ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ’96 Vs ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி திட்டம்

ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ’96 மற்றும் ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி திட்டம் இந்த இரண்டு திட்டங்களும் ஆதித்யாவால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றனபிர்லா சன் லைஃப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட். அவர்கள் சேர்ந்தவர்கள்ELSS வகை. இந்த திட்டங்கள் முதலீட்டாளர்களுக்கு வழங்குகின்றனமுதலீட்டின் நன்மைகள் அத்துடன் வரி விலக்குகள். ELSS திட்டங்கள், பங்கு மற்றும் பங்கு தொடர்பான கருவிகளில் தங்கள் கார்பஸின் பெரும்பகுதியை முதலீடு செய்கின்றன. இந்த திட்டங்கள் நடுத்தர மற்றும் நீண்ட கால முதலீடுகளுக்கு ஒரு நல்ல தேர்வாக கருதப்படுகிறது. ELSS ஆக இருப்பதால், தனிநபர்கள் வரியைப் பெறலாம்கழித்தல் 1,50 ரூபாய் வரை,000 கீழ்பிரிவு 80C இன்வருமான வரி சட்டம், 1961. ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ’96 மற்றும் ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரித் திட்டம் இரண்டும் ஒரே வகை மற்றும் ஃபண்ட் ஹவுஸைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், அவற்றுக்கிடையே பல வேறுபாடுகள் உள்ளன. எனவே, பல்வேறு அளவுருக்களை ஒப்பிடுவதன் மூலம் இந்த திட்டங்களுக்கு இடையிலான வேறுபாடுகளைப் புரிந்துகொள்வோம்.

ஆதித்ய பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ‘96

ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ’96 என்பது ஆதித்யா பிர்லாவின் ஒரு பகுதியாகும்பரஸ்பர நிதி. இது ஒரு திறந்தநிலை ELSS திட்டமாகும், இது மார்ச் 1996 இல் தொடங்கப்பட்டது. இத்திட்டத்தின் நோக்கம்மூலதனம் நீண்ட கால வளர்ச்சி. இதன் மூலம் இந்த இலக்கை அடைவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளதுமுதலீடு ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் திரட்டப்பட்ட பணம் மற்றும் முதலீட்டாளர்களுக்கு வரி விலக்குகளின் பலன்களை வழங்குதல். இந்தத் திட்டம் அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க S&P BSE 200 குறியீட்டை அதன் அளவுகோலாகப் பயன்படுத்துகிறது. திட்டத்தின் நோக்கங்களின் அடிப்படையில், ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ’96, அதன் கார்பஸில் 80-100% சதவீதத்தை ஈக்விட்டி கருவிகளிலும், மீதமுள்ளவை நிலையானவற்றிலும் முதலீடு செய்கிறது.வருமானம் கருவிகள். மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, ஹனிவெல் ஆட்டோமேஷன் இந்தியா லிமிடெட், சுந்தரம் கிளேட்டன் லிமிடெட், ஜில்லட் இந்தியா லிமிடெட் மற்றும் ஃபைசர் லிமிடெட் ஆகியவை இந்தத் திட்டத்தின் போர்ட்ஃபோலியோவின் முக்கிய அங்கங்களில் சில. ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ’96ஐ நிர்வகிக்கும் நிதி மேலாளர் திரு. அஜய் கர்க் ஆவார்.

ஆதித்ய பிர்லா சன் லைஃப் வரி திட்டம்

ஆதித்ய பிர்லா சன் லைஃப் வரி திட்டமும் அதே ஃபண்ட் ஹவுஸுக்கு சொந்தமானது, அதாவது ஆதித்ய பிர்லா மியூச்சுவல் ஃபண்ட். இந்தத் திட்டம் பிப்ரவரி 16, 1999 இல் தொடங்கப்பட்டது, மேலும் நீண்ட காலத்திற்கு மூலதன மதிப்பீட்டை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. இந்தத் திட்டம் கீழ்மட்ட மூலோபாய முதலீட்டை ஏற்றுக்கொள்கிறது. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம் நல்ல வணிகங்களில் வலுவான போட்டி நிலையைக் கொண்ட மற்றும் தரமான நிர்வாகத்தைக் கொண்ட நிறுவனங்களை அடையாளம் காண்பதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் டேக்ஸ் திட்டமும் திரு. அஜய் கர்க் என்பவரால் மட்டுமே நிர்வகிக்கப்படுகிறது. மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரித் திட்டத்தின் சில முக்கிய பங்குகளில் ஜான்சன் கன்ட்ரோல்ஸ், கிளாக்சோஸ்மித்க்லைன் பார்மாசூட்டிகல்ஸ் லிமிடெட், தாமஸ் குக் (இந்தியா) லிமிடெட் மற்றும் பயோகான் லிமிடெட் ஆகியவை அடங்கும்.

ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ’96 Vs ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி திட்டம்

இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே ஃபண்ட் ஹவுஸைச் சேர்ந்தவை என்றாலும், தற்போதைய அடிப்படையில் அவற்றுக்கிடையே வேறுபாடுகள் உள்ளனஇல்லை, செயல்திறன், AUM மற்றும் பிற அளவுருக்கள். எனவே, அடிப்படைகள் பிரிவு, செயல்திறன் பிரிவு, ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு மற்றும் பிற விவரங்கள் பிரிவு என நான்கு பிரிவுகளாகப் பிரிக்கப்பட்டுள்ள இந்த அளவுருக்கள் பற்றிய புரிதலை நாம் பெறுவோம்.

அடிப்படைப் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களுடனும் ஒப்பிடுகையில் முதன்மைப் பிரிவு அடிப்படைப் பிரிவு ஆகும். தற்போதைய NAV, Fincash மதிப்பீடுகள் மற்றும் திட்ட வகை ஆகியவை அடிப்படைகள் பிரிவின் ஒரு பகுதியாக இருக்கும் ஒப்பிடக்கூடிய அளவுருக்கள் சில. தற்போதைய NAV உடன் தொடங்க, இரண்டு திட்டங்களின் NAV க்கும் இடையே வேறுபாடு உள்ளது என்று கூறலாம். ஏப்ரல் 12, 2018 நிலவரப்படி, ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரித் திட்டத்தின் NAV தோராயமாக INR 39 ஆகவும், ஆதித்யா பிர்லா Sun Life Tax Relief '96 இன் தோராயமாக INR 31 ஆகவும் இருந்தது. திட்ட வகையின் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களும் ஒரே வகையைச் சேர்ந்தவை என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது, அதாவது ஈக்விட்டி இஎல்எஸ்எஸ். மரியாதையுடன்ஃபின்காஷ் மதிப்பீடுகள், என்று சொல்லலாம்இரண்டு திட்டங்களும் 4-நட்சத்திர மதிப்பீடு செய்யப்பட்ட திட்டங்கள். அடிப்படைப் பிரிவின் சுருக்கம் பின்வருமாறு அட்டவணைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது.

செயல்திறன் பிரிவு

கூட்டு ஆண்டு வளர்ச்சி விகிதத்தின் ஒப்பீடுசிஏஜிஆர் செயல்திறன் பிரிவில் வருமானம் செய்யப்படுகிறது. இந்த CAGR வருமானம் 1 மாத வருவாய், 6 மாத வருவாய், 3 ஆண்டு வருவாய் மற்றும் 5 ஆண்டு வருவாய் போன்ற பல்வேறு இடைவெளிகளில் ஒப்பிடப்படுகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் ஒப்பீடு இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையில் எந்த வித்தியாசமும் இல்லை என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது. செயல்திறன் பிரிவின் சுருக்கம் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணையில் காட்டப்பட்டுள்ளது.

ஆண்டு செயல்திறன் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களையும் ஒப்பிடுகையில் இது மூன்றாவது பிரிவு. ஒரு குறிப்பிட்ட ஆண்டிற்கான இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்பட்ட முழுமையான வருமானத்தை வருடாந்திர செயல்திறன் பிரிவு ஒப்பிடுகிறது. வருடாந்திர செயல்திறனிலும், இரண்டு திட்டங்களாலும் உருவாக்கப்படும் வருமானங்களுக்கு இடையே அதிக வித்தியாசம் இல்லை என்று கூறலாம். இருப்பினும், பல நிகழ்வுகளில், ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் ’96 பந்தயத்தில் ஓரளவு முன்னிலை வகிக்கிறது. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை இரண்டு திட்டங்களின் வருடாந்திர செயல்திறனின் ஒப்பீட்டை சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

பிற விவரங்கள் பிரிவு

இரண்டு திட்டங்களையும் ஒப்பிடுகையில் இது கடைசிப் பகுதி. இந்த பிரிவில் ஒப்பிடக்கூடிய அளவுருக்கள் AUM, Minimum ஆகியவை அடங்கும்எஸ்ஐபி மற்றும் லம்ப்சம் முதலீடு, மற்றும் வெளியேறும் சுமை. AUM உடன் தொடங்க, இரண்டு திட்டங்களுக்கும் இடையே குறிப்பிடத்தக்க வேறுபாட்டைக் காணலாம். மார்ச் 31, 2018 நிலவரப்படி, ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரி நிவாரணம் '96 இன் ஏயூஎம் தோராயமாக 5,523 கோடி ரூபாயாகவும், ஆதித்யா பிர்லா சன் லைஃப் வரித் திட்டம் தோராயமாக 683 கோடி ரூபாயாகவும் உள்ளது. இரண்டு திட்டங்களிலும் குறைந்தபட்ச SIP மற்றும் லம்ப்சம் தொகை ஒரே மாதிரியாக இருக்கும், அதாவது INR 500. இரண்டு திட்டங்களும் ELSS வகையைச் சேர்ந்தவை மற்றும் 3 ஆண்டுகள் லாக்-இன் காலத்தைக் கொண்டிருப்பதால், வெளியேறும் சுமை எதுவும் இல்லை. கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ள அட்டவணை மற்ற விவரங்கள் பகுதியை ஒப்பிடுகிறது.

ஆண்டுகளில் 10 ஆயிரம் முதலீடுகளின் வளர்ச்சி