Table of Contents
લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર રોકાણકારોને આપેલ સમયમર્યાદામાં તેમનું લમ્પસમ રોકાણ કેવી રીતે વધે છે તે તપાસવામાં મદદ કરે છે. રોકાણના લમ્પસમ મોડમાં, લોકો યોજનામાં વન-ટાઇમ ડાઉન પેમેન્ટ તરીકે નોંધપાત્ર રકમનું રોકાણ કરે છે. જ્યારે પણ, આપણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિશે વાત કરીએ છીએ, ત્યારે આપણા મગજમાં સૌથી પહેલી વાત આવે છે કે, "અમારે કેટલી રકમનું રોકાણ કરવાની જરૂર છે?" જો કે અપેક્ષિત વળતર, જોખમ-ભૂખ, રોકાણનો સમયગાળો વગેરે સંબંધિત ઘણા પ્રશ્નો છે; પ્રથમ વિચાર જે હંમેશા આપણા કાનમાં વાગે છે તે રોકાણની રકમ છે.
તેથી, ચાલો જોઈએ કે લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર એક વખતના રોકાણની વૃદ્ધિનું મૂલ્યાંકન કરવામાં કેવી રીતે મદદ કરે છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ.
નીચેના ડેટાની મદદથી તમારા લમ્પસમ રોકાણ પરના વળતરની ગણતરી કરો.
રોકાણનો સમયગાળો: 5 વર્ષ
લમ્પસમ રોકાણની રકમ: ₹10,000
લાંબા ગાળાનાફુગાવો (%): 5 (અંદાજે)
લાંબા ગાળાના વળતર (%): 16 (અંદાજે)
લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: ₹6,851
5 વર્ષ પછી કુલ રકમ: ₹16,851
Talk to our investment specialist
Fund NAV Net Assets (Cr) Min Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹90.715
↑ 1.04 ₹1,094 1,000 11.2 37.1 56.9 22 23.6 31.2 DSP BlackRock Equity Opportunities Fund Growth ₹542.127
↑ 6.23 ₹11,631 1,000 6.7 23.5 46.2 20.4 20.7 32.5 DSP BlackRock US Flexible Equity Fund Growth ₹53.6716
↓ -0.20 ₹864 1,000 5.3 17.2 24.1 11.1 16.9 22 L&T Emerging Businesses Fund Growth ₹77.228
↑ 0.96 ₹14,619 5,000 7.1 17.9 50.4 32.1 27.3 46.1 L&T India Value Fund Growth ₹98.2516
↑ 1.50 ₹12,067 5,000 6.6 25.8 55.4 27.6 23.2 39.4 IDFC Infrastructure Fund Growth ₹49.418
↑ 0.76 ₹1,171 5,000 20 46.5 82.7 37.3 28 50.3 Tata India Tax Savings Fund Growth ₹38.9952
↑ 0.24 ₹4,197 500 4.1 16.1 32.2 18.4 17.1 24 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹51.72
↑ 0.09 ₹3,178 1,000 2.6 9.7 22.7 15 12.6 21.7 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹80.0737
↑ 1.46 ₹4,762 1,000 7.6 17.2 45.4 21.1 19.5 39.4 Axis Focused 25 Fund Growth ₹49.17
↑ 0.18 ₹13,893 5,000 5.3 14.2 25.5 8.6 12.7 17.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 17 May 24
જે વ્યક્તિઓ રોકાણ માટે નવા છે, તેમને લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટરની વિભાવના અને તેની કામગીરી સમજવામાં મુશ્કેલી પડે છે. તેથી, જટિલતાઓને સરળ બનાવવા માટે, ગણતરી વિશે વિગતવાર માહિતી આપવામાં આવી છે. પ્રક્રિયા સમજવા માટે આ માહિતી મારફતે જાઓ. ઇનપુટ ડેટા કે જેને લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટરમાં ફીડ કરવાની જરૂર છે તેમાં શામેલ છે:
કોઈપણ રોકાણના ઉદ્દેશ્ય માટે હંમેશા અસરકારક આયોજનની જરૂર હોય છે. જો કે લોકો તેના ભૂતકાળના પ્રદર્શન અને અન્ય સંબંધિત પરિબળોના આધારે શ્રેષ્ઠ યોજનાઓ પસંદ કરી શકે છે; તે આ લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટરની મદદથી છે જે લોકોને નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે કે સમયાંતરે તેમનું રોકાણ વર્ચ્યુઅલ રીતે કેવી રીતે વધે છે. અગાઉ સૂચવ્યા મુજબ, આ કેલ્ક્યુલેટરના ઇનપુટ તત્વોમાં રોકાણની મુદત, રોકાણ કરેલ રકમ અને અન્યનો સમાવેશ થાય છે. તેથી, ચાલો જોઈએ કે નીચે આપેલા ઉદાહરણ સાથે ગણતરી કેવી રીતે કાર્ય કરે છે.
લમ્પસમ રોકાણની રકમ: ₹25,000
રોકાણનો સમયગાળો: 5 વર્ષ
અપેક્ષિત વળતર (%) (અંદાજે): 15
અપેક્ષિત ફુગાવો (%) (અંદાજે): 5
આ પ્રથમ પ્રશ્ન છે જે તમારે પૂછવાની જરૂર છે, કે મારે કેટલી રકમનું રોકાણ કરવાની જરૂર છે જેથી કરીને હું મારા ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરી શકું. તેની સાથે, રોકાણનો કાર્યકાળ પણ સ્પષ્ટ કરો. તેથી, આશરે ₹25,000 ની રકમ અને 5 વર્ષની મુદતની મદદથી, નીચેની છબી નીચે આપેલ છે. અહીં, રોકાણની રકમ અને કાર્યકાળ દાખલ કર્યા પછી, તમારે તેના પર ક્લિક કરવાની જરૂર છેઆગલું બટન જે ઇમેજમાં બતાવ્યા પ્રમાણે સ્ક્રીનના તળિયે છે.
આ બીજો પ્રશ્ન છે જેનો તમારે જવાબ આપવાની જરૂર છે. અહીં, તમારે લમ્પસમ રોકાણ પર અપેક્ષિત વળતરનો દર દાખલ કરવાની જરૂર છે. ઉદાહરણ તરીકે, ચાલો ધારીએ કે આ કિસ્સામાં વળતરનો દર 15% છે. તેના માટેની છબી નીચે મુજબ સૂચિબદ્ધ છે. વળતરનો અપેક્ષિત દર દાખલ કર્યા પછી, તમારે તેના પર ક્લિક કરવાની જરૂર છેઆગલું બટન જે નીચે દર્શાવેલ છે.
એકવાર તમે અપેક્ષિત વળતરની ટકાવારી દાખલ કરો અને આગળ ક્લિક કરો, પછી તમને પરિણામ મળશે. અહીં, તમારે નજીકના બોક્સને પસંદ કરવાની જરૂર છેફુગાવા માટે એડજસ્ટ કરો અને લાંબા ગાળાના ફુગાવાનો દર દાખલ કરો. અમારા ઉદાહરણમાં, અમે ફુગાવાનો દર 5% લીધો છે. એકવાર તમે ફુગાવાનો દર દાખલ કરો પછી; તમે રોકાણ મૂલ્ય. આ પગલા માટેની છબી નીચે મુજબ છે.
તેથી, અમે તારણ કાઢી શકીએ છીએ કે, પાંચમા વર્ષના અંતે, રોકાણ પરનો ચોખ્ખો નફો ₹15,263 છે અને રોકાણનું કુલ મૂલ્ય ₹40,263 છે.
આમ, ઉપરોક્ત પગલાંઓ પરથી, આપણે જોઈ શકીએ છીએ કે ફિન્કેશ લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરવો સરળ છે.
વધુ પ્રશ્નોના કિસ્સામાં, અમારા ગ્રાહક સંભાળ વિભાગનો નિઃસંકોચ સંપર્ક કરો.
*3 વર્ષના પ્રદર્શન પર આધારિત શ્રેષ્ઠ ભંડોળ.
The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector. DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 11 Jun 04. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Returns up to 1 year are on To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure. HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. SBI PSU Fund
CAGR/Annualized
return of 8.7% since its launch. Ranked 31 in Sectoral
category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% . SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (17 May 24) ₹31.7324 ↑ 0.40 (1.27 %) Net Assets (Cr) ₹2,352 on 30 Apr 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.52 Sharpe Ratio 2.76 Information Ratio -1.18 Alpha Ratio -7.86 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹7,906 30 Apr 21 ₹10,690 30 Apr 22 ₹13,300 30 Apr 23 ₹15,716 30 Apr 24 ₹30,834 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 May 24 Duration Returns 1 Month 6.8% 3 Month 8.7% 6 Month 55% 1 Year 97.3% 3 Year 39.6% 5 Year 26.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% 2015 -11.1% 2014 41.5% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Richard D'souza 1 Aug 14 9.67 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 30 Apr 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.75% Utility 20.1% Energy 15.5% Industrials 13.16% Basic Materials 12.55% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.94% Equity 91.06% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN11% ₹209 Cr 2,777,500
↑ 500,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5328989% ₹163 Cr 5,885,554
↑ 1,350,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325558% ₹146 Cr 4,343,244 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 20 | 5003125% ₹93 Cr 3,455,000 Hindustan Copper Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 21 | 5135995% ₹86 Cr 3,093,315
↑ 700,000 Housing & Urban Development Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | HUDCO4% ₹81 Cr 4,350,000 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5001034% ₹74 Cr 3,000,000 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5331064% ₹72 Cr 1,200,000
↑ 1,200,000 Indian Oil Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 15 | IOC4% ₹72 Cr 4,281,804 NHPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5330984% ₹68 Cr 7,600,000 2. DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund
CAGR/Annualized
return of 18.8% since its launch. Ranked 12 in Sectoral
category. Return for 2023 was 49% , 2022 was 13.9% and 2021 was 51.6% . DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund
Growth Launch Date 11 Jun 04 NAV (17 May 24) ₹311.65 ↑ 5.03 (1.64 %) Net Assets (Cr) ₹3,815 on 30 Apr 24 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.24 Sharpe Ratio 3.41 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹7,567 30 Apr 21 ₹12,300 30 Apr 22 ₹16,181 30 Apr 23 ₹18,542 30 Apr 24 ₹32,640 Returns for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 May 24 Duration Returns 1 Month 12.1% 3 Month 20.2% 6 Month 44% 1 Year 80.1% 3 Year 39% 5 Year 28.8% 10 Year 15 Year Since launch 18.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 49% 2022 13.9% 2021 51.6% 2020 2.7% 2019 6.7% 2018 -17.2% 2017 47% 2016 4.1% 2015 0.7% 2014 61.3% Fund Manager information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 21 Jun 10 13.79 Yr. Jay Kothari 16 Mar 18 6.05 Yr. Charanjit Singh 1 Jan 21 3.25 Yr. Data below for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund as on 30 Apr 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 45.73% Basic Materials 18.71% Energy 7.4% Utility 6.41% Technology 6.08% Consumer Cyclical 4.53% Communication Services 3.28% Real Estate 1.02% Consumer Defensive 0.7% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.13% Equity 93.87% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 17 | 5325554% ₹134 Cr 3,998,494
↑ 252,895 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 04 | LT4% ₹128 Cr 341,272 Siemens Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5005504% ₹126 Cr 234,753 Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 23 | KIRLOSENG4% ₹124 Cr 1,447,045 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 22 | 5322593% ₹110 Cr 157,729
↓ -14,088 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 22 | 5411543% ₹106 Cr 320,004
↓ -9,885 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 22 | 5222873% ₹102 Cr 957,039
↓ -44,948 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 19 | RELIANCE3% ₹101 Cr 339,790 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5426522% ₹76 Cr 149,305 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5348162% ₹70 Cr 2,418,383
↑ 125,053 3. HDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized
return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral
category. Return for 2023 was 55.4% , 2022 was 19.3% and 2021 was 43.2% . HDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 10 Mar 08 NAV (17 May 24) ₹44.577 ↑ 0.32 (0.72 %) Net Assets (Cr) ₹1,894 on 30 Apr 24 Category Equity - Sectoral AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.56 Sharpe Ratio 4.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Apr 19 ₹10,000 30 Apr 20 ₹6,221 30 Apr 21 ₹9,521 30 Apr 22 ₹12,561 30 Apr 23 ₹14,692 30 Apr 24 ₹26,794 Returns for HDFC Infrastructure Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 17 May 24 Duration Returns 1 Month 5.1% 3 Month 8.2% 6 Month 32.2% 1 Year 79.9% 3 Year 39% 5 Year 22.9% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 55.4% 2022 19.3% 2021 43.2% 2020 -7.5% 2019 -3.4% 2018 -29% 2017 43.3% 2016 -1.9% 2015 -2.5% 2014 73.9% Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Srinivasan Ramamurthy 12 Jan 24 0.22 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 0.78 Yr. Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 30 Apr 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 38.15% Financial Services 19.71% Basic Materials 7.49% Energy 6.65% Utility 6.1% Communication Services 3.69% Consumer Cyclical 2.28% Technology 1.64% Real Estate 1.15% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.74% Equity 86.91% Debt 1.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹118 Cr 1,075,000 J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 15 | 5329406% ₹95 Cr 1,500,000 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | COALINDIA5% ₹82 Cr 1,900,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT5% ₹79 Cr 209,762 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | HDFCBANK4% ₹72 Cr 500,000
↑ 100,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5325554% ₹70 Cr 2,084,125 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 23 | 5222874% ₹70 Cr 650,000
↓ -33,608 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 20 | BHARTIARTL4% ₹61 Cr 500,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 08 | SBIN3% ₹53 Cr 704,361 G R Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 21 | 5433173% ₹47 Cr 363,007
↑ 64,069