+91-22-48913909શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સ અથવા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ
નામ સૂચવે છે તેમ, ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ, જેને ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, તે સામાન્ય રીતે દેવું છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે ટૂંકા ગાળા માટે નાણાંનું રોકાણ કરે છે, સામાન્ય રીતે 3 વર્ષથી ઓછા. શોર્ટ ટર્મ તરીકે પણ ઓળખાય છેઆવક ફંડ્સ, શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરે છે અનેમની માર્કેટ સાધનો જેમાં સમાવેશ થાય છેબેંક કાગળો (જેને ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર પણ કહેવાય છે), સરકારી કાગળો (જી-સેક) અને વાણિજ્યિક કાગળો (CPs). આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ પ્રાથમિકતા આપે છેપાટનગર જાળવણી, પણ લાંબા ગાળે (1-3 વર્ષ વચ્ચે) સારું વળતર મેળવવા માટે મુખ્યત્વે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવા ઈચ્છે છે. 1-3 વર્ષના ટૂંકા ગાળા માટે રોકાણ કરવા ઈચ્છુક રોકાણકારો ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડ્સ જોઈ શકે છે. શોર્ટ ટર્મ ડેટ પ્રોડક્ટ્સને વ્યાજથી ફાયદો થઈ શકે છેસંસાધનો ડેટ પોર્ટફોલિયોમાં અને સંબંધિત ફંડ મેનેજર દ્વારા ઉચ્ચ સમયગાળાના દેવાના વ્યૂહાત્મક એક્સપોઝરમાંથી.
Talk to our investment specialist
ટૂંકા ગાળાના (શોર્ટ-ટર્મ) ડેટ ફંડની વિશેષતાઓ
ટૂંકા ગાળાના ભંડોળના કેટલાક અગ્રણી લક્ષણો છે:
તરલતા
ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ ખૂબ જ પ્રવાહી હોય છે કારણ કે પાકતી મુદતનો સમયગાળો ટૂંકો હોય છે અને રોકાણના માર્ગોને મંજૂરી આપે છેપ્રવાહિતા. સામાન્ય રીતે, આ ફંડ્સ પર કોઈ એન્ટ્રી અને એક્ઝિટ લોડ વસૂલવામાં આવતા નથી. જો કે, કેટલાક ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ એક્ઝિટ લોડ ચાર્જ કરે છે જો એક્ઝિટ થોડા મહિનામાં થાય છે. તેથી, રોકાણકારોને સૂચન કરવામાં આવે છે કે તેઓ તમામ પરિમાણોને ધ્યાનમાં લઈને સમજદારીપૂર્વક રોકાણ કરે.
પરત કરે છે
જ્યારે તે આવે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ, વળતર એ છે જે લોકો ખરેખર શોધે છે. જો કે, શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાની પસંદગી કરતી વખતે આ એકમાત્ર પરિમાણ હોવું જોઈએ નહીંડેટ ફંડ રોકાણ કરવું. તાજેતરના અહેવાલોમાં, આરબીઆઈએ જણાવ્યું હતું કે રોકાણકારો દ્વારા વધુ સારું વળતર મળશેરોકાણ ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના ફંડ કે જે એકથી પાંચ વર્ષની વચ્ચેની પાકતી મુદત ધરાવતા સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. સામાન્ય રીતે, આવા ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર ઉચ્ચ ક્રેડિટ રેટિંગ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. આમ, ઓછામાં ઓછી શક્યતાની ખાતરી કરવીડિફૉલ્ટ રોકાણકારોની મૂડીને સલામતી પૂરી પાડતા જારીકર્તાઓ દ્વારા. હાલમાં, એક-ત્રણ વર્ષની પાકતી મુદત સાથે ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ વાર્ષિક 9-10% p.a.નું વળતર આપે છે. રોકાણકારોએ માત્ર વળતરનો પીછો ન કરવો જોઈએ, પરંતુ પોર્ટફોલિયોની ક્રેડિટ ગુણવત્તા પણ જોવી જોઈએ. જો તમે રૂઢિચુસ્ત છોરોકાણકાર પછી વધારાની સલામતી માટે થોડું વળતર આપો તેની ખાતરી કરવી અર્થપૂર્ણ છે.
વ્યાજ દર જોખમ
આ ભંડોળના ટૂંકા ગાળાના સ્વભાવને જોતાં, વળતર પર વધુ અસર થતી નથીફુગાવો અને વ્યાજ દરનું જોખમ ઓછું છે. સામાન્ય રીતે, ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના વ્યાજમાંથી આવક પેદા કરે છેબોન્ડ. આ ઉપાર્જિત આવક, એટલે કે સંચિત વ્યાજ, તેમાં ઉમેરવામાં આવે છેનેટ એસેટ વેલ્યુ અને તમારું અંતિમ વળતર બની જાય છે. કારણ કે તમે જાણો છો કે આ ભંડોળ સ્થિર આવક પ્રદાન કરે છે, તેથી, અન્ય લાંબા ગાળાની આવક ભંડોળની તુલનામાં વળતર ઓછું અસ્થિર છે. કેટલાક ટૂંકા ગાળાના ફંડમાં વ્યાજ દરનું થોડું જોખમ હોય છે, આને પોર્ટફોલિયોની અવધિ તરીકે ઓળખાતા પરિમાણ દ્વારા માપી શકાય છે. પોર્ટફોલિયોની સરેરાશ પરિપક્વતા પણ જોઈ શકાય છે. આ બંને પરિમાણો યોજનાની હકીકત પત્રકો પર ઉપલબ્ધ છે. માત્ર એક સાદો નિયમ યાદ રાખો, જેટલો સમયગાળો કે પાકતી મુદત જેટલી વધારે તેટલી વ્યાજ દરનું જોખમ વધારે! જો વ્યાજ દર ઘટે છે, તો આ હકારાત્મક છે, જો કે, જો દરો વધે છે, તો વળતર પર નકારાત્મક અસર થશે.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન્સ
ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ એવા સાધનોમાં રોકાણ કરતા નથી કે જેમાં ખૂબ લાંબી પાકતી મુદત હોય કારણ કે તેઓ નીચા વ્યાજ દરના જોખમને જાળવી રાખવાનો પ્રયાસ કરે છે અને વધુ સારું કર-સમાયોજિત વળતર ઓફર કરે છે. આ ફંડ્સ એક થી ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં સ્થિર વળતર આપે છે, તેથી રોકાણકારોએ ફંડની સરેરાશ પરિપક્વતા સાથે રોકાણની સમયરેખાને મેચ કરવાનો પ્રયાસ કરવો જોઈએ. તેઓ જે સાધનોમાં રોકાણ કરે છે તેમાં નાણાંનો સમાવેશ થાય છેબજાર બોન્ડ જેવા સાધનો,કોમર્શિયલ પેપર અને થાપણોનું પ્રમાણપત્ર વગેરે.
સક્રિય સંચાલન જરૂરી છે
ટૂંકા ગાળાનું રોકાણ હોવાથી, આ ભંડોળને ભારે જરૂર નથીસક્રિય સંચાલન ફંડ મેનેજર દ્વારા. એકવાર પોર્ટફોલિયોના હિસ્સાની ફાળવણી થઈ જાય પછી, રોકાણને સક્રિય રીતે મેનેજ કરવાની (એકમો ખરીદવા અને વેચવા)ની જરૂરિયાત ઓછી હોય છે, એવું કહીને ફંડ મેનેજરે વ્યાજ દરના વિચારો સામેલ છે તેની ખાતરી કરવાની જરૂર છે અને તે/તેણી ક્રેડિટ ગુણવત્તા પર જાગ્રત છે. પોર્ટફોલિયો તેમજ નવી તકો. ફંડનું નિયમિત સક્રિય સંચાલન સુનિશ્ચિત કરીને સ્થિર વળતર આપવાનો તેમનો ઉદ્દેશ્ય પ્રાપ્ત થાય છે.
ડિવિડન્ડ ચૂકવણી
શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સ ડિવિડન્ડ પેઆઉટનો વિકલ્પ પણ ઓફર કરે છે. આ વિકલ્પ સાથે, રોકાણકારો મોટાભાગે માસિક અને પખવાડિયામાં નિયમિત અંતરાલ પર ડિવિડન્ડ મેળવી શકે છે. જો કે, આ ફંડ્સ દ્વારા ચૂકવવામાં આવતા ડિવિડન્ડ વ્યક્તિગત રોકાણકારો માટે 25% ના DDT (ડિવિડન્ડ વિતરણ કર) આકર્ષે છે.
ટૂંકા ગાળાના (ટૂંકા ગાળાના) ભંડોળના લાભો
- ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડની પરિપક્વતા ઓછી હોય છે તેથી તેઓ સામાન્ય રીતે સુરક્ષિત અને સ્થિર વળતર આપે છે.
- ડેટ માર્કેટના વ્યાજ દરોમાં થતી વધઘટ ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડના વળતર પર નજીવી અસર કરે છે.
- વ્યાજ દરમાં ફેરફાર પ્રત્યે સંવેદનશીલ હોવાને કારણે, ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ ફંડ સામાન્ય રીતે બજારની વધઘટથી પ્રભાવિત અન્ય ફંડ્સ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કરે છે.
- આ ભંડોળની તરલતા વધારે છે. તેથી, રોકાણકારો કટોકટીની સ્થિતિમાં સરળતાથી તેમનું રોકાણ પાછું ખેંચી શકે છે.
- લાક્ષણિક રીતે, મોટાભાગનાશ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ ઉપાડ માટે કોઈ ફી વસૂલશો નહીં. તેથી, ત્યાં ન્યૂનતમથી કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી.
- શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ કર કાર્યક્ષમ છે. આ ભંડોળના વ્યાજ પર વસૂલવામાં આવતો ટેક્સ ફિક્સ બેંક ડિપોઝિટ કરતા ઘણો ઓછો છે.
ટોચની ટૂંકી અવધિ (શોર્ટ-ટર્મ) ડેટ ફંડ્સ 2022
કેટલાક શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સમાં શામેલ છે-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01 ₹362 0.8 11.4 12.8 5.3 4.52% 1Y 2M 13D 1Y 7M 3D Axis Short Term Fund Growth ₹31.417
↑ 0.01 ₹12,129 1.3 4.5 8.5 7.7 8 6.89% 2Y 5M 23D 3Y 2M 12D Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.5837
↑ 0.01 ₹8,935 1.1 4.3 8.2 7.6 8 7.04% 2Y 6M 18D 3Y 2M 19D ICICI Prudential Short Term Fund Growth ₹61.0999
↑ 0.02 ₹22,339 1.3 4.3 8.1 7.8 7.8 7.27% 2Y 7M 10D 4Y 10M 20D SBI Short Term Debt Fund Growth ₹32.6226
↑ 0.00 ₹16,387 1.2 4.3 8.1 7.5 7.7 7.02% 2Y 9M 14D 3Y 5M 26D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary Sundaram Short Term Debt Fund Axis Short Term Fund Nippon India Short Term Fund ICICI Prudential Short Term Fund SBI Short Term Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹362 Cr). Lower mid AUM (₹12,129 Cr). Bottom quartile AUM (₹8,935 Cr). Highest AUM (₹22,339 Cr). Upper mid AUM (₹16,387 Cr). Point 2 Oldest track record among peers (23 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (23+ yrs). Established history (18+ yrs). Point 3 Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 12.83% (top quartile). 1Y return: 8.46% (upper mid). 1Y return: 8.22% (lower mid). 1Y return: 8.14% (bottom quartile). 1Y return: 8.11% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.20% (bottom quartile). 1M return: 0.56% (upper mid). 1M return: 0.49% (bottom quartile). 1M return: 0.55% (lower mid). 1M return: 0.57% (top quartile). Point 7 Sharpe: 0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.56 (top quartile). Sharpe: 1.26 (lower mid). Sharpe: 1.43 (upper mid). Sharpe: 1.26 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.89% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.04% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.27% (top quartile). Yield to maturity (debt): 7.02% (lower mid). Point 10 Modified duration: 1.20 yrs (top quartile). Modified duration: 2.48 yrs (upper mid). Modified duration: 2.55 yrs (lower mid). Modified duration: 2.61 yrs (bottom quartile). Modified duration: 2.79 yrs (bottom quartile). Sundaram Short Term Debt Fund
Axis Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
SBI Short Term Debt Fund
ટૂંકી અવધિ ઉપર AUM/નેટ અસ્કયામતો ધરાવતાં ભંડોળ100 કરોડ. પર છટણીછેલ્લું 1 વર્ષનું વળતર.
(Erstwhile Sundaram Select Debt Short Term Asset Fund) To earn regular income by investing primarily in fixed income
securities, which may be paid as dividend or reinvested at
the option of the investor. A secondary objective is to
attempt to keep the value of its units reasonably stable. Below is the key information for Sundaram Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on To generate stable returns with a low risk strategy while maintaining liquidity through a portfolio comprising of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Axis Short Term Fund Below is the key information for Axis Short Term Fund Returns up to 1 year are on The primary investment objective of the scheme is to generate stable returns for investors with a short term investment horizon by investing in fixed income
securitites of a short term maturity. Research Highlights for Nippon India Short Term Fund Below is the key information for Nippon India Short Term Fund Returns up to 1 year are on To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. Research Highlights for ICICI Prudential Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Short Term Fund Returns up to 1 year are on To provide investors with an opportunity to generate regular income through investments in a portfolio comprising of debt instruments which are rated not below investment grade by a credit rating agency,
and money market instruments. Research Highlights for SBI Short Term Debt Fund Below is the key information for SBI Short Term Debt Fund Returns up to 1 year are on 1. Sundaram Short Term Debt Fund
Sundaram Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 5 Sep 02 NAV (31 Dec 21) ₹36.3802 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹362 on 30 Nov 21 Category Debt - Short term Bond AMC Sundaram Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio 0.98 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 250 Exit Load NIL Yield to Maturity 4.52% Effective Maturity 1 Year 7 Months 3 Days Modified Duration 1 Year 2 Months 13 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,420 Returns for Sundaram Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 0.8% 6 Month 11.4% 1 Year 12.8% 3 Year 5.3% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 Fund Manager information for Sundaram Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Data below for Sundaram Short Term Debt Fund as on 30 Nov 21
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 2. Axis Short Term Fund
Axis Short Term Fund
Growth Launch Date 22 Jan 10 NAV (24 Sep 25) ₹31.417 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,129 on 31 Aug 25 Category Debt - Short term Bond AMC Axis Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.88 Sharpe Ratio 1.56 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.89% Effective Maturity 3 Years 2 Months 12 Days Modified Duration 2 Years 5 Months 23 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,530 31 Aug 22 ₹10,846 31 Aug 23 ₹11,526 31 Aug 24 ₹12,394 31 Aug 25 ₹13,452 Returns for Axis Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.3% 6 Month 4.5% 1 Year 8.5% 3 Year 7.7% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 6.8% 2022 3.7% 2021 3.5% 2020 10.1% 2019 9.8% 2018 6.3% 2017 5.9% 2016 9.6% 2015 8.1% Fund Manager information for Axis Short Term Fund
Name Since Tenure Devang Shah 5 Nov 12 12.83 Yr. Aditya Pagaria 3 Jul 23 2.17 Yr. Data below for Axis Short Term Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 18.3% Debt 81.44% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.12% Government 20.8% Cash Equivalent 9.82% Credit Quality
Rating Value AA 12.65% AAA 87.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.28% Goi 2032 (14-Jul-2032)
Sovereign Bonds | -3% ₹325 Cr 32,737,200
↑ 32,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹233 Cr 22,954
↓ -400 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹216 Cr 21,126,700
↑ 8,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹214 Cr 21,000
↓ -5,000 6.79% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -2% ₹194 Cr 19,000,000
↑ 9,000,000 Indigrid Infrastructure Trust
Debentures | -2% ₹193 Cr 19,000 Tata Capital Limited
Debentures | -1% ₹177 Cr 1,750 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹156 Cr 15,500
↓ -2,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹153 Cr 15,000 3. Nippon India Short Term Fund
Nippon India Short Term Fund
Growth Launch Date 18 Dec 02 NAV (24 Sep 25) ₹53.5837 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹8,935 on 31 Aug 25 Category Debt - Short term Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 1.26 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.04% Effective Maturity 3 Years 2 Months 19 Days Modified Duration 2 Years 6 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,639 31 Aug 22 ₹10,923 31 Aug 23 ₹11,599 31 Aug 24 ₹12,474 31 Aug 25 ₹13,515 Returns for Nippon India Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.1% 6 Month 4.3% 1 Year 8.2% 3 Year 7.6% 5 Year 6.2% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8% 2023 6.8% 2022 3.2% 2021 4.4% 2020 9.5% 2019 9.4% 2018 5.5% 2017 5.7% 2016 9.8% 2015 8.1% Fund Manager information for Nippon India Short Term Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Feb 20 5.59 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.28 Yr. Sushil Budhia 31 Mar 21 4.42 Yr. Data below for Nippon India Short Term Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.92% Debt 92.82% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.61% Government 37.93% Cash Equivalent 4.2% Credit Quality
Rating Value AA 11.69% AAA 88.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹503 Cr 48,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹483 Cr 46,500,000 7.02% Govt Stock 2031
Sovereign Bonds | -5% ₹413 Cr 40,000,000
↑ 10,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹224 Cr 22,000 7.17 Madhya Pradesh SDL 2031
Sovereign Bonds | -2% ₹209 Cr 20,500,000 Aditya Birla Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹203 Cr 20,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹188 Cr 4,000
↑ 4,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹175 Cr 17,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹170 Cr 16,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹170 Cr 16,500 4. ICICI Prudential Short Term Fund
ICICI Prudential Short Term Fund
Growth Launch Date 25 Oct 01 NAV (24 Sep 25) ₹61.0999 ↑ 0.02 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹22,339 on 15 Sep 25 Category Debt - Short term Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.04 Sharpe Ratio 1.43 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.27% Effective Maturity 4 Years 10 Months 20 Days Modified Duration 2 Years 7 Months 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,597 31 Aug 22 ₹10,986 31 Aug 23 ₹11,777 31 Aug 24 ₹12,675 31 Aug 25 ₹13,707 Returns for ICICI Prudential Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.3% 6 Month 4.3% 1 Year 8.1% 3 Year 7.8% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.8% 2023 7.4% 2022 4.7% 2021 3.9% 2020 10.6% 2019 9.7% 2018 5.8% 2017 5.9% 2016 11.1% 2015 8% Fund Manager information for ICICI Prudential Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 19 Nov 09 15.79 Yr. Nikhil Kabra 29 Dec 20 4.68 Yr. Data below for ICICI Prudential Short Term Fund as on 15 Sep 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.19% Debt 94.54% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.78% Government 30.62% Cash Equivalent 4.32% Credit Quality
Rating Value AA 19.36% AAA 80.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.81% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹1,157 Cr 111,312,240 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹839 Cr 82,160,010
↑ 45,314,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹762 Cr 75,000 6.99% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹710 Cr 69,574,740 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹514 Cr 50,500 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹512 Cr 51,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹454 Cr 45,000
↓ -10,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹403 Cr 38,858,430 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹374 Cr 37,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹368 Cr 36,500 5. SBI Short Term Debt Fund
SBI Short Term Debt Fund
Growth Launch Date 27 Jul 07 NAV (24 Sep 25) ₹32.6226 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹16,387 on 31 Aug 25 Category Debt - Short term Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.84 Sharpe Ratio 1.26 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.02% Effective Maturity 3 Years 5 Months 26 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 20 ₹10,000 31 Aug 21 ₹10,505 31 Aug 22 ₹10,769 31 Aug 23 ₹11,459 31 Aug 24 ₹12,297 31 Aug 25 ₹13,306 Returns for SBI Short Term Debt Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.2% 6 Month 4.3% 1 Year 8.1% 3 Year 7.5% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.7% 2023 6.7% 2022 3.5% 2021 2.8% 2020 9.9% 2019 9.5% 2018 6% 2017 5.7% 2016 9.9% 2015 8.2% Fund Manager information for SBI Short Term Debt Fund
Name Since Tenure Mansi Sajeja 1 Dec 23 1.75 Yr. Data below for SBI Short Term Debt Fund as on 31 Aug 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.07% Debt 92.66% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 70.66% Government 26.19% Cash Equivalent 2.88% Credit Quality
Rating Value AA 13.86% AAA 86.14% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹919 Cr 90,000,000
↑ 25,000,000 7.17% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -4% ₹685 Cr 66,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹508 Cr 50,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹508 Cr 50,000 08.32 RJ Sdl 2029
Sovereign Bonds | -3% ₹474 Cr 45,000,000 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹404 Cr 40,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹356 Cr 35,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹331 Cr 32,500
↑ 12,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹330 Cr 32,500 Hindustan Petroleum Corporation Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 32,500
શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ ટેક્સેશન
ડેટ ફંડ્સ પર ટેક્સની સૂચિ નીચેની રીતે ગણવામાં આવે છે-
શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ
જો ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો હોલ્ડિંગ પિરિયડ 36 મહિનાથી ઓછો હોય, તો તેને ટૂંકા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે.
લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો
જો ડેટ રોકાણનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો 36 મહિનાથી વધુ હોય, તો તેને લાંબા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર ઇન્ડેક્સેશન લાભ સાથે 20% કર લાદવામાં આવે છે.
| મૂડી વધારો | રોકાણ હોલ્ડિંગ ગેન્સ | કરવેરા |
|---|---|---|
| શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ | 36 મહિના કરતાં ઓછા | વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ |
| લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો | 36 મહિનાથી વધુ | ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે 20% |
શોર્ટ ટર્મ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે સંકળાયેલા જોખમો
તમામ નાણાકીય સિક્યોરિટીઝની જેમ, શોર્ટ ટર્મ ડેટ ફંડ્સમાં પણ કેટલીક ખામીઓ હોય છે. આ ભંડોળ સાથેના કેટલાક જોખમોમાં સમાવેશ થાય છે-
મોંઘવારી વધવાનું જોખમ
ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ ટૂંકા ગાળા માટે આદર્શ છેનાણાકીય ધ્યેય એક થી ત્રણ વર્ષ માટે અને લાંબા ગાળા માટે નહીં. તેથી, જે રોકાણકારો લાંબા ગાળાના રોકાણની શોધમાં છે તેઓએ રોકાણ કરવું જોઈએઇક્વિટી ફંડ્સ, જે સારું વળતર આપતી વખતે વધતી જતી ફુગાવાના લાભો આપે છે.
વ્યાજ દરો બદલવાનું જોખમ
માં વ્યાજ દરમાં ફેરફારઅર્થતંત્ર ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ્સ પર થોડી અસર પડે છે, જોકે તેની અસર ખૂબ જ નજીવી છે. સમયગાળો ટૂંકો હોવાથી, વ્યાજ દરમાં ફેરફારની અસર નજીવી છે. જો કે, રોકાણકારોએ કોઈપણ નિષ્કર્ષ કાઢતા પહેલા હંમેશા ફંડની અવધિ અથવા પરિપક્વતા જોવી જોઈએ. ઊંચી અવધિ/પરિપક્વતા ફંડને વ્યાજ દરના જોખમમાં મૂકે છે.
ક્રેડિટનું જોખમ
સામાન્ય રીતે, ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ એવા સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જેનું ક્રેડિટ રેટિંગ ઊંચું હોય અને સુરક્ષિત ટ્રેક રેકોર્ડ હોય. જો કે, એવા સમયે હોય છે જ્યારે એસેટ મેનેજિંગ કંપની કે જે ફંડ ડિફોલ્ટનું સંચાલન કરી રહી છે, રોકાણકારે જોખમને જાતે જ મેનેજ કરવાનો પડકાર લેવો પડે છે. તેથી, રોકાણકારોએ આને ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ અને સમજદારીપૂર્વક રોકાણ કરવું જોઈએ. તેથી, સારી ગુણવત્તાવાળા પોર્ટફોલિયો સાથે ફંડમાં પ્રવેશ મેળવવાની હંમેશા સલાહ આપવામાં આવે છે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Research Highlights for Sundaram Short Term Debt Fund