எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் Vs ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் ஃபோகஸ்டு ஈக்விட்டி ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் மற்றும் ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் கவனம் செலுத்துகிறதுஈக்விட்டி ஃபண்ட் இரண்டும் ஒரு பகுதியாகும்பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள். பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் ஃப்ளெக்ஸி கேப் அல்லது மல்டி-கேப் ஃபண்டுகள் என்று அழைக்கப்படுகின்றனபரஸ்பர நிதி முழுவதிலும் உள்ள ஈக்விட்டி கருவிகளில் தங்கள் கார்பஸை முதலீடு செய்யும் திட்டங்கள்சந்தை மூலதனமாக்கல். இந்த நிதிகள் வளர்ச்சியை ஏற்றுக்கொள்கின்றன அல்லதுமதிப்பு முதலீடு அவர்களின் செயல்திறன், புத்தகத்துடன் ஒப்பிடுகையில் ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த விலை கொண்ட பங்குகளை அவர்கள் வாங்கும் உத்திவருவாய், மற்றும் பிற தொடர்புடைய காரணிகள். இந்த இரண்டு நிதிகளும் ஒரே வகை பல்வகைப்பட்ட நிதிகளைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், செயல்திறன், AUM,இல்லை, மற்றும் பிற காரணிகள். எனவே, இந்த கட்டுரையின் மூலம் இரண்டு நிதிகளுக்கும் இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட்

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் வழங்குகிறதுஎஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட பிரிவின் கீழ். இந்தத் திட்டம் செப்டம்பர் 29, 2005 இல் தொடங்கப்பட்டது, மேலும் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க S&P BSE 500 குறியீட்டைப் பயன்படுத்துகிறது. இந்த திட்டத்தின் நோக்கம் நீண்ட காலத்தை அடைவதாகும்மூலதனம் உடன் பாராட்டுநீர்மை நிறை மூலம்முதலீடு சந்தை மூலதனம் முழுவதும் சமபங்கு பங்குகளின் பல்வகைப்பட்ட கூடையில். திட்டத்தின் நோக்கத்தின்படி, இது 50-90% முதலீடு செய்கிறதுபெரிய தொப்பி நிதிகள், 10-40% இல்நடுத்தர தொப்பி நிதிகள், மற்றும் 0-10% inசிறிய தொப்பி பங்குகள்.

ஜனவரி 31, 2018 நிலவரப்படி, எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவின் டாப் 10 ஹோல்டிங்குகளின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் சில கூறுகள் எச்டிஎஃப்சியைக் கொண்டிருக்கின்றன.வங்கி லிமிடெட், இந்தியன் ஆயில் கார்ப்பரேஷன் லிமிடெட்,ஐசிஐசிஐ வங்கி லிமிடெட், மற்றும் பார்தி ஏர்டெல் லிமிடெட்.

ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் ஃபோகஸ்டு ஈக்விட்டி ஃபண்ட் (முன்பு ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் டாப் 100 ஃபண்ட்)

ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் ஃபோகஸ்டு ஈக்விட்டி ஃபண்ட் (முன்பு ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் டாப் 100 ஃபண்ட் என அறியப்பட்டது) ஆகஸ்ட் 26, 1998 இல் தொடங்கப்பட்ட ஒரு திறந்தநிலை பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஈக்விட்டி ஃபண்ட் ஆகும். இந்தத் திட்டத்தின் முதலீட்டு நோக்கம் நீண்ட கால மூலதன வளர்ச்சியை அடைவதாகும். நிதிப் பணத்தில் 90% ஈக்விட்டியிலும் மீதமுள்ள 10% கடனிலும் முதலீடு செய்வதன் மூலம்பண சந்தை கருவிகள். பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு ஃபண்ட் டாப்-டவுன் மற்றும் பாட்டம்-அப் அணுகுமுறையைப் பின்பற்றுகிறது. கூடுதலாக, நல்ல நிறுவன மேலாண்மை மற்றும் நல்ல எதிர்கால வளர்ச்சிக்கான வாய்ப்புகள் கொண்ட நிறுவனங்களை அடையாளம் காணவும் வலியுறுத்துகிறது.

ஜனவரி 31, 2018 நிலவரப்படி, திட்டத்தின் போர்ட்ஃபோலியோவின் டாப் 10 ஹோல்டிங்குகளில் சில கிளியரிங் கார்ப்பரேஷன் ஆஃப் இந்தியா லிமிடெட், ஹெச்டிஎஃப்சி பேங்க் லிமிடெட், ஐசிஐசிஐ பேங்க் லிமிடெட் மற்றும் ஹிந்துஸ்தான் யூனிலீவர் லிமிடெட் ஆகியவை அடங்கும்.

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் Vs ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் ஃபோகஸ்டு ஈக்விட்டி ஃபண்ட்

இந்தத் திட்டங்கள் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், இந்தத் திட்டங்கள் பல்வேறு அளவுருக்களில் வேறுபடுகின்றன. எனவே, நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ள அளவுருக்களைப் புரிந்துகொள்வோம், அதாவது,அடிப்படைப் பிரிவு,செயல்திறன் அறிக்கை,வருடாந்திர செயல்திறன் அறிக்கை, மற்றும்பிற விவரங்கள் பிரிவு.

அடிப்படைப் பிரிவு

போன்ற பல்வேறு கூறுகளை இந்த பகுதி ஒப்பிடுகிறதுதற்போதைய NAV,திட்ட வகை,ஃபின்காஷ் மதிப்பீடு,AUM,செலவு விகிதம் மற்றும் இன்னும் பல. தொடங்குவதற்குதிட்ட வகை, SBI Magnum Multicap Fund மற்றும் Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund ஆகிய இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்று கூறலாம்.ஈக்விட்டி பன்முகப்படுத்தப்பட்ட வகை.

Fincash மதிப்பீட்டின்படி, இரண்டு திட்டங்களும் என மதிப்பிடப்பட்டுள்ளன என்று கூறலாம்4-நட்சத்திரம்.

கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை அடிப்படைப் பிரிவின் விவரங்களைச் சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

செயல்திறன் பிரிவு

செயல்திறன் பிரிவு கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை ஒப்பிடுகிறது அல்லதுசிஏஜிஆர் வெவ்வேறு காலகட்டங்களில் இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையில் திரும்பும். செயல்திறனைப் பொறுத்தவரை, இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறனில் அதிக வித்தியாசம் இல்லை என்று கூறலாம். இருப்பினும், பல நிகழ்வுகளில், எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்ட் பந்தயத்தில் முன்னிலை வகிக்கிறது. வெவ்வேறு காலகட்டங்களில் இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறன் பின்வருமாறு கீழே காட்டப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

இந்தப் பிரிவு ஒவ்வொரு ஆண்டும் இரண்டு ஃபண்டுகளாலும் உருவாக்கப்படும் முழுமையான வருமானத்தைப் பற்றியது. இந்த வழக்கில், இரண்டு திட்டங்களின் செயல்திறனில் வேறுபாடு இருப்பதை நாம் காணலாம். சில சூழ்நிலைகளில், ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் ஃபோகஸ்டு ஈக்விட்டி ஃபண்ட் எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டை விட சிறப்பாக செயல்பட்டிருந்தால். சில சூழ்நிலைகளில், மற்ற திட்டம் சிறப்பாக செயல்பட்டது. இரண்டு நிதிகளின் வருடாந்திர செயல்திறன் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

இரண்டு நிதிகளையும் ஒப்பிடுகையில் இது கடைசிப் பகுதி. இந்த பிரிவில், போன்ற அளவுருக்கள்குறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு. குறைந்தபட்சம் தொடங்குவதற்குSIP முதலீடு, என்று கூறலாம்எஸ்ஐபி இரண்டு திட்டங்களிலும் தொகை வேறுபட்டது. எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டில் 500 ரூபாய், ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் ஃபோகஸ்டு ஈக்விட்டி ஃபண்டில் 1 ரூபாய்,000. எவ்வாறாயினும், குறைந்தபட்ச லம்ப்சம் முதலீட்டின் விஷயத்தில், இரண்டு நிகழ்வுகளிலும் ஒரே அளவு INR 1,000 ஆகும்.

எஸ்பிஐ மேக்னம் மல்டிகேப் ஃபண்டின் நிதி மேலாளர் திரு. அனுப் உபாத்யாய்.

திரு. அனில் ஷா ஆதித்ய பிர்லா சன் லைஃப் ஃபோகஸ்டு ஈக்விட்டி ஃபண்டின் நிதி மேலாளர்.

கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை இரண்டு திட்டங்களுக்கும் மற்ற விவரங்களைச் சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி