મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ ટિપ્સ: અસરકારક રીતે રોકાણ કેવી રીતે કરવું તે જાણો

Updated on July 31, 2026 , 19257 views

શું તમે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણને અસરકારક બનાવવા માંગો છો? ચિંતા કરશો નહીં, આ લેખ તમને આમાં મદદ કરશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ એક રોકાણનું વાહન છે જ્યાં લોકો શેર અને ટ્રેડિંગનો સામાન્ય ઉદ્દેશ્ય ધરાવે છેબોન્ડ તેમના નાણાંનું રોકાણ કરો. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેમના વતી વિવિધ સિક્યોરિટીઝમાં વેપાર કરે છે. જો કે, રોકાણને અસરકારક અને કાર્યક્ષમ બનાવવા માટે, લોકોએ કેટલીક ટીપ્સને અનુસરવાની જરૂર છે. તો, ચાલો આપણે કેટલીક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટિપ્સ જોઈએ જે તમારા રોકાણને સ્માર્ટ બનાવી શકે છે અને તમે તેનાથી વધુ કમાણી કરી શકો છો. ઉપરાંત, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓના પ્રકારો જેમ કે સમજોઈન્ડેક્સ ફંડ્સ,મની માર્કેટ ફંડ્સ, અને સોનુંમ્યુચ્યુઅલ ફંડ,ટોચના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ રોકાણ કરવા માટે, અને ઘણું બધું.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની સ્માર્ટ રીતો

રોકાણ એ કલા તરીકે છે જે; જો યોગ્ય રીતે કરવામાં આવે તો, અજાયબીઓ કામ કરી શકે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, કોઈપણ રોકાણ યોગ્ય રીતે કરવું જોઈએ જેથી કરીને લોકો તેનો મહત્તમ લાભ મેળવી શકે. તો, ચાલો આપણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણની કેટલીક ટીપ્સ જોઈએ.

1. તમારા ઉદ્દેશ્યોને અનુરૂપ હોય તેવી યોજનાઓમાં રોકાણ કરો

પહેલાંમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ, લોકોએ પહેલા રોકાણનો હેતુ નક્કી કરવો જોઈએ.કેટલાક ઉદ્દેશ્યો કે જેના માટે લોકો આયોજન કરે છે તેમાં સમાવેશ થાય છેનિવૃત્તિ આયોજન, ઉચ્ચ શિક્ષણ માટે આયોજન, વગેરે. ઉદ્દેશ્ય નિર્ધારિત કર્યા પછી, તમારે વિશ્લેષણ કરવું જોઈએ કે શું યોજનાનો ઉદ્દેશ તમને તમારા લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરશે. આ સ્થિતિમાં, તમારે સ્કીમની ભૂતકાળની કામગીરી, રોકાણના સમયની ક્ષિતિજ અને અન્ય સંબંધિત પરિબળોને પણ ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ.

2. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીઝને સમજો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ વ્યક્તિઓની વિવિધ જરૂરિયાતોને પૂરી કરવા માટે વિવિધ શ્રેણીઓમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. લોકોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓની વિવિધ શ્રેણીઓની સમજ હોવી જોઈએ. આ યોજનાઓ દ્વારા મળેલ આ વળતર વૈવિધ્યસભર છે અને જોખમનું સ્તર પણ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓની પાંચ વ્યાપક શ્રેણીઓમાં સમાવેશ થાય છેઇક્વિટી ફંડ્સ,ડેટ ફંડ,હાઇબ્રિડ ફંડ, ઉકેલ લક્ષી યોજનાઓ અને અન્ય યોજનાઓ.

યોજનાઓની શ્રેણીઓને સમજવી માત્ર પૂરતી નથી. યોજનાની શ્રેણીઓ સાથે, લોકોએ વિવિધ યોજનાઓ અને વિકલ્પોને પણ સમજવું જોઈએ કે જે યોજનામાં છે. મોટાભાગની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં સીધી અને નિયમિત યોજનાઓ હોય છે જ્યાં દરેક યોજનામાં વૃદ્ધિ વિકલ્પ અને ડિવિડન્ડ વિકલ્પ હોય છે. લોકોએ આ તમામ શ્રેણીઓથી વાકેફ હોવા જોઈએ કારણ કે તે તેમને તેમની જરૂરિયાતો અનુસાર યોગ્ય યોજના પસંદ કરવામાં મદદ કરશે.

3. તમારી જોખમ-ભૂખ નક્કી કરો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણના કિસ્સામાં જોખમ લેવાની ક્ષમતા અથવા જોખમ લેવાની ક્ષમતા મહત્વપૂર્ણ છે. જોખમ-ભૂખ પર આધારિત; લોકોને જોખમ-વિરોધી, જોખમ-શોધનાર અને જોખમ-તટસ્થમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. તમારે તમારું નક્કી કરવાની જરૂર છેજોખમની ભૂખ કારણ કે તે તમને યોજનાનો પ્રકાર પસંદ કરવામાં મદદ કરશે. દાખલા તરીકે, જોખમ-શોધનાર વ્યક્તિ ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરશે જ્યારે જોખમ-વિરોધી વ્યક્તિ ડેટ ફંડ્સને પસંદ કરશે.

4. તમારા રોકાણમાં વૈવિધ્ય બનાવો

આપણે બહુ સામાન્ય કહેવત સાંભળી છેતમારા બધા ઇંડાને એક ટોપલીમાં ઉગાડશો નહીં. એ જ રીતે, એક મહત્વપૂર્ણ નિયમરોકાણ વૈવિધ્યકરણ છે. આ સંદર્ભમાં, વૈવિધ્યકરણનો અર્થ છે વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં નાણાંનું રોકાણ કરવું. બહુવિધ યોજનાઓમાં રોકાણ કરીને, લોકો ખાતરી કરી શકે છે કે તેઓ તેમના રોકાણ પર મહત્તમ વળતર મેળવી શકે છે. વધુમાં, જો એક યોજના જરૂરી વળતર આપવામાં નિષ્ફળ જાય તો પણ, અન્ય યોજનાઓ તેના પ્રદર્શનને વળતર આપી શકે છે. તેથી, વૈવિધ્યકરણ દ્વારા લોકો ખાતરી કરી શકે છે કે તેમનો રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય પૂર્ણ થયો છે.

5: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટેક્સેશન સમજો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે તે હંમેશા વધુ સારું માનવામાં આવે છે જો લોકોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંબંધિત કરવેરા રોકાણો વિશે જાણકારી હોય. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇક્વિટી ફંડ અને ડેટ ફંડ માટે કરવેરા નિયમો અલગ હોય છે. તેથી, ચાલો નાણાકીય વર્ષ 2017-18 માટે ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સ અને ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ સિવાયના કિસ્સામાં ટેક્સની અસરને સમજીએ.

a ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ્સ

આ કિસ્સામાં, લાંબા ગાળાનાપાટનગર જો ફંડ્સ ખરીદ્યાની તારીખથી એક વર્ષ પછી વેચવામાં આવે તો નફો લાગુ પડે છે. અહીં, લાંબા ગાળાનામૂડી વધારો કર લાદવામાં આવતો નથી. જો કે, ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભના કિસ્સામાં, તેઓ પર કર લાદવામાં આવે છેફ્લેટ 15%નો દર, તેઓ ગમે તે ટેક્સ બ્રેકેટથી સંબંધિત હોય.

b નોન-ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ્સ

નોન-ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ ફંડના કિસ્સામાં કરવેરાના નિયમો અલગ હોય છે. અહીં, ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભો પર સ્લેબ દરે કર લાદવામાં આવે છે જ્યારે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો પર 20% કર લાદવામાં આવે છે જો કે, તે ઇન્ડેક્સેશન માટે લાગુ પડે છે.

6. વધુ સારી ટેક્સ બચત માટે ELSS પસંદ કરો

જો શક્ય હોય તો, એક ઉમેરવાનો પ્રયાસ કરોELSS તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોમાં સ્કીમ. ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ એ ટેક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેના કોર્પસનો મુખ્ય હિસ્સો રોકાણ કરે છે. જો કે, આ યોજનાઓ કર અને રોકાણ બંનેના લાભો આપે છેકપાત જ્યાં લોકો INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1981. ELSS ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો ધરાવે છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ટોચના 3 શ્રેષ્ઠ ELSS ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Tata India Tax Savings Fund Growth	₹46.8846 ↑ 0.31	₹4,597	4.4	5.1	6.6	12.4	13	4.9
Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund Growth	₹155.975 ↑ 0.18	₹6,911	3.6	1.5	3.8	9.9	12	8
Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 Growth	₹62.25 ↑ 0.18	₹14,467	4	1.8	3.1	11.9	8.9	9.3
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 3 Funds showcased

Commentary	Tata India Tax Savings Fund	Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund	Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Point 1	Bottom quartile AUM (₹4,597 Cr).	Lower mid AUM (₹6,911 Cr).	Highest AUM (₹14,467 Cr).
Point 2	Established history (11+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Oldest track record among peers (18 yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 4★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 13.00% (upper mid).	5Y return: 12.04% (lower mid).	5Y return: 8.94% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 12.37% (upper mid).	3Y return: 9.90% (bottom quartile).	3Y return: 11.86% (lower mid).
Point 7	1Y return: 6.56% (upper mid).	1Y return: 3.77% (lower mid).	1Y return: 3.13% (bottom quartile).
Point 8	Alpha: 4.23 (upper mid).	Alpha: 0.89 (lower mid).	Alpha: 0.31 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: -0.09 (upper mid).	Sharpe: -0.29 (lower mid).	Sharpe: -0.30 (bottom quartile).
Point 10	Information ratio: 0.22 (upper mid).	Information ratio: -0.51 (bottom quartile).	Information ratio: -0.24 (lower mid).

Tata India Tax Savings Fund

Bottom quartile AUM (₹4,597 Cr).
Established history (11+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.00% (upper mid).
3Y return: 12.37% (upper mid).
1Y return: 6.56% (upper mid).
Alpha: 4.23 (upper mid).
Sharpe: -0.09 (upper mid).
Information ratio: 0.22 (upper mid).

Bandhan Tax Advantage (ELSS) Fund

Lower mid AUM (₹6,911 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.04% (lower mid).
3Y return: 9.90% (bottom quartile).
1Y return: 3.77% (lower mid).
Alpha: 0.89 (lower mid).
Sharpe: -0.29 (lower mid).
Information ratio: -0.51 (bottom quartile).

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96

Highest AUM (₹14,467 Cr).
Oldest track record among peers (18 yrs).
Rating: 4★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 8.94% (bottom quartile).
3Y return: 11.86% (lower mid).
1Y return: 3.13% (bottom quartile).
Alpha: 0.31 (bottom quartile).
Sharpe: -0.30 (bottom quartile).
Information ratio: -0.24 (lower mid).

7. શિસ્તબદ્ધ રોકાણની આદત રાખો

રોકાણની વાત આવે ત્યારે એક મહત્વપૂર્ણ સિદ્ધાંત એ છે કે લોકોને શિસ્તબદ્ધ રોકાણની આદત હોવી જોઈએ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં, લોકો તેના દ્વારા રોકાણ કરી શકે છેSIP અથવા મૂડીરોકાણનો એકસામટો મોડ. એકસાથે રોકાણના કિસ્સામાં, લોકોએ એક જ સમયે નોંધપાત્ર રકમનું રોકાણ કરવાની જરૂર છે. લમ્પ સમ મોડમાં, રોકાણની રકમ વધુ હોય છે. તેનાથી વિપરીત, શિસ્તબદ્ધ બચતની આદત વિકસાવવા માટે લોકો રોકાણનો SIP મોડ પસંદ કરી શકે છે. SIP અથવા વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના રોકાણ મોડનો ઉલ્લેખ કરે છે જ્યાં લોકો નિયમિત અંતરાલમાં નાની રકમનું રોકાણ કરે છે. કેટલાકSIP ના ફાયદા શું રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત છેસંયોજન શક્તિ, અને ઘણું બધું.

8. રોકાણ કરતા પહેલા સારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું વિશ્લેષણ કરો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે સારી સ્કીમમાં રોકાણ કરવું હંમેશા સારું રહે છે. શ્રેષ્ઠ યોજનાઓની પસંદગી કરતી વખતે, લોકોએ માત્ર વિચાર ન કરવો જોઈએનથી આધાર તરીકે પણ; ફંડની ઉંમર, તેની અસ્કયામતો અન્ડર મેનેજમેન્ટ અથવા એયુએમ જેવા અન્ય વિવિધ પરિમાણો જુઓઅંતર્ગત પોર્ટફોલિયો જે યોજનાનો ભાગ બનાવે છે, અને ઘણું બધું. રોકાણની પ્રક્રિયાને સરળ બનાવવા માટે, નીચે આપેલ કોષ્ટક ટોચના 10 બતાવે છેશ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે તમે રોકાણ માટે પસંદ કરી શકો છો.

2022 માટે ટોચના 10 શ્રેષ્ઠ પર્ફોર્મિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹44.1026 ↑ 2.12	₹979	9.3	14.1	39.7	18.4	8.1	23.7
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹90.0193 ↑ 0.77	₹1,291	1.5	11.7	36.9	24.6	17.2	33.8
DSP Natural Resources and New Energy Fund Growth	₹106.327 ↑ 0.33	₹2,401	-4.7	0.4	18.3	19.2	15	17.5
Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund Growth	₹96.6213 ↑ 0.64	₹5,731	8.8	17.5	12.8	15.1	12.4	-3.7
IDBI Nifty Junior Index Fund Growth	₹54.8288 ↑ 0.76	₹108	6.2	9.1	10.2	17.5	13.3	2
ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund Growth	₹64.7443 ↑ 0.89	₹9,476	5.8	8.7	9.9	17.6	13.4	2.1
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹109.74 ↑ 0.18	₹11,164	11.6	15.6	8.8	22.8	17.2	4.7
PGIM India Credit Risk Fund Growth	₹15.5876 ↑ 0.00	₹39	0.6	4.4	8.4	3	4.2
SBI Magnum Children's Benefit Plan Growth	₹118.777 ↑ 0.11	₹145	5.3	7.6	8	11.8	10.3	3.2
Axis Credit Risk Fund Growth	₹23.2807 ↑ 0.01	₹362	2.8	4.4	7.9	8.1	6.9	8.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Jul 26

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	Franklin Asian Equity Fund	DSP US Flexible Equity Fund	DSP Natural Resources and New Energy Fund	Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund	IDBI Nifty Junior Index Fund	ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund	PGIM India Credit Risk Fund	SBI Magnum Children's Benefit Plan	Axis Credit Risk Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹979 Cr).	Upper mid AUM (₹1,291 Cr).	Upper mid AUM (₹2,401 Cr).	Upper mid AUM (₹5,731 Cr).	Bottom quartile AUM (₹108 Cr).	Top quartile AUM (₹9,476 Cr).	Highest AUM (₹11,164 Cr).	Bottom quartile AUM (₹39 Cr).	Bottom quartile AUM (₹145 Cr).	Lower mid AUM (₹362 Cr).
Point 2	Established history (18+ yrs).	Established history (14+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (19+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Oldest track record among peers (24 yrs).	Established history (12+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 8.09% (bottom quartile).	5Y return: 17.19% (top quartile).	5Y return: 14.99% (upper mid).	5Y return: 12.43% (lower mid).	5Y return: 13.34% (upper mid).	5Y return: 13.36% (upper mid).	5Y return: 17.20% (top quartile).	1Y return: 8.43% (bottom quartile).	5Y return: 10.26% (lower mid).	1Y return: 7.87% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 18.41% (upper mid).	3Y return: 24.61% (top quartile).	3Y return: 19.21% (upper mid).	3Y return: 15.12% (lower mid).	3Y return: 17.51% (lower mid).	3Y return: 17.55% (upper mid).	3Y return: 22.84% (top quartile).	1M return: 0.27% (bottom quartile).	3Y return: 11.83% (bottom quartile).	1M return: 0.57% (lower mid).
Point 7	1Y return: 39.67% (top quartile).	1Y return: 36.94% (top quartile).	1Y return: 18.33% (upper mid).	1Y return: 12.80% (upper mid).	1Y return: 10.21% (upper mid).	1Y return: 9.89% (lower mid).	1Y return: 8.75% (lower mid).	Sharpe: 1.73 (top quartile).	1Y return: 8.03% (bottom quartile).	Sharpe: 1.23 (upper mid).
Point 8	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: -4.10 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (upper mid).	Alpha: 0.00 (upper mid).	1M return: 2.95% (top quartile).	1M return: 2.97% (top quartile).	Alpha: 6.78 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	1M return: 0.81% (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 1.54 (upper mid).	Sharpe: 1.93 (top quartile).	Sharpe: 0.72 (upper mid).	Sharpe: 0.22 (lower mid).	Alpha: -0.61 (bottom quartile).	Alpha: -0.79 (bottom quartile).	Sharpe: 0.12 (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 5.01% (upper mid).	Alpha: 0.00 (lower mid).	Yield to maturity (debt): 8.91% (top quartile).
Point 10	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.15 (top quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Sharpe: 0.04 (bottom quartile).	Sharpe: 0.03 (bottom quartile).	Information ratio: 1.15 (top quartile).	Modified duration: 0.54 yrs (bottom quartile).	Sharpe: 0.32 (lower mid).	Modified duration: 2.19 yrs (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Lower mid AUM (₹979 Cr).
Established history (18+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 8.09% (bottom quartile).
3Y return: 18.41% (upper mid).
1Y return: 39.67% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 1.54 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

DSP US Flexible Equity Fund

Upper mid AUM (₹1,291 Cr).
Established history (14+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 17.19% (top quartile).
3Y return: 24.61% (top quartile).
1Y return: 36.94% (top quartile).
Alpha: -4.10 (bottom quartile).
Sharpe: 1.93 (top quartile).
Information ratio: 0.15 (top quartile).

DSP Natural Resources and New Energy Fund

Upper mid AUM (₹2,401 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 14.99% (upper mid).
3Y return: 19.21% (upper mid).
1Y return: 18.33% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.72 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund

Upper mid AUM (₹5,731 Cr).
Established history (19+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 12.43% (lower mid).
3Y return: 15.12% (lower mid).
1Y return: 12.80% (upper mid).
Alpha: 0.00 (upper mid).
Sharpe: 0.22 (lower mid).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

IDBI Nifty Junior Index Fund

Bottom quartile AUM (₹108 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.34% (upper mid).
3Y return: 17.51% (lower mid).
1Y return: 10.21% (upper mid).
1M return: 2.95% (top quartile).
Alpha: -0.61 (bottom quartile).
Sharpe: 0.04 (bottom quartile).

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Top quartile AUM (₹9,476 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 13.36% (upper mid).
3Y return: 17.55% (upper mid).
1Y return: 9.89% (lower mid).
1M return: 2.97% (top quartile).
Alpha: -0.79 (bottom quartile).
Sharpe: 0.03 (bottom quartile).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Highest AUM (₹11,164 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 17.20% (top quartile).
3Y return: 22.84% (top quartile).
1Y return: 8.75% (lower mid).
Alpha: 6.78 (top quartile).
Sharpe: 0.12 (bottom quartile).
Information ratio: 1.15 (top quartile).

PGIM India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹39 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.43% (bottom quartile).
1M return: 0.27% (bottom quartile).
Sharpe: 1.73 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 5.01% (upper mid).
Modified duration: 0.54 yrs (bottom quartile).

SBI Magnum Children's Benefit Plan

Bottom quartile AUM (₹145 Cr).
Oldest track record among peers (24 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.26% (lower mid).
3Y return: 11.83% (bottom quartile).
1Y return: 8.03% (bottom quartile).
1M return: 0.81% (lower mid).
Alpha: 0.00 (lower mid).
Sharpe: 0.32 (lower mid).

Axis Credit Risk Fund

Lower mid AUM (₹362 Cr).
Established history (12+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 7.87% (bottom quartile).
1M return: 0.57% (lower mid).
Sharpe: 1.23 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 8.91% (top quartile).
Modified duration: 2.19 yrs (bottom quartile).

9. સારું વળતર મેળવવા માટે તમારા રોકાણને વધુ સમય સુધી પકડી રાખો

ઘણા કિસ્સાઓમાં, લોકો મૂંઝવણમાં હોય છે કે મારે મારા રોકાણને કેટલો સમય રોકવો જોઈએ. તમારે યાદ રાખવું જોઈએ કે, જેમ એક વૃક્ષ પણ ઉગાડવામાં અને ફળ આપવા માટે સમય લે છે; રોકાણના સારા પરિણામો મેળવવા માટે, લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. ઇક્વિટી રોકાણના કિસ્સામાં, એવું કહેવાય છે કે તમે જેટલું વધારે રોકાણ કરશો તેટલું તમારા માટે સારું રહેશે. જો રોકાણ લાંબા સમય સુધી રાખવામાં આવે તો નુકસાનની સંભાવના પણ ઘટી જાય છે અને વધુ વળતર મેળવવાની શક્યતા વધી જાય છે.

10. સમયસર તમારા રોકાણોનું નિરીક્ષણ કરો અને પુનઃસંતુલિત કરો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણમાં આ છેલ્લી અને મહત્વપૂર્ણ ટિપ છે. લોકોએ તેમના પોર્ટફોલિયો પર સતત નજર રાખવી જોઈએ અને તપાસ કરવી જોઈએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેમને જરૂરી વળતર આપી રહ્યા છે કે નહીં. વધુમાં, લોકોએ તેમના પોર્ટફોલિયોને પુનઃસંતુલિત કરવાની પણ જરૂર છે જેથી કરીને તેઓ તેમના પોર્ટફોલિયોમાંથી મહત્તમ લાભ મેળવી શકે.

નિષ્કર્ષ

આમ, ઉપરોક્ત ટિપ્સ અપનાવીને લોકો વધુ કમાણી કરી શકે છે. જો કે, એવી ભલામણ કરવામાં આવે છે કે વ્યક્તિઓ યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા તેની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજી લે. આ ઉપરાંત, તમે કન્સલ્ટ પણ કરી શકો છોનાણાંકીય સલાહકાર જો જરૂરી હોય તો. આ સુનિશ્ચિત કરશે કે તમારા પૈસા સુરક્ષિત છે અને વધુ વળતર મળે છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.