SIP રોકાણ કેવી રીતે શરૂ કરવું?

Updated on August 11, 2025 , 129162 views

માટે નવુંSIP રોકાણો? ખબર નથીસિપ કેવી રીતે શરૂ કરવી? ચિંતા કરશો નહીં. આ લેખ તમને તમારી શરૂઆત કેવી રીતે કરવી તે સમજવામાં મદદ કરશેSIP રોકાણ. SIP એ એક રોકાણ મોડ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જ્યાં લોકો નિયમિત સમયાંતરે નાની રકમનું રોકાણ કરે છે. જો કે, જે લોકો SIP રોકાણ માટે નવા છે, તેમને SIP કેવી રીતે શરૂ કરવી તે જાણવું જોઈએ. તેથી, ચાલો સમજીએ કે SIP રોકાણ કેવી રીતે શરૂ કરવું, કેટલાક શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર SIP, SIP ઑનલાઇનનો ખ્યાલ, SIP ઑનલાઇન કેવી રીતે ખરીદવી, વગેરે.

SIP અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન શું છે?

અગાઉ સૂચવ્યા મુજબ, SIP અથવા સિસ્ટમેટિકરોકાણ યોજના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણનો એક મોડ છે જેમાં; લોકો યોજનાઓમાં નિયમિત સમયાંતરે નાની રકમનું રોકાણ કરે છે. SIP એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સુંદરતાઓમાંની એક માનવામાં આવે છે કારણ કે તે વ્યક્તિઓને નાની રોકાણની રકમ સાથે સમયસર તેમના લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરે છે. તેથી, તેને ધ્યેય આધારિત આયોજન તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. લોકો ઘર ખરીદવા, વાહન ખરીદવા, ઉચ્ચ શિક્ષણ માટે આયોજન વગેરે જેવા વિવિધ ધ્યેયો હાંસલ કરવા રોકાણના SIP મોડને પસંદ કરે છે. લોકો શરૂઆત કરી શકે છેરોકાણ INR 500 જેટલા ઓછા પૈસા સાથે. SIP એ સુનિશ્ચિત કરે છે કે ભવિષ્યના લક્ષ્યો માટે આયોજન કરતી વખતે વ્યક્તિનું વર્તમાન બજેટ અવરોધાય નહીં. વધુમાં, આ સિસ્ટમમાં, રોકાણ સમયાંતરે ફેલાયેલું છે જે વ્યક્તિઓને વધુ કમાણી કરવામાં મદદ કરે છે. જો કે, હજુ પણ એક મહત્વપૂર્ણ પ્રશ્નનો જવાબ મેળવવાની જરૂર છેSIP કેવી રીતે શરૂ કરવી? જેનો જવાબ નીચેના વિભાગમાં આપવામાં આવ્યો છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર તરીકે પણ જાણીતીસિપ કેલ્ક્યુલેટર લોકોને તેમના ઉદ્દેશો પ્રાપ્ત કરવા માટે તેમની SIP રકમનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરે છે. તેઓ એ પણ જોઈ શકે છે કે વર્ચ્યુઅલ વાતાવરણમાં સમયમર્યાદામાં તેમનું SIP રોકાણ કેવી રીતે વધે છે. કેટલાક ઇનપુટ ડેટા કે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટરમાં દાખલ કરવાની જરૂર છે તેમાં તમારો સમાવેશ થાય છેઆવક, વર્તમાન બચત રકમ, રોકાણ પર અપેક્ષિત વળતર, વગેરે.

શ્રેષ્ઠ અને શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર SIP 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min SIP Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP World Gold Fund Growth	₹33.9655 ↑ 0.36	₹1,202	500	18.5	38.1	66.6	32.8	9.8	15.9
SBI PSU Fund Growth	₹31.3241 ↑ 0.04	₹5,427	500	1.7	12.5	-5.9	31.3	29.6	23.5
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹62.25 ↑ 0.62	₹1,439	500	3.1	16.9	-5.7	30.9	27.4	25.6
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹193 ↑ 1.08	₹8,043	100	3.9	13.3	2.8	29.4	35.4	27.4
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹47.204 ↑ 0.21	₹2,591	300	3.1	13.6	-1.4	29.4	33.1	23
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP World Gold Fund	SBI PSU Fund	Invesco India PSU Equity Fund	ICICI Prudential Infrastructure Fund	HDFC Infrastructure Fund
Point 1	Bottom quartile AUM (₹1,202 Cr).	Upper mid AUM (₹5,427 Cr).	Bottom quartile AUM (₹1,439 Cr).	Highest AUM (₹8,043 Cr).	Lower mid AUM (₹2,591 Cr).
Point 2	Established history (17+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Oldest track record among peers (19 yrs).	Established history (17+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 2★ (bottom quartile).	Rating: 3★ (upper mid).	Rating: 3★ (lower mid).	Rating: 3★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.
Point 5	5Y return: 9.78% (bottom quartile).	5Y return: 29.64% (lower mid).	5Y return: 27.42% (bottom quartile).	5Y return: 35.39% (top quartile).	5Y return: 33.09% (upper mid).
Point 6	3Y return: 32.83% (top quartile).	3Y return: 31.35% (upper mid).	3Y return: 30.86% (lower mid).	3Y return: 29.35% (bottom quartile).	3Y return: 29.35% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 66.61% (top quartile).	1Y return: -5.88% (bottom quartile).	1Y return: -5.67% (bottom quartile).	1Y return: 2.80% (upper mid).	1Y return: -1.44% (lower mid).
Point 8	Alpha: 1.97 (top quartile).	Alpha: 0.60 (lower mid).	Alpha: 0.81 (upper mid).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.80 (top quartile).	Sharpe: -0.23 (bottom quartile).	Sharpe: -0.23 (bottom quartile).	Sharpe: 0.01 (upper mid).	Sharpe: -0.23 (lower mid).
Point 10	Information ratio: -0.35 (bottom quartile).	Information ratio: -0.28 (bottom quartile).	Information ratio: -0.15 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP World Gold Fund

Bottom quartile AUM (₹1,202 Cr).
Established history (17+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 9.78% (bottom quartile).
3Y return: 32.83% (top quartile).
1Y return: 66.61% (top quartile).
Alpha: 1.97 (top quartile).
Sharpe: 1.80 (top quartile).
Information ratio: -0.35 (bottom quartile).

SBI PSU Fund

Upper mid AUM (₹5,427 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 2★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 29.64% (lower mid).
3Y return: 31.35% (upper mid).
1Y return: -5.88% (bottom quartile).
Alpha: 0.60 (lower mid).
Sharpe: -0.23 (bottom quartile).
Information ratio: -0.28 (bottom quartile).

Invesco India PSU Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹1,439 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 3★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 27.42% (bottom quartile).
3Y return: 30.86% (lower mid).
1Y return: -5.67% (bottom quartile).
Alpha: 0.81 (upper mid).
Sharpe: -0.23 (bottom quartile).
Information ratio: -0.15 (lower mid).

ICICI Prudential Infrastructure Fund

Highest AUM (₹8,043 Cr).
Oldest track record among peers (19 yrs).
Rating: 3★ (lower mid).
Risk profile: High.
5Y return: 35.39% (top quartile).
3Y return: 29.35% (bottom quartile).
1Y return: 2.80% (upper mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: 0.01 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

HDFC Infrastructure Fund

Lower mid AUM (₹2,591 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 3★ (bottom quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 33.09% (upper mid).
3Y return: 29.35% (bottom quartile).
1Y return: -1.44% (lower mid).
Alpha: 0.00 (bottom quartile).
Sharpe: -0.23 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

*ઉપર શ્રેષ્ઠની યાદી છેSIP ઉપર AUM/નેટ અસ્કયામતો ધરાવતાં ભંડોળ500 કરોડ. પર છટણીછેલ્લું 3 વર્ષનું વળતર.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIP શરૂ કરવાનાં પગલાં

SIP શરૂ કરવાની પ્રક્રિયા એકદમ સરળ છે. તો ચાલો, SIP શરૂ કરવાની પ્રક્રિયાનું વર્ણન કરતા પગલાં જોઈએ.

1. તમારા ઉદ્દેશો નક્કી કરો

SIP માં પ્રથમ પગલું હંમેશા ઉદ્દેશ્યોના નિર્ધારણ સાથે શરૂ થાય છે. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા લોકોએ તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યને વ્યાખ્યાયિત કરવાની જરૂર છે. આનાથી લોકોને કેવા પ્રકારની યોજના પસંદ કરવી, રોકાણનો કાર્યકાળ કેવો હોવો જોઈએ, રોકાણ પર અપેક્ષિત વળતર વગેરેનું વિશ્લેષણ કરવામાં મદદ મળશે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમારો ઉદ્દેશ્ય 2 વર્ષ પછી તમારા માસ્ટરનું શિક્ષણ મેળવવાનું છે, તો તમારે રોકાણ કરવાનું પસંદ કરવું જોઈએડેટ ફંડ. તેથી, ઉદ્દેશ્ય નક્કી કરવું મહત્વપૂર્ણ બને છે.

2. રોકાણની મુદત નક્કી કરવી

રોકાણની મુદત નક્કી કરવી એ પણ ઉદ્દેશો નક્કી કરવા જેવું જ મહત્વનું છે. કાર્યકાળ નક્કી કરવાથી બચતની રકમનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ મળે છે જે કરવાની જરૂર છે. દાખલા તરીકે, જો ટૂંકા કાર્યકાળમાં તમને નોંધપાત્ર રકમની જરૂર હોય તો; તમારું રોકાણ પણ ઊંચું હોવું જોઈએ અને ઊલટું.

3. KYC સુસંગત હોવું

આ એક મહત્વપૂર્ણ પ્રવૃત્તિ છે જે વ્યક્તિએ પહેલા કરવી જોઈએમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા વ્યક્તિઓએ KYC સુસંગત હોવું જોઈએ. તે એક વખતની કસરત છે. જે વ્યક્તિઓ કેવાયસી પાલન પ્રક્રિયા સાથે કરવામાં આવે છે તેઓ વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓની કોઈપણ યોજનામાં રોકાણ કરી શકે છે. આ KYC પાલન પ્રક્રિયા દ્વારા થઈ શકે છેeKYC એટલે કે, ઓનલાઈન મોડ અથવા ઓફલાઈન મોડ દ્વારા.

4. તમે રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યા છો તે શ્રેષ્ઠ યોજના નક્કી કરો

આ SIP રોકાણ પ્રક્રિયાનું આગલું પગલું છે. આ પગલામાં, તમારે તે યોજનાઓ પસંદ કરવાની જરૂર છે જેમાં તમે રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યા છો. મોટાભાગની પરિસ્થિતિઓમાં, SIP નો સંદર્ભમાં ઉલ્લેખ કરવામાં આવે છેઇક્વિટી ફંડ્સ. તેથી, કોઈપણ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા, લોકોએ સ્કીમના પાછલા ટ્રેક રેકોર્ડને સમજવાની જરૂર છે, શું સ્કીમ તમારી જરૂરિયાતોને અનુરૂપ છે કે કેમ, જોખમની ભૂખ તમારી સ્કીમની જરૂરિયાતો સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં. વધુમાં, લોકોએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીની પ્રતિષ્ઠા સાથે સ્કીમનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજરના ઓળખપત્રો તપાસવા જોઈએ.

લોકો SIP માં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરકો અને અન્ય મધ્યસ્થીઓ દ્વારા અથવા સીધા ફંડ હાઉસ દ્વારા રોકાણ કરી શકે છે. જો કે, વિતરકો દ્વારા રોકાણ કરવું હંમેશા વધુ સારું છે કારણ કે તેઓ એક છત નીચે વિવિધ ફંડ હાઉસની સંખ્યાબંધ યોજનાઓ ઓફર કરે છે જે કંપની દ્વારા સીધા રોકાણના કિસ્સામાં શક્ય નથી.

5. રોકાણની રકમ અને તારીખ નક્કી કરો

SIP રોકાણના કિસ્સામાં રોકાણની રકમ નક્કી કરવી મહત્વપૂર્ણ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે લોકોએ આ રકમ નક્કી કરવી જોઈએ કારણ કે તે આપેલ સમયગાળા માટે સ્કીમમાં મૂકવામાં આવશે. રોકાણની રકમ નક્કી કરવા માટે, લોકો SIP કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરી શકે છે જે તેમના ઉદ્દેશ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે કેટલી રકમની જરૂર છે તે સમજવામાં મદદ કરે છે. આ ઉપરાંત, આ પગલું એ પણ સુનિશ્ચિત કરશે કે લોકોને તેમના વર્તમાન ખર્ચ માટે કોઈ નાણાકીય તંગીનો સામનો કરવો ન પડે. રકમની સાથે રોકાણની તારીખ પણ પસંદ કરવી જરૂરી છે. આનાથી લોકોને એ સુનિશ્ચિત કરવામાં મદદ મળશે કે તે રકમ યોગ્ય તારીખે કાપવામાં આવે અને શિસ્તબદ્ધ બચતની આદત કેળવવામાં આવે.

6. તમારા રોકાણોનું નિરીક્ષણ કરો અને પુનઃસંતુલિત કરો

રોકાણ સફળ થવા માટે; ફક્ત તમારા પૈસાનું રોકાણ કરવું પૂરતું નથી. લોકોએ તેમના રોકાણ પર સતત દેખરેખ રાખવાની જરૂર છે. તેઓએ તપાસ કરવાની જરૂર છે કે તેમના ભંડોળ તેમને જરૂરી પરિણામો આપી રહ્યા છે કે નહીં. લોકોએ સમયસર તેમના પોર્ટફોલિયોને ફરીથી સંતુલિત કરવું જોઈએઆધાર તેમના રોકાણને વધુ અસરકારક બનાવવા માટે. રોકાણનું નિરીક્ષણ અને પુનઃસંતુલન લોકોને વધુ કમાણી કરવામાં સક્ષમ બનાવશે.

SIP ઓનલાઈન કેવી રીતે ખરીદશો?

ટેક્નોલોજીમાં વધતી જતી પ્રગતિ સાથે, લોકો ઓનલાઈન મોડ દ્વારા ઘણા બધા વ્યવહારો કરવા સક્ષમ છે. તેવી જ રીતે, લોકો માટે SIP ઓનલાઈન કરવું શક્ય છે. લોકો ફંડ હાઉસ દ્વારા સીધા અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઑનલાઇન SIP કરી શકે છેવિતરક. અગાઉ જણાવ્યા મુજબ, ડિસ્ટ્રીબ્યુટર દ્વારા SIP કરવાનો ફાયદો એ છે કે લોકો એક છત નીચે વિવિધ કંપનીઓની સંખ્યાબંધ યોજનાઓ શોધી શકે છે.

Fincash સાથે SIP માં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

નિષ્કર્ષ

આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશક પરથી, અમે નિષ્કર્ષ પર આવી શકીએ છીએ કે SIP રોકાણ શરૂ કરવું સરળ છે. જો કે, લોકોએ સ્કીમ પસંદ કરતી વખતે સાવચેત રહેવું જોઈએ અને સ્કીમની કાર્યક્ષમતાઓને સંપૂર્ણ રીતે સમજવી જોઈએ જેથી કરીને તેઓ વધુમાં વધુ વળતર મેળવી શકે અને તેમના નાણાં સુરક્ષિત હાથમાં હોય તેની ખાતરી કરી શકે.

FAQs

1. ટોપ-અપ SIP શું છે?

અ: જો તમારી SIP સારી કામગીરી કરી રહી હોય, તો તમે ટોપ-અપ SIP માં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો. આ SIP તમને નિયમિત સમયાંતરે તમારું રોકાણ વધારવાની મંજૂરી આપે છે. આ રીતે, તમે ઉચ્ચ પ્રદર્શન કરતા ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકો છો અને વધુ સારું વળતર મેળવી શકો છો.

2. લવચીક SIP શું છે?

અ: લવચીક SIP માં, તમે વધારી અથવા ઘટાડી શકો છોરોકડ પ્રવાહ તમારી ઈચ્છા મુજબ. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, જ્યારે તમે ઇચ્છો ત્યારે તમે તમારું રોકાણ વધારી શકો છો, અને જ્યારે તમને જરૂર હોય ત્યારે તમે તમારું રોકાણ ઘટાડી શકો છો. તમારે ફક્ત એટલું યાદ રાખવાની જરૂર છે કે તમારે નિયમિત સમયાંતરે ચોક્કસ રોકાણ કરવું પડશે.

3. શાશ્વત SIP શું છે?

અ: નામ સૂચવે છે તેમ, કાયમી એસઆઈપી એવી છે કે જેમાં આદેશની તારીખનો અંત હોતો નથી. તમે એક, ત્રણ કે પાંચ વર્ષ પછી કાયમી SIP સમાપ્ત કરી શકો છો. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, તમે તમારી જરૂરિયાતો અનુસાર રોકાણ કરી શકો છો અને રોકાણમાંથી પાછી ખેંચી શકો છો.

4. શું SIP KYC સુસંગત છે?

અ: હા, SIP એ KYC સુસંગત છે કારણ કે તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હેઠળ આવે છે. તમારે તમારા KYC દસ્તાવેજો સબમિટ કરવા પડશેબેંક અથવા નાણાકીય સંસ્થા કે જેના દ્વારા તમે SIP રોકાણો કરી રહ્યા છો. આ એક વખતની પાલન પ્રક્રિયા છે.

5. રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ SIP કઈ છે તેનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવું?

અ: જ્યારે તમે SIP માં રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમે રોકાણ કરવા માંગો છો તે રકમનું મૂલ્યાંકન કરવું સૌથી પહેલા જરૂરી છે. આગળની વસ્તુ જે તમારે નક્કી કરવી જોઈએ તે છે SIP નું પ્રદર્શન. તે પછી, રોકાણ અને વળતરના આધારે તમારી જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરતી SIP પસંદ કરો અને રોકાણ કરવાનું શરૂ કરો.

6. SIP માં રોકાણ કરવા માટે મારે કયા દસ્તાવેજોની જરૂર પડશે?

અ: SIP માં રોકાણ કરવા માટે, તમારે તમારી એક નકલની જરૂર પડશેપાન કાર્ડ, સરનામાનો પુરાવો જેમ કે તમારું આધાર કાર્ડ અથવા પાસપોર્ટ અને બેંક ખાતાની વિગતો.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.