મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ માટે eKYC

યુનિક આઈડેન્ટિફિકેશન ઓથોરિટી ઓફ ઈન્ડિયા (UIDAI) ગ્રાહક સેવાઓમાં સુધારો કરવા માટે eKYC સાથે આવી છે. eKYC એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો માટે KYC ના ધોરણોને પરિપૂર્ણ કરવા માટે પેપરલેસ, આધાર આધારિત પ્રક્રિયા છે. આધાર eKYC KYC નોંધણીને સરળ બનાવે છે, જેમાં ગ્રાહકોએ તેમની વિગતો ડિજિટલ રીતે સબમિટ કરવાની જરૂર છે, જેમ કે- આધાર નંબર, PAN, આધાર-રજિસ્ટર્ડ મોબાઇલ નંબર અનેબેંક વિગતો માટે eKYCમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટર્નઅરાઉન્ડ પેપર વર્ક અને સમયને દૂર કરીને વપરાશકર્તાઓ માટે રોકાણ પ્રક્રિયાને સરળ અને અનુકૂળ બનાવી છે. કેવાયસી પ્રક્રિયા દરમિયાન, તમારે તમારી તપાસ કરવાની જરૂર પડી શકે છેકેવાયસી સ્થિતિ, આ લેખમાં સમજાવ્યા મુજબ KYC વેરિફિકેશન વગેરે કરો.

આધાર eKYC માટે KYC સ્ટેટસ તપાસો

રોકાણકારો નીચેની લિંક પર ક્લિક કરીને તેમની PAN વિગતો દાખલ કરીને તેમની KYC સ્થિતિ ચકાસી શકે છે.

નૉૅધ:ઇ-કેવાયસી, જે સપ્ટેમ્બર 2018 ના રોજ સુપ્રીમ કોર્ટના આદેશ મુજબ બંધ કરવામાં આવ્યું હતું, તે ફરીથી 5 મી નવેમ્બર'19 થી ચાલુ રાખવામાં આવ્યું છે.

તમે @Home બેસીને તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ માટે FINCASH નો ઉપયોગ કરીને તમારું eKYC કરી શકો છો. તમે અહીં ક્લિક કરીને પ્રારંભ કરી શકો છો તમારું KYC સ્ટેટસ તપાસો.

eKYC નોંધણી પ્રક્રિયા

જો તમે ભારતના રહેવાસી છો, તો તમે કોઈપણ દ્વારા તમારું eKYC કરાવી શકો છોસેબી (ધ સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા)- નોંધાયેલ મધ્યસ્થીઓ જેમ કે બેંકો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા KRAs. બધા એનરોકાણકાર આધાર કાર્ડ હોવું જોઈએ. જો કોઈની પાસે આધાર ન હોય, તો તમારે ઈન્-પર્સનલ વેરિફિકેશન (IPV) મધ્યસ્થી સાથે લાઈવ વીડિયો દ્વારા અથવા તેમની ઓફિસની મુલાકાત લઈને કરાવવું પડશે. પરંતુ, આધાર સાથે eKYC માટે અનુસરવાની પ્રક્રિયા એકદમ સરળ અને અનુકૂળ છે:

1. આધાર અને PAN સાથે તૈયાર રહો

મધ્યસ્થી (Fincash.com)ની સાઇટ પર જાઓ (જે આધાર આધારિત KYC પ્રદાન કરે છે) અને eKYC નો વિકલ્પ પસંદ કરો. EKYC થી

2. PAN વિગતો દાખલ કરો

રોકાણકારના નામ વગેરેની માન્યતા માટે પાન વિગતો દાખલ કરો.

3. તમારો આધાર નંબર દાખલ કરો

તમારા આધાર આધારિત રજિસ્ટર્ડ મોબાઇલ નંબર પર OTP મેળવવા માટે તમારો આધાર નંબર દાખલ કરો

4. OTP દાખલ કરો

આધાર UADAI સિસ્ટમ્સમાંથી KYC વિગતો મેળવવા માટે આધારમાંથી મેળવેલ OTP દાખલ કરો. એકવાર માન્ય થઈ ગયા પછી તમે નેસ્ટ સ્ટેપ પર જશો.

5. વધારાની વિગતો ભરો

તમારી વ્યક્તિગત વિગતો આધાર ડેટાબેઝમાંથી પુનઃપ્રાપ્ત કરવામાં આવશે અને તમને તે વિગતોની પુષ્ટિ કરવા અને અન્ય વધારાની વિગતો પ્રદાન કરવા માટે કહેવામાં આવશે.

6. તમારું KYC પૂર્ણ કરવા સબમિટ કરો

અંતિમ પગલું જો એક વખત સબમિટ કરવા માટે વિગતો સબમિટ કરવી હોય તો સામાન્ય રીતે એક ekyc નંબર આપવામાં આવે છે જે તમે તમારા મધ્યસ્થીને આપવા માટે કહી શકો છો.

તમારું E-KYC પૂર્ણ કરો

વપરાશકર્તા INR 50 સુધીનું રોકાણ કરી શકે છે,000 સફળ eKYC પછી p.a./ફંડ હાઉસ. જો કોઈ કોઈ મર્યાદા વિના વ્યવહાર કરવા માંગે છે, તો તેણે બાયોમેટ્રિક ઓળખ માટે જવું પડશે.

આ KYC સ્ટેટસને સમજો

કિસ્સામાં, જો તમે ફંડમાં રોકાણ કરી શકતા નથી, તો નોંધણી પ્રક્રિયામાં કેટલીક સમસ્યા આવી શકે છે, તેથી તમારે તમારી KYC સ્થિતિ તપાસવાની જરૂર છે. વધુ સારી રીતે સમજવા માટે, અમે દરેક KYC સ્ટેટસનો અર્થ શું છે તે સૂચિબદ્ધ કર્યું છે:

કેવાયસી પ્રક્રિયા હેઠળ: તમારા KYC દસ્તાવેજો દ્વારા સ્વીકારવામાં આવે છેકેઆરએ અને તે પ્રક્રિયા હેઠળ છે.

કેવાયસી હોલ્ડ પર છે: KYC દસ્તાવેજોમાં વિસંગતતાને કારણે તમારી KYC પ્રક્રિયા હોલ્ડ પર છે. ખોટા દસ્તાવેજો/વિગતો ફરીથી સબમિટ કરવાની જરૂર છે.

KYC નામંજૂર: PAN વિગતો અને અન્ય KYC દસ્તાવેજોની ચકાસણી કર્યા પછી KRA દ્વારા તમારું KYC નકારવામાં આવ્યું છે. આનો અર્થ એ છે કે તમારે નવું સબમિટ કરવાની જરૂર છેKYC ફોર્મ સંબંધિત દસ્તાવેજો સાથે.

ઉપલબ્ધ નથી: તમારો KYC રેકોર્ડ કોઈપણ KRA માં ઉપલબ્ધ નથી.

ઉપરોક્ત 5 કેવાયસી સ્થિતિઓ અપૂર્ણ/હાલની/જૂની કેવાયસી તરીકે પણ પ્રતિબિંબિત થઈ શકે છે. આવી સ્થિતિ હેઠળ, તમારે તમારા KYC રેકોર્ડ્સને અપડેટ કરવા માટે નવા KYC દસ્તાવેજો સબમિટ કરવાની જરૂર પડી શકે છે.

બાયોમેટ્રિક ઓથેન્ટિકેશન દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે EKYC

રોકાણકારો કે જેઓ તેમનું કેવાયસી બાયોમેટ્રિક રીતે કરાવવા માગે છે તેમણે AMCની કોઈપણ એક શાખાની મુલાકાત લેવી પડશે. બાયોમેટ્રિક સિસ્ટમનો મુખ્ય ફાયદો (કેવાયસી પૂર્ણ થવા પર) એ છે કે કોઈ રોકાણકાર ફંડમાં કેટલું રોકાણ કરવા માંગે છે તેની ઉપર કોઈ મર્યાદા રહેશે નહીં. તે આ રીતે કાર્ય કરે છે:

• મશીન તમારા અંગૂઠાને સ્કેન કરે છેછાપ
• એકવાર ચકાસ્યા પછી, સ્ક્રીન પર બાયો-કી પ્રદર્શિત થાય છે
• કેવાયસી પૂર્ણ કરવા માટે તમારે આધાર નંબર અને બાયો-હે દાખલ કરવાની જરૂર છે

ઇકેવાયસી વિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવાયસી

નીચેનું કોષ્ટક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ માટે આધારનો ઉપયોગ કરીને સામાન્ય KYC અને eKYC વચ્ચેનો તફાવત દર્શાવે છે.

ચાલો એક નજર કરીએ:

અસર અને ફાયદા

ભારતમાં 900 મિલિયનથી વધુ આધાર કાર્ડ નોંધાયેલા વપરાશકર્તાઓ અને 170 મિલિયનથી વધુ પાન કાર્ડ ધારકો છે. આધાર eKYC પ્રક્રિયા સાથે આધાર કાર્ડ અને પાન કાર્ડ બંને ધરાવનારા લોકોને ટેપ કરવાનું વધુ સરળ બની ગયું છે. ડિજિટલ પ્રક્રિયાને કારણે, દસ્તાવેજોનું સંચાલન દૂર થાય છે. તે વ્યવહારોને ઝડપી બનાવે છે અને વિગતવાર કાગળ માટે જરૂરી સમયને ઘટાડે છે. ઉપરાંત, ગ્રાહકની સગવડતા અને સેવાઓમાં વધારો કરવામાં આવ્યો છે જે વધુ લોકોને આકર્ષિત કરી શકે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો. કેન્દ્રિય પ્રક્રિયા અને ડિજિટલી સંગ્રહિત માહિતીને કારણે, તે ગ્રાહક અને બંને માટે આર્થિક છેએસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ(AMCs). ઉપરાંત, ડિજિટાઈઝેશનને કારણે, પ્રક્રિયામાં પારદર્શિતા છે અને કેટલીક બનાવટી અથવા ગેરવર્તણૂકની શક્યતા ઓછી છે.

આધાર eKYC ના ફાયદા

• eKYC કાગળની પ્રક્રિયાને ખતમ કરે છે, જેના કારણે સમગ્ર પ્રક્રિયામાં પારદર્શિતા રહે છે. ગ્રાહકોએ તેમના દસ્તાવેજોની બહુવિધ નકલો સબમિટ કરવાની જરૂર નથી. તેનાથી છેતરપિંડી અને ચોરીની શક્યતાઓ પણ ઘટી જાય છે.
• UIDAI નંબર સાથે, વપરાશકર્તા બેંક ખાતું ખોલી શકશે કારણ કે તે ઓળખ દસ્તાવેજ તરીકે કામ કરશે અને લોનની સરળ પહોંચમાં મદદ કરશે.
• જ્યારે ભૌતિક KYC પ્રક્રિયામાં પાંચ-સાત કામકાજના દિવસો લાગે છે, eKYC એવી વસ્તુ છે જે તાત્કાલિક છે.
• વપરાશકર્તાની બાયોમેટ્રિક ચકાસણી કરવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એજન્ટો અથવા સંસ્થાઓ દ્વારા ઉપયોગમાં લેવાતું બાયોમેટ્રિક સ્કેનર રોકાણકારોને કોઈપણ રકમના વ્યવહારની મંજૂરી આપે છે. બાયોમેટ્રિક ઓળખ વિના eKYC પ્રતિ વર્ષ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની દીઠ INR 50,000 સુધી મર્યાદિત છે.

eKYC ની વર્તમાન મર્યાદાઓ

eKYC પર એક માત્ર વર્તમાન મર્યાદા એ છે કે રોકાણકાર INR 50,000 p.a. સુધીનું રોકાણ કરી શકે છે. ફંડ હાઉસ દીઠ. તેનાથી વધુ રોકાણ કરવા માટે પાત્ર બનવા માટે, રોકાણકારે વ્યક્તિગત ચકાસણી (IPV) પૂર્ણ કરવાની અથવા બાયોમેટ્રિક ઓળખ કરવાની જરૂર છે. ઉપરાંત, ઑફલાઇન વ્યવહાર માટે વ્યક્તિએ શારીરિક રીતે સહી કરવાની જરૂર છે.

EKYC અસરો

આ પગલું વ્યક્તિગત, AMC અને આધાર કાર્ડની શક્તિને પ્રોત્સાહન આપે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવામાં રસ ધરાવતી વ્યક્તિઓ હવે નોંધણી માટે અગાઉ જરૂરી હતી તેવી ઘણી કઠોર પ્રક્રિયાઓમાંથી પસાર થવાને બદલે SMS મોકલીને આમ કરી શકે છે. eKYC એ AMC માટે પણ પ્રોત્સાહન છે કારણ કે તે KYC માટે નવો માર્ગ છે. આને કારણે, નવા વપરાશકર્તાઓને સરળ પ્રક્રિયા સાથે સાઇન અપ થવાને કારણે AMC ડેટાબેઝ આપોઆપ વધશે. તે આધાર કાર્ડના મૂલ્યમાં પણ વધારો કરે છે કારણ કે જો કોઈ વ્યક્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે આધાર કાર્ડ ધરાવે છે તો અત્યંત કઠોર પ્રક્રિયાને સરળ બનાવવામાં આવે છે. પરિણામે, સેબીની ઇ-કેવાયસી માર્ગદર્શિકાએ પ્રક્રિયા કરી છેરોકાણ પહેલા કરતાં ઘણું સરળ.

FAQs

1. આધાર eKYC શું છે?

આધાર આધારિત ઇ-કેવાયસી એ ઇલેક્ટ્રોનિક અને 100% પેપરલેસ પ્રક્રિયા છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પ્રથમ વખત રોકાણકારો માટે તેમના આધાર નંબરનો ઉપયોગ કરીને તેમની KYC ઔપચારિકતા પૂર્ણ કરે છે.

2. જો મેં KYC કર્યું હોય, તો શું મારે પણ eKYC કરવાની જરૂર છે?

જો તમે પહેલેથી જ તમારું KYC કરી લીધું હોય, તો તમારે ઈલેક્ટ્રોનિક KYC (eKYC) કરવાની જરૂર નથી. જેમણે પહેલેથી જ તેમનું KYC શરૂ કરી દીધું છે અને તેમની KRAs (KYC નોંધણી એજન્સી) તરફથી સ્વીકૃતિ અને સ્થિતિ છે, તેમને eKYC લાગુ પડતું નથી. પ્રથમ વખત રોકાણ કરનાર (ભારતીય નિવાસી) કે જેમણે પોતાનું KYC કર્યું નથી, અને તેની પાસે આધાર અને PAN કાર્ડ છે, તે eKYC કરી શકે છે.

3. જો મારી પાસે PAN ન હોય તો શું?

હાલમાં, ઇ-કેવાયસી પ્રક્રિયા ફક્ત તે લોકો માટે જ કામ કરે છે જેમની પાસે પાન કાર્ડ છે. EKYC તપાસો

4. મને હજી સુધી મારો OTP મળ્યો નથી

UIDAI દ્વારા મોકલવામાં આવેલ OTP નેટવર્ક ભીડને કારણે વિલંબિત થઈ શકે છે. ના કિસ્સામાં-રસીદ, તમે OTP ફરીથી જનરેટ કરી શકો છો અથવા અહીં ક્લિક કરીને પ્રક્રિયાને ફરીથી શરૂ કરી શકો છો ફરી - EKYC

યાદ રાખવાના મહત્વના મુદ્દા:

• કેવાયસી ફરજિયાત છે.
• કેવાયસી એક વખતની પ્રક્રિયા છે.
• જેઓ KYC નું પાલન ન કરે તેઓને ખરીદીઓ/વધારાની ખરીદીઓ/ પર અસ્વીકારનો સામનો કરવો પડશે.SIP નોંધણી/SIP નવીકરણ.