41.1 DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹92.8253
↑ 0.01 ₹1,296 -2 18.1 35 26.2 18.1 33.8 Kotak Global Emerging Market Fund Growth ₹39.685
↑ 0.44 ₹1,663 -5 20.2 45.7 25.2 11.5 39.1 Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund Growth ₹31.317
↑ 0.08 ₹275 3.4 12.3 26.8 25 14.6 50 UTI Healthcare Fund Growth ₹344.93
↑ 1.15 ₹1,371 12.1 23.1 17.8 23.5 15.2 -3.1 SBI Healthcare Opportunities Fund Growth ₹525.78
↑ 4.27 ₹5,400 13 22.6 21.8 23.4 17.5 -3.5 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 26 Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund DSP World Mining Fund Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund DSP US Flexible Equity Fund Kotak Global Emerging Market Fund Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund UTI Healthcare Fund SBI Healthcare Opportunities Fund Point 1 Upper mid AUM (₹1,441 Cr). Bottom quartile AUM (₹168 Cr). Bottom quartile AUM (₹261 Cr). Lower mid AUM (₹1,296 Cr). Top quartile AUM (₹1,663 Cr). Lower mid AUM (₹275 Cr). Upper mid AUM (₹1,371 Cr). Highest AUM (₹5,400 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (12+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (27 yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (top quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 1★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 29.62% (top quartile). 5Y return: 19.60% (top quartile). 5Y return: 10.62% (bottom quartile). 5Y return: 18.09% (upper mid). 5Y return: 11.54% (bottom quartile). 5Y return: 14.61% (lower mid). 5Y return: 15.24% (lower mid). 5Y return: 17.53% (upper mid). Point 6 3Y return: 57.32% (top quartile). 3Y return: 31.69% (top quartile). 3Y return: 28.23% (upper mid). 3Y return: 26.19% (upper mid). 3Y return: 25.20% (lower mid). 3Y return: 24.98% (lower mid). 3Y return: 23.46% (bottom quartile). 3Y return: 23.43% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 67.57% (top quartile). 1Y return: 69.09% (top quartile). 1Y return: 55.49% (upper mid). 1Y return: 35.02% (lower mid). 1Y return: 45.72% (upper mid). 1Y return: 26.76% (lower mid). 1Y return: 17.81% (bottom quartile). 1Y return: 21.85% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.59 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 4.39 (top quartile). Alpha: -7.66 (bottom quartile). Alpha: -4.91 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.66 (upper mid). Alpha: 3.75 (top quartile). Point 9 Sharpe: 1.14 (lower mid). Sharpe: 1.67 (upper mid). Sharpe: 1.76 (top quartile). Sharpe: 1.40 (upper mid). Sharpe: 1.39 (lower mid). Sharpe: 1.94 (top quartile). Sharpe: 0.51 (bottom quartile). Sharpe: 0.71 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.56 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.42 (lower mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: -0.62 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.05 (top quartile). Information ratio: 0.02 (top quartile). DSP World Gold Fund
DSP World Mining Fund
Edelweiss Emerging Markets Opportunities Equity Off-shore Fund
DSP US Flexible Equity Fund
Kotak Global Emerging Market Fund
Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund
UTI Healthcare Fund
SBI Healthcare Opportunities Fund
*ਉਪਰੋਕਤ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਏਯੂਐਮ/ਨੈਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਵੱਧ ਹਨ100 ਕਰੋੜ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਉਮਰ >= 3 ਸਾਲ। 3 ਸਾਲ 'ਤੇ ਕ੍ਰਮਬੱਧਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਵਾਪਸੀ
ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਆਓ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਕੁਝ ਇਤਿਹਾਸਕ ਡੇਟਾ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ 20 ਅਪ੍ਰੈਲ 2017) 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰੀਏ ਕਿ ਕੀ ਸੱਚਮੁੱਚ ELSS ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਹਨ।
ਅਸੀਂ ਪਿਛਲੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਅਤੇ 5 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਡਾਟਾ ਕਰੰਚਿੰਗ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਨਤੀਜੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ELSS ਨੇ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਉਹ ਵੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਔਸਤ ਰਿਟਰਨ ਵੱਧ ਜਾਪਦਾ ਹੈ।
| ਟਾਈਪ ਕਰੋ | 3 ਸਾਲ ਦੀ ਤੁਲਨਾ | 5 ਸਾਲ ਦੀ ਤੁਲਨਾ |
|---|---|---|
| ਵੱਡੀ ਕੈਪ | ਘੱਟੋ-ਘੱਟ - 22%, ਅਧਿਕਤਮ - 78%,ਔਸਤ - 44% |
ਘੱਟੋ-ਘੱਟ - 79%, ਅਧਿਕਤਮ - 185%,ਔਸਤ - 116% |
| ELSS | ਘੱਟੋ-ਘੱਟ - 32%, ਅਧਿਕਤਮ - 95%,ਔਸਤ - 60% |
ਘੱਟੋ-ਘੱਟ - 106%, ਅਧਿਕਤਮ - 194%,ਔਸਤ - 145% |
ਸਧਾਰਣ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਲਾਕ-ਇਨ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਇੱਕ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਲਗਾਤਾਰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾ ਰਹੇ ਹਨ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਤਰਲ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਹੈਛੁਟਕਾਰਾ ਦਬਾਅ ਜੇ ਕੋਈ ਹੋਵੇ।
ਇਹ ELSS ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਵੱਖਰਾ ਹੈ? ਹਰ ਇੱਕ ਦੇ ਬਾਅਦਕੈਸ਼ ਪਰਵਾਹ ਦਾ ਲਾਕ-ਇਨ 3 ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਹੈ, ਇਸਦਾ ਕੀ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਸਟਾਕਾਂ ਅਤੇ ਸਮੁੱਚੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ 'ਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀਆਂ ਕਾਲਾਂ ਲੈ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਇਹ ਵੀ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਛੁਟਕਾਰਾ ਦੇ ਦਬਾਅ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਚਿੰਤਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਤੁਸੀਂ ELSS ਵਿੱਚ ਚੂਰਨ ਅਨੁਪਾਤ (ਜਿਸ ਨੂੰ ਟਰਨਓਵਰ ਅਨੁਪਾਤ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ) ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਘੱਟ ਦੇਖਿਆ ਜਾਵੇਗਾ।ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ. ਇਹ ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਕਾਰਨ ਹੈ ਕਿ ਰਿਟਰਨ ਥੋੜਾ ਵੱਧ ਹੈ. ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਫਿਰ ਫੰਡ ਦੇ ਆਪਣੇ ਆਦੇਸ਼ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਮੁੱਲ ਸਟਾਕ ਜਾਂ ਵਿਕਾਸ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਕ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਉਸਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ELSS ਵਿੱਚ ਆਮ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤਾ ਚਾਰਟ 2000 ਤੋਂ 2016 ਤੱਕ ਘਰੇਲੂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੇ ਵਹਾਅ ਦੇ ਨਾਲ ਬੀਐਸਈ ਸੈਂਸੈਕਸ ਮੁੱਲ ਨੂੰ ਓਵਰਲੇ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਗੱਲ ਜੋ ਸਾਹਮਣੇ ਆਉਂਦੀ ਹੈ ਉਹ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਡਿੱਗਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬਾਹਰ ਨਿਕਲਣ ਲਈ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।

ਇਹ ਆਮ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਦਬਾਅ ਪਾਉਂਦਾ ਹੈ। ELSS ਵਿੱਚ ਕੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ? ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬੰਦ ਹਨ ਅਤੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨੂੰ ਰਿਡਮਪਸ਼ਨ 'ਤੇ ਅਜਿਹੇ ਦਬਾਅ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਨਹੀਂ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ। ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਕੋਈ ਨੁਕਸਾਨ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼, ਜੇਕਰ ਉਹ ਮਜ਼ਬੂਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਨੂੰ ਰੀਡੀਮ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ELSS ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ। ਤੁਸੀਂ ਉੱਪਰ ਦੱਸੇ ਗਏ ਵਿੱਚੋਂ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹੋਸਰਬੋਤਮ ਐਲਐਸ ਫੰਡ.
ਜਿਵੇਂ ਉੱਪਰ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ELSS ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣਾ ਨਹੀਂ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ELSS ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਲਾਕ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਨਹੀਂ ਹਨ, ਉਹ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਏSIP (ਵਿਵਸਥਿਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ) ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਲਾਭ ਦੇ ਨਾਲ ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਵੀ ਪੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਤਰਲਤਾ.
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!