+91-22-48913909SIP માં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના અથવાSIP રોકાણ મોડનો ઉલ્લેખ કરે છે જ્યાં લોકોમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો નિયમિત અંતરાલે થોડી માત્રામાં. SIP એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સુંદરતાઓમાંની એક છે જે વ્યક્તિઓને તેમની સુવિધા અનુસાર રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. ઉપરાંત, ધ્યેય-આધારિત રોકાણ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, એસઆઈપી લોકોને નાની રોકાણની રકમ દ્વારા તેમના મોટા સપના પૂરા કરવામાં મદદ કરે છે. SIP નો સામાન્ય રીતે સંદર્ભમાં ઉલ્લેખ કરવામાં આવે છેઇક્વિટી ફંડ્સ લાંબા રોકાણ કાર્યકાળને કારણે. તો, ચાલો સમજીએ કે SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવુંમ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર,SIP ના લાભો, SIP ઓનલાઈનનો ખ્યાલ અને કેટલાક અગ્રણીAMCs જેમ કેICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ,SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, અને ઘણું બધુંઓફર કરે છે SIP વિકલ્પ.
SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે શરૂ કરવું?
SIP શરૂ કરવાની પ્રક્રિયા સરળ છે. તે ક્યાં તો ઑનલાઇન અથવા ઑફલાઇન પ્રક્રિયા દ્વારા કરી શકાય છે. જે લોકો રોકાણના પેપરલેસ મોડમાં અનુકૂળતા અનુભવે છે તેઓ SIP શરૂ કરવાનો ઓનલાઈન મોડ પસંદ કરી શકે છે. તેનાથી વિપરિત, જે લોકો રોકાણના ઓનલાઈન મોડ સાથે અનુકૂળ નથી તેઓ ઓફલાઈન મોડ દ્વારા રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. ઓનલાઈન અથવા ઓફલાઈન ટેકનિક દ્વારા SIP શરૂ કરવા માટે, લોકો પાસે રજિસ્ટર્ડ મોબાઈલ નંબર, PAN નંબર અને આધાર નંબર હોવો જરૂરી છે. તેથી, ચાલો ઑનલાઇન અને ઑફલાઇન બંને તકનીકો દ્વારા SIP શરૂ કરવાની પ્રક્રિયાને સમજીએ.
SIP ઑનલાઇન શરૂ કરવા માટેની માર્ગદર્શિકા
લોકો SIP માં ઓનલાઈન મોડ દ્વારા મુશ્કેલી મુક્ત અને પેપરલેસ રીતે રોકાણ કરી શકે છે. લોકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઓનલાઈન SIP શરૂ કરી શકે છેવિતરક અથવા AMC દ્વારા. જો કે, વિતરકો દ્વારા રોકાણ કરવાનું હંમેશા પ્રાધાન્ય આપવામાં આવે છે કારણ કે લોકો એક છત્ર હેઠળ વિવિધ AMCની સંખ્યાબંધ યોજનાઓ શોધી શકે છે. વધુમાં, આ વિતરકો ગ્રાહકો પાસેથી કોઈ ફી લેતા નથી અને વિવિધ યોજનાઓનું ઊંડાણપૂર્વક વિશ્લેષણ પ્રદાન કરે છે. વધુમાં, આમાંના ઘણા વિતરકો ગ્રાહકોને તેમના KYC દ્વારા કરાવવામાં પણ મદદ કરે છેeKYC પ્રક્રિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિસ્ટ્રિબ્યુટર દ્વારા SIP ઑનલાઇન શરૂ કરવા માટેનાં પગલાં નીચે મુજબ છે.
- પગલું 1: ડિસ્ટ્રિબ્યુટરની વેબસાઇટ પર લૉગ ઇન કરીને તમારી નોંધણી પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો.
- પગલું 2: તમે SIP શરૂ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યા છો તે યોજનાઓ પસંદ કરો.
- પગલું3: SIP વિગતો દાખલ કરો જેમ કે SIP નો કાર્યકાળ, SIP માં રોકાણ કરવાની રકમ, SIP ની આવૃત્તિ વગેરે.
- પગલું 4: નેટ બેન્કિંગ અથવા NEFT/ દ્વારા ચૂકવણી કરોRTGS મોડ
- પગલું 5: પ્રાપ્ત ચુકવણીની પુષ્ટિ મેળવો અને SIP શરૂ કરો.
આમ, ઉપરોક્ત પગલાંઓ પરથી, એવું કહી શકાય કે SIP ઓનલાઈન શરૂ કરવું સરળ છે. હવે, ચાલો SIP ઑફલાઇનમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું તે વિશેના પગલાંઓ પર નજર કરીએ.
ઑફલાઇન SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે શરૂ કરવું?
ઑફલાઇન પ્રક્રિયા દ્વારા SIP ની પ્રક્રિયા સરળ હોવા છતાં, તેના માટે ઘણાં કાગળની જરૂર પડે છે. શરૂ કરવારોકાણ ઑફલાઇન મોડ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં, લોકો કોઈપણ ફંડ હાઉસની ઑફિસ અથવા કોઈપણ બ્રોકર દ્વારા મુલાકાત લઈ શકે છે. તો, ચાલો SIP ઑફલાઇન શરૂ કરવાનાં પગલાં સમજીએ.
- પગલું 1: તમારી જરૂરિયાતો અને રોકાણના ઉદ્દેશ્યોને અનુરૂપ સ્કીમ પસંદ કરો અને સંબંધિત ફંડ હાઉસની ઓફિસની મુલાકાત લો.
- પગલું 2: અરજી ફોર્મ ભરો. અહીં, તમારે યોગ્ય વિગતો લખવાની જરૂર છે જેમ કે તમારું નામ, સરનામું, તમે જે યોજનામાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યા છો, SIP રકમ, SIPનો કાર્યકાળ અને ઘણું બધું.
- પગલું3: KYC સંબંધિત ફોર્મ ભરીને KYC ઔપચારિકતાઓ પૂર્ણ કરો.
- પગલું 4: જરૂરી દસ્તાવેજો સાથે ફોર્મ સબમિટ કરો અને પૈસા ચૂકવો.
- પગલું 5: માટે પુષ્ટિ મેળવોરસીદ ચૂકવણી અને યોજનાઓના એકમો મેળવો.
આમ, આપેલા પગલાઓ પરથી, અમે કહી શકીએ કે ઑફલાઇન પ્રક્રિયા દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની પ્રક્રિયા સરળ છે. જો કે, તેને નોંધપાત્ર પ્રમાણમાં કાગળની જરૂર છે.
Talk to our investment specialist
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર અથવા SIP કેલ્ક્યુલેટર
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર તરીકે પણ ઓળખાય છેસિપ કેલ્ક્યુલેટર. લોકો આ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ ભવિષ્યમાં તેમના લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે તેમની રકમનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે કરે છે. SIP કેલ્ક્યુલેટર દ્વારા લોકો જે વિવિધ હેતુઓ હાંસલ કરવાની યોજના ધરાવે છે તેમાં ઘર ખરીદવું, વાહન ખરીદવું, ઉચ્ચ શિક્ષણ માટે આયોજન કરવું અને ઘણું બધું સામેલ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર પણ બતાવે છે કે કેવી રીતેSIP રોકાણ વર્ચ્યુઅલ વાતાવરણમાં સમયાંતરે વધે છે.
SIP માં રોકાણ કરવાના ફાયદા
રોકાણના SIP મોડમાં અસંખ્ય ફાયદા છે જેનો ઉલ્લેખ નીચે મુજબ છે:
રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત
તે SIP ના નિર્ણાયક લાભો પૈકી એક છે. રોકાણના SIP મોડ દ્વારા, લોકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં અલગ-અલગ ભાવે રોકાણ કરે છે. આથી, જ્યારેબજાર અપટ્રેન્ડ દર્શાવે છે; લોકોને ઓછી સંખ્યામાં યુનિટ મળે છે. તેનાથી વિપરિત, જ્યારે બજાર ડાઉનટ્રેન્ડનો અનુભવ કરે છે ત્યારે લોકો સ્કીમના વધુ સંખ્યામાં યુનિટ મેળવે છે. પરિણામે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમોની કિંમત સમયાંતરે સરેરાશ થઈ જાય છે. પરિણામે, લોકોને તેના બદલે વધુ એકમો ફાળવવામાં આવી શકે છે જે રોકાણના એકસામટા મોડ દ્વારા શક્ય નથી.
સંયોજન શક્તિ
SIP નો આ બીજો ફાયદો છે. SIP લાગુ પડે છેસંયોજન જ્યાં વ્યાજની રકમ મૂળ રકમ વત્તા પર ગણવામાં આવે છેઉપાર્જિત વ્યાજ આજ સુધી જેમ આ પ્રક્રિયા દર વખતે ચાલુ રહે છે; તેઓ સંયોજન છે જે શરૂઆતમાં રોકાણ કરેલી રકમમાં વધારો કરે છે.
શિસ્તબદ્ધ બચતની આદત
આ SIPનો ત્રીજો લાભ છે જ્યાં SIP વ્યક્તિઓમાં શિસ્તબદ્ધ બચતની આદત બનાવે છે. કારણ કે; SIP માં લોકોએ નિયમિત અંતરાલ પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની જરૂર છે.
પોષણક્ષમતા
પોષણક્ષમતા એ પણ SIP ના ફાયદાઓમાંનો એક છે. કારણ કે; લોકો તેમની પસંદગી મુજબ રોકાણની રકમ નક્કી કરી શકે છે. એવી ઘણી SIP યોજનાઓ છે જે INR 500 ની રોકાણ રકમથી શરૂ થાય છે.
SIP માટે ટોચના 10 શ્રેષ્ઠ પર્ફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) Franklin Asian Equity Fund Growth ₹44.1026
↑ 2.12 ₹979 500 9.3 14.1 39.7 18.4 8.1 23.7 DSP US Flexible Equity Fund Growth ₹90.0193
↑ 0.77 ₹1,291 500 1.5 11.7 36.9 24.6 17.2 33.8 DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth ₹106.327
↑ 0.33 ₹2,401 500 -4.7 0.4 18.3 19.2 15 17.5 Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth ₹96.6213
↑ 0.64 ₹5,731 1,000 8.8 17.5 12.8 15.1 12.4 -3.7 Invesco India Growth Opportunities Fund Growth ₹109.74
↑ 0.18 ₹11,164 100 11.6 15.6 8.8 22.8 17.2 4.7 Tata India Tax Savings Fund Growth ₹46.8846
↑ 0.31 ₹4,597 500 4.4 5.1 6.6 12.4 13 4.9 Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth ₹63.22
↑ 0.50 ₹3,676 1,000 3.6 -0.6 5 10.3 11.5 17.5 Kotak Equity Opportunities Fund Growth ₹354.938
↑ 1.80 ₹31,263 1,000 4 1.6 4.4 13.9 14 5.6 Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth ₹155.975
↑ 0.18 ₹6,911 500 3.6 1.5 3.8 9.9 12 8 SBI Small Cap Fund Growth ₹177.456
↓ -0.02 ₹40,157 500 5.7 11.3 2.9 10.9 13.1 -4.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary Franklin Asian Equity Fund DSP US Flexible Equity Fund DSP Natural Resources and New Energy Fund Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Invesco India Growth Opportunities Fund Tata India Tax Savings Fund Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Kotak Equity Opportunities Fund Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund SBI Small Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹979 Cr). Bottom quartile AUM (₹1,291 Cr). Bottom quartile AUM (₹2,401 Cr). Upper mid AUM (₹5,731 Cr). Upper mid AUM (₹11,164 Cr). Lower mid AUM (₹4,597 Cr). Lower mid AUM (₹3,676 Cr). Top quartile AUM (₹31,263 Cr). Upper mid AUM (₹6,911 Cr). Highest AUM (₹40,157 Cr). Point 2 Established history (18+ yrs). Established history (14+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (11+ yrs). Established history (12+ yrs). Oldest track record among peers (21 yrs). Established history (17+ yrs). Established history (16+ yrs). Point 3 Top rated. Rating: 5★ (top quartile). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (upper mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (lower mid). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Rating: 5★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 8.09% (bottom quartile). 5Y return: 17.19% (top quartile). 5Y return: 14.99% (upper mid). 5Y return: 12.43% (lower mid). 5Y return: 17.20% (top quartile). 5Y return: 13.00% (lower mid). 5Y return: 11.51% (bottom quartile). 5Y return: 14.03% (upper mid). 5Y return: 12.04% (bottom quartile). 5Y return: 13.14% (upper mid). Point 6 3Y return: 18.41% (upper mid). 3Y return: 24.61% (top quartile). 3Y return: 19.21% (upper mid). 3Y return: 15.12% (upper mid). 3Y return: 22.84% (top quartile). 3Y return: 12.37% (lower mid). 3Y return: 10.29% (bottom quartile). 3Y return: 13.95% (lower mid). 3Y return: 9.90% (bottom quartile). 3Y return: 10.92% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 39.67% (top quartile). 1Y return: 36.94% (top quartile). 1Y return: 18.33% (upper mid). 1Y return: 12.80% (upper mid). 1Y return: 8.75% (upper mid). 1Y return: 6.56% (lower mid). 1Y return: 4.98% (lower mid). 1Y return: 4.42% (bottom quartile). 1Y return: 3.77% (bottom quartile). 1Y return: 2.86% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: -4.10 (bottom quartile). Alpha: 0.00 (lower mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Alpha: 6.78 (top quartile). Alpha: 4.23 (top quartile). Alpha: 3.47 (upper mid). Alpha: 0.20 (upper mid). Alpha: 0.89 (upper mid). Alpha: 0.00 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.54 (top quartile). Sharpe: 1.93 (top quartile). Sharpe: 0.72 (upper mid). Sharpe: 0.22 (upper mid). Sharpe: 0.12 (upper mid). Sharpe: -0.09 (bottom quartile). Sharpe: -0.06 (lower mid). Sharpe: -0.19 (bottom quartile). Sharpe: -0.29 (bottom quartile). Sharpe: -0.07 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.00 (upper mid). Information ratio: 0.15 (upper mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 0.00 (lower mid). Information ratio: 1.15 (top quartile). Information ratio: 0.22 (upper mid). Information ratio: 0.24 (top quartile). Information ratio: -0.05 (bottom quartile). Information ratio: -0.51 (bottom quartile). Information ratio: 0.00 (bottom quartile). Franklin Asian Equity Fund
DSP US Flexible Equity Fund
DSP Natural Resources and New Energy Fund
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund
Invesco India Growth Opportunities Fund
Tata India Tax Savings Fund
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund
Kotak Equity Opportunities Fund
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund
SBI Small Cap Fund
SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઓફર કરતી અગ્રણી AMC
લગભગ તમામ AMCs તેમની ઘણી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં રોકાણનો SIP મોડ ઓફર કરે છે. આવા કેટલાક અગ્રણી AMC જે રોકાણના SIP મોડ ઓફર કરે છે તે નીચે મુજબ છે.
SBI SIP
SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ભારતની અગ્રણી AMCs પૈકીની એક છે. SBI ઘણી યોજનાઓમાં રોકાણનો SIP મોડ ઓફર કરે છે. વિવિધ યોજનાઓમાં SIP માટે લઘુત્તમ રોકાણની રકમ INR 500 થી શરૂ થાય છે. આ ઉપરાંત, SBI SIP માં માસિક અને ત્રિમાસિક જેવી વિવિધ ફ્રીક્વન્સીઝ પણ ઓફર કરે છે. વ્યક્તિઓ SBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન અને ઓફલાઈન બંને રીતે વ્યવહાર કરી શકે છે.
HDFC SIP
HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ભારતની જાણીતી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓમાંની એક પણ છે. HDFC INR 500 થી શરૂ થતી ન્યૂનતમ SIP રકમ સાથે સંખ્યાબંધ યોજનાઓમાં SIP મોડ ઑફર કરે છે. HDFC મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બંને ઑનલાઇન ઑફર કરે છે તેવી જ રીતે SBI, HDFC પણ SIPમાં વિવિધ ફ્રીક્વન્સીઝ ધરાવે છે.
ICICI SIP
ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ભારતમાં સુસ્થાપિત ફંડ હાઉસ છે. ICICI માં, તેની ઘણી યોજનાઓમાં લઘુત્તમ SIP રકમ INR 1 થી શરૂ થાય છે,000. ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ ફ્રીક્વન્સીઝ ધરાવતી ઘણી સ્કીમ્સમાં રોકાણના SIP મોડ ઓફર કરે છે.
Fincash સાથે SIP માં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
નિષ્કર્ષ
નિષ્કર્ષમાં, અમે કહી શકીએ કે SIPમાં રોકાણ કરવું સરળ છે. જો કે, તે હંમેશા સલાહ આપવામાં આવે છે કે લોકો યોજનાની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજે છે. વધુમાં, તેઓ એ.ની સલાહ પણ ધ્યાનમાં લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર જો જરૂરી હોય તો, તેઓ તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પ્રાપ્ત કરી શકે તેની ખાતરી કરવા માટે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2026 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved