+91-22-48913909SWP કેલ્ક્યુલેટર -- વ્યવસ્થિત ઉપાડ પ્લાન કેલ્ક્યુલેટર
SWP કેલ્ક્યુલેટર એ એક એવું સાધન છે જે વ્યક્તિઓને તેમનું SWP રોકાણ કાર્યકાળમાં કેવું રહેશે તેની ગણતરી કરવામાં મદદ કરે છે. SWP અથવા સિસ્ટમેટિક ઉપાડ પ્લાન એ એકમોને રિડીમ કરવાની અથવા તેમાં રોકાણ કરવાની એક ટેકનિક છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. SWP માં, વ્યક્તિઓ તેમના નાણાંનું રોકાણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં કરે છે અને પછી આપેલ કાર્યકાળમાં તેમના રોકાણો પાછા ખેંચે છે. SWP સામાન્ય રીતે એવા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે જેઓ ફિક્સની શોધમાં હોય છેઆવક નિયમિત કાર્યકાળ પર. આ લેખ તમને વ્યવસ્થિત ઉપાડ યોજનાની વિભાવના, SWP કેલ્ક્યુલેટર કેવી રીતે કાર્ય કરે છે અને અન્ય સંબંધિત પરિમાણોની સંપૂર્ણ સમજ આપે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં SWP નો અર્થ શું છે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વ્યવસ્થિત ઉપાડ યોજના અથવા SWP એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણના એકમોને રિડીમ કરવાની પદ્ધતિસરની અને આયોજિત પ્રક્રિયાનો સંદર્ભ આપે છે. SWP ની વિભાવના વિપરીત રીતે કામ કરે છેSIP. SWP માં, વ્યક્તિઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં એકસાથે રકમનું રોકાણ કરે છે જે સામાન્ય રીતે ઓછા જોખમ-ભૂખ ધરાવે છે, જેમ કેલિક્વિડ ફંડ્સ અથવા અતિટૂંકા ગાળાના ભંડોળ. ત્યારબાદ વ્યક્તિઓ નિયમિત અંતરાલ પર રોકાણ કરેલી રકમ ઉપાડવાનું શરૂ કરે છે. વ્યક્તિઓ તેમની જરૂરિયાતોના આધારે માસિક, ત્રિમાસિક, વાર્ષિક, વગેરે જેવી તેમની ઉપાડની આવૃત્તિને કસ્ટમાઇઝ કરી શકે છે. આ કિસ્સામાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરાયેલા નાણાં પણ વ્યક્તિઓ માટે આવક મેળવે છે. વ્યક્તિઓ, ખાસ કરીને નિવૃત્ત લોકો, જેઓ આવકના નિયમિત સ્ત્રોતની શોધમાં હોય છે, તેઓ આના દ્વારા વ્યવસ્થિત ઉપાડ યોજના પસંદ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ.
SWP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર
SWP કેલ્ક્યુલેટર વ્યક્તિઓને આપેલ સમયગાળા દરમિયાન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણમાં તેમના ઉપાડનો અંદાજ કાઢવામાં મદદ કરે છે. SWP કેલ્ક્યુલેટરમાં દાખલ કરવા માટે જરૂરી ઇનપુટ ડેટામાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:
- SWP/ઉપાડની રકમ - તે નિશ્ચિત ઉપાડની રકમનો સંદર્ભ આપે છે જે તમે નિયમિત અંતરાલે ઉપાડવાનું આયોજન કરી રહ્યાં છો.
- પ્રારંભિક રોકાણ - પ્રારંભિક રોકાણ એ એકમ રકમનો સંદર્ભ આપે છે જે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનામાં રોકાણ કરવા માંગો છો.
- ઉપાડની આવર્તન - ઉપાડની આવર્તન, તે સમયમર્યાદાનો સંદર્ભ આપે છે કે જેના પર તમે તમારું રોકાણ પાછું ખેંચવા માંગો છો. આ કાં તો માસિક, સાપ્તાહિક અથવા ત્રિમાસિક હોઈ શકે છે. સામાન્ય રીતે ગણતરીઓ માસિક માટે કરવામાં આવે છે.
- વળતરનો અપેક્ષિત દર - તેનો અર્થ એ છે કે તમે તમારા રોકાણ પર જે વળતરની અપેક્ષા કરો છો.
તો, ચાલો એક ઉદાહરણ સાથે SWP કેલ્ક્યુલેટરની વિભાવનાને વિગતવાર સમજીએ.
નમૂનાનું ચિત્રણ
- પ્રારંભિક રોકાણની રકમ - INR 1.20,000
- SWP રકમ - INR 10,000
- ઉપાડનો કાર્યકાળ - 12 મહિના
- અપેક્ષિત વળતર દર - 7%
SWP કોષ્ટકની ગણતરી નીચે મુજબ આપવામાં આવી છે.
| માસ | મહિનાની શરૂઆતમાં બેલેન્સ (INR) | વિમોચન રકમ (INR) | કમાયેલ વ્યાજ (INR) | મહિનાના અંતે બેલેન્સ (INR) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 1,20,000 | 10,000 | 642 | 1,10,642 છે |
| 2 | 1,10,642 છે | 10,000 | 587 | 1,01,229 છે |
| 3 | 1,01,229 છે | 10,000 | 532 | 91,761 પર રાખવામાં આવી છે |
| 4 | 91,761 પર રાખવામાં આવી છે | 10,000 | 477 | 82,238 પર રાખવામાં આવી છે |
| 5 | 82,238 પર રાખવામાં આવી છે | 10,000 | 421 | 72,659 પર રાખવામાં આવી છે |
| 6 | 72,659 પર રાખવામાં આવી છે | 10,000 | 366 | 63,025 પર રાખવામાં આવી છે |
| 7 | 63,025 પર રાખવામાં આવી છે | 10,000 | 309 | 53,334 પર રાખવામાં આવી છે |
| 8 | 53,334 પર રાખવામાં આવી છે | 10,000 | 253 | 43,587 પર રાખવામાં આવી છે |
| 9 | 43,587 પર રાખવામાં આવી છે | 10,000 | 196 | 33,783 પર રાખવામાં આવી છે |
| 10 | 33,783 પર રાખવામાં આવી છે | 10,000 | 139 | 23,921 પર રાખવામાં આવી છે |
| 11 | 23,921 પર રાખવામાં આવી છે | 10,000 | 81 | 14,003 છે |
| 12 | 14,003 છે | 10,000 | 23 | 4,026 પર રાખવામાં આવી છે |
આમ, ઉપરના કોષ્ટકમાંથી, એવું કહી શકાય કે SWP ટ્રાન્ઝેક્શન દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમનો નફો INR 4,026 છે.
VALUE AT END OF TENOR:₹4,597SWP Calculator
વ્યવસ્થિત ઉપાડ યોજનાના લાભો
SWP ના કેટલાક મુખ્ય ફાયદા નીચે મુજબ છે.
નિયમિત આવકનો પ્રવાહ
SWP ના પ્રાથમિક ફાયદાઓમાંનો એક એ છે કે વ્યક્તિઓ નિયમિત આવકના સ્ત્રોત તરીકે વ્યવસ્થિત ઉપાડ યોજનાનો ઉપયોગ કરી શકે છે. આ એટલા માટે છે કારણ કે ઉપાડેલી રકમ સ્થિર રહે છે.
શિસ્તબદ્ધ ઉપાડની આદત
SWP વ્યક્તિઓમાં એક શિસ્તબદ્ધ ઉપાડની આદત બનાવે છે કારણ કે માત્ર એક નિશ્ચિત રકમ ઉપાડવામાં આવે છે અને બાકીના નાણાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. આ અટકાવે છેપાટનગર રોકાણ પર ધોવાણ. ઉપરાંત, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ વળતર પેદા કરે છે.
પેન્શન માટે અવેજી
SWP નિવૃત્ત વ્યક્તિઓના કિસ્સામાં પેન્શનના વિકલ્પ તરીકે કામ કરે છે. નિવૃત્ત લોકો SWP દ્વારા નિયમિત આવક માટે પોતાને ખાતરી આપી શકે છે.
Talk to our investment specialist
2022 માટે શ્રેષ્ઠ SWP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
SWP સામાન્ય રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સમાં કરવામાં આવે છે જેમાં લિક્વિડ ફંડ જેવા જોખમનું નીચું સ્તર હોય છે. તેથી, લિક્વિડ / અલ્ટ્રાશોર્ટ કેટેગરી હેઠળની કેટલીક શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ કરતાં વધુ ચોખ્ખી સંપત્તિ ધરાવે છે1000 કરોડ નીચે મુજબ યાદી થયેલ છે.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹553.418
↑ 0.27 ₹20,228 1.8 4.1 8 7.4 7.9 6.72% 5M 26D 6M 29D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹27.9402
↑ 0.01 ₹16,051 1.8 3.9 7.5 7.1 7.5 6.79% 5M 12D 7M 24D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,024.64
↑ 1.31 ₹16,408 1.7 3.8 7.4 7.1 7.4 6.26% 5M 1D 6M 4D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,719.27
↑ 0.56 ₹1,006 1.7 3.7 7.4 6.9 7.5 6.59% 5M 16D 5M 24D Kotak Savings Fund Growth ₹43.2302
↑ 0.01 ₹15,527 1.7 3.7 7.3 6.9 7.2 6.49% 5M 12D 5M 19D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹4,061.91
↑ 1.51 ₹9,543 1.7 3.7 7.3 6.9 7.2 6.71% 5M 14D 7M 29D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,272.08
↑ 0.80 ₹4,551 1.6 3.6 7.2 6.8 7.2 6.46% 5M 12D 5M 19D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 7 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund Kotak Savings Fund Nippon India Ultra Short Duration Fund UTI Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹20,228 Cr). Upper mid AUM (₹16,051 Cr). Upper mid AUM (₹16,408 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,006 Cr). Lower mid AUM (₹15,527 Cr). Lower mid AUM (₹9,543 Cr). Bottom quartile AUM (₹4,551 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 8.04% (top quartile). 1Y return: 7.53% (upper mid). 1Y return: 7.44% (upper mid). 1Y return: 7.39% (lower mid). 1Y return: 7.30% (lower mid). 1Y return: 7.28% (bottom quartile). 1Y return: 7.20% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: 0.46% (upper mid). 1M return: 0.45% (lower mid). 1M return: 0.44% (lower mid). 1M return: 0.43% (bottom quartile). 1M return: 0.46% (upper mid). 1M return: 0.41% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.55 (top quartile). Sharpe: 2.79 (upper mid). Sharpe: 2.74 (upper mid). Sharpe: 2.72 (lower mid). Sharpe: 2.10 (bottom quartile). Sharpe: 2.26 (lower mid). Sharpe: 2.18 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.72% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.79% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.26% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.59% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.49% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.71% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.46% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.45 yrs (upper mid). Modified duration: 0.42 yrs (top quartile). Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.45 yrs (lower mid). Modified duration: 0.45 yrs (lower mid). Modified duration: 0.45 yrs (upper mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Kotak Savings Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
UTI Ultra Short Term Fund
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Research Highlights for Invesco India Ultra Short Term Fund Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Kotak Savings Fund Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Ultra Short Duration Fund Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. Research Highlights for UTI Ultra Short Term Fund Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (14 Aug 25) ₹553.418 ↑ 0.27 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹20,228 on 15 Jul 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.72% Effective Maturity 6 Months 29 Days Modified Duration 5 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 4.1% 1 Year 8% 3 Year 7.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (14 Aug 25) ₹27.9402 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹16,051 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 2.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.79% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.9% 1 Year 7.5% 3 Year 7.1% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (14 Aug 25) ₹6,024.64 ↑ 1.31 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹16,408 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.26% Effective Maturity 6 Months 4 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.8% 1 Year 7.4% 3 Year 7.1% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 4. Invesco India Ultra Short Term Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (14 Aug 25) ₹2,719.27 ↑ 0.56 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,006 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 2.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.59% Effective Maturity 5 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.7% 6 Month 3.7% 1 Year 7.4% 3 Year 6.9% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5. Kotak Savings Fund
Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (14 Aug 25) ₹43.2302 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,527 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 2.1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.49% Effective Maturity 5 Months 19 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.7% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 6.9% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6. Nippon India Ultra Short Duration Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (14 Aug 25) ₹4,061.91 ↑ 1.51 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹9,543 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 2.26 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.71% Effective Maturity 7 Months 29 Days Modified Duration 5 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 6.9% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7. UTI Ultra Short Term Fund
UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (14 Aug 25) ₹4,272.08 ↑ 0.80 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹4,551 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 2.18 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.46% Effective Maturity 5 Months 19 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 1.6% 6 Month 3.6% 1 Year 7.2% 3 Year 6.8% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund