2022 - 2023కి FINCASH ద్వారా రేటింగ్ ఇవ్వబడిన టాప్ బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌లు

Updated on November 25, 2025 , 2529 views

మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను బ్యాలెన్స్ చేయండిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు లోబ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్. ఈక్విటీ మరియు డెట్ ఇన్‌స్ట్రుమెంట్ రెండింటిలోనూ పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే పెట్టుబడిదారులలో బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌లు అత్యంత ప్రాధాన్య ఎంపిక. ఈ ఫండ్‌లు ఈక్విటీ మరియు డెట్ రెండింటి మధ్య సమతుల్యతను సాధించడానికి ఒక మార్గాన్ని అందిస్తాయి. ఈక్విటీ-ఆధారిత బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌లు తమ కార్పస్‌లో ఎక్కువ భాగాన్ని (కనీసం 65%) స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టాయి. ఈ ఫండ్‌లు రాబడిని ఆస్వాదించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఉత్తమంగా సరిపోతాయి, కానీ భద్రతా పరిపుష్టితో ఉంటాయి.

ఆదర్శవంతంగా, ఈక్విటీలలో తమ పెట్టుబడులను ప్రారంభించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలో బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌లను జోడించవచ్చు. ఈ ఫండ్‌లు ఇతర వాటి కంటే తక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయిఈక్విటీ ఫండ్ మరియు వారి రాబడి కంటే ఎక్కువడెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్. మెరుగైన ఫలితాల కోసం, పెట్టుబడిదారులు ఈ సంవత్సరం పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఈ టాప్ రేటింగ్ ఉన్న ఉత్తమ బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌లను పరిగణించవచ్చు.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

టాప్ రేటెడ్ బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Rating	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)	Information Ratio	Sharpe Ratio
Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund Growth	₹1,578.1 ↑ 0.47	₹7,559	☆☆☆☆☆	4.3	5.4	6.6	13.9	14.2	15.3	0.21	0
DSP Equity and Bond Fund Growth	₹365.124 ↑ 0.83	₹11,910	☆☆☆☆	3.5	2.1	5.9	16	14.9	17.7	0.79	-0.12
SBI Equity Hybrid Fund Growth	₹312.21 ↑ 0.24	₹81,952	☆☆☆☆	4.6	5.4	12.6	14.3	14.9	14.2	0.44	0.62
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹412.28 ↓ -0.05	₹48,071	☆☆☆☆	4.5	6.9	12.1	19	24	17.2	1.89	0.36
Nippon India Equity Hybrid Fund Growth	₹108.27 ↑ 0.03	₹4,081	☆☆☆☆	4.2	5.2	6.4	14.9	17.4	16.1	1.03	-0.04
UTI Hybrid Equity Fund Growth	₹418.134 ↑ 0.13	₹6,596	☆☆☆	4.9	4.3	5.5	16.3	18.4	19.7	1.28	-0.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 27 Nov 25
Note: Ratio's shown as on 31 Oct 25

Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased

Commentary	Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund	DSP Equity and Bond Fund	SBI Equity Hybrid Fund	ICICI Prudential Equity and Debt Fund	Nippon India Equity Hybrid Fund	UTI Hybrid Equity Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹7,559 Cr).	Upper mid AUM (₹11,910 Cr).	Highest AUM (₹81,952 Cr).	Upper mid AUM (₹48,071 Cr).	Bottom quartile AUM (₹4,081 Cr).	Bottom quartile AUM (₹6,596 Cr).
Point 2	Oldest track record among peers (30 yrs).	Established history (26+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (26+ yrs).	Established history (20+ yrs).	Established history (30+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (upper mid).	Rating: 4★ (lower mid).	Rating: 4★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 14.17% (bottom quartile).	5Y return: 14.92% (lower mid).	5Y return: 14.91% (bottom quartile).	5Y return: 23.99% (top quartile).	5Y return: 17.45% (upper mid).	5Y return: 18.35% (upper mid).
Point 6	3Y return: 13.94% (bottom quartile).	3Y return: 15.95% (upper mid).	3Y return: 14.30% (bottom quartile).	3Y return: 19.02% (top quartile).	3Y return: 14.94% (lower mid).	3Y return: 16.32% (upper mid).
Point 7	1Y return: 6.57% (upper mid).	1Y return: 5.89% (bottom quartile).	1Y return: 12.57% (top quartile).	1Y return: 12.10% (upper mid).	1Y return: 6.41% (lower mid).	1Y return: 5.53% (bottom quartile).
Point 8	1M return: 0.52% (upper mid).	1M return: 0.14% (bottom quartile).	1M return: 0.18% (bottom quartile).	1M return: 0.48% (upper mid).	1M return: 0.42% (lower mid).	1M return: 1.55% (top quartile).
Point 9	Alpha: -1.00 (upper mid).	Alpha: -1.93 (bottom quartile).	Alpha: 5.22 (top quartile).	Alpha: 2.46 (upper mid).	Alpha: -1.29 (lower mid).	Alpha: -2.84 (bottom quartile).
Point 10	Sharpe: 0.00 (upper mid).	Sharpe: -0.12 (bottom quartile).	Sharpe: 0.62 (top quartile).	Sharpe: 0.36 (upper mid).	Sharpe: -0.04 (lower mid).	Sharpe: -0.20 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund

Lower mid AUM (₹7,559 Cr).
Oldest track record among peers (30 yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.17% (bottom quartile).
3Y return: 13.94% (bottom quartile).
1Y return: 6.57% (upper mid).
1M return: 0.52% (upper mid).
Alpha: -1.00 (upper mid).
Sharpe: 0.00 (upper mid).

DSP Equity and Bond Fund

Upper mid AUM (₹11,910 Cr).
Established history (26+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.92% (lower mid).
3Y return: 15.95% (upper mid).
1Y return: 5.89% (bottom quartile).
1M return: 0.14% (bottom quartile).
Alpha: -1.93 (bottom quartile).
Sharpe: -0.12 (bottom quartile).

SBI Equity Hybrid Fund

Highest AUM (₹81,952 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 4★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 14.91% (bottom quartile).
3Y return: 14.30% (bottom quartile).
1Y return: 12.57% (top quartile).
1M return: 0.18% (bottom quartile).
Alpha: 5.22 (top quartile).
Sharpe: 0.62 (top quartile).

ICICI Prudential Equity and Debt Fund

Upper mid AUM (₹48,071 Cr).
Established history (26+ yrs).
Rating: 4★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 23.99% (top quartile).
3Y return: 19.02% (top quartile).
1Y return: 12.10% (upper mid).
1M return: 0.48% (upper mid).
Alpha: 2.46 (upper mid).
Sharpe: 0.36 (upper mid).

Nippon India Equity Hybrid Fund

Bottom quartile AUM (₹4,081 Cr).
Established history (20+ yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.45% (upper mid).
3Y return: 14.94% (lower mid).
1Y return: 6.41% (lower mid).
1M return: 0.42% (lower mid).
Alpha: -1.29 (lower mid).
Sharpe: -0.04 (lower mid).

UTI Hybrid Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹6,596 Cr).
Established history (30+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.35% (upper mid).
3Y return: 16.32% (upper mid).
1Y return: 5.53% (bottom quartile).
1M return: 1.55% (top quartile).
Alpha: -2.84 (bottom quartile).
Sharpe: -0.20 (bottom quartile).

ఈ టాప్ పెర్ఫార్మర్స్ ఎందుకు?

Fincash అత్యుత్తమ పనితీరు గల నిధులను షార్ట్‌లిస్ట్ చేయడానికి క్రింది పారామితులను ఉపయోగించింది:

గత రిటర్న్స్: గత 3 సంవత్సరాల రిటర్న్ విశ్లేషణ
పారామితులు & బరువులు: మా రేటింగ్‌లు మరియు ర్యాంకింగ్‌ల కోసం కొన్ని సవరణలతో కూడిన సమాచార నిష్పత్తి
గుణాత్మక & పరిమాణాత్మక విశ్లేషణ: వ్యయ నిష్పత్తి వంటి పరిమాణాత్మక చర్యలు,పదునైన నిష్పత్తి,సోర్టినో నిష్పత్తి, అల్పా,బీటా, అప్‌సైడ్ క్యాప్చర్ రేషియో & డౌన్‌సైడ్ క్యాప్చర్ రేషియో, ఫండ్ వయస్సు మరియు ఫండ్ పరిమాణంతో సహా పరిగణించబడుతుంది. ఫండ్ మేనేజర్‌తో పాటు ఫండ్ యొక్క కీర్తి వంటి గుణాత్మక విశ్లేషణ మీరు లిస్టెడ్ ఫండ్‌లలో చూసే ముఖ్యమైన పారామితులలో ఒకటి.
ఆస్తి పరిమాణం: బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్‌ల కోసం కనీస AUM ప్రమాణాలు INR 100 కోట్లుగా ఉంటాయిసంత.
బెంచ్‌మార్క్‌కు సంబంధించి పనితీరు: పీర్ సగటు

బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి స్మార్ట్ చిట్కాలు

బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు పరిగణించవలసిన కొన్ని ముఖ్యమైన చిట్కాలు:

పెట్టుబడి పదవీకాలం: బ్యాలెన్స్‌డ్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి ప్లాన్ చేసే ఇన్వెస్టర్లు కనీసం 2 సంవత్సరాల పాటు ఇన్వెస్ట్ చేయాలి.
SIP ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టండి:SIP లేదా సిస్టమాటిక్పెట్టుబడి ప్రణాళిక పెట్టుబడి పెట్టడానికి అత్యంత ప్రభావవంతమైన మార్గం aమ్యూచువల్ ఫండ్. అవి పెట్టుబడికి క్రమబద్ధమైన మార్గాన్ని అందించడమే కాకుండా, క్రమంగా పెట్టుబడి వృద్ధిని నిర్ధారిస్తాయి. నువ్వు చేయగలవుSIPలో పెట్టుబడి పెట్టండి INR 500 కంటే తక్కువ మొత్తంతో.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.