લાર્જ-કેપ અને મિડ-કેપ ફંડ્સ વિશે સાંભળ્યું છે? પરંતુ, તેઓ એકબીજાથી કેવી રીતે અલગ પડે છે (લાર્જ-કેપ વિ મિડ-કેપ)? આ ઘણીવાર એક માટે મૂંઝવણભરી શ્રેણી છેરોકાણકાર જ્યારે રોકાણ કરવાની યોજના છેઇક્વિટી ફંડ્સ. તેમ છતાં, એક સારી વાત છે- અમે તમારી મૂંઝવણ દૂર કરવા માટે અહીં છીએ! તેથી, ચાલો પહેલા આ શબ્દોને વ્યક્તિગત રીતે અને થોડી વિગતમાં સમજીએ.
લાર્જ કેપ ફંડ એ ફંડનો એક પ્રકાર છે જેમાં મોટાભાગે મોટી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવામાં આવે છેબજાર મૂડીકરણ આ અનિવાર્યપણે મોટા વ્યવસાયો ધરાવતી મોટી કંપનીઓ છે. લાર્જ કેપ સ્ટોક્સને સામાન્ય રીતે બ્લુ ચિપ સ્ટોક્સ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. લાર્જ કેપ વિશે એક આવશ્યક હકીકત એ છે કે આવી મોટી કંપનીઓ વિશેની માહિતી પ્રકાશનો (મેગેઝીન/અખબારો)માં સરળતાથી ઉપલબ્ધ છે.
મિડ-કેપ ફંડ્સ મધ્યમ કદની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. મિડ-કેપ ફંડ્સમાં રાખવામાં આવેલ સ્ટોક્સ એવી કંપનીઓ છે જે હજુ વિકાસ કરી રહી છે. આ મધ્યમ કદના કોર્પોરેટ છે જે મોટા અને વચ્ચે આવેલા છેનાની ટોપી સ્ટોક્સ તેઓ કંપનીના કદ, ક્લાયન્ટ બેઝ, આવક, ટીમનું કદ વગેરે જેવા તમામ મહત્વપૂર્ણ પરિમાણો પર બે ચરમસીમાઓ વચ્ચે રેન્ક આપે છે.
લાર્જ કેપ્સ એ સુસ્થાપિત કંપનીઓના શેર છે જે બજાર પર મજબૂત પકડ ધરાવે છે અને સામાન્ય રીતે સલામત રોકાણ તરીકે ગણવામાં આવે છે. તે એવી કંપનીઓ છે કે જેનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન (MC = કંપની X બજાર કિંમત પ્રતિ શેર દ્વારા જારી કરાયેલ શેરની સંખ્યા) INR 10 થી વધુ છે,000 કરોડ મિડ કેપ્સ INR 500 Cr થી INR 10,00 Cr ની માર્કેટ મૂડી ધરાવતી કંપનીઓ હોઈ શકે છે.
રોકાણકારના દૃષ્ટિકોણથી, ધરોકાણ મિડ-કેપ ફંડનો સમયગાળો કંપનીઓના સ્વભાવને કારણે લાર્જ-કેપ કરતાં ઘણો વધારે હોવો જોઈએ.
તાજેતરમાંસેબીએ વર્ગીકૃત કર્યું છે કેવી રીતેAMCલાર્જકેપ્સ અને મિડકેપ્સનું વર્ગીકરણ કરે છે.
માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન | વર્ણન |
---|---|
લાર્જ કેપ કંપની | સંપૂર્ણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની દ્રષ્ટિએ 1લી થી 100મી કંપની |
મિડ કેપ કંપની | સંપૂર્ણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની દ્રષ્ટિએ 101મી થી 250મી કંપની |
સ્મોલ કેપ કંપની | સંપૂર્ણ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની દ્રષ્ટિએ 251મી કંપની આગળ |
લાર્જ-કેપ ફંડ્સ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે કે જેઓ વાર્ષિક ધોરણે સતત વૃદ્ધિ અને ઊંચા નફાની વધુ સંભાવના ધરાવે છે, જે બદલામાં સમયાંતરે સ્થિરતા પણ પ્રદાન કરે છે. આ શેરો લાંબા સમય સુધી સ્થિર વળતર આપે છે. જ્યારે કોઈ રોકાણકાર લાંબા ગાળા માટે મિડ કેપ્સમાં રોકાણ કરે છે, ત્યારે તેઓ એવી કંપનીઓને પસંદ કરે છે જે તેઓ વિચારે છે કે આવતીકાલની રનવે સફળતા હશે. ઉપરાંત, મિડ-કેપ શેરોમાં રોકાણકારોની સંખ્યા જેટલી વધારે છે, તેટલું તે કદમાં વૃદ્ધિ કરે છે. લાર્જ કેપ્સના ભાવમાં વધારો થયો હોવાથી, મોટા સંસ્થાકીય રોકાણકારોને ગમે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને વિદેશી સંસ્થાકીય રોકાણકારો (FIIS) આ દિવસોમાં મિડ-કેપ્સમાં વધુને વધુ રોકાણ કરી રહ્યા છે.
Talk to our investment specialist
ઇન્ફોસિસ,વિપ્રો, યુનિલિવર, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ, ITC, SBI, ICICI, L&T, બિરલા, વગેરે, ભારતમાં કેટલીક બ્લુ ચિપ કંપનીઓ છે. આ એવી કંપનીઓ છે જેણે ભારતીય બજારમાં પોતાને સારી રીતે સ્થાપિત કર્યા છે અને તેઓ અગ્રણી ખેલાડીઓ છે.
ભારતમાં સૌથી વધુ ઉભરતી કેટલીક મિડ-કેપ કંપનીઓ છે- બ્લુ સ્ટાર લિ., બાટા ઈન્ડિયા લિ., સિટી યુનિયનબેંક, IDFC લિ., PC જ્વેલર લિ., વગેરે.
લાર્જ કેપ ફંડ્સ | મિડ કેપ ફંડ્સ |
---|---|
સારી રીતે સ્થાપિત કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરો | વિકાસશીલ કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરે છે |
માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન- INR 1000 કરોડ | માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન- INR 500- 1000 Cr |
ઓછી અસ્થિર | ઉચ્ચ અસ્થિર |
કંપનીઓ દા.ત.- વિપ્રો, ઇન્ફોસિસ. યુનિલિવર, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ વગેરે. | કંપનીઓ દા.ત. બાટા ઈન્ડિયા, પીસી જ્વેલર, સિટી યુનિયન બેંક, બ્લુ સ્ટાર વગેરે. |
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) IDBI India Top 100 Equity Fund Growth ₹44.16
↑ 0.05 ₹655 9.2 12.5 15.4 21.9 12.6 JM Core 11 Fund Growth ₹20.2349
↓ -0.09 ₹283 5.6 10.2 -3.2 19.3 20.7 24.3 DSP TOP 100 Equity Growth ₹478.411
↓ -1.21 ₹6,398 1.8 9.1 1 17.9 18.8 20.5 Invesco India Largecap Fund Growth ₹71.11
↓ -0.16 ₹1,555 4.2 15.4 0.7 17.4 19.3 20 Bandhan Large Cap Fund Growth ₹78.619
↓ -0.15 ₹1,893 4.7 13 -0.7 16.5 17.9 18.7 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Jul 23 Research Highlights & Commentary of 5 Funds showcased
Commentary IDBI India Top 100 Equity Fund JM Core 11 Fund DSP TOP 100 Equity Invesco India Largecap Fund Bandhan Large Cap Fund Point 1 Bottom quartile AUM (₹655 Cr). Bottom quartile AUM (₹283 Cr). Highest AUM (₹6,398 Cr). Lower mid AUM (₹1,555 Cr). Upper mid AUM (₹1,893 Cr). Point 2 Established history (13+ yrs). Established history (17+ yrs). Oldest track record among peers (22 yrs). Established history (16+ yrs). Established history (19+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Top rated. Rating: 2★ (bottom quartile). Rating: 3★ (lower mid). Rating: 2★ (bottom quartile). Point 4 Risk profile: Moderately High. Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 12.61% (bottom quartile). 5Y return: 20.72% (top quartile). 5Y return: 18.84% (lower mid). 5Y return: 19.26% (upper mid). 5Y return: 17.87% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 21.88% (top quartile). 3Y return: 19.31% (upper mid). 3Y return: 17.89% (lower mid). 3Y return: 17.36% (bottom quartile). 3Y return: 16.50% (bottom quartile). Point 7 1Y return: 15.39% (top quartile). 1Y return: -3.19% (bottom quartile). 1Y return: 0.96% (upper mid). 1Y return: 0.65% (lower mid). 1Y return: -0.65% (bottom quartile). Point 8 Alpha: 2.11 (top quartile). Alpha: -5.21 (bottom quartile). Alpha: -0.52 (bottom quartile). Alpha: 1.96 (upper mid). Alpha: 0.28 (lower mid). Point 9 Sharpe: 1.09 (top quartile). Sharpe: -0.92 (bottom quartile). Sharpe: -0.64 (bottom quartile). Sharpe: -0.50 (upper mid). Sharpe: -0.56 (lower mid). Point 10 Information ratio: 0.14 (bottom quartile). Information ratio: 0.54 (lower mid). Information ratio: 0.83 (top quartile). Information ratio: 0.70 (upper mid). Information ratio: 0.40 (bottom quartile). IDBI India Top 100 Equity Fund
JM Core 11 Fund
DSP TOP 100 Equity
Invesco India Largecap Fund
Bandhan Large Cap Fund
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) BNP Paribas Mid Cap Fund Growth ₹102.458
↓ -0.03 ₹2,157 3.8 13 -2.4 19.3 24.1 28.5 TATA Mid Cap Growth Fund Growth ₹439.32
↓ -0.38 ₹4,946 5 14.7 -2.6 20.7 24 22.7 IDBI Midcap Fund Growth ₹29.6289
↓ -0.09 ₹330 2.5 11.9 -3.4 19.6 22.1 29.1 Taurus Discovery (Midcap) Fund Growth ₹124.6
↓ -0.06 ₹128 4.9 17.2 -2 18.1 20.6 11.3 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Sep 25 Research Highlights & Commentary of 4 Funds showcased
Commentary BNP Paribas Mid Cap Fund TATA Mid Cap Growth Fund IDBI Midcap Fund Taurus Discovery (Midcap) Fund Point 1 Upper mid AUM (₹2,157 Cr). Highest AUM (₹4,946 Cr). Lower mid AUM (₹330 Cr). Bottom quartile AUM (₹128 Cr). Point 2 Established history (19+ yrs). Oldest track record among peers (31 yrs). Established history (8+ yrs). Established history (31+ yrs). Point 3 Rating: 3★ (upper mid). Rating: 2★ (lower mid). Not Rated. Top rated. Point 4 Risk profile: High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Risk profile: Moderately High. Point 5 5Y return: 24.06% (top quartile). 5Y return: 24.04% (upper mid). 5Y return: 22.05% (lower mid). 5Y return: 20.59% (bottom quartile). Point 6 3Y return: 19.27% (lower mid). 3Y return: 20.70% (top quartile). 3Y return: 19.62% (upper mid). 3Y return: 18.12% (bottom quartile). Point 7 1Y return: -2.45% (upper mid). 1Y return: -2.58% (lower mid). 1Y return: -3.40% (bottom quartile). 1Y return: -1.95% (top quartile). Point 8 Alpha: -3.80 (lower mid). Alpha: -3.10 (top quartile). Alpha: -3.43 (upper mid). Alpha: -4.47 (bottom quartile). Point 9 Sharpe: -0.72 (bottom quartile). Sharpe: -0.66 (top quartile). Sharpe: -0.66 (upper mid). Sharpe: -0.71 (lower mid). Point 10 Information ratio: -0.66 (upper mid). Information ratio: -0.56 (top quartile). Information ratio: -0.80 (lower mid). Information ratio: -0.84 (bottom quartile). BNP Paribas Mid Cap Fund
TATA Mid Cap Growth Fund
IDBI Midcap Fund
Taurus Discovery (Midcap) Fund
રોકાણકારોએ તેમના મધ્ય-ગાળાના અને મોટા ગાળાના લક્ષ્યો નક્કી કરવા અને તે મુજબ તેમનો પોર્ટફોલિયો બનાવવાની જરૂર છે. તમારાનાણાકીય લક્ષ્યો તમે જે રોકાણ કરો છો તેના પર મોટી અસર ઊભી કરો. તેથી,હોશિયારીથી રોકાણ કરો!