Table of Contents

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) ના પ્રકાર
તમારે SIP અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનમાં શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ?
શ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ અથવા SIP માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
SIP માં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
SIP રોકાણ કેવી રીતે વધે છે?
- SIP કેલ્ક્યુલેટર અથવા SIP રીટર્ન કેલ્ક્યુલેટર
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે SIP રોકાણ
SIP ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

SIP અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન

Updated on April 25, 2024 , 29109 views

SIP અથવા વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના ની શ્રેષ્ઠ રીતોમાંની એક છેરોકાણ તમારા પૈસા. SIP એ સંપત્તિ નિર્માણની પ્રક્રિયા શરૂ કરે છે જ્યાં સમયના નિયમિત અંતરાલો પર થોડી રકમનું રોકાણ કરવામાં આવે છે અને આ રોકાણ સ્ટોકમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.બજાર સમય જતાં વળતર જનરેટ કરે છે. SIP ને સામાન્ય રીતે નાણાંનું રોકાણ કરવાની સારી રીત માનવામાં આવે છે કારણ કે રોકાણ સમયાંતરે ફેલાયેલું હોય છે, એકસાથે એકસાથે થતા રોકાણથી વિપરીત. SIP શરૂ કરવા માટે જરૂરી રકમ INR જેટલી ઓછી હોય છે. 500, આમ સ્માર્ટ રોકાણો માટે SIP એ એક શ્રેષ્ઠ સાધન છે, જ્યાં વ્યક્તિ નાની ઉંમરથી જ નાની રકમનું રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી શકે છે. રોકાણ અને મીટિંગ માટે SIP નો ખૂબ વ્યાપક ઉપયોગ થાય છેનાણાકીય લક્ષ્યો સમય જતાં વ્યક્તિઓ માટે. સામાન્ય રીતે, લોકોના જીવનમાં નીચેના ધ્યેયો હોય છે

કાર ખરીદવી
ઘર ખરીદવું
આંતરરાષ્ટ્રીય પ્રવાસ માટે સાચવો
લગ્ન
બાળકનું શિક્ષણ
નિવૃત્તિ
તબીબી કટોકટી વગેરે.

SIP યોજનાઓ તમને મદદ કરે છેનાણાં બચાવવા અને આ બધા લક્ષ્યોને વ્યવસ્થિત રીતે હાંસલ કરો. કેવી રીતે? જાણવા માટે નીચેનો વિભાગ વાંચો.

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) ના પ્રકાર

નીચે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનના પ્રકારો છે:

ટોપ-અપ SIP

આ SIP તમને તમારી રોકાણની રકમ સમયાંતરે વધારવાની મંજૂરી આપે છે, જ્યારે તમારી પાસે વધારે હોય ત્યારે તમને વધુ રોકાણ કરવાની સુગમતા આપે છેઆવક અથવા રોકાણ કરવાની ઉપલબ્ધ રકમ. આ નિયમિત સમયાંતરે શ્રેષ્ઠ અને ઉચ્ચ પ્રદર્શન કરતા ફંડ્સમાં રોકાણ કરીને રોકાણમાંથી મહત્તમ લાભ મેળવવામાં પણ મદદ કરે છે.

લવચીક SIP

નામ સૂચવે છે તેમ આ SIP પ્લાન તમે રોકાણ કરવા માંગો છો તે રકમની લવચીકતા ધરાવે છે. એનરોકાણકાર પોતાની રીતે રોકાણ કરવાની રકમ વધારી કે ઘટાડી શકે છેરોકડ પ્રવાહ જરૂરિયાતો અથવા પસંદગીઓ.

કાયમી SIP

આ SIP પ્લાન તમને આદેશની તારીખની સમાપ્તિ વિના રોકાણ ચાલુ રાખવાની મંજૂરી આપે છે. સામાન્ય રીતે, SIPમાં રોકાણના 1 વર્ષ, 3 વર્ષ અથવા 5 વર્ષ પછીની અંતિમ તારીખ હોય છે. આથી રોકાણકાર જ્યારે ઈચ્છે ત્યારે અથવા તેના નાણાકીય ધ્યેયો મુજબ રોકાણ કરેલી રકમ પાછી ખેંચી શકે છે.

તમારે SIP અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનમાં શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ?

કેટલાકરોકાણના ફાયદા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનમાં છે:

રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત

સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન ઓફર કરે છે તે સૌથી મોટો ફાયદો રૂપિયાની કિંમત એવરેજિંગ છે જે વ્યક્તિને સંપત્તિની ખરીદીની કિંમતને સરેરાશ કરવામાં મદદ કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસાથે રોકાણ કરતી વખતે રોકાણકાર દ્વારા ચોક્કસ સંખ્યામાં એકમો એકસાથે ખરીદવામાં આવે છે, એસઆઈપીના કિસ્સામાં એકમોની ખરીદી લાંબા ગાળા માટે કરવામાં આવે છે અને તે માસિક અંતરાલો પર સમાન રીતે ફેલાયેલી હોય છે ( સામાન્ય રીતે). રોકાણ સમયાંતરે ફેલાયેલા હોવાને કારણે, રોકાણકારને સરેરાશ ખર્ચનો લાભ આપતા વિવિધ ભાવ બિંદુઓ પર શેરબજારમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, તેથી રૂપિયો ખર્ચ સરેરાશ શબ્દ છે.

સંયોજન શક્તિ

વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાઓ પણ લાભ આપે છેસંયોજન શક્તિ. જ્યારે તમે માત્ર મુદ્દલ પર વ્યાજ મેળવો ત્યારે સરળ વ્યાજ છે. ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજના કિસ્સામાં, વ્યાજની રકમ મુદ્દલમાં ઉમેરવામાં આવે છે, અને વ્યાજની ગણતરી નવા મુદ્દલ (જૂની મુદ્દલ વત્તા નફા) પર કરવામાં આવે છે. આ પ્રક્રિયા દર વખતે ચાલુ રહે છે. ત્યારથીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP માં હપ્તામાં હોય છે, તે ચક્રવૃદ્ધિમાં હોય છે, જે શરૂઆતમાં રોકાણ કરેલી રકમમાં વધુ ઉમેરે છે.

બચત કરવાની આદત

આ સિવાય વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાઓ નાણાં બચાવવા માટેનું એક સરળ માધ્યમ છે અને જે સમય જતાં શરૂઆતમાં ઓછું રોકાણ છે તે પછીના જીવનમાં મોટી રકમ ઉમેરશે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

પોષણક્ષમતા

SIP એ લોકો માટે બચત શરૂ કરવા માટે ખૂબ જ સસ્તું વિકલ્પ છે કારણ કે દરેક હપ્તા માટે જરૂરી ન્યૂનતમ રકમ (તે પણ માસિક!) INR 500 જેટલી ઓછી હોઈ શકે છે. કેટલીક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ "માઇક્રોસિપ" તરીકે ઓળખાતી કંઈક ઓફર પણ કરે છે જ્યાં ટિકિટનું કદ INR 100 જેટલું ઓછું છે.

જોખમ ઘટાડો

વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજના લાંબા ગાળામાં ફેલાયેલી હોય છે તે જોતાં, વ્યક્તિ શેરબજારના તમામ સમયગાળા, ઉતાર-ચઢાવ અને વધુ મહત્ત્વની મંદીને પકડે છે. મંદીમાં, જ્યારે મોટાભાગના રોકાણકારોને ડર લાગે છે, ત્યારે રોકાણકારો "નીચી" ખરીદી કરે તેની ખાતરી કરવા SIP હપ્તાઓ ચાલુ રહે છે.

શ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ અથવા SIP માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

તમે SIP માં રોકાણ કરતા પહેલા, તે જાણવું મહત્વપૂર્ણ છેટોચની SIP યોજનાઓ, જેથી તમે યોગ્ય યોજના પસંદ કરો. આ SIP યોજનાઓ પસંદ કરવામાં આવી છેઆધાર વિવિધ પરિબળો જેમ કે વળતર, એયુએમ (અસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ) વગેરે.શ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ સમાવેશ થાય છે-

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
SBI PSU Fund Growth	₹31.1907 ↑ 0.27	₹1,876	500	18	66.3	97.4	43.9	25	54
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹173.54 ↑ 0.25	₹5,186	100	15.3	43.6	67.1	42.6	27.7	44.6
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹44.091 ↑ 0.02	₹1,663	300	13.9	41.6	83.6	41.6	21.3	55.4
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹58.99 ↑ 0.05	₹859	500	19.1	58.3	87.4	40.1	27.6	54.5
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹325.819 ↑ 0.80	₹4,529	100	14.2	45.8	79.8	40	27.1	58
DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth	₹290.764 ↑ 1.55	₹3,364	500	17	45.1	75.9	38.8	26.3	49
Franklin Build India Fund Growth	₹129.724 ↑ 0.94	₹2,191	500	15.1	44.9	78.6	38.6	24.9	51.1
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹82.9836 ↑ 0.62	₹8,987	500	13.6	36.4	64.5	37.6	27	41.7
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹46.596 ↓ -0.09	₹1,043	100	17.9	49.3	81.4	37	25.3	50.3
Invesco India Infrastructure Fund Growth	₹57.57 ↑ 0.26	₹961	500	14	45.4	73.5	36.4	27.8	51.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Apr 24

*ઉપર શ્રેષ્ઠની યાદી છેSIP ઉપર AUM/નેટ અસ્કયામતો ધરાવતાં ભંડોળ300 કરોડ. પર છટણીછેલ્લું 3 વર્ષનું વળતર.

SIP માં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

પૈસાનું રોકાણ કરવું એ એક કળા છે, જો યોગ્ય રીતે કરવામાં આવે તો તે અજાયબીઓનું કામ કરી શકે છે. હવે જ્યારે તમે શ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ જાણો છો, તો તમારે SIPમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું તે પણ જાણવું જોઈએ. અમે નીચે SIP માં રોકાણ કરવાના પગલાંનો ઉલ્લેખ કર્યો છે. જરા જોઈ લો!

1. તમારા નાણાકીય લક્ષ્યોનું વિશ્લેષણ કરો

એ પસંદ કરોSIP રોકાણ તમારા નાણાકીય લક્ષ્યોને અનુરૂપ. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમારો ધ્યેય ટૂંકા ગાળાનો છે (2 વર્ષમાં કાર ખરીદવી), તો તમારે રોકાણ કરવું જોઈએડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને જો તમારો ધ્યેય લાંબા ગાળાનો છે (5-10 વર્ષમાં નિવૃત્તિ), તો તમારે રોકાણ કરવું જોઈએઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ.

2. રોકાણની સમયરેખા પસંદ કરો

આ સુનિશ્ચિત કરશે કે તમે યોગ્ય સમયગાળા માટે યોગ્ય રકમનું રોકાણ કરો છો.

3. તમે માસિક રોકાણ કરવા માંગો છો તે રકમ નક્કી કરો

SIP એ માસિક રોકાણ હોવાથી, તમારે એવી રકમ પસંદ કરવી જોઈએ કે જેના વિના તમે માસિક રોકાણ કરી શકશોનિષ્ફળ. તમે ઉપયોગ કરીને તમારા ધ્યેય મુજબ યોગ્ય રકમની ગણતરી પણ કરી શકો છોસિપ કેલ્ક્યુલેટર અથવા SIP રીટર્ન કેલ્ક્યુલેટર.

4. શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન પસંદ કરો

સલાહ લઈને રોકાણની યોગ્ય પસંદગી કરોનાણાંકીય સલાહકાર અથવા વિવિધ ઓનલાઈન ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મ્સ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી શ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ પસંદ કરીને.

SIP રોકાણ કેવી રીતે વધે છે?

જો તમે ચોક્કસ સમયગાળા માટે માસિક ચોક્કસ રકમનું રોકાણ કરો તો તમારું SIP રોકાણ કેવી રીતે વધશે તે જાણવા માગો છો? અમે તમને એક ઉદાહરણ સાથે સમજાવીશું.

SIP કેલ્ક્યુલેટર અથવા SIP રીટર્ન કેલ્ક્યુલેટર

SIP કેલ્ક્યુલેટર સામાન્ય રીતે ઇનપુટ લે છે જેમ કે SIP રોકાણની રકમ (ધ્યેય), જે રોકાણ કરવા માગે છે, રોકાણના વર્ષોની સંખ્યા, અપેક્ષિતફુગાવો દરો (એકને આ માટે એકાઉન્ટ કરવાની જરૂર છે!) અને અપેક્ષિત વળતર. આથી, કોઈ લક્ષ્ય હાંસલ કરવા માટે જરૂરી SIP વળતરની ગણતરી કરી શકે છે!

ધારો કે, જો તમે 10 રૂપિયાનું રોકાણ કરો છો,000 10 વર્ષ માટે, જુઓ કે તમારું SIP રોકાણ કેવી રીતે વધે છે-

માસિક રોકાણ: INR 10,000
રોકાણનો સમયગાળો: 10 વર્ષ
રોકાણ કરેલ કુલ રકમ: INR 12,00,000
લાંબા ગાળાનો વિકાસ દર (અંદાજે): 15%
SIP કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: INR 27,86,573
ચોખ્ખો નફો:INR 15,86,573 (સંપૂર્ણ વળતર= 132.2%)

ઉપરોક્ત ગણતરીઓ દર્શાવે છે કે જો તમે 10 વર્ષ માટે માસિક INR 10,000 નું રોકાણ કરો છો (કુલ INR12,00,000) તમે કમાશોINR 27,86,573, જેનો અર્થ છે કે તમે જે ચોખ્ખો નફો કરો છોINR 15,86,573. શું તે મહાન નથી!

તમે નીચે આપેલા અમારા SIP કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરીને વધુ સ્લાઇસિંગ અને ડાઇસિંગ કરી શકો છો

Know Your SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે SIP રોકાણ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં SIP રોકાણ એ બચત કરવાની આદત કેળવવાની સૌથી અનુકૂળ રીત છે. ઘણી વાર કમાણી કરનારા લોકોની યુવા પેઢી વધુ બચત કરતી નથી. વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજના ધરાવવા માટે કોઈને મોટી રકમના રોકાણની જરૂર નથી કારણ કે શરૂઆતની રકમ રૂ. 500 જેટલી ઓછી છે. નાની ઉંમરથી, વ્યક્તિ પોતાની બચતને રોકાણના સ્વરૂપ તરીકે બનાવવાની આદત પાડી શકે છે. SIP, આમ દરેક મહિના દરમિયાન બચત કરવા માટે એક નિશ્ચિત રકમ અલગ રાખે છે. વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાઓ તેથી સ્માર્ટ રોકાણના સૌથી મહત્વપૂર્ણ સાધનો પૈકી એક છે.

SIP તમને તમારા નાણાકીય ધ્યેયો માટે મુશ્કેલી-મુક્ત રીતે તૈયાર કરવામાં મદદ કરે છે. એસઆઈપી રાખવી ખૂબ જ અનુકૂળ છે કારણ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને કાગળની કાર્યવાહી માત્ર એક જ વખત કરવાની જરૂર છે જે પછી માસિક રકમોમાંથી ડેબિટ કરવામાં આવે છે.બેંક હસ્તક્ષેપ વિના સીધા એકાઉન્ટ. પરિણામે, SIP ને અન્ય રોકાણો અને બચત વિકલ્પો દ્વારા જરૂરી પ્રયત્નોની જરૂર પડતી નથી.

SIP ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઉપયોગ કરીને તમારા ધ્યેયની યોજના બનાવો, તેમના સુધી પહોંચવા માટે SIP નો ઉપયોગ કરો!

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.