బిగినర్స్ కోసం మ్యూచువల్ ఫండ్స్

Updated on December 16, 2025 , 7467 views

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం మొదటి సారి? మంచి ఎంపిక. మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి వైవిధ్యం మరియు సులభమైన ప్రయోజనాన్ని అందిస్తుందిద్రవ్యత. అయితే ఈ సమయంలో అనుసరించాల్సిన ప్రక్రియ ఉందిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు మొదటి సారి. అలాగే, మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలిఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ తద్వారా మరింత పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇది మీకు ప్రేరణనిస్తుంది. మీ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ సరళమైనది, ఉపయోగకరమైనది మరియు అమలు చేయడం సులభం. వెతకడానికి గుణాత్మక మరియు పరిమాణాత్మక పారామితులు రెండూ ఉన్నాయి.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?

మ్యూచువల్ ఫండ్ పెద్ద సంఖ్యలో పెట్టుబడిదారుల ద్వారా డబ్బును పూల్ చేయడం ద్వారా ఏర్పడుతుంది. సేకరించిన ఈ డబ్బు లేదా ఫండ్ ఆ డబ్బును వివిధ ఆర్థిక ఉత్పత్తులలో పెట్టుబడి పెట్టడంలో నైపుణ్యం కలిగిన ఫండ్ మేనేజర్ ద్వారా నిర్వహించబడుతుంది.

ఇప్పుడు మీకు తెలుసా, ఏమిటోమ్యూచువల్ ఫండ్స్, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో మొదటిసారి పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీరు ఏ ప్రక్రియను అనుసరించాలో చూద్దాం.

మ్యూచువల్ ఫండ్‌లకు బిగినర్స్ గైడ్

మొదటి టైమర్‌గాపెట్టుబడిదారుడు, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఏదైనా ఫండ్‌లను ఎంచుకునే ముందు మీరు తప్పనిసరిగా అనుసరించాల్సిన కొన్ని మార్గదర్శకాలు ఉన్నాయి.

1. మీ లక్ష్యాలను నిర్వచించండి

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి స్పష్టమైన లక్ష్యాన్ని నిర్వచించడం చాలా ముఖ్యం. మీరు ఎలాంటి పెట్టుబడిని వెతుకుతున్నారో మీరు నిర్ణయించుకోవాలి. ఇది స్వల్పకాలిక లేదా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడినా? పెట్టుబడికి కాల వ్యవధి ఎంత? అటువంటి ఖచ్చితమైన ప్రణాళిక ఫలితంగా, ముందుకు వెళ్లే రహదారిని మ్యాప్ చేయడం సులభం అవుతుంది. అనుసరించాల్సిన మరో కీలకమైన దశ అసహనం లేదా అతిగా ఉద్వేగాన్ని నివారించడం. మీరు మీ లక్ష్యానికి కట్టుబడి ఉండాలి మరియు సరైన జ్ఞానం లేకుండా నిర్దిష్ట నిధుల (మంద మనస్తత్వం లేదా ఏదైనా ఇతర పక్షపాతం) ద్వారా ఆకర్షించబడకుండా ఉండండి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

2. మీ రిస్క్ ఆకలిని లెక్కించండి

ప్రతి పెట్టుబడితో, రిస్క్ వస్తుంది. అందువల్ల, ప్రమాదాలను అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ప్రతి పెట్టుబడిదారుడు సహాయంతో చేరి నష్టాలను అంచనా వేయాలిరిస్క్ ప్రొఫైలింగ్. రిస్క్ ప్రొఫైలింగ్‌కు సంబంధించిన వివిధ ప్రమాణాలు ఉన్నాయి. వయస్సు,ఆదాయం, పెట్టుబడి హోరిజోన్, నష్టాన్ని తట్టుకోవడం, పెట్టుబడిలో అనుభవం,నికర విలువ, మరియునగదు ప్రవాహాలు. ఈ ప్రమాణాలలో ప్రతి ఒక్కటి మీ రిస్క్ ఆకలికి దోహదపడుతుంది. మీ అవసరాలకు బాగా సరిపోయే మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడంలో మంచి రిస్క్ ప్రొఫైలింగ్ మీకు సహాయపడుతుంది.

3. సరైన మ్యూచువల్ ఫండ్‌ని ఎంచుకోవడం

మేము చివరకు వ్యాపారానికి దిగుతున్నాము. స్పష్టమైన లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను నిర్వచించిన తర్వాత, మీ అన్ని అవసరాలను తీర్చగల మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడం సులభం అవుతుంది. అక్కడ చాలా ఉన్నాయిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు లో అందుబాటులో ఉన్న పథకాలుసంత. మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి, మీరు రేటింగ్ కంపెనీలు ఇచ్చే రేటింగ్‌లను పరిగణించాలి. ICRA, CRISIL, MorningStar, ValueResearch, మొదలైనవి, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమమైన మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను అందించే కొన్ని ప్రముఖ రేటింగ్ సిస్టమ్‌లు. రేటింగ్‌లతో పాటు, ఫండ్ అందించే రాబడి కోసం కూడా వెతకాలి.

అయితే, మీ కోసం ఫండ్ ఎంపిక ప్రక్రియను సులభతరం చేయడానికి, మేము కొన్నింటిని షార్ట్‌లిస్ట్ చేసాముపెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Sub Cat.
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹74.9027 ↓ -0.76	₹1,091	6.7	21.9	28.6	22.9	16.9	17.8	Global
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹34.7273 ↓ -0.06	₹297	3.1	14.8	19.7	11.1	2.4	14.4	Global
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹63.25 ↑ 0.09	₹3,606	3.6	4.4	12.2	14.8	15.1	8.7	Sectoral
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹137.33 ↑ 0.08	₹10,593	2.1	3.1	12.1	14.4	16	11.6	Sectoral
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹96.217 ↑ 0.15	₹1,474	4.1	9	8.6	19.1	21.4	13.9	Sectoral
Axis Credit Risk Fund Growth	₹22.2 ↓ 0.00	₹367	1.9	3.7	8.5	7.9	6.7	8	Credit Risk
PGIM India Credit Risk Fund Growth	₹15.5876 ↑ 0.00	₹39	0.6	4.4	8.4	3	4.2		Credit Risk
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹22.5599 ↑ 0.00	₹804	1.4	2.6	7.8	7.3	7	7.6	Banking & PSU Debt
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 8 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund	ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Axis Credit Risk Fund	PGIM India Credit Risk Fund	UTI Banking & PSU Debt Fund
Point 1	Upper mid AUM (₹1,091 Cr).	Bottom quartile AUM (₹297 Cr).	Top quartile AUM (₹3,606 Cr).	Highest AUM (₹10,593 Cr).	Upper mid AUM (₹1,474 Cr).	Lower mid AUM (₹367 Cr).	Bottom quartile AUM (₹39 Cr).	Lower mid AUM (₹804 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (17 yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 16.92% (top quartile).	5Y return: 2.41% (bottom quartile).	5Y return: 15.11% (upper mid).	5Y return: 16.02% (upper mid).	5Y return: 21.38% (top quartile).	1Y return: 8.55% (lower mid).	1Y return: 8.43% (bottom quartile).	1Y return: 7.75% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 22.91% (top quartile).	3Y return: 11.12% (lower mid).	3Y return: 14.80% (upper mid).	3Y return: 14.45% (upper mid).	3Y return: 19.10% (top quartile).	1M return: 0.40% (top quartile).	1M return: 0.27% (upper mid).	1M return: 0.27% (upper mid).
Point 7	1Y return: 28.64% (top quartile).	1Y return: 19.68% (top quartile).	1Y return: 12.21% (upper mid).	1Y return: 12.12% (upper mid).	1Y return: 8.60% (lower mid).	Sharpe: 2.49 (top quartile).	Sharpe: 1.73 (top quartile).	Sharpe: 1.56 (upper mid).
Point 8	Alpha: 3.17 (top quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: -3.75 (bottom quartile).	Alpha: -2.18 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.31 (lower mid).	Sharpe: 1.41 (upper mid).	Sharpe: 0.38 (bottom quartile).	Sharpe: 0.44 (lower mid).	Sharpe: 0.14 (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 8.08% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 5.01% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.50% (top quartile).
Point 10	Information ratio: -0.28 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.26 (top quartile).	Information ratio: 0.26 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Modified duration: 2.15 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.54 yrs (lower mid).	Modified duration: 1.54 yrs (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Upper mid AUM (₹1,091 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 16.92% (top quartile).
3Y return: 22.91% (top quartile).
1Y return: 28.64% (top quartile).
Alpha: 3.17 (top quartile).
Sharpe: 1.31 (lower mid).
Information ratio: -0.28 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
Oldest track record among peers (17 yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 2.41% (bottom quartile).
3Y return: 11.12% (lower mid).
1Y return: 19.68% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.41 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Top quartile AUM (₹3,606 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 15.11% (upper mid).
3Y return: 14.80% (upper mid).
1Y return: 12.21% (upper mid).
Alpha: -3.75 (bottom quartile).
Sharpe: 0.38 (bottom quartile).
Information ratio: 0.26 (top quartile).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Highest AUM (₹10,593 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 16.02% (upper mid).
3Y return: 14.45% (upper mid).
1Y return: 12.12% (upper mid).
Alpha: -2.18 (bottom quartile).
Sharpe: 0.44 (lower mid).
Information ratio: 0.26 (top quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Upper mid AUM (₹1,474 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.38% (top quartile).
3Y return: 19.10% (top quartile).
1Y return: 8.60% (lower mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.14 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Axis Credit Risk Fund

Lower mid AUM (₹367 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.55% (lower mid).
1M return: 0.40% (top quartile).
Sharpe: 2.49 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 8.08% (top quartile).
Modified duration: 2.15 yrs (bottom quartile).

PGIM India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹39 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.43% (bottom quartile).
1M return: 0.27% (upper mid).
Sharpe: 1.73 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 5.01% (upper mid).
Modified duration: 0.54 yrs (lower mid).

UTI Banking & PSU Debt Fund

Lower mid AUM (₹804 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.75% (bottom quartile).
1M return: 0.27% (upper mid).
Sharpe: 1.56 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.50% (top quartile).
Modified duration: 1.54 yrs (bottom quartile).

4. అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ

సరైన అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీని ఎంచుకోవడం కూడా చాలా ముఖ్యంమొదటిసారి మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం. ఆస్తి నిర్వహణ సంస్థ యొక్క ట్రాక్ రికార్డ్ (AMC), మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడిని ఖరారు చేసేటప్పుడు ఫండ్ వయస్సు మరియు ఫండ్ ట్రాక్-రికార్డు కూడా ముఖ్యమైన అంశాలు. అందువల్ల, మొదటి పెట్టుబడి కోసం సరైన మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎంచుకోవడం గుణాత్మక మరియు పరిమాణాత్మక చర్యలను అనుసంధానిస్తుంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడం గురించి అవగాహనకు లోటు లేదు. తగినంత సమాచారం పెట్టుబడి సమయంలో మాత్రమే సహాయం చేస్తుంది మరియు మిస్సెల్లింగ్‌కు గురికాకుండా మిమ్మల్ని నిరోధిస్తుంది. మొదటిసారిగా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలనే నిర్ణయం బాగా సమాచారం మరియు బాగా ఆలోచించి ఉండాలి. ఇది మరింత పెట్టుబడి పెట్టడానికి మిమ్మల్ని ప్రోత్సహిస్తుంది. క్రమంగా సంపద సృష్టికి ఇది మీ మొదటి అడుగు.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.