મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ: વિગતવાર વિહંગાવલોકન

Updated on August 12, 2025 , 10065 views

ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વિવિધ લાવે છેરોકાણ યોજના વિવિધ હેતુઓ અને રોકાણકારોની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા. તે તમામ પ્રકારના રોકાણકારો માટેના રોકાણ વિકલ્પોની તક આપે છે, તે જોખમ-વિપરીત, ઉચ્ચ-જોખમ અથવા મધ્યસ્થી જોખમ લેનાર છે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં વિવિધ જોખમો છે. તેની ન્યૂનતમ રોકાણ રકમ, એટલે કે, માસિક 500 ડોલર, તેણે યુવાનો, વિદ્યાર્થીઓ, ઘરની પત્નીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં તેમના રોકાણોને શરૂ કરવા માટે આકર્ષિત કરી છે. તેથી, જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ માટે નવા છો, તો તમારે તેના વિશે જાણવાની જરૂર છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ રોકાણકારો દ્વારા સિક્યોરિટીઝ ખરીદવા માટે આપવામાં આવતા નાણાંના સમૂહ પૂલ છે. અહીં રોકાણ વિવિધ સિક્યોરિટીઝ જેવા કે શેરો,બોન્ડ્સ, મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ, કિંમતી ધાતુઓ, કોમોડિટીઝ વગેરે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વ્યાવસાયિક ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા સંચાલિત થાય છે, જે બજારની હિલચાલ પર નજર રાખીને પૈસા કેવી રીતે રોકાણ કરવું તે નક્કી કરે છે.

ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ભારતના સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ દ્વારા નિયમન કરવામાં આવે છે (સેબી). તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માર્ગદર્શિકા, નિયમો અને નિયમો, નીતિઓ સેબી દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે. રોકાણકારોની વિવિધ જરૂરિયાતોને પહોંચી વળવા સેબી દ્વારા રજૂ કરાયેલ 36 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સના પ્રકારો

6 ઓક્ટોબર, 2017 ના રોજ, સેબીએ ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પુન: વર્ગીકરણની નોટિસ પસાર કરી હતી. જુદા જુદા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ દ્વારા શરૂ કરવામાં આવેલી સમાન યોજનાઓમાં એકરૂપતા લાવવા માટે આ કરવામાં આવે છે. સેબી એ ખાતરી કરવા માંગે છે કે રોકાણકારો તુલના કરી શકે કે ઉત્પાદનોની સરખામણી કરવી અને પહેલાં ઉપલબ્ધ વિવિધ વિકલ્પોનું મૂલ્યાંકન કરવુંરોકાણ એક યોજનામાં. તેથી રોકાણકારો તેમની જરૂરિયાતો અનુસાર રોકાણ કરી શકે છે,નાણાકીય ધ્યેયો અનેજોખમ ભૂખ.

સેબીએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સને 5 વિસ્તૃત કેટેગરીમાં અને 36 ઉપ વર્ગોમાં વર્ગીકૃત કરી છે. આ આદેશોમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગૃહો તેમની હાલની અને ભાવિ યોજનાઓમાં ફેરફાર કરવા. અહીં, ભારતમાં વિવિધ પ્રકારની એમએફ યોજનાઓની સૂચિ.

1. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ઇક્વિટી ફંડ મુખ્યત્વે શેરોમાં રોકાણ કરે છે. બીજા શબ્દોમાં, પૈસા વિવિધ કંપનીઓના શેરમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. આ ભંડોળ ઉચ્ચ જોખમવાળા, ઉચ્ચ વળતર ભંડોળ છે, જેનો અર્થ એવો થાય છે કે જે રોકાણકાર જોખમને સહન કરી શકે તે ફક્ત ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. ચાલો વિવિધ પ્રકારના જુએઇક્વિટી ફંડ્સ:

મોટા કેપ ફંડ્સ: આ ભંડોળ સંપૂર્ણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના સંદર્ભમાં પહેલી થી 100 મી કંપની હેઠળ આવતા કંપનીઓમાં રોકાણ કરશે. લાર્જ-કેપ ફંડ્સ એવા ફર્મ્સમાં રોકાણ કરે છે જે વર્ષમાં સતત વૃદ્ધિ અને નફા દર્શાવવાની શક્યતા ધરાવે છે, જે બદલામાં રોકાણકારોને સમયાંતરે સ્થિરતા આપે છે. આ શેરો લાંબા સમયથી સ્થિર વળતર આપે છે.
મિડ કેપ ફંડ્સ: આ ભંડોળ સંપૂર્ણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના સંદર્ભમાં 101 થી 250 મી કંપની હેઠળ આવતા કંપનીઓમાં રોકાણ કરશે. રોકાણકારના દૃષ્ટિકોણથી, શેરોના ભાવમાં ઊંચા વધઘટ (અથવા વોલેટિલિટી) ના કારણે મધ્ય-કેપ્સનું રોકાણ સમયગાળો મોટા-કેપ કરતા વધારે હોવું જોઈએ.
લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડસેબીએ લાર્જ અને મિડ-કેપ ફંડ્સનો કોમ્બો રજૂ કર્યો છે, જેનો અર્થ એ છે કે આ સ્કીમ્સ મોટા અને મધ્યમ કેપ શેરોમાં રોકાણ કરે છે. અહીં, ફંડ મધ્ય અને મોટા કેપ શેરોમાં ઓછામાં ઓછું 35 ટકા રોકાણ કરશે.
નાની કેપ ભંડોળએસ: સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં સ્ટાર્ટઅપ્સ અથવા ફર્મ્સનો સમાવેશ થાય છે જે નાના આવક સાથે વિકાસના પ્રારંભિક તબક્કામાં હોય છે. આ ફંડ કંપનીઓમાં રોકાણ કરશે જે સંપૂર્ણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના સંદર્ભમાં 251 મી કંપની હેઠળ આવે છે. નાના-કેપ્સમાં મૂલ્ય શોધવાની એક મોટી સંભાવના હોય છે અને સારા વળતર ઉત્પન્ન કરી શકે છે. જો કે, નાના કદને ધ્યાનમાં રાખીને, જોખમો ખૂબ ઊંચા છે, તેથી નાના-કેપ્સની રોકાણ અવધિ સૌથી ઊંચી હોવાનું અપેક્ષિત છે.
મલ્ટી કેપ ફંડ: તરીકે પણ જાણીતીવૈવિધ્યીકૃત ભંડોળ, આ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં રોકાણ કરે છે, એટલે કે, મોટા ભાગે મોટા-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ કેપમાં. તેઓ સામાન્ય રીતે મોટા કેપ શેરોમાં 40-60%, મધ્ય-કેપ શેરોમાં 10-40% અને નાના-કેપ શેરોમાં લગભગ 10% વચ્ચે રોકાણ કરે છે. ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી ફંડ અથવા મલ્ટિ-કેપ ફંડ માર્કેટ કેપિટલાઈઝેશનમાં રોકાણ કરે છે ત્યારે ઇક્વિટીના જોખમો હજુ પણ રોકાણમાં રહે છે.
ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ્સ (ઇએલએસએસ): આ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડો છે જે તમારા ટેક્સને ગુણવત્તાવાળું ટેક્સ મુક્તિ હેઠળ સાચવે છેસેક્શન 80 સી આવકવેરા ધારો. તેઓ મૂડી લાભો અને કર લાભોના બે ફાયદા આપે છે.ઈએલએસએસ ત્રણ વર્ષની લોક-ઇન અવધિ સાથે યોજનાઓ આવે છે. તેની કુલ અસ્કયામતોમાં ઓછામાં ઓછી 80 ટકા ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવું પડશે.
ડિવિડન્ડ ઉપજ ફંડ: ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ તે છે જ્યાં ફંડ મેનેજર ડિવિડંડ ઉપજની વ્યૂહરચના મુજબ ફંડ પોર્ટફોલિયોના ડિગ્ન કરે છે. આ યોજના રોકાણકારો દ્વારા પસંદ કરવામાં આવે છે જેઓ નિયમિત આવક તેમજ મૂડી પ્રશંસાના ખ્યાલને પસંદ કરે છે. આ ફંડ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે ઊંચી ડિવિડન્ડ ઉપજની વ્યૂહરચના આપે છે. આ ફંડનો હેતુ સારા અંતર્ગત વ્યવસાયો ખરીદવાનો છે જે આકર્ષક વેલ્યુએશન પર નિયમિત ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે. આ યોજના તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65 ટકા ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરશે, પરંતુ ડિવિડન્ડ ઉપજ આપતી શેરોમાં.
મૂલ્ય ભંડોળ: મૂલ્ય ભંડોળ તે કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે તરફેણમાં પડી ગયા છે પરંતુ સારા સિદ્ધાંતો ધરાવે છે. આ પાછળનો વિચાર બજાર દ્વારા અંડરપ્રિક્રિક થયેલા સ્ટોકને પસંદ કરવાનો છે. મૂલ્ય રોકાણકાર સોદા માટે જુએ છે અને રોકાણને પસંદ કરે છે જે આવક, નેટ વર્તમાન અસ્કયામતો અને વેચાણ જેવા પરિબળો પર ઓછી કિંમત ધરાવે છે.
- કોન્ટ્રા ફંડ: કોન્ટ્રા ફંડ ઇક્વિટી પર વિરોધાભાસી દૃષ્ટિકોણ લે છે. તે પવન પ્રકારની રોકાણ શૈલીની વિરુદ્ધ છે. ફંડ મેનેજર તે સમયે શેરોમાં અંડરફોર્મિંગ કરે છે, જે સસ્તા વેલ્યુએશન્સ પર લાંબા ગાળે સારી કામગીરી કરે છે. અહીંનો વિચાર લાંબા ગાળે તેના મૂળ મૂલ્ય કરતાં ઓછી કિંમતે સંપત્તિ ખરીદવાનો છે. તે એવી માન્યતા સાથે કરવામાં આવે છે કે સંપત્તિ સ્થાયી થઈ જશે અને લાંબા ગાળામાં તેની વાસ્તવિક કિંમત પર આવશે.મૂલ્ય / કોન્ટ્રા તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65 ટકા ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરશે, પરંતુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ ક્યાં તો મૂલ્ય ભંડોળ અથવા કોન્ટ્રાક્ટ ફંડ ઓફર કરી શકે છે, પરંતુ બંને નહીં.
ફોકસ કરેલું ફંડ: ફૉક્સ્ડ ફંડ્સ ઇક્વિટી ફંડ્સનું મિશ્રણ ધરાવે છે, એટલે કે, મોટા, મધ્યમ, નાના અથવા મલ્ટિ-કેપ શેરો, પરંતુ મર્યાદિત સંખ્યામાં સ્ટોક્સ હોય છે. સેબીના જણાવ્યા મુજબ, એક કેન્દ્રિત ફંડમાં મહત્તમ 30 શેરો હોઈ શકે છે. આ ભંડોળ મર્યાદિત સંખ્યામાં કાળજીપૂર્વક સંશોધિત સિક્યોરિટીઝ વચ્ચે તેમની હોલ્ડિંગ્સ ફાળવવામાં આવે છે. ફૉક્સ્ડ ફંડ્સ તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65 ટકા ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરી શકે છે.

સેક્ટર ફંડ્સ અને થિમેટિક ઇક્વિટી ફંડ્સ: સેક્ટર ફંડ એક ઇક્વિટી સ્કીમ છે જે કંપનીઓના શેરમાં રોકાણ કરે છે જે કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં અથવા ઉદ્યોગોમાં વેપાર કરે છે, ઉદાહરણ તરીકે, ફાર્મા ફંડ ફક્ત ફાર્માસ્યુટિકલ કંપનીઓમાં રોકાણ કરશે. થિમેટિક ફંડ્સ એકદમ સાંકડી ધ્યાન કેન્દ્રિત કરતા વિશાળ ક્ષેત્રમાં હોઈ શકે છે, ઉદાહરણ તરીકે, મીડિયા અને મનોરંજન. આ થીમમાં, ભંડોળ, ઑનલાઇન, મીડિયા અથવા બ્રોડકાસ્ટિંગમાં વિવિધ કંપનીઓમાં રોકાણ કરી શકે છે. થિયેટિક ફંડ્સનું જોખમ સૌથી વધારે છે કારણ કે વર્ચ્યુઅલ રીતે ખૂબ ઓછું વૈવિધ્યકરણ છે. આ સ્કીમ્સની કુલ અસ્કયામતોમાંથી ઓછામાં ઓછા 80 ટકા ચોક્કસ ક્ષેત્ર અથવા થીમમાં રોકાણ કરવામાં આવશે.

2. દેવું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

એદેવું ભંડોળ સરકારી સિક્યોરિટીઝ, ટ્રેઝરી બિલ્સ, કોર્પોરેટ બૉન્ડ્સ વગેરે જેવા ફિક્સ્ડ ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરે છે. જે લોકો પ્રમાણમાં ઓછા જોખમો સાથે સતત આવકની શોધમાં હોય છે તેમને દેવું ભંડોળ પ્રાધાન્ય આપવામાં આવે છે, કેમ કે તે ઇક્વિટી કરતાં તુલનાત્મક રીતે ઓછી અસ્થિર હોય છે. ડેટ ફંડમાં 16 વ્યાપક કેટેગરીઝ છે જે નીચે પ્રમાણે છે:

રાતોરાત ભંડોળ: આ એક દેવું યોજના છે જે એક દિવસમાં પરિપકવ બોન્ડ્સનું રોકાણ કરશે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, એક દિવસની મેચ્યોરિટી સાથે રાતોરાત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. આ રોકાણકારો માટે સલામત વિકલ્પ છે જે જોખમો અને વળતર વિશે ચિંતા કર્યા વિના પૈસા પાર્ક કરવા માંગે છે.
પ્રવાહી ભંડોળ:પ્રવાહી ભંડોળ ટૂંકા ગાળાના મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ જેમ કે ટ્રેઝરી બીલ, કોમર્શિયલ પેપર્સ, ટર્મ ડિપોઝિટ્સ વગેરેમાં રોકાણ કરો. તેઓ એવા સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે જે ઓછી પાકતી મુદતનો હોય છે, સામાન્ય રીતે 91 દિવસથી ઓછો હોય છે. પ્રવાહી ભંડોળ સરળ પ્રવાહિતા પૂરી પાડે છે અને અન્ય પ્રકારના દેવા સાધનો કરતાં ઓછું અસ્થિર હોય છે. ઉપરાંત, પ્રવાહી ભંડોળના રોકાણ વળતર એ કરતા વધુ સારા છેબચત ખાતું.
અલ્ટ્રા શોર્ટ અવધિ ફંડ્સ: અલ્ટ્રા શોર્ટ અવધિ ફંડ્સ ફિક્સ્ડ ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરે છે જેમાં મૅકૌલેનો સમયગાળો ત્રણ થી છ મહિનામાં હોય છે. અલ્ટ્રાટૂંકા ગાળાની ભંડોળ રોકાણકારોને વ્યાજ દરના જોખમોને ટાળવામાં મદદ કરે છે અને પ્રવાહી દેવાના ભંડોળની તુલનામાં વધુ વળતર આપે છે. મકોલે સમયગાળો રોકાણને ફરીથી ભરપાઈ કરવા માટે કેટલો સમય લેશે તે નક્કી કરે છે
નિમ્ન અવધિ ફંડ: આ યોજના છ માસથી 12 મહિના વચ્ચે મૅકૉલે સમયગાળા સાથે દેવું અને મની માર્કેટ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરશે.
મની માર્કેટ ફંડ: ધમની માર્કેટ ફંડ વ્યાપારી / ટ્રેઝરી બીલ, વ્યાપારી કાગળો, ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર અને ભારતીય રિઝર્વ બેન્ક (આરબીઆઈ) દ્વારા નિર્દેશિત અન્ય સાધનો જેવા ઘણા બજારોમાં રોકાણ કરે છે. આ રોકાણો જોખમ-વિપરીત રોકાણકારો માટે ટૂંકા ગાળામાં સારા વળતર કમાવવા માંગતા હોય તેવા સારા વિકલ્પ છે. આ દેવું યોજના એક વર્ષ સુધીની પાકતી મુદત ધરાવતી મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરશે.
ટૂંકા સમયગાળા ભંડોળ: ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ મુખ્યત્વે વાણિજ્યિક પેપર્સ, ડિપોઝિટનું પ્રમાણપત્ર, મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ વગેરેમાં એકથી ત્રણ વર્ષ સુધીની મૅકૉલે સમયગાળા દરમિયાન રોકાણ કરે છે. તેઓ અલ્ટ્રા-શોર્ટ-ટર્મ અને લિક્વિડ ફંડ્સ કરતાં ઉચ્ચ સ્તરનું વળતર પૂરું પાડી શકે છે પરંતુ ઊંચા જોખમો સામે ખુલ્લા રહેશે.
મધ્યમ અવધિ ફંડ: આ યોજના દેવા અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં ત્રણથી ચાર વર્ષ સુધી મૅકૌલે સમયગાળા સાથે રોકાણ કરશે. આ ભંડોળમાં સરેરાશ પાકતી મુદત હોય છે જે પ્રવાહી, અલ્ટ્રા-ટૂંકા અને ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડો કરતાં લાંબી હોય છે.
મધ્યમથી લાંબી અવધિ ફંડ: આ યોજના દેવાથી અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં ચારથી સાત વર્ષ સુધી મૅકૌલે સમયગાળા સાથે રોકાણ કરશે.
લાંબા ગાળાની ભંડોળ: આ યોજના સાત વર્ષથી વધુ સમયમાં મકોલે સમયગાળા સાથે દેવા અને મની માર્કેટ સાધનોમાં રોકાણ કરશે.
ગતિશીલ બોન્ડ ભંડોળ: ડાયનેમિક બોન્ડ ફંડ્સ ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે જેમાં વિવિધ પાકતી મુદતનો સમાવેશ થાય છે. અહીં, ફંડ મેનેજર નક્કી કરે છે કે કયા વ્યાજને તેઓ વ્યાજ દરની દૃષ્ટિ અને ભાવિ વ્યાજના દરની હિલચાલની તેમની ધારણાને આધારે રોકાણ કરવાની જરૂર છે. આ નિર્ણયના આધારે, તેઓ દેવાના સાધનોના વિવિધ પાકતી મુદત દરમિયાન ભંડોળમાં રોકાણ કરે છે. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ એવી વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે જે વ્યાજ દરની દૃષ્ટિએ કોયડારૂપ લાગે છે. આવા વ્યક્તિ ડાયનેમિક બોન્ડ ફંડ્સ દ્વારા પૈસા કમાવવા માટે ફંડ મેનેજરોના દૃષ્ટિકોણ પર વિશ્વાસ મૂકી શકે છે.
કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ: કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સ મુખ્યત્વે મુખ્ય કંપનીઓ દ્વારા જારી કરાયેલા દેવાનું પ્રમાણપત્ર છે. આ વ્યવસાયો માટે પૈસા વધારવાનો માર્ગ તરીકે જારી કરવામાં આવે છે. આ દેવું યોજના મુખ્યત્વે સર્વોચ્ચ રેટ કરાયેલા કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે. ફંડ તેના કુલ અસ્કયામતોના ઓછામાં ઓછા 80 ટકાને ઉચ્ચતમ રેટવાળા કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે. સારા વળતર અને ઓછા જોખમ પ્રકારના રોકાણની વાત આવે ત્યારે કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ્સ એ એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે. રોકાણકારો નિયમિત આવક કમાવી શકે છે જે સામાન્ય રીતે તમારા ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ (એફડી) પરના વ્યાજ કરતાં વધારે હોય છે.
ક્રેડિટ રિસ્ક ફંડ: આ સ્કીમ ઉચ્ચ-રેટિંગવાળા કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ નીચે રોકાણ કરશે. ક્રેડિટ રિસ્ક ફંડને ઉચ્ચતમ રેટવાળા સાધનોની નીચે ઓછામાં ઓછી 65 ટકા તેની સંપત્તિનું રોકાણ કરવું જોઈએ.
બેંકિંગ અને પીએસયુ ફંડ: આ યોજના મુખ્યત્વે દેવા અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરે છે જેમાં બેંકો, જાહેર નાણાકીય સંસ્થાઓ, જાહેર ક્ષેત્રના અંડરટેકિંગ્સ જેવી કંપનીઓ દ્વારા આપવામાં આવેલી સિક્યોરિટીઝ શામેલ હોય છે. આ વિકલ્પ તરલતા, સલામતી અને ઉપજની મહત્તમ સંતુલન જાળવવા માટે માનવામાં આવે છે.
ભંડોળ લાગુ પડે છે: આ યોજના આરબીઆઈ દ્વારા જાહેર કરાયેલી સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. સરકારી ટેકો ધરાવતી સિક્યોરિટીઝમાં જી-સેક, ટ્રેઝરી બીલ, વગેરે શામેલ છે કારણ કે સરકાર દ્વારા કાગળોને ટેકો આપવામાં આવે છે, આ યોજનાઓ પ્રમાણમાં સલામત છે. તેમના પરિપક્વતા પ્રોફાઇલ, લાંબા ગાળાના આધારેભંડોળ લાગુ પડે છે વ્યાજ દર જોખમો રાખો. દાખલા તરીકે, સ્કીમની પાકતી મુદત ઊંચી વ્યાજ દરનું જોખમ હશે. ગિલ્ટ ફંડ સરકારી જામીનગીરીઓમાં તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 80 ટકા રોકાણ કરશે.
ગીલ્ટ ફંડ 10-વર્ષ સતત સમયગાળા સાથે: આ યોજના 10 વર્ષની પાકતી મુદત સાથે સરકારી જામીનગીરીઓમાં રોકાણ કરશે. 15. ગિલ્ટ ફંડ 10-વર્ષ કોન્સ્ટન્ટ સમયગાળા સાથે સરકારી જામીનગીરીઓમાં ઓછામાં ઓછા 80 ટકા રોકાણ કરશે.
ફ્લોટર ફંડ: આ ઋણ યોજના મુખ્યત્વે ફ્લોટિંગ રેટ સાધનોમાં રોકાણ કરે છે, જેમાં દેવું બજારમાં બદલાતી વ્યાજના દરની દૃષ્ટિએ વ્યાજ ચૂકવવામાં આવે છે. ફ્લોટર ફંડ ફ્લોટિંગ રેટ સાધનોમાં તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65 ટકા રોકાણ કરશે.

3. હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

હાઈબ્રિડ ફંડ ઇક્વિટી અને ડેટ ફંડોના સંયોજન તરીકે કાર્ય કરે છે. આ ફંડ રોકાણકારને અમુક પ્રમાણમાં ઇક્વિટી અને ડેટ માર્કેટમાં રોકાણ કરવા દે છે.

કન્ઝર્વેટીવ હાઇબ્રિડ ફંડ- આ યોજના મોટે ભાગે ઋણ સાધનોમાં રોકાણ કરશે. તેમની કુલ અસ્કયામતોમાંથી લગભગ 75 થી 90 ટકા દેવું સાધનો અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં લગભગ 10 થી 25 ટકા રોકાણ કરશે. આ યોજનાને રૂઢિચુસ્ત તરીકે નામ આપવામાં આવ્યું છે કારણ કે તે એવા લોકો માટે છે જે જોખમ-વિરોધી છે. રોકાણકારો જે તેમના રોકાણમાં વધુ જોખમ લેવા માંગતા નથી, તેઓ આ યોજનામાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે.

સંતુલિત હાઇબ્રિડ ફંડ- આ ભંડોળ તેની કુલ અસ્કયામતોની આશરે 40-60 ટકા દેવું અને ઇક્વિટી સાધનો બંનેમાં રોકાણ કરશે. એ ફાયદાકારક પરિબળસંતુલિત ભંડોળ એ છે કે તેઓ ઓછા જોખમી પરિબળવાળા ઇક્વિટી તુલનાત્મક વળતર પૂરા પાડે છે.
- આક્રમક હાઈબ્રિડ ફંડ- આ ફંડ ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં 65 થી 85 ટકા તેની કુલ સંપત્તિનું રોકાણ કરશે અને દેવા સાધનોમાં તેમની આશરે 20 થી 35 ટકા સંપત્તિનું રોકાણ કરશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગૃહો ક્યાં તો સંતુલિત હાઇબ્રિડ અથવા આક્રમક હાઇબ્રિડ ફંડ ઓફર કરી શકે છે, બંને નહીં.
ગતિશીલએસેટ ફાળવણી અથવા સંતુલિત લાભ ફંડ- આ સ્કીમ ઇક્વિટી અને દેવાના સાધનોમાં ગતિશીલ રીતે તેમના રોકાણોનું સંચાલન કરશે. આ ભંડોળ દેવું ફાળવણીમાં વધારો કરે છે અને બજારમાં મોંઘા થાય ત્યારે ઇક્વિટીમાં વેઇટેજ ઘટાડે છે. ઉપરાંત, આ ભંડોળ ઓછા જોખમ પર સ્થિરતા પ્રદાન કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.
મલ્ટી એસેટ ફાળવણી- આ યોજના ત્રણ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરી શકે છે, જેનો અર્થ એ થાય કે તેઓ ઇક્વિટી અને દેવા સિવાયના વધારાના એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરી શકે છે. આ ફંડમાં દરેક એસેટ ક્લાસમાં ઓછામાં ઓછા 10 ટકા રોકાણ કરવું જોઈએ. વિદેશી સિક્યુરિટીઝને અલગ એસેટ ક્લાસ તરીકે ગણવામાં આવશે નહીં.
આર્બીટ્રેજ ફંડ- આ ફંડ આર્બિટ્રેજ સ્ટ્રેટેજીનું પાલન કરશે અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં તેની 65 ટકા સંપત્તિનું રોકાણ કરશે. આર્બીટ્રેજ ફંડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના વળતરને ઉત્પન્ન કરવા માટે રોકડ બજાર અને ડેરિવેટિવ માર્કેટ વચ્ચેનો તફાવત જુદો પાડે છે. આર્બીટ્રેજ ફંડ દ્વારા પેદા કરાયેલા વળતર શેરબજારની વોલેટિલિટી પર આધારિત છે. આર્બીટ્રેજ મ્યુચ્યુઅલ ફંડો પ્રકૃતિમાં હાઇબ્રિડ છે અને ઊંચી અથવા સતત વોલેટિલિટીના સમયમાં, આ ભંડોળ રોકાણકારોને પ્રમાણમાં જોખમી વળતર આપે છે.
ઇક્વિટી બચત- આ યોજના ઇક્વિટી, આર્બિટ્રેજ અને દેવામાં રોકાણ કરશે. ઇક્વિટી બચત શેરોમાં કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65 ટકા અને દેવામાં ઓછામાં ઓછા 10 ટકા રોકાણ કરશે. આ સ્કીમ સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજમાં લઘુત્તમ હેજ્ડ અને અનહેડ્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ્સ જણાવે છે.

4. ઉકેલ ઓરિએન્ટેડ યોજનાઓ

નિવૃત્તિ ભંડોળ- આ એકનિવૃત્તિ સોલ્યુશન ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ કે જે પાંચ વર્ષ અથવા નિવૃત્તિની ઉંમર સુધી લોક-ઇન હશે.
ચિલ્ડ્રન્સ ફંડ- આ બાળકો લક્ષી યોજના છે જે પાંચ વર્ષ સુધી અથવા જ્યારે બાળક બહુમતીની ઉંમર મેળવે ત્યાં સુધી, જે પણ પહેલા છે તે લોક-ઑન હોવું જોઈએ.

5. અન્ય યોજનાઓ

ઈન્ડેક્સ ફંડ / ઇટીએફ- આ ભંડોળ તેમના કોર્પોરેશનને શેરમાં રોકાણ કરે છે જે ચોક્કસ ઇન્ડેક્સનો ભાગ બનાવે છે. બીજા શબ્દોમાં, આ યોજનાઓ ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનની નકલ કરે છે. આ સ્કીમ્સ ચોક્કસ માર્કેટ ઇન્ડેક્સના વળતરને ટ્રૅક કરવા માટે બનાવવામાં આવી છે. આ યોજનાઓ ક્યાં તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અથવા તરીકે ખરીદી શકાય છેએક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ (ઇટીએફ). ઇન્ડેક્સ ટ્રેકર ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખાય છે, આ સ્કીમ્સના ભંડોળને તે અનુક્રમણિકામાં સમાન પ્રમાણમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. પરિણામે, જ્યારે પણ, વ્યક્તિઓ એકમોની ખરીદી કરે છેઈન્ડેક્સ ભંડોળ, તેઓ પરોક્ષ રીતે પોર્ટફોલિયોમાં શેર ધરાવે છે જેમાં ચોક્કસ ઇન્ડેક્સના સાધનો હોય છે. આ ફંડ ચોક્કસ ઇન્ડેક્સની સિક્યોરિટીઝમાં તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 95 ટકા રોકાણ કરી શકે છે.
એફઓએફ (ઓવરસીઝ ડોમેસ્ટિક)એમ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ તેના બીજા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (એક અથવા વધુ) માં તેના સંગ્રહિત પૂલ તરીકે ઓળખવામાં આવે છેભંડોળના ભંડોળ. તેમના પોર્ટફોલિયોના રોકાણકારો વિવિધ ભંડોળના સંપર્કમાં આવે છે અને તેમને અલગથી ટ્રૅક રાખે છે. જો કે, મલ્ટિ-મેનેજર મ્યુચ્યુઅલ ફંડોમાં રોકાણ કરીને આ પ્રક્રિયા વધુ સરળ બને છે કારણ કે રોકાણકારોને માત્ર એક જ ફંડને ટ્રૅક કરવાની જરૂર પડે છે, જે બદલામાં અસંખ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ધરાવે છે. આ ફંડ અંતર્ગત ભંડોળમાં તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 95 ટકા રોકાણ કરી શકે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ વિકલ્પો

આદર્શ રીતે, ત્યાં બે વિકલ્પો છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો-એસઆઈપી અને એકી રકમ. એસઆઈપીમાં, રોકાણકાર સમયાંતરે રોકાણ કરી શકે છે, એટલે કે, માસિક, ત્રિમાસિક, વગેરે. જ્યારે એકંદરે, રોકાણકારોએ રોકાણ તરીકે એક વખતની ચુકવણી કરવી પડે છે. અહીં, થાપણ બહુવિધ સમયે થતું નથી.

એસઆઈપીમાં, રોકાણકારો ફક્ત માસિક રોકાણ માત્ર INR 500 થી શરૂ કરી શકે છે, અને એકંદરે, 5000 રૂપિયાથી રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી શકો છો. જો તમે ફર્સ્ટ-ટાઇમ રોકાણકાર છો, તો તમે કાં તોએસઆઈપી કેલ્ક્યુલેટર અથવા રોકાણ કરતાં પહેલાં તમારા રોકાણને પ્રી-નિર્ધારિત કરવા માટે એકલ રકમ કેલ્ક્યુલેટર.

એસઆઈપી કેલ્ક્યુલેટર

એસઆઇપી કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરતી વખતે, તમારે અમુક ચલો ભરવા પડે છે, જેમાં સમાવેશ થાય છે-

ઇચ્છિત રોકાણ સમયગાળો
અંદાજિત માસિક એસઆઈપી રકમ
આવનારા વર્ષો માટે અપેક્ષિત ફુગાવો દર (વાર્ષિક)
રોકાણો પર લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ દર

એકવાર તમે ઉપરોક્ત ઉલ્લેખિત માહિતીને ફીડ કરી લો તે પછી, ઉલ્લેખિત વર્ષોની સંખ્યા પછી તમે જે રકમ પ્રાપ્ત કરશો (તમારું એસઆઇપી વળતર) તે કેલ્ક્યુલેટર તમને આપશે. તમારા ચોખ્ખા નફાને પણ હાઇલાઇટ કરવામાં આવશે જેથી તમે તેના લક્ષ્ય પરિપૂર્ણતાને આધારે અનુમાન કરી શકો.

લમ્પ સમ કેલ્ક્યુલેટર

વ્યકિતઓ જે રોકાણ માટે નવા છે, તેમને લમ્પમમ કેલ્ક્યુલેટર અને તેની કામગીરીના ખ્યાલને સમજવું મુશ્કેલ લાગે છે. તેથી, જટિલતાઓને સરળ બનાવવા માટે, ગણતરી વિશે વિગતવાર માહિતી આપવામાં આવે છે. પ્રક્રિયાને સમજવા માટે આ માહિતી મારફતે જાઓ. ઇનપુટ ડેટા કે જે લમ્પ્સમ કેલ્ક્યુલેટરમાં ખવડાવવાની જરૂર છે તેમાં શામેલ છે:

લમ્પ્સમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો કાર્યકાળ
લમ્પ્સમ મોડ દ્વારા નાણાંની રકમનું રોકાણ કરવામાં આવે છે
ઇક્વિટી બજારોમાંથી લાંબા ગાળાના વળતરની અપેક્ષિત દર
અપેક્ષિત વાર્ષિક ફુગાવો દર

2018 માં રોકાણ કરવા માટે ટોપ પર્ફોમિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Min Investment	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
DSP US Flexible Equity Fund Growth	₹67.9417 ↑ 0.92	₹935	1,000	18	11.5	28.5	17.2	16.8	17.8
Franklin Asian Equity Fund Growth	₹32.0104 ↓ -0.03	₹263	5,000	10.2	12.6	16.5	8.2	3.9	14.4
ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund Growth	₹133.16 ↑ 0.33	₹10,088	5,000	2.2	13.1	13.1	15.8	21.7	11.6
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹100.91 ↓ -0.13	₹7,887	5,000	7.9	21.1	12.8	25	24.5	37.5
Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund Growth	₹59.81 ↑ 0.23	₹3,625	1,000	1.1	14.5	11	15.7	21.7	8.7
Axis Credit Risk Fund Growth	₹21.6066 ↑ 0.02	₹367	5,000	1.7	4.7	8.5	7.6	6.8	8
HDFC Corporate Bond Fund Growth	₹32.812 ↑ 0.06	₹35,686	5,000	1.1	4.4	8.5	7.8	6.3	8.6
PGIM India Credit Risk Fund Growth	₹15.5876 ↑ 0.00	₹39	5,000	0.6	4.4	8.4	3	4.2
Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund Growth	₹113.766 ↑ 0.27	₹28,675	1,000	0.9	4.3	8.4	7.8	6.5	8.5
UTI Banking & PSU Debt Fund Growth	₹22.1463 ↑ 0.02	₹805	5,000	1.7	4.7	8.4	7.2	7	7.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 13 Aug 25

Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased

Commentary	DSP US Flexible Equity Fund	Franklin Asian Equity Fund	ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund	Invesco India Growth Opportunities Fund	Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund	Axis Credit Risk Fund	HDFC Corporate Bond Fund	PGIM India Credit Risk Fund	Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund	UTI Banking & PSU Debt Fund
Point 1	Lower mid AUM (₹935 Cr).	Bottom quartile AUM (₹263 Cr).	Upper mid AUM (₹10,088 Cr).	Upper mid AUM (₹7,887 Cr).	Upper mid AUM (₹3,625 Cr).	Bottom quartile AUM (₹367 Cr).	Highest AUM (₹35,686 Cr).	Bottom quartile AUM (₹39 Cr).	Top quartile AUM (₹28,675 Cr).	Lower mid AUM (₹805 Cr).
Point 2	Established history (13+ yrs).	Established history (17+ yrs).	Established history (16+ yrs).	Established history (18+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (11+ yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (10+ yrs).	Oldest track record among peers (28 yrs).	Established history (11+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 5★ (top quartile).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (upper mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (lower mid).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).	Rating: 5★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: High.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.	Risk profile: Moderately Low.	Risk profile: Moderate.
Point 5	5Y return: 16.82% (upper mid).	5Y return: 3.87% (bottom quartile).	5Y return: 21.73% (top quartile).	5Y return: 24.51% (top quartile).	5Y return: 21.73% (upper mid).	1Y return: 8.54% (lower mid).	1Y return: 8.49% (lower mid).	1Y return: 8.43% (bottom quartile).	1Y return: 8.40% (bottom quartile).	1Y return: 8.36% (bottom quartile).
Point 6	3Y return: 17.15% (top quartile).	3Y return: 8.25% (upper mid).	3Y return: 15.79% (upper mid).	3Y return: 24.96% (top quartile).	3Y return: 15.68% (upper mid).	1M return: 0.35% (upper mid).	1M return: 0.10% (lower mid).	1M return: 0.27% (upper mid).	1M return: 0.07% (lower mid).	1M return: 0.30% (upper mid).
Point 7	1Y return: 28.45% (top quartile).	1Y return: 16.45% (top quartile).	1Y return: 13.12% (upper mid).	1Y return: 12.85% (upper mid).	1Y return: 11.01% (upper mid).	Sharpe: 2.51 (top quartile).	Sharpe: 1.57 (upper mid).	Sharpe: 1.73 (upper mid).	Sharpe: 1.66 (upper mid).	Sharpe: 2.05 (top quartile).
Point 8	Alpha: -4.34 (bottom quartile).	Alpha: 0.00 (top quartile).	Alpha: -0.92 (bottom quartile).	Alpha: 9.12 (top quartile).	Alpha: -6.15 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (lower mid).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Point 9	Sharpe: 0.51 (lower mid).	Sharpe: 0.42 (bottom quartile).	Sharpe: 0.72 (lower mid).	Sharpe: 0.50 (bottom quartile).	Sharpe: 0.38 (bottom quartile).	Yield to maturity (debt): 7.90% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 6.94% (top quartile).	Yield to maturity (debt): 5.01% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid).	Yield to maturity (debt): 6.53% (upper mid).
Point 10	Information ratio: -0.49 (bottom quartile).	Information ratio: 0.00 (upper mid).	Information ratio: 0.11 (upper mid).	Information ratio: 1.03 (top quartile).	Information ratio: 0.35 (top quartile).	Modified duration: 2.26 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 4.29 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 0.54 yrs (lower mid).	Modified duration: 4.49 yrs (bottom quartile).	Modified duration: 1.86 yrs (lower mid).

DSP US Flexible Equity Fund

Lower mid AUM (₹935 Cr).
Established history (13+ yrs).
Top rated.
Risk profile: High.
5Y return: 16.82% (upper mid).
3Y return: 17.15% (top quartile).
1Y return: 28.45% (top quartile).
Alpha: -4.34 (bottom quartile).
Sharpe: 0.51 (lower mid).
Information ratio: -0.49 (bottom quartile).

Franklin Asian Equity Fund

Bottom quartile AUM (₹263 Cr).
Established history (17+ yrs).
Rating: 5★ (top quartile).
Risk profile: High.
5Y return: 3.87% (bottom quartile).
3Y return: 8.25% (upper mid).
1Y return: 16.45% (top quartile).
Alpha: 0.00 (top quartile).
Sharpe: 0.42 (bottom quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund

Upper mid AUM (₹10,088 Cr).
Established history (16+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.73% (top quartile).
3Y return: 15.79% (upper mid).
1Y return: 13.12% (upper mid).
Alpha: -0.92 (bottom quartile).
Sharpe: 0.72 (lower mid).
Information ratio: 0.11 (upper mid).

Invesco India Growth Opportunities Fund

Upper mid AUM (₹7,887 Cr).
Established history (18+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 24.51% (top quartile).
3Y return: 24.96% (top quartile).
1Y return: 12.85% (upper mid).
Alpha: 9.12 (top quartile).
Sharpe: 0.50 (bottom quartile).
Information ratio: 1.03 (top quartile).

Aditya Birla Sun Life Banking And Financial Services Fund

Upper mid AUM (₹3,625 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (upper mid).
Risk profile: High.
5Y return: 21.73% (upper mid).
3Y return: 15.68% (upper mid).
1Y return: 11.01% (upper mid).
Alpha: -6.15 (bottom quartile).
Sharpe: 0.38 (bottom quartile).
Information ratio: 0.35 (top quartile).

Axis Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹367 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.54% (lower mid).
1M return: 0.35% (upper mid).
Sharpe: 2.51 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (upper mid).
Yield to maturity (debt): 7.90% (top quartile).
Modified duration: 2.26 yrs (bottom quartile).

HDFC Corporate Bond Fund

Highest AUM (₹35,686 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 5★ (lower mid).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 8.49% (lower mid).
1M return: 0.10% (lower mid).
Sharpe: 1.57 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 6.94% (top quartile).
Modified duration: 4.29 yrs (bottom quartile).

PGIM India Credit Risk Fund

Bottom quartile AUM (₹39 Cr).
Established history (10+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.43% (bottom quartile).
1M return: 0.27% (upper mid).
Sharpe: 1.73 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (lower mid).
Yield to maturity (debt): 5.01% (upper mid).
Modified duration: 0.54 yrs (lower mid).

Aditya Birla Sun Life Corporate Bond Fund

Top quartile AUM (₹28,675 Cr).
Oldest track record among peers (28 yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately Low.
1Y return: 8.40% (bottom quartile).
1M return: 0.07% (lower mid).
Sharpe: 1.66 (upper mid).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.94% (upper mid).
Modified duration: 4.49 yrs (bottom quartile).

UTI Banking & PSU Debt Fund

Lower mid AUM (₹805 Cr).
Established history (11+ yrs).
Rating: 5★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderate.
1Y return: 8.36% (bottom quartile).
1M return: 0.30% (upper mid).
Sharpe: 2.05 (top quartile).
Information ratio: 0.00 (bottom quartile).
Yield to maturity (debt): 6.53% (upper mid).
Modified duration: 1.86 yrs (lower mid).

Disclaimer:
અહીં પૂરી પાડવામાં આવેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટે તમામ પ્રયત્નો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, માહિતીની ચોકસાઈને લગતી કોઈ ગેરંટી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરવા પહેલાં સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.