యాక్సిస్ లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్ Vs నిప్పాన్ ఇండియా ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ (ELSS)

యాక్సిస్ లాంగ్ టర్మ్ఈక్విటీ ఫండ్ మరియు నిప్పాన్ ఇండియాపన్ను ఆదా ఫండ్ (గతంలో రిలయన్స్ ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ అని పిలుస్తారు), రెండూ వర్గానికి చెందినవిELSS లేదా ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్. ఈ పథకాలు వ్యక్తులకు రెండింటి ప్రయోజనాలను అందిస్తాయిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు అలాగే పన్నుతగ్గింపు. ELSSలో పెట్టుబడి పెట్టే వ్యక్తులు గరిష్ట పరిమితి INR 1,50 వరకు పన్ను మినహాయింపును పొందవచ్చు,000 కిందసెక్షన్ 80C యొక్కఆదాయ పన్ను చట్టం, 1961.

ఒక ఉండటంపన్ను ఆదా పథకం, ఈ ఫండ్‌లు మూడు సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ వ్యవధిని కలిగి ఉంటాయి, ఇది ఇతర పన్ను ఆదా పథకంతో పోలిస్తే ఇది అతి తక్కువ. యాక్సిస్ లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్ మరియు రిలయన్స్ ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ (ELSS) రెండూ ఒకే వర్గానికి చెందినవి అయినప్పటికీ; కరెంట్ పరంగా రెండింటి మధ్య తేడా ఉందికాదు, AUM, పనితీరు మరియు ఇతర అంశాలు. కాబట్టి, వివిధ పారామితులకు సంబంధించి రెండు పథకాలను సరిపోల్చండి మరియు విశ్లేషిద్దాం.

యాక్సిస్ లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్

యాక్సిస్ లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్ అనేది ఓపెన్-ఎండ్ ELSS పథకం, ఇది డిసెంబర్ 2009లో ప్రారంభించబడింది. ఈ పథకం దాని పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి S&P BSE 200 ఇండెక్స్‌ని ఉపయోగిస్తుంది. ఉత్పత్తి చేయడమే దీని లక్ష్యంరాజధాని గణనీయమైన నిష్పత్తిలో ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాలను కలిగి ఉన్న విభిన్నమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా దీర్ఘకాలిక వృద్ధి. జనవరి 31, 2018 నాటికి, యాక్సిస్ లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్‌లోని కొన్ని అగ్ర భాగాలలో HDFC లిమిటెడ్, బజాజ్ ఫైనాన్స్ లిమిటెడ్, కోటక్ మహీంద్రా ఉన్నాయిబ్యాంక్ లిమిటెడ్, మరియు మారుతీ సుజుకి ఇండియా లిమిటెడ్. యాక్సిస్ లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్ విషయంలో లార్జ్ క్యాప్ షేర్ల నిష్పత్తి 50-100% మధ్య ఉంటుంది, అయితే మిడ్‌క్యాప్ షేర్ నిష్పత్తి 50% కంటే ఎక్కువ ఉండదు. యాక్సిస్ లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్ అనేది మిస్టర్ జినేష్ గోపాని ద్వారా మాత్రమే నిర్వహించబడుతుంది. ఈ పథకం 3-5 సంవత్సరాల పెట్టుబడి హోరిజోన్‌కు అనుకూలంగా ఉంటుంది.

నిప్పాన్ ఇండియా/రిలయన్స్ ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ (ELSS)

నిప్పాన్ ఇండియా ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ (గతంలో రిలయన్స్ ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ అని పిలుస్తారు) నిప్పాన్ ఇండియా ద్వారా నిర్వహించబడుతుందిమ్యూచువల్ ఫండ్ మరియు ఇది ఓపెన్-ఎండ్ టాక్స్ సేవింగ్ స్కీమ్. ఈ పథకం యొక్క లక్ష్యం దీర్ఘకాలికంగా మూలధన ప్రశంసలను సృష్టించడం. ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాల్లో దాని కార్పస్‌లో గణనీయమైన భాగాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా ఈ లక్ష్యం సాధించబడుతుంది. నిప్పాన్ ఇండియా/రిలయన్స్ ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ లార్జ్ క్యాప్ మరియు మధ్య బ్యాలెన్స్‌ని కొనసాగించడానికి ప్రయత్నిస్తుందిమిడ్ క్యాప్ కంపెనీలు దాని పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఉన్నాయి మరియు మధ్య కాలానికి అధిక వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది. జనవరి 31, 2018 నాటికి, రిలయన్స్ ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ యొక్క టాప్ 10 హోల్డింగ్‌లను రూపొందించే కొన్ని కంపెనీ షేర్లలో స్టేట్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా, TVS మోటార్ కంపెనీ లిమిటెడ్, టాటా మోటార్స్ లిమిటెడ్ ఉన్నాయి,ICICI బ్యాంక్ లిమిటెడ్, మరియు ABB ఇండియా లిమిటెడ్. రిలయన్స్ ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ పనితీరును పర్యవేక్షిస్తున్న ఫండ్ మేనేజర్ మిస్టర్ అశ్వనీ కుమార్.

ముఖ్యమైన సమాచారం

అక్టోబర్ 2019 నుండి,రిలయన్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్ నిప్పాన్ ఇండియా మ్యూచువల్ ఫండ్‌గా పేరు మార్చబడింది. నిప్పాన్ లైఫ్ రిలయన్స్ నిప్పాన్ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ (RNAM)లో మెజారిటీ (75%) వాటాలను కొనుగోలు చేసింది. నిర్మాణం మరియు నిర్వహణలో ఎలాంటి మార్పు లేకుండా కంపెనీ తన కార్యకలాపాలను కొనసాగిస్తుంది.

యాక్సిస్ లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్ Vs నిప్పాన్ ఇండియా ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్

యాక్సిస్ లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్ మరియు రిలయన్స్/నిప్పాన్ ఇండియా ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ ELSS రెండూ ఒకే వర్గానికి చెందినవి అయినప్పటికీ; వివిధ లక్షణాలకు సంబంధించి వాటి మధ్య వ్యత్యాసం ఉంది. ఈ పారామితులలో కొన్ని AUM, ప్రస్తుత NAV, పనితీరు మరియు మరిన్ని ఉన్నాయి. కాబట్టి, బేసిక్స్ విభాగం, పనితీరు విభాగం, వార్షిక పనితీరు విభాగం మరియు ఇతర వివరాల విభాగం అనే నాలుగు విభాగాలుగా విభజించబడిన వివిధ పారామితుల ఆధారంగా రెండు స్కీమ్‌ల మధ్య తేడాలను పోల్చి అర్థం చేసుకుందాం.

ప్రాథమిక విభాగం

బేసిక్స్ విభాగం ప్రస్తుత NAV వంటి వివిధ పారామితులను పోలుస్తుంది,Fincash రేటింగ్, పథకం వర్గం మరియు మరిన్ని. స్కీమ్ కేటగిరీతో ప్రారంభించడానికి, రెండు స్కీమ్‌లు ఒకే వర్గానికి చెందినవి అని చెప్పవచ్చు, అంటే ఈక్విటీ ELSS. తదుపరి వర్గం Fincash రేటింగ్. Fincash రేటింగ్‌ల ఆధారంగా రెండు స్కీమ్‌లు ఒకే రేటింగ్‌ను కలిగి ఉన్నాయి, అంటే 3-స్టార్. ప్రస్తుత NAV యొక్క పోలిక రిలయన్స్ టాక్స్ సేవర్ ఫండ్ (ELSS) రేసులో ముందంజలో ఉందని చూపిస్తుంది. ఫిబ్రవరి 27, 2018 నాటికి, నిప్పాన్ ఇండియా ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ (ELSS) యొక్క NAV సుమారుగా INR 63 కాగా, Axis లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్ సుమారు INR 41. బేసిక్స్ విభాగం యొక్క సారాంశం దిగువ ఇవ్వబడిన పట్టికలో చూపబడింది.

పనితీరు విభాగం

పనితీరు విభాగం సమ్మేళన వార్షిక వృద్ధి రేటును పోలుస్తుంది (CAGR) వేర్వేరు సమయ వ్యవధిలో రెండు స్కీమ్‌ల రిటర్న్‌లు. ఈ విరామాలలో 3 నెలల రిటర్న్, 1 ఇయర్ రిటర్న్, 5 ఇయర్ రిటర్న్ మొదలైనవి ఉన్నాయి. రెండు స్కీమ్‌ల ద్వారా వచ్చే రాబడుల మధ్య చాలా తేడా లేనప్పటికీ పనితీరు విభాగం వెల్లడిస్తుంది. అయినప్పటికీ, దాదాపు అనేక సందర్భాల్లో యాక్సిస్ లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్ ద్వారా వచ్చే రాబడి నిప్పాన్ ఇండియా టాక్స్ సేవర్ ఫండ్ ద్వారా వచ్చే రాబడితో పోలిస్తే ఎక్కువగా ఉంటుంది. పనితీరు విభాగం యొక్క సారాంశం క్రింది విధంగా పట్టిక చేయబడింది.

వార్షిక పనితీరు విభాగం

వార్షిక పనితీరు విభాగం నిర్దిష్ట సంవత్సరానికి రెండు పథకాల యొక్క సంపూర్ణ రాబడిని పోల్చింది. ఈ విభాగం కొన్ని సందర్భాల్లో నిప్పాన్ ఇండియా/రిలయన్స్ ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ (ELSS) పనితీరు మెరుగ్గా ఉందని మరియు దీనికి విరుద్ధంగా ఉందని చూపిస్తుంది. దిగువ ఇవ్వబడిన పట్టిక వార్షిక పనితీరు విభాగం యొక్క పోలికను సంగ్రహిస్తుంది.

ఇతర వివరాల విభాగం

రెండు పథకాలతో పోల్చితే ఇది చివరి విభాగం. ఈ విభాగంలో పోల్చబడిన వివిధ అంశాలు కనిష్టాన్ని కలిగి ఉంటాయిSIP మరియు లంప్సమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్, AUM మరియు ఎగ్జిట్ లోడ్. కనిష్ట SIP మరియు లంప్సమ్ పెట్టుబడికి సంబంధించి, INR 500 ఉన్న రెండు స్కీమ్‌లకు మొత్తం ఒకేలా ఉంటుంది. రెండు స్కీమ్‌ల AUM యొక్క పోలిక రెండింటి మధ్య వ్యత్యాసం ఉందని వెల్లడిస్తుంది. జనవరి 31, 2018 నాటికి, రిలయన్స్ ట్యాక్స్ సేవర్ ఫండ్ (ELSS) AUM సుమారు INR 10,811 కోట్లు మరియు యాక్సిస్ లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్ INR 16,517 కోట్లు. అలాగే, రెండు పథకాలు ELSS అయినందున ఎటువంటి నిష్క్రమణ లోడ్‌ను కలిగి ఉండవు. ఇతర వివరాల విభాగం క్రింది విధంగా పట్టిక చేయబడింది.

సంవత్సరాల్లో 10 వేల పెట్టుబడుల వృద్ధి