ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் Vs ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ‘96

அச்சு நீண்ட காலஈக்விட்டி ஃபண்ட் மற்றும் ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் '96 இரண்டும் ஒரு பகுதியாகும்ELSS வகை. ELSS அல்லது ஈக்விட்டி இணைக்கப்பட்ட சேமிப்புத் திட்டம் என்பதைக் குறிக்கிறதுபரஸ்பர நிதி முதலீட்டாளர்களுக்கு இரட்டையை வழங்கும் திட்டம்முதலீட்டின் நன்மைகள் அத்துடன் வரிகழித்தல். தனிநபர்கள்முதலீடு ELSS இல் INR 1,50 வரை வரி விலக்கு கோரலாம்,000 கீழ்பிரிவு 80C இன்வருமான வரி சட்டம், 1961. இருப்பது ஏவரி சேமிப்பு திட்டம், இது மூன்று வருட லாக்-இன் காலத்தைக் கொண்டுள்ளது. இருப்பினும், மற்ற வரி சேமிப்பு திட்டங்களுடன் ஒப்பிடுகையில், ELSS இன் லாக்-இன் காலம் மிகக் குறைவு. ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் மற்றும் ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் டேக்ஸ் ரிலீஃப் '96 இரண்டும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை, இன்னும் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, பல்வேறு அளவுருக்களை ஒப்பிடுவதன் மூலம் திட்டங்களுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட்

ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் ஒரு பகுதியாகும்ஆக்சிஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இந்த திறந்தநிலை ELSS திட்டம் டிசம்பர் 29, 2009 அன்று தொடங்கப்பட்டது. இந்தத் திட்டம் 3-5 வருட முதலீட்டுக்கு ஏற்றது. ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க அதன் அளவுகோலாக S&P BSE 200 குறியீட்டைப் பயன்படுத்துகிறது. இந்த திட்டம் அடிப்படையில் வலுவான, அதிக வளர்ச்சி திறன் மற்றும் சிறந்த மேலாண்மை தரம் கொண்ட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது. இது ஒரு நிலையான நிலையான மற்றும் நீண்ட கால போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்கி பராமரிப்பதில் கவனம் செலுத்துகிறது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் சில பங்குகள் ஹெச்டிஎஃப்சி லிமிடெட், கோடக் மஹிந்திராவைக் கொண்டிருந்தன.வங்கி லிமிடெட், பந்தன் வங்கி லிமிடெட், இன்ஃபோ எட்ஜ் (இந்தியா) லிமிடெட் மற்றும் சன் பார்மாசூட்டிகல்ஸ் இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட். ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்டை நிர்வகிக்கும் ஃபண்ட் மேனேஜர் திரு. ஜினேஷ் கோபானி.

ஆதித்ய பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ‘96

ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ’96 என்பது ஒரு திறந்தநிலை ELSS திட்டமாகும்.பிர்லா சன் லைஃப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம் மார்ச் 29, 1996 அன்று தொடங்கப்பட்டது, இது ஒரு திறந்தநிலை திட்டமாகும். இந்தத் திட்டத்தின் நோக்கம் முதலீட்டாளர்களுக்கு வரியைச் சேமிக்கும் வாய்ப்பை வழங்குவதாகும்மூலதனம் ஈக்விட்டி சார்ந்த கருவிகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் வளர்ச்சி. பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ’96 ஐ திரு. அஜய் கர்க் மட்டுமே நிர்வகிக்கிறார். மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, பிர்லா சன் லைஃப் டாக்ஸ் ரிலீஃப் ’96 இன் முதல் 10 பங்குகளின் ஒரு பகுதியாக இருந்த சில பங்கு பங்குகளில் சுந்தரம் கிளேட்டன் லிமிடெட், ஹனிவெல் ஆட்டோமேஷன் இந்தியா லிமிடெட், ஜில்லட் இந்தியா லிமிடெட், ரிலையன்ஸ் இண்டஸ்ட்ரீஸ் லிமிடெட் மற்றும் ஃபைசர் லிமிடெட் ஆகியவை அடங்கும். இந்தத் திட்டமானது அதன் திரட்டப்பட்ட பணத்தில் குறைந்தபட்சம் 80% ஐ ஈக்விட்டி கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது, மீதமுள்ள 20% நிலையானது.வருமானம் கருவிகள்.

ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் Vs ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ‘96

ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் மற்றும் ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் டேக்ஸ் ரிலீஃப் ’96 ஆகியவை ELSS இன் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், அவற்றுக்கிடையே வேறுபாடுகள் உள்ளன. இந்த வேறுபாடுகள் AUM, Current போன்ற பல்வேறு அளவுருக்கள் தொடர்பானவைஇல்லை, மற்றும் செயல்திறன். எனவே, அடிப்படைகள் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு என நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ள இரண்டு திட்டங்களுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளை ஒப்பிட்டுப் புரிந்துகொள்வோம்.

அடிப்படைப் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களையும் ஒப்பிடுகையில் இது முதல் பிரிவு. அடிப்படைகள் பிரிவின் ஒரு பகுதியை உருவாக்கும் கூறுகளில் தற்போதைய NAV, Fincash மதிப்பீடுகள், திட்ட வகை மற்றும் பல அடங்கும். தற்போதைய NAV உடன் தொடங்குவதற்கு, Axis Long Term Equity Fund இன் NAV பிர்லா சன் லைஃப் டேக்ஸ் ரிலீஃப் ’96 இன் NAV ஐ விட அதிகமாக உள்ளது என்று கூறலாம். ஏப்ரல் 16, 2018 நிலவரப்படி, ஆக்சிஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் திட்டத்தின் NAV தோராயமாக INR 31 ஆகவும், பிர்லா சன் லைஃப் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் திட்டத்திற்கு INR 42 ஆகவும் இருந்தது. ஒப்பீடுஃபின்காஷ் மதிப்பீடுகள் என்பதை வெளிப்படுத்துகிறதுஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் டேக்ஸ் ரிலீஃப் ’96 4-ஸ்டார் ரேட்டட் ஃபண்ட், ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் 3-ஸ்டார் ரேட்டட் ஃபண்ட் ஆகும்.. திட்ட வகையைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறப்படுகிறது, அதாவது ஈக்விட்டி ELSS. அடிப்படைகள் பகுதியின் சுருக்கம் பின்வருமாறு.

செயல்திறன் பிரிவு

செயல்திறன் பிரிவு ஒப்பிடுகிறதுசிஏஜிஆர் அல்லது இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் வருமானம். இந்த ஒப்பீடு 6 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய், 5 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் தொடக்கத்திலிருந்து திரும்புதல் போன்ற வெவ்வேறு நேர இடைவெளியில் செய்யப்படுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் ஒட்டுமொத்த ஒப்பீடு, ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் கிட்டத்தட்ட எல்லா நேர இடைவெளிகளிலும் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது என்பதைக் காட்டுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்க ஒப்பீடு பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

திட்டங்களின் ஒப்பீட்டில் இது மூன்றாவது பிரிவு. இது ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களின் முழுமையான வருமானத்தை ஒப்பிடுகிறது. முழுமையான வருவாயைப் பொறுத்தமட்டில், சில வருடங்களாக ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்ட் சிறப்பாகச் செயல்பட்டது மற்றும் நேர்மாறாகச் செயல்பட்டது என்று தரவு வெளிப்படுத்துகிறது. வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களுடனும் ஒப்பிடுகையில் இது கடைசிப் பிரிவாகும் மற்றும் இந்த பிரிவின் ஒரு பகுதியான AUM, குறைந்தபட்ச அளவுருக்கள்எஸ்ஐபி மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு, மற்றும் வெளியேறும் சுமை. குறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் முதலீட்டுத் தொகையுடன் தொடங்குவதற்கு, SIP மற்றும் lumpsum தொகை இரண்டு திட்டங்களுக்கும் ஒரே மாதிரியாக இருக்கும், அதாவது INR 500. AUM இன் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாடு இருப்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, ஆக்சிஸ் லாங் டெர்ம் ஈக்விட்டி ஃபண்டின் AUM தோராயமாக 15,898 கோடி ரூபாயாகவும், ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ’96 இன் 5,523 கோடி ரூபாயாகவும் இருந்தது. வெளியேறும் சுமையின் ஒப்பீடு, இரண்டு திட்டங்களும் ELSS அடிப்படையிலான திட்டங்களாக இருப்பதால், வெளியேறும் சுமை எதுவும் இல்லை என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பிரிவின் ஒப்பீட்டுச் சுருக்கத்தைக் காட்டுகிறது.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி