Debtણ ભંડોળ નિશ્ચિત આવકના સાધનમાં રોકાણ કરે છે. તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે મુખ્યત્વે દેવાની અથવા નિશ્ચિત આવકની સિક્યોરિટીઝ જેવી સરકારી સિક્યોરિટીઝ, ટ્રેઝરી બિલ, કોર્પોરેટના મિશ્રણમાં રોકાણ કરે છે.બોન્ડ્સ, વગેરે. ડેટ ફંડ્સ તે લોકો દ્વારા પસંદ કરવામાં આવે છે જેઓ પ્રમાણમાં ઓછા જોખમો સાથે સ્થિર આવકની શોધમાં હોય છે, કારણ કે તેઓ ઇક્વિટી કરતા પ્રમાણમાં ઓછા અસ્થિર હોય છે. પસંદ કરવા માટેશ્રેષ્ઠ tણ ભંડોળ, રોકાણકારોએ કેટલાક પાસાઓનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ જેમ કે- પોર્ટફોલિયોની સરેરાશ પરિપક્વતા, સાધનોની ક્રેડિટ ગુણવત્તા, વ્યાજ દરનું દૃશ્ય અને સંબંધિત debtણ ભંડોળના ખર્ચનો ગુણોત્તર. ઉપરાંત, તમે રોકાણ કરો તે પહેલાં, તમારે debtણ ભંડોળના કરને સમજવું સલાહભર્યું છે કારણ કે ડિવિડન્ડ અને વૃદ્ધિના વિકલ્પો પર કરવેરા અલગ છે, આ અંતિમ debtણ ભંડોળના વળતરને અસર કરે છે.
દેવું વિવિધ પ્રકારના હોય છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ જે વિવિધ નિશ્ચિત આવકની સિક્યોરિટીઝ જેવી કે થાપણો, બોન્ડ્સ, વગેરેમાં રોકાણ કરે છે, ભારતના એક્સચેંજ બોર્ડની સિક્યોરિટીઝ (તમારી જાતને) 6 Octક્ટોવર 2017 ના રોજ debtણ ભંડોળમાં 16 નવી અને વ્યાપક કેટેગરીઝ રજૂ કરી. આ વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલી સમાન યોજનાઓમાં સમાનતા લાવવા માટે છે. સેબી એ સુનિશ્ચિત કરવા માંગે છે કે રોકાણકારો ઉત્પાદનોની તુલના કરવાનું સરળ શોધી શકે અને પહેલાં ઉપલબ્ધ વિવિધ વિકલ્પોનું મૂલ્યાંકન કરેરોકાણ તેમની જરૂરિયાત મુજબ યોજનામાં,નાણાકીય લક્ષ્યો અને જોખમ ક્ષમતા.
આ એક debtણ યોજના છે જે એક દિવસમાં પરિપક્વતા બોન્ડ્સનું રોકાણ કરશે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, રોકાણ એક દિવસની પરિપક્વતા સાથે રાતોરાત સિક્યોરિટીઝમાં કરવામાં આવે છે. જોખમો અને વળતરની ચિંતા કર્યા વિના પૈસા ઉભા કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે આ એક સલામત વિકલ્પ છે.
લિક્વિડ ફંડ્સ ટૂંકા ગાળાના મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ જેવા કે ટ્રેઝરી બિલ, કમર્શિયલ પેપર્સ, ટર્મ ડિપોઝિટ વગેરેમાં રોકાણ કરો. તેઓ એવી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે જેમની પાકતી મુદત ઓછી હોય, સામાન્ય રીતે તે 91 દિવસથી ઓછી હોય. લિક્વિડ ફંડ્સ સરળ પ્રદાન કરે છેપ્રવાહીતા અને અન્ય પ્રકારનાં debtણ સાધનો કરતાં ઓછી અસ્થિર છે. ઉપરાંત, લિક્વિડ ફંડના રોકાણ વળતર એ કરતા વધુ સારા છેબચત ખાતું.
અલ્ટ્રા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ નિશ્ચિત આવકનાં સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જેમાં મ Macકૌલે ત્રણથી છ મહિનાની અવધિ ધરાવે છે. અલ્ટ્રા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ રોકાણકારોને વ્યાજના દરના જોખમોને ટાળવામાં મદદ કરે છે અને પ્રવાહી debtણ ભંડોળની તુલનામાં વધુ સારા વળતર પણ પ્રદાન કરે છે. મકાઉલે અવધિ માપે છે કે રોકાણને પાછું મેળવવા માટે યોજના કેટલો સમય લેશે
આ યોજના toણ અને મની માર્કેટ સિક્યોરિટીઝમાં મકાઉલેના સમયગાળા સાથે છથી 12 મહિનાની વચ્ચે રોકાણ કરશે.
આમની માર્કેટ ફંડ વેપારી / ટ્રેઝરી બિલ, વ્યાપારી કાગળો, જેવા ઘણા બજારોમાં રોકાણથાપણનું પ્રમાણપત્ર અને રિઝર્વ બેંક Indiaફ ઇન્ડિયા (આરબીઆઈ) દ્વારા નિર્દિષ્ટ અન્ય સાધનો. ટૂંકા ગાળામાં સારા વળતર મેળવવા ઇચ્છતા જોખમો સામેના રોકાણકારો માટે આ રોકાણો એક સારો વિકલ્પ છે. આ debtણ યોજના એક વર્ષ સુધીની પાકતી મુદત ધરાવતા મની માર્કેટ સાધનોમાં રોકાણ કરશે.
ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ મુખ્યત્વે કમર્શિયલ પેપર્સ, ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર, મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ, વગેરેમાં, એકથી ત્રણ વર્ષના મauકૌલે અવધિમાં રોકાણ કરે છે. તેઓ અલ્ટ્રા-શોર્ટ-ટર્મ અને લિક્વિડ ફંડ્સ કરતા returnંચા સ્તરનું વળતર પ્રદાન કરી શકે છે પરંતુ higherંચા જોખમો સામે આવશે.
આ યોજના ડેકો અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં ત્રણથી ચાર વર્ષના મauકૌલે અવધિમાં રોકાણ કરશે. આ ભંડોળની સરેરાશ પરિપક્વતા અવધિ હોય છે જે પ્રવાહી, અતિ-ટૂંકી અને ટૂંકા ગાળાના debtણ ભંડોળ કરતા લાંબી હોય છે.
આ યોજના ડેકો અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં ચારથી સાત વર્ષના મauકૌલે અવધિમાં રોકાણ કરશે.
આ યોજના સાત વર્ષથી વધુના મauકાઉલે અવધિ સાથે andણ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરશે.
ગતિશીલ બોન્ડ ફંડ્સ વિવિધ પાકતી અવધિમાં સમાવિષ્ટ નિશ્ચિત આવકની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરો. અહીં, ફંડ મેનેજર નક્કી કરે છે કે તેમને વ્યાજ દરની દૃશ્ય અને ભાવિ વ્યાજના દરની ગતિવિધિઓની તેમની ધારણાને આધારે કયા ભંડોળનું રોકાણ કરવાની જરૂર છે. આ નિર્ણયના આધારે, તેઓ દેવાની સાધનની વિવિધ પરિપક્વતા અવધિમાં ભંડોળમાં રોકાણ કરે છે. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના તે વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે કે જેઓ વ્યાજના દરના દૃશ્ય વિશે દ્વિધામાં હોય. આવા વ્યક્તિઓ ગતિશીલ બોન્ડ ફંડ્સ દ્વારા નાણાં કમાવવા માટે ભંડોળના સંચાલકોના દૃષ્ટિકોણ પર આધાર રાખે છે.
કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સ મુખ્યત્વે મોટી કંપનીઓ દ્વારા જારી કરાયેલા દેવાનું પ્રમાણપત્ર હોય છે. આ ઉદ્યોગો માટે નાણાં એકત્રિત કરવાની રીત તરીકે જારી કરવામાં આવે છે. આ debtણ યોજના મુખ્યત્વે સૌથી વધુ રેટેડ કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે. ફંડ તેની કુલ સંપત્તિનો ઓછામાં ઓછું 80 ટકા સૌથી વધુ રેટેડ કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે. જ્યારે સારા વળતર અને ઓછા જોખમવાળા રોકાણ માટે આવે ત્યારે કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સ એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે. રોકાણકારો નિયમિત આવક મેળવી શકે છે જે સામાન્ય રીતે તમારી ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ (એફડી) પરના વ્યાજ કરતા વધારે હોય છે.
આ યોજના ઉચ્ચ રેટેડ કોર્પોરેટ બોન્ડની નીચે રોકાણ કરશે. ક્રેડિટ રિસ્ક ફંડમાં તેની ઓછામાં ઓછી 65 ટકા સંપત્તિનું સર્વોચ્ચ રેટેડ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટથી નીચે રોકાણ કરવું જોઈએ.
આ યોજના મુખ્યત્વે દેવાની અને નાણાં બજારના સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જેમાં બેન્કો, જાહેર નાણાકીય સંસ્થાઓ, જાહેર ક્ષેત્રની અન્ડરટેકિંગ્સ જેવી કંપનીઓ દ્વારા આપવામાં આવેલી સિક્યોરિટીઝનો સમાવેશ થાય છે. આ વિકલ્પ પ્રવાહીતા, સલામતી અને ઉપજનું મહત્તમ સંતુલન જાળવવા માટે માનવામાં આવે છે.
આ યોજના આરબીઆઈ દ્વારા જારી કરવામાં આવેલી સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. સરકાર સમર્થિત સિક્યોરિટીઝમાં જી-સેકંડ, ટ્રેઝરી બિલ વગેરેનો સમાવેશ થાય છે, કારણ કે સરકાર દ્વારા કાગળોને ટેકો આપવામાં આવે છે, આ યોજનાઓ પ્રમાણમાં સલામત છે. તેમની પરિપક્વતા પ્રોફાઇલ પર આધાર રાખીને, લાંબા ગાળાનાગિલ્ટ ફંડ્સ વ્યાજ દર જોખમો વહન. ઉદાહરણ તરીકે, યોજનાની પરિપક્વતા જેટલી વધારે તે વ્યાજ દરનું જોખમ હશે. ગિલ્ટ ફંડ્સ તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 80 ટકા સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરશે.
આ યોજના 10 વર્ષની પાકતી મુદત સાથે સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરશે. 15. ગિલ ફંડ 10 વર્ષના સતત સમયગાળા સાથે સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં ઓછામાં ઓછું 80 ટકા રોકાણ કરશે.
આ debtણ યોજના મુખ્યત્વે ફ્લોટિંગ રેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરે છે, જ્યાં debtણ બજારમાં બદલાતા વ્યાજ દર દૃશ્ય સાથે ક્રમમાં બદલાતા ચુકવણી કરવામાં આવે છે. ફ્લોટર ફંડ ફ્લોટિંગ રેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65 ટકા રોકાણ કરશે.
Talk to our investment specialist
કેટલાકરોકાણના ફાયદા ડેટ ફંડ્સમાં છે:
રોકાણ કરતા પહેલાં, સંબંધિત રોકાણ સાધનનો સંપૂર્ણ વિચાર કરવો મહત્વપૂર્ણ છે, પછી ભલે તે તમારા રોકાણના વિચાર અને ઉદ્દેશ્યને પૂર્ણ કરે કે નહીં. તેથી, જ્યારે debtણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની વાત આવે છે, ત્યારે રોકાણકારોએ નીચે જણાવેલ મુજબ કેટલાક પાસાઓને સ્વીકારવું જોઈએ-
Tણ ભંડોળ તેના સંબંધિત પાકતી અવધિ સાથે રોકાણની વિવિધ પસંદગીઓ પ્રદાન કરે છે. રોકાણકારોએ તેમની પરિપક્વતા અવધિના આધારે રોકાણો નક્કી કરવાની જરૂર છે, જ્યારે તેઓ અન્ય debtણ ભંડોળનાં સાધનો સાથે પણ તુલના કરી શકે છે અને તેમની યોજના માટે શ્રેષ્ઠ અનુરૂપ એવા એકને પસંદ કરી શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે એક વર્ષનો સમયગાળો જોઈ રહ્યા છોરોકાણની યોજના તે પછી, ટૂંકા ગાળાના debtણ ભંડોળ આદર્શ રૂપે અનુકૂળ થઈ શકે છે.
Debtણ ભંડોળમાં બજારના વાતાવરણને સમજવું ખૂબ મહત્વનું છે જેમાં વ્યાજના દર અને તેના વધઘટ શામેલ છે. જ્યારે વ્યાજ દર વધે ત્યારે બોન્ડની કિંમત ઘટી જાય છે અને .લટું. જેમ જેમ fundsણ ભંડોળ વ્યાજના દરમાં વધઘટ સાથે સંપર્કમાં આવે છે, તે ભંડોળના પોર્ટફોલિયોમાં અંતર્ગત બોન્ડના ભાવને ખલેલ પહોંચાડે છે. દાખલા તરીકે, વધતા વ્યાજના દર દરમિયાન લાંબા ગાળાના debtણ ભંડોળ .ંચા જોખમમાં હોય છે. આ સમય દરમિયાન ટૂંકા ગાળાની રોકાણ યોજના બનાવવાથી તમારા વ્યાજ દરના જોખમો ઓછા થશે.
Debtણ ભંડોળમાં ધ્યાનમાં લેવાના એક મહત્વપૂર્ણ પરિબળ એ તેનો ખર્ચ ગુણોત્તર છે. Expંચો ખર્ચ ગુણોત્તર ભંડોળના પ્રભાવ પર મોટી અસર બનાવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, લિક્વિડ ફંડ્સમાં સૌથી ઓછો ખર્ચ ગુણોત્તર હોય છે જે 50 બીપીએસ સુધીનો હોય છે (બીપીએસ એક વ્યાજ દરને માપવા માટે એકમ છે જેમાં એક બીપીએસ 1% ના 1/100 મી જેટલું છે) જ્યારે અન્ય otherણ ભંડોળ 150 બીપીએસ સુધી ચાર્જ કરી શકે છે. તેથી એક debtણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચે પસંદગી કરવા માટે, મેનેજમેન્ટ ફી અથવા ફંડના ચાલતા ખર્ચ પર વિચાર કરવો મહત્વપૂર્ણ છે.
Debtણ ભંડોળ પરના કર સૂચન નીચેની રીતે ગણવામાં આવે છે-
જો debtણ રોકાણની હોલ્ડિંગ અવધિ 36 મહિનાથી ઓછી હોય, તો પછી તેને ટૂંકા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને આના પર વ્યક્તિગત કરના સ્લેબ મુજબ વેરો લેવામાં આવે છે.
જો debtણ રોકાણની હોલ્ડિંગ અવધિ 36 મહિનાથી વધુ હોય, તો પછી તેને લાંબા ગાળાના રોકાણ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને ઇન્ડેક્સિંગ બેનિફિટ સાથે 20% પર વેરો લેવામાં આવે છે.
મૂડી વધારો | રોકાણ પકડી રાખીને લાભ થાય છે | કરવેરા |
---|---|---|
ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ | કરતાં ઓછી 36 મહિના | વ્યક્તિગત ટેક્સ સ્લેબ મુજબ |
લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ | કરતાં વધુ 36 મહિના | અનુક્રમણિકા લાભો સાથે 20% |
સામાન્ય રીતે, કોઈપણ બજાર સાથે જોડાયેલા રોકાણો કરતાં ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ (એફડી) પસંદ કરવામાં આવે છે. આ મુખ્યત્વે ખાતરીપૂર્વક આપેલ વળતર અને તેઓ આપેલી રોકાણોની સુરક્ષાને કારણે છે. જો કે, ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઓછા જોખમો (ઉદાહરણ તરીકે, ટૂંકા ગાળાના અને અલ્ટ્રા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ) સાથે વધુ વળતર આપે છે. વધુ સારી રીતે સમજવા માટે, અમે આ બે એવન્યુ - દેવું ભંડોળ અને સ્થિર થાપણો વચ્ચેના કેટલાક મોટા તફાવત પર ધ્યાન આપીશું.
ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટની સંપૂર્ણ આવક, વ્યક્તિને લાગુ સ્લેબ દરે કરપાત્ર છે. પરંતુ debtણ ભંડોળમાં, જો તમે months 36 મહિનાથી વધુ સમય માટે રોકાણ કરો છો, તો તમને ખર્ચના સૂચકાંક લાભ સાથે 20 ટકાના દરે ટેક્સ લાગે છે.
એફડીમાં ચોક્કસ રકમનો વ્યાજ હોય છે જે તમે તમારી થાપણ પર કમાવો છો, જ્યારે ડેટ ફંડ્સ આવા કોઈપણ ખાતરીવાળા વળતર સાથે આવતા નથી.
Debtણ ભંડોળના વળતર પર રોકાણકારોના હાથમાં કોઈ ટીડીએસ કાપવામાં આવતો નથી, પરંતુ એફડીમાં, જો તમારું વ્યાજ INR 10,000 થી વધારે છે, તો તે બેંક દ્વારા ટીડીએસને આધિન છે.
એફડીને 1 અથવા 2 દિવસની સૂચનામાં રીડિમ કરી શકાય છે, પરંતુ સામાન્ય રીતે પાકતી તારીખ પહેલાં રિડીમ કરવામાં આવે તો તે દંડ વહન કરે છે. Tણ ભંડોળમાં એક્ઝિટ લોડ ચાર્જ પણ હોય છે જે મોટાભાગે છૂટકારો માટે લેવામાં આવે છે, સામાન્ય રીતે ત્રણ વર્ષ સુધી. જો કે, લિક્વિડ ફંડ્સમાં ને એક્ઝિટ લોડ નથી અને અલ્ટ્રા-ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ, જો તેમની પાસે એક્ઝિટ લોડ હોય, તો તે ખૂબ ટૂંકા ગાળા માટે છે.
બંને ભંડોળ - દેવું અને ઇક્વિટી - સંભવિત વળતર પહોંચાડવાની કોશિશ કરે છે, તેમની વચ્ચેના તફાવતોને સમજવાથી રોકાણકારોને તેમના આધારે વધુ સારી રોકાણ યોજના નક્કી કરવામાં મદદ મળશેસંપત્તિ ફાળવણી અનેજોખમ પ્રોફાઇલ.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં, કર ભંડોળ માટેના ભંડોળ અને સમયગાળા માટે અલગ અલગ રીતે રાખવામાં આવે છે, જેના માટે ભંડોળ યોજવામાં આવે છે. ના શરતો મુજબઇક્વિટી ફંડ્સ અને debtણ ભંડોળ, કર દર તેમની હોલ્ડિંગ અવધિ અનુસાર અલગ પડે છે. આ દરેક ભંડોળ માટેના જવાબદાર વેરા નીચે જણાવેલ છે.
ભંડોળનો પ્રકાર | હોલ્ડિંગનો સમયગાળો | કર દર |
---|---|---|
ઇક્વિટી ફંડ્સ | ટૂંકા ગાળાના (1 વર્ષ કરતા ઓછા) | 15% (અનુક્રમણિકા વિના) |
- | લાંબા ગાળાના (1 વર્ષથી વધુ) | 10% |
Tણ ભંડોળ | ટૂંકા ગાળાના (3 વર્ષથી ઓછા અથવા સમાન) | વ્યક્તિગતઆવક વેરો દર |
- | લાંબા ગાળાના (3 વર્ષથી વધુ) | 20% (અનુક્રમણિકા પછી) |
* નાણાકીય વર્ષ 2018 માટે
ઇક્વિટી ફંડ્સ શેર અને શેરોમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તેઓ debtણ ભંડોળની તુલનામાં વધારે જોખમો ધરાવે છે. ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં જોખમ ઓછું હોય છે કારણ કે તેઓ નિશ્ચિત આવકનાં સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. તેમ છતાં, debtણ ભંડોળ વ્યાજ દરની ગતિને આધિન છે. જો ત્યાં વ્યાજના દરમાં મોટી હિલચાલ હોય, તો પછી દેવું ભંડોળ (મુખ્યત્વે લાંબા ગાળાના દેવા ભંડોળ) પણ મોટા નુકસાન બતાવી શકે છે. રોકાણકારોએ તેમના રોકાણના સમયગાળા અને ડેટ ફંડ્સમાં પ્રવેશતા પહેલા નુકસાનને સહન કરવાની ક્ષમતા સહિત તેમની જોખમ પ્રોફાઇલને સ્પષ્ટપણે ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે.
ઇક્વિટી ફંડ શેરમાં રોકાણ કરે છે ત્યાં debtણ ભંડોળની તુલનામાં વધુ સારા વળતરની સંભાવના છે. પરંતુ તે જ સમયે, ઇક્વિટી ફંડમાં સામેલ થવાનું જોખમ પણ ડેટ ફંડ્સ કરતા વધારે છે.
મોટાભાગના રોકાણકારો એસઆઈપી (સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) ને ઇક્વિટી ફંડ સાથે જોડે છે. જો કે, રોકાણકારો એસઆઈપી દ્વારા ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પણ રોકાણ કરી શકે છે - રોકાણ કરવાની ઘણી વધુ શિસ્તબદ્ધ રીત. ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં એસઆઈપી માર્ગ અપનાવવાથી રોકાણકારોને બજારની અસ્થિરતાને સંચાલિત કરવાની મંજૂરી મળે છે. તદુપરાંત, એસઆઈપી રોકાણકારોને ભંડોળના વિવિધતામાં સતત વિવિધતા લાવવામાં મદદ કરશે, જે બચતની નિયમિત ટેવ પણ લાવશે.
પરંતુ, ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં એસઆઈપી રોકાણોની આવક ભંડોળ અથવા ગિલ્ટ ફંડ્સ જેવા લાંબા ગાળાના ભંડોળ માટે સલાહ આપવામાં આવે છે, જે પ્રવાહી અને અલ્ટ્રા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ જેવા ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ કરતાં પ્રકૃતિમાં વધુ અસ્થિર હોય છે.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Axis Credit Risk Fund Growth ₹21.6844
↑ 0.01 ₹367 1.5 4.8 8.6 7.5 8 7.81% 1Y 11M 26D 2Y 3M 29D PGIM India Credit Risk Fund Growth ₹15.5876
↑ 0.00 ₹39 0.6 4.4 8.4 3 5.01% 6M 14D 7M 2D UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.179
↑ 0.00 ₹810 1.1 4.6 8.1 7.1 7.6 6.47% 1Y 9M 11D 2Y 11D Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹555.061
↑ 0.07 ₹20,795 1.7 4.1 7.9 7.4 7.9 6.6% 5M 26D 7M 2D Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund Growth ₹374.862
↑ 0.05 ₹29,515 1.6 4.1 7.9 7.5 7.8 6.17% 5M 19D 5M 19D HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.7716
↑ 0.03 ₹35,968 0.1 4.1 7.8 7.5 8.6 6.88% 4Y 2M 12D 6Y 9M 11D HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.1845
↑ 0.01 ₹5,935 0.3 4.3 7.8 7.2 7.9 6.78% 3Y 6M 7D 5Y 1M 17D Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.591
↑ 0.13 ₹28,598 0 3.9 7.7 7.5 8.5 6.9% 4Y 6M 11D 6Y 10M 17D ICICI Prudential Long Term Plan Growth ₹37.104
↑ 0.09 ₹15,051 -0.1 3.7 7.4 7.5 8.2 7.32% 3Y 8M 5D 9Y 7M 6D Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,550.7
↑ 0.40 ₹393 1.5 3.3 7 6.9 7.4 5.77% 1M 10D 1M 11D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 3 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Axis Credit Risk Fund PGIM India Credit Risk Fund UTI Banking & PSU Debt Fund Aditya Birla Sun Life Savings Fund Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund HDFC Corporate Bond Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund ICICI Prudential Long Term Plan Indiabulls Liquid Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹367 Cr). Bottom quartile AUM (₹39 Cr). Lower mid AUM (₹810 Cr). Upper mid AUM (₹20,795 Cr). Top quartile AUM (₹29,515 Cr). Highest AUM (₹35,968 Cr). Lower mid AUM (₹5,935 Cr). Upper mid AUM (₹28,598 Cr). Upper mid AUM (₹15,051 Cr). Bottom quartile AUM (₹393 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (10+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (15+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (15+ yrs). Established history (13+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Point 5 1Y return: 8.55% (top quartile). 1Y return: 8.43% (top quartile). 1Y return: 8.14% (upper mid). 1Y return: 7.93% (upper mid). 1Y return: 7.86% (upper mid). 1Y return: 7.81% (lower mid). 1Y return: 7.75% (lower mid). 1Y return: 7.72% (bottom quartile). 1Y return: 7.45% (bottom quartile). 1Y return: 6.96% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.39% (upper mid). 1M return: 0.27% (upper mid). 1M return: 0.19% (lower mid). 1M return: 0.46% (upper mid). 1M return: 0.47% (top quartile). 1M return: -0.39% (bottom quartile). 1M return: -0.24% (lower mid). 1M return: -0.46% (bottom quartile). 1M return: -0.73% (bottom quartile). 1M return: 0.49% (top quartile). Point 7 Sharpe: 2.44 (upper mid). Sharpe: 1.73 (lower mid). Sharpe: 1.86 (upper mid). Sharpe: 3.76 (top quartile). Sharpe: 3.35 (top quartile). Sharpe: 1.46 (bottom quartile). Sharpe: 1.31 (bottom quartile). Sharpe: 1.54 (lower mid). Sharpe: 1.53 (bottom quartile). Sharpe: 3.05 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -1.37 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.81% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.01% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.47% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.60% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.17% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.78% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.90% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.32% (top quartile). Yield to maturity (debt): 5.77% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 1.99 yrs (lower mid). Modified duration: 0.54 yrs (upper mid). Modified duration: 1.78 yrs (upper mid). Modified duration: 0.49 yrs (upper mid). Modified duration: 0.47 yrs (top quartile). Modified duration: 4.20 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.52 yrs (lower mid). Modified duration: 4.53 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.68 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.11 yrs (top quartile). Axis Credit Risk Fund
PGIM India Credit Risk Fund
UTI Banking & PSU Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Money Manager Fund
HDFC Corporate Bond Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
ICICI Prudential Long Term Plan
Indiabulls Liquid Fund
તમારા નાણાંમાં રોકાણ કરવા અને નિયમિત ધોરણે ઓછી જોખમની આવક ઉત્પન્ન કરવાની શ્રેષ્ઠ રીતોમાં ડેબિટ ફંડ્સ છે. પરંતુ, debtણ ભંડોળમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, તેમની જોખમની ભૂખને કાળજીપૂર્વક ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ અને પછી રોકાણ કરવા માટે સંબંધિત fundણ ભંડોળની તપાસ કરવી જોઈએ. વધુમાં, કોઈએ રોકાણ પહેલાં ડેટ ફંડ, તેની સંબંધિત પાકતી અવધિ અને ક્રેડિટ પ્રોફાઇલની કેટેગરી તરફ ધ્યાન આપવું જોઈએ. વધુ સારા નિર્ણયથી વધુ સારું રોકાણ થઈ શકે છે