எல் அண்ட் டி வரி நன்மை நிதி Vs எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி

எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி இரண்டு திட்டங்களும் பல அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன. இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையின் ஒரு பகுதியாக இருந்தாலும், அதாவது ஈக்விட்டி என்றாலும் இந்த வேறுபாடுகள் உள்ளனஇஎல்எஸ்எஸ். ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்பு திட்டம் (ELSS) வரி சேமிப்பு என்றும் அழைக்கப்படுகிறதுபரஸ்பர நிதி. இந்த திட்டங்கள் தனிநபர்களுக்கு இரட்டை வழங்குகின்றனமுதலீட்டின் நன்மைகள் மற்றும் வரி விலக்குகள். தனிநபர்கள்முதலீடு ELSS திட்டங்களில் 1,50,000 ரூபாய் வரை வரி விலக்கு கோரலாம்பிரிவு 80 சி இன்வருமான வரி சட்டம், 1961. இருப்பினும், இந்த திட்டங்கள் மூன்று வருடங்கள் பூட்டப்பட்ட காலத்தைக் கொண்டிருக்கின்றன, இது மற்ற வரி சேமிப்பு வழிகளுடன் ஒப்பிடும்போது மீண்டும் குறுகியதாகும். ஒரு பிரிவின் கீழ் பல திட்டங்கள் வழங்கப்படுகின்றன என்றாலும், இருப்பினும்; அவர்களுக்கு இடையே வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, எல் அண்ட் டி வரி நன்மை நிதி மற்றும் எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி ஆகியவற்றுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

எல் அண்ட் டி வரி நன்மை நிதி

எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் முதலீட்டு நோக்கம், பங்கு மற்றும் பங்கு தொடர்பான பத்திரங்களை உள்ளடக்கிய ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவிலிருந்து நீண்டகால மூலதன பாராட்டைப் பெறுவதாகும். இந்த திறந்தநிலை வரி சேமிப்பு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம் பிப்ரவரி 27, 2006 அன்று ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்டது. எல் அண்ட் டி வரி நன்மை நிதியம் எஸ் அண்ட் பி பிஎஸ்இ 200 டிஆர்ஐ குறியீட்டை அதன் முக்கிய குறியீடாக பயன்படுத்துகிறது மற்றும் திரு. எஸ். என். லஹிரியால் மட்டுமே நிர்வகிக்கப்படுகிறது. சாதாரண சூழ்நிலைகளில், எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் அதன் திரட்டப்பட்ட தொகையில் 95% ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது மற்றும் மீதமுள்ளவைபண சந்தை கருவிகள். மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, எச்.டி.எஃப்.சி வங்கி லிமிடெட், இண்டஸ்இண்ட் வங்கி லிமிடெட், லார்சன் & டூப்ரோ லிமிடெட் மற்றும் கோத்ரேஜ் பிராபர்டீஸ் லிமிடெட் ஆகியவை எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் சில பங்குகளைக் கொண்டிருந்தன. இடர் கட்டுப்பாட்டுக்கான அதிக பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் 360 டிகிரி ஆராய்ச்சி ஆகியவை எல் அண்ட் டி வரி நன்மை நிதியத்தின் சில நன்மைகள்.

எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி

எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி என்பது பங்குச் சந்தைகளில் வெளிப்பாடுடன் வரி சேமிப்பின் இரட்டை அனுகூலத்தை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு பொருத்தமான தேர்வாகும். இந்த திட்டம்எஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வரி விலக்குகளை வழங்குவதோடு அதன் முதலீட்டாளர்களுக்கு முதலீட்டு சலுகைகளையும் வழங்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. இத்திட்டம் அதன் கூடை சொத்துக்களை நிர்மாணிக்க எஸ் & பி பிஎஸ்இ 100 குறியீட்டை அதன் அளவுகோலாக பயன்படுத்துகிறது. திரு. தினேஷ் பாலச்சந்திரன் எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதியை நிர்வகிக்கும் நிதி மேலாளர் ஆவார். அடிப்படையில்சொத்து ஒதுக்கீடு நோக்கம், எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி அதன் நிதிப் பணத்தில் 80-100% பங்கு மற்றும் பங்கு தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது, மீதமுள்ள பகுதி பணச் சந்தை கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது. ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட், ரிலையன்ஸ் இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட் மற்றும் கிராமிய மின்மயமாக்கல் கார்ப்பரேஷன் லிமிடெட் ஆகியவை மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதியத்தின் இலாகாவை வைத்திருக்கின்றன.

எல் அண்ட் டி வரி நன்மை நிதி Vs எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி

எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் மற்றும் எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி இரண்டு திட்டங்களும் பல அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன. எனவே, அடிப்படைகள் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு என நான்கு பிரிவுகளாக வகைப்படுத்தப்பட்ட இந்த அளவுருக்களை ஒப்பிடுவதன் மூலம் இரு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

அடிப்படைகள் பிரிவு

திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது முதல் பிரிவு. அடிப்படைகள் பிரிவின் அளவுருக்கள் திட்ட வகை, ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு மற்றும் நடப்பு ஆகியவை அடங்கும்இல்லை. திட்ட வகையைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களும் ஈக்விட்டி ELSS பிரிவின் ஒரு பகுதி என்று கூறலாம். ஒப்பீடுஃபின்காஷ் மதிப்பீடு என்று கூறுகிறதுஎல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் 4-ஸ்டார் மதிப்பிடப்பட்ட திட்டம் மற்றும் எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி 2-நட்சத்திர மதிப்பிடப்பட்ட திட்டமாகும். NAV இன் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களும் கணிசமாக வேறுபடுகின்றன என்று கூறுகிறது. மே 02, 2018 நிலவரப்படி, எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டின் என்ஏவி சுமார் 57 ரூபாயாகவும், எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதியின் 142 ஆகவும் இருந்தது. இந்த பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

செயல்திறன் பிரிவு

ஒப்பிடுகையில் இரண்டாவது பிரிவாக இருப்பதால், இந்த பிரிவின் ஒரு பகுதியை உருவாக்கும் அளவுருஅளவுகளில் உள்நாட்டு அல்லது கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் வருமானம். செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு பெரும்பாலான நிகழ்வுகளில், எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்டுடன் ஒப்பிடும்போது சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது என்று கூறுகிறது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களால் உருவாக்கப்பட்ட முழுமையான வருவாயின் ஒப்பீடு இந்த பிரிவில் செய்யப்படுகிறது. முழுமையான வருவாயின் பகுப்பாய்வு சில ஆண்டுகளில், எல் அண்ட் டி வரி அட்வாண்டேஜ் ஃபண்ட் பந்தயத்தை வழிநடத்துகிறது என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. மறுபுறம், சில ஆண்டுகளில், எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதியம் பந்தயத்தை வழிநடத்துகிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது கடைசி பகுதி. இது AUM, குறைந்தபட்சம் போன்ற அளவுருக்களை உள்ளடக்கியதுSIP மூலம் மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு மற்றும் வெளியேறும் சுமை. இரண்டு திட்டங்களுக்கும் குறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு ஒன்றுதான், அதாவது INR 500. இருப்பினும், இரண்டு திட்டங்களும் AUM கணக்கில் கணிசமாக வேறுபடுகின்றன. எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதியின் ஏயூஎம் சுமார் 6,067 கோடி ரூபாயாக இருந்தது, எல் அண்ட் டி வரி நன்மை நிதியம் மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி சுமார் 3,016 கோடி ரூபாயாக இருந்தது. கூடுதலாக, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் அவை வெளியேறும் சுமை இல்லை, ஏனெனில் அவை வகையைச் சேர்ந்தவை பங்கு ELSS. இந்த பிரிவின் ஒப்பீட்டு சுருக்கம் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டுகளில் 10 கே முதலீடுகளின் வளர்ச்சி