+91-22-489139096 શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ 2022
શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રાટૂંકા ગાળાના ભંડોળ ખૂબ ટૂંકા ગાળાના છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે ટ્રેઝરી બિલ્સ, ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર, કોમર્શિયલ પેપર્સ અને કોર્પોરેટ સહિત ડેટ સાધનોના સંયોજનમાં રોકાણ કરે છેબોન્ડ. સામાન્ય રીતે, આ ફંડ્સમાં 6 મહિનાથી 1 વર્ષ સુધીની અવશેષ પરિપક્વતા હોય છે.
અલ્ટ્રા શોર્ટ બોન્ડ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે ખૂબ ઓછા સાથે સારું વળતર આપે છેબજાર અસ્થિરતા આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે છે જેઓ એક મહિનાથી બે મહિના સુધી નાણાંનું રોકાણ કરવા માગે છે. કરતાં વધુ સારા વળતરની શોધમાં હોય તેવા રોકાણકારોલિક્વિડ ફંડ્સ પ્રાધાન્ય આપવું જોઈએરોકાણ માંઅલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ. પરંતુ આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતા પહેલા, નાણાકીય વર્ષ 2022-2023 માટે શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ પર એક નજર નાખો.
સેવિંગ્સ એકાઉન્ટ પર શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ શા માટે?
પરંપરાગત રોકાણકારો ઘણીવાર પોતાને આનાથી પ્રતિબંધિત કરે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ બજારના જોખમોને કારણે. તેઓ પસંદ કરે છેબચત ખાતું કારણ કે તેઓ કોઈ અસ્થિરતા વિના સારું વળતર આપે છે. કયું રોકાણ પસંદ કરવા માટે વધુ સારું છે તે સમજવા માટે બચત ખાતા અને અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ બંનેના વળતરનું પૃથ્થકરણ કરવા ચાલો નીચેનું ચિત્ર જોઈએ.
Talk to our investment specialist
ઉદાહરણ:
એનરોકાણકાર અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ અને બચત ખાતા બંનેમાં INR 40,00,00 નું રોકાણ 3.5% p.a. વ્યાજ દર સાથે કરે છે. અને 8% p.a. અનુક્રમે જુઓ કે વળતર કેવી રીતે અલગ પડે છે-
| બચત ખાતું | અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ |
|---|---|
| રોકાણ કરેલ રકમ | 40,00,00 |
| કમાયેલ વ્યાજ (નફો) | 14,000 |
ટેક્સેશન બ્રેકઅપ (સેવિંગ એકાઉન્ટ) @ 3.5%
| ટેક્સ બ્રેકેટ | કર | નેટઆવક (નફો) |
|---|---|---|
| 5% | 200 | 13,800 છે |
| 20% | 800 | 13,200 છે |
| 30% | 1200 | 12,800 છે |
ટેક્સેશન બ્રેકઅપ (અલ્ટ્રા શોર્ટ ફંડ્સ) @ 8%
| ટેક્સ બ્રેકેટ | કર | ચોખ્ખી આવક (નફો) |
|---|---|---|
| 5% | 3200 | 28,800 છે |
| 20% | 6400 છે | 25,600 છે |
| 30% | 9600 | 22,400 છે |
ઉપરોક્ત કોષ્ટક બચત ખાતાઓ અને અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાંથી ચોખ્ખી આવકમાં તફાવતને સ્પષ્ટપણે દર્શાવે છે. 30% ના મહત્તમ ટેક્સ બ્રેકેટ હેઠળ આવતા રોકાણકારો પણ વળતર મેળવી શકે છેINR 22,400 અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાં રોકાણ કરીને, જે બચત ખાતા દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતા INR 12,800 કરતાં ઘણું વધારે છે.
નાણાકીય વર્ષ 22 - 23 ભારતમાં રોકાણ માટે ટોચના 6 અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Research Highlights for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. Research Highlights for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. Research Highlights for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Treasury Advantage Fund) The investment objective of the Scheme is to generate returns through investments in debt and money market instruments with a view to reduce the interest rate risk. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved. Research Highlights for Kotak Savings Fund Below is the key information for Kotak Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Liquid Fund - Cash Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns consistent with moderate levels of risk and high liquidity. Accordingly, investments shall predominantly be made in Debt and Money Market Instruments. Research Highlights for Nippon India Ultra Short Duration Fund Below is the key information for Nippon India Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Invesco India Medium Term Bond Fund) The objective is to generate regular income and capital appreciation by investing in a portfolio of medium term debt and money market instruments. Research Highlights for Invesco India Ultra Short Term Fund Below is the key information for Invesco India Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹570.173
↑ 0.23 ₹23,615 1.4 3 7.2 7.4 7.4 6.81% 5M 19D 6M 11D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.771
↑ 0.01 ₹16,907 1.4 3 7 7.1 7.1 6.82% 5M 19D 7M 10D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,202.39
↑ 2.70 ₹14,639 1.4 3 6.8 7.1 7 6.49% 5M 5D 5M 23D Kotak Savings Fund Growth ₹44.4716
↑ 0.02 ₹14,243 1.4 2.9 6.7 6.9 6.8 6.66% 5M 26D 6M 25D Nippon India Ultra Short Duration Fund Growth ₹4,179.09
↑ 1.74 ₹11,060 1.4 2.9 6.7 6.9 6.8 7% 3Y 6M 18D 4Y 8M 8D Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,795.5
↑ 1.33 ₹1,234 1.4 2.8 6.6 6.9 6.8 6.57% 5M 16D 5M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Feb 26 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Savings Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Kotak Savings Fund Nippon India Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund Point 1 Highest AUM (₹23,615 Cr). Upper mid AUM (₹16,907 Cr). Upper mid AUM (₹14,639 Cr). Lower mid AUM (₹14,243 Cr). Bottom quartile AUM (₹11,060 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,234 Cr). Point 2 Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (21+ yrs). Established history (24+ yrs). Established history (15+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 7.21% (top quartile). 1Y return: 6.95% (upper mid). 1Y return: 6.83% (upper mid). 1Y return: 6.73% (lower mid). 1Y return: 6.69% (bottom quartile). 1Y return: 6.61% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.63% (top quartile). 1M return: 0.59% (upper mid). 1M return: 0.57% (bottom quartile). 1M return: 0.58% (lower mid). 1M return: 0.61% (upper mid). 1M return: 0.57% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 3.14 (top quartile). Sharpe: 2.94 (upper mid). Sharpe: 2.90 (upper mid). Sharpe: 2.06 (bottom quartile). Sharpe: 2.30 (bottom quartile). Sharpe: 2.41 (lower mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.81% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.82% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.49% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.66% (lower mid). Yield to maturity (debt): 7.00% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.57% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 0.47 yrs (upper mid). Modified duration: 0.47 yrs (lower mid). Modified duration: 0.43 yrs (top quartile). Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.55 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.46 yrs (upper mid). Aditya Birla Sun Life Savings Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Kotak Savings Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
500 કરોડ અને પર છટણીછેલ્લા 1 વર્ષનું વળતર.1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (16 Feb 26) ₹570.173 ↑ 0.23 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹23,615 on 31 Dec 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.55 Sharpe Ratio 3.14 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.81% Effective Maturity 6 Months 11 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,414 31 Jan 23 ₹10,928 31 Jan 24 ₹11,721 31 Jan 25 ₹12,635 31 Jan 26 ₹13,528 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 3% 1 Year 7.2% 3 Year 7.4% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.4% 2023 7.9% 2022 7.2% 2021 4.8% 2020 3.9% 2019 7% 2018 8.5% 2017 7.6% 2016 7.2% 2015 9.2% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 11.63 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 14.56 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 4.87 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 47.38% Debt 52.33% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 54.83% Cash Equivalent 30.8% Government 14.08% Credit Quality
Rating Value AA 25.17% AAA 74.83% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹610 Cr 60,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹543 Cr 54,000 Nirma Limited
Debentures | -2% ₹485 Cr 48,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹397 Cr 40,000 7.25% Gujarat Sgs 2026
Sovereign Bonds | -2% ₹375 Cr 37,500,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹350 Cr 35,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -1% ₹321 Cr 32,000
↓ -2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -1% ₹302 Cr 30,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -1% ₹300 Cr 30,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -1% ₹296 Cr 30,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (16 Feb 26) ₹28.771 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹16,907 on 31 Dec 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.8 Sharpe Ratio 2.94 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.82% Effective Maturity 7 Months 10 Days Modified Duration 5 Months 19 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,412 31 Jan 23 ₹10,907 31 Jan 24 ₹11,672 31 Jan 25 ₹12,538 31 Jan 26 ₹13,391 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 3% 1 Year 7% 3 Year 7.1% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7.1% 2023 7.5% 2022 6.9% 2021 4.5% 2020 4% 2019 6.5% 2018 8.4% 2017 7.5% 2016 6.9% 2015 9.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 9.22 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 8.64 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 79.06% Debt 20.67% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.59% Cash Equivalent 51.73% Credit Quality
Rating Value AA 17.57% AAA 82.43% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -3% ₹450 Cr 450 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹351 Cr 35,000 Goi Floating Rate Bond 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹311 Cr 30,843,000 Muthoot Finance Limited
Debentures | -2% ₹303 Cr 30,000 Axis Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹281 Cr 6,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -1% ₹247 Cr 24,500
↓ -3,000 Bank of Baroda
Debentures | -1% ₹235 Cr 5,000 AU Small Finance Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹234 Cr 5,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -1% ₹233 Cr 5,000
↑ 5,000 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -1% ₹225 Cr 2,250 3. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (16 Feb 26) ₹6,202.39 ↑ 2.70 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹14,639 on 31 Dec 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 2.9 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.49% Effective Maturity 5 Months 23 Days Modified Duration 5 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,355 31 Jan 23 ₹10,838 31 Jan 24 ₹11,602 31 Jan 25 ₹12,457 31 Jan 26 ₹13,296 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 3% 1 Year 6.8% 3 Year 7.1% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 7% 2023 7.4% 2022 7% 2021 4.5% 2020 3.4% 2019 5.9% 2018 8% 2017 7.9% 2016 6.6% 2015 7.7% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Sudhir Agrawal 15 May 25 0.72 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 73.4% Debt 29.82% Other 0.34% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 55.52% Corporate 39.77% Government 4.37% Credit Quality
Rating Value AA 21.49% AAA 78.51% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 5.63% Gs 2026
Sovereign Bonds | -6% ₹880 Cr 88,000,000
↑ 19,500,000 Small Industries Development Bank of India
Debentures | -4% ₹562 Cr 12,000 Standard Chartered Bank
- | -4% -₹500 Cr National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹390 Cr 39,000
↓ -15,500 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹327 Cr 7,000
↑ 7,000 Canara Bank
Domestic Bonds | -2% ₹299 Cr 6,000 Adani Power Limited
Debentures | -2% ₹299 Cr 30,000
↑ 30,000 National Bank for Agriculture and Rural Development
Domestic Bonds | -2% ₹280 Cr 6,000
↑ 6,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -2% ₹253 Cr 255 HSBC Bank PLC
Debentures | -2% -₹250 Cr 4. Kotak Savings Fund
Kotak Savings Fund
Growth Launch Date 13 Aug 04 NAV (16 Feb 26) ₹44.4716 ↑ 0.02 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹14,243 on 31 Dec 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.81 Sharpe Ratio 2.06 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.66% Effective Maturity 6 Months 25 Days Modified Duration 5 Months 26 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,339 31 Jan 23 ₹10,818 31 Jan 24 ₹11,564 31 Jan 25 ₹12,397 31 Jan 26 ₹13,212 Returns for Kotak Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 2.9% 1 Year 6.7% 3 Year 6.9% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 7.2% 2022 6.8% 2021 4.5% 2020 3.2% 2019 5.8% 2018 7.8% 2017 7.4% 2016 6.7% 2015 8.2% Fund Manager information for Kotak Savings Fund
Name Since Tenure Deepak Agrawal 15 Apr 08 17.81 Yr. Manu Sharma 1 Nov 22 3.25 Yr. Data below for Kotak Savings Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 60.85% Debt 38.88% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 45.7% Cash Equivalent 41.32% Government 12.71% Credit Quality
Rating Value AA 14.16% AAA 85.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bajaj Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹642 Cr 6,420 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹578 Cr 57,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹571 Cr 57,050 Rec Limited
Debentures | -2% ₹400 Cr 40,000
↓ -7,500 19/03/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹308 Cr 31,000,000 Mankind Pharma Limited
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 21/05/2026 Maturing 364 DTB
Sovereign Bonds | -1% ₹246 Cr 25,000,000 Bank of Baroda
Debentures | -1% ₹245 Cr 25,000 Goi Floating Rate Bond 2028
Sovereign Bonds | -1% ₹227 Cr 22,500,000 RADHAKRISHNA SECURITISATION TRUST
Unlisted bonds | -1% ₹209 Cr 210 5. Nippon India Ultra Short Duration Fund
Nippon India Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 7 Dec 01 NAV (16 Feb 26) ₹4,179.09 ↑ 1.74 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹11,060 on 31 Dec 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 2.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 100 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7% Effective Maturity 4 Years 8 Months 8 Days Modified Duration 3 Years 6 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,797 31 Jan 23 ₹11,304 31 Jan 24 ₹12,070 31 Jan 25 ₹12,941 31 Jan 26 ₹13,788 Returns for Nippon India Ultra Short Duration Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 2.9% 1 Year 6.7% 3 Year 6.9% 5 Year 6.7% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 7.2% 2022 6.7% 2021 4.6% 2020 7.8% 2019 4.9% 2018 0.9% 2017 7.3% 2016 5.8% 2015 6.8% Fund Manager information for Nippon India Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Vivek Sharma 1 Oct 13 12.34 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 7.69 Yr. Akshay Sharma 1 Dec 22 3.17 Yr. Lokesh Maru 5 Sep 25 0.41 Yr. Divya Sharma 5 Sep 25 0.41 Yr. Data below for Nippon India Ultra Short Duration Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 47.86% Debt 51.84% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 57.79% Cash Equivalent 38.01% Government 3.19% Securitized 0.72% Credit Quality
Rating Value AA 28.52% AAA 71.48% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 26/03/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -3% ₹298 Cr 30,000,000
↑ 30,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹285 Cr 28,500
↓ -20,000 JSW Energy Limited
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 16/04/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹247 Cr 25,000,000 Vedanta Limited
Debentures | -2% ₹241 Cr 24,000 TATA Communications Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 22,500 30/04/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -2% ₹212 Cr 21,500,000
↑ 21,500,000 Aadhar Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000 Rec Limited
Debentures | -2% ₹200 Cr 20,000
↑ 20,000 Embassy Office Parks Reit
Debentures | -2% ₹200 Cr 2,000 6. Invesco India Ultra Short Term Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 30 Dec 10 NAV (16 Feb 26) ₹2,795.5 ↑ 1.33 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹1,234 on 31 Dec 25 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 2.41 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.57% Effective Maturity 5 Months 24 Days Modified Duration 5 Months 16 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Jan 21 ₹10,000 31 Jan 22 ₹10,317 31 Jan 23 ₹10,764 31 Jan 24 ₹11,486 31 Jan 25 ₹12,349 31 Jan 26 ₹13,150 Returns for Invesco India Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Feb 26 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 2.8% 1 Year 6.6% 3 Year 6.9% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6.8% 2023 7.5% 2022 6.6% 2021 4.1% 2020 3% 2019 5.1% 2018 7.6% 2017 7.3% 2016 7.1% 2015 9.1% Fund Manager information for Invesco India Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 4 Jan 20 6.08 Yr. Vikas Garg 27 Jul 21 4.52 Yr. Data below for Invesco India Ultra Short Term Fund as on 31 Dec 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57.14% Debt 42.56% Other 0.3% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 45.64% Cash Equivalent 40.82% Government 13.23% Credit Quality
Rating Value AA 14.9% AAA 85.1% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -8% ₹100 Cr 10,000,000
↑ 7,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -5% ₹65 Cr 6,500,000
↑ 5,000,000 19/02/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -4% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 27/02/2026 Maturing 182 DTB
Sovereign Bonds | -4% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 Summit Digitel Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹40 Cr 4,000,000 Sundaram Home Finance Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹35 Cr 3,500,000 Tbill
Sovereign Bonds | -3% ₹35 Cr 3,502,500
↑ 3,502,500 Manappuram Finance Limited
Debentures | -2% ₹28 Cr 2,800,000 Piramal Finance Limited
Debentures | -2% ₹25 Cr 2,500,000
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સની વિશેષતાઓ
ફંડનો પ્રકાર: ઓપન-એન્ડેડ
ફંડ શ્રેણી: ડેટ ફંડ
ન્યૂનતમ રકમ: INR 5,000 - 10,000
સામેલ જોખમ: ઓછું જોખમ
વિમોચન: T+1, એટલે કે જો તમે રજીસ્ટર કરો છોવિમોચન 3 PM પહેલાં વિનંતી કરો, તમને એક દિવસ પછી રિડેમ્પશનની રકમ મળશે. જો કે, જો રિડેમ્પશન વિનંતી બપોરે 3 વાગ્યા પછી મોકલવામાં આવે છે, તો રિડેમ્પશનની વિનંતી પર બીજા દિવસે પ્રક્રિયા કરવામાં આવશે.
રોકાણકાર તરીકે ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
1. જોખમ
અન્ય ડેટ ફંડ્સથી વિપરીત, અલ્ટ્રા-શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ તેમની ટૂંકા પરિપક્વતાને કારણે વ્યાજ દરના જોખમોથી કંઈક અંશે પ્રતિરક્ષા ધરાવે છે.અંતર્ગત અસ્કયામતો જો કે, લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં, આ ફંડ્સ ખૂબ જોખમી છે. ફંડ મેનેજરની રોકાણ વ્યૂહરચના ક્રેડિટ રિસ્ક રજૂ કરી શકે છે જ્યારે તે ભવિષ્યમાં અપગ્રેડની અપેક્ષામાં ઓછી ક્રેડિટ રેટેડ સિક્યોરિટીઝનો સમાવેશ કરે છે. વધુમાં, સરકારી સિક્યોરિટીઝની રજૂઆત ફંડની વોલેટિલિટીમાં અપેક્ષા કરતાં વધુ વધારો કરી શકે છે.
2. પરત
સ્થિર વ્યાજ દરના વાતાવરણમાં રોકાણકાર આ ફંડમાંથી લગભગ 7-9% વળતરની અપેક્ષા રાખી શકે છે. આ વળતર લિક્વિડ ફંડ જે ઓફર કરે છે તેના કરતા સાધારણ વધારે છે. જો કે, આ ફંડ્સ નિશ્ચિત-આવકના આશ્રયસ્થાનો હોવા છતાં, તેઓ બાંયધરીકૃત વળતર ઓફર કરી શકતા નથી. તમારે યિલ્ડ ટુ મેચ્યોરિટી જોવાની જરૂર છે (ytm) રોકાણ સમયે રોકાણ સાથે શું અપેક્ષા રાખવી તે સમજવા માટે.
3. કિંમત
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ તમારા પૈસાનું સંચાલન કરવા માટે ફી વસૂલ કરે છે જેને એક્સપેન્સ રેશિયો કહેવાય છે. અત્યાર સુધી સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (સેબી) એ એક્સ્પેન્સ રેશિયોની ઉપલી મર્યાદા 2.25% (સમય-સમય બદલાઈ શકે છે) ફરજિયાત કરી હતી. લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં આ ફંડ્સ દ્વારા જનરેટ થતા એકંદર વળતરને ધ્યાનમાં લેતા, લાંબા ગાળાનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો અને નીચા ખર્ચનો ગુણોત્તર વ્યાજ દરની વધઘટ દ્વારા બહાર ગયેલા નાણાંને પુનઃપ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરશે.
4. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરાઇઝન
અલ્ટ્રા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ ટૂંકા ગાળાના સાધનોના કૂપનમાંથી કમાય છે. આ સિક્યોરિટીઝની કિંમતો દરરોજ બદલાઈ શકે છેઆધાર અને પ્રમાણમાં લાંબી પરિપક્વતા ધરાવે છે. આ લિક્વિડ ફંડ્સ કરતાં વધુ અસ્થિર છે અને પર્યાપ્ત વળતર જનરેટ કરવા માટે ટૂંકા સમયની ફ્રેમ અપૂરતી લાગે છે. લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં, તમારે આ ફંડ્સને અંડરલાઇંગ સિક્યોરિટીઝની ઊંચી સરેરાશ પરિપક્વતાને કારણે તુલનાત્મક રીતે લાંબા સમય સુધી રાખવાની જરૂર છે.
5. નાણાકીય લક્ષ્યો
તમે આ ભંડોળનો ઉપયોગ વિવિધ હેતુઓ માટે કરી શકો છો. જો તમારે 3 મહિનાથી એક વર્ષના સમયગાળા માટે નાણાં પાર્ક કરવાની જરૂર હોય, તો આ ભંડોળ કામમાં આવી શકે છે. વધુમાં, તમે ઇચ્છી શકો છો કે આ તમારા ભંડોળને જોખમી સ્વર્ગમાં સ્થાનાંતરિત કરેઇક્વિટી ફંડ્સ. આ ભંડોળમાં એકસાથે રકમ મૂકો અને પ્રારંભ કરોવ્યવસ્થિત ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) થી ઇક્વિટી ફંડ. તમે તેમને ઈમરજન્સી ફંડ તરીકે ઉપયોગમાં લેવા માટે વધારાના આશ્રયસ્થાન તરીકે જોઈ શકો છો. જો તમને માસિક આવકની જરૂર હોય, તો તમારા નિવૃત્તિ પોર્ટફોલિયોનો એક ભાગ આમાં રોકાણ કરો અને સિસ્ટમેટિક વિડ્રોઅલ પ્લાન (SWP) શરૂ કરો.
6. કરવેરા
ભારતમાં અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સનું ડિવિડન્ડ રોકાણકારના હાથમાં કરમુક્ત છે. આAMC તે રોકાણકારને ડિવિડન્ડ મોકલે તે પહેલાં રોકાણકાર વતી ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન ટેક્સ (DDT) કાપે છે. જો રોકાણકારે ગ્રોથ ફંડમાં રોકાણ કર્યું હોય અને તેના રોકાણને 1 વર્ષની અંદર રિડીમ કરાવ્યું હોય, તો તેણે ટૂંકા ગાળા માટે ચૂકવણી કરવી પડી શકે છે.પાટનગર ગેન્સ ટેક્સ (STCG).
અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા તૈયાર છો!
નિષ્કર્ષ
આજના સમયમાં, લોકો સમયાંતરે નાણાકીય અસુરક્ષાનો સામનો કરે છે. આવા કિસ્સામાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કરવામાં આવેલ સ્માર્ટ રોકાણ મદદ કરે છે. અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ આવા એક છેસ્માર્ટ રોકાણ જે નાણાકીય અસલામતીનું સંચાલન કરવા માટે રોકાણકારોને સારું વળતર આપે છે. તેથી, આજે શ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સમાં રોકાણ કરો!
સંપત્તિનો માર્ગ સરળ છે, તમે કમાણી કરતાં ઓછો ખર્ચ કરો અને સમજદારીપૂર્વક તફાવતનું રોકાણ કરો!
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
well explained and got to know which one i need to pick it p
Get deep insight of the funds. Better than moneycontrol and valuereserach sort of sites.
Very good information
Presentation is very good