+91-22-48913909బిగినర్స్ కోసం మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి
బిగినర్స్ కోసం మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి? మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో ఎలా ఇన్వెస్ట్ చేయాలనే విషయంలో కొత్తవారు ఎప్పుడూ అయోమయంలో ఉంటారు. మ్యూచువల్ ఫండ్ మంచి పెట్టుబడి ఎంపిక అయినప్పటికీ, మ్యూచువల్ ఫండ్ బేసిక్స్‌కు సంబంధించి వారి మనస్సులో వివిధ ప్రశ్నలు ఉన్నాయి,ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్రారంభకులకు, గురించి అవగాహన కలిగి ఉంటుందిమ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇవే కాకండా ఇంకా. క్లుప్తంగా, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేది పెట్టుబడి మార్గం, దీనిలో అనేక మంది పెట్టుబడిదారులు డిపాజిట్ చేసిన డబ్బును వివిధ ఆర్థిక సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెడతారు. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ చాలా మంది వ్యక్తులు ఎంచుకునే ప్రముఖ మార్గాలలో ఒకటి. ఈ పథకాలు వ్యక్తులు తమ లక్ష్యాలను సాధించడంలో సహాయపడతాయి. కాబట్టి, ఈ కథనం ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్స్ యొక్క వివిధ అంశాలను అర్థం చేసుకుందాం.
మ్యూచువల్ ఫండ్ బేసిక్స్ యొక్క అవలోకనం
ప్రారంభించడానికి, మ్యూచువల్ ఫండ్ అంటే ఏమిటో మనం మొదట అర్థం చేసుకుందాం. క్లుప్తంగా చెప్పాలంటే, మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది పెట్టుబడి మార్గం, ఇది చాలా మంది వ్యక్తులు షేర్లలో ట్రేడింగ్ చేసే ఉమ్మడి లక్ష్యాన్ని పంచుకున్నప్పుడు ఏర్పడుతుంది.బాండ్లు కలిసి వచ్చి వారి డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టండి. ఈ వ్యక్తులు పెట్టుబడి పెట్టిన డబ్బుకు వ్యతిరేకంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క యూనిట్లను పొందుతారు మరియు వాటిని యూనిట్ హోల్డర్లుగా పిలుస్తారు. మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలను నిర్వహించే కంపెనీని అంటారుఅసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీ. మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ యొక్క పర్సన్-ఇన్‌ఛార్జ్‌ని ఫండ్ మేనేజర్ అంటారు. భారతదేశంలోని మ్యూచువల్ ఫండ్ పరిశ్రమ సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియాతో బాగా నియంత్రించబడుతుంది (SEBI) దాని నియంత్రకం. మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు పని చేసే సరిహద్దుల్లోనే SEBI ఫ్రేమ్‌వర్క్‌ను రూపొందిస్తుంది.
బిగినర్స్ కోసం ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎలా ఎంచుకోవాలి
మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌కు కొత్త అయితే, స్కీమ్‌ను ఎంచుకునేటప్పుడు మీరు చాలా జాగ్రత్తగా ఉండాలి. సరికాని స్కీమ్‌ను ఎంచుకోవడం వలన నష్టాలు వస్తాయి మరియు మీ పెట్టుబడులను మాయం చేయవచ్చు. కాబట్టి, బిగినర్స్ కోసం ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లను ఎలా ఎంచుకోవాలి అనే ప్రక్రియను చూద్దాం.
1. పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని నిర్ణయించండి
ఏదైనా పెట్టుబడి ఒక నిర్దిష్ట లక్ష్యాన్ని సాధించడానికి చేయబడుతుంది, ఉదాహరణకు, ఇల్లు కొనుగోలు చేయడం, వాహనం కొనుగోలు చేయడం, ఉన్నత విద్య కోసం ప్రణాళిక చేయడం మరియు మరెన్నో. అందువల్ల, పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని నిర్ణయించడం వివిధ పారామితులను నిర్ణయించడంలో సహాయపడుతుంది.
2. మీ పెట్టుబడి కాలవ్యవధిని అంచనా వేయండి
పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని నిర్ణయించిన తర్వాత, నిర్ణయించాల్సిన తదుపరి పరామితి పెట్టుబడి కాలవ్యవధి. పెట్టుబడి కోసం ఏ కేటగిరీ స్కీమ్‌లను ఎంచుకోవచ్చో నిర్ణయించడంలో పదవీకాలాన్ని నిర్ణయించడం సహాయపడుతుంది. ఉదాహరణకు, పెట్టుబడి వ్యవధి తక్కువగా ఉంటే, మీరు ఎంచుకోవచ్చురుణ నిధి మరియు పెట్టుబడి పదవీకాలం ఎక్కువగా ఉంటే; అప్పుడు మీరు ఎంచుకోవచ్చుఈక్విటీ ఫండ్స్.
3. మీ ఆశించిన రాబడి & రిస్క్ ఆకలిని నిర్ణయించండి
మీరు ఆశించిన రాబడి మరియు రిస్క్-ఆకలిని కూడా గుర్తించాలి. ఆశించిన రాబడి మరియు రిస్క్-ఆకలిని నిర్ణయించడం కూడా పథకం రకాన్ని నిర్ణయించడానికి మార్గదర్శకంగా పనిచేస్తుంది.
4. పథకం పనితీరు & ఫండ్ హౌస్ ఆధారాలను అంచనా వేయండి
రాబడి మరియు రిస్క్-ఆకలి వంటి వివిధ అంశాలపై నిర్ణయం తీసుకున్న తర్వాత, మీరు పథకం పనితీరుపై మీ దృష్టిని మళ్లించాలి. ఇక్కడ, మీరు ఫండ్ వయస్సు, దాని మునుపటి ట్రాక్ రికార్డ్ మరియు ఇతర సంబంధిత పారామితులను తనిఖీ చేయాలి. పథకంతో పాటు, మీరు ఫండ్ హౌస్ యొక్క ఆధారాలను కూడా తనిఖీ చేయాలి. అంతేకాకుండా, పథకాన్ని నిర్వహించే ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క ఆధారాలను కూడా తనిఖీ చేయండి.
5. మీ పెట్టుబడులను సకాలంలో సమీక్షించండి
పెట్టుబడి పెట్టిన తర్వాత, వ్యక్తులు కేవలం వెనుక సీటు మాత్రమే కాదు. బదులుగా, మీరు మీ పెట్టుబడులను సకాలంలో సమీక్షించుకోవాలి మరియు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను సకాలంలో రీబ్యాలెన్స్ చేసుకోవాలి. ఇది సమర్థవంతంగా సంపాదించడానికి మీకు సహాయం చేస్తుంది.
ప్రారంభకులకు ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు: మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాల రకాలు
మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు వ్యక్తుల యొక్క విభిన్న అవసరాలు మరియు ప్రాధాన్యతలకు అనుగుణంగా రూపొందించబడ్డాయి. కాబట్టి, కొన్ని ప్రాథమిక మ్యూచువల్ ఫండ్ వర్గాలను చూద్దాం.
ఈక్విటీ ఫండ్స్
ఈక్విటీ ఫండ్స్ అంటే ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాలలో పేరుకుపోయిన డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టే పథకాలు. ఈక్విటీ ఫండ్స్‌లో వివిధ వర్గాలు ఉన్నాయిలార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్,మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్, మరియుస్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్. ప్రారంభకులకు ముందు సరైన విశ్లేషణ చేయాలిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు ఈక్విటీ పథకాలలో. ద్వారా ఈక్విటీ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చుSIP మోడ్. వారు ఈక్విటీ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలని ఎంచుకున్నప్పటికీ, వారు లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు. వాటిలో కొన్నిబెస్ట్ లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి కోసం ఎంచుకోవచ్చు:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Nippon India Large Cap Fund Growth ₹94.4531
↑ 0.09 ₹48,871 4.1 6 7.8 18.8 22.5 18.2 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹116.27
↑ 0.02 ₹75,863 5.6 7 9.5 18 20 16.9 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,181.86
↑ 1.06 ₹39,779 4.8 5.3 5.5 15.5 19.3 11.6 TATA Large Cap Fund Growth ₹525.138
↓ -0.10 ₹2,790 6.4 6 6.5 14.5 17.8 12.9 Invesco India Largecap Fund Growth ₹72.08
↑ 0.16 ₹1,686 4.7 5.7 5.6 17 17.7 20 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Nippon India Large Cap Fund ICICI Prudential Bluechip Fund HDFC Top 100 Fund TATA Large Cap Fund Invesco India Largecap Fund Point 1 Upper mid AUM (₹48,871 Cr). Highest AUM (₹75,863 Cr). Lower mid AUM (₹39,779 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,790 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,686 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (29 yrs). Established history (27+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 22.46% (top quartile). 5Y return: 20.04% (upper mid). 5Y return: 19.26% (lower mid). 5Y return: 17.78% (bottom quartile). 5Y return: 17.71% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 18.85% (top quartile). 3Y return: 18.05% (upper mid). 3Y return: 15.52% (bottom quartile). 3Y return: 14.54% (bottom quartile). 3Y return: 16.96% (lower mid). Point 7 1Y return: 7.79% (upper mid). 1Y return: 9.54% (top quartile). 1Y return: 5.52% (bottom quartile). 1Y return: 6.49% (lower mid). 1Y return: 5.61% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.46 (upper mid). Alpha: 0.55 (top quartile). Alpha: -2.94 (bottom quartile). Alpha: -0.86 (bottom quartile). Alpha: 0.09 (lower mid). Point 9 Sharpe: 0.15 (top quartile). Sharpe: 0.12 (upper mid). Sharpe: -0.20 (bottom quartile). Sharpe: 0.00 (bottom quartile). Sharpe: 0.08 (lower mid). Point 10 Information ratio: 1.44 (top quartile). Information ratio: 1.23 (upper mid). Information ratio: 0.60 (bottom quartile). Information ratio: 0.37 (bottom quartile). Information ratio: 0.72 (lower mid). Nippon India Large Cap Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
HDFC Top 100 Fund
TATA Large Cap Fund
Invesco India Largecap Fund
రుణ నిధులు
ఈ పథకాలు వాటి కార్పస్‌ను స్థిరంగా పెట్టుబడి పెడతాయిఆదాయం సాధన. డెట్ ఫండ్‌లు స్వల్ప మరియు మధ్య కాలానికి మంచి ఎంపిక మరియు ఈక్విటీ ఫండ్‌లతో పోలిస్తే వాటి ధరలు తక్కువగా మారతాయి. ప్రారంభకులకు, డెట్ ఫండ్‌లు ప్రారంభించడానికి మంచి మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఒకటి. దిఅపాయకరమైన ఆకలి ఈ పథకాలలో ఈక్విటీ ఫండ్స్ కంటే చాలా తక్కువ. డెట్ కేటగిరీ కింద ప్రారంభకులకు కొన్ని ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity DSP Credit Risk Fund Growth ₹50.6762
↓ 0.00 ₹208 1.6 3.1 21.6 14.8 7.8 7.1% 2Y 29D 2Y 10M 24D Franklin India Credit Risk Fund Growth ₹25.3348
↑ 0.04 ₹104 2.9 5 7.5 11 0% Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Growth ₹23.2371
↓ -0.01 ₹1,073 2.8 4.6 13.8 10.8 11.9 7.74% 2Y 1M 13D 3Y 1M 13D Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹41.1703
↓ -0.01 ₹2,807 2.5 3.4 11.6 9.6 10.5 7.63% 3Y 8M 23D 5Y 29D Invesco India Credit Risk Fund Growth ₹1,976.99
↓ -0.34 ₹153 1.9 2.4 9.6 9.4 7.3 6.79% 2Y 3M 22D 3Y 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary DSP Credit Risk Fund Franklin India Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Invesco India Credit Risk Fund Point 1 Lower mid AUM (₹208 Cr). Bottom quartile AUM (₹104 Cr). Upper mid AUM (₹1,073 Cr). Highest AUM (₹2,807 Cr). Bottom quartile AUM (₹153 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 21.56% (top quartile). 1Y return: 7.45% (bottom quartile). 1Y return: 13.81% (upper mid). 1Y return: 11.58% (lower mid). 1Y return: 9.61% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.51% (bottom quartile). 1M return: 0.91% (top quartile). 1M return: 0.84% (upper mid). 1M return: 0.71% (lower mid). 1M return: 0.62% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 1.56 (lower mid). Sharpe: 0.29 (bottom quartile). Sharpe: 1.96 (upper mid). Sharpe: 2.04 (top quartile). Sharpe: 1.22 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.10% (lower mid). Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.74% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.63% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.79% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 2.08 yrs (upper mid). Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 2.12 yrs (lower mid). Modified duration: 3.73 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.31 yrs (bottom quartile). DSP Credit Risk Fund
Franklin India Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund
Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Invesco India Credit Risk Fund
మనీ మార్కెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్
ఇలా కూడా అనవచ్చులిక్విడ్ ఫండ్స్ ఈ పథకాలు తమ ఫండ్ డబ్బును ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయిస్థిర ఆదాయం చాలా తక్కువ మెచ్యూరిటీ వ్యవధిని కలిగి ఉండే సాధనాలు. బిగినర్స్ పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చుడబ్బు బజారు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ సురక్షితమైన పెట్టుబడి మార్గాలలో ఒకటి. నిష్క్రియ నిధులు తమ వద్ద ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు ఈ పథకం అనుకూలంగా ఉంటుందిబ్యాంక్ ఖాతా మరియు పొదుపు బ్యాంకు ఖాతాతో పోల్చితే మరింత సంపాదించాలనుకుంటున్నాను. కొన్ని ఉత్తమ డబ్బుసంత ప్రారంభకులకు మ్యూచువల్ ఫండ్స్:
Fund NAV Net Assets (Cr) 1 MO (%) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Money Market Fund Growth ₹3,169.31
↑ 0.67 ₹20,352 0.5 1.5 3.3 7.6 7.7 6.26% 4M 24D 4M 24D Franklin India Savings Fund Growth ₹51.5336
↑ 0.01 ₹4,440 0.5 1.5 3.2 7.6 7.7 6.19% 4M 17D 4M 24D Nippon India Money Market Fund Growth ₹4,265.19
↑ 0.84 ₹23,261 0.5 1.5 3.2 7.6 7.8 6.33% 4M 27D 5M 6D ICICI Prudential Money Market Fund Growth ₹389.898
↑ 0.07 ₹35,011 0.5 1.5 3.2 7.6 7.7 6.23% 4M 7D 4M 16D Tata Money Market Fund Growth ₹4,851.33
↑ 0.88 ₹38,053 0.5 1.5 3.2 7.5 7.7 6.28% 5M 9D 5M 9D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Money Market Fund Franklin India Savings Fund Nippon India Money Market Fund ICICI Prudential Money Market Fund Tata Money Market Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹20,352 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,440 Cr). Lower mid AUM (₹23,261 Cr). Upper mid AUM (₹35,011 Cr). Highest AUM (₹38,053 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (20+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 7.61% (top quartile). 1Y return: 7.57% (upper mid). 1Y return: 7.57% (lower mid). 1Y return: 7.55% (bottom quartile). 1Y return: 7.55% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.54% (top quartile). 1M return: 0.52% (bottom quartile). 1M return: 0.54% (upper mid). 1M return: 0.53% (lower mid). 1M return: 0.53% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.90 (top quartile). Sharpe: 2.66 (bottom quartile). Sharpe: 2.74 (lower mid). Sharpe: 2.71 (bottom quartile). Sharpe: 2.79 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.26% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.19% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.33% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.23% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.28% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.40 yrs (lower mid). Modified duration: 0.38 yrs (upper mid). Modified duration: 0.41 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.35 yrs (top quartile). Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile). UTI Money Market Fund
Franklin India Savings Fund
Nippon India Money Market Fund
ICICI Prudential Money Market Fund
Tata Money Market Fund
బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్
ఈ పథకాలను హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ అని కూడా అంటారు. ఈ పథకాలు ఈక్విటీ మరియు డెట్ ఫండ్స్ రెండింటిలోనూ తమ కార్పస్‌ను ఇన్వెస్ట్ చేస్తాయి. బిగినర్స్ కూడా హైబ్రిడ్ ఫండ్స్‌లో ప్రాధాన్యమివ్వడాన్ని ఎంచుకోవచ్చు, దానితో పాటు సాధారణ ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి ఇది వారికి సహాయపడుతుందిరాజధాని ప్రశంసతో. ప్రారంభకులకు కొన్ని ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లుబ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్ వర్గం ఉన్నాయి:
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) UTI Multi Asset Fund Growth ₹78.9235
↓ -0.05 ₹6,376 6.5 8.1 10.5 20.1 15.8 20.7 ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹809.813
↑ 6.15 ₹71,900 6.6 8.2 16 19.3 23.6 16.1 ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth ₹412.28
↓ -0.05 ₹48,071 4.5 6.9 12.1 19 24 17.2 JM Equity Hybrid Fund Growth ₹122.368
↓ -0.21 ₹816 2.8 4 -1.3 18.8 18.5 27 BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Growth ₹38.17
↓ -0.08 ₹1,326 1.5 1.3 -0.5 18.2 20.5 25.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary UTI Multi Asset Fund ICICI Prudential Multi-Asset Fund ICICI Prudential Equity and Debt Fund JM Equity Hybrid Fund BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund Point 1 Lower mid AUM (₹6,376 Cr). Highest AUM (₹71,900 Cr). Upper mid AUM (₹48,071 Cr). Bottom quartile AUM (₹816 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,326 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (26+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Established history (9+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (lower mid). Rating: 2★ (upper mid). Top rated. Rating: 1★ (bottom quartile). Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 15.79% (bottom quartile). 5Y return: 23.59% (upper mid). 5Y return: 23.99% (top quartile). 5Y return: 18.49% (bottom quartile). 5Y return: 20.46% (lower mid). Point 6 3Y return: 20.06% (top quartile). 3Y return: 19.26% (upper mid). 3Y return: 19.02% (lower mid). 3Y return: 18.80% (bottom quartile). 3Y return: 18.22% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 10.45% (lower mid). 1Y return: 16.04% (top quartile). 1Y return: 12.10% (upper mid). 1Y return: -1.33% (bottom quartile). 1Y return: -0.47% (bottom quartile). Point 8 1M return: 1.37% (top quartile). 1M return: 1.32% (upper mid). 1M return: 0.48% (lower mid). 1M return: -0.99% (bottom quartile). 1M return: -0.10% (bottom quartile). Point 9 Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 2.46 (top quartile). Alpha: -7.75 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 10 Sharpe: 0.24 (lower mid). Sharpe: 0.86 (top quartile). Sharpe: 0.36 (upper mid). Sharpe: -0.53 (bottom quartile). Sharpe: -0.19 (bottom quartile). UTI Multi Asset Fund
ICICI Prudential Multi-Asset Fund
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
JM Equity Hybrid Fund
BOI AXA Mid and Small Cap Equity and Debt Fund
పరిష్కార ఆధారిత పథకాలు
ప్రధానంగా వీటిని కలిగి ఉన్న దీర్ఘకాలిక సంపదను సృష్టించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు పరిష్కార ఆధారిత పథకాలు సహాయపడతాయి.పదవీ విరమణ ప్రణాళిక మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా పిల్లల భవిష్యత్తు విద్య. ఇంతకు ముందు, ఈ ప్లాన్‌లు ఈక్విటీ లేదా బ్యాలెన్స్‌డ్ స్కీమ్‌లలో భాగంగా ఉండేవి, కానీ SEBI యొక్క కొత్త సర్క్యులేషన్ ప్రకారం, ఈ ఫండ్‌లు విడివిడిగా సొల్యూషన్ ఓరియెంటెడ్ స్కీమ్‌ల క్రింద వర్గీకరించబడ్డాయి. అలాగే ఈ పథకాలు మూడేళ్లపాటు లాక్-ఇన్‌ను కలిగి ఉంటాయి, కానీ ఇప్పుడు ఈ ఫండ్‌లకు ఐదేళ్ల తప్పనిసరి లాక్-ఇన్ ఉంది.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan Growth ₹52.063
↓ -0.11 ₹6,969 3.9 3.8 4.9 18.1 22.2 18 ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Growth ₹333.82
↓ -0.14 ₹1,412 1.4 5.6 7.9 17.9 17.7 16.9 Tata Retirement Savings Fund - Progressive Growth ₹66.2089
↓ -0.09 ₹2,117 2.7 2.9 0.9 15.6 14.6 21.7 Tata Retirement Savings Fund-Moderate Growth ₹65.5733
↓ -0.12 ₹2,180 3 3.6 2.7 14.7 13.8 19.5 HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Growth ₹39.646
↓ -0.06 ₹1,729 3.6 3.1 4.5 14.5 16 14 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan ICICI Prudential Child Care Plan (Gift) Tata Retirement Savings Fund - Progressive Tata Retirement Savings Fund-Moderate HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan Point 1 Highest AUM (₹6,969 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,412 Cr). Lower mid AUM (₹2,117 Cr). Upper mid AUM (₹2,180 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,729 Cr). Point 2 Established history (9+ yrs). Oldest track record among peers (24 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (9+ yrs). Point 3 Not Rated. Rating: 2★ (lower mid). Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Not Rated. Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 22.16% (top quartile). 5Y return: 17.72% (upper mid). 5Y return: 14.62% (bottom quartile). 5Y return: 13.82% (bottom quartile). 5Y return: 16.02% (lower mid). Point 6 3Y return: 18.09% (top quartile). 3Y return: 17.86% (upper mid). 3Y return: 15.60% (lower mid). 3Y return: 14.73% (bottom quartile). 3Y return: 14.46% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 4.90% (upper mid). 1Y return: 7.90% (top quartile). 1Y return: 0.90% (bottom quartile). 1Y return: 2.66% (bottom quartile). 1Y return: 4.50% (lower mid). Point 8 1M return: 0.29% (lower mid). 1M return: 0.32% (upper mid). 1M return: -0.27% (bottom quartile). 1M return: -0.09% (bottom quartile). 1M return: 0.49% (top quartile). Point 9 Alpha: -2.16 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (top quartile). Alpha: -4.72 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Point 10 Sharpe: -0.16 (upper mid). Sharpe: 0.15 (top quartile). Sharpe: -0.26 (bottom quartile). Sharpe: -0.20 (lower mid). Sharpe: -0.25 (bottom quartile). HDFC Retirement Savings Fund - Equity Plan
ICICI Prudential Child Care Plan (Gift)
Tata Retirement Savings Fund - Progressive
Tata Retirement Savings Fund-Moderate
HDFC Retirement Savings Fund - Hybrid - Equity Plan
బిగినర్స్ కోసం మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం: SIP & లంప్ సమ్ మోడ్
వ్యక్తులు చేయవచ్చుమ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టండి SIP లేదా లంప్ సమ్ మోడ్ ద్వారా. SIP లేదా సిస్టమాటిక్‌లోపెట్టుబడి ప్రణాళిక, పెట్టుబడులు చిన్న మొత్తంలో క్రమ వ్యవధిలో జరుగుతాయి. దీనికి విరుద్ధంగా, లంప్ సమ్ మోడ్‌లో, ఒక-షాట్ యాక్టివిటీగా గణనీయమైన మొత్తం జమ చేయబడుతుంది. ప్రారంభకులకు, SIP మోడ్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం ఎల్లప్పుడూ ఉత్తమం. ఎందుకంటే, పెట్టుబడి మొత్తం తక్కువగా ఉన్నందున, ఇది ప్రజల ప్రస్తుత బడ్జెట్‌కు ఆటంకం కలిగించదు. SIP అనేది సాధారణంగా ఈక్విటీ ఫండ్‌ల సందర్భంలో జరుగుతుంది, దీనిలో వ్యక్తులు తమ పెట్టుబడిని ఎక్కువ కాలం పాటు ఉంచుకుంటే ఎక్కువ సంపాదించవచ్చు. అదనంగా, SIP వంటి అనేక ప్రయోజనాలు ఉన్నాయిసమ్మేళనం యొక్క శక్తి, రూపాయి ఖర్చు సగటు, మరియు క్రమశిక్షణతో కూడిన పొదుపు అలవాటు.
Talk to our investment specialist
మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్‌ను అర్థం చేసుకోవడం
మ్యూచువల్ ఫండ్ కాలిక్యులేటర్ అనేది కూడా తెలుసుసిప్ కాలిక్యులేటర్. SIP మొత్తాన్ని నిర్ణయించడంలో వ్యక్తులకు సహాయపడే సాధనాల్లో ఇది ఒకటి. ఈ కాలిక్యులేటర్ వ్యక్తులు తమ భవిష్యత్తు లక్ష్యాలను సాధించడానికి ఈరోజు వారికి అవసరమైన పొదుపు మొత్తాన్ని నిర్ణయించడంలో సహాయపడుతుంది. వర్చువల్ వాతావరణంలో కొంత కాలం పాటు SIP విలువ ఎలా పెరుగుతుందో కూడా కాలిక్యులేటర్ చూపిస్తుంది.
ఆన్‌లైన్ మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు: ఇబ్బంది లేకుండా పెట్టుబడి పెట్టండి
సాంకేతిక పరిజ్ఞానం యొక్క పురోగతి పెట్టుబడి పరంగా కూడా వ్యక్తుల జీవితాన్ని సులభతరం చేసింది. వ్యక్తులు కేవలం కొన్ని క్లిక్‌లలో ఆన్‌లైన్ మోడ్ ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. వ్యక్తులు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఎప్పుడైనా మరియు ఎక్కడి నుండైనా ఆన్‌లైన్ మోడ్ ద్వారా లావాదేవీలు చేయవచ్చు. ఆన్‌లైన్ మోడ్‌ను ఎంచుకునే వ్యక్తులు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పంపిణీదారుల ద్వారా లేదా నేరుగా ఫండ్ హౌస్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఏదేమైనప్పటికీ, మ్యూచువల్ ఫండ్ డిస్ట్రిబ్యూటర్ల ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టాలని ఎల్లప్పుడూ సలహా ఇస్తారు, ఎందుకంటే వ్యక్తులు ఒకే పైకప్పు క్రింద అనేక ఫండ్ హౌస్‌ల పథకాలను కనుగొనవచ్చు.
ఆన్‌లైన్‌లో మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
ముగింపు
అందువల్ల, పై అంశాల నుండి, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు ప్రముఖ పెట్టుబడి మార్గాలలో ఒకటి అని చెప్పవచ్చు. అయితే, ఏదైనా పథకంలో ముందు ప్రజలు దాని పద్ధతులను పూర్తిగా అర్థం చేసుకోవాలని సలహా ఇస్తారు. అదనంగా, పథకం యొక్క విధానం వారి లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉందో లేదో వారు నిర్ధారించుకోవాలి. అవసరమైతే, ప్రజలు కూడా సంప్రదించవచ్చుఆర్థిక సలహాదారు. ఇది వారి పెట్టుబడి సురక్షితంగా ఉందని మరియు సంపద సృష్టికి మార్గం సుగమం చేస్తుందని నిర్ధారించుకోవడం ద్వారా వ్యక్తులకు సహాయం చేస్తుంది.
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved