Table of Contents

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર
શ્રેષ્ઠ પર્ફોમિંગ ઇક્વિટી ફંડ્સ નાણાકીય વર્ષ 20 - 21
રોકાણ પ્રકાર
- મૂલ્યનું રોકાણ
- વૃદ્ધિ રોકાણ
ઇક્વિટી ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
ઇક્વિટી ફંડ્સમાં જોખમ
કરવેરા
ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં Investનલાઇન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
નિષ્કર્ષ

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

Updated on April 24, 2024 , 24560 views

ઇક્વિટી ફંડ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે મુખ્યત્વે શેરો અથવા ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, તે સ્ટોક ફંડ (ઇક્વિટીનું બીજું સામાન્ય નામ) તરીકે પણ ઓળખાય છે. ઇક્વિટી કંપનીઓમાં માલિકીનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે (જાહેરમાં અથવા ખાનગી વેપાર કરે છે) અને શેરની માલિકીનો ઉદ્દેશ સમયગાળા દરમિયાન વ્યવસાયના વિકાસમાં ભાગ લેવાનું છે. તદુપરાંત, ઇક્વિટી ફંડ ખરીદવું એ કોઈ વ્યવસાય શરૂ કરવા અથવા શરૂ કર્યા વિના (નાના પ્રમાણમાં) માલિકીની શ્રેષ્ઠ રીતોમાંની એક છેરોકાણ સીધી કંપનીમાં. ઇક્વિટી ફંડ્સ તેમના ઉદ્દેશ્યના આધારે સક્રિય અથવા નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત થઈ શકે છે. ઇક્વિટી ફંડ્સના વિવિધ પ્રકારો છે જેમ કેમોટા કેપ ફંડ્સ, મિડ-કેપ ફંડ્સ, ડાયવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી ફંડ્સ, ફોકસ કરેલા ફંડ્સ, વગેરે.

ભારતીય ઇક્વિટી ફંડ્સ ભારતના એક્સચેન્જ બોર્ડની સિક્યોરિટીઝ દ્વારા નિયંત્રિત થાય છે (તમારી જાતને). ઇક્વિટી ફંડ્સમાં તમે જે સંપત્તિનું રોકાણ કરો છો તે તેમના દ્વારા નિયમન કરવામાં આવે છે અને તેઓ તેની ખાતરી કરવા માટે નીતિઓ અને ધારાધોરણો બનાવે છેરોકાણકારના પૈસા સલામત છે.

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર

ઇક્વિટી ફંડ્સ વિશે સંપૂર્ણ સમજ મેળવવા માટે, દરેક પ્રકારના ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડને સમજવાની જરૂર છે જે તેમના રોકાણના કેન્દ્રિત ક્ષેત્રની સાથે ઉપલબ્ધ છે. 6 Octoberક્ટોબર 2017 ના રોજ, સેબીએ નવા ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના વર્ગીકરણનું પરિભ્રમણ કર્યું છે. આ વિવિધ દ્વારા શરૂ કરાયેલ સમાન યોજનાઓમાં સમાનતા લાવવાની છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ. હેતુ એ સુનિશ્ચિત કરવાનું છે કે રોકાણકારો ઉત્પાદનોની તુલના કરવાનું સરળ શોધી શકે અને યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા ઉપલબ્ધ વિવિધ વિકલ્પોનું મૂલ્યાંકન કરે.

લાર્જ કેપ, મિડ કેપ અને સ્મોલ કેપ શું છે તે અંગે સેબીએ સ્પષ્ટ વર્ગીકરણ નક્કી કર્યું છે:

બજાર મૂડીકરણ	વર્ણન
મોટી કેપ કંપની	સંપૂર્ણ બજારના મૂડીકરણની દ્રષ્ટિએ 1 લી થી 100 મી કંપની
મિડ કેપ કંપની	સંપૂર્ણ બજારના મૂડીકરણની દ્રષ્ટિએ 101 થી 250 મી કંપની
સ્મોલ કેપ કંપની	સંપૂર્ણ બજારના મૂડીકરણની દ્રષ્ટિએ 251 મી કંપની

1. મોટા કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અથવા લાર્જ કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સ એવા છે જ્યાં મોટા માર્કેટમાં મૂડીકરણની કંપનીઓ સાથે મોટા ભાગમાં ભંડોળનું રોકાણ કરવામાં આવે છે. જે કંપનીઓએ રોકાણ કર્યું છે તે અનિવાર્યપણે મોટી કંપનીઓ છે જેમાં મોટા ઉદ્યોગો અને વિશાળ કાર્યબળ હોય છે. દા.ત., યુનિલિવર, આઇટીસી, એસબીઆઇ, આઈસીઆઈસીઆઈ બેંક વગેરે, લાર્જ-કેપ કંપનીઓ છે. લાર્જ-કેપ ફંડ્સ તે કંપનીઓ (અથવા કંપનીઓ) માં રોકાણ કરે છે જેમાં વર્ષના સ્થિર વૃદ્ધિ અને નફા પર વર્ષ બતાવવાની સંભાવના હોય છે, જે બદલામાં રોકાણકારોને સમયગાળા દરમિયાન સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે. આ શેરો લાંબા સમય સુધી સ્થિર વળતર આપે છે. સેબી મુજબ, લાર્જ-કેપ શેરોમાં એક્સપોઝર એ યોજનાની કુલ સંપત્તિનો ઓછામાં ઓછું 80 ટકા હોવું જોઈએ.

2. મિડ કેપ ફંડ્સ

મિડ-કેપ ફંડ્સ અથવા મિડ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, મધ્યમ કદની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ મધ્ય-કદના કોર્પોરેટ્સ છે જે મોટા અને નાના કેપ શેરોમાં આવેલા છે. માર્કેટમાં મિડ-કેપ્સની વિવિધ વ્યાખ્યાઓ છે, એક એવી કંપનીઓ હોઈ શકે છે જેનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન INR 50 અબજથી INR 200 અબજ ડોલર છે, અન્ય લોકો તેને અલગ રીતે વ્યાખ્યાયિત કરી શકે છે. સેબી મુજબ, ફુલ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની દ્રષ્ટિએ 101 મી થી 250 મી કંપની મિડ કેપ કંપનીઓ છે. શેરની કિંમતમાં fluંચા વધઘટ (અથવા અસ્થિરતા) ને કારણે રોકાણકારોની દ્રષ્ટિએ, મિડ-કેપ્સના રોકાણની અવધિ લાર્જ-કેપ્સ કરતા ઘણી વધારે હોવી જોઈએ. આ યોજના તેની કુલ સંપત્તિનો 65 ટકા મિડ-કેપ શેરોમાં રોકાણ કરશે.

3. લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ

સેબીએ મોટા અને કોમ્બો રજૂ કર્યો છેમિડ કેપ ફંડ્સ, જેનો અર્થ છે કે આ તે યોજનાઓ છે જે મોટા અને મધ્યમ બંને કેપ શેરોમાં રોકાણ કરે છે. અહીં, ભંડોળ મધ્ય અને મોટા કેપ શેરોમાં ઓછામાં ઓછું 35 ટકા રોકાણ કરશે.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

4. સ્મોલ કેપ ફંડ્સ

સ્મોલ કેપ ફંડ્સ બજારના મૂડીકરણના સૌથી નીચા અંતમાં એક્સપોઝર લો. સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં સ્ટાર્ટઅપ્સ અથવા પે includeીઓ શામેલ છે જે નાના આવક સાથે તેમના વિકાસના પ્રારંભિક તબક્કામાં છે. સ્મોલ-કેપ્સમાં મૂલ્ય શોધવાની મોટી સંભાવના છે અને તે સારું વળતર પેદા કરી શકે છે. જો કે, નાના કદને જોતાં, જોખમો ખૂબ વધારે છે, તેથી સ્મોલ-કેપ્સના રોકાણનો સમયગાળો સૌથી વધુ રહેવાની ધારણા છે. સેબી મુજબ, પોર્ટફોલિયોમાં તેની કુલ સંપત્તિનો ઓછામાં ઓછો 65 ટકા સ્મોલ-કેપ શેરોમાં હોવો જોઈએ.

5. વૈવિધ્યસભર ભંડોળ

વૈવિધ્યસભર ભંડોળ માર્કેટ કેપિટલાઈઝેશનમાં એટલે કે લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપમાં રોકાણ કરો. તેઓ સામાન્ય રીતે મોટા કેપ શેરોમાં 40-60%, મિડ-કેપ શેરોમાં 10-40% અને નાના-કેપ શેરોમાં લગભગ 10% વચ્ચે ગમે ત્યાં રોકાણ કરે છે. કેટલીકવાર, સ્મોલ-કsપ્સનો સંપર્ક ખૂબ જ નાનો હોઇ શકે અથવા કંઈ જ નહીં. જ્યારે ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી ફંડ્સ અથવા મલ્ટિ-કેપ ફંડ્સ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં રોકાણ કરે છે ત્યારે ઇક્વિટીના જોખમો હજી પણ રોકાણમાં જ છે. સેબીના ધારા મુજબ તેની કુલ સંપત્તિનો ઓછામાં ઓછો 65 ટકા હિસ્સો ઇક્વિટીઓને ફાળવવો જોઈએ.

6. સેક્ટર ફંડ્સ અને થેમેટિક ઇક્વિટી ફંડ્સ

સેક્ટર ફંડ એ ઇક્વિટી સ્કીમ છે જે કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્ર અથવા ઉદ્યોગમાં વેપાર કરતી કંપનીઓના શેરમાં રોકાણ કરે છે, ઉદાહરણ તરીકે, ફાર્મા ફંડ ફક્ત ફાર્માસ્યુટિકલ કંપનીઓમાં જ રોકાણ કરશે.વિષયોનું ભંડોળ ફક્ત ખૂબ સંકુચિત ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવા કરતાં, મોટાભાગના ક્ષેત્રમાં હોઈ શકે છે, ઉદાહરણ તરીકે, મીડિયા અને મનોરંજન. આ થીમમાં, ફંડ પ્રકાશન, ,નલાઇન, મીડિયા અથવા પ્રસારણમાં વિવિધ કંપનીઓમાં રોકાણ કરી શકે છે. વર્ચ્યુઅલ રીતે ખૂબ જ ઓછું વૈવિધ્યકરણ હોવાથી વિષયોનું ભંડોળ ધરાવતા જોખમો સૌથી વધુ છે. આ યોજનાઓની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 80 ટકા રોકાણ ચોક્કસ ક્ષેત્ર અથવા થીમમાં કરવામાં આવશે.

7. ઇક્વિટી લિંક્ડ બચત યોજનાઓ (ઇએલએસએસ)

આ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જે તમારા કરને લાયક કર મુક્તિ તરીકે બચાવે છેકલમ 80 સી નાઆવક વેરો અધિનિયમ. તેઓ મૂડી લાભ અને કર લાભના બે લાભ આપે છે.ELSS યોજનાઓ ત્રણ વર્ષના લ -ક-ઇન અવધિ સાથે આવે છે. તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા percent૦ ટકા ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવું પડશે.

8. ડિવિડન્ડ યિલ્ડ ફંડ

ડિવિડન્ડ ઉપજ ભંડોળ ડિવિડન્ડ યિલ્ડ સ્ટ્રેટેજી મુજબ ફંડ મેનેજર એવા ફંડ મેનેજરો ભંડોળના પોર્ટફોલિયોનાને યોગ્ય બનાવે છે તે છે. આ યોજનાને રોકાણકારો દ્વારા પસંદ કરવામાં આવે છે જેમને નિયમિત આવક અને મૂડી કદરના વિચાર ગમે છે. આ ભંડોળ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ ઉપજ વ્યૂહરચના પ્રદાન કરે છે. આ ભંડોળનો હેતુ સારા અંતર્ગત ઉદ્યોગો ખરીદવાનો છે જે આકર્ષક મૂલ્યાંકન પર નિયમિત ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે. આ યોજના તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65 ટકા ઇક્વિટીમાં, પરંતુ ડિવિડન્ડ ઉપજ આપતા શેરોમાં રોકાણ કરશે.

9. મૂલ્ય ભંડોળ

મૂલ્ય ભંડોળ તે કંપનીઓમાં રોકાણ કરો કે જેની તરફેણમાં ઘટાડો થયો છે પરંતુ સારા સિદ્ધાંતો છે. આની પાછળનો વિચાર એ સ્ટોકની પસંદગી કરવાનો છે જે બજાર દ્વારા ઓછી કિંમતે લાગે છે. મૂલ્યના રોકાણકાર સોદાબાજી માટે નજર રાખે છે અને એવા રોકાણોની પસંદગી કરે છે જેમાં કમાણી, ચોખ્ખી વર્તમાન સંપત્તિ અને વેચાણ જેવા પરિબળો પર ઓછી કિંમત હોય.

10. કોન્ટ્રા ફંડ

ભંડોળ સામે ઇક્વિટી પર વિરોધાભાસી દ્રષ્ટિકોણ લો. તે પવન પ્રકારની રોકાણની શૈલીની વિરુદ્ધ છે. ફંડ મેનેજર, તે સમયે સસ્તા વેલ્યુએશન પર લાંબા ગાળે સારું પ્રદર્શન કરે તેવી સંભાવના ધરાવતા શેરોને અન્ડરપ્રફોર્મિંગ સ્ટોક્સમાં લે છે. અહીં વિચાર એ છે કે લાંબા ગાળે તેના મૂળભૂત મૂલ્ય કરતા ઓછા કિંમતે સંપત્તિ ખરીદવી. તે એવી માન્યતા સાથે કરવામાં આવે છે કે સંપત્તિ સ્થિર થશે અને લાંબા ગાળે તેના વાસ્તવિક મૂલ્ય પર આવશે.

વેલ્યુ / કોન્ટ્રા તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65 ટકા ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરશે, પરંતુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ ક્યાં તો વેલ્યુ ફંડ અથવા કોન્ટ્રાસ્ટ ફંડ આપી શકે છે, પરંતુ બંને નહીં.

11. કેન્દ્રિત ફંડ

કેન્દ્રિત ભંડોળ ઇક્વિટી ફંડ્સનું મિશ્રણ ધરાવે છે, એટલે કે, મોટા, મધ્ય, નાના અથવા મલ્ટિ-કેપ શેરોમાં, પરંતુ તેમાં મર્યાદિત સંખ્યામાં શેરો છે. સેબી મુજબ, એકેન્દ્રિત ભંડોળ વધુમાં વધુ 30 શેરો હોઈ શકે છે. આ ભંડોળ મર્યાદિત સંખ્યામાં કાળજીપૂર્વક સંશોધન કરેલી સિક્યોરિટીઝ વચ્ચેની તેમની હોલ્ડિંગ્સ ફાળવવામાં આવે છે. કેન્દ્રિત ભંડોળ તેની કુલ સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65 ટકા ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરી શકે છે.

શ્રેષ્ઠ પર્ફોમિંગ ઇક્વિટી ફંડ્સ નાણાકીય વર્ષ 20 - 21

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)	Sub Cat.
SBI PSU Fund Growth	₹31.1907 ↑ 0.27	₹1,876	18	66.3	97.4	43.9	25	54	Sectoral
ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth	₹173.54 ↑ 0.25	₹5,186	15.3	43.6	67.1	42.6	27.7	44.6	Sectoral
HDFC Infrastructure Fund Growth	₹44.091 ↑ 0.02	₹1,663	13.9	41.6	83.6	41.6	21.3	55.4	Sectoral
Invesco India PSU Equity Fund Growth	₹58.99 ↑ 0.05	₹859	19.1	58.3	87.4	40.1	27.6	54.5	Sectoral
Nippon India Power and Infra Fund Growth	₹325.819 ↑ 0.80	₹4,529	14.2	45.8	79.8	40	27.1	58	Sectoral
DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth	₹290.764 ↑ 1.55	₹3,364	17	45.1	75.9	38.8	26.3	49	Sectoral
Franklin Build India Fund Growth	₹129.724 ↑ 0.94	₹2,191	15.1	44.9	78.6	38.6	24.9	51.1	Sectoral
Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth	₹82.9836 ↑ 0.62	₹8,987	13.6	36.4	64.5	37.6	27	41.7	Mid Cap
IDFC Infrastructure Fund Growth	₹46.596 ↓ -0.09	₹1,043	17.9	49.3	81.4	37	25.3	50.3	Sectoral
Invesco India Infrastructure Fund Growth	₹57.57 ↑ 0.26	₹961	14	45.4	73.5	36.4	27.8	51.1	Sectoral
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 26 Apr 24

*કેટલાકશ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી ફંડ્સ છેલ્લા 3 વર્ષ ઉપર સ aboveર્ટ ઉપર યાદી થયેલ છેસીએજીઆર વળતર.

રોકાણ પ્રકાર

ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાની સૌથી મૂળભૂત શૈલી ગ્રોથ અને છેમૂલ્યનું રોકાણ. ભંડોળનું સંચાલન કરતી એક ફંડ મેનેજર અથવા તો આ શૈલીઓનું મિશ્રણ (જેને મિશ્રિત રોકાણ અભિગમ પણ કહેવામાં આવે છે) નું અનુસરણ કરી શકે છે, તેનું ટૂંકું વર્ણન નીચે આપેલ છે:

મૂલ્યનું રોકાણ

મૂલ્યનું રોકાણ તે કંપનીઓમાં રોકાણ છે જેની તરફેણમાં ઘટાડો થયો છે પરંતુ સારા સિદ્ધાંતો છે. આની પાછળનો વિચાર એ સ્ટોકની પસંદગી કરવાનો છે જે બજાર દ્વારા ઓછી કિંમતે લાગે છે. મૂલ્યના રોકાણકાર સોદાબાજી માટે નજર રાખે છે અને એવા રોકાણોની પસંદગી કરે છે જેમાં કમાણી, ચોખ્ખી વર્તમાન સંપત્તિ અને વેચાણ જેવા પરિબળો પર ઓછી કિંમત હોય.

વૃદ્ધિ રોકાણ

વૃદ્ધિ શેરો એ એવી કંપનીઓ છે જે સરેરાશ કમાણી કરતાં વધુ સારી રીતે સ્થાપિત થાય છે, ઉચ્ચ સ્તરનું પ્રદર્શન આપે છે અને નફામાં વૃદ્ધિ આપે છે. ગ્રોથ શેરોમાં રોકાણને આગળ નીકળી શકવાની સંભાવના છે જે આવક સ્ટોક્સ જેવા વિકાસમાં ધીમી છે કારણ કે નફો સામાન્ય રીતે કંપનીમાં વધુ વૃદ્ધિ પ્રાપ્ત કરવા માટે રોકાણ કરવામાં આવે છે.

ઇક્વિટી ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ વિવિધ માધ્યમથી થઈ શકે છે. ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરવા ઇચ્છુક વ્યક્તિ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ દ્વારા રોકાણ કરી શકે છેવિતરક સેવાઓ, સ્વતંત્રનાણાકીય સલાહકારો (આઈએફએ), બ્રોકર્સ (સેબી દ્વારા નિયંત્રિત) અથવા વિવિધ portનલાઇન પોર્ટલ દ્વારા.

ઇક્વિટી ફંડ્સમાં જોખમ

વળતરની તુલનામાં ઘણી વખત રોકાણકારો જોખમો પર વધારે ધ્યાન આપતા નથી. રોકાણ કરવા માટે ભંડોળની પસંદગી કરતી વખતે, કોઈપણ રોકાણના ઉત્પાદનના જોખમોને જાણવું ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે, રોકાણકારે તેમની સાથે મેચ કરવાની જરૂર છેજોખમ પ્રોફાઇલ ખાતરી કરો કે રોકાણ નિર્ધારિત ઉદ્દેશો સાથે સુસંગત છે. ઇક્વિટી ફંડ્સ સાથે સંકળાયેલા કેટલાક જોખમો છે, આ નીચે ઉલ્લેખિત છે:

ઇક્વિટી બજારો મેક્રો ઇકોનોમિક સૂચકાંકો અને અન્ય પરિબળો માટે સંવેદનશીલ હોય છેમોંઘવારી, વ્યાજના દર, ચલણ વિનિમય દર, કરના દર, બેંક નીતિઓ થોડા નામ આપશે. આમાં કોઈ ફેરફાર અથવા અસંતુલન કંપનીઓના પ્રભાવને અસર કરે છે અને તેથી શેરના ભાવ.
સંચાલક મંડળના નિયમો અને નિયમોને નિયમનકારી જોખમો કહેવામાં આવે છે. જો કોઈ અચાનક અથવા અણધાર્યા નિયમનકારી પરિવર્તન થાય છે, તો આ કંપનીના ખર્ચ અને આવક પર મોટો દબાણ બનાવી શકે છે જે શેરના ભાવને અસર કરે છે.
જો કંપની ખૂબ veraંચા લાભ (દેવા પર )ંચું) બને છે, તો તેને -ંચા વ્યાજની ચુકવણીનો સામનો કરવો પડે છે. પ્રાપ્તિકરણો પર અવલંબન beંચું હશે અને તેના પર કોઈપણ ડિફ defaultલ્ટ નાદારી તરફ દોરી શકે છે અથવા જવાબદારી પૂરી કરવામાં અસમર્થતાને લીધે સ્ટોકને ખૂબ જ નકારાત્મક અસર કરે છે.

કરવેરા

બજેટ 2018 ના ભાષણ મુજબ ઇક્વિટી લક્ષી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને શેરો પર નવો લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઈન્સ (એલટીસીજી) કર 1 લી એપ્રિલથી લાગુ થશે. ફાઇનાન્સ બિલ 2018 ને 14 મી માર્ચ, 2018 ના રોજ લોકસભામાં વ voiceઇસ વોટ દ્વારા પસાર કરવામાં આવ્યું હતું. અહીં નવા આવક વેરાના ફેરફારો 1 એપ્રિલ 2018 થી ઇક્વિટી રોકાણોને કેવી અસર કરશે તે અહીં છે. *

1. લાંબા ગાળાની મૂડી લાભ

1 લી એપ્રિલ 2018 ના રોજ અથવા તે પછી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો અથવા ઇક્વિટીઝના છુટકારોથી ઉદ્ભવતા આઈઆરઆર 1 લાખથી વધુના એલટીસીજી પર 10 ટકા (વત્તા સેસ) અથવા 10.4 ટકાના દરે વેરો લાગશે. INR 1 લાખ સુધીના લાંબા ગાળાના મૂડી લાભોને મુક્તિ મળશે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે નાણાકીય વર્ષમાં શેરો અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોથી સંયુક્ત લાંબા ગાળાના મૂડી લાભમાં 3 લાખ રૂપિયા કમાઇ શકો છો. કરપાત્ર એલટીસીજી આઈએનઆર 2 લાખ (આઈએનઆર 3 લાખ - 1 લાખ) અને કર જવાબદારી 20,000 (આઈએનઆર 2 લાખના 10 ટકા) હશે.

લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ એ એક વર્ષ કરતા વધુ સમયના ઇક્વિટી ફંડ્સના વેચાણ અથવા રિડેમ્પશનથી પ્રાપ્ત થતો નફો છે.

2. ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ

જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો હોલ્ડિંગના એક વર્ષ પહેલાં વેચાય છે, તો ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ (એસટીસીજી) કર લાગુ થશે. એસટીસીજીનો ટેક્સ 15 ટકા યથાવત રાખવામાં આવ્યો છે.

ઇક્વિટી યોજનાઓ	હોલ્ડિંગ પીરિયડ	કર દર
લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ (એલટીસીજી))	1 કરતાં વધુ વર્ષ	10% (અનુક્રમણિકા વિના) *****
શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેન્સ (એસટીસીજી)	એક વર્ષ કરતા ઓછા અથવા બરાબર	15%
ડિસ્ટ્રિબ્યુટેડ ડિવિડન્ડ પર ટેક્સ	-	10%#

* આઈ.એન.આર. 1 લાખ સુધીનો ફાયદો કર વિના મુકત છે. 10% પરનો કર 1 લાખ રૂપિયાથી વધુના લાભ માટે લાગુ પડે છે. અગાઉનો દર 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ ક્લોઝિંગ ભાવ તરીકે ગણવામાં આવતો 0% ખર્ચ હતો. # 10% + સરચાર્જ 12% + સેસ 4% = 11.648% આરોગ્ય અને શિક્ષણ સેસ 4% નો ડિવાઇડ ટેક્સ રજૂ કરાયો. અગાઉ એજ્યુકેશન સેસ 3 હતો%.

ઇક્વિટી ફંડ્સ દ્વારા વહેંચાયેલ ડિવિડન્ડ પર 3. કર

1 લી એપ્રિલ 2018 થી, ઇક્વિટી લક્ષી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ દ્વારા વહેંચાયેલા ડિવિડન્ડથી થતી આવક પર 10 ટકા ટેક્સ લાગૂ કરવામાં આવશે.

ચિત્રો:

વર્ણન	રૂ
1 જાન્યુઆરી, 2017 ના રોજ શેરની ખરીદી	1,000,000
પર શેરનું વેચાણ1 લી એપ્રિલ, 2018	2,000,000
વાસ્તવિક લાભ	1,000,000
31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ શેરનું વાજબી બજાર મૂલ્ય	1,500,000 છે
કરપાત્ર લાભ	500,000 છે
કર	50,000 છે

31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ શેરના યોગ્ય બજાર મૂલ્ય, દાદાની જોગવાઈ મુજબ સંપાદનની કિંમત હશે.

ઇક્વિટી પર કેપિટલ ગેઈન્સ ટેક્સ નક્કી કરવાની પ્રક્રિયા, જે 1 લી એપ્રિલ 2018 થી લાગુ થશે

દરેક વેચાણ / છુટકારો પર એસેટ લાંબા ગાળાની અથવા ટૂંકા ગાળાની મૂડી લાભ છે કે નહીં તે શોધો
જો તેનો ટૂંકા ગાળા માટે, તો પછી લાભ પર 15% ટેક્સ લાગુ થશે
જો તેની લાંબી અવધિ છે, તો પછી 31 જાન્યુઆરી 2018 પછી તેની હસ્તગત કરવામાં આવી છે કે નહીં તે શોધી કા .ો
જો 31 જાન્યુઆરી 2018 પછી તેનું હસ્તગત કરવામાં આવ્યું હોય તો:

એલટીસીજી = વેચાણ કિંમત / વિમોચન મૂલ્ય - સંપાદનની વાસ્તવિક કિંમત

જો તે 31 જાન્યુઆરી 2018 ના રોજ અથવા તે પહેલાં પ્રાપ્ત થઈ છે, તો નીચેની પ્રક્રિયા લાભ માટે પહોંચવા માટે ઉપયોગમાં લેવામાં આવશે:

એલટીસીજી = વેચાણ કિંમત / વિમોચન મૂલ્ય - સંપાદનની કિંમત

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં Investનલાઇન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

ફિન્કashશ.કોમ પર લાઇફટાઇમ માટે નિ Freeશુલ્ક નિવેશ એકાઉન્ટ ખોલો.

તમારી નોંધણી અને કેવાયસી પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (પાન, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ માટે તૈયાર છો!

શરૂ કરો

નિષ્કર્ષ

ઘણા લોકો ઇક્વિટીને ખૂબ જોખમી રોકાણ માને છે, પરંતુ જોખમ અને ઈનામને સમજવું અને તે તમારા નિર્ધારિત ઉદ્દેશો સાથે મેળ ખાય છે તેની ખાતરી કરવી મહત્વપૂર્ણ છે. ઇક્વિટીમાં રોકાણ હંમેશાં લાંબા ગાળાના રોકાણ તરીકે માનવું જોઈએ!

Disclaimer:
અહીં પ્રદાન કરેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયત્નો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની ચોકસાઈ અંગે કોઈ બાંયધરી આપવામાં આવતી નથી. કૃપા કરીને કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.