SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
fincash number+91-22-48913909Dashboard

ટૂંકા ગાળાના રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

Updated on September 2, 2025 , 9450 views

આજકાલ, ઘણા રોકાણકારો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ ઉમેરીને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવાનું આયોજન કરી રહ્યા છે જે ટૂંકા અને લાંબા ગાળાની મુદત પૂરી કરે છે. પરંતુ,ક્યાં રોકાણ કરવું? મોટાભાગના રોકાણકારો માટે મુખ્ય મૂંઝવણ છે. તેથી, અમે ઉપર આવ્યા છીએશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટૂંકા ગાળાના રોકાણ માટે. ત્યાં ઘણી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ છે જે ટૂંકા ગાળાના લક્ષ્યો માટે લક્ષ્ય રાખે છે. પરંતુ, આપણે આગળ વધીએ તે પહેલાં, ચાલો ટૂંકમાં સમજીએ-ટર્મ પ્લાન અને તે કેટલી બધી રીતે લાભ મેળવી શકે છે!

શોર્ટ ટર્મ ઇન્વેસ્ટિંગ બરાબર શું છે?

ટુંકી મુદત નુંરોકાણ સામાન્ય રીતે તે રોકાણનો ઉલ્લેખ કરે છે જે ટૂંકા ગાળા માટે કરવામાં આવે છે, એટલે કે, ત્રણ વર્ષથી ઓછા સમયગાળા માટે. તમે વ્યૂહાત્મક રીતે તમારા ટૂંકા ગાળાના લક્ષ્યોની યોજના બનાવી શકો છો અને શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળામાં રોકાણ કરીને પરિપૂર્ણ કરી શકો છોમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. વેકેશન માટે બચત, બાઇક/કાર, શોર્ટ કોર્સ, ગેજેટ, ઈલેક્ટ્રોનિક ઉપકરણો, આભૂષણોની ખરીદી, ડાઉન-પેમેન્ટ જેવા ટૂંકા ગાળાના ધ્યેયો આ ફંડ્સ દ્વારા સરળતાથી લક્ષ્ય બનાવી શકાય છે. કેટલાક રોકાણકારો ફક્ત ટૂંકા ગાળાના લાભો મેળવવા માટે રોકાણ કરે છે, જેમ કે કેટલાકડેટ ફંડ કરતાં વધુ સારું વળતર આપે છેબેંક FD

આદર્શરીતે, ડેટ ફંડ્સ (જેના નામે પણ ઓળખાય છેબોન્ડ ભંડોળ) ટૂંકા ગાળાના રોકાણો માટે સૌથી વધુ અનુકૂળ છે, અનેઇક્વિટી લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે. મોટાભાગના બોન્ડ ફંડને ગમે છેલિક્વિડ ફંડ્સ, અતિ-ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ, ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ,ડાયનેમિક બોન્ડ ફંડ્સ ટૂંકા ગાળાના રોકાણ માટે આદર્શ છે. લાંબા ગાળાના બોન્ડ ફંડ્સને ટૂંકા ગાળાની યોજનાઓ માટે ટાળવામાં આવે છે કારણ કે તે વ્યાજ દરમાં ફેરફાર પ્રત્યે સંવેદનશીલ હોય છે.

નીચે શ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જે તમે ટૂંકા ગાળા માટે તમારા નાણાંનું રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

short-term-goals

ટૂંકા ગાળાના રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

લિક્વિડ ફંડ્સ

લિક્વિડ ફંડ એ એક પ્રકારનું ડેટ ફંડ છે જેમાં તમારા પૈસાનું રોકાણ થાય છેપ્રવાહી અસ્કયામતો ટૂંકા ગાળા માટે, જે સામાન્ય રીતે થોડા દિવસોથી લઈને થોડા અઠવાડિયા સુધીની હોય છે. આ ભંડોળ પ્રકૃતિમાં અત્યંત પ્રવાહી છે, તેનો અર્થ એ છે કે, વ્યક્તિ રોકાણ કરેલા ભંડોળને ઝડપથી રોકડમાં રૂપાંતરિત કરી શકે છે. લિક્વિડ ફંડ સેવિંગ્સ બેંક એકાઉન્ટ કરતાં વધુ સારું વળતર આપે છે. જ્યાં તમે સામાન્ય રીતે લગભગ 4-6% p.a.નું વ્યાજ મેળવો છો, ત્યાં લિક્વિડ ફંડ્સ 7-8% p.a. સુધીના વ્યાજ દરો ઓફર કરે છે. અહીં છેશ્રેષ્ઠ લિક્વિડ ફંડ્સ કે તમે ટૂંકા ગાળામાં શ્રેષ્ઠ વળતર મેળવવા માટે રોકાણ કરી શકો છો.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
BOI AXA Liquid Fund Growth ₹3,037.93
↑ 0.47
₹2,0021.53.377.17.45.64%1M 17D1M 17D
Axis Liquid Fund Growth ₹2,937.11
↑ 0.45
₹36,7571.53.3777.45.85%1M 12D1M 15D
Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,551.1
↑ 0.41
₹3931.53.376.97.45.77%1M 10D1M 11D
PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹343.389
↑ 0.05
₹5131.53.36.977.35.81%1M 15D1M 17D
Canara Robeco Liquid Growth ₹3,174.89
↑ 0.49
₹6,5771.43.36.977.45.76%1M 5D1M 7D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryBOI AXA Liquid FundAxis Liquid FundIndiabulls Liquid Fund PGIM India Insta Cash FundCanara Robeco Liquid
Point 1Lower mid AUM (₹2,002 Cr).Highest AUM (₹36,757 Cr).Bottom quartile AUM (₹393 Cr).Bottom quartile AUM (₹513 Cr).Upper mid AUM (₹6,577 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (15+ yrs).Established history (13+ yrs).Oldest track record among peers (18 yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Rating: 3★ (bottom quartile).Rating: 4★ (lower mid).Top rated.Rating: 5★ (upper mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.Risk profile: Low.
Point 51Y return: 6.98% (top quartile).1Y return: 6.96% (upper mid).1Y return: 6.96% (lower mid).1Y return: 6.93% (bottom quartile).1Y return: 6.93% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.47% (upper mid).1M return: 0.47% (lower mid).1M return: 0.47% (top quartile).1M return: 0.47% (bottom quartile).1M return: 0.47% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 4.36 (top quartile).Sharpe: 3.64 (upper mid).Sharpe: 3.05 (bottom quartile).Sharpe: 3.30 (bottom quartile).Sharpe: 3.31 (lower mid).
Point 8Information ratio: 0.52 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: -1.37 (bottom quartile).Information ratio: -0.82 (bottom quartile).Information ratio: -0.08 (lower mid).
Point 9Yield to maturity (debt): 5.64% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 5.85% (top quartile).Yield to maturity (debt): 5.77% (lower mid).Yield to maturity (debt): 5.81% (upper mid).Yield to maturity (debt): 5.76% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.12 yrs (lower mid).Modified duration: 0.11 yrs (upper mid).Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.10 yrs (top quartile).

BOI AXA Liquid Fund

  • Lower mid AUM (₹2,002 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.98% (top quartile).
  • 1M return: 0.47% (upper mid).
  • Sharpe: 4.36 (top quartile).
  • Information ratio: 0.52 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.64% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile).

Axis Liquid Fund

  • Highest AUM (₹36,757 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 4★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.96% (upper mid).
  • 1M return: 0.47% (lower mid).
  • Sharpe: 3.64 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.85% (top quartile).
  • Modified duration: 0.12 yrs (lower mid).

Indiabulls Liquid Fund

  • Bottom quartile AUM (₹393 Cr).
  • Established history (13+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.96% (lower mid).
  • 1M return: 0.47% (top quartile).
  • Sharpe: 3.05 (bottom quartile).
  • Information ratio: -1.37 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.77% (lower mid).
  • Modified duration: 0.11 yrs (upper mid).

PGIM India Insta Cash Fund

  • Bottom quartile AUM (₹513 Cr).
  • Oldest track record among peers (18 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.93% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.47% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.30 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.82 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 5.81% (upper mid).
  • Modified duration: 0.13 yrs (bottom quartile).

Canara Robeco Liquid

  • Upper mid AUM (₹6,577 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 6.93% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.47% (bottom quartile).
  • Sharpe: 3.31 (lower mid).
  • Information ratio: -0.08 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 5.76% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.10 yrs (top quartile).

અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ

અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ 91 દિવસથી વધુ અને સામાન્ય રીતે 1 વર્ષથી ઓછી અવશેષ પરિપક્વતા ધરાવતા ડેટ સાધનોમાં રોકાણ કરો. આ ફંડ્સ એવા રોકાણકારો માટે ખૂબ જ યોગ્ય છે કે જેઓ સારું વળતર મેળવવા માટે રોકાણના જોખમમાં નજીવો વધારો કરવા ઈચ્છે છે. ઉપરાંત, આ ફંડ સામાન્ય રીતે લિક્વિડ ફંડ્સની તુલનામાં વધુ વળતર આપે છે. રોકાણકારો નીચેનામાં રોકાણ કરી શકે છેશ્રેષ્ઠ અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ એક વર્ષ સુધીનું ભંડોળ અને ટૂંકા ગાળાના લક્ષ્યો હાંસલ કરવા.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04
₹2971.35.913.78.8 0%1Y 15D
Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹555.167
↑ 0.11
₹20,7951.74.17.97.47.96.6%5M 26D7M 2D
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.0256
↑ 0.00
₹16,3821.63.97.47.17.56.63%4M 24D7M 6D
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,042.32
↑ 0.89
₹15,9021.53.77.37.17.46.13%4M 20D5M 12D
Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,727.49
↑ 0.59
₹1,1911.53.77.36.97.56.23%5M 9D5M 19D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentaryFranklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional PlanAditya Birla Sun Life Savings FundICICI Prudential Ultra Short Term FundSBI Magnum Ultra Short Duration FundInvesco India Ultra Short Term Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹297 Cr).Highest AUM (₹20,795 Cr).Upper mid AUM (₹16,382 Cr).Lower mid AUM (₹15,902 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,191 Cr).
Point 2Established history (17+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (26 yrs).Established history (14+ yrs).
Point 3Rating: 1★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 3★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderate.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderate.Risk profile: Low.Risk profile: Moderate.
Point 51Y return: 13.69% (top quartile).1Y return: 7.93% (upper mid).1Y return: 7.44% (lower mid).1Y return: 7.33% (bottom quartile).1Y return: 7.29% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.59% (top quartile).1M return: 0.44% (lower mid).1M return: 0.44% (upper mid).1M return: 0.42% (bottom quartile).1M return: 0.42% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 2.57 (bottom quartile).Sharpe: 3.76 (top quartile).Sharpe: 2.80 (upper mid).Sharpe: 2.77 (lower mid).Sharpe: 2.75 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.60% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.63% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.13% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.23% (lower mid).
Point 10Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.40 yrs (lower mid).Modified duration: 0.39 yrs (upper mid).Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).

Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan

  • Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 1★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 13.69% (top quartile).
  • 1M return: 0.59% (top quartile).
  • Sharpe: 2.57 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.00 yrs (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Savings Fund

  • Highest AUM (₹20,795 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.93% (upper mid).
  • 1M return: 0.44% (lower mid).
  • Sharpe: 3.76 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.60% (upper mid).
  • Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile).

ICICI Prudential Ultra Short Term Fund

  • Upper mid AUM (₹16,382 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.44% (lower mid).
  • 1M return: 0.44% (upper mid).
  • Sharpe: 2.80 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.63% (top quartile).
  • Modified duration: 0.40 yrs (lower mid).

SBI Magnum Ultra Short Duration Fund

  • Lower mid AUM (₹15,902 Cr).
  • Oldest track record among peers (26 yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Low.
  • 1Y return: 7.33% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.42% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.77 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.13% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.39 yrs (upper mid).

Invesco India Ultra Short Term Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,191 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderate.
  • 1Y return: 7.29% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.42% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.75 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.23% (lower mid).
  • Modified duration: 0.44 yrs (bottom quartile).

ઓછી અવધિના ભંડોળ

આ યોજના ડેટમાં રોકાણ કરશે અનેમની માર્કેટ છ થી 12 મહિનાની વચ્ચે મેકોલે સમયગાળા સાથેની સિક્યોરિટીઝ. લિક્વિડ અને અલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ્સ કરતાં ઓછી મુદતના ફંડમાં પાકતી મુદત વધુ હોય છે. જોખમ-વિરોધી રોકાણકારો આ યોજનામાં ટૂંકા ગાળા માટે રોકાણ કરી શકે છે અને તે બેંક કરતાં વધુ સારું વળતર મેળવી શકે છેબચત ખાતું. આ ફંડ સામાન્ય રીતે સ્થિર અને સ્થિર વળતર આપે છે.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Sundaram Low Duration Fund Growth ₹28.8391
↑ 0.01
₹550110.211.85 4.19%5M 18D8M 1D
ICICI Prudential Savings Fund Growth ₹550.806
↑ 0.14
₹26,7481.64.387.786.76%9M 22D1Y 8M 8D
UTI Treasury Advantage Fund Growth ₹3,592.03
↑ 1.06
₹3,2111.54.27.97.47.76.55%10M 13D12M
Nippon India Low Duration Fund Growth ₹3,788.44
↑ 1.29
₹8,8601.547.777.46.78%10M 24D1Y 2M 6D
Invesco India Treasury Advantage Fund Growth ₹3,829.68
↑ 1.06
₹2,0031.547.77.17.66.38%10M 6D11M 6D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySundaram Low Duration FundICICI Prudential Savings FundUTI Treasury Advantage FundNippon India Low Duration FundInvesco India Treasury Advantage Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹550 Cr).Highest AUM (₹26,748 Cr).Lower mid AUM (₹3,211 Cr).Upper mid AUM (₹8,860 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,003 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Oldest track record among peers (22 yrs).Established history (18+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (18+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (bottom quartile).Top rated.Rating: 4★ (upper mid).Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 11.79% (top quartile).1Y return: 8.02% (upper mid).1Y return: 7.86% (lower mid).1Y return: 7.67% (bottom quartile).1Y return: 7.65% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.28% (bottom quartile).1M return: 0.38% (top quartile).1M return: 0.36% (upper mid).1M return: 0.34% (bottom quartile).1M return: 0.36% (lower mid).
Point 7Sharpe: 0.99 (bottom quartile).Sharpe: 3.17 (top quartile).Sharpe: 2.95 (upper mid).Sharpe: 2.68 (lower mid).Sharpe: 2.62 (bottom quartile).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.76% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.55% (lower mid).Yield to maturity (debt): 6.78% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.38% (bottom quartile).
Point 10Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).Modified duration: 0.81 yrs (upper mid).Modified duration: 0.87 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.90 yrs (bottom quartile).Modified duration: 0.85 yrs (lower mid).

Sundaram Low Duration Fund

  • Bottom quartile AUM (₹550 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 11.79% (top quartile).
  • 1M return: 0.28% (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.99 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 4.19% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.47 yrs (top quartile).

ICICI Prudential Savings Fund

  • Highest AUM (₹26,748 Cr).
  • Oldest track record among peers (22 yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.02% (upper mid).
  • 1M return: 0.38% (top quartile).
  • Sharpe: 3.17 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.76% (upper mid).
  • Modified duration: 0.81 yrs (upper mid).

UTI Treasury Advantage Fund

  • Lower mid AUM (₹3,211 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 4★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.86% (lower mid).
  • 1M return: 0.36% (upper mid).
  • Sharpe: 2.95 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.55% (lower mid).
  • Modified duration: 0.87 yrs (bottom quartile).

Nippon India Low Duration Fund

  • Upper mid AUM (₹8,860 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.67% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.34% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.68 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.78% (top quartile).
  • Modified duration: 0.90 yrs (bottom quartile).

Invesco India Treasury Advantage Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,003 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 7.65% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.36% (lower mid).
  • Sharpe: 2.62 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.38% (bottom quartile).
  • Modified duration: 0.85 yrs (lower mid).

ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ અથવા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ

3 વર્ષ સુધી રોકાણ કરવા માંગતા રોકાણકારો ટૂંકા ગાળાના ફંડમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. આ ફંડ્સ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અને પૈસામાં રોકાણ કરે છેબજાર સાધનો જેમાં ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર, સરકારી કાગળો (જી-સેક) અને કોમર્શિયલ પેપર્સ (CPs)નો સમાવેશ થાય છે. આ યોજના એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ શોધી રહ્યા છેપાટનગર જાળવણી, પણ સારા વળતર મેળવવા માટે લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવા ઈચ્છે છે. શોર્ટ ટર્મ ફંડને વ્યાજનો લાભ મળી શકે છેસંસાધનો ડેટ પોર્ટફોલિયોમાં અને સંબંધિત ફંડ મેનેજર દ્વારા ઉચ્ચ સમયગાળાના દેવાના વ્યૂહાત્મક સંપર્કમાંથી. નીચેના છેશ્રેષ્ઠ ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ જેથી રોકાણકારો રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે.

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2024 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
Sundaram Short Term Debt Fund Growth ₹36.3802
↑ 0.01
₹3620.811.412.85.3 4.52%1Y 2M 13D1Y 7M 3D
Axis Short Term Fund Growth ₹31.2815
↑ 0.02
₹11,76014.88.67.586.76%2Y 2M 5D2Y 10M 20D
Nippon India Short Term Fund Growth ₹53.3428
↑ 0.04
₹8,7390.74.68.37.486.93%2Y 7M 24D3Y 4M 2D
SBI Short Term Debt Fund Growth ₹32.4787
↑ 0.02
₹16,4530.94.68.27.37.76.87%2Y 8M 23D3Y 4M 20D
HDFC Short Term Debt Fund Growth ₹32.3659
↑ 0.02
₹18,1430.94.68.27.68.36.8%2Y 4M 10D3Y 6M 25D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

CommentarySundaram Short Term Debt FundAxis Short Term FundNippon India Short Term FundSBI Short Term Debt FundHDFC Short Term Debt Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹362 Cr).Lower mid AUM (₹11,760 Cr).Bottom quartile AUM (₹8,739 Cr).Upper mid AUM (₹16,453 Cr).Highest AUM (₹18,143 Cr).
Point 2Oldest track record among peers (23 yrs).Established history (15+ yrs).Established history (22+ yrs).Established history (18+ yrs).Established history (15+ yrs).
Point 3Rating: 2★ (bottom quartile).Rating: 3★ (upper mid).Top rated.Rating: 3★ (lower mid).Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.Risk profile: Moderately Low.
Point 51Y return: 12.83% (top quartile).1Y return: 8.56% (upper mid).1Y return: 8.33% (lower mid).1Y return: 8.24% (bottom quartile).1Y return: 8.23% (bottom quartile).
Point 61M return: 0.20% (top quartile).1M return: 0.05% (upper mid).1M return: -0.11% (bottom quartile).1M return: 0.00% (lower mid).1M return: -0.01% (bottom quartile).
Point 7Sharpe: 0.98 (bottom quartile).Sharpe: 2.19 (top quartile).Sharpe: 1.99 (lower mid).Sharpe: 1.89 (bottom quartile).Sharpe: 2.01 (upper mid).
Point 8Information ratio: 0.00 (top quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.76% (bottom quartile).Yield to maturity (debt): 6.93% (top quartile).Yield to maturity (debt): 6.87% (upper mid).Yield to maturity (debt): 6.80% (lower mid).
Point 10Modified duration: 1.20 yrs (top quartile).Modified duration: 2.18 yrs (upper mid).Modified duration: 2.65 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.73 yrs (bottom quartile).Modified duration: 2.36 yrs (lower mid).

Sundaram Short Term Debt Fund

  • Bottom quartile AUM (₹362 Cr).
  • Oldest track record among peers (23 yrs).
  • Rating: 2★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 12.83% (top quartile).
  • 1M return: 0.20% (top quartile).
  • Sharpe: 0.98 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (top quartile).
  • Yield to maturity (debt): 4.52% (bottom quartile).
  • Modified duration: 1.20 yrs (top quartile).

Axis Short Term Fund

  • Lower mid AUM (₹11,760 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.56% (upper mid).
  • 1M return: 0.05% (upper mid).
  • Sharpe: 2.19 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.76% (bottom quartile).
  • Modified duration: 2.18 yrs (upper mid).

Nippon India Short Term Fund

  • Bottom quartile AUM (₹8,739 Cr).
  • Established history (22+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.33% (lower mid).
  • 1M return: -0.11% (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.99 (lower mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).
  • Yield to maturity (debt): 6.93% (top quartile).
  • Modified duration: 2.65 yrs (bottom quartile).

SBI Short Term Debt Fund

  • Upper mid AUM (₹16,453 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 3★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.24% (bottom quartile).
  • 1M return: 0.00% (lower mid).
  • Sharpe: 1.89 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.87% (upper mid).
  • Modified duration: 2.73 yrs (bottom quartile).

HDFC Short Term Debt Fund

  • Highest AUM (₹18,143 Cr).
  • Established history (15+ yrs).
  • Rating: 3★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately Low.
  • 1Y return: 8.23% (bottom quartile).
  • 1M return: -0.01% (bottom quartile).
  • Sharpe: 2.01 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
  • Yield to maturity (debt): 6.80% (lower mid).
  • Modified duration: 2.36 yrs (lower mid).

*ઉપર શ્રેષ્ઠની યાદી છેટૂંકા ગાળાનું દેવું ભંડોળ ઉપર AUM/નેટ અસ્કયામતો ધરાવે છે100 કરોડ. પર છટણીછેલ્લું 1 વર્ષનું વળતર.

શોર્ટ ટર્મ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

  1. Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

  2. તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

  3. દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

    શરૂ કરો

ટૂંકા ગાળાની રોકાણ યોજનાઓ પર કરવેરા

ઉપરોક્ત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ ડેટ કેટેગરીમાં આવતી હોવાથી, ડેટ ફંડ્સ પર ટેક્સની સૂચિ નીચેની રીતે ગણવામાં આવે છે-

1. શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઈન્સ

જો ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો હોલ્ડિંગ પિરિયડ 36 મહિના કરતાં ઓછો હોય, તો તેને ટૂંકા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે.

2. લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો

જો ડેટ રોકાણનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો 36 મહિનાથી વધુ હોય, તો તેને લાંબા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને તેના પર ઇન્ડેક્સેશન લાભ સાથે 20% કર લાદવામાં આવે છે.

મૂડી વધારો રોકાણ હોલ્ડિંગ ગેન્સ કરવેરા
શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ 36 મહિના કરતાં ઓછા વ્યક્તિના ટેક્સ સ્લેબ મુજબ
લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો 36 મહિનાથી વધુ ઇન્ડેક્સેશન લાભો સાથે 20%
Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 4 reviews.
POST A COMMENT