Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Vs ஆதித்யா பிர்லா Sun Life Tax Relief ‘96 Fund

நிப்பான் இந்தியா வரி சேமிப்பு நிதி (முன்னர் ரிலையன்ஸ் என அறியப்பட்டதுவரி சேமிப்பான் நிதி) மற்றும் ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் '96 இரண்டும் ஒரு பகுதியாகும்ELSS நிதி. வரி சேமிப்பு நிதிகள் என்றும் அழைக்கப்படும் இந்தத் திட்டங்கள் இரண்டின் பலன்களையும் வழங்குகின்றனமுதலீடு மற்றும் வரி விலக்குகள். இந்தத் திட்டங்களின் மூலம் முதலீடு செய்பவர்கள் வரியைப் பெறலாம்கழித்தல் 1,50 ரூபாய் வரை,000 கீழ்பிரிவு 80C இன்வருமான வரி சட்டம், 1961. எனவே, இந்த இரண்டு திட்டங்களையும் ஒரு பார்வை பார்த்து, அவற்றை வேறுபடுத்தும் அளவுருக்களைப் புரிந்துகொள்வோம்.

நிப்பான் இந்தியா டாக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் (முன்பு ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட்)

முக்கியமான-அக்டோபர் 2019 முதல்,ரிலையன்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிப்பான் இந்தியா என பெயர் மாற்றம் செய்யப்பட்டுள்ளதுபரஸ்பர நிதி. ரிலையன்ஸ் நிப்பான் அசெட் மேனேஜ்மென்ட்டில் (ஆர்என்ஏஎம்) பெரும்பான்மையான (75%) பங்குகளை நிப்பான் லைஃப் வாங்கியுள்ளது. அமைப்பு மற்றும் நிர்வாகத்தில் எந்த மாற்றமும் இல்லாமல் நிறுவனம் தனது செயல்பாடுகளை தொடர்ந்து இயக்கும்.

இந்த நிதி 2005 ஆம் ஆண்டு தொடங்கப்பட்டது. நீண்ட காலத்தை உருவாக்குவதே திட்டத்தின் முதலீட்டு நோக்கமாகும்மூலதனம் நிதிப் பணத்தின் முக்கியப் பகுதியை ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் பாராட்டு. ஒரு வரி சேமிப்பு திட்டமாக இருப்பதால், இது மூன்று வருட லாக்-இன் காலத்தைக் கொண்டுள்ளது.

ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்டின் (ELSS) போர்ட்ஃபோலியோவைக் கொண்ட முதல் 10 ஹோல்டிங்குகளில் சில மாநிலங்களும் அடங்கும்.வங்கி இந்தியாவின், டிவிஎஸ் மோட்டார் கம்பெனி லிமிடெட், டாடா ஸ்டீல் லிமிடெட் மற்றும்ஐசிஐசிஐ வங்கி வரையறுக்கப்பட்டவை.

ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ’96 நிதி

இந்த திட்டம் ஆதித்யாவின் ஒரு பகுதியாகும்பிர்லா சன் லைஃப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இது 1996 ஆம் ஆண்டு தொடங்கப்பட்டது. இது ஒரு திறந்தநிலைத் திட்டமாகும், இதன் முதன்மை நோக்கம் ஈக்விட்டி முதலீடுகள் மூலம் உங்கள் பணத்தை அதிகரிக்கும் போது வரியைச் சேமிக்கும் வாய்ப்பை வழங்குவதாகும். இந்தத் திட்டம் அதன் நிதிப் பணத்தில் குறைந்தபட்சம் 80% ஐ ஈக்விட்டி கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது, மீதமுள்ளவை நிலையானவற்றில் முதலீடு செய்கிறதுவருமானம் கருவிகள்.

ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் டேக்ஸ் ரிலீஃப் ’96 இன் முதல் 10 பங்குகளை உள்ளடக்கிய சில பங்குகளில் சுந்தரம் கிளேட்டன் லிமிடெட், ஹனிவெல் ஆட்டோமேஷன் இந்தியா லிமிடெட், ஜில்லட் இந்தியா லிமிடெட் மற்றும் ரிலையன்ஸ் இந்தியா லிமிடெட் ஆகியவை அடங்கும்.

நிப்பான் இந்தியா/ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் Vs ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ‘96

ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் (இஎல்எஸ்எஸ்) மற்றும் ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் டேக்ஸ் ரிலீஃப் ’96 ஃபண்ட் ஆகியவற்றை ஒப்பிடுவதற்கான அளவுருக்கள் அடிப்படைகள், செயல்திறன், ஆண்டு செயல்திறன் மற்றும் பிற விவரங்கள் என நான்கு வகைகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ளன.

அடிப்படைகள்

அடிப்படைகளின் இந்த கூறுகளில், ஒப்பிடப்பட்ட அளவுருக்கள்தற்போதையஇல்லை,திட்டங்களின் வகை,ஃபின்காஷ் மதிப்பீடுகள்,செலவு விகிதம்,AUM, இன்னும் பற்பல. தொடங்குவதற்குதிட்டங்களின் வகை, இரண்டு திட்டங்களும் ஈக்விட்டி வகையின் ஒரு பகுதியாகும் மற்றும் ELSS அதன் துணை வகையாகும்.

Fincash மதிப்பீடுகளைப் பொறுத்தவரை, Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) ஒரு3-நட்சத்திரம் ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ’96 ஐக் கொண்டிருக்கும் போது மதிப்பீடு4-நட்சத்திரம் மதிப்பீடு.

கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை இரண்டு திட்டங்களின் அடிப்படை வகைகளுடன் ஒப்பிடுவதை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

செயல்திறன்

ஒப்பிடுதலின் அடுத்த வகை செயல்திறன். இந்த வகையில், பல்வேறு காலகட்டங்களில் திட்டத்தின் செயல்திறன் ஒப்பிடப்படுகிறது. இரண்டு ஃபண்டுகளின் செயல்திறனையும் ஒரு பார்வை பார்த்தால், அவற்றால் உருவாக்கப்பட்ட வருமானத்தில் அதிக வித்தியாசம் இல்லை. ரிலையன்ஸ்/நிப்பான் இந்தியா டாக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் (இஎல்எஸ்எஸ்) தொடக்கத்தில் இருந்தே செயல்திறனைப் பொறுத்தவரை முன்னணியில் உள்ளது.

பிப்ரவரி 12, 2018 நிலவரப்படி, ரிலையன்ஸ் உருவாக்கிய தொடக்கத்திலிருந்து கிடைத்த வருமானம் தோராயமாக 16% ஆகவும், பிர்லா சன் லைஃப் 12% ஆகவும் உள்ளது.

இருப்பினும், மற்ற காலகட்டங்களில் உருவாக்கப்படும் வருமானத்தைப் பார்க்கும்போது, ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் '96 ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்பட்டது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை இரண்டு நிதிகளுக்கும் இடையிலான செயல்திறன் ஒப்பீட்டைக் காட்டுகிறது.

ஆண்டு செயல்திறன்

இந்த பிரிவு இரண்டு திட்டங்களின் வருடாந்திர செயல்திறனுக்கும் இடையிலான விவரங்களை ஒப்பிடுகிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் அடிப்படையில் இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறன் கிட்டத்தட்ட ஒரே மாதிரியாக இருக்கும் என்று கூறலாம். இருப்பினும், 2014 ஆம் ஆண்டில், ஆதித்ய பிர்லா திட்டத்தின் செயல்திறன் நிப்பான் இந்தியா/ரிலையன்ஸ் டாக்ஸ் சேவர் ஃபண்ட் (ELSS) ஐ விட சிறப்பாக இருந்தது என்று நாம் கூறலாம். இரண்டு திட்டங்களின் வருடாந்திர செயல்திறன் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

வேறு தகவல்கள்

இது ஒப்பீட்டின் கடைசி வகை. இந்த வகையின் ஒரு பகுதியை உருவாக்கும் அளவுருக்கள் அடங்கும்குறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு,அளவுகோல், மற்றும் பலர். எனவே, இந்த காரணிகள் ஒவ்வொன்றையும் ஒரு பார்வை பார்ப்போம். முதலில் பார்ப்போம்,குறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு, இரண்டு திட்டங்களும் இரண்டின் கீழும் ஒரே முதலீட்டுத் தொகையைக் கொண்டுள்ளனஎஸ்ஐபி அத்துடன் மொத்த முதலீட்டு முறை, அதாவது 500 ரூபாய்.

ரிலையன்ஸ் டேக்ஸ் சேவர் ஃபண்டை (ELSS) நிர்வகிக்கும் நிதி மேலாளர் திரு. அஸ்வனி குமார்.

ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் '96 ஐ திரு. அஜய் கர்க் நிர்வகிக்கிறார்

மற்ற விவரங்கள் வகையின் வேறுபாடுகளை சுருக்கமாக ஒரு அட்டவணை கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி