મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું: મુશ્કેલી વિના રોકાણ કરો

Updated on August 31, 2025 , 30516 views

ટેક્નોલોજીની પ્રગતિએ રોકાણ પ્રક્રિયાને સરળ બનાવી છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. ઓનલાઈન ચેનલ દ્વારા, લોકો પેપરલેસ માધ્યમથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે. ટેક્નોલોજીની પ્રગતિને જોતાં, લોકો ગમે ત્યાંથી અને કોઈપણ સમયે તેમની સુવિધા અનુસાર વિવિધ યોજનાઓમાં રોકાણ કરી શકે છે. ઓનલાઈન ચેનલ દ્વારા, લોકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ક્યાં તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા રોકાણ કરી શકે છેવિતરક અથવા સીધા ફંડ હાઉસ દ્વારા. એટલું જ નહીં, લોકો વિવિધ યોજનાઓનું વિશ્લેષણ શોધી શકે છે, એSIP, ઓનલાઈન દ્વારા તેમની સગવડતા મુજબ તેમના રોકાણોને રિડીમ કરો.

તો ચાલો, ની પ્રક્રિયા સમજીએમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું ઓનલાઈન ચેનલો દ્વારા.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઓનલાઈન કેવી રીતે ખરીદવું?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરકો પાસેથી ખરીદીના કિસ્સામાં ઓનલાઈન મોડ દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદવાની પ્રક્રિયા અલગ પડે છે.એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (AMCs). તો, ચાલો આ બંને ચેનલોમાંથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદવાની પ્રક્રિયાને સમજીએ.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરકો દ્વારા ઓનલાઈન રોકાણ કરો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરકો તરીકે કાર્ય કરે છેએગ્રીગેટર્સ, જે એક છત નીચે વિવિધ ફંડ હાઉસની સંખ્યાબંધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ પ્રદાન કરે છે. આ ડિસ્ટ્રિબ્યુટર્સના હાઇલાઇટિંગ પોઇન્ટ્સમાંની એક એ છે કે તેઓ ક્લાયન્ટ્સ પાસેથી કોઈ ફી લેતા નથી. પરિણામે, વ્યક્તિઓને રોકાણ સમયે સંપૂર્ણ રકમ મળે છે અનેવિમોચન. વધુમાં, આ ઓનલાઈન પોર્ટલ વિવિધ યોજનાઓનું ઊંડાણપૂર્વક વિશ્લેષણ પણ પ્રદાન કરે છે. માટેરોકાણ વિતરક દ્વારા તમારી પાસે સક્રિય મોબાઈલ નંબર, પાન નંબર અને આધાર નંબર હોવો જરૂરી છે. તો, ચાલો જોઈએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરકો દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરક દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન રોકાણ કરવાના પગલાં

પગલું 1: વિતરકની વેબસાઇટ પર લૉગ ઇન કરો અને તમારા ઓળખપત્રોનો ઉપયોગ કરીને સાઇન અપ કરો
પગલું 2: જો KYC ન થયું હોય તો KYC ઔપચારિકતાઓ પૂર્ણ કરો. દ્વારા આ પ્રક્રિયા ઓનલાઈન કરી શકાય છેeKYC પ્રક્રિયા
પગલું 3: જરૂરી ફોર્મ ઓનલાઈન ભરીને નોંધણી પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો.
પગલું 4: જરૂરી દસ્તાવેજો અપલોડ કરો અને ખાતરી કરો કે નોંધણી થઈ ગઈ છે.

આમ, આ સરળ પગલાંને અનુસરીને, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરક દ્વારા નોંધણી પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરી શકાય છે. નોંધણી પૂર્ણ કર્યા પછી, લોકો વિવિધ કંપનીઓના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી શકે છે.

AMC દ્વારા ઓનલાઈન રોકાણ કરો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન રોકાણનો બીજો સ્ત્રોત ફંડ હાઉસ અથવા એએમસી દ્વારા સીધા જ હોઈ શકે છે. ઓનલાઈન મોડ દ્વારા, આ કિસ્સામાં લોકો પણ માત્ર થોડા ક્લિક્સમાં રોકાણ કરી શકે છે.જો કે, ફંડ હાઉસ દ્વારા સીધા રોકાણ કરવાની એક ખામી એ છે કે લોકો માત્ર એક કંપનીની યોજનાઓમાં રોકાણ કરી શકે છે અન્ય ફંડ હાઉસની નહીં.. અહીં, જો વ્યક્તિઓ અન્ય ફંડ હાઉસની યોજનાઓમાં રોકાણ કરવા માગે છે, તો તેમણે ફંડ હાઉસની વેબસાઇટ પર અલગથી નોંધણી કરાવવાની જરૂર છે. જો કે, લોકોએ KYC ઔપચારિકતાઓનું પુનરાવર્તન કરવાની જરૂર છે. તો, ચાલો આપણે ઓનલાઈન મોડનો ઉપયોગ કરીને AMC દ્વારા કેવી રીતે રોકાણ કરવું તેનાં પગલાં જોઈએ.

AMC દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન રોકાણ કરવાના પગલાં

પગલું 1: AMCની વેબસાઈટ પર લોગ ઓન કરો અને ઈન્વેસ્ટ ઓનલાઈન વિકલ્પ પસંદ કરો
પગલું 2: રજીસ્ટ્રેશન ફોર્મ ભરો અને તમામ જરૂરી વિગતો ઓનલાઈન આપો
પગલું 3: તમારા આપોબેંક વિગતો અને અન્ય જરૂરી વિગતો
પગલું 4: જરૂરી દસ્તાવેજો અપલોડ કરો અને તમારી નોંધણી પૂર્ણ કરો

આમ, આ કિસ્સામાં, આપણે જોઈ શકીએ છીએ કે નોંધણી પ્રક્રિયા એકદમ સરળ છે. એકવાર નોંધણી પૂર્ણ થઈ જાય, પછી તમે તમારી જરૂરિયાતોને અનુરૂપ યોજનાઓમાં રોકાણ કરી શકો છો. જો કે, તે ફરીથી પુનરાવર્તિત કરવામાં આવશે કે AMC દ્વારા લોકો માત્ર સંબંધિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીની યોજનાઓમાં રોકાણ કરી શકે છે.

તેથી, ઉપરોક્ત બે સ્થિતિઓ પરથી, આપણે કહી શકીએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું સરળ છે. જો કે, લોકોએ FATCA અને PMLA સંબંધિત તેમની કેટલીક વિગતો આપવી જોઈએ. FATCA નો ઉલ્લેખ કરે છેફોરેન એકાઉન્ટ ટેક્સ કમ્પ્લાયન્સ એક્ટ જેનો હેતુ કરચોરીને રોકવાનો છે. આ અધિનિયમનું પાલન કરવા માટે, વ્યક્તિઓએ સ્વ-પ્રમાણિત FATCA ફોર્મ ભરવાની જરૂર છે. ની માર્ગદર્શિકાઓનું પણ પાલન કરવાની જરૂર છેપ્રિવેન્શન ઓફ મની લોન્ડરિંગ એક્ટ (PMLA). આ મુજબ, લોકોએ બેંકની સોફ્ટ કોપી સાથે તેમની બેંક વિગતો આપવાની જરૂર છેનિવેદન અથવા પાસબુક અથવા રદ કરેલ ચેકની નકલ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

SIP ઓનલાઇન: રોકાણ કરવાની સ્માર્ટ રીત

અગાઉના વિભાગમાં, અમે જોયું કે લોકો ઑનલાઇન મોડ દ્વારા વિવિધ યોજનાઓમાં રોકાણ કરી શકે છે. તેવી જ રીતે, તેઓ ઑનલાઇન મોડ દ્વારા પણ SIP કરી શકે છે. ઓનલાઈન ચેનલો દ્વારા, લોકો SIP શરૂ કરી શકે છે, કેટલા SIP હપ્તાઓ કાપવામાં આવ્યા છે તે તપાસી શકે છે, SIP ની કામગીરી તપાસી શકે છે અને અન્ય ઘણી સંબંધિત ક્રિયાઓ કરી શકે છે.રોકાણનો મોડ ઓનલાઈન હોવાથી, લોકો ચૂકવણીનો ઓનલાઈન મોડ પણ પસંદ કરી શકે છે, એટલે કે, NEFT/ મારફતેRTGS અથવા નેટ બેન્કિંગ. વધુમાં, નેટ બેન્કિંગ દ્વારા, લોકો સુનિશ્ચિત કરી શકે છે કે જરૂરી બિલર સેટ કરીને તેમની SIP ચુકવણી આપમેળે કપાઈ જાય.

ઓનલાઈન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર તરીકે પણ ઓળખાય છેસિપ કેલ્ક્યુલેટર. આ કેલ્ક્યુલેટર વ્યક્તિઓને તેમના ઉદ્દેશો પૂરા કરવા માટે વર્તમાન તારીખમાં કેટલા નાણાંનું રોકાણ કરવાની જરૂર છે તે તપાસવામાં મદદ કરે છે. તે એ પણ દર્શાવે છે કે આપેલ સમયમર્યાદામાં SIP કેવી રીતે વધે છે. વર્તમાનની ગણતરી કરવા માટેSIP રોકાણ રકમ, કેટલાક ઇનપુટ ડેટા કે જે તમારે દાખલ કરવાની જરૂર છે તેમાં તમારો વર્તમાન શામેલ છેઆવક, તમારા હાલના ખર્ચાઓ, તમારા રોકાણ પર અપેક્ષિત વળતરનો દર અને ઘણું બધું.

2022 માટે રોકાણ કરવા માટે ટોચના 5 શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹67.7398 ↑ 0.00	₹989	14.6	16.2	23	18.7	16.6	17.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹31.8873 ↓ -0.11	₹270	9.2	13.6	12.6	9.3	3.6	14.4
Axis Credit Risk Fund Growth	₹21.6772 ↑ 0.01	₹367	1.5	4.8	8.6	7.5	6.8	8
PGIM India Credit Risk Fund Growth	₹15.5876 ↑ 0.00	₹39	0.6	4.4	8.4	3	4.2
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹22.1773 ↑ 0.00	₹810	1.1	4.6	8.1	7.1	7	7.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 29 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	Axis Credit Risk Fund	PGIM India Credit Risk Fund	UTI Banking & PSU Debt Fund
Point 1	Highest AUM (₹989 Cr).	Bottom quartile AUM (₹270 Cr).	Lower mid AUM (₹367 Cr).	Bottom quartile AUM (₹39 Cr).	Upper mid AUM (₹810 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Oldest track record among peers (17 yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 16.59% (top quartile).	5Y return: 3.57% (bottom quartile).	1Y return: 8.55% (lower mid).	1Y return: 8.43% (bottom quartile).	1Y return: 8.14% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 18.74% (top quartile).	3Y return: 9.26% (upper mid).	1M return: 0.39% (lower mid).	1M return: 0.27% (bottom quartile).	1M return: 0.19% (bottom quartile).
Point 7	1Y return: 22.98% (top quartile).	1Y return: 12.57% (upper mid).	Sharpe: 2.44 (top quartile).	Sharpe: 1.73 (lower mid).	Sharpe: 1.86 (upper mid).
Point 8	Alpha: -1.71 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.78 (bottom quartile).	Sharpe: 0.57 (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.81% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 5.01% (lower mid).	Yield to maturity (debt): 6.47% (upper mid).
Point 10	Information ratio: -0.40 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (top quartile).	Modified duration: 1.99 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.54 yrs (lower mid).	Modified duration: 1.78 yrs (bottom quartile).

DSP US Flexible Equity Fund

Highest AUM (₹989 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 16.59% (top quartile).
3Y return: 18.74% (top quartile).
1Y return: 22.98% (top quartile).
Alpha: -1.71 (bottom quartile).
Sharpe: 0.78 (bottom quartile).
Information ratio: -0.40 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹270 Cr).
Oldest track record among peers (17 yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 3.57% (bottom quartile).
3Y return: 9.26% (upper mid).
1Y return: 12.57% (upper mid).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.57 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (top quartile).

Axis Credit Risk Fund

Lower mid AUM (₹367 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.55% (lower mid).
1M return: 0.39% (lower mid).
Sharpe: 2.44 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.81% (top quartile).
Modified duration: 1.99 yrs (bottom quartile).

PGIM India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹39 Cr).
Established history (10+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.43% (bottom quartile).
1M return: 0.27% (bottom quartile).
Sharpe: 1.73 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 5.01% (lower mid).
Modified duration: 0.54 yrs (lower mid).

UTI Banking & PSU Debt Fund

Upper mid AUM (₹810 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.14% (bottom quartile).
1M return: 0.19% (bottom quartile).
Sharpe: 1.86 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.47% (upper mid).
Modified duration: 1.78 yrs (bottom quartile).

ફિન્કેશ સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

નિષ્કર્ષ

નિષ્કર્ષ પર, એવું કહી શકાય કે, તેમાં રોકાણ કરવું સરળ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઓનલાઇન. જો કે, લોકોએ હંમેશા તે ચેનલો દ્વારા રોકાણ કરવું જોઈએ જેમાં તેઓ આરામદાયક હોય. આ ઉપરાંત, એનો અભિપ્રાય પણ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર તેમના રોકાણો તેમને જરૂરી પરિણામો આપે છે તેની ખાતરી કરવા માટે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.