మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడం మొదటి సారి? మంచి ఎంపిక. మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి వైవిధ్యం మరియు సులభమైన ప్రయోజనాన్ని అందిస్తుందిద్రవ్యత. అయితే ఈ సమయంలో అనుసరించాల్సిన ప్రక్రియ ఉందిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు మొదటి సారి. అలాగే, మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలిఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తద్వారా మరింత పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇది మీకు ప్రేరణనిస్తుంది. మీ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ సరళమైనది, ఉపయోగకరమైనది మరియు అమలు చేయడం సులభం. వెతకడానికి గుణాత్మక మరియు పరిమాణాత్మక పారామితులు రెండూ ఉన్నాయి.
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెద్ద సంఖ్యలో పెట్టుబడిదారుల ద్వారా డబ్బును పూల్ చేయడం ద్వారా ఏర్పడుతుంది. సేకరించిన ఈ డబ్బు లేదా ఫండ్ ఆ డబ్బును వివిధ ఆర్థిక ఉత్పత్తులలో పెట్టుబడి పెట్టడంలో నైపుణ్యం కలిగిన ఫండ్ మేనేజర్ ద్వారా నిర్వహించబడుతుంది.
ఇప్పుడు మీకు తెలుసా, ఏమిటోమ్యూచువల్ ఫండ్స్, మ్యూచువల్ ఫండ్లో మొదటిసారి పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీరు ఏ ప్రక్రియను అనుసరించాలో చూద్దాం.
మొదటి టైమర్గాపెట్టుబడిదారుడు, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఏదైనా ఫండ్లను ఎంచుకునే ముందు మీరు తప్పనిసరిగా అనుసరించాల్సిన కొన్ని మార్గదర్శకాలు ఉన్నాయి.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి స్పష్టమైన లక్ష్యాన్ని నిర్వచించడం చాలా ముఖ్యం. మీరు ఎలాంటి పెట్టుబడిని వెతుకుతున్నారో మీరు నిర్ణయించుకోవాలి. ఇది స్వల్పకాలిక లేదా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడినా? పెట్టుబడికి కాల వ్యవధి ఎంత? అటువంటి ఖచ్చితమైన ప్రణాళిక ఫలితంగా, ముందుకు వెళ్లే రహదారిని మ్యాప్ చేయడం సులభం అవుతుంది. అనుసరించాల్సిన మరో కీలకమైన దశ అసహనం లేదా అతిగా ఉద్వేగాన్ని నివారించడం. మీరు మీ లక్ష్యానికి కట్టుబడి ఉండాలి మరియు సరైన జ్ఞానం లేకుండా నిర్దిష్ట నిధుల (మంద మనస్తత్వం లేదా ఏదైనా ఇతర పక్షపాతం) ద్వారా ఆకర్షించబడకుండా ఉండండి.
Talk to our investment specialist
ప్రతి పెట్టుబడితో, రిస్క్ వస్తుంది. అందువల్ల, ప్రమాదాలను అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ప్రతి పెట్టుబడిదారుడు సహాయంతో చేరి నష్టాలను అంచనా వేయాలిరిస్క్ ప్రొఫైలింగ్. రిస్క్ ప్రొఫైలింగ్కు సంబంధించిన వివిధ ప్రమాణాలు ఉన్నాయి. వయస్సు,ఆదాయం, పెట్టుబడి హోరిజోన్, నష్టాన్ని తట్టుకోవడం, పెట్టుబడిలో అనుభవం,నికర విలువ, మరియునగదు ప్రవాహాలు. ఈ ప్రమాణాలలో ప్రతి ఒక్కటి మీ రిస్క్ ఆకలికి దోహదపడుతుంది. మీ అవసరాలకు బాగా సరిపోయే మ్యూచువల్ ఫండ్ను ఎంచుకోవడంలో మంచి రిస్క్ ప్రొఫైలింగ్ మీకు సహాయపడుతుంది.
మేము చివరకు వ్యాపారానికి దిగుతున్నాము. స్పష్టమైన లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ ప్రొఫైల్ను నిర్వచించిన తర్వాత, మీ అన్ని అవసరాలను తీర్చగల మ్యూచువల్ ఫండ్ను ఎంచుకోవడం సులభం అవుతుంది. అక్కడ చాలా ఉన్నాయిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు లో అందుబాటులో ఉన్న పథకాలుసంత. మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి, మీరు రేటింగ్ కంపెనీలు ఇచ్చే రేటింగ్లను పరిగణించాలి. ICRA, CRISIL, MorningStar, ValueResearch, మొదలైనవి, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన మ్యూచువల్ ఫండ్ను అందించే కొన్ని ప్రముఖ రేటింగ్ సిస్టమ్లు. రేటింగ్లతో పాటు, ఫండ్ అందించే రాబడి కోసం కూడా వెతకాలి.
అయితే, మీ కోసం ఫండ్ ఎంపిక ప్రక్రియను సులభతరం చేయడానికి, మేము కొన్నింటిని షార్ట్లిస్ట్ చేసాముపెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹67.6527
↑ 0.61 ₹989 13.7 14.8 23.1 19.4 16.3 17.8 Global Franklin Asian Equity Fund Growth ₹31.9663
↑ 0.08 ₹270 9.2 13.6 13.4 9.4 3.3 14.4 Global Axis Credit Risk Fund Growth ₹21.6998
↑ 0.02 ₹367 1.5 4.8 8.6 7.6 6.8 8 Credit Risk PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 0.6 4.4 8.4 3 4.2 Credit Risk UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.1947
↑ 0.02 ₹810 1.1 4.6 8.2 7.1 7 7.6 Banking & PSU Debt HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.8074
↑ 0.04 ₹35,968 0.3 4.3 7.9 7.6 6.2 8.6 Corporate Bond Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹555.167
↑ 0.11 ₹20,795 1.7 4.1 7.9 7.4 6.1 7.9 Ultrashort Bond Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.767
↑ 0.18 ₹28,598 0.3 4.2 7.9 7.6 6.4 8.5 Corporate Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund Axis Credit Risk Fund PGIM India Credit Risk Fund UTI Banking & PSU Debt Fund HDFC Corporate Bond Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Point 1 Upper mid AUM (₹989 Cr). Bottom quartile AUM (₹270 Cr). Lower mid AUM (₹367 Cr). Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Lower mid AUM (₹810 Cr). Highest AUM (₹35,968 Cr). Upper mid AUM (₹20,795 Cr). Top quartile AUM (₹28,598 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (22+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 5Y return: 16.25% (top quartile). 5Y return: 3.25% (bottom quartile). 1Y return: 8.59% (upper mid). 1Y return: 8.43% (upper mid). 1Y return: 8.18% (lower mid). 1Y return: 7.95% (lower mid). 1Y return: 7.93% (bottom quartile). 1Y return: 7.91% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.38% (top quartile). 3Y return: 9.42% (top quartile). 1M return: 0.41% (upper mid). 1M return: 0.27% (lower mid). 1M return: 0.17% (lower mid). 1M return: -0.34% (bottom quartile). 1M return: 0.44% (upper mid). 1M return: -0.37% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 23.12% (top quartile). 1Y return: 13.36% (top quartile). Sharpe: 2.44 (top quartile). Sharpe: 1.73 (upper mid). Sharpe: 1.86 (upper mid). Sharpe: 1.46 (lower mid). Sharpe: 3.76 (top quartile). Sharpe: 1.54 (lower mid). Point 8 Alpha: -1.71 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 0.78 (bottom quartile). Sharpe: 0.57 (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.81% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.01% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.47% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.60% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.90% (top quartile). Point 10 Information ratio: -0.40 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Modified duration: 1.99 yrs (lower mid). Modified duration: 0.54 yrs (upper mid). Modified duration: 1.78 yrs (lower mid). Modified duration: 4.20 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.49 yrs (upper mid). Modified duration: 4.53 yrs (bottom quartile). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
Axis Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
HDFC Corporate Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
సరైన అసెట్ మేనేజ్మెంట్ కంపెనీని ఎంచుకోవడం కూడా చాలా ముఖ్యంమొదటిసారి మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం. ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థ యొక్క ట్రాక్ రికార్డ్ (AMC), మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడిని ఖరారు చేసేటప్పుడు ఫండ్ వయస్సు మరియు ఫండ్ ట్రాక్-రికార్డు కూడా ముఖ్యమైన అంశాలు. అందువల్ల, మొదటి పెట్టుబడి కోసం సరైన మ్యూచువల్ ఫండ్లను ఎంచుకోవడం గుణాత్మక మరియు పరిమాణాత్మక చర్యలను అనుసంధానిస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం గురించి అవగాహనకు లోటు లేదు. తగినంత సమాచారం పెట్టుబడి సమయంలో మాత్రమే సహాయం చేస్తుంది మరియు మిస్సెల్లింగ్కు గురికాకుండా మిమ్మల్ని నిరోధిస్తుంది. మొదటిసారిగా మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టాలనే నిర్ణయం బాగా సమాచారం మరియు బాగా ఆలోచించి ఉండాలి. ఇది మరింత పెట్టుబడి పెట్టడానికి మిమ్మల్ని ప్రోత్సహిస్తుంది. క్రమంగా సంపద సృష్టికి ఇది మీ మొదటి అడుగు.
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!