શ્રેષ્ઠ નાણાકીય સલાહકાર કેવી રીતે પસંદ કરવો?

નાણાકીય સલાહકાર તમારામાં મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છેવેલ્થ મેનેજમેન્ટ. તેઓ તમને એક વિસ્તૃત આપે છેનાણાકીય યોજના જે તમને તમારા લક્ષ્યો સુધી પહોંચવામાં મદદ કરે છે. સલાહકારો તમારા રોકાણો પર વિશ્વાસપાત્ર છે અને તેઓ તમારા માટે ઉચ્ચ હિસ્સો ધરાવતા નિર્ણયો લે છે. આમ, યોગ્ય નાણાકીય સલાહકારની પસંદગી કરવી ખૂબ જ નિર્ણાયક બની જાય છે જે તમને તમારી પસંદગી કરવામાં મદદ કરશેરોકાણ યોજના અને તમને યોગ્ય નાણાકીય વિશ્લેષણ આપે છે.

નાણાકીય સલાહકાર કેવી રીતે પસંદ કરવો?

ફાયનાન્સિયલ પ્લાનરની લાયકાત

માં જોવા માટે ખૂબ જ પ્રથમ વસ્તુફાયનાન્સિયલ પ્લાનર તેમની લાયકાત છે. તે જરૂરી નથી કે લાયકાત એ જ બધું છે, પરંતુ તે ચોક્કસપણે એક પ્રારંભિક બિંદુ છે અને તમને નાણાકીય સલાહકારની વિશ્વસનીયતા વિશે ખ્યાલ આપે છે. માટે NISM પ્રમાણપત્રો જેવી સામાન્ય લાયકાતમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. NISM ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સર્ટિફિકેશન એ દરેક વ્યક્તિ માટે આવશ્યક છે જે પોતાને નાણાકીય સલાહકાર કહે છે. ઉપરાંત, સર્ટિફાઇડ ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર (CFP) તરીકે ઓળખાતું બીજું પ્રમાણપત્ર છે જે FPSB India દ્વારા ઓફર કરવામાં આવે છે.

નાણાકીય સલાહકારનો અનુભવ

અનુભવ અન્ય નિર્ણાયક છેપરિબળ ધ્યાનમાં. બંને પાસે સમાન લાયકાતો હોવા છતાં પણ ઓછા અનુભવ ધરાવતા એકને બદલે અનુભવી નાણાકીય સલાહકારની પસંદગી કરવી એ સ્પષ્ટ પસંદગી છે. અનુભવી નાણાકીય આયોજકો પાસે બજારો, તેમાં સંકળાયેલા જોખમો અને ગ્રાહકોની જરૂરિયાતોને વિગતવાર રીતે કેવી રીતે પૂરી કરવી તેની વધુ સારી જાણકારી અને સમજ હોય છે.

નાણાકીય સલાહકાર દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી નાણાકીય સેવાઓ

તમારે નાણાકીય સલાહકાર દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી વિવિધ પ્રકારની સેવાઓ પર ધ્યાન આપવું જોઈએ. સામાન્ય રીતે, સલાહકારોને વેચવાની મંજૂરી નથીવીમા અથવા યોગ્ય લાયસન્સ વિના કોઈપણ અન્ય સિક્યોરિટીઝ ઉત્પાદનો. કૃપા કરીને ખાતરી કરો કે નાણાકીય સલાહકાર પાસે યોગ્ય ઓળખપત્રો છે અને ઓફર કરવામાં આવતી સેવાઓ ઉચ્ચ ગુણવત્તાની છે. એક ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર હોવું અગત્યનું છે જે રોકાણ વીમો વગેરે જેવી વિવિધ પ્રોડક્ટ ઓફર કરે છે જેથી તેઓ સારી યોજના બનાવી શકે.

ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનરનો ભૂતકાળનો ઇતિહાસ અને ક્લાયન્ટ બેઝ

તમારા મનમાં રહેલા નાણાકીય સલાહકારનો ભૂતકાળનો ઇતિહાસ તપાસવો ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. નાણાકીય સેવાઓ છેતરપિંડી અને ગેરવર્તણૂક માટે ખૂબ જ સંવેદનશીલ હોય છે. આમ, તે જાણવું અને શોધવું જરૂરી છે કે તમે જે વ્યક્તિ પર તમારી નાણાંકીય બાબતોમાં વિશ્વાસ કરો છો તે તેમના વ્યવસાય પ્રત્યે વફાદાર છે. જોવા માટે આગળ વસ્તુ ગ્રાહક આધાર છે. દરેક નાણાકીય આયોજક સમાન નથીશ્રેણી ઓફર કરવા માટેની સેવાઓ અને ઉત્પાદનો. તેમની પાસે તેમની કુશળતાનો વિસ્તાર છે અને તેથી તમે તેમની કુશળતાના ક્ષેત્રમાં ફિટ છો કે કેમ તે શોધવાનું જરૂરી છે. નહિંતર, અસંગતતા ખૂબ જ ખરાબ પરિણામો તરફ દોરી શકે છે.

નાણાકીય સલાહકારની કાર્યકારી શૈલી

ઘણા નાણાકીય સલાહકારો એક ટીમમાં કામ કરે છે. તેથી સલાહકાર તમારી સાથે કેવી રીતે વ્યવહાર કરશે તે સમજવું અગત્યનું છે. ઉપરાંત, તમારે તમારા એકાઉન્ટના હેન્ડલિંગ વિશે અને તે વ્યક્તિ વિશે પણ પૂછપરછ કરવી જોઈએ જે તમારી સાથે નિયમિતપણે તમારી નાણાકીય બાબતોને લગતા સંપર્કમાં રહેશે. ઉપરાંત, તમારે સંસ્થા અથવા IFAS ને પૂછવું જોઈએ કે કોણ કરશેહેન્ડલ જો વર્તમાન સલાહકાર તેમનો વ્યવસાય છોડી દે અથવા શિફ્ટ કરે તો તમારો પોર્ટફોલિયો.

ફી અને ચુકવણી પદ્ધતિઓ

જ્યારે નાણાકીય સલાહકારની ફી અને ચુકવણી પદ્ધતિઓની વાત આવે ત્યારે તમારે ખૂબ જ આગળ હોવું જોઈએ. સલાહકાર દ્વારા પૂરી પાડવામાં આવતી નાણાકીય સેવાઓની ફી તમારી જરૂરિયાતો અનુસાર અલગ-અલગ હશે. પરંતુ સંબંધિત નાણાકીય સલાહકાર દ્વારા લેવામાં આવતી ફી (અગાઉ કે વાર્ષિક) જાણવી જરૂરી છે. નાણાકીય સલાહકારને સીધી ફી, કમિશન અથવા બંનેના મિશ્રણ જેવી ઘણી રીતે ચૂકવણી કરી શકાય છે. તમારા કરારમાં, શુલ્ક સ્પષ્ટ રીતે ઉલ્લેખિત હોવા જોઈએ અને તમારે તે અંગે અગાઉથી જાણ હોવી જોઈએ.

ઉપરોક્ત પગલાં ચોક્કસપણે તમને તમારા માટે યોગ્ય નાણાકીય સલાહકાર પસંદ કરવાનો સ્પષ્ટ ખ્યાલ મેળવવામાં મદદ કરશે. તમારા સલાહકાર સાથે તંદુરસ્ત સંબંધ સમૃદ્ધ સંપત્તિ સર્જન તરફ દોરી શકે છે.