ના ફાયદાSIP અથવા વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાઓશ્રેણી રૂપિયાની સરેરાશ કિંમતથીસંયોજન શક્તિ થોડાક નામ રાખવાની બચત કરવાની આદત કેળવવા માટે. આજે રોકાણકારો હંમેશા માટે શોધે છેટોચની SIP, અથવા શ્રેષ્ઠ વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના રોકાણ કરવા માટે. ત્યાં વિવિધ SIP કેલ્ક્યુલેટર ઉપલબ્ધ છેબજાર જે રોકાણકારોને રોકાણની યોજના બનાવવામાં મદદ કરે છે. પરંતુ શ્રેષ્ઠ SIP અથવા શ્રેષ્ઠ SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતા પહેલા, તેરોકાણ SIP નો રૂટ લેવાના ફાયદા જાણતા હોવા જોઈએ.
રૂપિયો કોસ્ટ એવરેજિંગ અથવા ડોલર કોસ્ટ એવરેજિંગ (જેમ કે તે આંતરરાષ્ટ્રીય સ્તરે જાણીતું છે) એ એક તકનીક છે જેનો ઉપયોગ નિયમિત સમયાંતરે (મોટેભાગે માસિક) શેરબજારમાં નાણાંનું રોકાણ કરવા માટે થાય છે. રોકાણકારો લાંબા ગાળાની રોકાણ યોજના માટે સાઇન અપ કરે છે, કારણ કે શેરબજારના ખરાબ ચક્ર દરમિયાન રોકાણ ચાલુ રહે છે તે હકીકતને કારણે, રોકાણકારો "નીચી ખરીદી" કરી શકે છે. એકસાથે રોકાણ માટે, મોટા ભાગના રોકાણકારો જ્યારે બજારને ઘટતું જુએ છે અથવા ખરાબ તબક્કો જુએ છે, ત્યારે તેઓ રોકાણ કરવાના તેમના નિર્ણયોને સ્થગિત કરે છે. આ સમયગાળા દરમિયાન SIP તેનું રોકાણ ચાલુ રાખે છે અને ખાતરી કરે છે કેરોકાણકાર ઘટતા બજારનો લાભ મળે.
વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજના (SIP) નો બીજો ફાયદો એ છે કે સ્વભાવે તે લાંબા ગાળાની રોકાણ યોજના છે. સામાન્ય રીતે, SIP 10, 20 અથવા 30 વર્ષ માટે પણ લઈ શકાય છે અને તે ખરેખર લાંબા ગાળાની રોકાણ યોજના બની શકે છે. SIP માટે લઘુત્તમ કાર્યકાળ 6 મહિના જેટલો ઓછો હોઈ શકે છે. જો કે, વ્યવસ્થિત રોકાણ યોજનાનો ઉપયોગ બચત સાધન તરીકે થતો હોવાથી, તે ઘણા વર્ષોના કાર્યકાળ સાથે લાંબા ગાળાની બચત યોજના તરીકે રચાયેલ છે.
તે જાણીતું છે કે "તે બજારનો સમય નથી જે પૈસા બનાવે છે, પરંતુ તમે બજારમાં કેટલો સમય વિતાવો છો". સમયાંતરે રોકાણ કરેલ રકમ વધવા સાથે, સંચિત રકમ સતત વધતી જાય છે અને આ બજારમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે તે બજાર વૃદ્ધિ અને વળતરને આધીન રહેશે. ચક્રવૃદ્ધિની શક્તિ એ SIP નો ફાયદો છે જે રોકાણકારને લાંબા ગાળા માટે સમજાય છે જ્યારે તેનો/તેણીના રોકાણનો સમયગાળો પાકતો હોય છે.
SIP નો મોટો ફાયદો એ છે કે તે શેરબજારમાં ખૂબ જ ઓછી રકમમાં ભાગ લઈ શકે છે. સિસ્ટમેટિક ઈન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનમાં ન્યૂનતમ રોકાણની રકમ 500 રૂપિયા જેટલી ઓછી હોઈ શકે છે (જોકે કેટલાકમ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ INR 100 માટે પણ પરવાનગી આપે છે). આટલી ઓછી રોકાણ રકમ થ્રેશોલ્ડ હોવાને કારણે, આનાથી પૈસા કમાતા મોટા ભાગની વ્યક્તિઓની પહોંચમાં SIPમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.
Talk to our investment specialist
સગવડતા એ SIPનો સૌથી મોટો ફાયદો છે. વપરાશકર્તાએ એક વખત સાઇન અપ કરવું પડશે અને દસ્તાવેજીકરણમાંથી પસાર થવું પડશે. એકવાર થઈ જાય, ત્યાર બાદ અનુગામી રોકાણો માટે ડેબિટ આપોઆપ થાય છે અને રોકાણકારે ફક્ત રોકાણ પર નજર રાખવાની હોય છે.
SIP નો બીજો ફાયદો એ છે કે સંભવિત રોકાણકારો તેને એક સાધન તરીકે જુએ છે જે બચતને પ્રોત્સાહન આપે છે. ઓછી રોકાણની રકમ, વ્યવસ્થિત પ્રકૃતિ અને એક વખતની નોંધણી સાથે તે ફરજિયાત બચતની પદ્ધતિ બની જાય છે.
તેથી, આગળનો પ્રશ્ન જે આવે છે તે છે,
ની સેવાઓનો ઉપયોગ કરી શકે છેનાણાકીય આયોજક/નિષ્ણાત અથવા કોઈ આવી સેવાઓના વિવિધ ઓનલાઈન પ્રદાતાઓનો ઉપયોગ કરી શકે છે અથવા સીધા ફંડ હાઉસમાં જઈ શકે છે. કઈ SIP માં રોકાણ કરવું તે પસંદ કરતા પહેલા વ્યક્તિએ કેટલાક મૂળભૂત સંશોધન કરવાની જરૂર છેસિપ કેલ્ક્યુલેટર કોઈ ચોક્કસ ધ્યેય માટે રોકાણ કરવાની રકમ નક્કી કરી શકે છે, આવા અભિગમનો ઉપયોગ કરીને લાંબા ગાળા માટે કોર્પસ બનાવવામાં આવશે.
આશ્રેષ્ઠ SIP યોજનાઓ ભારતમાં રોકાણ કરવા માટે છે:Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹71.0856
↓ -0.63 ₹1,000 500 14.6 27.2 29 24 19.3 17.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹33.7682
↑ 0.05 ₹260 500 11 16.7 14.5 13.6 5.4 14.4 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹132.65
↓ -0.48 ₹9,688 100 -1 8.4 2.7 15.7 23 11.6 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹100.98
↓ -0.98 ₹8,125 100 2.2 16.6 2 25.2 24.9 37.5 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹60.29
↓ -0.30 ₹3,374 1,000 -1 8 1.3 15.6 23.4 8.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹84.709
↓ -0.36 ₹53,626 500 -0.1 9.6 -0.4 17.3 20.6 16.5 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.5604
↓ -0.87 ₹13,679 500 1 10.2 -2.1 21.8 20.9 45.7 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹112.837
↓ -0.67 ₹39,477 1,000 1.4 7.6 -2.4 13.5 18.1 12.7 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹92.924
↓ -0.38 ₹1,292 500 5.3 7.7 -2.9 22.5 28.3 13.9 Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹341.57
↓ -1.81 ₹27,655 1,000 1.8 9.4 -3.1 18.9 23.4 24.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Kotak Standard Multicap Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Mirae Asset India Equity Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Kotak Equity Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,000 Cr). Bottom quartile AUM (₹260 Cr). Upper mid AUM (₹9,688 Cr). Lower mid AUM (₹8,125 Cr). Lower mid AUM (₹3,374 Cr). Highest AUM (₹53,626 Cr). Upper mid AUM (₹13,679 Cr). Top quartile AUM (₹39,477 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr). Upper mid AUM (₹27,655 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 19.27% (bottom quartile). 5Y return: 5.44% (bottom quartile). 5Y return: 23.02% (upper mid). 5Y return: 24.85% (top quartile). 5Y return: 23.44% (upper mid). 5Y return: 20.61% (lower mid). 5Y return: 20.86% (lower mid). 5Y return: 18.14% (bottom quartile). 5Y return: 28.29% (top quartile). 5Y return: 23.38% (upper mid). Point 6 3Y return: 23.99% (top quartile). 3Y return: 13.63% (bottom quartile). 3Y return: 15.69% (lower mid). 3Y return: 25.18% (top quartile). 3Y return: 15.55% (bottom quartile). 3Y return: 17.29% (lower mid). 3Y return: 21.79% (upper mid). 3Y return: 13.49% (bottom quartile). 3Y return: 22.53% (upper mid). 3Y return: 18.93% (upper mid). Point 7 1Y return: 29.02% (top quartile). 1Y return: 14.54% (top quartile). 1Y return: 2.68% (upper mid). 1Y return: 2.01% (upper mid). 1Y return: 1.29% (upper mid). 1Y return: -0.36% (lower mid). 1Y return: -2.13% (lower mid). 1Y return: -2.38% (bottom quartile). 1Y return: -2.93% (bottom quartile). 1Y return: -3.10% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -2.48 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -2.57 (bottom quartile). Alpha: 11.03 (top quartile). Alpha: -6.06 (bottom quartile). Alpha: 3.91 (upper mid). Alpha: 9.76 (top quartile). Alpha: 1.60 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.72 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.77 (top quartile). Sharpe: 0.49 (top quartile). Sharpe: 0.03 (upper mid). Sharpe: 0.03 (upper mid). Sharpe: -0.18 (lower mid). Sharpe: -0.37 (lower mid). Sharpe: -0.06 (upper mid). Sharpe: -0.52 (bottom quartile). Sharpe: -0.96 (bottom quartile). Sharpe: -0.51 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.62 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.32 (upper mid). Information ratio: 1.26 (top quartile). Information ratio: 0.14 (upper mid). Information ratio: 0.19 (upper mid). Information ratio: 0.79 (top quartile). Information ratio: -0.17 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.13 (lower mid). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Kotak Standard Multicap Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Mirae Asset India Equity Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા તૈયાર છો!
નિષ્કર્ષમાં, SIP રિટેલ રોકાણકારો માટે એક સરસ રીત પ્રદાન કરે છેનાણાં બચાવવા લાંબા ગાળા માટે. જ્યારે એકસાથે રોકાણો સામે લાંબા ગાળા માટે જનરેટ થયેલ વળતર વધુ સારું પણ હોઈ શકે છે (ન પણ હોઈ શકે!), તેમ છતાં, તે હજુ પણ નાણાં બચાવવા અને રોકાણના જોખમને ઘટાડવાનું એક ઉત્તમ સાધન છે.