fincash number+91-22-48913909Dashboard

ફિન્કેશ »મ્યુચ્યુઅલ ફંડ »SIP ના લાભો

SIP (વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાઓ) ના લાભો

Updated on September 30, 2026 , 18442 views

ના ફાયદાSIP અથવા વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાઓશ્રેણી રૂપિયાની સરેરાશ કિંમતથીસંયોજન શક્તિ થોડાક નામ રાખવાની બચત કરવાની આદત કેળવવા માટે. આજે રોકાણકારો હંમેશા માટે શોધે છેટોચની SIP, અથવા શ્રેષ્ઠ વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના રોકાણ કરવા માટે. ત્યાં વિવિધ SIP કેલ્ક્યુલેટર ઉપલબ્ધ છેબજાર જે રોકાણકારોને રોકાણની યોજના બનાવવામાં મદદ કરે છે. પરંતુ શ્રેષ્ઠ SIP અથવા શ્રેષ્ઠ SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતા પહેલા, તેરોકાણ SIP નો રૂટ લેવાના ફાયદા જાણતા હોવા જોઈએ.

સિસ્ટમેટિક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનમાં શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ?

SIP અને રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત

રૂપિયો કોસ્ટ એવરેજિંગ અથવા ડોલર કોસ્ટ એવરેજિંગ (જેમ કે તે આંતરરાષ્ટ્રીય સ્તરે જાણીતું છે) એ એક તકનીક છે જેનો ઉપયોગ નિયમિત સમયાંતરે (મોટેભાગે માસિક) શેરબજારમાં નાણાંનું રોકાણ કરવા માટે થાય છે. રોકાણકારો લાંબા ગાળાની રોકાણ યોજના માટે સાઇન અપ કરે છે, કારણ કે શેરબજારના ખરાબ ચક્ર દરમિયાન રોકાણ ચાલુ રહે છે તે હકીકતને કારણે, રોકાણકારો "નીચી ખરીદી" કરી શકે છે. એકસાથે રોકાણ માટે, મોટા ભાગના રોકાણકારો જ્યારે બજારને ઘટતું જુએ છે અથવા ખરાબ તબક્કો જુએ છે, ત્યારે તેઓ રોકાણ કરવાના તેમના નિર્ણયોને સ્થગિત કરે છે. આ સમયગાળા દરમિયાન SIP તેનું રોકાણ ચાલુ રાખે છે અને ખાતરી કરે છે કેરોકાણકાર ઘટતા બજારનો લાભ મળે.

SIP રોકાણોની લાંબા ગાળાની પ્રકૃતિ

વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજના (SIP) નો બીજો ફાયદો એ છે કે સ્વભાવે તે લાંબા ગાળાની રોકાણ યોજના છે. સામાન્ય રીતે, SIP 10, 20 અથવા 30 વર્ષ માટે પણ લઈ શકાય છે અને તે ખરેખર લાંબા ગાળાની રોકાણ યોજના બની શકે છે. SIP માટે લઘુત્તમ કાર્યકાળ 6 મહિના જેટલો ઓછો હોઈ શકે છે. જો કે, વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાનો ઉપયોગ બચત સાધન તરીકે થતો હોવાથી, તે ઘણા વર્ષોના કાર્યકાળ સાથે લાંબા ગાળાની બચત યોજના તરીકે રચાયેલ છે.

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સના કમ્પાઉન્ડિંગની શક્તિ

તે જાણીતું છે કે "તે બજારનો સમય નથી જે પૈસા બનાવે છે, પરંતુ તમે બજારમાં કેટલો સમય વિતાવો છો". સમયાંતરે રોકાણ કરેલ રકમ વધવા સાથે, સંચિત રકમ સતત વધતી જાય છે અને આ બજારમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે તે બજાર વૃદ્ધિ અને વળતરને આધીન રહેશે. ચક્રવૃદ્ધિની શક્તિ એ SIP નો ફાયદો છે જે રોકાણકારને લાંબા ગાળા માટે સમજાય છે જ્યારે તેનો/તેણીના રોકાણનો સમયગાળો પાકતો હોય છે.

SIP ની લઘુત્તમ રોકાણ રકમ

SIP નો મોટો ફાયદો એ છે કે તે શેરબજારમાં ખૂબ જ ઓછી રકમમાં ભાગ લઈ શકે છે. સિસ્ટમેટિક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનમાં ન્યૂનતમ રોકાણની રકમ 500 રૂપિયા જેટલી ઓછી હોઈ શકે છે (જોકે કેટલાકમ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ INR 100 માટે પણ પરવાનગી આપે છે). આટલી ઓછી રોકાણ રકમ થ્રેશોલ્ડ હોવાને કારણે, આનાથી પૈસા કમાતા મોટા ભાગની વ્યક્તિઓની પહોંચમાં SIPમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

SIP ની સગવડ

સગવડતા એ SIPનો સૌથી મોટો ફાયદો છે. વપરાશકર્તાએ એક વખત સાઇન અપ કરવું પડશે અને દસ્તાવેજીકરણમાંથી પસાર થવું પડશે. એકવાર થઈ જાય, ત્યાર બાદ અનુગામી રોકાણો માટે ડેબિટ આપોઆપ થાય છે અને રોકાણકારે ફક્ત રોકાણ પર નજર રાખવાની હોય છે.

બચત કરવાની આદત

SIP નો બીજો ફાયદો એ છે કે સંભવિત રોકાણકારો તેને એક સાધન તરીકે જુએ છે જે બચતને પ્રોત્સાહન આપે છે. ઓછી રોકાણની રકમ, વ્યવસ્થિત પ્રકૃતિ અને એક વખતની નોંધણી સાથે તે ફરજિયાત બચતની પદ્ધતિ બની જાય છે.

Benefits-of-SIP

તેથી, આગળનો પ્રશ્ન જે આવે છે તે છે,

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

ની સેવાઓનો ઉપયોગ કરી શકે છેનાણાકીય આયોજક/નિષ્ણાત અથવા કોઈ આવી સેવાઓના વિવિધ ઓનલાઈન પ્રદાતાઓનો ઉપયોગ કરી શકે છે અથવા સીધા ફંડ હાઉસમાં જઈ શકે છે. કઈ SIP માં રોકાણ કરવું તે પસંદ કરતા પહેલા વ્યક્તિએ કેટલાક મૂળભૂત સંશોધન કરવાની જરૂર છેસિપ કેલ્ક્યુલેટર કોઈ ચોક્કસ ધ્યેય માટે રોકાણ કરવાની રકમ નક્કી કરી શકે છે, આવા અભિગમનો ઉપયોગ કરીને લાંબા ગાળા માટે કોર્પસ બનાવવામાં આવશે.

ભારતમાં શ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ 2022

આશ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ ભારતમાં રોકાણ કરવા માટે છે:

FundNAVNet Assets (Cr)Min SIP Investment3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)5 YR (%)2024 (%)
Franklin Asian Equity Fund Growth ₹44.6357
↑ 0.15 		₹996 500 -1.723.132.222.98.523.7
DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹92.8595
↓ -0.48 		₹1,270 500 -1.221.630.327.618.733.8
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹97.3016
↓ -1.13 		₹6,226 1,000 2.324.51613.512-3.7
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹103.471
↓ -1.57 		₹2,574 500 -1-1.610.816.71417.5
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹104.73
↓ -0.81 		₹12,387 100 -4.118.24.819.814.94.7
SBI Small Cap Fund Growth ₹178.047
↓ -2.40 		₹42,631 500 -0.617.94.69.812.1-4.9
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.0411
↓ -0.39 		₹14,160 500 417.1116.311.3-5.6
Tata India Tax Savings Fund Growth ₹44.3688
↓ -0.45 		₹4,747 500 -4.27.30.910104.9
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹59.17
↓ -0.24 		₹3,668 1,000 -7.85.9-2.17.38.717.5
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹147.425
↓ -0.82 		₹7,005 500 -4.15.2-2.57.29.38
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 1 Oct 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

CommentaryFranklin Asian Equity FundDSP US Flexible Equity FundAditya Birla Sun Life Small Cap FundDSP Natural Resources and New Energy FundInvesco India Growth Opportunities FundSBI Small Cap FundMotilal Oswal Multicap 35 FundTata India Tax Savings FundAditya Birla Sun Life Banking And Financial Services FundBandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
Point 1Bottom quartile AUM (₹996 Cr).Bottom quartile AUM (₹1,270 Cr).Upper mid AUM (₹6,226 Cr).Bottom quartile AUM (₹2,574 Cr).Upper mid AUM (₹12,387 Cr).Highest AUM (₹42,631 Cr).Top quartile AUM (₹14,160 Cr).Lower mid AUM (₹4,747 Cr).Lower mid AUM (₹3,668 Cr).Upper mid AUM (₹7,005 Cr).
Point 2Established history (18+ yrs).Established history (14+ yrs).Oldest track record among peers (19 yrs).Established history (18+ yrs).Established history (19+ yrs).Established history (17+ yrs).Established history (12+ yrs).Established history (11+ yrs).Established history (12+ yrs).Established history (17+ yrs).
Point 3Top rated.Rating: 5★ (top quartile).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (upper mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (lower mid).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4Risk profile: High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: Moderately High.Risk profile: High.Risk profile: Moderately High.
Point 55Y return: 8.49% (bottom quartile).5Y return: 18.65% (top quartile).5Y return: 12.04% (upper mid).5Y return: 14.04% (upper mid).5Y return: 14.91% (top quartile).5Y return: 12.09% (upper mid).5Y return: 11.34% (lower mid).5Y return: 9.99% (lower mid).5Y return: 8.71% (bottom quartile).5Y return: 9.33% (bottom quartile).
Point 63Y return: 22.93% (top quartile).3Y return: 27.55% (top quartile).3Y return: 13.46% (lower mid).3Y return: 16.71% (upper mid).3Y return: 19.81% (upper mid).3Y return: 9.84% (bottom quartile).3Y return: 16.25% (upper mid).3Y return: 9.98% (lower mid).3Y return: 7.26% (bottom quartile).3Y return: 7.25% (bottom quartile).
Point 71Y return: 32.21% (top quartile).1Y return: 30.32% (top quartile).1Y return: 16.03% (upper mid).1Y return: 10.82% (upper mid).1Y return: 4.75% (upper mid).1Y return: 4.62% (lower mid).1Y return: 1.00% (lower mid).1Y return: 0.86% (bottom quartile).1Y return: -2.12% (bottom quartile).1Y return: -2.49% (bottom quartile).
Point 8Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: -7.01 (bottom quartile).Alpha: 0.00 (lower mid).Alpha: 0.00 (bottom quartile).Alpha: 4.86 (upper mid).Alpha: 1.92 (upper mid).Alpha: 1.30 (upper mid).Alpha: 6.01 (top quartile).Alpha: 5.69 (top quartile).Alpha: -0.02 (bottom quartile).
Point 9Sharpe: 1.39 (top quartile).Sharpe: 1.42 (top quartile).Sharpe: 0.84 (upper mid).Sharpe: 1.21 (upper mid).Sharpe: 0.41 (upper mid).Sharpe: 0.35 (lower mid).Sharpe: 0.13 (bottom quartile).Sharpe: 0.40 (lower mid).Sharpe: 0.28 (bottom quartile).Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
Point 10Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: -0.07 (bottom quartile).Information ratio: 0.00 (upper mid).Information ratio: 0.00 (lower mid).Information ratio: 1.22 (top quartile).Information ratio: -0.31 (bottom quartile).Information ratio: 0.71 (top quartile).Information ratio: 0.18 (upper mid).Information ratio: -0.04 (lower mid).Information ratio: -0.92 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹996 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Top rated.
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 8.49% (bottom quartile).
  • 3Y return: 22.93% (top quartile).
  • 1Y return: 32.21% (top quartile).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 1.39 (top quartile).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP US Flexible Equity Fund

  • Bottom quartile AUM (₹1,270 Cr).
  • Established history (14+ yrs).
  • Rating: 5★ (top quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 18.65% (top quartile).
  • 3Y return: 27.55% (top quartile).
  • 1Y return: 30.32% (top quartile).
  • Alpha: -7.01 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.42 (top quartile).
  • Information ratio: -0.07 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

  • Upper mid AUM (₹6,226 Cr).
  • Oldest track record among peers (19 yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.04% (upper mid).
  • 3Y return: 13.46% (lower mid).
  • 1Y return: 16.03% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (lower mid).
  • Sharpe: 0.84 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

  • Bottom quartile AUM (₹2,574 Cr).
  • Established history (18+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 14.04% (upper mid).
  • 3Y return: 16.71% (upper mid).
  • 1Y return: 10.82% (upper mid).
  • Alpha: 0.00 (bottom quartile).
  • Sharpe: 1.21 (upper mid).
  • Information ratio: 0.00 (lower mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

  • Upper mid AUM (₹12,387 Cr).
  • Established history (19+ yrs).
  • Rating: 5★ (upper mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 14.91% (top quartile).
  • 3Y return: 19.81% (upper mid).
  • 1Y return: 4.75% (upper mid).
  • Alpha: 4.86 (upper mid).
  • Sharpe: 0.41 (upper mid).
  • Information ratio: 1.22 (top quartile).

SBI Small Cap Fund

  • Highest AUM (₹42,631 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 12.09% (upper mid).
  • 3Y return: 9.84% (bottom quartile).
  • 1Y return: 4.62% (lower mid).
  • Alpha: 1.92 (upper mid).
  • Sharpe: 0.35 (lower mid).
  • Information ratio: -0.31 (bottom quartile).

Motilal Oswal Multicap 35 Fund

  • Top quartile AUM (₹14,160 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 5★ (lower mid).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 11.34% (lower mid).
  • 3Y return: 16.25% (upper mid).
  • 1Y return: 1.00% (lower mid).
  • Alpha: 1.30 (upper mid).
  • Sharpe: 0.13 (bottom quartile).
  • Information ratio: 0.71 (top quartile).

Tata India Tax Savings Fund

  • Lower mid AUM (₹4,747 Cr).
  • Established history (11+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.99% (lower mid).
  • 3Y return: 9.98% (lower mid).
  • 1Y return: 0.86% (bottom quartile).
  • Alpha: 6.01 (top quartile).
  • Sharpe: 0.40 (lower mid).
  • Information ratio: 0.18 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

  • Lower mid AUM (₹3,668 Cr).
  • Established history (12+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: High.
  • 5Y return: 8.71% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.26% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.12% (bottom quartile).
  • Alpha: 5.69 (top quartile).
  • Sharpe: 0.28 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.04 (lower mid).

Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund

  • Upper mid AUM (₹7,005 Cr).
  • Established history (17+ yrs).
  • Rating: 5★ (bottom quartile).
  • Risk profile: Moderately High.
  • 5Y return: 9.33% (bottom quartile).
  • 3Y return: 7.25% (bottom quartile).
  • 1Y return: -2.49% (bottom quartile).
  • Alpha: -0.02 (bottom quartile).
  • Sharpe: 0.03 (bottom quartile).
  • Information ratio: -0.92 (bottom quartile).

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP માં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

  1. Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

  2. તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

  3. દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા તૈયાર છો!

    શરૂ કરો

નિષ્કર્ષ

નિષ્કર્ષમાં, SIP રિટેલ રોકાણકારો માટે એક સરસ રીત પ્રદાન કરે છેનાણાં બચાવવા લાંબા ગાળા માટે. જ્યારે એકસાથે રોકાણો સામે લાંબા ગાળા માટે જનરેટ થયેલ વળતર વધુ સારું પણ હોઈ શકે છે (ન પણ હોઈ શકે!), તેમ છતાં, તે હજુ પણ નાણાં બચાવવા અને રોકાણના જોખમને ઘટાડવાનું એક ઉત્તમ સાધન છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.

You Might Also Like

How helpful was this page ?
☆☆☆☆☆ Rated 4.7, based on 3 reviews.
POST A COMMENT

Get it on Google Play
PRODUCT SOLUTIONS
MUTUAL FUNDS
TOP FUNDS
CALCULATORS
ABOUT US
CONNECT WITH US
Shepard Technologies Pvt. Ltd : 1808, Solus, Hiranandani Estate, Thane, Maharashtra - 400607

AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. Please consider your specific investment requirements before choosing a fund, or designing a portfolio that suits your needs.

Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.

©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved