+91-22-48913909શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સ અથવા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ
નામ સૂચવે છે તેમ, ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ, જેને ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, તે સામાન્ય રીતે દેવું છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે ટૂંકા ગાળા માટે નાણાંનું રોકાણ કરે છે, સામાન્ય રીતે 3 વર્ષથી ઓછા. શોર્ટ ટર્મ તરીકે પણ ઓળખાય છેઆવક ફંડ્સ, શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરે છે અનેમની માર્કેટ સાધનો જેમાં સમાવેશ થાય છેબેંક કાગળો (જેને ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર પણ કહેવાય છે), સરકારી કાગળો (જી-સેક) અને વાણિજ્યિક કાગળો (CPs). આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ પ્રાથમિકતા આપે છેપાટનગર જાળવણી, પણ લાંબા ગાળે (1-3 વર્ષ વચ્ચે) સારું વળતર મેળવવા માટે મુખ્યત્વે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવા ઈચ્છે છે. 1-3 વર્ષના ટૂંકા ગાળા માટે રોકાણ કરવા ઈચ્છુક રોકાણકારો ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડ્સ જોઈ શકે છે. શોર્ટ ટર્મ ડેટ પ્રોડક્ટ્સને વ્યાજથી ફાયદો થઈ શકે છેસંસાધનો ડેટ પોર્ટફોલિયોમાં અને સંબંધિત ફંડ મેનેજર દ્વારા ઉચ્ચ સમયગાળાના દેવાના વ્યૂહાત્મક એક્સપોઝરમાંથી.
Talk to our investment specialist
ટૂંકા ગાળાના (શોર્ટ-ટર્મ) ડેટ ફંડની વિશેષતાઓ
ટૂંકા ગાળાના ભંડોળના કેટલાક અગ્રણી લક્ષણો છે:
તરલતા
ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ ખૂબ જ પ્રવાહી હોય છે કારણ કે પાકતી મુદતનો સમયગાળો ટૂંકો હોય છે અને રોકાણના માર્ગોને મંજૂરી આપે છેપ્રવાહિતા. સામાન્ય રીતે, આ ફંડ્સ પર કોઈ એન્ટ્રી અને એક્ઝિટ લોડ વસૂલવામાં આવતા નથી. જો કે, કેટલાક ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ એક્ઝિટ લોડ ચાર્જ કરે છે જો એક્ઝિટ થોડા મહિનામાં થાય છે. તેથી, રોકાણકારોને સૂચન કરવામાં આવે છે કે તેઓ તમામ પરિમાણોને ધ્યાનમાં લઈને સમજદારીપૂર્વક રોકાણ કરે.
પરત કરે છે
જ્યારે તે આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ, વળતર એ છે જે લોકો ખરેખર શોધે છે. જો કે, શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાની પસંદગી કરતી વખતે આ એકમાત્ર પરિમાણ હોવું જોઈએ નહીંડેટ ફંડ રોકાણ કરવું. તાજેતરના અહેવાલોમાં, આરબીઆઈએ જણાવ્યું હતું કે રોકાણકારો દ્વારા વધુ સારું વળતર મળશેરોકાણ ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના ફંડ કે જે એકથી પાંચ વર્ષની વચ્ચેની પાકતી મુદત ધરાવતા સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. સામાન્ય રીતે, આવા ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર ઉચ્ચ ક્રેડિટ રેટિંગ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. આમ, ઓછામાં ઓછી શક્યતાની ખાતરી કરવીડિફૉલ્ટ રોકાણકારોની મૂડીને સલામતી પૂરી પાડતા જારીકર્તાઓ દ્વારા. હાલમાં, એક-ત્રણ વર્ષની પાકતી મુદત સાથે ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ વાર્ષિક 9-10% p.a.નું વળતર આપે છે. રોકાણકારોએ માત્ર વળતરનો પીછો ન કરવો જોઈએ, પરંતુ પોર્ટફોલિયોની ક્રેડિટ ગુણવત્તા પણ જોવી જોઈએ. જો તમે રૂઢિચુસ્ત છોરોકાણકાર પછી વધારાની સલામતી માટે થોડું વળતર આપો તેની ખાતરી કરવી અર્થપૂર્ણ છે.
વ્યાજ દર જોખમ
આ ભંડોળના ટૂંકા ગાળાના સ્વભાવને જોતાં, વળતર પર વધુ અસર થતી નથીફુગાવો અને વ્યાજ દરનું જોખમ ઓછું છે. સામાન્ય રીતે, ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના વ્યાજમાંથી આવક પેદા કરે છેબોન્ડ. આ ઉપાર્જિત આવક, એટલે કે સંચિત વ્યાજ, તેમાં ઉમેરવામાં આવે છેનેટ એસેટ વેલ્યુ અને તમારું અંતિમ વળતર બની જાય છે. કારણ કે તમે જાણો છો કે આ ભંડોળ સ્થિર આવક પ્રદાન કરે છે, તેથી, અન્ય લાંબા ગાળાની આવક ભંડોળની તુલનામાં વળતર ઓછું અસ્થિર છે. કેટલાક ટૂંકા ગાળાના ફંડમાં વ્યાજ દરનું થોડું જોખમ હોય છે, આને પોર્ટફોલિયોની અવધિ તરીકે ઓળખાતા પરિમાણ દ્વારા માપી શકાય છે. પોર્ટફોલિયોની સરેરાશ પરિપક્વતા પણ જોઈ શકાય છે. આ બંને પરિમાણો યોજનાની હકીકત પત્રકો પર ઉપલબ્ધ છે. માત્ર એક સાદો નિયમ યાદ રાખો, જેટલો સમયગાળો કે પાકતી મુદત જેટલી વધારે તેટલી વ્યાજ દરનું જોખમ વધારે! જો વ્યાજ દર ઘટે છે, તો આ હકારાત્મક છે, જો કે, જો દરો વધે છે, તો વળતર પર નકારાત્મક અસર થશે.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન્સ
ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ એવા સાધનોમાં રોકાણ કરતા નથી કે જેમાં ખૂબ લાંબી પાકતી મુદત હોય કારણ કે તેઓ નીચા વ્યાજ દરના જોખમને જાળવી રાખવાનો પ્રયાસ કરે છે અને વધુ સારું કર-સમાયોજિત વળતર ઓફર કરે છે. આ ફંડ્સ એક થી ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં સ્થિર વળતર આપે છે, તેથી રોકાણકારોએ ફંડની સરેરાશ પરિપક્વતા સાથે રોકાણની સમયરેખાને મેચ કરવાનો પ્રયાસ કરવો જોઈએ. તેઓ જે સાધનોમાં રોકાણ કરે છે તેમાં નાણાંનો સમાવેશ થાય છેબજાર બોન્ડ જેવા સાધનો,કોમર્શિયલ પેપર અને થાપણોનું પ્રમાણપત્ર વગેરે.
સક્રિય સંચાલન જરૂરી છે
ટૂંકા ગાળાનું રોકાણ હોવાથી, આ ભંડોળને ભારે જરૂર નથીસક્રિય સંચાલન ફંડ મેનેજર દ્વારા. એકવાર પોર્ટફોલિયોના હિસ્સાની ફાળવણી થઈ જાય પછી, રોકાણને સક્રિય રીતે મેનેજ કરવાની (એકમો ખરીદવા અને વેચવા)ની જરૂરિયાત ઓછી હોય છે, એવું કહીને ફંડ મેનેજરે વ્યાજ દરના વિચારો સામેલ છે તેની ખાતરી કરવાની જરૂર છે અને તે/તેણી ક્રેડિટ ગુણવત્તા પર જાગ્રત છે. પોર્ટફોલિયો તેમજ નવી તકો. ફંડનું નિયમિત સક્રિય સંચાલન સુનિશ્ચિત કરીને સ્થિર વળતર આપવાનો તેમનો ઉદ્દેશ્ય પ્રાપ્ત થાય છે.
ડિવિડન્ડ ચૂકવણી
શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સ ડિવિડન્ડ પેઆઉટનો વિકલ્પ પણ ઓફર કરે છે. આ વિકલ્પ સાથે, રોકાણકારો મોટાભાગે માસિક અને પખવાડિયામાં નિયમિત અંતરાલ પર ડિવિડન્ડ મેળવી શકે છે. જો કે, આ ફંડ્સ દ્વારા ચૂકવવામાં આવતા ડિવિડન્ડ વ્યક્તિગત રોકાણકારો માટે 25% ના DDT (ડિવિડન્ડ વિતરણ કર) આકર્ષે છે.
ટૂંકા ગાળાના (ટૂંકા ગાળાના) ભંડોળના લાભો
- ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડની પરિપક્વતા ઓછી હોય છે તેથી તેઓ સામાન્ય રીતે સુરક્ષિત અને સ્થિર વળતર આપે છે.
- ડેટ માર્કેટના વ્યાજ દરોમાં થતી વધઘટ ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડના વળતર પર નજીવી અસર કરે છે.
- વ્યાજ દરમાં ફેરફાર પ્રત્યે સંવેદનશીલ હોવાને કારણે, ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડ સામાન્ય રીતે બજારની વધઘટથી પ્રભાવિત અન્ય ફંડ્સ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કરે છે.
- આ ભંડોળની તરલતા વધારે છે. તેથી, રોકાણકારો કટોકટીની સ્થિતિમાં સરળતાથી તેમનું રોકાણ પાછું ખેંચી શકે છે.
- લાક્ષણિક રીતે, મોટાભાગનાશ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ ઉપાડ માટે કોઈ ફી વસૂલશો નહીં. તેથી, ત્યાં ન્યૂનતમથી કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી.
- શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ કર કાર્યક્ષમ છે. આ ભંડોળના વ્યાજ પર વસૂલવામાં આવતો ટેક્સ ફિક્સ બેંક ડિપોઝિટ કરતા ઘણો ઓછો છે.
ટોચની ટૂંકી અવધિ (શોર્ટ-ટર્મ) ડેટ ફંડ્સ 2022
કેટલાક શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સમાં શામેલ છે-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D Axis Short Term Fund Growth ₹31.8338
↑ 0.02 ₹12,346 2 3 8.7 7.7 8 6.88% 2Y 2M 19D 2Y 8M 26D Nippon India Short Term Fund Growth ₹54.3505
↑ 0.02 ₹9,297 2 2.8 8.6 7.7 8 7.04% 2Y 8M 1D 3Y 3M 29D SBI Short Term Debt Fund Growth ₹33.0606
↑ 0.02 ₹17,442 2 2.8 8.4 7.6 7.7 6.98% 2Y 8M 5D 3Y 4M 28D Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Growth ₹48.9796
↑ 0.03 ₹10,963 2.1 2.9 8.4 7.6 7.9 7.21% 2Y 9M 25D 3Y 8M 1D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Short Term Debt Fund Axis Short Term Fund Nippon India Short Term Fund SBI Short Term Debt Fund Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹362 Cr). Upper mid AUM (₹12,346 Cr). Bottom quartile AUM (₹9,297 Cr). Highest AUM (₹17,442 Cr). Lower mid AUM (₹10,963 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (22+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 4★ (upper mid). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 12.83% (top quartile). 1Y return: 8.66% (upper mid). 1Y return: 8.56% (lower mid). 1Y return: 8.40% (bottom quartile). 1Y return: 8.37% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.63% (lower mid). 1M return: 0.62% (bottom quartile). 1M return: 0.66% (upper mid). 1M return: 0.76% (top quartile). Point 7 Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.73 (top quartile). Sharpe: 1.45 (upper mid). Sharpe: 1.42 (lower mid). Sharpe: 1.32 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.04% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.98% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.21% (top quartile). Point 10 Modified duration: 1.20 yrs (top quartile). Modified duration: 2.22 yrs (upper mid). Modified duration: 2.67 yrs (lower mid). Modified duration: 2.68 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.82 yrs (bottom quartile). Sundaram Short Term Debt Fund
Axis Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
SBI Short Term Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
ટૂંકી અવધિ ઉપર AUM/નેટ અસ્કયામતો ધરાવતાં ભંડોળ100 કરોડ. પર છટણીછેલ્લું 1 વર્ષનું વળતર.
(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund) To earn regular income by investing primarily in fixed income
securities, which may be paid as dividend or reinvested at
the option of the investor. A secondary objective is to
attempt to keep the value of its units reasonably stable. Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate stable returns with a low risk strategy while maintaining liquidity through a portfolio comprising of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Axis Short Term Fund Below is the key information for Axis Short Term Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate stable returns for investors with a short term investment horizon by investing in fixed income
securitites of a short term maturity. Research Highlights for Nippon India Short Term Fund Below is the key information for Nippon India Short Term Fund Returns up to 1 year are on To provide investors with an opportunity to generate regular income through investments in a portfolio comprising of debt instruments which are rated not below investment grade by a credit rating agency,
and money market instruments. Research Highlights for SBI Short Term Debt Fund Below is the key information for SBI Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on An Open ended Income scheme with the objective to generate regular income by investing primarily in investment grade fixed income securities / money market instruments with short to medium term maturities and across the credit spectrum within the universe of investment grade rating. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Short Term Debt Fund
Sundaram Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 5 Sep 02 NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21 Category Debt - Short term Bond AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 250 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.52% Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹11,311 Returns for Sundaram Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.8% 6 Month 11.4% 1 Year 12.8% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Axis Short Term Fund
Axis Short Term Fund
Growth Launch Date 22 Jan 10 NAV (26 Nov 25) ₹31.8338 ↑ 0.02 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹12,346 on 31 Oct 25 Category Debt - Short term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.88 Sharpe Ratio 1.73 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.88% Effective Maturity 2 Years 8 Months 26 Days Modified Duration 2 Years 2 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,397 31 Oct 22 ₹10,715 31 Oct 23 ₹11,411 31 Oct 24 ₹12,353 31 Oct 25 ₹13,413 Returns for Axis Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2% 6 Month 3% 1 Year 8.7% 3 Year 7.7% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 6.8% 2022 3.7% 2021 3.5% 2020 10.1% 2019 9.8% 2018 6.3% 2017 5.9% 2016 9.6% 2015 8.1% Fund Manager information for Axis Short Term Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 13 Yr. Aditya Pagaria 3 Jul 23 2.33 Yr. Data below for Axis Short Term Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.07% Debt 88.68% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 66.67% Government 22.08% Cash Equivalent 11% Credit Quality
Rating Value AA 14.91% AAA 85.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹347 Cr 33,500,000
↓ -5,000,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -3% ₹315 Cr 31,533,900
↑ 31,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 25,000 7.54% Govt Stock 2036
Sovereign Bonds | -2% ₹222 Cr 21,000,000
↑ 5,000,000 SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹216 Cr 213 Indigrid Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹192 Cr 19,000 Jubilant Beverages Limited
Debentures | -1% ₹167 Cr 15,750 Rec Limited
Debentures | -1% ₹151 Cr 15,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹151 Cr 15,000 Kotak Mahindra Prime Limited
Debentures | -1% ₹146 Cr 14,500 3. Nippon India Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
Growth Launch Date 18 Dec 02 NAV (26 Nov 25) ₹54.3505 ↑ 0.02 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹9,297 on 31 Oct 25 Category Debt - Short term Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity 3 Years 3 Months 29 Days Modified Duration 2 Years 8 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,497 31 Oct 22 ₹10,769 31 Oct 23 ₹11,480 31 Oct 24 ₹12,429 31 Oct 25 ₹13,479 Returns for Nippon India Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2% 6 Month 2.8% 1 Year 8.6% 3 Year 7.7% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 6.8% 2022 3.2% 2021 4.4% 2020 9.5% 2019 9.4% 2018 5.5% 2017 5.7% 2016 9.8% 2015 8.1% Fund Manager information for Nippon India Short Term Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5.75 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.44 Yr. Sushil Budhia 31 Mar 21 4.59 Yr. Lokesh Maru 5 Sep 25 0.16 Yr. Divya Sharma 5 Sep 25 0.16 Yr. Data below for Nippon India Short Term Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.16% Debt 91.6% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 47.11% Government 40.45% Cash Equivalent 7.65% Securitized 4.55% Credit Quality
Rating Value AA 12.2% AAA 87.8% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹491 Cr 47,000,000 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -4% ₹382 Cr 37,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹301 Cr 29,000,000 07.17 KA Sdl 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹254 Cr 25,000,000 07.93 Up SDL 2030
Sovereign Bonds | -2% ₹235 Cr 22,500,000 SHIVSHAKTI SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹228 Cr 225 7.17 Madhya Pradesh SDL 2031
Sovereign Bonds | -2% ₹207 Cr 20,500,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹203 Cr 20,000 SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹203 Cr 200 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹170 Cr 16,500 4. SBI Short Term Debt Fund
SBI Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 27 Jul 07 NAV (26 Nov 25) ₹33.0606 ↑ 0.02 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹17,442 on 31 Oct 25 Category Debt - Short term Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.84 Sharpe Ratio 1.42 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.98% Effective Maturity 3 Years 4 Months 28 Days Modified Duration 2 Years 8 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,346 31 Oct 22 ₹10,617 31 Oct 23 ₹11,334 31 Oct 24 ₹12,231 31 Oct 25 ₹13,239 Returns for SBI Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 2% 6 Month 2.8% 1 Year 8.4% 3 Year 7.6% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.7% 2023 6.7% 2022 3.5% 2021 2.8% 2020 9.9% 2019 9.5% 2018 6% 2017 5.7% 2016 9.9% 2015 8.2% Fund Manager information for SBI Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Mansi Sajeja 1 Dec 23 1.92 Yr. Data below for SBI Short Term Debt Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.32% Debt 91.42% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 62.79% Government 24.61% Securitized 6.79% Cash Equivalent 5.55% Credit Quality
Rating Value AA 13.56% AAA 86.44% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SHIVSHAKTI SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -3% ₹609 Cr 600
↑ 125 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹581 Cr 56,000,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹508 Cr 50,000 6.48% Govt Stock 2035
Sovereign Bonds | -3% ₹500 Cr 50,000,000
↑ 50,000,000 6.01% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -3% ₹496 Cr 50,000,000 08.32 RJ Sdl 2029
Sovereign Bonds | -3% ₹472 Cr 45,000,000 07.75 Tn SDL 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹417 Cr 40,000,000
↑ 40,000,000 Indigrid Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹396 Cr 39,500
↑ 29,500 SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹381 Cr 375 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹358 Cr 35,000 5. Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
Growth Launch Date 9 May 03 NAV (26 Nov 25) ₹48.9796 ↑ 0.03 (0.07 %) Net Assets (Cr) ₹10,963 on 31 Oct 25 Category Debt - Short term Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1 Sharpe Ratio 1.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.21% Effective Maturity 3 Years 8 Months 1 Day Modified Duration 2 Years 9 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 20 ₹10,000 31 Oct 21 ₹10,449 31 Oct 22 ₹10,826 31 Oct 23 ₹11,530 31 Oct 24 ₹12,483 31 Oct 25 ₹13,499 Returns for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 2.1% 6 Month 2.9% 1 Year 8.4% 3 Year 7.6% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 6.9% 2022 4.2% 2021 3.8% 2020 11.1% 2019 8.5% 2018 6.5% 2017 5.6% 2016 11.3% 2015 8.4% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund
Name Since Tenure Kaustubh Gupta 11 Sep 14 11.15 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 5.24 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Short Term Opportunities Fund as on 31 Oct 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.92% Debt 95.82% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 56.43% Government 36.31% Cash Equivalent 3.92% Securitized 3.07% Credit Quality
Rating Value AA 15.19% AAA 84.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Telecom Limited
Debentures | -5% ₹571 Cr 57,000
↑ 15,000 Rec Limited
Debentures | -4% ₹457 Cr 45,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹423 Cr 42,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹407 Cr 40,000 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹350 Cr 35,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹345 Cr 33,406,400
↑ 6,500,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹306 Cr 29,500,000 Jtpm Metal TRaders Limited
Debentures | -3% ₹294 Cr 28,773 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹289 Cr 28,500,000 SIDDHIVINAYAK SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -3% ₹284 Cr 280
શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ ટેક્સેશન
ડેટ ફંડ્સ પર ટેક્સની સૂચિ નીચેની રીતે ગણવામાં આવે છે-
શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ
જો ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો હોલ્ડિંગ પિરિયડ 36 મહિનાથી ઓછો હોય, તો તેને ટૂંકા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે.
લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો
જો ડેટ રોકાણનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો 36 મહિનાથી વધુ હોય, તો તેને લાંબા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર ઇન્ડેક્સેશન લાભ સાથે 20% કર લાદવામાં આવે છે.
| મૂડી વધારો | રોકાણ હોલ્ડિંગ ગેન્સ | કરવેરા |
|---|---|---|
| શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ | 36 મહિના કરતાં ઓછા | વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ |
| લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો | 36 મહિનાથી વધુ | ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે 20% |
શોર્ટ ટર્મ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે સંકળાયેલા જોખમો
તમામ નાણાકીય સિક્યોરિટીઝની જેમ, શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સમાં પણ કેટલીક ખામીઓ હોય છે. આ ભંડોળ સાથેના કેટલાક જોખમોમાં સમાવેશ થાય છે-
મોંઘવારી વધવાનું જોખમ
ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ ટૂંકા ગાળા માટે આદર્શ છેનાણાકીય ધ્યેય એક થી ત્રણ વર્ષ માટે અને લાંબા ગાળા માટે નહીં. તેથી, જે રોકાણકારો લાંબા ગાળાના રોકાણની શોધમાં છે તેઓએ રોકાણ કરવું જોઈએઇક્વિટી ફંડ્સ, જે સારું વળતર આપતી વખતે વધતી જતી ફુગાવાના લાભો આપે છે.
વ્યાજ દરો બદલવાનું જોખમ
માં વ્યાજ દરમાં ફેરફારઅર્થતંત્ર ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ પર થોડી અસર પડે છે, જોકે તેની અસર ખૂબ જ નજીવી છે. સમયગાળો ટૂંકો હોવાથી, વ્યાજ દરમાં ફેરફારની અસર નજીવી છે. જો કે, રોકાણકારોએ કોઈપણ નિષ્કર્ષ કાઢતા પહેલા હંમેશા ફંડની અવધિ અથવા પરિપક્વતા જોવી જોઈએ. ઊંચી અવધિ/પરિપક્વતા ફંડને વ્યાજ દરના જોખમમાં મૂકે છે.
ક્રેડિટનું જોખમ
સામાન્ય રીતે, ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ એવા સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જેનું ક્રેડિટ રેટિંગ ઊંચું હોય અને સુરક્ષિત ટ્રેક રેકોર્ડ હોય. જો કે, એવા સમયે હોય છે જ્યારે એસેટ મેનેજિંગ કંપની કે જે ફંડ ડિફોલ્ટનું સંચાલન કરી રહી છે, રોકાણકારે જોખમને જાતે જ મેનેજ કરવાનો પડકાર લેવો પડે છે. તેથી, રોકાણકારોએ આને ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ અને સમજદારીપૂર્વક રોકાણ કરવું જોઈએ. તેથી, સારી ગુણવત્તાવાળા પોર્ટફોલિયો સાથે ફંડમાં પ્રવેશ મેળવવાની હંમેશા સલાહ આપવામાં આવે છે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Sundaram Short Term Debt Fund