எஸ்பிஐ மேக்னம் டேக்ஸ் ஆதாய நிதி Vs நிப்பான் இந்தியா டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் (ELSS)

எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி மற்றும் நிப்பான் இந்தியாவரி சேமிப்பான் நிதி (முன்னர் ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் என அறியப்பட்டது (ELSS)) இரண்டும் ELSS வகையின் ஒரு பகுதியாகும்.ELSS அல்லது ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டங்கள்பரஸ்பர நிதி தனிநபர்களுக்கு முதலீடு மற்றும் வரி ஆகிய இரண்டின் பலன்களையும் வழங்கும் திட்டங்கள்கழித்தல். மக்கள்முதலீடு ELSS இல் INR 1,50 வரை வரிச் சலுகைகளைப் பெறலாம்,000 கீழ்பிரிவு 80C இன்வருமான வரி சட்டம், 1961. இருப்பினும், ஒரு வரிச் சேமிப்புத் திட்டமாக இருப்பதால், அதற்கு மூன்று ஆண்டுகள் லாக்-இன் காலம் உள்ளது. எஸ்பிஐ மேக்னம் டேக்ஸ் ஆதாய நிதி மற்றும் நிப்பான் இந்தியா டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் (இஎல்எஸ்எஸ்) இரண்டும் இன்னும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும்; AUM, செயல்திறன், மின்னோட்டம் தொடர்பாக அவற்றுக்கிடையே நிறைய வேறுபாடுகள் உள்ளனஇல்லை, மற்றும் பல. எனவே, இந்த இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளை இந்த கட்டுரையின் மூலம் பார்ப்போம்.

எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி

எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி ஒரு பகுதியாகும்எஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மற்றும் மார்ச் 31, 1993 இல் தொடங்கப்பட்டது. SBI மேக்னம் வரி ஆதாயம் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க S&P BSE 100 குறியீட்டைப் பயன்படுத்துகிறது. இந்த திட்டத்தின் முதலீட்டு நோக்கம், வரி விலக்குடன் ஈக்விட்டி பங்குகளின் போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீட்டின் பலன்களை அடைவதாகும். சேமிப்பை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்கள்வரிகள் ஈக்விட்டி சந்தைகளின் வெளிப்பாடுடன் முதலீடு செய்ய தேர்வு செய்யலாம்ஈக்விட்டி நிதிகள்.

ஜனவரி 31, 2018 நிலவரப்படி, SBI மேக்னம் வரி ஆதாய நிதியின் முதல் 10 பங்குகளாக இருக்கும் சில கூறுகள், ICICI அடங்கும்.வங்கி லிமிடெட், ரிலையன்ஸ் இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட், பாரத ஸ்டேட் வங்கி, மஹிந்திரா & மஹிந்திரா மற்றும் லார்சன் & டூப்ரோ லிமிடெட்.

நிப்பான் இந்தியா டாக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் (முன்பு ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் (இஎல்எஸ்எஸ்) என அறியப்பட்டது)

முக்கியமான தகவல்

அக்டோபர் 2019 முதல்,ரிலையன்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிப்பான் இந்தியா மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என மறுபெயரிடப்பட்டுள்ளது. ரிலையன்ஸ் நிப்பான் அசெட் மேனேஜ்மென்ட்டில் (ஆர்என்ஏஎம்) பெரும்பான்மையான (75%) பங்குகளை நிப்பான் லைஃப் வாங்கியுள்ளது. அமைப்பு மற்றும் நிர்வாகத்தில் எந்த மாற்றமும் இல்லாமல் நிறுவனம் தனது செயல்பாடுகளை தொடர்ந்து இயக்கும்.

நிப்பான் இந்தியா டாக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் நிப்பான் இந்தியா மியூச்சுவல் ஃபண்டால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது, அதன் தொடக்க தேதி செப்டம்பர் 21, 2005. நிறுவனம் அதன் கார்பஸ் நிதியை ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்வதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.மூலதனம் நீண்ட கால வளர்ச்சி. மூலதன வளர்ச்சிக்கு கூடுதலாக, இந்தத் திட்டம் பிரிவு 80C இன் கீழ் வரி விலக்குகளை வழங்குகிறதுவருமானம் வரிச் சட்டம், 1961. இந்தத் திட்டம் பெரிய தொப்பிக்கும் இடையே சமநிலையை ஏற்படுத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளதுநடுத்தர தொப்பி நிதிகள் இரண்டு திட்டங்களிலும் கவனமாக முதலீடு செய்வதன் மூலம்.

ஜனவரி 31, 2018 நிலவரப்படி, ரிலையன்ஸ்/நிப்பான் இந்தியா டாக்ஸ் சேவர் ஃபண்டின் (ELSS) சில முக்கிய பங்குகளில் TVS மோட்டார் கம்பெனி லிமிடெட், டாடா மோட்டார்ஸ் லிமிடெட், டாடா ஸ்டீல் லிமிடெட் ஆகியவை அடங்கும்.ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட், மற்றும் இன்ஃபோசிஸ் லிமிடெட்.

எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாயம் Vs நிப்பான் இந்தியா டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட்: ஒரு ஒப்பீட்டு ஆய்வு

SBI மேக்னம் வரி ஆதாயம் மற்றும் நிப்பான் இந்தியா டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் இரண்டும் செயல்திறன், அவற்றின் AUM, NAV மற்றும் பிற தொடர்புடைய காரணிகளைப் பொறுத்து வேறுபட்டவை. எனவே, நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்ட பல்வேறு அளவுருக்களின் அடிப்படையில் இரண்டு திட்டங்களுக்கிடையில் ஒரு ஒப்பீட்டு ஆய்வை மேற்கொள்வோம், அதாவது,அடிப்படைப் பிரிவு,செயல்திறன் பிரிவு,ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு, மற்றும்பிற விவரங்கள் பிரிவு.

அடிப்படைப் பிரிவு

உள்ளடக்கிய அளவுருக்கள்அடிப்படைப் பிரிவு சேர்க்கிறதுதிட்ட வகை,தற்போதைய NAV,ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு,AUM,செலவு விகிதம் மற்றும் இன்னும் பல. இந்த அளவுருக்கள் ஒவ்வொன்றையும் பார்ப்போம். தொடங்குவதற்குதிட்ட வகை, இரண்டு திட்டங்களும் இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம், அதாவது,ஈக்விட்டி ELSS.

Fincash மதிப்பீடுகளின்படி, Nippon India Tax Saver Fund என மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது என்று கூறலாம்.3-நட்சத்திரம் எஸ்பிஐ மேக்னம் வரி ஆதாய நிதி என மதிப்பிடப்படுகிறது2-நட்சத்திரம்.

கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையைப் பயன்படுத்தி பிரிவு சுருக்கப்பட்டுள்ளது.

செயல்திறன் பிரிவு

செயல்திறன் பிரிவு ஒப்பிடுகிறதுசிஏஜிஆர் அல்லது இரண்டு திட்டங்களின் கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம். இந்தப் பிரிவில், இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்படும் வருமானம் பல்வேறு காலகட்டங்களில் ஒப்பிடப்படுகிறது. தரவு ஒப்பிடப்படும் காலக்கெடுக்கள் சில1 மாத வருவாய்,6 மாத வருவாய்,1 ஆண்டு வருமானம்,5 வருட வருமானம் மற்றும்தொடக்கத்தில் இருந்து திரும்பவும். பெரும்பாலான கால கட்டங்களைக் கருத்தில் கொள்ளும்போது, ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் (ELSS) செயல்திறனைப் பொறுத்தவரை பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது என்று கூறலாம். இந்த பிரிவின் சுருக்கம் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையின் உதவியுடன் காட்டப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

இந்தப் பிரிவு குறிப்பிட்ட ஆண்டில் ஒவ்வொரு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்பட்ட முழுமையான வருமானத்தை ஒப்பிடுகிறது. மரியாதையுடன்ஆண்டு செயல்திறன், என்று இங்கேயும் சொல்லலாம்நிப்பான் இந்தியா டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்டின் செயல்திறன் எஸ்பிஐ மேக்னம் டேக்ஸ் ஆதாய நிதியுடன் ஒப்பிடுகையில் அதிகமாக உள்ளது. இந்த பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு கொடுக்கப்பட்டுள்ளது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

இரண்டு நிதிகளின் ஒப்பீட்டில் இது கடைசிப் பகுதி. இந்த பிரிவின் பகுதியை உருவாக்கும் அளவுருக்கள் அடங்கும்குறைந்தபட்சம்SIP முதலீடு மற்றும்குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீடு. எனவே, இந்த அளவுருக்கள் ஒவ்வொன்றையும் பார்ப்போம். தொடங்குவதற்குகுறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு; இரண்டு திட்டங்களுக்கும், மூலம் குறைந்தபட்ச தொகை என்று கூறலாம்எஸ்ஐபி மற்றும் லம்ப்சம் பயன்முறை ஒன்றுதான், அதாவது 500 ரூபாய்.

SBI மேக்னம் வரி ஆதாய நிதியை நிர்வகிக்கும் நிதி மேலாளர் திரு. தினேஷ் பாலச்சந்திரன் ஆவார்

திரு. அஷ்வனி குமார் மட்டுமே ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்டின் (ELSS) நிதி மேலாளர்.

கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் தரவை அட்டவணைப்படுத்துகிறது.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி