નિષ્ક્રિય રોકાણ

Updated on April 14, 2026 , 3267 views

નિષ્ક્રિયરોકાણ વિશ્વભરમાં એક લોકપ્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના છે. આ વ્યૂહરચનાનો હેતુ લઘુત્તમ વેચાણ અને ખરીદી સાથે મહત્તમ વળતર મેળવવાનો છે.

નિષ્ક્રિય રોકાણ શું છે?

નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાનો હેતુ ખર્ચને શક્ય તેટલો ઓછો રાખવાનો છે, પરંતુ વળતર પર નિર્માણ કરવાનો છે. આ વ્યૂહરચના કોઈપણ ફી અથવા મર્યાદિત પ્રદર્શનને ટાળવા માટે લાગે છે જે વારંવાર ટ્રેડિંગ સાથે થાય છે. તે ધીમે ધીમે સંપત્તિના નિર્માણ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.

તે લાંબા ગાળા માટે સુરક્ષા ખરીદવા પર ભાર મૂકે છે અને તેથી તેને બાય એન્ડ હોલ્ડ વ્યૂહરચના તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. આનો અર્થ એ છે કે તે લાંબા ગાળાના હોલ્ડિંગના સારા સંગ્રહને ખરીદવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જે વિવિધ ઉદ્યોગો, ક્ષેત્રોમાં સંતુલિત છે.બજાર મૂડીકરણ કદ અને દેશો. પરિસ્થિતિમાં તકલીફ હોવા છતાં લગભગ કોઈ પણ સંજોગોમાં આ હોલ્ડિંગ્સ ક્યારેય વેચવામાં આવતા નથી.

નિષ્ક્રિય રોકાણ મોટાભાગની પરિસ્થિતિઓમાં સારી રીતે કાર્ય કરે છે કારણ કે રોકાણકારો તેમના પોતાના અતાર્કિક વર્તનથી સુરક્ષિત છે. રોકાણકારો ગભરાઈ જવાની સંભાવના ધરાવે છે અથવા તેને ઓછી કે કોઈ જાણકારી નથીનામું અને સમય મર્યાદાઓ સાથે નાણાં. નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના ઓછા ખર્ચે રોકાણ કરવામાં અને લાંબા ગાળામાં વળતર મેળવવામાં મદદ કરે છે.

નિષ્ક્રિય રોકાણ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ

નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના પર છેલ્લા કેટલાક દાયકાઓમાં જ ધ્યાન આપવામાં આવ્યું છે.ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ ડૉલર-કોસ્ટ એવરેજિંગ પદ્ધતિ દ્વારા નિયમિત ખરીદીની સાથે અન્ય વધારાની ખરીદીઓમાં મદદ કરીને આ વ્યૂહરચનાનો સંપૂર્ણ લાભ લેવામાં મદદ કરો.

1970ના દાયકામાં ઈન્ડેક્સ ફંડની રજૂઆત કરવામાં આવી હતી. તેણે બજારમાં કેટલાક સફળ વળતર આપ્યા. 1990 ના દાયકામાં, ETFs જે SPDR S&P 500 જેવા મુખ્ય સૂચકાંકોને ટ્રેક કરે છેઇટીએફ (SPY), રોકાણકારોને શેરોની જેમ ઈન્ડેક્સ ફંડ્સનો વેપાર કરવાની મંજૂરી આપીને આ પ્રક્રિયાને સરળ બનાવી છે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

નિષ્ક્રિય રોકાણના ફાયદા

ઇન્ડેક્સીંગ દ્વારા નિષ્ક્રિય રોકાણ એ વૈવિધ્યકરણનો એક તેજસ્વી માર્ગ છે. રોકાણકારોને સફળતાપૂર્વક રોકાણ કરવા માટે સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો જાળવવો જરૂરી છે.

1. ઓછી ફી

સ્ટોક પસંદ કરવા માટે કોઈ ફંડ મેનેજમેન્ટ ટીમ ન હોવાથી તે ઓછા ખર્ચે આવે છે. નિષ્ક્રિય શેરો તેઓ જે ઇન્ડેક્સને બેન્ચમાર્ક તરીકે નિયુક્ત કરે છે તેને અનુસરે છે.

2. કાર્યક્ષમતા

નિષ્ક્રિય રોકાણ એ ખરીદી-અને-હોલ્ડ વ્યૂહરચના છે, જે રોકાણકારોને લાંબા ગાળા માટે તેમના શેરોનું મૂલ્યાંકન કરવામાં અને પકડી રાખવામાં મદદ કરે છે. તેથી, ધરોકાણકાર કોઈ મોટા પ્રમાણમાં જોવા મળશે નહીંમૂડી લાભ એક વર્ષની અંદર, જે ટેક્સ તરફ દોરી જાય છે-કાર્યક્ષમતા.

3. પારદર્શિતા

તેનો મુખ્ય ફાયદો એ છે કે જ્યારે નિષ્ક્રિય રોકાણ ઇન્ડેક્સ ફંડ દ્વારા કરવામાં આવે છે. તે એટલા માટે છે કારણ કે જ્યારે ઇન્ડેક્સ ફંડ્સની વાત આવે છે ત્યારે સંપત્તિ સ્પષ્ટપણે દેખાય છે.

4. અમલીકરણની સરળતા

તેમાં ઇન્ડેક્સ ફંડ્સનો સમાવેશ થતો હોવાથી, સૂચકાંકોનો સમૂહ અમલમાં મૂકવો અને વધુ ગતિશીલ વ્યૂહરચના કરતાં સમજવું સરળ છે. ગતિશીલ વ્યૂહરચનાઓ સતત સંશોધન અને ગોઠવણનો સમાવેશ કરે છે.

નિષ્ક્રિય રોકાણ અને સક્રિય રોકાણ વચ્ચેનો તફાવત

નિષ્ક્રિય રોકાણ અને સક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાઓમાં ચોક્કસ તફાવત છે.

તેઓ નીચે ઉલ્લેખિત છે:

નિષ્ક્રિય રોકાણ	સક્રિય રોકાણ
નિષ્ક્રિય રોકાણમાં ઓછા ખર્ચનો સમાવેશ થાય છે	સક્રિય ખરીદી વગેરેને કારણે સક્રિય રોકાણ ઘણું મોંઘું છે.
નિષ્ક્રિય રોકાણ ચોક્કસ ઇન્ડેક્સ અથવા પહેલાથી જ નક્કી કરેલા રોકાણના સમૂહ સુધી મર્યાદિત છે જેમાં કોઈ તફાવત માટે કોઈ અવકાશ નથી	સક્રિય રોકાણમાં શેરોની ખરીદી સાથે લવચીકતાનો સમાવેશ થાય છે અને ચોક્કસ ઇન્ડેક્સને અનુસરવાની જરૂર નથી.

નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાના પ્રકાર

નિષ્ક્રિય રોકાણ એ ઇન્ડેક્સ ફંડ અથવા ઇટીએફ સાથે જોડાયેલા પોર્ટફોલિયો વિશે છે. જો કે, નીચે દર્શાવેલ વ્યૂહરચનાઓ પર એક નજર નાખો:

1. ઈન્ડેક્સ ફંડ

આ વ્યૂહરચનાનો સંપૂર્ણ લાભ લેવા માટે રોકાણકાર ઈન્ડેક્સ ફંડ ખરીદી શકે છે. ઈન્ડેક્સ ફંડ ઈન્ડેક્સ જેટલા જ પ્રમાણ સાથે સમગ્ર ઈન્ડેક્સ સ્ટોક ખરીદે છે. આ ડિસ્ટ્રીબ્યુટર્સ અને ફંડ હાઉસમાંથી ઓનલાઈન ખરીદી શકાય છે. ઇન્ડેક્સ ફંડનો એક મોટો ફાયદો એ છે કે એક્ટિવ ફંડ્સની સરખામણીમાં ખર્ચ અત્યંત ઓછો છે.

2. એક્સચેન્જ ટ્રેડ ફંડ્સ

એક્સચેન્જ ટ્રેડ ફંડ્સ (ETFs) ઈન્ડેક્સ ફંડ જેવા જ પ્રમાણમાં ઈન્ડેક્સ સ્ટોક્સનો પોર્ટફોલિયો બનાવે છે. જો કે, ETFs સ્ટોક એક્સચેન્જમાં લિસ્ટેડ છે અને તે લોકપ્રિય જાણીતા સ્ટોક એક્સચેન્જમાં ખરીદી અને વેચી શકાય છે. રોકાણકારો સોના, ચાંદી, ઇક્વિટી સૂચકાંકો, ડેટ માર્કેટ સૂચકાંકો વગેરે પર ઇટીએફનો લાભ લઈ શકે છે. આ રોકાણકારની હાલની ઇક્વિટી દ્વારા ખરીદી અને વેચી શકાય છે.ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ અને નિયમિત હેઠળ રાખી શકાય છેડીમેટ ખાતું.

3. ડાયરેક્ટ ઇક્વિટી

રોકાણકારો ડાયરેક્ટ ઇક્વિટી સાથે પણ નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાનો ઉપયોગ કરી શકે છે. પરંતુ પડકાર ટ્રેકિંગ ઇન્ડેક્સમાં ફેરફાર, વેઇટેજમાં ફેરફાર, કોર્પોરેટ એક્શનમાં રહેલો છે.

નિષ્ક્રિય રોકાણની 4 મુખ્ય ટિપ્સ

જો તમે નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના ધ્યાનમાં રાખીને રોકાણ કરવા માંગતા હો, તો તમારે કેટલીક બાબતોનું ધ્યાન રાખવું જોઈએ. તેઓ નીચે ઉલ્લેખિત છે:

1. લાંબા ગાળાની યોજના

જો તમે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવા માટે આગળ જોઈ રહ્યા હો, તો તમારે આ વ્યૂહરચના પસંદ કરવી જોઈએ. નહિંતર, રોકાણ માટે અન્ય વિકલ્પો ધ્યાનમાં લેવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.

2. ઓછો ખર્ચ કરવાની ઈચ્છા

એક રોકાણકાર તરીકે, જો તમે વિવિધ કારણોસર ઓછો ખર્ચ કરવા માંગતા હો, તો નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના ધ્યાનમાં લઈ શકાય.

3. સમય મર્યાદાઓ

રોકાણકાર તરીકે, જો તમે અસ્કયામતોનું સંચાલન કરવા માટે વધુ સમય પસાર કરવા માંગતા નથી, તો આ વ્યૂહરચના તમારા માટે આદર્શ રહેશે.

4. દખલગીરી સાથે મુશ્કેલી

જો તમે એવી વ્યૂહરચના શોધી રહ્યા છો જે તમને તમારા રોકાણમાં દખલ ન કરવા માટે મદદ કરશે, તો તમારે નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચના પસંદ કરવી જોઈએ. તે તમને ગભરાટ અથવા તકલીફના સમયગાળામાં તમારા રોકાણમાં દખલ કરવાથી પોતાને દૂર રાખવામાં મદદ કરશે. આ તમને દખલગીરીનો સામનો કરવામાં મદદ કરશે જે સામાન્ય રીતે નિયમિતપણે રોકાણ કરવામાં સમસ્યા હોય છે.

પોર્ટફોલિયોને વારંવાર તપાસવાથી રમતમાં વિવિધ લાગણીઓ આવે છે જેમ કે અતિશય ઉત્સાહ અથવા નિરાશા અને ગભરાટ. આવા સમયમાં રોકાણકારો ફંડ ટ્રાન્સફર કરવા માટે બંધાયેલા છે. આ નિષ્ક્રિય રોકાણના મૂળ સિદ્ધાંતની વિરુદ્ધ જાય છે.

ભારતમાં નિષ્ક્રિય રોકાણ એક વરદાન

ભારતમાં, એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ETFs) માં નિષ્ક્રિય રોકાણની વ્યૂહરચના વેગ પકડી રહી છે. એસોસિએશનના ડેટા અનુસારમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ભારતમાં (AMFI), ETFs આકર્ષ્યા રૂ. નાણાકીય વર્ષ 2020 ના પ્રથમ આઠ મહિનામાં 24,083 કરોડ.લાર્જ કેપ ફંડ્સ અને તેના આધારે કુલ પ્રવાહનો અડધો ભાગઇક્વિટી ફંડ્સ સમય દરમિયાન. તેથી, એપ્રિલ અને નવેમ્બર 2019 વચ્ચે ઇક્વિટી સ્કીમમાં સંયુક્ત પ્રવાહ રૂ. 48,891 કરોડ છે.

એક અહેવાલમાં ઉલ્લેખ કરવામાં આવ્યો છે કે નીચા ખર્ચનો ગુણોત્તર, લાર્જ-કેપ શેરો માટે બજારનું ધ્રુવીકરણ, લાર્જ-કેપ ફંડ્સ સાથે વળતરનું કન્વર્જિંગ, ઇટીએફ દ્વારા ઇક્વિટી માર્કેટમાં પ્રોવિડન્ટ ફંડનું રોકાણ આ વધારામાં મુખ્ય ભૂમિકા ભજવે છે.

શ્રેષ્ઠ નિષ્ક્રિય રોકાણ ભંડોળ 2022 - 2023

અહીં શ્રેષ્ઠ અનુક્રમણિકા છેનિષ્ક્રિય ભંડોળ તમે રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકો છો:

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2025 (%)
Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth	₹39.6896 ↓ -0.06	₹946	-6.7	-6.6	1.8	9.6	10.4	9.8
LIC MF Index Fund Sensex Growth	₹145.491 ↓ -0.23	₹90	-6.8	-6.8	1.3	9	9.9	9.1
Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth	₹195.228 ↓ -0.28	₹765	-5.9	-5.4	3.8	11.3	11.1	11.3
IDBI Nifty Index Fund Growth	₹36.2111 ↓ -0.02	₹208	9.1	11.9	16.2	20.3	11.7
Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth	₹41.0853 ↓ -0.06	₹3,160	-5.9	-5.4	3.9	11.4	11.1	11.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Apr 26

Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased

Commentary	Nippon India Index Fund - Sensex Plan	LIC MF Index Fund Sensex	Franklin India Index Fund Nifty Plan	IDBI Nifty Index Fund	Nippon India Index Fund - Nifty Plan
Point 1	Upper mid AUM (₹946 Cr).	Bottom quartile AUM (₹90 Cr).	Lower mid AUM (₹765 Cr).	Bottom quartile AUM (₹208 Cr).	Highest AUM (₹3,160 Cr).
Point 2	Established history (15+ yrs).	Established history (23+ yrs).	Oldest track record among peers (25 yrs).	Established history (15+ yrs).	Established history (15+ yrs).
Point 3	Top rated.	Rating: 1★ (upper mid).	Rating: 1★ (lower mid).	Rating: 1★ (bottom quartile).	Rating: 1★ (bottom quartile).
Point 4	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.	Risk profile: Moderately High.
Point 5	5Y return: 10.44% (bottom quartile).	5Y return: 9.94% (bottom quartile).	5Y return: 11.10% (upper mid).	5Y return: 11.74% (top quartile).	5Y return: 11.07% (lower mid).
Point 6	3Y return: 9.58% (bottom quartile).	3Y return: 9.00% (bottom quartile).	3Y return: 11.27% (lower mid).	3Y return: 20.28% (top quartile).	3Y return: 11.38% (upper mid).
Point 7	1Y return: 1.85% (bottom quartile).	1Y return: 1.31% (bottom quartile).	1Y return: 3.79% (lower mid).	1Y return: 16.16% (top quartile).	1Y return: 3.92% (upper mid).
Point 8	1M return: 3.25% (bottom quartile).	1M return: 3.31% (bottom quartile).	1M return: 3.34% (upper mid).	1M return: 3.68% (top quartile).	1M return: 3.32% (lower mid).
Point 9	Alpha: -0.52 (upper mid).	Alpha: -1.19 (bottom quartile).	Alpha: -0.61 (lower mid).	Alpha: -1.03 (bottom quartile).	Alpha: -0.47 (top quartile).
Point 10	Sharpe: 0.58 (bottom quartile).	Sharpe: 0.52 (bottom quartile).	Sharpe: 0.83 (lower mid).	Sharpe: 1.04 (top quartile).	Sharpe: 0.84 (upper mid).

Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹946 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.44% (bottom quartile).
3Y return: 9.58% (bottom quartile).
1Y return: 1.85% (bottom quartile).
1M return: 3.25% (bottom quartile).
Alpha: -0.52 (upper mid).
Sharpe: 0.58 (bottom quartile).

LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹90 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.94% (bottom quartile).
3Y return: 9.00% (bottom quartile).
1Y return: 1.31% (bottom quartile).
1M return: 3.31% (bottom quartile).
Alpha: -1.19 (bottom quartile).
Sharpe: 0.52 (bottom quartile).

Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹765 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.10% (upper mid).
3Y return: 11.27% (lower mid).
1Y return: 3.79% (lower mid).
1M return: 3.34% (upper mid).
Alpha: -0.61 (lower mid).
Sharpe: 0.83 (lower mid).

IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (top quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).

Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Highest AUM (₹3,160 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.07% (lower mid).
3Y return: 11.38% (upper mid).
1Y return: 3.92% (upper mid).
1M return: 3.32% (lower mid).
Alpha: -0.47 (top quartile).
Sharpe: 0.84 (upper mid).

*નીચે ઓછામાં ઓછા ધરાવતા ઈન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની યાદી છે15 કરોડ અથવા વધુ નેટ એસેટ્સમાં.

1. Nippon India Index Fund - Sensex Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Sensex, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Sensex, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Upper mid AUM (₹946 Cr).
Established history (15+ yrs).
Top rated.
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 10.44% (bottom quartile).
3Y return: 9.58% (bottom quartile).
1Y return: 1.85% (bottom quartile).
1M return: 3.25% (bottom quartile).
Alpha: -0.52 (upper mid).
Sharpe: 0.58 (bottom quartile).
Information ratio: -10.75 (lower mid).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Nippon India Index Fund - Sensex Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (16 Apr 26)	₹39.6896 ↓ -0.06 (-0.16 %)
Net Assets (Cr)	₹946 on 28 Feb 26
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	0.58
Information Ratio	-10.75
Alpha Ratio	-0.52
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Nippon India Index Fund - Sensex Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹395,578.
Net Profit of ₹95,578 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	3.2%
3 Month	-6.7%
6 Month	-6.6%
1 Year	1.8%
3 Year	9.6%
5 Year	10.4%
10 Year
15 Year
Since launch	9.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	9.8%
2024	8.9%
2023	19.5%
2022	5%
2021	22.4%
2020	16.6%
2019	14.2%
2018	6.2%
2017	27.9%
2016	2%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Sensex Plan

Name	Since	Tenure

Data below for Nippon India Index Fund - Sensex Plan as on 28 Feb 26

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. LIC MF Index Fund Sensex

The main investment objective of the fund is to generate returns commensurate with the performance of the index either Nifty / Sensex based on the plans by investing in the respective index stocks subject to tracking errors.

Research Highlights for LIC MF Index Fund Sensex

Bottom quartile AUM (₹90 Cr).
Established history (23+ yrs).
Rating: 1★ (upper mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 9.94% (bottom quartile).
3Y return: 9.00% (bottom quartile).
1Y return: 1.31% (bottom quartile).
1M return: 3.31% (bottom quartile).
Alpha: -1.19 (bottom quartile).
Sharpe: 0.52 (bottom quartile).
Information ratio: -18.44 (bottom quartile).

Below is the key information for LIC MF Index Fund Sensex

LIC MF Index Fund Sensex Growth
Launch Date	14 Nov 02
NAV (16 Apr 26)	₹145.491 ↓ -0.23 (-0.16 %)
Net Assets (Cr)	₹90 on 28 Feb 26
Category	Others - Index Fund
AMC	LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.98
Sharpe Ratio	0.52
Information Ratio	-18.44
Alpha Ratio	-1.19
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-1 Months (1%),1 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

LIC MF Index Fund Sensex SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹385,859.
Net Profit of ₹85,859 Invest Now

Returns for LIC MF Index Fund Sensex

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	3.3%
3 Month	-6.8%
6 Month	-6.8%
1 Year	1.3%
3 Year	9%
5 Year	9.9%
10 Year
15 Year
Since launch	12.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	9.1%
2024	8.2%
2023	19%
2022	4.6%
2021	21.9%
2020	15.9%
2019	14.6%
2018	5.6%
2017	27.4%
2016	1.6%

Fund Manager information for LIC MF Index Fund Sensex

Name	Since	Tenure

Data below for LIC MF Index Fund Sensex as on 28 Feb 26

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. Franklin India Index Fund Nifty Plan

The Investment Objective of the Scheme is to invest in companies whose securities are included in the Nifty and subject to tracking errors, endeavouring to attain results commensurate with the Nifty 50 under NSENifty Plan

Research Highlights for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Lower mid AUM (₹765 Cr).
Oldest track record among peers (25 yrs).
Rating: 1★ (lower mid).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.10% (upper mid).
3Y return: 11.27% (lower mid).
1Y return: 3.79% (lower mid).
1M return: 3.34% (upper mid).
Alpha: -0.61 (lower mid).
Sharpe: 0.83 (lower mid).
Information ratio: -3.81 (top quartile).

Below is the key information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Franklin India Index Fund Nifty Plan Growth
Launch Date	4 Aug 00
NAV (16 Apr 26)	₹195.228 ↓ -0.28 (-0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹765 on 28 Feb 26
Category	Others - Index Fund
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.63
Sharpe Ratio	0.83
Information Ratio	-3.81
Alpha Ratio	-0.61
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-30 Days (1%),30 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Franklin India Index Fund Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	3.3%
3 Month	-5.9%
6 Month	-5.4%
1 Year	3.8%
3 Year	11.3%
5 Year	11.1%
10 Year
15 Year
Since launch	12.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	11.3%
2024	9.5%
2023	20.2%
2022	4.9%
2021	24.3%
2020	14.7%
2019	12%
2018	3.2%
2017	28.3%
2016	3.3%

Fund Manager information for Franklin India Index Fund Nifty Plan

Name	Since	Tenure

Data below for Franklin India Index Fund Nifty Plan as on 28 Feb 26

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. IDBI Nifty Index Fund

The investment objective of the scheme is to invest in the stocks and equity related instruments comprising the S&P CNX Nifty Index in the same weights as these stocks represented in the Index with the intent to replicate the performance of the Total Returns Index of S&P CNX Nifty index. The scheme will adopt a passive investment strategy and will seek to achieve the investment objective by minimizing the tracking error between the S&P CNX Nifty index (Total Returns Index) and the scheme.

Research Highlights for IDBI Nifty Index Fund

Bottom quartile AUM (₹208 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.74% (top quartile).
3Y return: 20.28% (top quartile).
1Y return: 16.16% (top quartile).
1M return: 3.68% (top quartile).
Alpha: -1.03 (bottom quartile).
Sharpe: 1.04 (top quartile).
Information ratio: -3.93 (upper mid).

Below is the key information for IDBI Nifty Index Fund

IDBI Nifty Index Fund Growth
Launch Date	25 Jun 10
NAV (28 Jul 23)	₹36.2111 ↓ -0.02 (-0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹208 on 30 Jun 23
Category	Others - Index Fund
AMC	IDBI Asset Management Limited
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.9
Sharpe Ratio	1.04
Information Ratio	-3.93
Alpha Ratio	-1.03
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

IDBI Nifty Index Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for IDBI Nifty Index Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	3.7%
3 Month	9.1%
6 Month	11.9%
1 Year	16.2%
3 Year	20.3%
5 Year	11.7%
10 Year
15 Year
Since launch	10.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016

Fund Manager information for IDBI Nifty Index Fund

Name	Since	Tenure

Data below for IDBI Nifty Index Fund as on 30 Jun 23

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

5. Nippon India Index Fund - Nifty Plan

The primary investment objective of the scheme is to replicate the composition of the Nifty 50, with a view to generate returns that are commensurate with the performance of the Nifty 50, subject to tracking errors.

Research Highlights for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Highest AUM (₹3,160 Cr).
Established history (15+ yrs).
Rating: 1★ (bottom quartile).
Risk profile: Moderately High.
5Y return: 11.07% (lower mid).
3Y return: 11.38% (upper mid).
1Y return: 3.92% (upper mid).
1M return: 3.32% (lower mid).
Alpha: -0.47 (top quartile).
Sharpe: 0.84 (upper mid).
Information ratio: -11.66 (bottom quartile).

Below is the key information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Nippon India Index Fund - Nifty Plan Growth
Launch Date	28 Sep 10
NAV (16 Apr 26)	₹41.0853 ↓ -0.06 (-0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹3,160 on 28 Feb 26
Category	Others - Index Fund
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	0.84
Information Ratio	-11.66
Alpha Ratio	-0.47
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value

Nippon India Index Fund - Nifty Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 16 Apr 26

Duration	Returns
1 Month	3.3%
3 Month	-5.9%
6 Month	-5.4%
1 Year	3.9%
3 Year	11.4%
5 Year	11.1%
10 Year
15 Year
Since launch	9.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2025	11.4%
2024	9.4%
2023	20.5%
2022	4.6%
2021	24%
2020	14.3%
2019	12.3%
2018	3.5%
2017	29%
2016	2.5%

Fund Manager information for Nippon India Index Fund - Nifty Plan

Name	Since	Tenure

Data below for Nippon India Index Fund - Nifty Plan as on 28 Feb 26

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

નિષ્કર્ષ

નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાએ અત્યાર સુધી સફળ પરિણામો આપ્યા છે. જો કે, એ મહત્વનું છે કે રોકાણકારો ઐતિહાસિક ડેટાના આધારે ભાવિ પરિણામોની આગાહી ન કરે. રોકાણના વિવિધ પાસાઓને સારી રીતે સમજવું અને પછી તેને પ્રતિબદ્ધ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.