SIP (વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાઓ) ના લાભો

Updated on December 15, 2025 , 17992 views

ના ફાયદાSIP અથવા વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાઓશ્રેણી રૂપિયાની સરેરાશ કિંમતથીસંયોજન શક્તિ થોડાક નામ રાખવાની બચત કરવાની આદત કેળવવા માટે. આજે રોકાણકારો હંમેશા માટે શોધે છેટોચની SIP, અથવા શ્રેષ્ઠ વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના રોકાણ કરવા માટે. ત્યાં વિવિધ SIP કેલ્ક્યુલેટર ઉપલબ્ધ છેબજાર જે રોકાણકારોને રોકાણની યોજના બનાવવામાં મદદ કરે છે. પરંતુ શ્રેષ્ઠ SIP અથવા શ્રેષ્ઠ SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતા પહેલા, તેરોકાણ SIP નો રૂટ લેવાના ફાયદા જાણતા હોવા જોઈએ.

સિસ્ટમેટિક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનમાં શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ?

SIP અને રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત

રૂપિયો કોસ્ટ એવરેજિંગ અથવા ડોલર કોસ્ટ એવરેજિંગ (જેમ કે તે આંતરરાષ્ટ્રીય સ્તરે જાણીતું છે) એ એક તકનીક છે જેનો ઉપયોગ નિયમિત સમયાંતરે (મોટેભાગે માસિક) શેરબજારમાં નાણાંનું રોકાણ કરવા માટે થાય છે. રોકાણકારો લાંબા ગાળાની રોકાણ યોજના માટે સાઇન અપ કરે છે, કારણ કે શેરબજારના ખરાબ ચક્ર દરમિયાન રોકાણ ચાલુ રહે છે તે હકીકતને કારણે, રોકાણકારો "નીચી ખરીદી" કરી શકે છે. એકસાથે રોકાણ માટે, મોટા ભાગના રોકાણકારો જ્યારે બજારને ઘટતું જુએ છે અથવા ખરાબ તબક્કો જુએ છે, ત્યારે તેઓ રોકાણ કરવાના તેમના નિર્ણયોને સ્થગિત કરે છે. આ સમયગાળા દરમિયાન SIP તેનું રોકાણ ચાલુ રાખે છે અને ખાતરી કરે છે કેરોકાણકાર ઘટતા બજારનો લાભ મળે.

SIP રોકાણોની લાંબા ગાળાની પ્રકૃતિ

વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજના (SIP) નો બીજો ફાયદો એ છે કે સ્વભાવે તે લાંબા ગાળાની રોકાણ યોજના છે. સામાન્ય રીતે, SIP 10, 20 અથવા 30 વર્ષ માટે પણ લઈ શકાય છે અને તે ખરેખર લાંબા ગાળાની રોકાણ યોજના બની શકે છે. SIP માટે લઘુત્તમ કાર્યકાળ 6 મહિના જેટલો ઓછો હોઈ શકે છે. જો કે, વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાનો ઉપયોગ બચત સાધન તરીકે થતો હોવાથી, તે ઘણા વર્ષોના કાર્યકાળ સાથે લાંબા ગાળાની બચત યોજના તરીકે રચાયેલ છે.

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સના કમ્પાઉન્ડિંગની શક્તિ

તે જાણીતું છે કે "તે બજારનો સમય નથી જે પૈસા બનાવે છે, પરંતુ તમે બજારમાં કેટલો સમય વિતાવો છો". સમયાંતરે રોકાણ કરેલ રકમ વધવા સાથે, સંચિત રકમ સતત વધતી જાય છે અને આ બજારમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે તે બજાર વૃદ્ધિ અને વળતરને આધીન રહેશે. ચક્રવૃદ્ધિની શક્તિ એ SIP નો ફાયદો છે જે રોકાણકારને લાંબા ગાળા માટે સમજાય છે જ્યારે તેનો/તેણીના રોકાણનો સમયગાળો પાકતો હોય છે.

SIP ની લઘુત્તમ રોકાણ રકમ

SIP નો મોટો ફાયદો એ છે કે તે શેરબજારમાં ખૂબ જ ઓછી રકમમાં ભાગ લઈ શકે છે. સિસ્ટમેટિક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનમાં ન્યૂનતમ રોકાણની રકમ 500 રૂપિયા જેટલી ઓછી હોઈ શકે છે (જોકે કેટલાકમ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ INR 100 માટે પણ પરવાનગી આપે છે). આટલી ઓછી રોકાણ રકમ થ્રેશોલ્ડ હોવાને કારણે, આનાથી પૈસા કમાતા મોટા ભાગની વ્યક્તિઓની પહોંચમાં SIPમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIP ની સગવડ

સગવડતા એ SIPનો સૌથી મોટો ફાયદો છે. વપરાશકર્તાએ એક વખત સાઇન અપ કરવું પડશે અને દસ્તાવેજીકરણમાંથી પસાર થવું પડશે. એકવાર થઈ જાય, ત્યાર બાદ અનુગામી રોકાણો માટે ડેબિટ આપોઆપ થાય છે અને રોકાણકારે ફક્ત રોકાણ પર નજર રાખવાની હોય છે.

બચત કરવાની આદત

SIP નો બીજો ફાયદો એ છે કે સંભવિત રોકાણકારો તેને એક સાધન તરીકે જુએ છે જે બચતને પ્રોત્સાહન આપે છે. ઓછી રોકાણની રકમ, વ્યવસ્થિત પ્રકૃતિ અને એક વખતની નોંધણી સાથે તે ફરજિયાત બચતની પદ્ધતિ બની જાય છે.

તેથી, આગળનો પ્રશ્ન જે આવે છે તે છે,

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

ની સેવાઓનો ઉપયોગ કરી શકે છેનાણાકીય આયોજક/નિષ્ણાત અથવા કોઈ આવી સેવાઓના વિવિધ ઓનલાઈન પ્રદાતાઓનો ઉપયોગ કરી શકે છે અથવા સીધા ફંડ હાઉસમાં જઈ શકે છે. કઈ SIP માં રોકાણ કરવું તે પસંદ કરતા પહેલા વ્યક્તિએ કેટલાક મૂળભૂત સંશોધન કરવાની જરૂર છેસિપ કેલ્ક્યુલેટર કોઈ ચોક્કસ ધ્યેય માટે રોકાણ કરવાની રકમ નક્કી કરી શકે છે, આવા અભિગમનો ઉપયોગ કરીને લાંબા ગાળા માટે કોર્પસ બનાવવામાં આવશે.

ભારતમાં શ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ 2022

આશ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ ભારતમાં રોકાણ કરવા માટે છે:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹75.6659 ↑ 0.04	₹1,091	500	7.4	23.5	28.9	23.3	17.3	17.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹34.7273 ↓ -0.06	₹297	500	3.7	15.1	19.3	11.2	2.6	14.4
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹137.25 ↓ -0.76	₹10,593	100	2.6	3	11	14.4	16	11.6
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹63.16 ↓ -0.34	₹3,606	1,000	3.9	4.2	10.6	14.7	15	8.7
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹96.066 ↓ -0.93	₹1,474	500	4.1	7.5	6.9	19	21.1	13.9
Mirae Asset India Equity Fund Growth	₹116.439 ↓ -0.28	₹41,088	1,000	1.4	4.7	5.2	12.9	13.9	12.7
Kotak Standard Multicap Fund Growth	₹85.858 ↓ -0.06	₹56,040	500	-0.3	1.5	4.2	15.8	15.7	16.5
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth	₹157.084 ↓ -0.23	₹7,215	500	1.8	4	4	15.3	19.5	13.1
DSP Equity Opportunities Fund Growth	₹633.122 ↓ -0.56	₹16,530	500	1.8	3.3	3	19.6	19.1	23.9
Kotak Equity Opportunities Fund Growth	₹347.438 ↓ -0.55	₹29,516	1,000	0.2	3.4	1	18.3	18.6	24.2
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Dec 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Mirae Asset India Equity Fund	Kotak Standard Multicap Fund	Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund	DSP Equity Opportunities Fund	Kotak Equity Opportunities Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,091 Cr).	Bottom quartile AUM (₹297 Cr).	Upper mid AUM (₹10,593 Cr).	Lower mid AUM (₹3,606 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,474 Cr).	Top quartile AUM (₹41,088 Cr).	Highest AUM (₹56,040 Cr).	Lower mid AUM (₹7,215 Cr).	Upper mid AUM (₹16,530 Cr).	Upper mid AUM (₹29,516 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (12+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (21+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 17.26% (upper mid).	5Y return: 2.59% (bottom quartile).	5Y return: 15.96% (lower mid).	5Y return: 15.03% (bottom quartile).	5Y return: 21.11% (top quartile).	5Y return: 13.91% (bottom quartile).	5Y return: 15.70% (lower mid).	5Y return: 19.51% (top quartile).	5Y return: 19.10% (upper mid).	5Y return: 18.63% (upper mid).
Point 6	3Y return: 23.32% (top quartile).	3Y return: 11.19% (bottom quartile).	3Y return: 14.43% (bottom quartile).	3Y return: 14.74% (lower mid).	3Y return: 19.04% (upper mid).	3Y return: 12.85% (bottom quartile).	3Y return: 15.82% (upper mid).	3Y return: 15.32% (lower mid).	3Y return: 19.60% (top quartile).	3Y return: 18.33% (upper mid).
Point 7	1Y return: 28.90% (top quartile).	1Y return: 19.34% (top quartile).	1Y return: 10.96% (upper mid).	1Y return: 10.63% (upper mid).	1Y return: 6.94% (upper mid).	1Y return: 5.15% (lower mid).	1Y return: 4.18% (lower mid).	1Y return: 4.05% (bottom quartile).	1Y return: 3.02% (bottom quartile).	1Y return: 1.04% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 3.17 (top quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: -2.18 (bottom quartile).	Alpha: -3.75 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.62 (upper mid).	Alpha: 3.08 (top quartile).	Alpha: -1.66 (lower mid).	Alpha: -3.17 (bottom quartile).	Alpha: -0.98 (lower mid).
Point 9	Sharpe: 1.31 (top quartile).	Sharpe: 1.41 (top quartile).	Sharpe: 0.44 (upper mid).	Sharpe: 0.38 (upper mid).	Sharpe: 0.14 (lower mid).	Sharpe: 0.12 (lower mid).	Sharpe: 0.23 (upper mid).	Sharpe: -0.14 (bottom quartile).	Sharpe: -0.15 (bottom quartile).	Sharpe: 0.02 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: -0.28 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.26 (top quartile).	Information ratio: 0.26 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: -0.43 (bottom quartile).	Information ratio: 0.01 (upper mid).	Information ratio: -0.27 (bottom quartile).	Information ratio: 0.21 (upper mid).	Information ratio: -0.05 (lower mid).

DSP US Flexible Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,091 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 17.26% (upper mid).
3Y return: 23.32% (top quartile).
1Y return: 28.90% (top quartile).
Alpha: 3.17 (top quartile).
Sharpe: 1.31 (top quartile).
Information ratio: -0.28 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹297 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 2.59% (bottom quartile).
3Y return: 11.19% (bottom quartile).
1Y return: 19.34% (top quartile).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 1.41 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Upper mid AUM (₹10,593 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 15.96% (lower mid).
3Y return: 14.43% (bottom quartile).
1Y return: 10.96% (upper mid).
Alpha: -2.18 (bottom quartile).
Sharpe: 0.44 (upper mid).
Information ratio: 0.26 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Lower mid AUM (₹3,606 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 15.03% (bottom quartile).
3Y return: 14.74% (lower mid).
1Y return: 10.63% (upper mid).
Alpha: -3.75 (bottom quartile).
Sharpe: 0.38 (upper mid).
Information ratio: 0.26 (top quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Bottom quartile AUM (₹1,474 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.11% (top quartile).
3Y return: 19.04% (upper mid).
1Y return: 6.94% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.14 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).

Mirae Asset India Equity Fund

Top quartile AUM (₹41,088 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.91% (bottom quartile).
3Y return: 12.85% (bottom quartile).
1Y return: 5.15% (lower mid).
Alpha: 0.62 (upper mid).
Sharpe: 0.12 (lower mid).
Information ratio: -0.43 (bottom quartile).

Kotak Standard Multicap Fund

Highest AUM (₹56,040 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 15.70% (lower mid).
3Y return: 15.82% (upper mid).
1Y return: 4.18% (lower mid).
Alpha: 3.08 (top quartile).
Sharpe: 0.23 (upper mid).
Information ratio: 0.01 (upper mid).

Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund

Lower mid AUM (₹7,215 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.51% (top quartile).
3Y return: 15.32% (lower mid).
1Y return: 4.05% (bottom quartile).
Alpha: -1.66 (lower mid).
Sharpe: -0.14 (bottom quartile).
Information ratio: -0.27 (bottom quartile).

DSP Equity Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹16,530 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 19.10% (upper mid).
3Y return: 19.60% (top quartile).
1Y return: 3.02% (bottom quartile).
Alpha: -3.17 (bottom quartile).
Sharpe: -0.15 (bottom quartile).
Information ratio: 0.21 (upper mid).

Kotak Equity Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹29,516 Cr).
Established history (21+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 18.63% (upper mid).
3Y return: 18.33% (upper mid).
1Y return: 1.04% (bottom quartile).
Alpha: -0.98 (lower mid).
Sharpe: 0.02 (bottom quartile).
Information ratio: -0.05 (lower mid).

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP માં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા તૈયાર છો!

શરૂ કરો

નિષ્કર્ષ

નિષ્કર્ષમાં, SIP રિટેલ રોકાણકારો માટે એક સરસ રીત પ્રદાન કરે છેનાણાં બચાવવા લાંબા ગાળા માટે. જ્યારે એકસાથે રોકાણો સામે લાંબા ગાળા માટે જનરેટ થયેલ વળતર વધુ સારું પણ હોઈ શકે છે (ન પણ હોઈ શકે!), તેમ છતાં, તે હજુ પણ નાણાં બચાવવા અને રોકાણના જોખમને ઘટાડવાનું એક ઉત્તમ સાધન છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.