ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ: એક વિહંગાવલોકન

ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ એવી યોજનાઓ છે જેનો પોર્ટફોલિયો ઈન્ડેક્સના પોર્ટફોલિયો જેવો હોય છે. આ યોજનાઓ તેમના કોર્પસને એવા શેર્સમાં રોકાણ કરે છે જે ચોક્કસ ઇન્ડેક્સનો ભાગ બને છે. ઈન્ડેક્સ ફંડ, અન્ય ફંડ્સની જેમ, પણ તેમના પોતાના ફાયદાઓનો સમૂહ ધરાવે છે. તેથી, ચાલો સમજીએ કે ઈન્ડેક્સ ફંડ શું છે, ટોચનું અને શ્રેષ્ઠ ઈન્ડેક્સ ફંડ, ઈન્ડેક્સ ફંડની વિશેષતાઓ અને ખ્યાલએક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ (ETF) આ લેખ દ્વારા.

ઈન્ડેક્સ ફંડ શું છે?

ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જેઓ તેમના કોર્પસનું રોકાણ એવા શેર્સમાં કરે છે જે ચોક્કસ ઈન્ડેક્સનો એક ભાગ બને છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, આ યોજનાઓ ઇન્ડેક્સની કામગીરીની નકલ કરે છે. આ યોજનાઓ કોઈ ચોક્કસના વળતરને ટ્રેક કરવા માટે બનાવવામાં આવી છેબજાર અનુક્રમણિકા આ યોજનાઓ ક્યાં તો ખરીદી શકાય છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ETFs). ઈન્ડેક્સ ટ્રેકર ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખાય છે, આ સ્કીમનો કોર્પસ ઈન્ડેક્સમાં હોય તેવા ચોક્કસ પ્રમાણમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. પરિણામે, જ્યારે પણ, વ્યક્તિઓ ઈન્ડેક્સ ફંડના એકમો ખરીદે છે, ત્યારે તેઓ આડકતરી રીતે પોર્ટફોલિયોમાં એક હિસ્સો ધરાવે છે જેમાં ચોક્કસ ઈન્ડેક્સના સાધનો હોય છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડનું પ્રદર્શન તેના પર નિર્ભર છેઅંતર્ગત ઇન્ડેક્સની કામગીરી. પરિણામે, જો ઈન્ડેક્સ ઉપર જાય છે, તો ઈન્ડેક્સ ફંડનું મૂલ્ય પણ ઉપર જાય છે અને ઊલટું. ભારતમાં, બે મુખ્ય સૂચકાંકો જેનો ઉપયોગ ઇન્ડેક્સ ફંડ બનાવવા માટે થાય છે તે સેન્સેક્સ અને નિફ્ટી છે. સેન્સેક્સનો ઇન્ડેક્સ છેબોમ્બે સ્ટોક એક્સચેન્જ (BSE) જ્યારે નિફ્ટીનો છેનેશનલ સ્ટોક એક્સચેન્જ (NSE).

નામ પ્રમાણે, ઇન્ડેક્સ ફંડ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો સંદર્ભ આપે છે જે ઇન્ડેક્સ પોર્ટફોલિયો જેવો દેખાય છે. પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ રોકાણકારો માટે એક લોકપ્રિય વિકલ્પ બની ગયો છે. લોકો વિવિધ ઉદ્યોગોમાં તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્યીકરણ કરવાના ફાયદાઓથી પરિચિત છે. જ્યારે શિખાઉ અને અનુભવી રોકાણકારો માટે પુષ્કળ વિકલ્પો છે, ત્યારે ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ મોટાભાગે નિફ્ટી અને સેન્સેક્સ સાથે સંકળાયેલા ફંડ્સ હોવા માટે ધ્યાન ખેંચે છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ સાથે મૂંઝવણમાં ન હોવા જોઈએ, જે એક કારણ છે કે તેમાં નોંધપાત્ર રીતે ઓછી કિંમત સામેલ છે. ફંડ્સ માર્કેટમાં અન્ય ફંડ્સ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યાં નથી, પરંતુ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સનો એકમાત્ર હેતુ બજારમાં ઉચ્ચ સ્તરની સમાનતા જાળવી રાખવાનો છે. માટે મુખ્ય કારણ તરીકેરોકાણ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ છે, આ ભંડોળ રોકાણકારોને તેમના જોખમોનું અસરકારક રીતે સંચાલન કરવામાં મદદ કરે છે.

તમારે ઈન્ડેક્સ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ

તેવી જ રીતે, ઘણી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ, ઇન્ડેક્સ ફંડના પણ તેના પોતાના ફાયદા છે. તો, ચાલો આપણે તેમાંના કેટલાક જોઈએરોકાણના ફાયદા ઈન્ડેક્સ ફંડમાં.

1. અન્ય ભંડોળની તુલનામાં ઓછા ખર્ચ

ઈન્ડેક્સ ફંડનો એક પ્રાથમિક ફાયદો અન્ય યોજનાઓની તુલનામાં ઓપરેટિંગ ખર્ચ ઓછો કરે છે. અહીં, ફંડ મેનેજરો પાસે જે કંપનીઓની સામે નોંધપાત્ર રકમ ખર્ચવામાં આવી છે તેનું ઊંડાણપૂર્વકનું સંશોધન કરવા માટે સંશોધન વિશ્લેષકોની અલગ ટીમની જરૂર નથી. ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં, મેનેજરને માત્ર ઈન્ડેક્સની નકલ કરવાની જરૂર છે. તેથી, અન્ય યોજનાઓની તુલનામાં ઈન્ડેક્સ ફંડના કિસ્સામાં ખર્ચનો ગુણોત્તર ઓછો છે.

2. વૈવિધ્યકરણ

ઇન્ડેક્સ એ વિવિધ શેરો અને સિક્યોરિટીઝનો સંગ્રહ છે. તેઓ વિવિધતા આપે છેરોકાણકાર જેનો મુખ્ય હેતુ છેએસેટ ફાળવણી. આ ખાતરી કરે છે કે રોકાણકાર પાસે તેના બધા ઇંડા એક ટોપલીમાં નથી.

3. ઓછો વ્યવસ્થાપક પ્રભાવ

ફંડ્સ ફક્ત ચોક્કસ ઇન્ડેક્સની ગતિવિધિઓને અનુસરે છે, તેથી મેનેજરે કયા શેરોમાં રોકાણ કરવું તે પસંદ કરવાની જરૂર નથી. મેનેજરની રોકાણ કરવાની પોતાની શૈલી (જે બજાર સાથે સુમેળમાં હોઈ શકે નહીં) હોવાથી આ એક પ્લસ પોઈન્ટ છે. ) અંદર સળવળતું નથી.

ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વિ ઈન્ડેક્સ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ETFs)

વ્યક્તિઓ ઈન્ડેક્સ ટ્રેકર ફંડ્સમાં ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ દ્વારા અથવા ઈન્ડેક્સ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ અથવા ETF દ્વારા રોકાણ કરી શકે છે જો કે બંને વચ્ચે બહુ તફાવત નથી. વ્યક્તિઓમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ રૂટ મુજબ યોજનાના એકમો ખરીદી શકે છેનથી અથવા દિવસના અંતે નેટ એસેટ વેલ્યુ. તેનાથી વિપરિત, ETF મોડમાં રોકાણ કરનારા લોકો જ્યાં સુધી બજારો કાર્યરત ન થાય ત્યાં સુધી તે દિવસભર ખરીદી શકે છે. ઉપરાંત, બંને ફંડની કિંમત ઓછી છે. જો કે ETF ના કિસ્સામાં લવચીકતાનું સ્તર ઊંચું છે, તેમ છતાં જે લોકોનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાના રોકાણનો છે તેઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ચેનલ દ્વારા ઈન્ડેક્સ ટ્રેકર ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે.

2022 માં રોકાણ કરવા માટે ટોચના અને શ્રેષ્ઠ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

ઈન્ડેક્સ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સથી વિપરીત, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સનો મુખ્ય ધ્યેય બજારને પાછળ રાખવાનો નથી, પરંતુ તેનું પ્રદર્શન સ્તર તેના ઇન્ડેક્સને પૂરક બનાવે તેની ખાતરી કરવાનો છે. જ્યારે તમે ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમે એવા વળતરની અપેક્ષા રાખી શકો છો જે કાં તો મેળ ખાતા હોય અથવા તેના બેન્ચમાર્કની નીચે અથવા ઉપર હોય.

એવા સમયે હોય છે જ્યારે ફંડ અને ઈન્ડેક્સની કામગીરી વચ્ચે થોડો તફાવત હોઈ શકે છે. જ્યારે ટ્રેકિંગ ભૂલ હોય ત્યારે તે સામાન્ય રીતે થાય છે. ટ્રેકિંગ એરરને નિયંત્રિત કરવાની જવાબદારી ફંડ મેનેજરની છે.

આ ફંડ્સ ઈન્ડેક્સ સાથે સંકળાયેલા હોવાથી, તે ઈક્વિટી-સંબંધિત વોલેટિલિટી ઈશ્યુઓનું કારણ બને તેવી શક્યતા ઓછી છે. ઇન્ડેક્સ ફંડ તમારા માટે શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે કે કેમ તેની ચર્ચા કરતા પહેલા, નોંધ લો કે આ ફંડ્સ તેમનું મૂલ્ય ગુમાવી શકે છે જોઅર્થતંત્ર મંદીનો સામનો કરે છે.

શું તમારે ઈન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું જોઈએ?

તમારે ઈન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવું જોઈએ કે નહીં તે મોટાભાગે તમારી વ્યક્તિગત જોખમ પસંદગી પર આધાર રાખે છે. જો તમે જોખમી કોમોડિટીઝ અને નાણાકીય સાધનોમાં રોકાણ કરવા નથી માંગતા, તો ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ તમારી શ્રેષ્ઠ શરત હશે. ફંડ ખાસ કરીને એવા લોકો માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યું છે જેઓ તેમના રોકાણ માટે અનુમાનિત અને સ્થિર વળતરની અપેક્ષા રાખે છે. તમારે ટ્રેકિંગના વ્યાપક સ્તરમાં જોડાવવાની જરૂર નથી. આ ફંડ્સ એવા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ પસંદગી કરે છે જેઓ રોકાણમાં રસ ધરાવતા હોયઇક્વિટી પરંતુ સક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળ સાથે આવતા જોખમો લેવા વિશે ચોક્કસ નથી. જેઓ એવા ફંડની શોધમાં છે જે તેમને માર્કેટ-બીટિંગ વળતર મેળવવામાં મદદ કરી શકે, સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ એ તમારો શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડમાંથી જનરેટ થયેલ વળતર તમે સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડમાંથી કમાતા વળતરના સમાન હોઈ શકે છે અથવા ન પણ હોઈ શકે. જ્યારે બંને ખૂબ સારું પ્રદર્શન કરે છે, સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ લાંબા ગાળે વધુ સારું પ્રદર્શન પ્રદાન કરે છે. માત્ર તેની ઊંચી વળતરની સંભાવનાને કારણે જ નહીં પરંતુ આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે બનાવવામાં આવે છે જેઓ લાંબા ગાળાના રોકાણની તકો શોધી રહ્યા છે. જો કે, ટૂંકા ગાળાના રોકાણકારો માટે સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સની ભલામણ કરવામાં આવતી નથી, કારણ કે તે બજારના જોખમો સાથે આવે છે. તે ફક્ત તે લોકો માટે યોગ્ય વિકલ્પ છે જેઓ જોખમ સહન કરવા તૈયાર છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ: નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના

ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ એ અનુસરે છેનિષ્ક્રિય રોકાણ સક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના કરતાં વ્યૂહરચના. આનું કારણ એ છે કે, આ સ્કીમમાં, ફંડ મેનેજર તેમની પસંદગી મુજબ શેર પસંદ કરવા અને ટ્રેડિંગ કરવાને બદલે ઇન્ડેક્સની નકલ કરે છે. આ કિસ્સામાં, ફંડ મેનેજરને ઘણા નિયમોનું પાલન કરવાની જરૂર નથી. આનું કારણ એ છે કે ઇન્ડેક્સ ફંડનો અંતર્ગત પોર્ટફોલિયો વારંવાર બદલાતો નથી અને તે માત્ર ત્યારે જ બદલાય છે જ્યારે ઇન્ડેક્સના ઘટકોમાં ફેરફાર થાય છે.

તેનાથી વિપરિત, સક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના અપનાવતી વખતે, ફંડ મેનેજરોએ સાધનો પસંદ કરતી વખતે અને પસંદ કરતી વખતે સાવચેત રહેવાની જરૂર છે. અહીં, તેમનો ધ્યેય ઇન્ડેક્સ કરતાં વધુ પ્રદર્શન કરવાનો છે અને અનુક્રમણિકાને અનુસરવાનું નથી. વધુમાં, નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળના ખર્ચ ગુણોત્તરની તુલનામાં સક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળના કિસ્સામાં ખર્ચનો દર વધારે છે.

નીચે આપેલ કોષ્ટક સક્રિય રોકાણ અને નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના વચ્ચેના તફાવતોનો સારાંશ આપે છે.

નિષ્કર્ષ

આમ, વિવિધ નિર્દેશો પરથી એવું કહી શકાય કે ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ એ રોકાણના સારા વિકલ્પોમાંથી એક છે. જો કે, વ્યક્તિઓએ આવા કોઈપણ ફંડમાં રોકાણ કરવામાં હંમેશા સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનાઓની પદ્ધતિને સારી રીતે સમજવી જોઈએ અને તપાસ કરવી જોઈએ કે યોજનાની પદ્ધતિ યોજનાના ઉદ્દેશ્યો સાથે સુસંગત છે કે નહીં. લોકો એ પણ સલાહ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર જો જરૂરી હોય તો. આ તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તેમના નાણાં સુરક્ષિત છે અને ઉદ્દેશ્યો સમયસર પૂરા થાય છે.