મોટી કેપમ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇક્વિટીનો એક પ્રકાર છે જ્યાં મોટી કંપનીઓ સાથે મોટા હિસ્સામાં ભંડોળનું રોકાણ કરવામાં આવે છેબજાર મૂડીકરણ આ અનિવાર્યપણે મોટી કંપનીઓ છે જેમાં મોટા વ્યવસાયો અને મોટી ટીમો છે. લાર્જ કેપ સ્ટોક્સને સામાન્ય રીતે બ્લુ ચિપ સ્ટોક્સ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. લાર્જ કેપ વિશે એક આવશ્યક હકીકત એ છે કે આવી મોટી કંપનીઓ વિશેની માહિતી પ્રકાશનો (મેગેઝિન/અખબાર) માં સરળતાથી ઉપલબ્ધ છે.
લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે કે જેઓ દર વર્ષે સતત વૃદ્ધિ અને ઊંચા નફાની વધુ શક્યતા ધરાવે છે, જે બદલામાં સમયાંતરે સ્થિરતા પણ પ્રદાન કરે છે. આ શેરો લાંબા સમય સુધી સ્થિર વળતર આપે છે. આ સુસ્થાપિત કંપનીઓના શેર્સ છે જે બજાર પર મજબૂત પકડ ધરાવે છે અને સામાન્ય રીતે સલામત રોકાણ તરીકે ગણવામાં આવે છે.
લાર્જ કેપ ફંડ્સને સલામત ગણવામાં આવે છે, તેમાં સારું વળતર હોય છે અને અન્યની સરખામણીમાં બજારની વધઘટ માટે ઓછા અસ્થિર હોય છે.ઇક્વિટી ફંડ્સ (મધ્ય અનેસ્મોલ કેપ ફંડ્સ). આથી, બ્લુ ચિપ કંપનીઓના શેરના ભાવ ઊંચા હોવા છતાં રોકાણકારો તેમના ભંડોળને લાર્જ-કેપમાં રોકાણ કરવા વધુ ઉત્સુક છે.
Talk to our investment specialist
લાર્જ કેપ ફંડ્સ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે કે જેનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન (MC = કંપની X બજાર ભાવ પ્રતિ શેર દ્વારા જારી કરાયેલ શેરની સંખ્યા) INR 1000 કરોડ કરતાં વધુ હોય. લાર્જ કેપ કંપનીઓ એવી કંપનીઓ છે જેણે ભારતીય બજારમાં પોતાની જાતને સારી રીતે સ્થાપિત કરી છે અને તેઓ તેમના ઉદ્યોગ ક્ષેત્રોમાં અગ્રણી ખેલાડીઓ કંપનીઓ છે. વધુમાં, તેઓ નિયમિતપણે ડિવિડન્ડ ચૂકવવાનો મજબૂત ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવે છે.
મોટાભાગની બ્લુ-ચિપ કંપનીઓ BSE પર લિસ્ટેડ છે (બોમ્બે સ્ટોક એક્સચેન્જ) 100 અનુક્રમણિકા. ઇન્ફોસિસ,વિપ્રો, યુનિલિવર, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ, ITC, SBI, ICICI, L&T, બિરલા, વગેરે, ભારતની કેટલીક મોટી કેપ કંપનીઓ છે.
ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણનો વધુ સારો નિર્ણય લેવા માટે, વ્યક્તિએ તેના પ્રકારો વચ્ચેના મૂળભૂત તફાવતોને સમજવું જોઈએ, એટલે કે- લાર્જ કેપ,મિડ કેપ ફંડ્સ, અને સ્મોલ કેપ ફંડ્સ. તેથી, નીચે ચર્ચા -
લાર્જ કેપ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે કે જેઓ ઊંચા નફા સાથે વાર્ષિક ધોરણે સતત વૃદ્ધિ દર્શાવવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. મિડ-કેપ ફંડ્સ મધ્યમ કદની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. મિડ-કેપમાં રોકાણ કરનારા રોકાણકારો સામાન્ય રીતે એવી કંપનીઓને પસંદ કરે છે જે ભવિષ્યની ભાગદોડમાં સફળતા મેળવે છે. જ્યારે, સ્મોલ કેપ કંપનીઓ સામાન્ય રીતે નાની કંપનીઓ અથવા સ્ટાર્ટઅપ્સ હોય છે જેમની પાસે વિકાસ માટે ઘણો અવકાશ હોય છે.
લાર્જ કેપ કંપનીઓનું માર્કેટ કેપ INR 1000 કરોડથી વધુ છે, જ્યારે મિડ કેપ INR 500 Cr થી INR 1000 Cr ની માર્કેટ કેપ ધરાવતી કંપનીઓ હોઈ શકે છે અને સ્મોલ કેપની માર્કેટ કેપ INR 500 કરોડ કરતાં ઓછી હોઈ શકે છે.
ઈન્ફોસીસ, યુનિલીવર, રિલાયન્સ ઈન્ડસ્ટ્રીઝ, બિરલા વગેરે ભારતમાં કેટલીક જાણીતી લાર્જ કેપ કંપનીઓ છે. ભારતમાં કેટલીક સૌથી વધુ ઉભરતી, એટલે કે મિડ-કેપ કંપનીઓ બાટા ઈન્ડિયા લિ., સિટી યુનિયન છે.બેંક, PC જ્વેલર લિમિટેડ વગેરે અને ભારતમાં કેટલીક જાણીતી સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ છેઈન્ડિયાબુલ્સ, ઇન્ડિયન ઓવરસીઝ બેંક, જસ્ટ ડાયલ, વગેરે.
મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ ફંડ્સ લાર્જ-કેપ ફંડ્સ કરતાં વધુ અસ્થિર હોય છે. લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ બુલ માર્કેટ દરમિયાન મિડ અને સ્મોલ કેપ ફંડ્સ બંનેને પાછળ રાખી દે છે.
રોકાણકારો જેઓ લાંબા ગાળા માટે જોઈ રહ્યા છેપાટનગર પ્રશંસા લાર્જ કેપ ફંડ્સને રોકાણ માટે આદર્શ વિકલ્પ તરીકે શોધી શકે છે. બ્લુ ચિપ કંપનીઓ નાણાકીય રીતે મજબૂત હોવાથી આ ફંડ્સ અન્ય ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં સ્થિર વળતર આપે છે. લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પરનું વળતર સાધારણ ઓછું હોઈ શકે છે, પરંતુ તે કામગીરીમાં સુસંગત રહેવાની શક્યતા વધારે છે.
જ્યારે એનરોકાણકાર આ ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે, અન્ય ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની સરખામણીમાં તેમના કોર્પસમાં ઘટાડો થવાની શક્યતા ઘણી ઓછી છે. વધુમાં, મોટી કેપ કંપનીઓ આર્થિક કટોકટીનો સામનો કરી શકે છે અને ઝડપથી પુનઃપ્રાપ્ત થઈ શકે છે. આમ, રોકાણકારો કે જેઓ મધ્યમ વળતર અને ઓછા જોખમો સાથે રોકાણ શોધી રહ્યા છે તેઓ લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સને રોકાણના શ્રેષ્ઠ માર્ગો પૈકી એક ગણી શકે છે.
તમે જે ફંડમાં રોકાણ કરવા જઈ રહ્યા છો તેના વિશે જાણવું હંમેશા મહત્વપૂર્ણ છે. ક્યારેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ, ખાસ કરીને લાર્જ-કેપ ફંડ્સ જેવા જોખમી ફંડ્સમાં, રોકાણકારોએ કેટલાક મુખ્ય પરિમાણોને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે જેમ કે-
ફંડના પોર્ટફોલિયોના રોકાણના તમામ નિર્ણયો લેવા માટે ફંડ મેનેજર જવાબદાર છે. તેથી ફંડ મેનેજરના વર્ષોના પ્રદર્શનની સમીક્ષા કરવી મહત્વપૂર્ણ છે, ખાસ કરીને મુશ્કેલ બજારના તબક્કામાં. ફંડ મેનેજર તેની કામગીરીમાં સૌથી વધુ સુસંગત હોય તે પસંદગીની પસંદગી હોવી જોઈએ.
ખર્ચનો ગુણોત્તર એ ચાર્જર્સ છે જેમ કે મેનેજમેન્ટ ફી, ઓપરેશન ચાર્જર વગેરે, જે ફંડ હાઉસ દ્વારા રોકાણકારો દ્વારા વસૂલવામાં આવે છે. કેટલાક ફંડ હાઉસ વધુ ફી વસૂલી શકે છે, જ્યારે કેટલાક ઓછા. જો કે, ખર્ચનો ગુણોત્તર એવો છે કે જે ફંડની કામગીરી વગેરે જેવા અન્ય મહત્વના પરિબળોને વટાવી ન જોઈએ.
પહેલાંરોકાણ, રોકાણકારે તે ફંડના પ્રદર્શનનું યોગ્ય મૂલ્યાંકન કરવાની જરૂર છે જેમાં તે રોકાણ કરવા માંગે છે. એક ફંડ કે જે સતત 4-5 વર્ષથી તેના બેન્ચમાર્કને હરાવી દે તે તે છે.
ફંડ હાઉસની ગુણવત્તા અને પ્રતિષ્ઠા ઘણી મહત્વની છે. રોકાણકારોએ તપાસ કરવી જોઈએ કે શુંAMC લાંબા સમયનો રેકોર્ડ ધરાવે છે, મોટી અસ્કયામતો અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM), સ્ટેડ ફંડ્સ. ફંડ હાઉસની નાણાકીય ઉદ્યોગમાં સતત ટ્રેક રેકોર્ડ સાથે મજબૂત હાજરી હોવી જોઈએ.
બજેટ 2018ના ભાષણ મુજબ, નવી લાંબા ગાળાનીમૂડી વધારો (LTCG) ઇક્વિટી ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને સ્ટોક્સ પર ટેક્સ 1લી એપ્રિલથી લાગુ થશે. ફાઇનાન્સ બિલ 2018 14મી માર્ચ 2018ના રોજ લોકસભામાં અવાજ મત દ્વારા પસાર કરવામાં આવ્યું હતું. આ કેવી રીતે નવુંઆવક વેરો ફેરફારો 1લી એપ્રિલ 2018 થી ઇક્વિટી રોકાણોને અસર કરશે.
INR 1 લાખથી વધુના LTCG જેમાંથી ઉદ્ભવે છેવિમોચન 1લી એપ્રિલ 2018 ના રોજ અથવા તે પછીના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો અથવા ઇક્વિટી પર 10 ટકા (વત્તા સેસ) અથવા 10.4 ટકાના દરે ટેક્સ લાગશે. INR 1 લાખ સુધીના લાંબા ગાળાના મૂડી લાભોમાંથી મુક્તિ મળશે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે નાણાકીય વર્ષમાં સ્ટોક્સ અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોમાંથી સંયુક્ત લાંબા ગાળાના મૂડી લાભમાં INR 3 લાખ કમાઓ છો. કરપાત્ર LTCGs INR 2 લાખ (INR 3 લાખ - 1 લાખ) હશે અનેકર જવાબદારી 20 રૂપિયા હશે,000 (INR 2 લાખના 10 ટકા).
લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો એ એક વર્ષથી વધુ સમય સુધી રોકાયેલા ઇક્વિટી ફંડના વેચાણ અથવા રિડેમ્પશનથી થતો નફો છે.
જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકમો હોલ્ડિંગના એક વર્ષ પહેલાં વેચવામાં આવે, તો શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ (STCGs) ટેક્સ લાગુ થશે. STCGs ટેક્સ 15 ટકા પર યથાવત રાખવામાં આવ્યો છે.
ઇક્વિટી સ્કીમ્સ | હોલ્ડિંગ પીરિયડ | કર દર |
---|---|---|
લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ (LTCG) | 1 વર્ષથી વધુ | 10% (કોઈ અનુક્રમણિકા વિના) **** |
શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઈન્સ (STCG) | એક વર્ષ કરતાં ઓછું અથવા તેની બરાબર | 15% |
વિતરિત ડિવિડન્ડ પર કર | - | 10%# |
*INR 1 લાખ સુધીના લાભો કરમુક્ત છે. INR 1 લાખથી વધુના નફા પર 10% ટેક્સ લાગુ થાય છે. અગાઉનો દર 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ બંધ કિંમત તરીકે ગણવામાં આવતો 0% ખર્ચ હતો. #10%નો ડિવિડન્ડ ટેક્સ + સરચાર્જ 12% + સેસ 4% = 11.648% 4%નો આરોગ્ય અને શિક્ષણ ઉપકર રજૂ કરવામાં આવ્યો. અગાઉ એજ્યુકેશન સેસ 3 હતો%.
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા માટે તૈયાર છો!
કેટલાકશ્રેષ્ઠ લાર્જ કેપ ફંડ્સ ભારતમાં રોકાણ કરવા માટે નીચે મુજબ છે-
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 Nippon India Large Cap Fund Growth ₹90.882
↓ -0.09 ₹44,165 2.1 15.9 1.4 19.2 24 18.2 JM Core 11 Fund Growth ₹19.641
↓ -0.02 ₹284 2.5 12.3 -7 18.5 19.4 24.3 ICICI Prudential Bluechip Fund Growth ₹109.77
↓ -0.19 ₹71,788 1.5 14.1 -0.2 18 21.4 16.9 DSP TOP 100 Equity Growth ₹465.815
↑ 1.03 ₹6,399 -0.6 10.8 -1 17.3 18.6 20.5 Invesco India Largecap Fund Growth ₹69.17
↑ 0.06 ₹1,528 1.7 17.1 -1 16.3 19.1 20 HDFC Top 100 Fund Growth ₹1,127.51
↓ -1.06 ₹38,117 1.1 11.1 -3.6 16 20.9 11.6 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹76.577
↓ -0.14 ₹1,917 2.2 15.3 -1.7 15.5 18 18.7 BNP Paribas Large Cap Fund Growth ₹217.089
↓ -0.67 ₹2,650 -0.1 11.6 -5.7 15.5 18.3 20.1 JM Large Cap Fund Growth ₹151.858
↓ -0.21 ₹511 1.5 12.4 -8.8 15.4 16.8 15.1 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 10 Funds showcased
Commentary IDBI India Top 100 Equity Fund Nippon India Large Cap Fund JM Core 11 Fund ICICI Prudential Bluechip Fund DSP TOP 100 Equity Invesco India Largecap Fund HDFC Top 100 Fund Bandhan Large Cap Fund BNP Paribas Large Cap Fund JM Large Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Top quartile AUM (₹44,165 Cr). Bottom quartile AUM (₹284 Cr). Highest AUM (₹71,788 Cr). Upper mid AUM (₹6,399 Cr). Lower mid AUM (₹1,528 Cr). Upper mid AUM (₹38,117 Cr). Lower mid AUM (₹1,917 Cr). Upper mid AUM (₹2,650 Cr). Bottom quartile AUM (₹511 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (18+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (17+ yrs). Established history (22+ yrs). Established history (16+ yrs). Established history (28+ yrs). Established history (19+ yrs). Established history (20+ yrs). Oldest track record among peers (30 yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 4★ (top quartile). Rating: 4★ (upper mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (upper mid). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.61% (bottom quartile). 5Y return: 23.99% (top quartile). 5Y return: 19.44% (upper mid). 5Y return: 21.36% (top quartile). 5Y return: 18.58% (lower mid). 5Y return: 19.08% (upper mid). 5Y return: 20.86% (upper mid). 5Y return: 17.97% (bottom quartile). 5Y return: 18.30% (lower mid). 5Y return: 16.75% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 19.24% (top quartile). 3Y return: 18.53% (upper mid). 3Y return: 18.04% (upper mid). 3Y return: 17.33% (upper mid). 3Y return: 16.35% (lower mid). 3Y return: 15.99% (lower mid). 3Y return: 15.53% (bottom quartile). 3Y return: 15.48% (bottom quartile). 3Y return: 15.43% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: 1.42% (top quartile). 1Y return: -7.04% (bottom quartile). 1Y return: -0.19% (upper mid). 1Y return: -0.97% (upper mid). 1Y return: -0.99% (upper mid). 1Y return: -3.64% (lower mid). 1Y return: -1.74% (lower mid). 1Y return: -5.72% (bottom quartile). 1Y return: -8.80% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.11 (upper mid). Alpha: 0.61 (upper mid). Alpha: -4.99 (bottom quartile). Alpha: 1.58 (upper mid). Alpha: 0.42 (lower mid). Alpha: 2.28 (top quartile). Alpha: -2.13 (lower mid). Alpha: 2.24 (top quartile). Alpha: -3.29 (bottom quartile). Alpha: -9.76 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: -0.37 (upper mid). Sharpe: -0.75 (bottom quartile). Sharpe: -0.35 (upper mid). Sharpe: -0.38 (lower mid). Sharpe: -0.32 (upper mid). Sharpe: -0.64 (lower mid). Sharpe: -0.26 (top quartile). Sharpe: -0.70 (bottom quartile). Sharpe: -1.07 (bottom quartile). Point 10 Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 1.84 (top quartile). Information ratio: 0.40 (lower mid). Information ratio: 1.50 (top quartile). Information ratio: 0.84 (upper mid). Information ratio: 0.62 (lower mid). Information ratio: 0.96 (upper mid). Information ratio: 0.32 (bottom quartile). Information ratio: 0.68 (upper mid). Information ratio: 0.16 (bottom quartile). IDBI India Top 100 Equity Fund
Nippon India Large Cap Fund
JM Core 11 Fund
ICICI Prudential Bluechip Fund
DSP TOP 100 Equity
Invesco India Largecap Fund
HDFC Top 100 Fund
Bandhan Large Cap Fund
BNP Paribas Large Cap Fund
JM Large Cap Fund
*ઉપર શ્રેષ્ઠની યાદી છેલાર્જ કેપ
ઉપર AUM/નેટ અસ્કયામતો ધરાવતાં ભંડોળ100 કરોડ
. પર છટણીછેલ્લું 3 વર્ષનું વળતર
.
બ્લુ ચિપ કંપનીઓનું પ્રદર્શન સામાન્ય રીતે આર્થિક પરિસ્થિતિનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. આવી કંપનીઓ પાસે આગાહી કરવાની સંભાવના છેઅર્થતંત્ર. વધુમાં, લાર્જ કેપ કંપનીઓ ભાગ્યે જ બજારની અસ્થિરતાથી પ્રભાવિત થાય છે, તેથી, જોખમ-મુક્ત રોકાણ તરીકે ગણવામાં આવે છે. ભલે લાર્જ કેપ શેરોની કિંમત વધારે હોય, તે લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે વધતી અર્થવ્યવસ્થામાં મૂલ્યવાન છે. આમ, રોકાણકારો લાંબા ગાળાની શોધ કરે છેરોકાણ યોજના લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને રોકાણ માટે આદર્શ માર્ગ તરીકે ગણી શકાય!