2022 - 2023க்கான FINCASH ஆல் மதிப்பிடப்பட்ட சிறந்த சமப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள்

Updated on August 14, 2025 , 2504 views

உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை சமநிலைப்படுத்தவும்முதலீடு உள்ளேசமப்படுத்தப்பட்ட நிதி. சமபங்கு மற்றும் கடன் கருவி இரண்டிலும் முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்களிடையே சமச்சீர் நிதிகள் மிகவும் விருப்பமான தேர்வாகும். இந்த நிதிகள் ஈக்விட்டி மற்றும் கடன் ஆகிய இரண்டிற்கும் இடையே சமநிலையை அடைவதற்கான வழியை வழங்குகிறது. ஈக்விட்டி சார்ந்த பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகள் பங்குகளில் முதலீடு செய்யப்பட்ட கார்பஸில் (குறைந்தது 65%) பெரும்பகுதியைக் கொண்டுள்ளன. வருவாயை அனுபவிக்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த நிதிகள் மிகவும் பொருத்தமானவை, ஆனால் பாதுகாப்பு மெத்தையுடன்.

வெறுமனே, பங்குகளில் முதலீடுகளைத் தொடங்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் சமநிலையான நிதிகளைச் சேர்க்கலாம். இந்த நிதிகள் மற்றவற்றை விட குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் கொண்டவைஈக்விட்டி ஃபண்ட் மற்றும் அவர்களின் வருமானம் அதிகமாக உள்ளதுகடன் பரஸ்பர நிதி. சிறந்த முடிவுகளுக்கு, முதலீட்டாளர்கள் இந்த ஆண்டு முதலீடு செய்ய இந்த சிறந்த தரமதிப்பீடு செய்யப்பட்ட சிறந்த சமநிலை நிதிகளைக் கருத்தில் கொள்ளலாம்.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

சிறந்த தரமதிப்பீடு பெற்ற பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Rating	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Information Ratio	Sharpe Ratio
Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund Growth	₹1,506.85 ↑ 2.75	₹7,650	☆☆☆☆☆	1.6	8.5	3.2	12.5	16.5	15.3	0.02	0.04
DSP Equity and Bond Fund Growth	₹353.858 ↑ 0.14	₹11,418	☆☆☆☆	-0.3	7.8	6.2	15.3	17.3	17.7	1.01	0.44
SBI Equity Hybrid Fund Growth	₹298.324 ↑ 1.09	₹78,708	☆☆☆☆	1.9	10.2	9.8	13.4	16.2	14.2	0.45	0.57
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹390.53 ↑ 0.55	₹44,552	☆☆☆☆	2	10	5.9	19	24.7	17.2	1.72	0.33
Nippon India Equity Hybrid Fund Growth	₹103.805 ↑ 0.04	₹3,988	☆☆☆☆	1.9	9.1	4.1	15.3	19	16.1	1.22	0.04
UTI Hybrid Equity Fund Growth	₹398.161 ↑ 0.55	₹6,468	☆☆☆	0.2	6.2	2.5	15.9	19.6	19.7	1.64	0.15
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25
Note: Ratio's shown as on 30 Jun 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund	DSP Equity and Bond Fund	SBI Equity Hybrid Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund	Nippon India Equity Hybrid Fund	UTI Hybrid Equity Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹7,650 Cr).	Upper mid AUM (₹11,418 Cr).	Highest AUM (₹78,708 Cr).	Upper mid AUM (₹44,552 Cr).	Bottom quartile AUM (₹3,988 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,468 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (30 yrs).	Established history (26+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (25+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (30+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 4★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 16.53% (bottom quartile).	5Y return: 17.29% (lower mid).	5Y return: 16.22% (bottom quartile).	5Y return: 24.66% (top quartile).	5Y return: 19.00% (upper mid).	5Y return: 19.62% (upper mid).
Point 6	3Y return: 12.52% (bottom quartile).	3Y return: 15.34% (lower mid).	3Y return: 13.39% (bottom quartile).	3Y return: 19.03% (top quartile).	3Y return: 15.34% (upper mid).	3Y return: 15.94% (upper mid).
Point 7	1Y return: 3.24% (bottom quartile).	1Y return: 6.25% (upper mid).	1Y return: 9.80% (top quartile).	1Y return: 5.91% (upper mid).	1Y return: 4.11% (lower mid).	1Y return: 2.53% (bottom quartile).
Point 8	1M return: -1.40% (upper mid).	1M return: -1.80% (bottom quartile).	1M return: -1.71% (lower mid).	1M return: -0.34% (top quartile).	1M return: -0.88% (upper mid).	1M return: -2.30% (bottom quartile).
Point 9	Alpha: -0.50 (bottom quartile).	Alpha: 3.71 (upper mid).	Alpha: 5.08 (top quartile).	Alpha: 2.78 (upper mid).	Alpha: -0.36 (bottom quartile).	Alpha: 0.77 (lower mid).
Point 10	Sharpe: 0.04 (bottom quartile).	Sharpe: 0.44 (upper mid).	Sharpe: 0.56 (top quartile).	Sharpe: 0.33 (upper mid).	Sharpe: 0.04 (bottom quartile).	Sharpe: 0.15 (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund

Lower mid AUM (₹7,650 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.53% (bottom quartile).
3Y return: 12.52% (bottom quartile).
1Y return: 3.24% (bottom quartile).
1M return: -1.40% (upper mid).
Alpha: -0.50 (bottom quartile).
Sharpe: 0.04 (bottom quartile).

DSP Equity and Bond Fund

Upper mid AUM (₹11,418 Cr).
Established history (26+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.29% (lower mid).
3Y return: 15.34% (lower mid).
1Y return: 6.25% (upper mid).
1M return: -1.80% (bottom quartile).
Alpha: 3.71 (upper mid).
Sharpe: 0.44 (upper mid).

SBI Equity Hybrid Fund

Highest AUM (₹78,708 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 16.22% (bottom quartile).
3Y return: 13.39% (bottom quartile).
1Y return: 9.80% (top quartile).
1M return: -1.71% (lower mid).
Alpha: 5.08 (top quartile).
Sharpe: 0.56 (top quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹44,552 Cr).
Established history (25+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.66% (top quartile).
3Y return: 19.03% (top quartile).
1Y return: 5.91% (upper mid).
1M return: -0.34% (top quartile).
Alpha: 2.78 (upper mid).
Sharpe: 0.33 (upper mid).

Nippon India Equity Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹3,988 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.00% (upper mid).
3Y return: 15.34% (upper mid).
1Y return: 4.11% (lower mid).
1M return: -0.88% (upper mid).
Alpha: -0.36 (bottom quartile).
Sharpe: 0.04 (bottom quartile).

UTI Hybrid Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹6,468 Cr).
Established history (30+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.62% (upper mid).
3Y return: 15.94% (upper mid).
1Y return: 2.53% (bottom quartile).
1M return: -2.30% (bottom quartile).
Alpha: 0.77 (lower mid).
Sharpe: 0.15 (lower mid).

ஏன் இந்த சிறந்த நடிகர்கள்?

Fincash சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட நிதிகளை சுருக்கமாகப் பட்டியலிட பின்வரும் அளவுருக்களைப் பயன்படுத்தியுள்ளது:

கடந்த வருமானம்: கடந்த 3 ஆண்டுகளின் வருவாய் பகுப்பாய்வு
அளவுருக்கள் மற்றும் எடைகள்: எங்கள் மதிப்பீடுகள் மற்றும் தரவரிசைகளில் சில மாற்றங்களுடன் தகவல் விகிதம்
தரம் மற்றும் அளவு பகுப்பாய்வு: செலவு விகிதம் போன்ற அளவு நடவடிக்கைகள்,கூர்மையான விகிதம்,சோர்டினோ விகிதம், அல்பா,பீட்டா, நிதியின் வயது மற்றும் நிதியின் அளவு உட்பட, தலைகீழ் பிடிப்பு விகிதம் & கீழ்நிலைப் பிடிப்பு விகிதம் பரிசீலிக்கப்பட்டது. நிதி மேலாளருடன் சேர்ந்து நிதியின் நற்பெயர் போன்ற தரமான பகுப்பாய்வு பட்டியலிடப்பட்ட ஃபண்டுகளில் நீங்கள் காணக்கூடிய முக்கியமான அளவுருக்களில் ஒன்றாகும்.
சொத்து அளவு: பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகளுக்கான குறைந்தபட்ச AUM அளவுகோல்கள் INR 100 கோடிகளாகும்சந்தை.
பெஞ்ச்மார்க் மரியாதையுடன் செயல்திறன்: சக சராசரி

பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கான ஸ்மார்ட் டிப்ஸ்

பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய சில முக்கியமான குறிப்புகள்:

முதலீட்டு காலம்: பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் திட்டமிடும் முதலீட்டாளர்கள் குறைந்தபட்சம் 2 வருடங்கள் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.
SIP மூலம் முதலீடு செய்யுங்கள்:எஸ்ஐபி அல்லது முறையானமுதலீட்டுத் திட்டம் a இல் முதலீடு செய்வதற்கான மிகச் சிறந்த வழிபரஸ்பர நிதி. அவை முறையான முதலீட்டு வழியை வழங்குவதோடு மட்டுமல்லாமல், வழக்கமான முதலீட்டு வளர்ச்சியையும் உறுதி செய்கின்றன. உன்னால் முடியும்SIP இல் முதலீடு செய்யுங்கள் 500 ரூபாய்க்கும் குறைவான தொகையுடன்.

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.