+91-22-48913909ਹੋਰ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਉੱਤੇ ELSS ਕਿਉਂ
ELSS ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਸਕੀਮ ਵਜੋਂ ਵੀ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਇੱਕ ਇਕੁਇਟੀ-ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਵਾਲਾ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਵਾਲਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੈ ਜੋ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਆਪਣੀਆਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈਇਕੁਇਟੀ ਜਾਂ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਰਗੇ ਇਕੁਇਟੀ-ਲਿੰਕਡ ਯੰਤਰ। ਈ.ਐੱਲ.ਐੱਸ.ਐੱਸਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ਬਜ਼ਾਰ-ਲਿੰਕਡ ਰਿਟਰਨ, ਜੋ ਕਿ ਅਸਥਿਰ ਹਨ ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ,ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਸੁਝਾਅਨਿਵੇਸ਼ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ELSS ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ELSS ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ 'ਤੇ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਹਾਲ ਹੀ ਦੀਆਂ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਦੇਖਿਆ ਗਿਆ ਸੀ ਕਿ ELSS ਫੰਡਾਂ ਨੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ 'ਤੇ ਲਗਭਗ 20% -30% ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਹੋਰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪੈਦਾ ਕੀਤੇ ਰਿਟਰਨਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ।
ELSS ਅਤੇ ਹੋਰ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ
ELSS ਅਤੇ ਹੋਰ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਾਰਜਕਾਲ, ਰਿਟਰਨ, ਯੋਗਤਾ ਵਰਗੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੈਕਟੌਤੀ ਅਧੀਨ80c, ਆਦਿ
ਆਓ ਇੱਕ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰੀਏ:
| ਪੈਰਾਮੀਟਰ | ਪੀ.ਪੀ.ਐਫ | ਐਨ.ਐਸ.ਸੀ | ਐੱਫ.ਡੀ | ELSS |
|---|---|---|---|---|
| ਕਾਰਜਕਾਲ | 15 ਸਾਲ | 6 ਸਾਲ | 5 ਸਾਲ | 3 ਸਾਲ |
| ਵਾਪਸੀ | 7.60 % (ਸਾਲਾਨਾ ਮਿਸ਼ਰਿਤ) | 7.60 % (ਸਾਲਾਨਾ ਮਿਸ਼ਰਿਤ) | 7.00 - 8.00 % (ਸਾਲਾਨਾ ਮਿਸ਼ਰਿਤ) | ਕੋਈ ਯਕੀਨੀ ਲਾਭਅੰਸ਼/ਰਿਟਰਨ ਨਹੀਂ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਮਾਰਕੀਟ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ |
| ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ | ਰੁ. 500 | ਰੁ. 100 | ਰੁ. 1000 | ਰੁ. 500 |
| ਅਧਿਕਤਮ ਨਿਵੇਸ਼ | ਰੁ. 1.5 ਲੱਖ | ਕੋਈ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ | ਕੋਈ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ | ਕੋਈ ਉਪਰਲੀ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ |
| 80c ਦੇ ਅਧੀਨ ਕਟੌਤੀ ਲਈ ਯੋਗ ਰਕਮ | ਰੁ. 1.5 ਲੱਖ | ਰੁ. 1.5 ਲੱਖ | ਰੁ. 1.5 ਲੱਖ | ਰੁ. 1.5 ਲੱਖ |
| ਵਿਆਜ/ਵਾਪਸੀ ਲਈ ਟੈਕਸ | ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ | ਵਿਆਜ ਟੈਕਸਯੋਗ | ਵਿਆਜ ਟੈਕਸਯੋਗ | 1 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਤੱਕ ਦੇ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਮੁਕਤ ਹਨ। 1 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ 10% ਟੈਕਸ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ |
| ਸੁਰੱਖਿਆ/ਰੇਟਿੰਗ | ਸੁਰੱਖਿਅਤ | ਸੁਰੱਖਿਅਤ | ਸੁਰੱਖਿਅਤ | ਜੋਖਮ |
2022 ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ELSS ਫੰਡ
ਹੇਠਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈ ਜਿਸ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਕੁੱਲ ਸੰਪਤੀਆਂ/ਏਯੂਐਮ ਹਨ100 - 200 ਕਰੋੜ.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI Equity Advantage Fund Growth ₹43.39
↑ 0.04 ₹485 9.7 15.1 16.9 20.8 10 HDFC Long Term Advantage Fund Growth ₹595.168
↑ 0.28 ₹1,318 1.2 15.4 35.5 20.6 17.4 JM Tax Gain Fund Growth ₹49.0908
↓ -0.01 ₹210 3 8.6 -7.5 20.4 24.6 29 BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Growth ₹94.9634
↓ -0.58 ₹897 0.7 6.6 -4.1 18.3 19.7 23.6 BOI AXA Tax Advantage Fund Growth ₹159.66
↓ -1.53 ₹1,355 -0.1 4.9 -8.8 17.1 22.4 21.6 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI Equity Advantage Fund HDFC Long Term Advantage Fund JM Tax Gain Fund BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) BOI AXA Tax Advantage Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹485 Cr). Upper mid AUM (₹1,318 Cr). Bottom quartile AUM (₹210 Cr). Lower mid AUM (₹897 Cr). Highest AUM (₹1,355 Cr). Point 2 Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 9.97% (bottom quartile). 5Y return: 17.39% (bottom quartile). 5Y return: 24.55% (top quartile). 5Y return: 19.66% (lower mid). 5Y return: 22.44% (upper mid). Point 6 3Y return: 20.84% (top quartile). 3Y return: 20.64% (upper mid). 3Y return: 20.44% (lower mid). 3Y return: 18.35% (bottom quartile). 3Y return: 17.05% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 16.92% (upper mid). 1Y return: 35.51% (top quartile). 1Y return: -7.50% (bottom quartile). 1Y return: -4.10% (lower mid). 1Y return: -8.77% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 1.78 (upper mid). Alpha: 1.75 (lower mid). Alpha: -3.68 (bottom quartile). Alpha: 1.95 (top quartile). Alpha: -5.42 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.21 (upper mid). Sharpe: 2.27 (top quartile). Sharpe: -0.85 (bottom quartile). Sharpe: -0.47 (lower mid). Sharpe: -0.85 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -1.13 (bottom quartile). Information ratio: -0.15 (bottom quartile). Information ratio: 0.80 (top quartile). Information ratio: 0.48 (upper mid). Information ratio: 0.24 (lower mid). IDBI Equity Advantage Fund
HDFC Long Term Advantage Fund
JM Tax Gain Fund
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
BOI AXA Tax Advantage Fund
Talk to our investment specialist
The Scheme will seek to invest predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments with the objective to provide investors with opportunities for capital appreciation and income along with the benefit of income-tax deduction(under section 80C of the Income-tax Act, 1961) on their investments. Investments in this scheme would be subject to a statutory lock-in of 3 years from the date of allotment to be eligible for income-tax benefits under Section 80C. There can be no assurance that the investment objective under the scheme will be realized. Below is the key information for IDBI Equity Advantage Fund Returns up to 1 year are on To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments Research Highlights for HDFC Long Term Advantage Fund Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund Returns up to 1 year are on The investment objective is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities and to enable investors a deduction from total income, as permitted under the Income Tax Act, 1961 from time to time. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. Research Highlights for JM Tax Gain Fund Below is the key information for JM Tax Gain Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital growth from a diversified and actively managed portfolio of equity and equity related securities along with income tax rebate, as may be prevalent fromtime to time. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Below is the key information for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate long-term capital growth from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related securities across all market capitalisations. The Scheme is in the nature of diversified multi-cap fund. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns.(There can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized.) Research Highlights for BOI AXA Tax Advantage Fund Below is the key information for BOI AXA Tax Advantage Fund Returns up to 1 year are on 1. IDBI Equity Advantage Fund
IDBI Equity Advantage Fund
Growth Launch Date 10 Sep 13 NAV (28 Jul 23) ₹43.39 ↑ 0.04 (0.09 %) Net Assets (Cr) ₹485 on 30 Jun 23 Category Equity - ELSS AMC IDBI Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 1.21 Information Ratio -1.13 Alpha Ratio 1.78 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹14,807 31 Aug 22 ₹15,699 Returns for IDBI Equity Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 3.1% 3 Month 9.7% 6 Month 15.1% 1 Year 16.9% 3 Year 20.8% 5 Year 10% 10 Year 15 Year Since launch 16% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for IDBI Equity Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for IDBI Equity Advantage Fund as on 30 Jun 23
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. HDFC Long Term Advantage Fund
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth Launch Date 2 Jan 01 NAV (14 Jan 22) ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,318 on 30 Nov 21 Category Equity - ELSS AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.25 Sharpe Ratio 2.27 Information Ratio -0.15 Alpha Ratio 1.75 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹15,833
Purchase not allowed Returns for HDFC Long Term Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 4.4% 3 Month 1.2% 6 Month 15.4% 1 Year 35.5% 3 Year 20.6% 5 Year 17.4% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund
Name Since Tenure Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21
Equity Sector Allocation
Sector Value Asset Allocation
Asset Class Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. JM Tax Gain Fund
JM Tax Gain Fund
Growth Launch Date 31 Mar 08 NAV (24 Sep 25) ₹49.0908 ↓ -0.01 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹210 on 31 Aug 25 Category Equity - ELSS AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.37 Sharpe Ratio -0.86 Information Ratio 0.8 Alpha Ratio -3.68 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹15,997 31 Aug 22 ₹16,497 31 Aug 23 ₹19,708 31 Aug 24 ₹30,143 31 Aug 25 ₹27,753 Returns for JM Tax Gain Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 3% 6 Month 8.6% 1 Year -7.5% 3 Year 20.4% 5 Year 24.6% 10 Year 15 Year Since launch 9.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 29% 2023 30.9% 2022 0.5% 2021 32.2% 2020 18.3% 2019 14.9% 2018 -4.6% 2017 42.6% 2016 5.2% 2015 -0.6% Fund Manager information for JM Tax Gain Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 1 Oct 24 0.92 Yr. Asit Bhandarkar 31 Dec 21 3.67 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.91 Yr. Deepak Gupta 11 Apr 25 0.39 Yr. Data below for JM Tax Gain Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.77% Consumer Cyclical 13.43% Technology 13.34% Industrials 13.14% Basic Materials 12.93% Health Care 7.59% Energy 3.59% Communication Services 2.84% Consumer Defensive 2.18% Real Estate 1.1% Utility 0.95% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.1% Equity 98.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT5% ₹11 Cr 28,947 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 11 | HDFCBANK5% ₹10 Cr 49,131 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | ICICIBANK4% ₹8 Cr 56,000
↓ -14,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 25 | RELIANCE4% ₹7 Cr 53,400 One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 25 | 5433963% ₹6 Cr 55,500 Syrma SGS Technology Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 25 | SYRMA3% ₹6 Cr 77,750
↓ -23,250 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL3% ₹6 Cr 30,700 OneSource Specialty Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 25 | ONESOURCE3% ₹6 Cr 28,195 CreditAccess Grameen Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | CREDITACC3% ₹5 Cr 41,601
↓ -1,999 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 18 | INFY2% ₹5 Cr 32,965 4. BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Growth Launch Date 5 Jan 06 NAV (24 Sep 25) ₹94.9634 ↓ -0.58 (-0.60 %) Net Assets (Cr) ₹897 on 31 Aug 25 Category Equity - ELSS AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.21 Sharpe Ratio -0.47 Information Ratio 0.48 Alpha Ratio 1.95 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹14,455 31 Aug 22 ₹14,440 31 Aug 23 ₹16,207 31 Aug 24 ₹23,529 31 Aug 25 ₹22,976 Returns for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month -0.8% 3 Month 0.7% 6 Month 6.6% 1 Year -4.1% 3 Year 18.3% 5 Year 19.7% 10 Year 15 Year Since launch 12.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23.6% 2023 31.3% 2022 -2.1% 2021 23.6% 2020 17.8% 2019 14.3% 2018 -9.3% 2017 42.3% 2016 -6.6% 2015 7.7% Fund Manager information for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS)
Name Since Tenure Sanjay Chawla 14 Mar 22 3.47 Yr. Pratish Krishnan 14 Mar 22 3.47 Yr. Data below for BNP Paribas Long Term Equity Fund (ELSS) as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 30.28% Consumer Cyclical 13.48% Industrials 11.51% Technology 9.46% Health Care 8.36% Basic Materials 7.13% Consumer Defensive 5.78% Energy 3.9% Utility 3.19% Communication Services 3.05% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.86% Equity 96.14% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 08 | HDFCBANK7% ₹66 Cr 328,160 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 12 | ICICIBANK7% ₹61 Cr 411,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | RELIANCE4% ₹36 Cr 255,800
↓ -28,400 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 19 | BHARTIARTL3% ₹28 Cr 144,966
↓ -7,600 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | INFY3% ₹26 Cr 173,000 Eternal Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5433203% ₹24 Cr 790,813 Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | POWERINDIA2% ₹22 Cr 10,866
↓ -1,200 Sagility India Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 24 | SAGILITY2% ₹21 Cr 4,551,400 PB Fintech Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5433902% ₹21 Cr 113,300 Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 25 | RADICO2% ₹20 Cr 73,000 5. BOI AXA Tax Advantage Fund
BOI AXA Tax Advantage Fund
Growth Launch Date 25 Feb 09 NAV (24 Sep 25) ₹159.66 ↓ -1.53 (-0.95 %) Net Assets (Cr) ₹1,355 on 31 Aug 25 Category Equity - ELSS AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.09 Sharpe Ratio -0.85 Information Ratio 0.24 Alpha Ratio -5.42 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹16,938 31 Aug 22 ₹16,830 31 Aug 23 ₹19,528 31 Aug 24 ₹30,041 31 Aug 25 ₹26,317 Returns for BOI AXA Tax Advantage Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Jul 23 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month -0.1% 6 Month 4.9% 1 Year -8.8% 3 Year 17.1% 5 Year 22.4% 10 Year 15 Year Since launch 18.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 21.6% 2023 34.8% 2022 -1.3% 2021 41.5% 2020 31.2% 2019 14.6% 2018 -16.3% 2017 57.7% 2016 -1.2% 2015 2.1% Fund Manager information for BOI AXA Tax Advantage Fund
Name Since Tenure Alok Singh 27 Apr 22 3.35 Yr. Data below for BOI AXA Tax Advantage Fund as on 31 Aug 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.14% Industrials 20.4% Basic Materials 16.82% Utility 8.32% Technology 7.07% Consumer Defensive 7.03% Consumer Cyclical 4.77% Health Care 3% Real Estate 2.65% Communication Services 2.55% Energy 1.35% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.88% Equity 97.11% Debt 0.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5002954% ₹60 Cr 1,412,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 23 | COFORGE4% ₹57 Cr 328,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 21 | SBIN4% ₹53 Cr 664,000 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 23 | HAL3% ₹48 Cr 105,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 25 | ITC3% ₹46 Cr 1,120,000
↑ 685,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 10 | HDFCBANK3% ₹44 Cr 218,766 Coromandel International Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5063953% ₹42 Cr 157,000 Acutaas Chemicals Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 24 | 5433493% ₹42 Cr 317,800 Prudent Corporate Advisory Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5435273% ₹39 Cr 132,407 Ambuja Cements Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 25 | 5004253% ₹38 Cr 634,000
↑ 48,000
ELSS ਹੋਰ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨਾਲੋਂ ਕਿਵੇਂ ਬਿਹਤਰ ਹੈ?
ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹਨਟੈਕਸ ਬਚਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਵਿਕਲਪ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ELSS ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਕਿਵੇਂ? ਇੱਥੇ ਕੁਝ ਕਾਰਨਾਂ ਦਾ ਜ਼ਿਕਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ
ELSS ਫੰਡ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਵੰਡ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਇਹ ਫੰਡ ਵਧੀਆ ਕਮਾਈ ਕਰਦੇ ਹਨਮਹਿੰਗਾਈ- ਕੁੱਟਣਾ ਸਭ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਵਾਪਸੀ. ਜੇਕਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ELSS ਦੀ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਦਰ ਹੋਰ ਰਵਾਇਤੀ ਕਰਜ਼ੇ-ਅਧਾਰਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਮਾਤ ਦੇ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇਸਲਈ, ELSS ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਦੁਨੀਆ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਉੱਤਮ - ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਲਾਭ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਸਭ ਤੋਂ ਛੋਟਾ ਲੌਕ-ਇਨ ਪੀਰੀਅਡ
ELSS ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਰਵਾਇਤੀ ਟੈਕਸ ਬਚਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਲਾਕ-ਇਨ ਸਮਾਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ELSS ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਲਾਕ-ਇਨ ਮਿਆਦ 3 ਸਾਲ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ PPF ਦੀ ਮਿਆਦ 15 ਸਾਲ ਹੈ ਅਤੇਐਨ.ਪੀ.ਐਸ ਤੱਕ ਹੈਸੇਵਾਮੁਕਤੀ. ਇਸ ਲਈ, ELSS ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨਾਲ ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਬੰਦ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਲੌਕ-ਇਨ ਖਤਮ ਹੋਣ ਤੋਂ ਤੁਰੰਤ ਬਾਅਦ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਬੰਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਬਹੁਤ ਹੀ ਲਚਕਦਾਰ ਨਿਵੇਸ਼
ELSS ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਲਚਕਤਾ ਹੋਰ ਸਾਰੇ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਰਵਾਇਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਉਲਟ, ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਦੇ ਵਿਕਲਪ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਈ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੈ। ELSS ਫੰਡ ਤੁਹਾਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨਾਲ ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਲਿਆਉਣ ਦੇ ਯੋਗ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਲਾਕ-ਇਨ ਪੀਰੀਅਡ ਖਤਮ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਇੱਕ ਵਾਰ ਲਾਕ-ਇਨ ਖਤਮ ਹੋ ਜਾਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਤੁਸੀਂ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਰਹਿਣ ਜਾਂ ਆਪਣੀ ਸਹੂਲਤ ਅਨੁਸਾਰ ਰੀਡੀਮ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਸਿੱਟਾ
ਸਿੱਟੇ ਵਜੋਂ, ELSS ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਥੇ ਕੁਝ ਸੁਝਾਅ ਹਨ।
- ELSS ਵਿੱਚ ਜਲਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ
- ਆਪਣੀਆਂ ਸੀਮਾਵਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ
- ਲਾਭਅੰਸ਼ ਦੇ ਮੁੜ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਚੋਣ ਨਾ ਕਰੋ
- ਹੌਲੀ-ਹੌਲੀ ਅਤੇ ਹੌਲੀ-ਹੌਲੀ ਰੀਡੀਮ ਕਰੋ
- ਏ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋSIP
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for IDBI Equity Advantage Fund