6 શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022
શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રાટૂંકા ગાળાના ભંડોળ ખૂબ ટૂંકા ગાળાના છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે ટ્રેઝરી બિલ્સ, ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર, કોમર્શિયલ પેપર્સ અને કોર્પોરેટ સહિત ડેટ સાધનોના સંયોજનમાં રોકાણ કરે છેબોન્ડ. સામાન્ય રીતે, આ ફંડ્સમાં 6 મહિનાથી 1 વર્ષ સુધીની અવશેષ પરિપક્વતા હોય છે.
અલ્ટ્રા શોર્ટ બોન્ડ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે ખૂબ ઓછા સાથે સારું વળતર આપે છેબજાર અસ્થિરતા આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે છે જેઓ એક મહિનાથી બે મહિના સુધી નાણાંનું રોકાણ કરવા માગે છે. કરતાં વધુ સારા વળતરની શોધમાં હોય તેવા રોકાણકારોલિક્વિડ ફંડ્સ પ્રાધાન્ય આપવું જોઈએરોકાણ માંઅલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ. પરંતુ આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતા પહેલા, નાણાકીય વર્ષ 2022-2023 માટે શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ પર એક નજર નાખો.
સેવિંગ્સ એકાઉન્ટ પર શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ શા માટે?
પરંપરાગત રોકાણકારો ઘણીવાર પોતાને આનાથી પ્રતિબંધિત કરે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ બજારના જોખમોને કારણે. તેઓ પસંદ કરે છેબચત ખાતું કારણ કે તેઓ કોઈ અસ્થિરતા વિના સારું વળતર આપે છે. કયું રોકાણ પસંદ કરવા માટે વધુ સારું છે તે સમજવા માટે બચત ખાતા અને અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ બંનેના વળતરનું પૃથ્થકરણ કરવા ચાલો નીચેનું ચિત્ર જોઈએ.
Talk to our investment specialist
ઉદાહરણ:
એનરોકાણકાર અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ અને બચત ખાતા બંનેમાં INR 40,00,00 નું રોકાણ 3.5% p.a. વ્યાજ દર સાથે કરે છે. અને 8% p.a. અનુક્રમે જુઓ કે વળતર કેવી રીતે અલગ પડે છે-
| બચત ખાતું | અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ |
|---|---|
| રોકાણ કરેલ રકમ | 40,00,00 |
| કમાયેલ વ્યાજ (નફો) | 14,000 |
ટેક્સેશન બ્રેકઅપ (સેવિંગ એકાઉન્ટ) @ 3.5%
| ટેક્સ બ્રેકેટ | કર | નેટઆવક (નફો) |
|---|---|---|
| 5% | 200 | 13,800 છે |
| 20% | 800 | 13,200 છે |
| 30% | 1200 | 12,800 છે |
ટેક્સેશન બ્રેકઅપ (અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ) @ 8%
| ટેક્સ બ્રેકેટ | કર | ચોખ્ખી આવક (નફો) |
|---|---|---|
| 5% | 3200 | 28,800 છે |
| 20% | 6400 છે | 25,600 છે |
| 30% | 9600 | 22,400 છે |
ઉપરોક્ત કોષ્ટક બચત ખાતાઓ અને અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાંથી ચોખ્ખી આવકમાં તફાવતને સ્પષ્ટપણે દર્શાવે છે. 30% ના મહત્તમ ટેક્સ બ્રેકેટ હેઠળ આવતા રોકાણકારો પણ વળતર મેળવી શકે છેINR 22,400 અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાં રોકાણ કરીને, જે બચત ખાતા દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતા INR 12,800 કરતાં ઘણું વધારે છે.
નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 ભારતમાં રોકાણ માટે ટોચના 6 અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Research Highlights for Invesco India Ultra Short Term Fund Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Kotak Savings Fund Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Ultra Short Duration Fund Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹553.023
↑ 0.11 ₹20,228 2 4.1 8.1 7.4 7.9 6.72% 5M 26D 6M 29D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹27.9186
↑ 0.00 ₹16,051 1.8 3.9 7.5 7.1 7.5 6.79% 5M 12D 7M 24D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,019.96
↑ 0.96 ₹16,408 1.7 3.8 7.5 7.1 7.4 6.26% 5M 1D 6M 4D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,717.28
↑ 0.32 ₹1,006 1.7 3.8 7.4 6.9 7.5 6.59% 5M 16D 5M 24D Kotak Savings Fund Growth ₹43.2017
↑ 0.01 ₹15,527 1.8 3.8 7.3 6.9 7.2 6.49% 5M 12D 5M 19D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹4,058.29
↑ 0.53 ₹9,543 1.7 3.7 7.3 6.9 7.2 6.71% 5M 14D 7M 29D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 8 Aug 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund Kotak Savings Fund Nippon India Ultra Short Duration Fund Point 1 Highest AUM (₹20,228 Cr). Upper mid AUM (₹16,051 Cr). Upper mid AUM (₹16,408 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,006 Cr). Lower mid AUM (₹15,527 Cr). Bottom quartile AUM (₹9,543 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (21+ yrs). Established history (23+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 8.07% (top quartile). 1Y return: 7.55% (upper mid). 1Y return: 7.47% (upper mid). 1Y return: 7.41% (lower mid). 1Y return: 7.32% (bottom quartile). 1Y return: 7.29% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.50% (top quartile). 1M return: 0.48% (upper mid). 1M return: 0.47% (upper mid). 1M return: 0.45% (bottom quartile). 1M return: 0.46% (bottom quartile). 1M return: 0.47% (lower mid). Point 7 Sharpe: 3.55 (top quartile). Sharpe: 2.79 (upper mid). Sharpe: 2.74 (upper mid). Sharpe: 2.72 (lower mid). Sharpe: 2.10 (bottom quartile). Sharpe: 2.26 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.72% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.79% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.26% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.59% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.49% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.71% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.45 yrs (upper mid). Modified duration: 0.42 yrs (top quartile). Modified duration: 0.46 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.45 yrs (upper mid). Modified duration: 0.45 yrs (lower mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Kotak Savings Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
500 કરોડ અને પર છટણીછેલ્લા 1 વર્ષનું વળતર.1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (08 Aug 25) ₹553.023 ↑ 0.11 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹20,228 on 15 Jul 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.55 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.72% Effective Maturity 6 Months 29 Days Modified Duration 5 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,459 31 Jul 22 ₹10,860 31 Jul 23 ₹11,598 31 Jul 24 ₹12,461 31 Jul 25 ₹13,467 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2% 6 Month 4.1% 1 Year 8.1% 3 Year 7.4% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.9% 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.12 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.06 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.36 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Jul 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.33% Debt 63.4% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.44% Cash Equivalent 20.11% Government 15.18% Credit Quality
Rating Value AA 36.06% AAA 64.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹614 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹489 Cr 48,500 Gujarat (Government of)
- | -2% ₹378 Cr 37,500,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹366 Cr 7,500
↑ 500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹362 Cr 3,600 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹349 Cr 34,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹322 Cr 3,200
↑ 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹317 Cr 3,150 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹302 Cr 30,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -1% ₹270 Cr 27,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (08 Aug 25) ₹27.9186 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹16,051 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 2.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.79% Effective Maturity 7 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,473 31 Jul 22 ₹10,862 31 Jul 23 ₹11,576 31 Jul 24 ₹12,411 31 Jul 25 ₹13,351 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.9% 1 Year 7.5% 3 Year 7.1% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 7.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.71 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 8.13 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 48.61% Debt 51.13% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.81% Cash Equivalent 25.49% Government 16.45% Credit Quality
Rating Value AA 18.42% AAA 81.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.11% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -5% ₹835 Cr 82,500,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -3% ₹603 Cr 6,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹581 Cr 57,500
↑ 10,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹496 Cr 50,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹377 Cr 3,750 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹275 Cr 27,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -1% ₹253 Cr 25,000 Larsen And Toubro Limited
Debentures | -1% ₹251 Cr 25,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹226 Cr 2,250 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (08 Aug 25) ₹6,019.96 ↑ 0.96 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹16,408 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.74 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.26% Effective Maturity 6 Months 4 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,367 31 Jul 22 ₹10,722 31 Jul 23 ₹11,429 31 Jul 24 ₹12,254 31 Jul 25 ₹13,172 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.8% 1 Year 7.5% 3 Year 7.1% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Sudhir Agrawal 15 May 25 0.21 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 64.34% Debt 35.38% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 47.36% Cash Equivalent 33.85% Government 18.51% Credit Quality
Rating Value AA 3.19% AAA 96.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5.63% Govt Stock 2026
Sovereign Bonds | -4% ₹685 Cr 68,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹517 Cr 5,150 HDFC Bank Ltd.
Debentures | -3% ₹480 Cr 10,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹372 Cr 3,700
↑ 900 India (Republic of)
- | -2% ₹325 Cr 32,500,000 INDIA UNIVERSAL TRUST AL2
Unlisted bonds | -2% ₹263 Cr 400 Citicorp Finance (India) Limited
Debentures | -2% ₹251 Cr 25,000 India (Republic of)
- | -2% ₹247 Cr 25,000,000 Rec Limited
Debentures | -1% ₹244 Cr 2,450 Tata Capital Housing Finance Limited
Debentures | -1% ₹221 Cr 2,200 4. Invesco India Ultra Short Term Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (08 Aug 25) ₹2,717.28 ↑ 0.32 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,006 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 2.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.59% Effective Maturity 5 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,318 31 Jul 22 ₹10,639 31 Jul 23 ₹11,299 31 Jul 24 ₹12,109 31 Jul 25 ₹13,009 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.8% 1 Year 7.4% 3 Year 6.9% 5 Year 5.4% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.5% 2023 6.6% 2022 4.1% 2021 3% 2020 5.1% 2019 7.6% 2018 7.3% 2017 7.1% 2016 9.1% 2015 8.3% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 5.58 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 4.02 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 50.52% Debt 49.13% Other 0.35% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.06% Cash Equivalent 28.53% Government 11.06% Credit Quality
Rating Value AA 24.4% AAA 75.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity India (Republic of)
- | -4% ₹49 Cr 5,000,000 India (Republic of)
- | -4% ₹49 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -4% ₹40 Cr 4,000,000
↑ 2,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 TATA Projects Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Torrent Power Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 Godrej Industries Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000 5. Kotak Savings Fund
Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (08 Aug 25) ₹43.2017 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹15,527 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 2.1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.49% Effective Maturity 5 Months 19 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,357 31 Jul 22 ₹10,712 31 Jul 23 ₹11,406 31 Jul 24 ₹12,203 31 Jul 25 ₹13,100 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.8% 1 Year 7.3% 3 Year 6.9% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.8% 2022 4.5% 2021 3.2% 2020 5.8% 2019 7.8% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 8.2% 2015 8.6% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 17.31 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 2.75 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 58.64% Debt 41.09% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 59.25% Cash Equivalent 23.38% Government 17.09% Credit Quality
Rating Value AA 7.9% AAA 90.97% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 8.2% Govt Stock 2025
Sovereign Bonds | -5% ₹804 Cr 80,000,000 Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹648 Cr 6,420 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹615 Cr 61,000
↑ 5,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹478 Cr 47,500 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹303 Cr 30,000 364 DTB 19mar2026
Sovereign Bonds | -1% ₹241 Cr 25,000,000 India (Republic of)
- | -1% ₹239 Cr 25,000,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -1% ₹226 Cr 2,250 08.49 Tn SDL 2026
Sovereign Bonds | -1% ₹204 Cr 20,080,000 Vedanta Limited
Debentures | -1% ₹202 Cr 20,000 6. Nippon India Ultra Short Duration Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (08 Aug 25) ₹4,058.29 ↑ 0.53 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹9,543 on 30 Jun 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.14 Sharpe Ratio 2.26 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.71% Effective Maturity 7 Months 29 Days Modified Duration 5 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jul 20 ₹10,000 31 Jul 21 ₹10,943 31 Jul 22 ₹11,358 31 Jul 23 ₹12,082 31 Jul 24 ₹12,928 31 Jul 25 ₹13,871 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 8 Aug 25 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.7% 1 Year 7.3% 3 Year 6.9% 5 Year 6.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.2% 2023 6.7% 2022 4.6% 2021 7.8% 2020 4.9% 2019 0.9% 2018 7.3% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.6% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 11.84 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.19 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 2.67 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 30 Jun 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 46.67% Debt 53.05% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 60.71% Cash Equivalent 27.11% Government 11.9% Credit Quality
Rating Value AA 15.55% AAA 84.45% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bank of India Ltd.
Debentures | -5% ₹495 Cr 10,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹453 Cr 45,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹353 Cr 35,000
↑ 17,500 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹248 Cr 25,000,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹242 Cr 24,000 LIQUID GOLD SERIES 10
Unlisted bonds | -2% ₹206 Cr 82 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹202 Cr 20,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹201 Cr 2,000 182 Days Tbill
Sovereign Bonds | -2% ₹198 Cr 20,000,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹195 Cr 19,500
↑ 9,500
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સની વિશેષતાઓ
ફંડનો પ્રકાર: ઓપન-એન્ડેડ
ફંડ શ્રેણી: ડેટ ફંડ
ન્યૂનતમ રકમ: INR 5,000 - 10,000
સામેલ જોખમ: ઓછું જોખમ
વિમોચન: T+1, એટલે કે જો તમે રજીસ્ટર કરો છોવિમોચન 3 PM પહેલાં વિનંતી કરો, તમને એક દિવસ પછી રિડેમ્પશનની રકમ મળશે. જો કે, જો રિડેમ્પશન વિનંતી બપોરે 3 વાગ્યા પછી મોકલવામાં આવે છે, તો રિડેમ્પશનની વિનંતી પર બીજા દિવસે પ્રક્રિયા કરવામાં આવશે.
રોકાણકાર તરીકે ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
1. જોખમ
અન્ય ડેટ ફંડ્સથી વિપરીત, અલ્ટ્રા-શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ તેમની ટૂંકા પરિપક્વતાને કારણે વ્યાજ દરના જોખમોથી કંઈક અંશે પ્રતિરક્ષા ધરાવે છે.અંતર્ગત અસ્કયામતો જો કે, લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં, આ ફંડ્સ ખૂબ જોખમી છે. ફંડ મેનેજરની રોકાણ વ્યૂહરચના ક્રેડિટ રિસ્ક રજૂ કરી શકે છે જ્યારે તે ભવિષ્યમાં અપગ્રેડની અપેક્ષામાં ઓછી ક્રેડિટ રેટેડ સિક્યોરિટીઝનો સમાવેશ કરે છે. વધુમાં, સરકારી સિક્યોરિટીઝની રજૂઆત ફંડની વોલેટિલિટીમાં અપેક્ષા કરતાં વધુ વધારો કરી શકે છે.
2. પરત
સ્થિર વ્યાજ દરના વાતાવરણમાં રોકાણકાર આ ફંડમાંથી લગભગ 7-9% વળતરની અપેક્ષા રાખી શકે છે. આ વળતર લિક્વિડ ફંડ જે ઓફર કરે છે તેના કરતા સાધારણ વધારે છે. જો કે, આ ફંડ્સ નિશ્ચિત-આવકના આશ્રયસ્થાનો હોવા છતાં, તેઓ બાંયધરીકૃત વળતર ઓફર કરી શકતા નથી. તમારે યિલ્ડ ટુ મેચ્યોરિટી જોવાની જરૂર છે (ytm) રોકાણ સમયે રોકાણ સાથે શું અપેક્ષા રાખવી તે સમજવા માટે.
3. કિંમત
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ તમારા પૈસાનું સંચાલન કરવા માટે ફી વસૂલ કરે છે જેને એક્સપેન્સ રેશિયો કહેવાય છે. અત્યાર સુધી સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (સેબી) એ એક્સ્પેન્સ રેશિયોની ઉપલી મર્યાદા 2.25% (સમય-સમય બદલાઈ શકે છે) ફરજિયાત કરી હતી. લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં આ ફંડ્સ દ્વારા જનરેટ થતા એકંદર વળતરને ધ્યાનમાં લેતા, લાંબા ગાળાનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો અને નીચા ખર્ચનો ગુણોત્તર વ્યાજ દરની વધઘટ દ્વારા બહાર ગયેલા નાણાંને પુનઃપ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરશે.
4. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન
અલ્ટ્રા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ ટૂંકા ગાળાના સાધનોના કૂપનમાંથી કમાય છે. આ સિક્યોરિટીઝની કિંમતો દરરોજ બદલાઈ શકે છેઆધાર અને પ્રમાણમાં લાંબી પરિપક્વતા ધરાવે છે. આ લિક્વિડ ફંડ્સ કરતાં વધુ અસ્થિર છે અને પર્યાપ્ત વળતર જનરેટ કરવા માટે ટૂંકા સમયની ફ્રેમ અપૂરતી લાગે છે. લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં, તમારે આ ફંડ્સને અંડરલાઇંગ સિક્યોરિટીઝની ઊંચી સરેરાશ પરિપક્વતાને કારણે તુલનાત્મક રીતે લાંબા સમય સુધી રાખવાની જરૂર છે.
5. નાણાકીય લક્ષ્યો
તમે આ ભંડોળનો ઉપયોગ વિવિધ હેતુઓ માટે કરી શકો છો. જો તમારે 3 મહિનાથી એક વર્ષના સમયગાળા માટે નાણાં પાર્ક કરવાની જરૂર હોય, તો આ ભંડોળ કામમાં આવી શકે છે. વધુમાં, તમે ઇચ્છી શકો છો કે આ તમારા ભંડોળને જોખમી સ્વર્ગમાં સ્થાનાંતરિત કરેઇક્વિટી ફંડ્સ. આ ભંડોળમાં એકસાથે રકમ મૂકો અને પ્રારંભ કરોવ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) થી ઇક્વિટી ફંડ. તમે તેમને ઈમરજન્સી ફંડ તરીકે ઉપયોગમાં લેવા માટે વધારાના આશ્રયસ્થાન તરીકે જોઈ શકો છો. જો તમને માસિક આવકની જરૂર હોય, તો તમારા નિવૃત્તિ પોર્ટફોલિયોનો એક ભાગ આમાં રોકાણ કરો અને સિસ્ટમેટિક વિડ્રોઅલ પ્લાન (SWP) શરૂ કરો.
6. કરવેરા
ભારતમાં અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સનું ડિવિડન્ડ રોકાણકારના હાથમાં કરમુક્ત છે. આAMC તે રોકાણકારને ડિવિડન્ડ મોકલે તે પહેલાં રોકાણકાર વતી ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન ટેક્સ (DDT) કાપે છે. જો રોકાણકારે ગ્રોથ ફંડમાં રોકાણ કર્યું હોય અને તેના રોકાણને 1 વર્ષની અંદર રિડીમ કરાવ્યું હોય, તો તેણે ટૂંકા ગાળા માટે ચૂકવણી કરવી પડી શકે છે.પાટનગર ગેન્સ ટેક્સ (STCG).
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા તૈયાર છો!
નિષ્કર્ષ
આજના સમયમાં, લોકો સમયાંતરે નાણાકીય અસુરક્ષાનો સામનો કરે છે. આવા કિસ્સામાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કરવામાં આવેલ સ્માર્ટ રોકાણ મદદ કરે છે. અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ આવા એક છેસ્માર્ટ રોકાણ જે નાણાકીય અસલામતીનું સંચાલન કરવા માટે રોકાણકારોને સારું વળતર આપે છે. તેથી, આજે શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાં રોકાણ કરો!
સંપત્તિનો માર્ગ સરળ છે, તમે કમાણી કરતાં ઓછો ખર્ચ કરો અને સમજદારીપૂર્વક તફાવતનું રોકાણ કરો!
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
well explained and got to know which one i need to pick it p
Get deep insight of the funds. Better than moneycontrol and valuereserach sort of sites.
Very good information
Presentation is very good