SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ Vs HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్

Updated on August 19, 2026 , 3340 views

SBI మల్టీఆస్తి కేటాయింపు ఫండ్ Vs హెచ్‌డిఎఫ్‌సి మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ రెండూ బహుళ అసెట్ కేటాయింపు వర్గానికి చెందినవిమ్యూచువల్ ఫండ్స్. బహుళ ఆస్తి కేటాయింపు నిధులు హైబ్రిడ్ వర్గంలో ఒక భాగం. ఈ పథకం యొక్క ప్రత్యేక భాగం ఏమిటంటే, ఫండ్ మూడు అసెట్ క్లాస్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. దీనర్థం బహుళ ఆస్తి కేటాయింపు రుణం, ఈక్విటీ మరియు మరొక ఆస్తి తరగతిలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. నిబంధనల ప్రకారం, ఫండ్ ప్రతి అసెట్ క్లాస్‌లో కనీసం 10 శాతం పెట్టుబడి పెట్టాలి. SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ మరియు HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ రెండూ ఒకే వర్గానికి చెందినవి అయినప్పటికీ; వాటి మధ్య అనేక వ్యత్యాసాలు ఉన్నాయి. కాబట్టి, ఈ వ్యాసం ద్వారా రెండు పథకాల మధ్య తేడాలను అర్థం చేసుకుందాం.

SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ (గతంలో SBI మాగ్నమ్ మంత్లీ ఇన్‌కమ్ ప్లాన్ ఫ్లోటర్)

SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్, ఇంతకు ముందు SBI మాగ్నమ్ అని పిలిచేవారునెలవారీ ఆదాయ ప్రణాళిక ఫ్లోటర్, 2005 సంవత్సరంలో ప్రారంభించబడింది. ఈ పథకం రెగ్యులర్‌గా అందించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుందిఆదాయం, ఆకర్షణీయమైన రాబడి మరియుద్రవ్యత చురుకుగా నిర్వహించబడే పోర్ట్‌ఫోలియో ద్వారా వడ్డీ రేటు రిస్క్ యొక్క ప్రభావాన్ని తగ్గించడంతో పాటుఫ్లోటింగ్ రేట్ మరియు స్థిర రేటు రుణ సాధనాలు,డబ్బు బజారు సాధనాలు, ఉత్పన్నాలు మరియు ఈక్విటీ.

ఫండ్ యొక్క టాప్ హోల్డింగ్‌లలో కొన్ని (31 జూలై 2018 నాటికి) ప్రభుత్వ స్టాక్ 2022, గోల్డ్ - ముంబై, RMZ ఇన్ఫోటెక్ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్, హౌసింగ్ డెవలప్‌మెంట్ ఫైనాన్స్ కార్పొరేషన్ లిమిటెడ్, CLIXరాజధాని సర్వీసెస్ ప్రైవేట్ లిమిటెడ్, మొదలైనవి.

HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ (పూర్వం HDFC మల్టిపుల్ ఈల్డ్ ఫండ్ - ప్లాన్ 2005)

HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్, ముందుగా HDFC మల్టిపుల్ ఈల్డ్ ఫండ్ - ప్లాన్ 2005గా పిలువబడింది, ఇది 2005 సంవత్సరంలో ప్రారంభించబడింది. ఈ పథకం యొక్క లక్ష్యం మీడియం టైమ్ ఫ్రేమ్‌లో తక్కువ-రిస్క్‌తో సానుకూల రాబడిని అందించడం.మూలధన నష్టం మధ్యస్థ కాల వ్యవధిలో.

ఫండ్ యొక్క కొన్ని టాప్ హోల్డింగ్‌లు (30 జూలై 2018 నాటికి) గోల్డ్ బార్ 1 కేజీ (0.995 స్వచ్ఛత), కోటక్ మహీంద్రా ప్రైమ్ లిమిటెడ్, HDFCబ్యాంక్ లిమిటెడ్, రిలయన్స్ ఇండస్ట్రీస్ లిమిటెడ్, శ్రీరామ్ ట్రాన్స్‌పోర్ట్ ఫైనాన్స్ కో లిమిటెడ్, మొదలైనవి.

SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ Vs HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్

అనేక పారామితులపై SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ Vs HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ మధ్య అనేక తేడాలు ఉన్నాయి. కాబట్టి, క్రింద ఇవ్వబడిన నాలుగు విభాగాల సహాయంతో ఈ పథకాల మధ్య తేడాలను అర్థం చేసుకుందాం.

ప్రాథమిక విభాగం

Fincash రేటింగ్, ప్రస్తుతకాదు, AUM, ఖర్చు రైటో, పథకం వర్గం, మొదలైనవి, బేసిక్స్ విభాగంలో భాగమైన కొన్ని పోల్చదగిన అంశాలు. స్కీమ్ కేటగిరీకి సంబంధించి, రెండు స్కీమ్‌లు ఒకే వర్గానికి చెందిన బహుళ ఆస్తుల కేటాయింపు-హైబ్రిడ్ ఫండ్.

Fincash రేటింగ్ యొక్క పోలిక చూపిస్తుంది, SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ ఒక4-నక్షత్రం రేటెడ్ పథకం మరియు HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ a3-నక్షత్రం రేటెడ్ పథకం*.

బేసిక్స్ విభాగం యొక్క సారాంశం క్రింది విధంగా ఉంది.

Parameters
Basics	NAV
	Net Assets (Cr)
	Launch Date
	Rating
	Category
	Sub Cat.
	Category Rank
	Risk
	Expense Ratio
	Sharpe Ratio
	Information Ratio
	Alpha Ratio
	Benchmark
	Exit Load

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth Fund Details
₹67.5077 ↑ 0.38 (0.57 %)
₹20,240 on 31 Jul 26
21 Dec 05
☆☆☆☆
Hybrid
Multi Asset
11
Moderate
1.46
0.63
0
0
Not Available
0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

HDFC Multi-Asset Fund Growth Fund Details
₹76.238 ↑ 0.24 (0.31 %)
₹5,980 on 31 Jul 26
17 Aug 05
☆☆☆
Hybrid
Multi Asset
33
Moderate
1.85
0.02
0
0
Not Available
0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)

పనితీరు విభాగం

కంపౌండ్డ్ వార్షిక వృద్ధి రేటు యొక్క పోలిక లేదాCAGR పనితీరు విభాగంలో వేర్వేరు సమయ వ్యవధిలో రిటర్న్స్ చేయబడుతుంది. పనితీరు విభాగం యొక్క పోలిక చాలా సందర్భాలలో, HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ కంటే మెరుగ్గా పనిచేసిందని చూపిస్తుంది. దిగువ ఇవ్వబడిన పట్టిక పనితీరు విభాగం యొక్క సారాంశ పోలికను చూపుతుంది.

Parameters
Performance	1 Month
	3 Month
	6 Month
	1 Year
	3 Year
	5 Year
	Since launch

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth Fund Details
1.1%
1.8%
0.6%
13.5%
15.7%
13.5%
9.7%

HDFC Multi-Asset Fund Growth Fund Details
2.2%
3.2%
-0.7%
5.8%
12.2%
10.7%
10.2%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

వార్షిక పనితీరు విభాగం

రెండు స్కీమ్‌ల పోలికలో మూడవ విభాగం అయినందున, ఒక నిర్దిష్ట సంవత్సరానికి రెండు స్కీమ్‌ల ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడిన సంపూర్ణ రాబడిలో తేడాలను ఇది విశ్లేషిస్తుంది. వార్షిక పనితీరు విభాగం యొక్క విశ్లేషణ కొన్ని సంవత్సరాలలో, SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ రేసులో ముందుంది, మరికొన్నింటిలో, HDFC మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ రేసులో ముందుంది. వార్షిక పనితీరు విభాగం యొక్క సారాంశ పోలిక క్రింది విధంగా పట్టిక చేయబడింది.

Parameters
Yearly Performance	2024
	2023
	2022
	2021
	2020

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth Fund Details
18.6%
12.8%
24.4%
6%
13%

HDFC Multi-Asset Fund Growth Fund Details
13.2%
13.5%
18%
4.3%
17.9%

ఇతర వివరాల విభాగం

పోలికలో చివరి విభాగం కావడంతో, ఇది వంటి పారామితులను కలిగి ఉంటుందికనిష్టSIP పెట్టుబడి మరియుకనీస లంప్సమ్ పెట్టుబడి. కనీసSIP మరియు రెండు పథకాలకు లంప్సమ్ పెట్టుబడి ఒకేలా ఉంటుంది, అంటే వరుసగా INR 500 మరియు INR 5000.

SBI మల్టీ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ ప్రస్తుతం రుచిత్ మెహతాచే నిర్వహించబడుతుంది.

హెచ్‌డిఎఫ్‌సి మల్టీ-అసెట్ ఫండ్ ప్రస్తుతం ఫండ్ మేనేజర్‌ల సమూహంచే నిర్వహించబడుతోంది- అనిల్ బాంబోలి, చిరాగ్ సెతల్వాద్, రాకేష్ వ్యాస్ మరియు క్రిషన్ దాగా.

ఇతర వివరాల విభాగం యొక్క సారాంశ పోలిక క్రింది విధంగా ఉంది.

Parameters
Other Details	Min SIP Investment
Other Details	Min Investment
Fund Manager

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth Fund Details
₹500
₹5,000
Dinesh Balachandran - 4.75 Yr.

HDFC Multi-Asset Fund Growth Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 20.97 Yr.

సంవత్సరాల్లో 10 వేల పెట్టుబడుల వృద్ధి

Growth of 10,000 investment over the years.

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹10,414
31 Jul 23	₹12,155
31 Jul 24	₹15,410
31 Jul 25	₹16,485
31 Jul 26	₹18,525

Growth of 10,000 investment over the years.

HDFC Multi-Asset Fund Growth Fund Details

Date	Value
31 Jul 21	₹10,000
31 Jul 22	₹10,600
31 Jul 23	₹12,093
31 Jul 24	₹14,896
31 Jul 25	₹15,843
31 Jul 26	₹16,686

వివరణాత్మక పోర్ట్‌ఫోలియో పోలిక

Asset Allocation

SBI Multi Asset Allocation Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	9.27%
Equity	48.87%
Debt	32.08%
Other	9.78%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	13.5%
Health Care	4.74%
Consumer Cyclical	4.61%
Real Estate	4.59%
Utility	4.23%
Energy	3.81%
Basic Materials	3.75%
Industrials	3.44%
Consumer Defensive	2.39%
Technology	1.93%
Communication Services	1.87%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	25.95%
Cash Equivalent	8.53%
Government	6.88%

Credit Quality

Rating	Value
A	5.28%
AA	48.27%
AAA	46.44%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
SBI Gold ETF - \| -	6%	₹1,232 Cr	102,591,000
SBI Silver ETF - \| -	4%	₹747 Cr	34,896,178
Brookfield India Real Estate Trust (Real Estate) -, Since 30 Apr 25 \| 543261	3%	₹516 Cr	15,164,234
Bandhan Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 24 \| 541153	2%	₹444 Cr	20,500,000
Delhivery Ltd (Industrials) Equity, Since 15 Apr 26 \| 543529	2%	₹431 Cr	8,638,573
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532155	2%	₹404 Cr	23,350,297
6.94% Govt Stock 2036 Sovereign Bonds \| -	2%	₹379 Cr	37,500,000 ↑ 37,500,000
Biocon Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 24 \| 532523	2%	₹344 Cr	7,920,476
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 26 \| 534816	2%	₹334 Cr	8,200,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 15 Apr 22 \| ICICIBANK	2%	₹329 Cr	2,320,000

Asset Allocation

HDFC Multi-Asset Fund Growth Fund Details

Asset Class	Value
Cash	17.22%
Equity	60.6%
Debt	11.03%
Other	11.15%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	22.16%
Consumer Cyclical	9.99%
Health Care	6.68%
Energy	6.44%
Industrials	4.98%
Utility	4.94%
Technology	3.92%
Communication Services	3.81%
Basic Materials	2.61%
Consumer Defensive	2.52%
Real Estate	1.82%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	16.24%
Corporate	8.17%
Government	3.84%

Credit Quality

Rating	Value
AA	19.92%
AAA	80.08%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Gold ETF - \| -	11%	₹645 Cr	53,833,490
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 18 \| RELIANCE	5%	₹306 Cr	2,366,500
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| ICICIBANK	5%	₹285 Cr	2,073,100
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 18 \| HDFCBANK	5%	₹279 Cr	3,500,000 ↑ 150,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Jun 20 \| 532555	3%	₹188 Cr	5,262,500
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Jun 18 \| BHARTIARTL	3%	₹185 Cr	997,925
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 21 \| 532215	3%	₹161 Cr	1,200,000 ↑ 100,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 23 \| KOTAKBANK	2%	₹141 Cr	3,600,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹125 Cr	12,500 ↑ 12,500
Future on Bharti Airtel Ltd Derivatives \| -	2%	-₹118 Cr	637,925 ↑ 637,925

అందువల్ల, క్లుప్తంగా, రెండు పథకాలు ఒకే వర్గానికి చెందినవని చెప్పవచ్చుఈక్విటీ ఫండ్ కానీ వాటికి చాలా తేడాలు ఉన్నాయి. ఫలితంగా, పెట్టుబడి కోసం ఏదైనా పథకాలను ఎంచుకునే ముందు వ్యక్తులు జాగ్రత్తగా ఉండాలి. వారు పథకం యొక్క విధానాలను పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవాలి మరియు పథకం వారి పెట్టుబడి లక్ష్యానికి సరిపోతుందో లేదో తనిఖీ చేయాలి. ఇది వారి లక్ష్యాలను సమయానికి మరియు అవాంతరాలు లేని పద్ధతిలో సాధించడంలో వారికి సహాయపడుతుంది.