ELSS ਬਨਾਮਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ? ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮ (ELSS) ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਇਕ ਕਿਸਮ ਹੈ ਜੋ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਟੈਕਸ ਲਾਭ ਵੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ।ਬਜ਼ਾਰ ਲਿੰਕਡ ਰਿਟਰਨ ਇਸ ਕਾਰਨ ਕਰਕੇ, ELSS ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. INR 1,50 ਤੱਕ ਨਿਵੇਸ਼,000 ELSS ਵਿੱਚ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀਆਂ ਲਈ ਜਵਾਬਦੇਹ ਹਨਆਮਦਨ, ਦੇ ਅਨੁਸਾਰਧਾਰਾ 80C ਦੀਆਮਦਨ ਟੈਕਸ ਐਕਟ.
ਹਾਲਾਂਕਿ ELSS ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਹੈ, ਇਹ ਕਈ ਵਿਲੱਖਣ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਇਸਨੂੰ ਆਮ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਵੱਖਰਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਉਹ ਕੀ ਹਨ? ਜਵਾਬ ਜਾਣਨ ਲਈ ਹੇਠਾਂ ਪੜ੍ਹੋ।
ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗ ਸਕੀਮਾਂ (ELSS) ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਵਿਲੱਖਣ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਹਨ:
ਅਸੀਂ ELSS ਦੀਆਂ ਹੋਰ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸੂਚੀਬੱਧ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਉਹੀ ਹਨ ਜੋ ਦੂਜੇ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ। ਪਹਿਲੇ 3 ਪੁਆਇੰਟ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਵਿਲੱਖਣ ਹਨ।
Talk to our investment specialist
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹66.1226
↑ 0.58 ₹1,756 62.3 110.3 200.3 55 29.9 167.1 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹65.85
↑ 0.82 ₹1,449 0.5 4.4 19.8 30.5 27.5 10.3 SBI PSU Fund Growth ₹34.8666
↑ 1.01 ₹5,817 1.6 6.5 19 30.4 29.7 11.3 Franklin India Opportunities Fund Growth ₹248.358
↑ 1.34 ₹8,380 -5.8 -1.3 8.2 29.8 21.2 3.1 Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹100.116
↑ 0.71 ₹13,650 -3.3 0.1 11 25.7 23.5 3.8 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹46.9535
↑ 1.23 ₹1,003 -9.4 -8 3.5 25.6 24.8 -3.7 Invesco India Mid Cap Fund Growth ₹172.33
↑ 1.84 ₹10,296 -8.7 -5.7 12.4 25.5 21.7 6.3 HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Growth ₹198.979
↑ 1.83 ₹92,642 -1.9 1.4 13.9 25.4 24.5 6.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Jan 26 Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund Invesco India PSU Equity Fund SBI PSU Fund Franklin India Opportunities Fund Edelweiss Mid Cap Fund LIC MF Infrastructure Fund Invesco India Mid Cap Fund HDFC Mid-Cap Opportunities Fund Point 1 Lower mid AUM (₹1,756 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,449 Cr). Lower mid AUM (₹5,817 Cr). Upper mid AUM (₹8,380 Cr). Top quartile AUM (₹13,650 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,003 Cr). Upper mid AUM (₹10,296 Cr). Highest AUM (₹92,642 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (top quartile). Rating: 2★ (lower mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Not Rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 29.86% (top quartile). 5Y return: 27.50% (upper mid). 5Y return: 29.66% (top quartile). 5Y return: 21.22% (bottom quartile). 5Y return: 23.49% (lower mid). 5Y return: 24.82% (upper mid). 5Y return: 21.73% (bottom quartile). 5Y return: 24.53% (lower mid). Point 6 3Y return: 55.00% (top quartile). 3Y return: 30.53% (top quartile). 3Y return: 30.44% (upper mid). 3Y return: 29.82% (upper mid). 3Y return: 25.71% (lower mid). 3Y return: 25.62% (lower mid). 3Y return: 25.50% (bottom quartile). 3Y return: 25.41% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 200.31% (top quartile). 1Y return: 19.77% (top quartile). 1Y return: 19.02% (upper mid). 1Y return: 8.24% (bottom quartile). 1Y return: 11.00% (lower mid). 1Y return: 3.45% (bottom quartile). 1Y return: 12.38% (lower mid). 1Y return: 13.94% (upper mid). Point 8 Alpha: 1.32 (top quartile). Alpha: -1.90 (lower mid). Alpha: -0.22 (upper mid). Alpha: -4.27 (bottom quartile). Alpha: -1.98 (lower mid). Alpha: -18.43 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.63 (top quartile). Point 9 Sharpe: 3.42 (top quartile). Sharpe: 0.27 (upper mid). Sharpe: 0.33 (top quartile). Sharpe: -0.10 (bottom quartile). Sharpe: -0.02 (lower mid). Sharpe: -0.21 (bottom quartile). Sharpe: 0.11 (lower mid). Sharpe: 0.12 (upper mid). Point 10 Information ratio: -0.67 (bottom quartile). Information ratio: -0.37 (lower mid). Information ratio: -0.47 (bottom quartile). Information ratio: 1.69 (top quartile). Information ratio: 0.40 (upper mid). Information ratio: 0.28 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.44 (top quartile). DSP World Gold Fund
Invesco India PSU Equity Fund
SBI PSU Fund
Franklin India Opportunities Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
LIC MF Infrastructure Fund
Invesco India Mid Cap Fund
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund
*ਉਪਰੋਕਤ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਏਯੂਐਮ/ਨੈਟ ਸੰਪਤੀਆਂ ਵੱਧ ਹਨ100 ਕਰੋੜ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਉਮਰ >= 3 ਸਾਲ। 3 ਸਾਲ 'ਤੇ ਕ੍ਰਮਬੱਧਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਵਾਪਸੀ
ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਆਓ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਕੁਝ ਇਤਿਹਾਸਕ ਡੇਟਾ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ 20 ਅਪ੍ਰੈਲ 2017) 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰੀਏ ਕਿ ਕੀ ਸੱਚਮੁੱਚ ELSS ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਹਨ।
ਅਸੀਂ ਪਿਛਲੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਅਤੇ 5 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਡਾਟਾ ਕਰੰਚਿੰਗ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਨਤੀਜੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ELSS ਨੇ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਉਹ ਵੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਔਸਤ ਰਿਟਰਨ ਵੱਧ ਜਾਪਦਾ ਹੈ।
| ਟਾਈਪ ਕਰੋ | 3 ਸਾਲ ਦੀ ਤੁਲਨਾ | 5 ਸਾਲ ਦੀ ਤੁਲਨਾ |
|---|---|---|
| ਵੱਡੀ ਕੈਪ | ਘੱਟੋ-ਘੱਟ - 22%, ਅਧਿਕਤਮ - 78%,ਔਸਤ - 44% |
ਘੱਟੋ-ਘੱਟ - 79%, ਅਧਿਕਤਮ - 185%,ਔਸਤ - 116% |
| ELSS | ਘੱਟੋ-ਘੱਟ - 32%, ਅਧਿਕਤਮ - 95%,ਔਸਤ - 60% |
ਘੱਟੋ-ਘੱਟ - 106%, ਅਧਿਕਤਮ - 194%,ਔਸਤ - 145% |
ਸਧਾਰਣ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਲਾਕ-ਇਨ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਇੱਕ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਲਗਾਤਾਰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾ ਰਹੇ ਹਨ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਤਰਲ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਹੈਛੁਟਕਾਰਾ ਦਬਾਅ ਜੇ ਕੋਈ ਹੋਵੇ।
ਇਹ ELSS ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਵੱਖਰਾ ਹੈ? ਹਰ ਇੱਕ ਦੇ ਬਾਅਦਕੈਸ਼ ਪਰਵਾਹ ਦਾ ਲਾਕ-ਇਨ 3 ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਹੈ, ਇਸਦਾ ਕੀ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਸਟਾਕਾਂ ਅਤੇ ਸਮੁੱਚੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ 'ਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀਆਂ ਕਾਲਾਂ ਲੈ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਇਹ ਵੀ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਛੁਟਕਾਰਾ ਦੇ ਦਬਾਅ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਚਿੰਤਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਤੁਸੀਂ ELSS ਵਿੱਚ ਚੂਰਨ ਅਨੁਪਾਤ (ਜਿਸ ਨੂੰ ਟਰਨਓਵਰ ਅਨੁਪਾਤ ਵੀ ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ) ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਘੱਟ ਦੇਖਿਆ ਜਾਵੇਗਾ।ਵੱਡੇ ਕੈਪ ਫੰਡ. ਇਹ ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਕਾਰਨ ਹੈ ਕਿ ਰਿਟਰਨ ਥੋੜਾ ਵੱਧ ਹੈ. ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਫਿਰ ਫੰਡ ਦੇ ਆਪਣੇ ਆਦੇਸ਼ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਮੁੱਲ ਸਟਾਕ ਜਾਂ ਵਿਕਾਸ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਕ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਉਸਦੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ELSS ਵਿੱਚ ਆਮ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤਾ ਚਾਰਟ 2000 ਤੋਂ 2016 ਤੱਕ ਘਰੇਲੂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੇ ਵਹਾਅ ਦੇ ਨਾਲ ਬੀਐਸਈ ਸੈਂਸੈਕਸ ਮੁੱਲ ਨੂੰ ਓਵਰਲੇ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਗੱਲ ਜੋ ਸਾਹਮਣੇ ਆਉਂਦੀ ਹੈ ਉਹ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਜਦੋਂ ਮਾਰਕੀਟ ਡਿੱਗਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬਾਹਰ ਨਿਕਲਣ ਲਈ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।

ਇਹ ਆਮ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਦਬਾਅ ਪਾਉਂਦਾ ਹੈ। ELSS ਵਿੱਚ ਕੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ? ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬੰਦ ਹਨ ਅਤੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨੂੰ ਰਿਡਮਪਸ਼ਨ 'ਤੇ ਅਜਿਹੇ ਦਬਾਅ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਨਹੀਂ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ। ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਕੋਈ ਨੁਕਸਾਨ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼, ਜੇਕਰ ਉਹ ਮਜ਼ਬੂਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਨੂੰ ਰੀਡੀਮ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ELSS ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ। ਤੁਸੀਂ ਉੱਪਰ ਦੱਸੇ ਗਏ ਵਿੱਚੋਂ ਚੁਣ ਸਕਦੇ ਹੋਸਰਬੋਤਮ ਐਲਐਸ ਫੰਡ.
ਜਿਵੇਂ ਉੱਪਰ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ELSS ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣਾ ਨਹੀਂ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਉਹ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ELSS ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਲਾਕ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਨਹੀਂ ਹਨ, ਉਹ ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਏSIP (ਵਿਵਸਥਿਤਨਿਵੇਸ਼ ਯੋਜਨਾ) ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਲਾਭ ਦੇ ਨਾਲ ਚੰਗੀ ਰਿਟਰਨ ਵੀ ਪੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈਤਰਲਤਾ.
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!