4 బెస్ట్ పెర్ఫార్మింగ్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్ 2022

Updated on January 25, 2026 , 10291 views

ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్ హైబ్రిడ్ కేటగిరీ కిందకు వస్తాయిమ్యూచువల్ ఫండ్స్. ఇది తాజా రకంఆస్తి కేటాయింపు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 2014 చివరలో ప్రవేశపెట్టబడ్డాయి. ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్ ఆర్బిట్రేజ్, ఈక్విటీ మరియు డెట్‌లో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఈ ఫండ్ దాని మొత్తం ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతం ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది (అందులో ఎక్కువ భాగం ఆర్బిట్రేజీలో) మరియు మిగిలిన రుణ సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది, అయితే రుణంలో కనీస పెట్టుబడి 10 శాతం ఉండాలి. ఈక్విటీలో పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే పెట్టుబడిదారులలో ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్లు బాగా ప్రాచుర్యం పొందుతున్నాయి, అదే సమయంలో సురక్షితంగా ఉండాలని కోరుకుంటాయి. కాబట్టి, పెట్టుబడి పెట్టడానికి అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్‌తో పాటు ఈ ఫండ్ గురించి తెలుసుకుందాం.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్ గురించి ఒక అవలోకనం

ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్ స్థిరంగా ఉత్పత్తి చేయడానికి ప్రయత్నిస్తాయిఆదాయం ద్వారాపెట్టుబడి పెడుతున్నారు రుణ సాధనాల్లో మరియు ఈక్విటీ పెట్టుబడుల ద్వారా అధిక రాబడిని పొందే లక్ష్యంతో. అందువల్ల, ఈ ఫండ్‌లు రిస్క్ మరియు రిటర్న్ రెండింటి మధ్య బ్యాలెన్సింగ్ ఈక్వేషన్‌గా పనిచేస్తాయి.

ఆదర్శవంతంగా, మధ్యవర్తిత్వం నగదు మరియు డెరివేటివ్‌లలోని షేర్ల ధరల వ్యత్యాసాన్ని సద్వినియోగం చేసుకుంటుందిసంత. డెరివేటివ్‌ల వాడకం నికర ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌ను తగ్గిస్తుంది (అనగా, ఆదర్శంగా 20-40 శాతం, అయితే ఇది ఫండ్‌ను బట్టి మారవచ్చు) మరియు సాధారణంగా రక్షిస్తుందిపెట్టుబడిదారుడు అస్థిర రాబడి నుండి.

ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్ ఈక్విటీ ఎక్స్‌పోజర్‌లో 65 శాతం (డెరివేటివ్‌లను పరిగణనలోకి తీసుకోకుండా) కలిగి ఉన్నందున, అవి కింద పరిగణించబడతాయిఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పన్ను విధింపు. ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్‌లు స్వల్పకాలానికి అంటే 1-3 సంవత్సరాల పాటు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే సంప్రదాయవాద పెట్టుబడిదారులకు ఆదర్శవంతమైన పెట్టుబడి ఎంపికగా పరిగణించబడతాయి.

ఈ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి ప్లాన్ చేసే ఇన్వెస్టర్లు ఒక తీసుకోవాలిSIP మార్గం ఎందుకంటే ఇది మార్కెట్ సమయం గురించి ఆందోళనను తొలగిస్తుంది. పోస్ట్-పదవీ విరమణ మీరు ఆవర్తన వ్యవధిలో ఉపసంహరణలను ముందుగా నిర్ణయించడానికి SWP (సిస్టమాటిక్ ఉపసంహరణ ప్రణాళిక) ఎంపికను ఉపయోగించవచ్చు.

టాప్ 4 ఉత్తమ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్స్ FY 22 - 23

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
SBI Equity Savings Fund Growth	₹24.2135 ↑ 0.02	₹5,919	-0.5	1	7.6	11.4	9.5	5
Edelweiss Equity Savings Fund Growth	₹25.8188 ↑ 0.02	₹1,195	-0.5	2.4	8.7	11.3	9.5	8
Kotak Equity Savings Fund Growth	₹26.6338 ↓ -0.02	₹9,651	-1.4	2.3	7.7	10.9	10	7.9
Axis Equity Saver Fund Growth	₹22.41 ↑ 0.01	₹927	-0.9	1.4	6	10.2	8.5	5.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Jan 26

Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased

Commentary	SBI Equity Savings Fund	Edelweiss Equity Savings Fund	Kotak Equity Savings Fund	Axis Equity Saver Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹5,919 Cr).	Lower mid AUM (₹1,195 Cr).	Highest AUM (₹9,651 Cr).	Bottom quartile AUM (₹927 Cr).
Point 2	Established history (10+ yrs).	Oldest track record among peers (11 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (10+ yrs).
Point 3	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.	Not Rated.
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 9.49% (upper mid).	5Y return: 9.49% (lower mid).	5Y return: 10.05% (top quartile).	5Y return: 8.53% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 11.35% (top quartile).	3Y return: 11.29% (upper mid).	3Y return: 10.93% (lower mid).	3Y return: 10.19% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 7.61% (lower mid).	1Y return: 8.67% (top quartile).	1Y return: 7.72% (upper mid).	1Y return: 5.96% (bottom quartile).
Point 8	1M return: -0.59% (top quartile).	1M return: -1.00% (upper mid).	1M return: -1.99% (bottom quartile).	1M return: -1.41% (lower mid).
Point 9	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: -0.11 (bottom quartile).	Sharpe: 0.48 (top quartile).	Sharpe: 0.32 (upper mid).	Sharpe: -0.10 (lower mid).

SBI Equity Savings Fund

Upper mid AUM (₹5,919 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.49% (upper mid).
3Y return: 11.35% (top quartile).
1Y return: 7.61% (lower mid).
1M return: -0.59% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: -0.11 (bottom quartile).

Edelweiss Equity Savings Fund

Lower mid AUM (₹1,195 Cr).
Oldest track record among peers (11 yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.49% (lower mid).
3Y return: 11.29% (upper mid).
1Y return: 8.67% (top quartile).
1M return: -1.00% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.48 (top quartile).

Kotak Equity Savings Fund

Highest AUM (₹9,651 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.05% (top quartile).
3Y return: 10.93% (lower mid).
1Y return: 7.72% (upper mid).
1M return: -1.99% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.32 (upper mid).

Axis Equity Saver Fund

Bottom quartile AUM (₹927 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.53% (bottom quartile).
3Y return: 10.19% (bottom quartile).
1Y return: 5.96% (bottom quartile).
1M return: -1.41% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.10 (lower mid).

*పైన ఉత్తమ జాబితా ఉందిఈక్విటీ సేవింగ్స్ పైన AUM/నికర ఆస్తులను కలిగి ఉన్న నిధులు100 కోట్లు. క్రమబద్ధీకరించబడిందిగత 3 సంవత్సరాల రిటర్న్.

1. SBI Equity Savings Fund

The scheme aims to generate income by investing in arbitrage opportunities in the cash and derivatives segment of the equity market, and capital appreciation through a moderate exposure in equity.

Research Highlights for SBI Equity Savings Fund

Upper mid AUM (₹5,919 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.49% (upper mid).
3Y return: 11.35% (top quartile).
1Y return: 7.61% (lower mid).
1M return: -0.59% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: -0.11 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Below is the key information for SBI Equity Savings Fund

SBI Equity Savings Fund Growth
Launch Date	27 May 15
NAV (27 Jan 26)	₹24.2135 ↑ 0.02 (0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹5,919 on 31 Dec 25
Category	Hybrid - Equity Savings
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.28
Sharpe Ratio	-0.11
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

SBI Equity Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for SBI Equity Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-0.6%
3 Month	-0.5%
6 Month	1%
1 Year	7.6%
3 Year	11.4%
5 Year	9.5%
10 Year
15 Year
Since launch	8.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	5%
2023	12%
2022	17.5%
2021	1.9%
2020	13.2%
2019	11.9%
2018	9.4%
2017	-0.5%
2016	14.6%
2015	6.2%

Fund Manager information for SBI Equity Savings Fund

Name	Since	Tenure

Data below for SBI Equity Savings Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. Edelweiss Equity Savings Fund

(Erstwhile Edelweiss Equity Savings Advantage Fund)

"The investment objective of the scheme is to provide capital appreciation and income distribution tothe investors by using equity and equity related instruments, arbitrage opportunities, and investments in debt and money market instruments"

Research Highlights for Edelweiss Equity Savings Fund

Lower mid AUM (₹1,195 Cr).
Oldest track record among peers (11 yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.49% (lower mid).
3Y return: 11.29% (upper mid).
1Y return: 8.67% (top quartile).
1M return: -1.00% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.48 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Below is the key information for Edelweiss Equity Savings Fund

Edelweiss Equity Savings Fund Growth
Launch Date	13 Oct 14
NAV (27 Jan 26)	₹25.8188 ↑ 0.02 (0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹1,195 on 31 Dec 25
Category	Hybrid - Equity Savings
AMC	Edelweiss Asset Management Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.59
Sharpe Ratio	0.48
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Edelweiss Equity Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for Edelweiss Equity Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-1%
3 Month	-0.5%
6 Month	2.4%
1 Year	8.7%
3 Year	11.3%
5 Year	9.5%
10 Year
15 Year
Since launch	8.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	8%
2023	13.4%
2022	12.9%
2021	3.2%
2020	11.7%
2019	13%
2018	7%
2017	3.8%
2016	15.1%
2015	4.6%

Fund Manager information for Edelweiss Equity Savings Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Edelweiss Equity Savings Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. Kotak Equity Savings Fund

The investment objective of the scheme is to generate capital appreciation and income by predominantly investing in arbitrage opportunities in the cash and derivatives segment of the equity market, and enhance returns with a moderate exposure in equity & equity related instruments.There is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.

Research Highlights for Kotak Equity Savings Fund

Highest AUM (₹9,651 Cr).
Established history (11+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.05% (top quartile).
3Y return: 10.93% (lower mid).
1Y return: 7.72% (upper mid).
1M return: -1.99% (bottom quartile).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.32 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Below is the key information for Kotak Equity Savings Fund

Kotak Equity Savings Fund Growth
Launch Date	13 Oct 14
NAV (27 Jan 26)	₹26.6338 ↓ -0.02 (-0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹9,651 on 31 Dec 25
Category	Hybrid - Equity Savings
AMC	Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.75
Sharpe Ratio	0.32
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Kotak Equity Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for Kotak Equity Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-2%
3 Month	-1.4%
6 Month	2.3%
1 Year	7.7%
3 Year	10.9%
5 Year	10%
10 Year
15 Year
Since launch	9.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	7.9%
2023	11.7%
2022	15.7%
2021	6.8%
2020	11.1%
2019	10.4%
2018	7.8%
2017	4.2%
2016	14%
2015	6.5%

Fund Manager information for Kotak Equity Savings Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Kotak Equity Savings Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. Axis Equity Saver Fund

The investment objective of the scheme is to provide capital appreciation and income distribution to the investors by using equity and equity related instruments, arbitrage opportunities, and investments in debt and money market instruments. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved.

Research Highlights for Axis Equity Saver Fund

Bottom quartile AUM (₹927 Cr).
Established history (10+ yrs).
Not Rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.53% (bottom quartile).
3Y return: 10.19% (bottom quartile).
1Y return: 5.96% (bottom quartile).
1M return: -1.41% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.10 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).

Below is the key information for Axis Equity Saver Fund

Axis Equity Saver Fund Growth
Launch Date	14 Aug 15
NAV (27 Jan 26)	₹22.41 ↑ 0.01 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹927 on 31 Dec 25
Category	Hybrid - Equity Savings
AMC	Axis Asset Management Company Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.26
Sharpe Ratio	-0.1
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Axis Equity Saver Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹376,357.
Net Profit of ₹76,357 Invest Now

Returns for Axis Equity Saver Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 27 Jan 26

Duration	Returns
1 Month	-1.4%
3 Month	-0.9%
6 Month	1.4%
1 Year	6%
3 Year	10.2%
5 Year	8.5%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	5.4%
2023	11.1%
2022	14.6%
2021	-0.2%
2020	13.3%
2019	11.6%
2018	8.3%
2017	5.2%
2016	14.7%
2015	2.4%

Fund Manager information for Axis Equity Saver Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Axis Equity Saver Fund as on 31 Dec 25

Asset Allocation

Asset Class	Value

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.