ELSS vsఈక్విటీ ఫండ్స్? సాధారణంగా, ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ (ELSS) అనేది ఒక రకమైన ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్, ఇది మంచిని అందించడంతో పాటు పన్ను ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది.సంత లింక్డ్ రిటర్న్స్. ఈ కారణంగా, ELSS ఫండ్లను పన్ను ఆదా అని కూడా అంటారుమ్యూచువల్ ఫండ్స్. INR 1,50 వరకు పెట్టుబడులు,000 ELSSలో మ్యూచువల్ ఫండ్లు పన్ను మినహాయింపులకు బాధ్యత వహిస్తాయిఆదాయం, ప్రకారంసెక్షన్ 80C యొక్కఆదాయ పన్ను చట్టం.
ELSS అనేది ఒక రకమైన ఈక్విటీ ఫండ్లు అయినప్పటికీ, ఇది సాధారణ ఈక్విటీ ఫండ్ల నుండి భిన్నంగా ఉండే వివిధ ప్రత్యేక లక్షణాలను అందిస్తుంది. ఏమిటి అవి? సమాధానం తెలుసుకోవడానికి క్రింద చదవండి.
ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీములు (ELSS) కొన్ని ప్రత్యేక లక్షణాలను కలిగి ఉన్నాయి:
ఇతర ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లు అందించే ELSS యొక్క ఇతర లక్షణాలను మేము జాబితా చేయలేదు. మొదటి 3 పాయింట్లు నిజానికి ఈక్విటీ ఫండ్లకు ప్రత్యేకమైనవి.
Talk to our investment specialist
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP World Gold Fund Growth ₹37.9789
↓ -0.35 ₹1,212 21.7 60.8 83.7 43.7 12.5 15.9 SBI PSU Fund Growth ₹30.8565
↑ 0.02 ₹5,278 -3.3 11 -8.5 29.1 29.6 23.5 Franklin India Opportunities Fund Growth ₹255.574
↑ 0.22 ₹7,376 3.9 19.8 -0.1 28.6 28.9 37.3 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹60.96
↑ 0.11 ₹1,391 -5.3 16.3 -10.2 28.2 27.7 25.6 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹191.91
↓ -0.26 ₹7,941 -1.4 13.8 -3.3 27.6 34.6 27.4 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹104.084
↓ -0.42 ₹33,609 3.6 14.2 0.6 27.6 33.5 57.1 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹47.047
↓ -0.02 ₹2,540 -1.2 16.3 -5.2 27.1 32.5 23 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹339.759
↑ 0.01 ₹7,377 -1.6 15.2 -8 27 30.2 26.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased
Commentary DSP World Gold Fund SBI PSU Fund Franklin India Opportunities Fund Invesco India PSU Equity Fund ICICI Prudential Infrastructure Fund Motilal Oswal Midcap 30 Fund HDFC Infrastructure Fund Nippon India Power and Infra Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,212 Cr). Lower mid AUM (₹5,278 Cr). Upper mid AUM (₹7,376 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,391 Cr). Top quartile AUM (₹7,941 Cr). Highest AUM (₹33,609 Cr). Lower mid AUM (₹2,540 Cr). Upper mid AUM (₹7,377 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (25 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (top quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 12.49% (bottom quartile). 5Y return: 29.63% (lower mid). 5Y return: 28.88% (lower mid). 5Y return: 27.70% (bottom quartile). 5Y return: 34.63% (top quartile). 5Y return: 33.49% (top quartile). 5Y return: 32.51% (upper mid). 5Y return: 30.17% (upper mid). Point 6 3Y return: 43.73% (top quartile). 3Y return: 29.10% (top quartile). 3Y return: 28.63% (upper mid). 3Y return: 28.25% (upper mid). 3Y return: 27.65% (lower mid). 3Y return: 27.60% (lower mid). 3Y return: 27.06% (bottom quartile). 3Y return: 27.02% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 83.71% (top quartile). 1Y return: -8.53% (bottom quartile). 1Y return: -0.15% (upper mid). 1Y return: -10.25% (bottom quartile). 1Y return: -3.34% (upper mid). 1Y return: 0.60% (top quartile). 1Y return: -5.18% (lower mid). 1Y return: -8.05% (lower mid). Point 8 Alpha: 2.80 (upper mid). Alpha: 0.19 (lower mid). Alpha: 1.79 (upper mid). Alpha: 5.70 (top quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 3.70 (top quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: -4.86 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.56 (top quartile). Sharpe: -0.78 (bottom quartile). Sharpe: -0.30 (upper mid). Sharpe: -0.57 (lower mid). Sharpe: -0.42 (upper mid). Sharpe: -0.11 (top quartile). Sharpe: -0.56 (lower mid). Sharpe: -0.65 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.56 (bottom quartile). Information ratio: -0.27 (lower mid). Information ratio: 1.83 (top quartile). Information ratio: -0.30 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.44 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 1.02 (top quartile). DSP World Gold Fund
SBI PSU Fund
Franklin India Opportunities Fund
Invesco India PSU Equity Fund
ICICI Prudential Infrastructure Fund
Motilal Oswal Midcap 30 Fund
HDFC Infrastructure Fund
Nippon India Power and Infra Fund
*దాని కంటే ఎక్కువ AUM/నికర ఆస్తులను కలిగి ఉన్న నిధుల జాబితా పైన ఉంది100 కోట్లు
మరియు ఫండ్ వయస్సు >= 3 సంవత్సరాలు. 3 సంవత్సరాలలో క్రమబద్ధీకరించబడిందిCAGR తిరిగి వస్తుంది.
ముందుగా, ELSS మెరుగైన పనితీరు కనబరుస్తుందో లేదో తెలుసుకోవడానికి కొన్ని చారిత్రక డేటాను (20 ఏప్రిల్ 2017 నాటికి) చూద్దాం.
మేము గత 3 సంవత్సరాలు మరియు 5 సంవత్సరాలలో కొంత డేటా క్రంచింగ్ చేసాము. ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ల కంటే ఒక కేటగిరీగా ELSS చాలా మెరుగ్గా పని చేసిందని ఫలితాలు స్పష్టంగా చూపిస్తున్నాయి, అది కూడా వర్గంలో సగటు రాబడి ఎక్కువగా ఉన్నట్లు కనిపిస్తోంది.
టైప్ చేయండి | 3 సంవత్సరాల పోలిక | 5 సంవత్సరాల పోలిక |
---|---|---|
లార్జ్ క్యాప్ | కనిష్టంగా - 22%, గరిష్టంగా - 78%,సగటు - 44% |
కనిష్ట - 79%, గరిష్టం - 185%,సగటు - 116% |
ELSS | కనిష్టంగా - 32%, గరిష్టంగా - 95%,సగటు - 60% |
కనిష్ట - 106%, గరిష్టం - 194%,సగటు - 145% |
ఎగ్జిట్ లోడ్ ఉన్నప్పటికీ సాధారణ ఈక్విటీ ఫండ్లకు లాక్-ఇన్ ఉండదు. కాబట్టి ఫండ్ మేనేజర్లు తమ వద్ద సరిపోయేంత లిక్విడ్ పోర్ట్ఫోలియోను కలిగి ఉండేలా నిరంతరం చూసుకుంటున్నారువిముక్తి ఏదైనా ఉంటే ఒత్తిళ్లు.
ELSSలో ఇది ఎలా భిన్నంగా ఉంటుంది? ప్రతి నుండినగదు ప్రవాహం 3 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ కలిగి ఉంది, దీని అర్థం ఫండ్ మేనేజర్ స్టాక్లపై మరియు మొత్తం పోర్ట్ఫోలియోపై దీర్ఘకాలిక కాల్లను తీసుకోవచ్చు. స్వల్పకాలంలో రిడెంప్షన్ ఒత్తిళ్లను ఎదుర్కోవడం గురించి ఫండ్ మేనేజర్ చింతించరని కూడా దీని అర్థం.
సాధారణంగా, మీరు ELSSలో చర్న్ నిష్పత్తులు (టర్నోవర్ రేషియో అని కూడా పిలుస్తారు) తక్కువగా ఉండటం చూస్తారులార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్. రాబడులు కొంచెం ఎక్కువగా ఉండడానికి ఇది ఒక ప్రధాన కారణం. ఫండ్ మేనేజర్ తన ఫండ్ ఆదేశాన్ని బట్టి విలువ స్టాక్లు లేదా గ్రోత్ స్టాక్లను ఎంచుకోవచ్చు. అయితే, ఒక విషయం ఏమిటంటే, అతని హోల్డింగ్ వ్యవధి సాధారణ ఈక్విటీ ఫండ్స్ కంటే ELSSలో చాలా ఎక్కువగా ఉంటుంది.
దిగువ చార్ట్ 2000 నుండి 2016 వరకు దేశీయ మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్రవాహాలతో BSE సెన్సెక్స్ విలువను అతివ్యాప్తి చేస్తుంది. మార్కెట్ పడిపోయినప్పుడు, పెట్టుబడిదారులు నిష్క్రమించడానికి మొగ్గు చూపడం ఒక విషయం.
ఇది సాధారణ ఈక్విటీ ఫండ్స్పై భారీ ఒత్తిడిని కలిగిస్తుంది. ELSSలో ఏమి జరుగుతుంది? పెట్టుబడిదారులు లాక్ చేయబడి ఉన్నారు మరియు ఫండ్ మేనేజర్ రిడీమ్లపై అటువంటి ఒత్తిళ్లను ఎదుర్కోరు. పోర్ట్ఫోలియో దెబ్బతినకుండా మరియు పెట్టుబడి బలంగా ఉంటే, రీడీమ్ చేయబడదని ఇది నిర్ధారిస్తుంది.
మీరు మంచి రాబడిని పొందడమే కాకుండా పన్ను ఆదా చేయాలనుకుంటే, ELSS ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి. మీరు పైన పేర్కొన్న వాటి నుండి ఎంచుకోవచ్చుబెస్ట్ ఎల్స్ ఫండ్స్.
పైన చెప్పినట్లుగా, సాధారణంగా, ELSS మ్యూచువల్ ఫండ్లు చాలా ఈక్విటీ ఫండ్ల కంటే మెరుగైన రాబడిని అందిస్తాయి. అందువల్ల, పన్ను ఆదా చేయకూడదనుకునే పెట్టుబడిదారులు కూడా దీర్ఘకాలంలో సంపదను సృష్టించడానికి ELSS మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
అయితే, తమ డబ్బును లాక్ చేయడానికి ఇష్టపడని పెట్టుబడిదారులు ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ప్రారంభిస్తోంది aSIP (క్రమబద్ధమైనపెట్టుబడి ప్రణాళిక) ఈ ఫండ్లలో ప్రయోజనంతో మంచి రాబడిని కూడా అందించవచ్చుద్రవ్యత.
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!