વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના અથવાSIP રોકાણ મોડનો ઉલ્લેખ કરે છે જ્યાં લોકોમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો નિયમિત અંતરાલે થોડી માત્રામાં. SIP એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સુંદરતાઓમાંની એક છે જે વ્યક્તિઓને તેમની સુવિધા અનુસાર રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. ઉપરાંત, ધ્યેય-આધારિત રોકાણ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, એસઆઈપી લોકોને નાની રોકાણની રકમ દ્વારા તેમના મોટા સપના પૂરા કરવામાં મદદ કરે છે. SIP નો સામાન્ય રીતે સંદર્ભમાં ઉલ્લેખ કરવામાં આવે છેઇક્વિટી ફંડ્સ લાંબા રોકાણ કાર્યકાળને કારણે. તો, ચાલો સમજીએ કે SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવુંમ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર,SIP ના લાભો, SIP ઓનલાઈનનો ખ્યાલ અને કેટલાક અગ્રણીAMCs જેમ કેICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ,SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, અને ઘણું બધુંઓફર કરે છે SIP વિકલ્પ.
SIP શરૂ કરવાની પ્રક્રિયા સરળ છે. તે ક્યાં તો ઑનલાઇન અથવા ઑફલાઇન પ્રક્રિયા દ્વારા કરી શકાય છે. જે લોકો રોકાણના પેપરલેસ મોડમાં અનુકૂળતા અનુભવે છે તેઓ SIP શરૂ કરવાનો ઓનલાઈન મોડ પસંદ કરી શકે છે. તેનાથી વિપરિત, જે લોકો રોકાણના ઓનલાઈન મોડ સાથે અનુકૂળ નથી તેઓ ઓફલાઈન મોડ દ્વારા રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. ઓનલાઈન અથવા ઓફલાઈન ટેકનિક દ્વારા SIP શરૂ કરવા માટે, લોકો પાસે રજિસ્ટર્ડ મોબાઈલ નંબર, PAN નંબર અને આધાર નંબર હોવો જરૂરી છે. તેથી, ચાલો ઑનલાઇન અને ઑફલાઇન બંને તકનીકો દ્વારા SIP શરૂ કરવાની પ્રક્રિયાને સમજીએ.
લોકો SIP માં ઓનલાઈન મોડ દ્વારા મુશ્કેલી મુક્ત અને પેપરલેસ રીતે રોકાણ કરી શકે છે. લોકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઓનલાઈન SIP શરૂ કરી શકે છેવિતરક અથવા AMC દ્વારા. જો કે, વિતરકો દ્વારા રોકાણ કરવાનું હંમેશા પ્રાધાન્ય આપવામાં આવે છે કારણ કે લોકો એક છત્ર હેઠળ વિવિધ AMCની સંખ્યાબંધ યોજનાઓ શોધી શકે છે. વધુમાં, આ વિતરકો ગ્રાહકો પાસેથી કોઈ ફી લેતા નથી અને વિવિધ યોજનાઓનું ઊંડાણપૂર્વક વિશ્લેષણ પ્રદાન કરે છે. વધુમાં, આમાંના ઘણા વિતરકો ગ્રાહકોને તેમના KYC દ્વારા કરાવવામાં પણ મદદ કરે છેeKYC પ્રક્રિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિસ્ટ્રિબ્યુટર દ્વારા SIP ઑનલાઇન શરૂ કરવા માટેનાં પગલાં નીચે મુજબ છે.
આમ, ઉપરોક્ત પગલાંઓ પરથી, એવું કહી શકાય કે SIP ઓનલાઈન શરૂ કરવું સરળ છે. હવે, ચાલો SIP ઑફલાઇનમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું તે વિશેના પગલાંઓ પર નજર કરીએ.
ઑફલાઇન પ્રક્રિયા દ્વારા SIP ની પ્રક્રિયા સરળ હોવા છતાં, તેના માટે ઘણાં કાગળની જરૂર પડે છે. શરૂ કરવારોકાણ ઑફલાઇન મોડ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં, લોકો કોઈપણ ફંડ હાઉસની ઑફિસ અથવા કોઈપણ બ્રોકર દ્વારા મુલાકાત લઈ શકે છે. તો, ચાલો SIP ઑફલાઇન શરૂ કરવાનાં પગલાં સમજીએ.
આમ, આપેલા પગલાઓ પરથી, અમે કહી શકીએ કે ઑફલાઇન પ્રક્રિયા દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની પ્રક્રિયા સરળ છે. જો કે, તેને નોંધપાત્ર પ્રમાણમાં કાગળની જરૂર છે.
Talk to our investment specialist
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર તરીકે પણ ઓળખાય છેસિપ કેલ્ક્યુલેટર. લોકો આ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ ભવિષ્યમાં તેમના લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે તેમની રકમનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે કરે છે. SIP કેલ્ક્યુલેટર દ્વારા લોકો જે વિવિધ હેતુઓ હાંસલ કરવાની યોજના ધરાવે છે તેમાં ઘર ખરીદવું, વાહન ખરીદવું, ઉચ્ચ શિક્ષણ માટે આયોજન કરવું અને ઘણું બધું સામેલ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર પણ બતાવે છે કે કેવી રીતેSIP રોકાણ વર્ચ્યુઅલ વાતાવરણમાં સમયાંતરે વધે છે.
રોકાણના SIP મોડમાં અસંખ્ય ફાયદા છે જેનો ઉલ્લેખ નીચે મુજબ છે:
તે SIP ના નિર્ણાયક લાભો પૈકી એક છે. રોકાણના SIP મોડ દ્વારા, લોકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં અલગ-અલગ ભાવે રોકાણ કરે છે. આથી, જ્યારેબજાર અપટ્રેન્ડ દર્શાવે છે; લોકોને ઓછી સંખ્યામાં યુનિટ મળે છે. તેનાથી વિપરિત, જ્યારે બજાર ડાઉનટ્રેન્ડનો અનુભવ કરે છે ત્યારે લોકો સ્કીમના વધુ સંખ્યામાં યુનિટ મેળવે છે. પરિણામે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોની કિંમત સમયાંતરે સરેરાશ થઈ જાય છે. પરિણામે, લોકોને તેના બદલે વધુ એકમો ફાળવવામાં આવી શકે છે જે રોકાણના એકસામટા મોડ દ્વારા શક્ય નથી.
SIP નો આ બીજો ફાયદો છે. SIP લાગુ પડે છેસંયોજન જ્યાં વ્યાજની રકમ મૂળ રકમ વત્તા પર ગણવામાં આવે છેઉપાર્જિત વ્યાજ આજ સુધી જેમ આ પ્રક્રિયા દર વખતે ચાલુ રહે છે; તેઓ સંયોજન છે જે શરૂઆતમાં રોકાણ કરેલી રકમમાં વધારો કરે છે.
આ SIPનો ત્રીજો લાભ છે જ્યાં SIP વ્યક્તિઓમાં શિસ્તબદ્ધ બચતની આદત બનાવે છે. કારણ કે; SIP માં લોકોએ નિયમિત અંતરાલ પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની જરૂર છે.
પોષણક્ષમતા એ પણ SIP ના ફાયદાઓમાંનો એક છે. કારણ કે; લોકો તેમની પસંદગી મુજબ રોકાણની રકમ નક્કી કરી શકે છે. એવી ઘણી SIP યોજનાઓ છે જે INR 500 ની રોકાણ રકમથી શરૂ થાય છે.
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹71.0856
↓ -0.63 ₹1,000 500 14.6 27.2 29 24 19.3 17.8 Franklin Asian Equity Fund Growth ₹33.7682
↑ 0.05 ₹260 500 11 16.7 14.5 13.6 5.4 14.4 ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth ₹132.65
↓ -0.48 ₹9,688 100 -1.7 8.4 2.1 15.6 22.3 11.6 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹100.98
↓ -0.98 ₹8,125 100 0.2 16.1 1.5 24.8 24.1 37.5 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹60.29
↓ -0.30 ₹3,374 1,000 -1.9 7.7 0.6 15.4 22.7 8.7 Kotak Standard Multicap Fund Growth ₹84.709
↓ -0.36 ₹53,626 500 -0.9 9.5 -0.7 17.1 19.9 16.5 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹92.924
↓ -0.38 ₹1,292 500 5.3 7.7 -2.9 22.5 28.3 13.9 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹61.5604
↓ -0.87 ₹13,679 500 -1.3 8.5 -3 21.2 20 45.7 Mirae Asset India Equity Fund Growth ₹112.837
↓ -0.67 ₹39,477 1,000 0.1 7.3 -3 13.3 17.4 12.7 Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹341.57
↓ -1.81 ₹27,655 1,000 0.7 9.4 -3.6 18.7 22.7 24.2 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary DSP US Flexible Equity Fund Franklin Asian Equity Fund ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Kotak Standard Multicap Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Motilal Oswal Multicap 35 Fund Mirae Asset India Equity Fund Kotak Equity Opportunities Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹1,000 Cr). Bottom quartile AUM (₹260 Cr). Upper mid AUM (₹9,688 Cr). Lower mid AUM (₹8,125 Cr). Lower mid AUM (₹3,374 Cr). Highest AUM (₹53,626 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,292 Cr). Upper mid AUM (₹13,679 Cr). Top quartile AUM (₹39,477 Cr). Upper mid AUM (₹27,655 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 19.27% (bottom quartile). 5Y return: 5.44% (bottom quartile). 5Y return: 22.32% (upper mid). 5Y return: 24.13% (top quartile). 5Y return: 22.70% (upper mid). 5Y return: 19.94% (lower mid). 5Y return: 28.29% (top quartile). 5Y return: 20.04% (lower mid). 5Y return: 17.40% (bottom quartile). 5Y return: 22.73% (upper mid). Point 6 3Y return: 23.99% (top quartile). 3Y return: 13.63% (bottom quartile). 3Y return: 15.55% (lower mid). 3Y return: 24.78% (top quartile). 3Y return: 15.36% (bottom quartile). 3Y return: 17.12% (lower mid). 3Y return: 22.53% (upper mid). 3Y return: 21.22% (upper mid). 3Y return: 13.27% (bottom quartile). 3Y return: 18.72% (upper mid). Point 7 1Y return: 29.02% (top quartile). 1Y return: 14.54% (top quartile). 1Y return: 2.10% (upper mid). 1Y return: 1.55% (upper mid). 1Y return: 0.63% (upper mid). 1Y return: -0.74% (lower mid). 1Y return: -2.93% (lower mid). 1Y return: -2.98% (bottom quartile). 1Y return: -3.05% (bottom quartile). 1Y return: -3.58% (bottom quartile). Point 8 Alpha: -2.48 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -2.57 (bottom quartile). Alpha: 11.03 (top quartile). Alpha: -6.06 (bottom quartile). Alpha: 3.91 (upper mid). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 9.76 (top quartile). Alpha: 1.60 (upper mid). Alpha: 0.72 (upper mid). Point 9 Sharpe: 0.77 (top quartile). Sharpe: 0.49 (top quartile). Sharpe: 0.03 (upper mid). Sharpe: 0.03 (upper mid). Sharpe: -0.18 (lower mid). Sharpe: -0.37 (lower mid). Sharpe: -0.96 (bottom quartile). Sharpe: -0.06 (upper mid). Sharpe: -0.52 (bottom quartile). Sharpe: -0.51 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: -0.62 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.32 (upper mid). Information ratio: 1.26 (top quartile). Information ratio: 0.14 (upper mid). Information ratio: 0.19 (upper mid). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Information ratio: 0.79 (top quartile). Information ratio: -0.17 (bottom quartile). Information ratio: 0.13 (lower mid). DSP US Flexible Equity Fund
Franklin Asian Equity Fund
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Kotak Standard Multicap Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Mirae Asset India Equity Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
લગભગ તમામ AMCs તેમની ઘણી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં રોકાણનો SIP મોડ ઓફર કરે છે. આવા કેટલાક અગ્રણી AMC જે રોકાણના SIP મોડ ઓફર કરે છે તે નીચે મુજબ છે.
SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ભારતની અગ્રણી AMCs પૈકીની એક છે. SBI ઘણી યોજનાઓમાં રોકાણનો SIP મોડ ઓફર કરે છે. વિવિધ યોજનાઓમાં SIP માટે લઘુત્તમ રોકાણની રકમ INR 500 થી શરૂ થાય છે. આ ઉપરાંત, SBI SIP માં માસિક અને ત્રિમાસિક જેવી વિવિધ ફ્રીક્વન્સીઝ પણ ઓફર કરે છે. વ્યક્તિઓ SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન અને ઓફલાઈન બંને રીતે વ્યવહાર કરી શકે છે.
HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ભારતની જાણીતી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓમાંની એક પણ છે. HDFC INR 500 થી શરૂ થતી ન્યૂનતમ SIP રકમ સાથે સંખ્યાબંધ યોજનાઓમાં SIP મોડ ઑફર કરે છે. HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બંને ઑનલાઇન ઑફર કરે છે તેવી જ રીતે SBI, HDFC પણ SIPમાં વિવિધ ફ્રીક્વન્સીઝ ધરાવે છે.
ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ભારતમાં સુસ્થાપિત ફંડ હાઉસ છે. ICICI માં, તેની ઘણી યોજનાઓમાં લઘુત્તમ SIP રકમ INR 1 થી શરૂ થાય છે,000. ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ ફ્રીક્વન્સીઝ ધરાવતી ઘણી સ્કીમ્સમાં રોકાણના SIP મોડ ઓફર કરે છે.
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
નિષ્કર્ષમાં, અમે કહી શકીએ કે SIPમાં રોકાણ કરવું સરળ છે. જો કે, તે હંમેશા સલાહ આપવામાં આવે છે કે લોકો યોજનાની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજે છે. વધુમાં, તેઓ એ.ની સલાહ પણ ધ્યાનમાં લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર જો જરૂરી હોય તો, તેઓ તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પ્રાપ્ત કરી શકે તેની ખાતરી કરવા માટે.