+91-22-48913909રિસ્ક પ્રોફાઇલ શું છે?
જોખમ પ્રોફાઇલ એ રોકાણ કરતા પહેલા વિશ્લેષણ કરવા માટેની સૌથી મહત્વપૂર્ણ બાબતોમાંની એક છે. આદર્શરીતે, અનુભવી રોકાણકારો તેમની જોખમ ક્ષમતાને જાણતા હશે, પરંતુ એક નવોદિતને તેની સાથે સંકળાયેલા જોખમ વિશે બહુ ઓછો ખ્યાલ હશે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા તેમની જોખમની ભૂખ મુજબ યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ.
ઘણી નિશ્ચિતતાઓમાં, મોટાભાગના રોકાણકારો તે સમયે અતિશય આત્મવિશ્વાસ ધરાવતા હતારોકાણ અને તેઓ તરીકે અત્યંત નર્વસ ચાલુબજાર અસ્થિર બને છે. આથી, તમારી જોખમ પ્રોફાઇલને જાણવી એ કોઈપણ રોકાણના કેન્દ્રમાં રહે છે.
ખાસ કરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણના કિસ્સામાં, ઉત્પાદનની યોગ્યતા મોટે ભાગે તેની લાક્ષણિકતાઓ પર આધાર રાખે છે.રોકાણકાર. રોકાણકારોએ તેમના રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય, તેઓ કેટલા સમય સુધી રોકાણ કરવા ઈચ્છે છે, જોખમ સહન કરવાની ક્ષમતા, રોકાણની લઘુત્તમ રકમ વગેરે જાણવું જોઈએ.
જોખમ પ્રોફાઇલિંગ પ્રક્રિયા
જોખમ- રોકાણના સંદર્ભમાં- કિંમતો અને/અથવા રોકાણના વળતરની અસ્થિરતા અથવા વધઘટ છે. તેથી જોખમ મૂલ્યાંકન અથવા જોખમ પ્રોફાઇલિંગ એ રોકાણ પ્રવૃત્તિમાં સામેલ તમામ સંભવિત જોખમોનું વ્યવસ્થિત મૂલ્યાંકન છે. રિસ્ક પ્રોફાઇલિંગ તમને તમારી જોખમની ભૂખનું સ્પષ્ટ ચિત્ર આપે છે, એટલે કે તમારી જોખમ ક્ષમતા, તમારા જરૂરી જોખમ અને તમારી જોખમ સહિષ્ણુતાનું મૂલ્યાંકન. અમે દરેક શબ્દને અલગથી વિસ્તૃત કરીશું.
જ્યારે કોઈ રોકાણકાર તેમની જોખમ રૂપરેખાનું સંચાલન કરે છે, ત્યારે તેમણે ખાસ હેતુ માટે રચાયેલ પ્રશ્નોના સમૂહના જવાબ આપવાના હોય છે. વિવિધ માટે પ્રશ્નોનો સમૂહ અલગ અલગ હોય છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગૃહો અથવા વિતરકો. પ્રશ્નોના જવાબ આપ્યા પછી રોકાણકારનો સ્કોર નક્કી કરે છેશ્રેણી જોખમ લેવાનું. રોકાણકાર ઉચ્ચ જોખમ લેનાર, મધ્યમ જોખમ લેનાર અથવા ઓછા જોખમ લેનાર હોઈ શકે છે.
જોખમ ઓળખ અને જોખમ વિશ્લેષણ
એકવાર જોખમ મૂલ્યાંકન પ્રક્રિયા દ્વારા જોખમની ઓળખ થઈ જાય, પછી તે જોખમનું વિશ્લેષણ કરવામાં આવે છે. તે ત્રણ વ્યાપક શ્રેણીઓમાં વહેંચાયેલું છે -
જોખમ ક્ષમતા
જોખમ ક્ષમતા એ જોખમ લેવાનું માત્રાત્મક માપ છે. તે તમારી વર્તમાન અને ભાવિ નાણાકીય સ્થિતિનો નકશો બનાવે છે જેમાં જેવા પરિબળોનો સમાવેશ થાય છેઆવક, બચત, ખર્ચ અને જવાબદારીઓ. આ પરિબળોના મૂલ્યાંકન સાથે, તમારા સુધી પહોંચવા માટે જરૂરી વળતરનો દરનાણાકીય લક્ષ્યો નિર્ધારિત છે. સરળ શબ્દોમાં, તે સ્તર છેનાણાકીય જોખમ તમે પરવડે તે વિશે વિચારી શકો છો.
જોખમ જરૂરી
જરૂરી જોખમ તમારી જોખમ ક્ષમતા દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે. તે ઉપલબ્ધ સંસાધનો સાથે તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો સુધી પહોંચવા માટે જરૂરી વળતર સાથે સંકળાયેલું જોખમ છે. જરૂરી જોખમ તમને ચોક્કસ રોકાણ સાથે સંભવિતપણે શું લઈ શકે છે તે વિશે તમને શિક્ષિત કરે છે. તે તમને પ્રમાણિક ખ્યાલ અને તમે જે જોખમ લેવાના છો તેના પ્રકાર વિશે સ્પષ્ટ ચિત્ર આપે છે.
જોખમ સહનશીલતા
જોખમ સહિષ્ણુતા એ જોખમનું સ્તર છે જેની સાથે તમે આરામદાયક છો. તમારા નાણાકીય ઉદ્દેશ્યોને હાંસલ કરવા માટે બજારની વધઘટને સ્વીકારવાની તમારી ઈચ્છા છે કે ન પણ થઈ શકે. જોખમ સહિષ્ણુતાને વ્યાપક રીતે ત્રણ પ્રકારમાં વહેંચી શકાય છે
- ઉચ્ચ જોખમ સહનશીલતા
- મિડ-રિસ્ક સહિષ્ણુતા
- ઓછી જોખમ સહનશીલતા
Talk to our investment specialist
જોખમ આકારણી પદ્ધતિ- પરિબળો અને પ્રભાવ
તમે કઈ શ્રેણીમાં આવો છો તે નક્કી કરવા માટે અમુક પરિમાણો ધ્યાનમાં લેવામાં આવે છે
| પરિબળ | જોખમ પ્રોફાઇલ પર પ્રભાવ |
|---|---|
| કૌટુંબિક માહિતી | |
| કમાતા સભ્યો | કમાતા સભ્યોની સંખ્યામાં વધારો થતાં જોખમની ભૂખ વધે છે |
| આશ્રિત સભ્યો | આશ્રિત સભ્યોની સંખ્યામાં વધારો થતાં જોખમની ભૂખ ઓછી થાય છે |
| આયુષ્ય | જ્યારે આયુષ્ય લાંબુ હોય ત્યારે જોખમની ભૂખ વધારે હોય છે |
| વ્યક્તિગત માહિતી | |
| ઉંમર | ઉંમર ઓછી, જોખમ વધારે |
| રોજગારી | જેઓ સ્થિર નોકરીઓ ધરાવે છે તેઓ જોખમ લેવા માટે વધુ સારી સ્થિતિમાં છે |
| માનસ | હિંમતવાન અને સાહસિક લોકો માનસિક રીતે વધુ સારી રીતે સ્થિત હોય છે, જોખમ સાથે આવતા નુકસાનને સ્વીકારવા માટે |
| નાણાકીય માહિતી | |
| પાટનગર પાયો | મૂડીનો આધાર વધુ, જોખમ સાથે આવતા ડાઉનસાઇડ્સને આર્થિક રીતે લેવાની ક્ષમતા વધુ સારી |
| આવકની નિયમિતતા | નિયમિત આવક મેળવતા લોકો અણધારી આવક ધરાવતા લોકો કરતા વધુ જોખમ લઈ શકે છે |
જોખમની ભૂખ મુજબ શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Growth ₹34.9131
↑ 0.04 ₹297 1.3 5.9 13.7 8.8 0% 1Y 15D Ultrashort Bond Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹555.167
↑ 0.11 ₹20,795 1.7 4.1 7.9 7.4 7.9 6.6% 5M 26D 7M 2D Ultrashort Bond ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹28.0256
↑ 0.00 ₹16,382 1.6 3.9 7.4 7.1 7.5 6.63% 4M 24D 7M 6D Ultrashort Bond SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹6,042.32
↑ 0.89 ₹15,902 1.5 3.7 7.3 7.1 7.4 6.13% 4M 20D 5M 12D Ultrashort Bond Invesco India Ultra Short Term Fund Growth ₹2,727.49
↑ 0.59 ₹1,191 1.5 3.7 7.3 6.9 7.5 6.23% 5M 9D 5M 19D Ultrashort Bond Kotak Savings Fund Growth ₹43.3478
↑ 0.01 ₹15,954 1.5 3.7 7.2 6.9 7.2 6.36% 5M 19D 6M Ultrashort Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Aug 22 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan Aditya Birla Sun Life Savings Fund ICICI Prudential Ultra Short Term Fund SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Invesco India Ultra Short Term Fund Kotak Savings Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹297 Cr). Highest AUM (₹20,795 Cr). Upper mid AUM (₹16,382 Cr). Lower mid AUM (₹15,902 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,191 Cr). Upper mid AUM (₹15,954 Cr). Point 2 Established history (17+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (14+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (14+ yrs). Established history (21+ yrs). Point 3 Rating: 1★ (bottom quartile). Top rated. Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 13.69% (top quartile). 1Y return: 7.93% (upper mid). 1Y return: 7.44% (upper mid). 1Y return: 7.33% (lower mid). 1Y return: 7.29% (bottom quartile). 1Y return: 7.18% (bottom quartile). Point 6 1M return: 0.59% (top quartile). 1M return: 0.44% (upper mid). 1M return: 0.44% (upper mid). 1M return: 0.42% (bottom quartile). 1M return: 0.42% (lower mid). 1M return: 0.39% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.57 (bottom quartile). Sharpe: 3.76 (top quartile). Sharpe: 2.80 (upper mid). Sharpe: 2.77 (upper mid). Sharpe: 2.75 (lower mid). Sharpe: 2.11 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 0.00% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.60% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.63% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.13% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.23% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.36% (upper mid). Point 10 Modified duration: 0.00 yrs (top quartile). Modified duration: 0.49 yrs (bottom quartile). Modified duration: 0.40 yrs (upper mid). Modified duration: 0.39 yrs (upper mid). Modified duration: 0.44 yrs (lower mid). Modified duration: 0.47 yrs (bottom quartile). Franklin India Ultra Short Bond Fund - Super Institutional Plan
Aditya Birla Sun Life Savings Fund
ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Invesco India Ultra Short Term Fund
Kotak Savings Fund
ઓછાથી મધ્યમ જોખમ લેનારાઓ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2024 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Sub Cat. UTI Banking & PSU Debt Fund Growth ₹22.1947
↑ 0.02 ₹810 1.1 4.6 8.2 7.1 7.6 6.47% 1Y 9M 11D 2Y 11D Banking & PSU Debt HDFC Corporate Bond Fund Growth ₹32.8074
↑ 0.04 ₹35,968 0.3 4.3 7.9 7.6 8.6 6.88% 4Y 2M 12D 6Y 9M 11D Corporate Bond Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth ₹113.767
↑ 0.18 ₹28,598 0.3 4.2 7.9 7.6 8.5 6.9% 4Y 6M 11D 6Y 10M 17D Corporate Bond HDFC Banking and PSU Debt Fund Growth ₹23.1969
↑ 0.01 ₹5,935 0.3 4.4 7.8 7.2 7.9 6.78% 3Y 6M 7D 5Y 1M 17D Banking & PSU Debt PGIM India Short Maturity Fund Growth ₹39.3202
↓ 0.00 ₹28 1.2 3.1 6.1 4.2 7.18% 1Y 7M 28D 1Y 11M 1D Short term Bond Nippon India Prime Debt Fund Growth ₹60.595
↑ 0.04 ₹10,013 0.5 4.7 8.5 7.8 8.4 6.81% 3Y 6M 7D 4Y 7M 20D Corporate Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary UTI Banking & PSU Debt Fund HDFC Corporate Bond Fund Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund HDFC Banking and PSU Debt Fund PGIM India Short Maturity Fund Nippon India Prime Debt Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹810 Cr). Highest AUM (₹35,968 Cr). Upper mid AUM (₹28,598 Cr). Lower mid AUM (₹5,935 Cr). Bottom quartile AUM (₹28 Cr). Upper mid AUM (₹10,013 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (15+ yrs). Oldest track record among peers (28 yrs). Established history (11+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (24+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderately Low. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderately Low. Point 5 1Y return: 8.18% (upper mid). 1Y return: 7.95% (upper mid). 1Y return: 7.91% (lower mid). 1Y return: 7.77% (bottom quartile). 1Y return: 6.08% (bottom quartile). 1Y return: 8.46% (top quartile). Point 6 1M return: 0.17% (upper mid). 1M return: -0.34% (bottom quartile). 1M return: -0.37% (bottom quartile). 1M return: -0.27% (lower mid). 1M return: 0.43% (top quartile). 1M return: -0.25% (upper mid). Point 7 Sharpe: 1.86 (top quartile). Sharpe: 1.46 (lower mid). Sharpe: 1.54 (upper mid). Sharpe: 1.31 (bottom quartile). Sharpe: -0.98 (bottom quartile). Sharpe: 1.79 (upper mid). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 6.47% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 6.88% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.90% (upper mid). Yield to maturity (debt): 6.78% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.18% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.81% (lower mid). Point 10 Modified duration: 1.78 yrs (upper mid). Modified duration: 4.20 yrs (bottom quartile). Modified duration: 4.53 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.52 yrs (upper mid). Modified duration: 1.66 yrs (top quartile). Modified duration: 3.52 yrs (lower mid). UTI Banking & PSU Debt Fund
HDFC Corporate Bond Fund
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund
HDFC Banking and PSU Debt Fund
PGIM India Short Maturity Fund
Nippon India Prime Debt Fund
મધ્યમથી ઉચ્ચ જોખમ લેનારાઓ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth ₹40.2873
↑ 0.05 ₹2,744 1 5 12.8 9.3 12.1 10.5 Medium term Bond Nippon India Strategic Debt Fund Growth ₹15.9122
↑ 0.02 ₹106 2.6 6.3 10.2 8.1 8.6 8.3 Medium term Bond ICICI Prudential Gilt Fund Growth ₹103.011
↑ 0.24 ₹7,330 -0.5 4.1 7.4 7.8 6.2 8.2 Government Bond Axis Strategic Bond Fund Growth ₹28.3026
↑ 0.03 ₹1,938 0.8 4.7 8.6 7.8 6.8 8.7 Medium term Bond ICICI Prudential Medium Term Bond Fund Growth ₹45.3175
↑ 0.05 ₹5,688 1 4.7 8.6 7.6 6.8 8 Medium term Bond SBI Magnum Gilt Fund Growth ₹65.6949
↑ 0.28 ₹11,980 -2 3.2 5.3 7.5 5.8 8.9 Government Bond Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Nippon India Strategic Debt Fund ICICI Prudential Gilt Fund Axis Strategic Bond Fund ICICI Prudential Medium Term Bond Fund SBI Magnum Gilt Fund Point 1 Lower mid AUM (₹2,744 Cr). Bottom quartile AUM (₹106 Cr). Upper mid AUM (₹7,330 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,938 Cr). Upper mid AUM (₹5,688 Cr). Highest AUM (₹11,980 Cr). Point 2 Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Oldest track record among peers (26 yrs). Established history (13+ yrs). Established history (20+ yrs). Established history (24+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 4★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Risk profile: Moderate. Point 5 1Y return: 12.75% (top quartile). 1Y return: 10.22% (upper mid). 1Y return: 7.37% (bottom quartile). 1Y return: 8.55% (lower mid). 1Y return: 8.61% (upper mid). 1Y return: 5.29% (bottom quartile). Point 6 1M return: -0.10% (upper mid). 1M return: -0.16% (lower mid). 1M return: -0.81% (bottom quartile). 1M return: 0.01% (upper mid). 1M return: 0.07% (top quartile). 1M return: -1.03% (bottom quartile). Point 7 Sharpe: 2.94 (top quartile). Sharpe: 1.62 (lower mid). Sharpe: 1.16 (bottom quartile). Sharpe: 1.96 (upper mid). Sharpe: 2.39 (upper mid). Sharpe: 0.20 (bottom quartile). Point 8 Information ratio: 0.00 (top quartile). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Yield to maturity (debt): 7.44% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.21% (lower mid). Yield to maturity (debt): 6.63% (bottom quartile). Yield to maturity (debt): 7.64% (upper mid). Yield to maturity (debt): 7.67% (top quartile). Yield to maturity (debt): 6.73% (bottom quartile). Point 10 Modified duration: 3.55 yrs (lower mid). Modified duration: 3.24 yrs (upper mid). Modified duration: 4.18 yrs (bottom quartile). Modified duration: 3.01 yrs (top quartile). Modified duration: 3.10 yrs (upper mid). Modified duration: 8.41 yrs (bottom quartile). Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Nippon India Strategic Debt Fund
ICICI Prudential Gilt Fund
Axis Strategic Bond Fund
ICICI Prudential Medium Term Bond Fund
SBI Magnum Gilt Fund
ઉચ્ચ જોખમ લેનારાઓ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Sub Cat. Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹104.504
↓ -0.75 ₹33,609 4.6 17.6 1.2 28.3 33.6 57.1 Mid Cap Nippon India Small Cap Fund Growth ₹167.982
↓ -0.65 ₹65,922 0.6 19.8 -6.8 23 32.5 26.1 Small Cap HDFC Small Cap Fund Growth ₹142.012
↓ -0.38 ₹36,353 4.2 25 -0.4 23.3 30.4 20.4 Small Cap Franklin India Smaller Companies Fund Growth ₹168.626
↓ -0.40 ₹13,825 -2 17.6 -9.8 22.6 29.5 23.2 Small Cap Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹299.623
↓ -1.03 ₹45,881 1.3 18.9 0.3 22.8 29.5 25.8 Multi Cap Edelweiss Mid Cap Fund Growth ₹100.269
↓ -0.45 ₹11,027 1.4 20.2 0.6 23.6 29.1 38.9 Mid Cap Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 6 Funds showcased
Commentary Motilal Oswal Midcap 30 Fund Nippon India Small Cap Fund HDFC Small Cap Fund Franklin India Smaller Companies Fund Nippon India Multi Cap Fund Edelweiss Mid Cap Fund Point 1 Lower mid AUM (₹33,609 Cr). Highest AUM (₹65,922 Cr). Upper mid AUM (₹36,353 Cr). Bottom quartile AUM (₹13,825 Cr). Upper mid AUM (₹45,881 Cr). Bottom quartile AUM (₹11,027 Cr). Point 2 Established history (11+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (20 yrs). Established history (17+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (lower mid). Top rated. Rating: 4★ (upper mid). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Point 5 5Y return: 33.60% (top quartile). 5Y return: 32.50% (upper mid). 5Y return: 30.41% (upper mid). 5Y return: 29.53% (lower mid). 5Y return: 29.51% (bottom quartile). 5Y return: 29.11% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 28.31% (top quartile). 3Y return: 23.04% (lower mid). 3Y return: 23.31% (upper mid). 3Y return: 22.64% (bottom quartile). 3Y return: 22.77% (bottom quartile). 3Y return: 23.57% (upper mid). Point 7 1Y return: 1.20% (top quartile). 1Y return: -6.83% (bottom quartile). 1Y return: -0.39% (lower mid). 1Y return: -9.76% (bottom quartile). 1Y return: 0.27% (upper mid). 1Y return: 0.61% (upper mid). Point 8 Alpha: 3.70 (upper mid). Alpha: -3.84 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -5.51 (bottom quartile). Alpha: 2.00 (upper mid). Alpha: 5.32 (top quartile). Point 9 Sharpe: -0.11 (upper mid). Sharpe: -0.51 (bottom quartile). Sharpe: -0.17 (upper mid). Sharpe: -0.59 (bottom quartile). Sharpe: -0.27 (lower mid). Sharpe: -0.06 (top quartile). Point 10 Information ratio: 0.44 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: -0.06 (bottom quartile). Information ratio: 0.95 (top quartile). Information ratio: 0.20 (upper mid). Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Nippon India Small Cap Fund
HDFC Small Cap Fund
Franklin India Smaller Companies Fund
Nippon India Multi Cap Fund
Edelweiss Mid Cap Fund
જોખમ પ્રોફાઇલિંગનું મહત્વ
રિસ્ક પ્રોફાઇલિંગ તમને તમામ જોખમોનું સ્પષ્ટ ચિત્ર આપે છે અને રોકાણમાંથી અપેક્ષાઓનું વળતર આપે છે. તે તમને એવી રીતે રોકાણ કરવા માટે કેન્દ્રિત વ્યૂહરચના બનાવવામાં મદદ કરે છે જે તમને તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો સુધી પહોંચવામાં મદદ કરશે. તમારાનાણાંકીય સલાહકાર તમને જોખમ મૂલ્યાંકન સંબંધિત તમામ જરૂરી માહિતી આપશે અને તમને તે કરવામાં મદદ કરશે તેવી અપેક્ષા છે. સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (સેબી) અને ધ એસોસિએશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઓફ ઈન્ડિયા (AMFI) બંનેએ રોકાણકારનું વિગતવાર જોખમ મૂલ્યાંકન કરવા માટે માર્ગદર્શિકા અને ધોરણો જણાવ્યા છે અને પછી તેમને યોગ્ય યોજનાઓ સૂચવી છે. આવો અભિગમ જો કોઈ રોકાણકાર એવી સ્કીમમાં રોકાણ કરે છે કે જે તેની જોખમ લેવાની ક્ષમતાથી બહાર હોય તો થઈ શકે તેવા નુકસાનને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2025 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved